倉儲監(jiān)管機構(gòu)管理流程

PAGE1PAGE1倉儲監(jiān)管機構(gòu)管理流程1、我行對倉儲監(jiān)管機構(gòu)的管理原則為“資格準入、動態(tài)評級、分類管理、預(yù)警退出”。倉儲監(jiān)管機構(gòu)準入報審發(fā)起機構(gòu)為動產(chǎn)融資監(jiān)管中心或行業(yè)金融部。動產(chǎn)融資監(jiān)管中心發(fā)起人為輔助崗和貨權(quán)內(nèi)控崗，行業(yè)金融部發(fā)起人為客戶經(jīng)理。動產(chǎn)融資監(jiān)管中心（過渡期未設(shè)置監(jiān)管中心的，暫定為對應(yīng)貸后監(jiān)管部門，下同）負責倉儲監(jiān)管機構(gòu)的日常管理維護工作，包括監(jiān)管機構(gòu)的資格準入管理、評級管理、關(guān)系維護、巡庫核庫、現(xiàn)場檢查、動態(tài)跟蹤、風險預(yù)警、重大事項報告、退出建議等，分行業(yè)務(wù)部門/事業(yè)部分部有義務(wù)配合做好相關(guān)工作。程序：發(fā)起倉儲監(jiān)管機構(gòu)資格認定的個人，應(yīng)填寫《倉儲監(jiān)管機構(gòu)準入審查表》（附件1，下稱審查表）和《倉儲監(jiān)管機構(gòu)評級基本評分卡》（附件2，下稱評分卡），注意按附件3的要求在《審查表》中給出初始評級，初始評級B級或以下的，還應(yīng)給出監(jiān)管額度限制建議（即可監(jiān)管總額），之后將《審查表》和《評分卡》按《中國動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)授信審查審批指引（試行）》的規(guī)定報審。第九條倉儲監(jiān)管機構(gòu)申請動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)監(jiān)管資格應(yīng)提交以下資料：1、經(jīng)年檢有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件、組織機構(gòu)代碼證復印件；2、企業(yè)法定代表人身份證復印件及簽字樣本；3、法定代表人授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復印件、簽名樣式；4、公司章程，驗資報告；5、貸款卡（如有）復印件，近年及近期經(jīng)審計財務(wù)報表（如未經(jīng)審計至少提交近六個季度的季報）；6、倉儲監(jiān)管機構(gòu)概況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、倉儲能力、行業(yè)地位、經(jīng)營能力等；7、倉儲監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)控制度（出入庫管理制度、倉儲監(jiān)管制度、倉儲/監(jiān)管人員管理制度、考核激勵制度等）8、倉庫場地權(quán)屬證明文件（或租賃協(xié)議），倉儲場所倉位總圖；9、歷史合作情況及銀行合作資信記錄；10、我行要求的其他材料。對于全國性大型監(jiān)管機構(gòu)或知名外資監(jiān)管商在國內(nèi)分支機構(gòu)，如無法獲得上述全部資料，則至少提供前四項資料，其他資料可酌情提供。第十二條報審后符合條件的監(jiān)管商，將由總行動產(chǎn)融資監(jiān)管中心統(tǒng)一納入《中國動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)合作倉儲監(jiān)管機構(gòu)名單》并公示第十一條倉儲監(jiān)管機構(gòu)按照評級結(jié)果的不同由高到低分為A、B、C、D、D級以下總計五類，A類放開額度限制（包括庫內(nèi)和庫外），其他必須核定監(jiān)管總額度，具體分類對應(yīng)的操作模式、監(jiān)管模式、管理模式等見如下。