信貸與投資管理部案防知識測試

信貸與投資管理部案防知識測試一、判斷題1.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案件防控工作責(zé)任主體，主要負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)案防工作的第一責(zé)任人。對(正確答案)錯(cuò)2.案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件須以書面方式報(bào)告，不得以其他方式進(jìn)行報(bào)告對錯(cuò)(正確答案)3.根據(jù)我行相關(guān)業(yè)務(wù)管理要求，“非法集資”是指我行員工不通過總行統(tǒng)一或總行授權(quán)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，銷售或向客戶推介各類理財(cái)產(chǎn)品（經(jīng)總行統(tǒng)一或授權(quán)準(zhǔn)入的產(chǎn)品除外）的行為，主要表現(xiàn)為引導(dǎo)客戶通過我行柜面、網(wǎng)銀等各類渠道，以現(xiàn)金交易、轉(zhuǎn)賬、匯款等系統(tǒng)外交易方式完成產(chǎn)品購買。對錯(cuò)(正確答案)4.內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)人協(xié)助外部監(jiān)察部門、公安司法機(jī)關(guān)等做好內(nèi)部案件和內(nèi)部案件風(fēng)險(xiǎn)事件的偵破、資金追繳等工作。對錯(cuò)(正確答案)5.對符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后12小時(shí)內(nèi)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。對錯(cuò)(正確答案)6.案件問責(zé)方式可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的，可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式替代。對錯(cuò)(正確答案)7.案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告是指排查組織單位按規(guī)定內(nèi)容、規(guī)定時(shí)限，對案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行的報(bào)告，分為“案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告”和“一般報(bào)告”兩種。對(正確答案)錯(cuò)8.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作流程主要包括組織實(shí)施、排查報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處置、問題整改、監(jiān)督與責(zé)任追究、成果運(yùn)用六個(gè)階段。對(正確答案)錯(cuò)9.根據(jù)我行相關(guān)業(yè)務(wù)管理要求，“非法集資”是指我行員工不通過總行統(tǒng)一或總行授權(quán)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，銷售或向客戶推介各類理財(cái)產(chǎn)品（經(jīng)總行統(tǒng)一或授權(quán)準(zhǔn)入的產(chǎn)品除外）的行為，主要表現(xiàn)為引導(dǎo)客戶通過我行柜面、網(wǎng)銀等各類渠道，以現(xiàn)金交易、轉(zhuǎn)賬、匯款等系統(tǒng)外交易方式完成產(chǎn)品購買。對錯(cuò)(正確答案)10.日常排查即時(shí)報(bào)是指各級機(jī)構(gòu)和部門在日常排查中，對排查發(fā)現(xiàn)的異常行為員工應(yīng)于48小時(shí)內(nèi)向相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)告。對錯(cuò)(正確答案)11.各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)案防制度制定和執(zhí)行第一責(zé)任人；各級專業(yè)部門負(fù)責(zé)人對本專業(yè)領(lǐng)域的案件防范工作承擔(dān)管理責(zé)任。對(正確答案)錯(cuò)12.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或接報(bào)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，內(nèi)部案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件要向上一級內(nèi)控合規(guī)部門、業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告；初步判斷為外部案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件的，向上一級安全保衛(wèi)部門和內(nèi)控合規(guī)部門報(bào)告。對(正確答案)錯(cuò)13.業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。對(正確答案)錯(cuò)14.案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告模式采取“逐級上報(bào)，單線報(bào)告”的模式。對錯(cuò)(正確答案)15.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外的人員直接利用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品以詐騙方式嚴(yán)重侵犯客戶合法權(quán)益，已由公安、司法等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件屬于業(yè)外案件。對(正確答案)錯(cuò)二、單選題16.全行案件防范工作實(shí)行“各級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是案防工作第一責(zé)任人，分管副職各負(fù)其責(zé)，()負(fù)責(zé)人牽頭組織，各級專業(yè)部門負(fù)責(zé)人對本專業(yè)領(lǐng)域的案防工作承擔(dān)管理責(zé)任，全員履職”的工作機(jī)制a.各級管理層b.內(nèi)控合規(guī)部門(正確答案)c.風(fēng)險(xiǎn)管理部門d.運(yùn)行管理部門17.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是本網(wǎng)點(diǎn)案防工作第一責(zé)任人，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)()應(yīng)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人做好案防與操作風(fēng)險(xiǎn)管理，包括協(xié)助組織開展網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查、落實(shí)案防與操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求、落實(shí)問題處置與整改等工作.a.管理副職b.合規(guī)經(jīng)理(正確答案)c.業(yè)務(wù)經(jīng)理d.客服經(jīng)理18.高級管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定()案防工作計(jì)劃。a.月度b.半年c.年度(正確答案)d.定期19.各級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查的()責(zé)任a.