爾雅個人理財規(guī)劃課后習題（共兩卷）

爾雅個人理財規(guī)劃課后習題(共兩卷)

第一卷

大眾理財(一)已完成

以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時更多注重的內容？()

?人生規(guī)劃、風險管理規(guī)劃

?投資規(guī)劃

?養(yǎng)老規(guī)劃、遺產規(guī)劃

?財產增值、財務整合

我的答案：C

2

美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？()

?1/54

?1/5Z

?1/45

?1/52

我的答案：A

3

諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。()

我的答案：X

4

理財?shù)韧谕顿Y。()

我的答案：X

大眾理財(二)已完成

讓錢生錢最快的方式是()。

?股權投資

?銀行存款

?投資房產

?工資增長

我的答案：C

2

關于“你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調查，人數(shù)占比最多的是多少年？()

?一年之內

?五年之內

?十年之內

?三十年之內

我的答案：D

3

單身期20-30歲，基本的理財目標是什么？()

?投資房產

?醺

?蛔

?股權投資

我的答案：B

投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項？()

?固定的投資

?追求高報酬

?積極的投資觀念

?長期等待

我的答案：C

5

儲備是一種信用。()

我的答案：V

6

理財也可以從退休時再開始。()

我的答案：x

大眾理財(三)已完成

1

以下哪一項不屬于投資需注意方面？()

?投資的渠道、投資的方道

?投資的對象、投資的風險

?收益的期限

?投資的資本和未來工資的增長

我的答案：D

2

發(fā)明并很好使用對沖基金的是()。

:索羅斯

?魯比尼

?薩繆爾森

我的答案：A

3

以下哪一項不屬于張老師總結的千萬富豪們致富的原因？()

?心態(tài)決定習慣

?習慣決定性格

?態(tài)度決定一切

?性格決定一生

我的答案：C

4

理財對象的財性是一樣的。()

我的答案：X

5

千萬富豪是指具有千萬財產的人。()

我的答案：X

大眾理財(四)已完成

1

以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標？()

?GDP

?CP1

?利率、匯率

?工資政策

我的答案：D

2

被比喻成”下單的老母雞”的投資是以下哪一項？()

?遵

?債券

?銀行存儲

?外匯投資

我的答案：B

3

基金這種投資方式被喻為什么？()

?千里馬

??

?至

?生

我的答案：A

4

投資的收益和風險肯定是成正比的。()

我的答案：X

5

無風險會造成通脹。()

我的答案：V

大眾理財(五)已完成

1

以下哪一項不屬于價值投資關注點？()

?關注市場政策

?要謀而后動

?擺正心態(tài)

?端正態(tài)度

我的答案：B

2

以下哪一項不屬于投資管理實際上包含的過程？()

?對市場進行分析

?鰻

?轉變市場

?按照策略來操作執(zhí)行

我的答案：C

3

測試風險承受能力，主要是在于什么？()

?測試投資冒險性如何

?測試投資者資產多少

?測試投費收益性如何

?測試投資價值如何

我的答案：B

4

價值是一種內在的，價值跟價格不一樣。()

我的答案：V

5

從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。()

我的答案：?

大眾理財(六)已完成

1

抵御通脹最好的一項資產是什么？()

?儲備

?白銀

?黃金

我的答案：C

2

投資第一目標是什么？()

?四

?M

?樹立理財觀

?保證心態(tài)

我的答案：A

3

投資產品的三把萬能鑰匙不包括()?

?價值投資

?分散投資

?長期投資

?謹慎投資

我的答案：D

4

分散投資不是無限的分散。（）

我的答案：4

5

分散投資可以實現(xiàn)風險相互抵消。（）

我的答案：4

大眾理財（七）已完成

1

實際利率與名義利率的關系是（）。

?實際利率等于名義利率加通貨膨脹率

?實際利率等于名義利率

?實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率

?實際利率等于名義利率減通貨膨脹率

我的答案：D

2

貨幣金融管理的最高機構是（）。

?中央

?郵儲

?央行

?發(fā)改委

我的答案：C

3

物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。

實際利率

?名義利率

?通脹膨脹率

?普通利率

我的答案：A

4

央行在具體執(zhí)行時需要把握好一個度，在不同的時期，央行有不同的側重點，但是突出一項

偏廢其他目標是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實現(xiàn)經濟的又好又快發(fā)展。（）

我的答案：?