第二十四條我行許可的倉儲監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管模式與其評級對應(yīng)關(guān)系如下：監(jiān)管模式監(jiān)管機構(gòu)評級A、B級C級D級庫內(nèi)監(jiān)管√√√庫外-第三方倉庫監(jiān)管√√×庫外-出質(zhì)人自有倉庫監(jiān)管√××第二十五條我行許可的倉儲監(jiān)管機構(gòu)操作模式與其評級對應(yīng)關(guān)系如下：操作模式監(jiān)管機構(gòu)評級A、B級C級D級靜態(tài)動產(chǎn)抵質(zhì)押√√×動態(tài)動產(chǎn)抵質(zhì)押√××第二十六條我行許可的倉儲監(jiān)管機構(gòu)管理模式與其評級對應(yīng)關(guān)系如下：管理模式監(jiān)管機構(gòu)評級A級B級C級D級準入＋額度放開＋支用報備√×××準入＋額度控制＋支用審批×√√√第二十七條我行對倉儲監(jiān)管機構(gòu)貸后監(jiān)管的基本要求與其評級對應(yīng)關(guān)系如下：監(jiān)管評級庫內(nèi)監(jiān)管庫外監(jiān)管出入庫核貨巡庫評級復評出入庫核貨巡庫評級復評A級簡化流程簡化流程兩月一次兩月一次B級標準流程按月巡庫兩月一次標準流程按月巡庫每月一次C級標準流程至少按月巡庫每月一次標準流程每月至少兩次每月至少兩次D級標準流程每月至少兩次每月至少一次——————注：1、出入庫核貨簡化流程是指我行原則上不清點實物，只核對帳目完整性，單據(jù)齊全等。2、上述標準為最低要求，終審意見或貸后管理環(huán)節(jié)有特殊要求的，應(yīng)遵照執(zhí)行。3、第三方監(jiān)管同時委派我行人員現(xiàn)場監(jiān)管的，監(jiān)管模式參照第三方等級確定。第二十三條庫內(nèi)監(jiān)管和庫外監(jiān)管難以界定，甚至出現(xiàn)爭議的，按照謹慎性原則，一律視為庫外監(jiān)管。第二十八條由我行自行派人監(jiān)管質(zhì)物的，應(yīng)堅持至少按月巡庫。第二十九條納入我行合作目錄的監(jiān)管商，在其監(jiān)管額度支用前（要求具體見《中國動產(chǎn)融資監(jiān)控管理辦法第三章第十條》），必須按附件5的格式填列《倉儲監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管額度報批/報備表》，并附授信審批通知書，向總行動產(chǎn)融資監(jiān)管中心報備或申報額度。采用申報制的，各區(qū)域動產(chǎn)融資監(jiān)管中心必須收到總行動產(chǎn)融資監(jiān)管中心對應(yīng)批復方可支用監(jiān)管額度。預(yù)警：動產(chǎn)融資監(jiān)管中心巡庫崗和監(jiān)管中心負責人應(yīng)加強倉儲監(jiān)管機構(gòu)的風險預(yù)警管理，通過日常走訪、核貨巡庫及其他信息渠道及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號和風險隱患。