主任合規(guī)資格考試題及答案-反洗錢

主任合規(guī)資格考試題及答案-反洗錢1國家反洗錢行政主管部門是指（）:A、中國人民銀行(正確答案)B、公安部C、中國工商銀行D、中國證券管理委員會2客戶進件時身份有效期已過期，正確的做法是（）:A、拒絕進件，告知客戶須重新提供有效的身份證件(正確答案)B、正常進件，只要身份證不是假證就可以C、正常進件，告知客戶可采用社保卡/駕駛證替代D、拒絕進件，不再受理該客戶的需求3信用卡使用場景中，以下哪種情況是不合規(guī)用卡（）A、日常消費使用B、對單筆大額消費申請消費分期C、對當月賬單金額申請賬單分期D、自行購買POS進行套現(xiàn)(正確答案)4信用卡中心的反洗錢主管部門是（）:A、風險部B、市場部C、內(nèi)控合規(guī)部(正確答案)D、授信審批部5員工在離職后以下哪個做法是錯誤的（）A.向其他單位和個人提供有關反洗錢保密內(nèi)容(正確答案)B.嚴格保守公司的內(nèi)部機密信息C.拒絕向客戶透露發(fā)卡風險政策D.不向他人透露在卡中心的薪酬信息6在金融機構(gòu)辦理業(yè)務時，以下不能作為個人有效證明證件使用的是（）。A.臨時身份證B.機動車駕駛證(正確答案)C.軍官證D.護照7反洗錢法規(guī)定任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動有權(quán)向（）舉報，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機構(gòu)B.財政部門C.檢察機關D.中國人民銀行或公安機關(正確答案)8金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（）。A.客戶身份識別(正確答案)B.大額和可疑交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關合作9客戶在我行的交易記錄、身份資料等反映交易，應自生成之日起至少保存（）年。A、3B、5(正確答案)C、10D、1510客戶提供在我行的身份資料或復印件的處理，下述做法錯誤的是:（）A、自生成之日至少保存5年B、客戶注銷卡片后立即銷毀(正確答案)C、資料保存應嚴格按照總行和信用卡規(guī)定執(zhí)行D、可以按監(jiān)管的要求提供給監(jiān)管11客戶進件身份識別必填“9要素”包含哪些（）:A、姓名、聯(lián)系電話(正確答案)B、性別、國籍、國籍代碼(正確答案)C、證件類型、證件號碼、證件有效期(正確答案)D、職業(yè)、聯(lián)系地址(正確答案)3客戶使用信用卡過程中，我了解到客戶出現(xiàn)下述哪種情況，應及時上報或教育客戶正確用卡。（）A、日常消費使用B、頻繁使用卡片額度進行套現(xiàn)(正確答案)C、卡片外借給親戚朋友使用(正確答案)D、卡片給中介公司養(yǎng)卡(正確答案)13“了解你的客戶”內(nèi)容主要是（）:A、確認客戶的真實身份(正確答案)B、了解客戶的職業(yè)情況(正確答案)C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)D、了解客戶資金來源(正確答案)14客戶卡片因命中反洗錢名單被止付，聯(lián)系幫其辦卡的客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理的做法錯誤的是（）A.了解客戶爭議，安撫客戶B.告知客戶止付具體的原因(正確答案)C.告知客戶可通過銀保監(jiān)投訴(正確答案)D.將內(nèi)部處理意見信息發(fā)微信給客戶(正確答案)15客戶出現(xiàn)以下哪種情況，涉嫌在洗錢（）A.開設賭場，將賭資用于投資房地產(chǎn)(正確答案)B.將銀行卡外借給表弟用于跨境資金往來(正確答案)C.開設空殼公司，幫助親戚提供來歷不明的錢進行再投資(正確答案)D.使用信用卡在商場購買大型家具16常見的洗錢活動途徑或方式有（）A、通過地下錢莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外(正確答案)B、利用他人賬戶提現(xiàn)(正確答案)C、購買珠寶古董交易和虛假拍賣(正確答案)D、購買房產(chǎn)(正確答案)17客戶出現(xiàn)以下哪種情況，可能賬戶存在風險情況（）A.頻繁在境外消費(正確答案)B.在便利店進行多次達5000元的大額消費(正確答案)C.有多個不明身份人員給客戶還款(正確答案)D.客戶將交易密碼給朋友(正確答案)18客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務對(正確答案)錯19反洗錢義務，防范洗錢風險是公司的