5

利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經濟。（）

我的答案：V

大眾理財（八）已完成

1

目前國際上主要的三種匯率制度不包括（）。

?名義匯率

?固定匯率

?浮動匯率

?管理的浮動匯率體系

我的答案：A

一般而言，符合經濟規(guī)律要求的只有（）o

零利率

?負利率

?名義利率

?正利率

我的答案：D

3

利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為()。

?名義利率和實際利率兩部分

?法定利率和市場利率兩部分

?通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分

?浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

我的答案：B

4

根據(jù)國家相互間的經濟情況和供求關系，來相應調整匯率的是()。

?固定匯率

?法定利率

?市場利率

?浮動匯率

我的答案：C

5

經濟周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。()

我的答案：V

實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。()

我的答案：X

大眾理財(九)已完成

1

中國經濟每年都以什么速度增長？()

?必

?2ag

?408

?J

我的答案：C

2

企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯

后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集

成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？()

?外匯■?中

?銀行結售匯制度

?轉匯制度

?匯率制度

我的答案：A

3

有時候，政府出于各種目的，會保護自己的貨幣使其不升值，這樣有利于()。

?晅

?保持貨幣購買力

?經濟?體化

?提高本國經濟實力

我的答案：A

4

匯率上升必然導致貿易順差降低。()

我的答案：X

5

利率和匯率是絕然分開的。()

我的答案：X

大眾理財(十)已完成

1

關于匯率升值，以下說法不正確的是()。

?出口貿易品為保持?定的競爭實力，價格上升會受到壓制

?無法快速復制和增長的非貿易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產等要素部門，其要索

價格會大幅度上升

?股票、房產等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器

?會導致非貿易品價格的下降

我的答案：D

2

以下哪項不屬于財政政策工具？()

?迪

?例

?公共支出

企業(yè)投資

我的答案：D

3

關于“窗口指導”，以下說法不正確的是()。

?“窗口指導”能夠實現(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結構

?“窗口指導”的方式是信貸政策的主要方式之一

?“窗口指導”又稱“道義勸告”

?“窗口指導”是央行根據(jù)國民經濟的宏觀形勢通過非行政干預方式，對商業(yè)銀行的一些經營行

為進行道義上的勸說和建議

我的答案：A

4

關于利率和匯率，以下說法不正確的是()。

?利率是木幣資金率場的一種價格信號

?匯率是兩種貨幣之間的比價

?匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發(fā)

?國際收支差額主要由兩大部分構成：一是經常項目差額，二是資本項目差額

我的答案：D

5

正確傳導中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經濟金融形勢分析會，召

集各家商業(yè)銀行開會，及時傳達中央銀行信貸政策意圖。()

我的答案：X

6

一般來說，政府提高稅率，會對民間經濟起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政

府部門。()

我的答案：7

大眾理財(H■^一)已完成

1

以下哪項不屬于稅收的優(yōu)惠性措施？()

?邈

?稅收加成

?加速折舊

?建立保稅區(qū)

我的答案：B

2

在出現(xiàn)社會總需求嚴重不足，經濟嚴重衰退，社會存在大量閑置資源的情況時，可選擇的兩

種政策組合形式是()?