主要包括：1、有不良資信記錄或不良監(jiān)管記錄，或整改后仍不符合我行要求的；2、主營業(yè)務(wù)客戶集中度過高，可能對獨立監(jiān)管造成不良影響的；3、缺乏合作意愿，甚至存在較大道德風險隱患的；4、自有資金少，基本無自有固定資產(chǎn)，場地和設(shè)備以承包、租賃為主；5、經(jīng)營困難，主要經(jīng)營資產(chǎn)已經(jīng)抵、質(zhì)押，或?qū)ν鈸３^凈資產(chǎn)5倍的；6、涉及重大訴訟，可能承擔重大賠付的；7、與借款人/出質(zhì)人或其股東有關(guān)聯(lián)關(guān)系，或在業(yè)務(wù)上與借款人/出質(zhì)人有較強關(guān)聯(lián)性，有關(guān)聯(lián)交易或資金往來的，不得認定其監(jiān)管關(guān)聯(lián)借款人/出質(zhì)人的被監(jiān)管貨物8、監(jiān)管機構(gòu)近期經(jīng)營動態(tài)，有無重大經(jīng)營變化，財務(wù)情況是否正常；9、監(jiān)管制度執(zhí)行是否到位，監(jiān)管效果又無變化，包括倉儲條件是否滿足要求、操作規(guī)范性、出入庫管理是否嚴格，記賬是否規(guī)范，帳帳、帳實是否相符；10、監(jiān)管意愿以及與我行工作的配合程度；11、監(jiān)管人員是否認真負責并確保不間斷連續(xù)監(jiān)管；12、出現(xiàn)超范圍開展倉儲監(jiān)管業(yè)務(wù)的，或監(jiān)管過程中出現(xiàn)不符合工商、環(huán)保、衛(wèi)生、消防等行政管理規(guī)定要求的情形；13、其他可能影響監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管行為和效果的一切不良情形或征兆。凡出現(xiàn)上述風險預(yù)警信號，巡庫崗和監(jiān)管中心負責人書面提交倉儲監(jiān)管機構(gòu)風險預(yù)警說明，并報上級部門審查，情況屬實的應(yīng)下發(fā)整改通知書，責令其限期整改，同時調(diào)整監(jiān)管機構(gòu)評級，暫停新業(yè)務(wù)開展，根據(jù)其整改情況確定是否恢復合作關(guān)系及監(jiān)管評級。輔助崗還應(yīng)積極通過征信系統(tǒng)、信貸登記系統(tǒng)等各種渠道積極跟蹤、收集監(jiān)管機構(gòu)信息，及時發(fā)現(xiàn)風險預(yù)警信號，做好預(yù)警處理工作。倉儲監(jiān)管機構(gòu)預(yù)警管理是退出管理的前瞻性安排，預(yù)警信號是及時退出的重要提示信號。合作過程中的所有預(yù)警報告記錄文書應(yīng)納入輔助崗對倉儲監(jiān)管機構(gòu)檔案集中保管備查。退出管理第三十四條倉儲監(jiān)管機構(gòu)退出管理是指對出現(xiàn)預(yù)警信號后整改不力的，或出現(xiàn)第三十四條所述退出情形的監(jiān)管機構(gòu)，列為我行退出名單，并實施包括暫停新業(yè)務(wù)的發(fā)生、提前終止監(jiān)管合作直至取消監(jiān)管機構(gòu)資格，實施系統(tǒng)禁入等風險防范措施。第三十五條凡發(fā)生以下任意情形的倉儲監(jiān)管機構(gòu)，均應(yīng)進入退出名單：1、出現(xiàn)本辦法第三十一條所述風險預(yù)警信號，在得到我行通知后未按要求進行整改，或整改后仍不符合我行要求的；倉儲監(jiān)管機構(gòu)評級結(jié)果在D級（含）以下的；3、因監(jiān)管不力導致我行質(zhì)權(quán)受到損失或有跡象表明將要受到損失，導致我行出現(xiàn)授信風險的；4、受到授信客戶/出質(zhì)人或我行經(jīng)辦部門兩次（含）投訴以上，并被檢查部門認為屬實的；5、進入我行或他行“黑名單”，或涉及逃廢債企業(yè)名錄，或被公開追債的；6、被吊銷營業(yè)執(zhí)照，或經(jīng)營范圍改變不能承擔倉儲監(jiān)管義務(wù)的；7、發(fā)生重大責任事故、遭遇重大損失，無足夠保險賠償?shù)模?、核準資格后長期沒有監(jiān)管業(yè)務(wù)發(fā)生，保留合作關(guān)系意義不大的；9、其他符合我行規(guī)定退出情形的。