基金簡介課件

基金簡介投資證券基金基金簡介什么是基金？從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數(shù)量的資金。比如：信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。而人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。什么是證劵投資基金？證劵投資基金（以下簡稱基金）是集中眾多投資者的資金匯集起來，由基金托管人（比如銀行）托管，由專家（專業(yè)的基金管理公司）管理和運用，通過投資股票和債券，為眾多投資人謀利的一種投資工具。通俗講，就是按法律規(guī)定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上。主要特色：集合投資、專家理財?；鸷喗闉槭裁催x擇基金？選基金就是選方便選基金就是選擇高收益選基金就是選安全基金簡介選擇基金就是選方便舉個例子：假設您有一筆錢想投資債券、股票等這類證券進行增值，但自己又一無精力二無專業(yè)知識，而且你錢也不算多，就想到與其他10個人合伙出資，雇一個投資高手，操作大家合出的資產(chǎn)進行投資增值。但這里面，如果10多個投資人都與投資高手隨時交涉，那時還不亂套？于是就推舉其中一個最懂行的牽頭辦這事。定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務費報酬。當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風險的事向高手隨時提醒著點，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務費。上面這些事就叫作合伙投資。將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。牽頭的人就是基金托管人。高手就是投資分析專家。基金簡介私募基金和公募基金這種民間私下合伙投資的活動如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業(yè)監(jiān)管有關(guān)法規(guī)的認可）。如果這種合伙投資的活動經(jīng)過國家證券行業(yè)管理部門（中國證券監(jiān)督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現(xiàn)在常見的基金。基金管理公司通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔投資風險、分享收益。基金簡介基金與債券、股票的區(qū)別證券投資基金

是一種投資受益憑證。股票

是股份有限公司在籌集資本時向出資人發(fā)行的股份憑證。債券

是政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)等機構(gòu)直接向社會借債籌措資金時，向投資者發(fā)行，并且承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務憑證?；鸷喗榛鹋c債券、股票的區(qū)別基金簡介選擇基金選擇基金就是選高收益按照投資對象的不同，基金一般可分為：股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣型基金?；鸷喗榛痤悇e基金類別說明債券基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例?80%。股票基金主要投資于股票的基金，其股票投資占資產(chǎn)凈值的比例?60%。混合型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準貨幣型基金主要投資于貨幣市場工具的基金，貨幣市場工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)等保本型基金基金招募說明書中明確規(guī)定相關(guān)的擔保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資人提供本金或收益的保障基金簡介債券基金的優(yōu)缺點基金簡介股票基金的優(yōu)缺點基金簡介基金按照投資目標分類按照投資目標的不同，基金可分為成長型基金、價值型基金和平衡型基金。成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。價值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債，政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大，收益高；收入型基金的風險小，收益也較低；平衡型基金的風險，收益則介于成長型基金與收入型基金之間?；鸷喗榛鸱N類投資時限：短線中線長線風險收入型平衡型成長型回報貨幣基金債券基金股票基金基金簡介基金與其他理財工具的風險報酬分析報酬率風險低高高1-9為風險級數(shù)銀行存款債券基金、信托股票型基金房地產(chǎn)股票貨幣基金國債1234公司債券56789期貨基金簡介選擇基金就是選安全基金公司和基金經(jīng)理只管交易操作，不能碰錢，記賬管錢的事要找一個擅長此事又信用高的人負責，這個角色當然非銀行莫屬。于是這些出資（就是基金資產(chǎn)）就放在銀行，而建成一個專門帳戶，由銀行管帳記賬，稱為基金托管。從法律角度說，即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了，向它們追債的人都無權(quán)碰大家基金專戶的資產(chǎn)，因此基金資產(chǎn)的安全是很有保障的。所以，基金資產(chǎn)相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風險，基本沒有被偷挪走的風險?；鸷喗橐话慊鸬馁M用收取對象費用類別費率（年）向基金投資者收取申購費用（前端/后端）0---1.5%贖回費用(按持有時間遞減)0---0.5%向基金資產(chǎn)收取管理費用0.33---1.5%托管費用0.1—0.25%基金銷售費0.25-28%基金投資交易費用極低信息披露，審計，律師等費用極低基金簡介一般基金的費用基金投資的費用=管理費+申(認)購費/贖回費+托管費管理費：基金管理人員的工資、審計費、律師費、檔案記錄費、基金財務報表及基金說明書發(fā)行費用、基金公司其它日常工作費用。（此費用由基金管理人收取）申(認)購費/贖回費：基金投資者購買或贖回基金所需的費用、申（認）購費用由代銷渠道收取。（贖回費由基金管理人收?。┩泄苜M：付給基金托管銀行的資金保存和信托費。（此費用由托管銀行收取