?疊

?皿

?松貨幣緊財政

?緊貨幣松財政

我的答案：B

3

以下說法不正確的是()。

?央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經濟”安上閘門，進而調控經濟

?宏觀調控的雙宏星.座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策

?宏觀調控的雙子星座，只能綜合采用

?宏觀經濟的協(xié)調、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供給的平衡

我的答案：C

公債的三種效應不包括()

?減少民間部門的投資

?淡化赤字的通脹后果

?消費的“排擠效應”

我的答案：C

5

社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）

我的答案：V

6

公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧薄＃ǎ?/p>

我的答案：X

大眾理財（十二）已完成

1

銀行的各類資產中，占比最大的是（）。

?貸款性資產

,存款利息

?譴

?貸款利息

我的答案：A

2

以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產（）。

B叱

?黃金

?逾

我的答案：D

3

政府是何時提出“價格闖關”，結束“價格雙軌制”（）

?1965年

?1978年

?1982年

?1988年

我的答案：D

4

購買黃金無法規(guī)避通脹的風險。

我的答案：X

5

銀行存款可能越存越少。（）

我的答案：4

大眾理財（十三）已完成

1

自動轉存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點？（）

?實惠性

?穩(wěn)定性

?方便性

?靈活性

我的答案：C

2

如果定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子()0

?就只能得到活期利息

?依然是定期利息

?按新的掛睥定期利率獲息

?“滾雪球”獲息

我的答案：A

3

以下哪項不屬于存款好習慣？()

?強迫自口存定期儲蓄

?盡早還清銀行貸款

?多辦幾張信用卡

?定期從工資賬戶取出部分錢存入新開分德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額

我的答案：C

4

存款期越長，就越劃算。()

我的答案：X

5

儲蓄，圖的就是一個安全穩(wěn)妥。()

我的答案：4

大眾理財(十四)已完成

以下說法不正確的是()o

?目前，銀行發(fā)放的中長期貸款，實行的是逐年甚至逐月調整利率的計息方式，萬一貸款利率

調整，貸款買房的人就要從下一年度開始按照新的貸款利率還貸

?近年來一般每年基準利率多采取的是匕調27個基點，盡管只是一次次小幅調整，但積少成多,

總體利息漲了不少

?固定利率一般情況下都會低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風險（避

來利率上調）的代價

?如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對銀行有利

我的答案：C

2

每個月的還貸指標不應超過總收入的多少？（）

?J8

?J5

?國

?上

我的答案：B

3

銀行轉賬主要關注的是（）。

?方便性

?利息

?安全性

?費用和時間

我的答案：D

以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式（）。

?存款

?自己炒賣外匯

?購買外匯理財產品

?w

我的答案：D

5

銀行的主要四種中間業(yè)務不包括()o

?固定收益理財產品

?最高收益理財產品

?保本浮動收益理財產品

?非保本浮動收益理財產品

我的答案：B

6

外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。()

我的答案：4

7

人民幣理財產品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。()

我的答案：7

大眾理財(十五)已完成

1

持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發(fā)

卡銀行規(guī)定的信用額度內透支的信用卡叫做什么卡OO

借記卡

?貸記卡

?信用卡

?準貸記卡

我的答案：D

2

關于直接買賣外匯，以下說法不正確的是()。

?利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業(yè)務

?收益相對較低，但風險也小

?可24小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢

?在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風險

我的答案：B

3

和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡()。

?貸記卡

?借記卡

?準貸記卡

?信用卡

我的答案：B

4

當前我國的理財產品銷售人員和理財顧問經理中真正合格的不多。()

我的答案：4

5

根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進行消費結賬才能享受最長50天免息還款日。()