第三十六條凡進入退出名單的倉儲監(jiān)管機構(gòu)，經(jīng)動產(chǎn)融資監(jiān)管中心及授信評審部門查證屬實后，應(yīng)立即啟動退出機制，總行動產(chǎn)融資監(jiān)管中心在全行公告取消監(jiān)管資格及合作關(guān)系，停止全部新業(yè)務(wù)受理，已發(fā)生業(yè)務(wù)限期收回或改換其他監(jiān)管機構(gòu)，造成我行損失的還應(yīng)采取資產(chǎn)保全措施，啟動相應(yīng)的訴訟程序。第七章報表和統(tǒng)計第三十七條各動產(chǎn)融資監(jiān)管中心應(yīng)定期跟蹤合格倉儲監(jiān)管機構(gòu)的業(yè)務(wù)辦理進度，并按規(guī)定分戶建立倉儲機構(gòu)監(jiān)管臺賬(總賬、分戶賬)，填報動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)相關(guān)報表，并定期向總行動產(chǎn)融資監(jiān)管中心報告監(jiān)管執(zhí)行情況。

附件1倉儲監(jiān)管機構(gòu)準入審查表申報單位：監(jiān)管方名稱辦公地址下屬監(jiān)管倉庫名稱及具體地址1、名稱：地址：2、名稱：地址：3、名稱：地址：（可添加行）經(jīng)營范圍現(xiàn)主要業(yè)務(wù)及經(jīng)營狀況法定代表人組織形式所屬集團注冊資金成立日期企業(yè)規(guī)?！醮?□中/□小是否為貿(mào)易企業(yè)是否附帶加工其他經(jīng)營項目倉庫容量露天堆場面積吞吐能力（年）企業(yè)行業(yè)地位行業(yè)信譽狀況場地使用權(quán)情況倉儲收費標準倉庫封閉形式人員出入庫手續(xù)貨物進出庫手續(xù)貨物檢、化驗設(shè)施質(zhì)押融資監(jiān)管是否有特別流程銀行借款及對外擔保情況歷史資信記錄已合作貨押監(jiān)管的銀行及合作年限我行歷史合作情況監(jiān)管業(yè)務(wù)負責人聯(lián)系方式前五大客戶（按業(yè)務(wù)收入金額）客戶名稱儲運貨物名稱年吞吐量年均倉儲量年均業(yè)務(wù)收入合作銀行（如有）1、2、3、4、5、主要管理人員情況姓名職務(wù)學歷本公司工作（從業(yè)）年限姓名職務(wù)學歷本公司工作（從業(yè)）年限1、6、2、7、3、8、4、9、5、10、公司所有主要固定資產(chǎn)明細名稱數(shù)量賬面凈值估計現(xiàn)值目前使用狀況已使用年限權(quán)利憑證是否抵質(zhì)押其他核心資產(chǎn)明細（包括無形資產(chǎn)、長期投資、大額應(yīng)收款項、大額存款等）名稱數(shù)量賬面凈值估計現(xiàn)值目前狀況備注權(quán)利憑證是否抵質(zhì)押倉儲單位監(jiān)管能力、與我行的監(jiān)管合作意愿及對我行動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的建議其他調(diào)查情況評分卡得分初始評級（評級B或以下的，另請注明建議監(jiān)控控制額度）區(qū)域動產(chǎn)融資監(jiān)管中心意見（評級B或以下的，另請注明可監(jiān)管總額度）歸口評審部門意見（評級B或以下的，另請注明可監(jiān)管總額度）注：本表報審同時，需根據(jù)評審人員要求提供相應(yīng)證明資料。調(diào)查：復核：日期：中國動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管機構(gòu)管理辦法（試行）PAGEPAGE6附件2倉儲監(jiān)管機構(gòu)評級基本評分卡倉儲機構(gòu)名稱：管理指標項目分值實績得分倉儲監(jiān)管經(jīng)營年限二年以下0分/二年以上五年以下2分/五年以上4分/十年以上6分資信記錄和商業(yè)信譽有不良資信紀錄-15分/不詳-5分/無記錄2分/一般5分/信用良好、信譽佳8分有無完善的管理