化工工業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

化工工業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

xxxx年x月xx日財(cái)務(wù)部4名工作人員在財(cái)務(wù)部副部長(zhǎng)xxxx的帶著下，前往化學(xué)工業(yè)園學(xué)習(xí)有關(guān)園區(qū)管委會(huì)治理和企業(yè)投融資平臺(tái)資本運(yùn)作的有關(guān)學(xué)問，并就一系列問題詢問了管委會(huì)財(cái)政局相關(guān)工作人員。現(xiàn)將主要學(xué)習(xí)內(nèi)容總結(jié)

一、融資局部

1、注意投融資企業(yè)平臺(tái)的現(xiàn)金流和盈利模式(地產(chǎn)開發(fā)，財(cái)政兜底)。

留意保持肯定的收入和利潤(rùn)水平，包括財(cái)政承諾，明確運(yùn)行體制。保證財(cái)政收入水平能支撐貸款規(guī)模。依據(jù)實(shí)際建立步伐，肯定程度上掌握融資規(guī)模，不盲目擴(kuò)大，保證資產(chǎn)負(fù)債率水平低于75%。

2、保證融資的充分利用率，要統(tǒng)籌安排收支，做好資金安排，例如當(dāng)年做融資時(shí)不僅要保證當(dāng)年的資金需求，年末還要做好來年的資金保障工作。

3、在融資公布會(huì)上，請(qǐng)財(cái)政共同參加，作為堅(jiān)實(shí)后盾。以充分的經(jīng)濟(jì)效益預(yù)估吸引銀行放貸。

4、財(cái)務(wù)本錢最低化。充分利用國(guó)家寬松的信貸政策，一方面擴(kuò)大融資規(guī)模，一方面減低融資本錢。盡量削減銀團(tuán)財(cái)務(wù)本錢。

5、建立良好的信譽(yù)。絕不逾期還貸付息。

6、掌握放貸時(shí)間。通過與銀行的溝通，使放貸時(shí)間恰到好處的與工程跟進(jìn)，既不閑置資金，也不阻礙進(jìn)展。

7、貸款擔(dān)保類型：以信譽(yù)貸款、工程貸款為主。

8、有自身的盈利模式，如公用事業(yè)公司，以供水、供氣、航道、鐵路運(yùn)輸、管廊等具有壟斷性質(zhì)的公用事業(yè)工程作為收入，獲得實(shí)質(zhì)上利潤(rùn)。

二、管委會(huì)與企業(yè)平臺(tái)

1、管委會(huì)具有自己獨(dú)立的監(jiān)管、效勞、國(guó)土、財(cái)政收支、招商、經(jīng)濟(jì)進(jìn)展等職能。與總公司是兩塊牌子一班人員。子公司獨(dú)立配備人員。

2、管委會(huì)與公司賬務(wù)獨(dú)立。日常經(jīng)費(fèi)開支、招商、拆遷有管委會(huì)擔(dān)當(dāng)，聘用人員工資和開發(fā)建立資金由公司擔(dān)當(dāng)。如有資金支出穿插，則計(jì)入往來。管委會(huì)日常經(jīng)費(fèi)開支主要通過政府選購(gòu)來掌握。

3、公司承建的工程，本質(zhì)上屬于政府投資行為。公司通過與管委會(huì)簽訂托付代建協(xié)議，工程建成后最終結(jié)算，公司實(shí)現(xiàn)賬面存貨的`周轉(zhuǎn)，形成收入和利潤(rùn)。(10%的利潤(rùn)率，年利潤(rùn)約5000萬元)

4、公司投資主體為國(guó)資中心。通過國(guó)資中心不斷注資來壯大企業(yè)規(guī)模。

5、管委會(huì)聘請(qǐng)法律參謀，由律師事務(wù)所擔(dān)當(dāng)。

6、準(zhǔn)時(shí)做好資金預(yù)算。四季度報(bào)來年的預(yù)算，每月討論資金規(guī)劃。通過專題小組爭(zhēng)論、領(lǐng)導(dǎo)決策確定資金規(guī)劃。包括正常經(jīng)費(fèi)、招商經(jīng)費(fèi)、建立支出。

7、留意付款頂峰期的資金保障：每年8月初和春節(jié)前為結(jié)算頂峰期。

本次學(xué)習(xí)收