我的答案：X

大眾理財（十六）已完成

一般信用卡以多少張為宜？（）

?1JK

?3-5張

?2-3張

?越多越好

我的答案：C

2

超額透支，從哪天起支付透支利息？（）

?免息日過后起

?一個月之后

?40天后

?透支之日起

我的答案：D

3

關于打理銀行卡的注意點，以下說法不正確的是（）。

?透支消費，切勿用足免息還款期

?巧避銀行收費

?充分利用信用卡的分期付款功能

?出國辦卡免去匯兌差

我的答案：A

使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費用。（）

我的答案：X

5

網銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）

我的答案：“

大眾理財（十七）已完成

1

加息時，一般可采取三種策略不包括（）。

?著重關注產品收益率高低

?選擇浮動利率理財產品

?理財產品以短線為主

?人民幣應成為首選幣種

我的答案：A

2

常見的銀行卡犯罪手法不包括（）。

?短信詐騙

?網絡釣魚

?用假卡大宗購物行騙

?信用卡透支

我的答案：D

3

以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務（）。

?資產業(yè)務

?負債業(yè)務

?中間業(yè)務

?保險業(yè)務

我的答案：D

4

債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風

險較小。（）

我的答案：4

5

近年來，由于我國將加速推進利率市場化，導致著利差擴大，使商業(yè)銀行在定價、儲備分流、

債券資產縮水等方面面臨多重風險。（）

我的答案：X

大眾理財（十八）已完成

1

關于可轉債的特點，說法不正確的是（）o

?風險低

?流動性一般

?不保本或者高收益

?收益根據(jù)具體轉債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番

我的答案：C

2

到期收益率是指（）。

?..投資者在二級市場上買入已經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率

?投資者在一級市場上買入已經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率

.投資者在二級市場上買入已經發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收益率

?投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率

我的答案：A

3

關于可轉債獲益方式，說法不正確的是（）。

?持有到期獲得票而利率，直接在交易所買賣可轉債獲差價，通過轉股實現(xiàn)套利

?可轉債具有不確定的債券期限，不能夠為投資者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證

?可轉債是一種可以轉換的債券，它首先是一種債券，因此可轉債有固定收益?zhèn)囊话阈再|

?有些可轉債還附加了利息補償條款，如果趕上加息，其收益率也會做相應調整

我的答案：B

4

可轉債具有“股票期權”性質，具體分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性轉

股。（）

我的答案：?

5

一般而言，債券的收益率和期限成反比。（）

我的答案：X

大眾理財（十九）已完成

1

市場利率高于債券的票面利率，債券的實際價格就要（）O

不變

下降

?不確定

我的答案：C

2

參照美國標準普洱和穆迪兩家權威評級機構的做法，把債券信用劃分為幾個等級？()

?6_±

?8Jb

?

?11個

我的答案：C

3

參照美國標準普洱和穆迪兩家權威評級機構的做法，將債券信用劃分為幾個等級中，其中

BB表示()。

?中下級

?中上級

?上級

我的答案：A

4

一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價格就低，債券價就

高。()

我的答案：V

5

通貨較快的時候，債券價格是上漲的。()

我的答案：X

大眾理財(二十)已完成

1

先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？()

?債券回購交易

?債券期貨交易

?債券期權交易

?債券的現(xiàn)貨交易

我的答案：D

2

債券投資的兩者組合投資法是()。

?梯子型投資組合法和圓銖型投資組合法

?梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

?穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法

?長期投一組合法和短期投資組合法

我的答案：B

3

債市和股市也是相反，因為債市與股市對經濟發(fā)展的反應恰好相反，對于股市是好消息，對

債市可能就是壞。()

我的答案：7

4

期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利，即雙方按約定的價格，在約定的某

一時間內或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。()

我的答案：?

大眾理財（二H^一）已完成

社會公眾股是指（）。

?有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產

折算成的股份

?企業(yè)法人和社會團體以其依法可經營的資產向公司非上市流通股權部門投資所形成的股份

?我國境內個人和機構，以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份

?我國國民以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份

我的答案：c

2

以下說法不正確的是（）o

?市盈率是衡量股票價值的一個重要指標

?市盈率是用股價除以每股的收益

?市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大：而市盈率低，風險就相對小

?市盈率是投資時唯?需要考慮的指標

我的答案：D

3

股票的三種具體融資方式不包括（）。

?法人股

?國有股

?社會公眾股

?企業(yè)股

我的答案：D

4

不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會怎么樣（）o

?順

?典

?時高時低

?不好判斷

我的答案：A

5

企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經常說的融資。（）

我的答案：7

6

如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業(yè)產品公司，它的生命周期到底如

何。（）

我的答案：V

大眾理財（二十三）已完成

1

理財首要的是（）.