制度*管理制度不完整-5至-10分/管理制度比較完善、運作規(guī)范3-6分管理嚴謹完善、運作高效規(guī)范8分網(wǎng)絡(luò)信息化管理水平高，信息化管理運行兩年以上6分功能一般，與手工操作結(jié)合：3分低或者無：0分有無穩(wěn)定的管理團隊專業(yè)團隊、三年內(nèi)基本穩(wěn)定：6分比較專業(yè)，基本穩(wěn)定；4分一般，特長不明顯：1分有無完善的商品檢、化驗制度和設(shè)備完善3分/一般1分/無-2分與其他銀行的合作年限一年以下1分/一年以上三年以下3分/三年以上5分與我行的合作年限一年以下2分/一年以上三年以下4分/三年及以上6分管理能力（重點指輸出監(jiān)管能力）強10分/較強6分/一般2分/未曾輸出監(jiān)管0分/較差-3分/差-5分/很差-8分與銀行合作經(jīng)歷（專指倉儲監(jiān)管）積極配合銀行質(zhì)押監(jiān)管，無投訴10分/比較積極配合銀行監(jiān)管6分/配合一般，偶有差錯2分/未曾合作或差錯較多0分/不愿配合銀行監(jiān)管或態(tài)度消極-5分年利潤總額50萬元以下0分/50-200萬元2分/200-500萬元4分/500萬元以上6分/經(jīng)營虧損-10分規(guī)模指標年吞吐量5萬噸以下2分/5萬噸至20萬噸4分/20萬噸以上6分自有倉儲場地經(jīng)營規(guī)模小于1000噸0分/倉儲量2萬噸以下2分/倉儲量2-5萬噸4分/5-15萬噸6分15萬噸以上8分注冊資金100萬元以下0分/100-400萬元2分/400-1000萬元4分/1000萬元以上6分企業(yè)規(guī)模大型企業(yè)6分/中型3分/小型企業(yè)1分特殊加減分海關(guān)保稅監(jiān)管倉、國家級大型港口加5分交易所指定交割倉庫和地、市級以上國家物資儲備倉庫加5分倉儲企業(yè)所在地無我行分支機構(gòu)減5分合計：-注：1、倉庫的管理制度至少應(yīng)包括：新員工培訓及上崗考核制度、監(jiān)管物資（出入庫）管理制度、倉庫管理各崗位人員職責、監(jiān)管保密制度、安全管理制度、監(jiān)管人員管理制度等。2、倉儲物流企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的分類標準為：行業(yè)名稱指標名稱計算單位大型中型小型倉儲企業(yè)從業(yè)人員數(shù)人500及以上100-500以下100以下倉儲物流收入萬元15000及以上1000-15000以下1000以下注：大型和中型企業(yè)須同時滿足所列各項條件的下限指標，否則下劃一檔；評分人：復核：日期：附件3倉儲監(jiān)管機構(gòu)評級分類標準項目\綜合級別基本要求評分卡得分備注A級處于國內(nèi)倉儲物流行業(yè)領(lǐng)先地位，倉儲規(guī)模龐大，信譽卓著；注冊資本不少于0.5億元，凈資產(chǎn)1.5億元以上，倉儲經(jīng)營年限8年以上85分以上總行審批，目前包括中儲、中外運、中遠物流及其指定分、子公司B級處于區(qū)域倉儲物流行業(yè)領(lǐng)先地位，信譽良好；設(shè)施齊全，專業(yè)化突出；注冊資本不少于0.1億元，凈資產(chǎn)0.5億元以上，倉儲經(jīng)營年限3年以上75分以上海關(guān)保稅監(jiān)管倉、國家級大型港口、交易所指定交割倉庫和地、市級以上國家物資儲備倉庫可適當放寬基本要求C級區(qū)域范圍或當?shù)刂饕獋}儲單位，規(guī)模較大，有較高知名度和行業(yè)信譽，倉儲經(jīng)營年限2年以上，管理良好、合作前景良好65分以上D級當?shù)赜幸欢ㄖ?，管理?guī)范，原則上應(yīng)有三方監(jiān)管合作經(jīng)驗55分以上D級以下55分以下注：上表條件為最低要求，須同時滿足，否則應(yīng)下調(diào)等級直至完全滿足各項