四川銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法學(xué)習(xí)分享第一天

四川銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法學(xué)習(xí)分享第一天第一章總則第一條為加強(qiáng)和規(guī)范突發(fā)事件信息報(bào)告工作，促進(jìn)四川銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》等規(guī)定，制定本辦法。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第二條四川銀保監(jiān)局及各市（州）銀保監(jiān)分局（以下簡(jiǎn)稱全省銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)）、全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱全省銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理體制機(jī)制，建立健全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系，加強(qiáng)預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、處置與恢復(fù)等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)預(yù)案，依法、科學(xué)、高效、穩(wěn)妥地應(yīng)對(duì)和處置。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第三條全省銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、全省銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件信息報(bào)告工作制度和流程，及時(shí)、客觀、真實(shí)、全面地報(bào)告各類突發(fā)事件。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第四條全省銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、全省銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定部門(mén)具體負(fù)責(zé)突發(fā)事件信息報(bào)告工作，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人員。四川銀保監(jiān)局辦公室作為應(yīng)急管理部門(mén)，負(fù)責(zé)全系統(tǒng)突發(fā)事件信息報(bào)告的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，具體負(fù)責(zé)四川銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)相關(guān)工作。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第二章報(bào)告范圍和標(biāo)準(zhǔn)第五條全省銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰(shuí)監(jiān)管、向誰(shuí)報(bào)”的原則，向?qū)俚劂y行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息。

全省銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件信息。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第六條銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件報(bào)告共同標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向四川銀保監(jiān)局報(bào)告信息。

（一）因聚眾圍堵、沖擊銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，致使1個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)4小時(shí)以上、2個(gè)以上營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)2小時(shí)以上，或者造成重大社會(huì)影響；

（二）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊；

（三）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5個(gè)以上營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)3天以上，或者造成重大社會(huì)影響；

（四）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財(cái)產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失的社會(huì)安全事件，或者受到其他社會(huì)安全事件嚴(yán)重影響；

（五）重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡(luò)攻擊，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在同一市（州）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷3小時(shí)以上，或者在兩個(gè)及以上市（州）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷30分鐘以上，或者因網(wǎng)絡(luò)欺詐或其它信息安全事件，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或客戶資金損失1000萬(wàn)元以上，或者造成重大社會(huì)影響；

（六）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌利用職務(wù)工作挪用、侵占資金1000萬(wàn)元以上，或者進(jìn)行非法集資、傳銷、洗錢(qián)等非法活動(dòng)造成重大社會(huì)影響；

（七）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)印信、憑證、渠道等騙取、套取資金1000萬(wàn)元以上；

（八）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金1000萬(wàn)元以上；

（九）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)丟失或泄露大量重要資料、重要賬冊(cè)、重要空白憑證、重要數(shù)據(jù)或客戶信息等，已經(jīng)或可能造成重大損失、嚴(yán)重影響；

（十）轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、監(jiān)事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

（十一）轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)和市（州）級(jí)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、省聯(lián)社各市（州）辦事處領(lǐng)導(dǎo)班子成員被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

（十二）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)同一系統(tǒng)內(nèi)有3名以上董事（理事）、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、其他重要部門(mén)（崗位）人員同時(shí)或相繼被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

（十三）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員非正常死亡嚴(yán)重影響正常對(duì)外營(yíng)業(yè)和其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常開(kāi)展，或者造成重大社會(huì)影響；

（十四）轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（法人）及其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)和市（州）級(jí)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、重要部門(mén)（崗位）工作人員突然集體辭職，嚴(yán)重影響銀行保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，或者造成重大社會(huì)影響；

（十五）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被其他金融管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門(mén)罰沒(méi)單個(gè)機(jī)構(gòu)1000萬(wàn)元以上或者同批次多個(gè)機(jī)構(gòu)共計(jì)5000萬(wàn)元以上；

（十六）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被其他金融管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門(mén)處以停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務(wù)類處罰；

（十七）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的境內(nèi)子公司（含非金融類公司）發(fā)生突發(fā)事件對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成重大影響；

（十八）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的境外機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件可能造成重大影響，或者被境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰或采取其他強(qiáng)制措施；

（十九）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東或其實(shí)際控制人出現(xiàn)危機(jī)或其他嚴(yán)重問(wèn)題，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成重大影響；

（二十）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大訴訟案件，造成1000萬(wàn)元以上損失或?qū)е轮匾O(jiān)管指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)發(fā)生劣變，或者造成較大社會(huì)影響；

（二十一）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件，已經(jīng)或可能形成重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；

（二十二）其它可能對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)造成重大損失的突發(fā)事件；

（二十三）其它嚴(yán)重影響單體機(jī)構(gòu)或區(qū)域銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)正常經(jīng)營(yíng)秩序的突發(fā)事件。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第七條銀行業(yè)突發(fā)事件報(bào)告特有標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向四川銀保監(jiān)局報(bào)告信息。

（一）擠兌事件；

（二）盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)庫(kù)、保管箱庫(kù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、自助設(shè)備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣30萬(wàn)元以上；涉及銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員作案的，不受金額限制；

（三）搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫(kù)、運(yùn)鈔車或其外包押運(yùn)公司運(yùn)鈔車；

（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外授信余額10億元以上企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響；

（五）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失1000萬(wàn)元以上。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第八條保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件報(bào)告特有標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向四川銀保監(jiān)局報(bào)告信息。

（一）因發(fā)生洪水、臺(tái)風(fēng)、地震、泥石流等嚴(yán)重的自然災(zāi)害，或者重大火災(zāi)、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染、交通運(yùn)輸?shù)葒?yán)重事故，或者境外突發(fā)性的戰(zhàn)爭(zhēng)、武裝暴動(dòng)、政權(quán)更迭等事件，造成或可能造成保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)損失5000萬(wàn)元以上、人身傷亡賠付1000萬(wàn)元以上或被保險(xiǎn)人死亡10人以上，或者對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響；

（二）發(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件，可能引發(fā)大面積保險(xiǎn)索賠，造成重大社會(huì)影響。[單選題]○已學(xué)習(xí)○已學(xué)習(xí)，有疑問(wèn)_________________第九條涉及敏感地區(qū)、敏感時(shí)期、敏感人物的突發(fā)事件信息，不拘泥