?評估風險

?端正心態(tài)

?籌集資金

?綜合分析

我的答案：B

把匯市當賭場總是希望()O

?風險最小化

?擴大受益

?幽

?一朝發(fā)跡

我的答案：D

3

進入股票市場應該考慮其風險性。()

我的答案：4

4

有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。()

我的答案：4

大眾理財(二十二)已完成

1

股市的主要功能是()o

?融通市場

?籌集資金

?履行社會責任

?提高股價

我的答案：B

2

在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、

紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為()。

國有股

?績優(yōu)股

?紅籌股

?藍籌股

我的答案：C

3

買股票有兩種賺錢方法，其中側重于資產本身的價值的是（）。

?皿

?蛔

?偶然獲得

我的答案：A

4

在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標是（）。

?稅后毛利潤

?每股稅后利潤和凈資產收益率

?每股稅前利潤和資產收益率

?每100股稅前利潤和凈資產收益率

我的答案：B

5

作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價格

上漲獲得買賣的差價。（）

我的答案：4

6

證券市場對加劇經濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（）

我的答案：＜

大眾理財（二十四）已完成

1

什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨（）。

?專揀便宜貨

?猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機

?欲望無止

?盲目跟風

我的答案：A

2

一般要以什么為基準，作出決策（）。

?風險性

?市盈率

?靈活性

?穩(wěn)定性

我的答案：B

3

有怎樣心理誤區(qū)的人進入匯市，首先應當自信。

?專揀便宜貨

?舉棋不定

?欲望無止

?敢輸不敢扁

我的答案：D

4

市盈率反映投資股票的成本。（）

我的答案：4

5

某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）

我的答案：X

大眾理財（二十五）已完成

1

“播下一個行動，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種

命運?！背鲎裕ǎ?。

?

?威廉?詹姆士

我的答案：C

2

在實現(xiàn)目標過程中，面對具體的任務，改‘不可能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習慣？

（）

?積極思維的習慣

?高效工作的習慣

?做計劃的習慣

?鍛煉身體的好習慣

我的答案：A

3

培養(yǎng)好的習慣應該在多少歲之前？（）

?5_^_

?18歲

?35歲

?50歲

我的答案：C

4

隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）

我的答案：X

5

養(yǎng)成鍛煉身體的好習慣,一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關的知識,

三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。（）

我的答案：?

個人金融理財解說（一）已完成

1

一般情況下，理財從什么時候開始？（）

?子女生育

?退休養(yǎng)老

?結婚成家

?子女教育

我的答案：C

2

以下關于個人理財?shù)恼f法不正確的是（）。

?個人理財規(guī)劃中對未來的預測并不一定準確，但是有比沒有要好。

?個人理財規(guī)劃要計算固定薪酬、分紅等。

?還需要考慮薪資成長率

?不需要考慮退休問題

我的答案：D

3

個人金融理財師是國家保障部新認定的職業(yè)，目前國內對金融理財師的需求是上百萬，但目

前國內僅有()。

?1~2萬

?2~3萬

?超過5萬

?超過10萬

我的答案：B

4

以下哪項是一種高級的理財模式？()

?生涯規(guī)劃

?以房養(yǎng)老

?稅收籌劃

?域

我的答案：B

5

以下不屬于四金的是()。

?養(yǎng)老保險金

?住房公積金

?待業(yè)、失業(yè)保險金

?企業(yè)基金

我的答案：D

6

理財一般不受個人家庭因素的影響。（）

我的答案：X

7

大學教師不需要繳納失業(yè)保險金。（）

我的答案：X

8

個人金融理財不需要對自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個合理的預期。（）

我的答案：X

個人金融理財解說（二）已完成

1

人一生所做事情花費多少會受很多因素的影響，一般不包括（）。

?生活地域

?生活方式

?生活標準

?生活心境

我的答案：D

人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。

?結婚成家

?稅費繳納

?老年深造

我的答案：D

3

購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。()