主要b.第一(正確答案)c.管理d.監(jiān)管20.()是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件。A、案件風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)B、案件C、重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件21.各級機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查負(fù)()責(zé)任。A、管理B、主體(正確答案)C、監(jiān)督22.各級機(jī)構(gòu)對案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作負(fù)()責(zé)任。A、直接(正確答案)B、管理C、監(jiān)督23.各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人至少()對本網(wǎng)點(diǎn)員工異常行為組織開展一次全面排查。a.每月b.每年c.每半年d.每季(正確答案)24.下列情形，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對案件責(zé)任人員從重問責(zé)的是：()A、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，導(dǎo)致案件發(fā)生的(正確答案)B、在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有證據(jù)予以證實(shí)的C、對違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索及時(shí)報(bào)告、制止、處理的25.案件的行政處罰應(yīng)堅(jiān)持()原則A、依法從嚴(yán)、從重處罰B、依法從嚴(yán)、過罰相當(dāng)(正確答案)C、依法處罰、罰教結(jié)合26.案防形勢分析會(huì)議材料應(yīng)于會(huì)議召開前()個(gè)工作日，上報(bào)上級案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行預(yù)審。A、10B、7C、5(正確答案)D、327.案防會(huì)后()個(gè)工作日內(nèi)，案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室與業(yè)務(wù)牽頭部門把查擺問題梳理完畢，按機(jī)構(gòu)或部門職能填寫《案件防范工作存在問題整改通知書》。A、3B、7C、10D、5(正確答案)28.各級機(jī)構(gòu)、各級專業(yè)部門要在發(fā)現(xiàn)或接報(bào)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件后()按照報(bào)告路徑進(jìn)行報(bào)告，確保在監(jiān)管規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告。A.一周內(nèi)B.一天內(nèi)C.第一時(shí)間(正確答案)D.三天內(nèi)29.案防自我評價(jià)工作遵循()的原則。A、“統(tǒng)一組織、分級實(shí)施”(正確答案)B、“統(tǒng)一組織、統(tǒng)一實(shí)施”C、“分級組織、分級實(shí)施”30.對符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后()小時(shí)內(nèi)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。A、12B、24(正確答案)C、36D、48三、多選題31.案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告路徑為：各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向()和()報(bào)告。a.上級內(nèi)控合規(guī)部門(正確答案)b.本級管理層(正確答案)c.本級內(nèi)控合規(guī)部門d.上級管理層32.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)理應(yīng)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人做好案防與操作風(fēng)險(xiǎn)管理，包括協(xié)助組織開展網(wǎng)點(diǎn)()、()、()等工作。a.員工異常行為動(dòng)態(tài)分析b.案件風(fēng)險(xiǎn)排查(正確答案)c.落實(shí)案防與操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求(正確答案)d.落實(shí)問題處置與整改(正確答案)33.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織、()，突出重點(diǎn)、()，()，落實(shí)責(zé)任”。a.強(qiáng)化整改(正確答案)b.分級實(shí)施(正確答案)c.全面有效d.滾動(dòng)覆蓋(正確答案)34.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，具體承擔(dān)()職責(zé)。A、開展案件調(diào)查工作，按規(guī)定提交機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告(正確答案)B、對案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開展內(nèi)部問責(zé)(正確答案)C、排查并整改內(nèi)部管理漏洞(正確答案)D、及時(shí)向地方政府報(bào)告重大案件情況(正確答案)E、按規(guī)定提交案件審結(jié)報(bào)告(正確答案)35.案件內(nèi)部問責(zé)包括但不限于以下方式：()A、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀(jì)律處分;(正確答案)B、罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等經(jīng)濟(jì)處理;(正確答案)C、通報(bào)批評、調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、用人單位單方解除勞動(dòng)合同等其他問責(zé)方式。(正確答案)36.案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括()排查、()排查和()排查。A、全面(正確答案)B、專項(xiàng)(正確答案)C、日常(正確答案)37.案防形勢分析會(huì)議題應(yīng)緊扣（）和（）兩大主題。A.案件風(fēng)險(xiǎn)分析(正確答案)B.重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件C、案防責(zé)任落實(shí)(正確答案)D、案件風(fēng)險(xiǎn)隱患38.有下列情形之一的案件，屬于重大案件：()A、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的(正確答案)B、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的(正確答案)C、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn))占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之二十以上的D、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形。(正確答案)39.案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室或相關(guān)部門（單位）報(bào)告上期會(huì)議查擺問題的整改落實(shí)