我的答案：V

個人金融理財解說(三)已完成

1

財政管理屬于哪種理財主體？()

?國家理財

?企業(yè)公司理財

?個人家庭理財

?承包商理財

我的答案：A

2

國家要對數(shù)十萬億的國有資產進行優(yōu)化配置運營以求獲益，上個世紀九十年代，國家年征收

高達()的財政收入。

?5000億

?8萬億

?3000億

?9萬億

我的答案：C

3

以下哪項不是單位理財？（）

?金融保險機構理財

?事業(yè)行政單位理財

?各類企業(yè)公司理財

?大型家族理財

我的答案：D

4

下列關于單位理財?shù)恼f法不正確的是（）。

?單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構

?單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現(xiàn)效用坡大化

?各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產

?中石油、中移動買年可賺1萬億

我的答案：D

5

國家社會公共理財內容不包括（）。

?國家年征收高達8萬億元的財政收入

?國家每年財政預算安排

?單位擁有的人力物力財力資源

?經營政府、經營城市理念的提出

我的答案：C

社會公共理財是大量公共基礎設施的建造配置運用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）

我的答案：q

7

杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。()

我的答案：X

8

企業(yè)公司理財即財務管理。()

我的答案：?

個人金融理財解說(四)已完成

1

十七大報告中指出，財產性收入目前占比多少？()

*AL

?耀

?逸

?四

我的答案：B

2

以下關于個人家庭理財?shù)恼f法不正確的是()。

?個人家庭理財分為金融理財和非金融理財

?家庭擁有約20多萬億元的金融資產

?1978年，中國人口約10億，儲蓄存:款約232億，

?城市住房家庭住房資產約150萬億

我的答案：D

3

以下哪項不屬于財產性收入中的不動產？()

?有價證券

?房屋

?鈿

?收藏品

我的答案：A

4

以下不屬于理財要素的是Oo

?能

?鰭

?支出

?上班

我的答案：D

5

財產性收入是指家庭擁有動產(如銀行存款、有價證券等)和不動產(如房屋、車輛、土地、

收藏品等)所獲得收入，如股息紅利租金等。()

我的答案：V

6

個人家庭需要理財，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費、買房買車、退休

養(yǎng)老等，遺產繼承并不屬于家庭理財。()

我的答案：X

7

理財內容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務事

項。()

我的答案：q

8

靠“錢生錢”獲得的財產屬于勞動性收入。()

我的答案：X

個人金融理財解說(五)已完成

1

目前，老百姓要增加財產收入，需建立相關平臺，其中下列說法不正確的是()。

?國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護

?大家需要理財意識觀念，知識技巧和能力

?金融機構出臺理財工具和產品

?無需借助學校和媒體的教育和宣傳

我的答案：D

2

以下哪項屬于非金融理財？()

??

?撫養(yǎng)贍養(yǎng)

?避

?債權

我的答案：B

3

理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財?shù)氖?)o

?

貸款

C購房買房

?黃金

我的答案：C

4

理財對象有貨幣金融資產、人力資產、住房資產等。()

我的答案：?

5

非金融理財是指個人家庭生活中特有的結婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪

酬福利等。()

我的答案：V

個人金融理財解說(六)已完成

1

以下關于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是()。

?金融保險機構理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。

?第三方機構理財：只提供服務，不推銷產晶。

?第三方機構技能知識全面

?第三方機構免費

我的答案：D

2

銀行理財屬于哪種理財方式？()

?自主理財

?理財事務所

基金管理公司

?幫客理財

我的答案：D

3

以下哪項是典型的第三方理財機構？()

?金融保險機構

?個人家庭

?理財事務所

?基金管理公司

我的答案：C

4

以下哪項不屬于學習理財后的一般就業(yè)趨向？()

?金融保險機構

?理財事務所

?技術開發(fā)

?個人持家理財

我的答案：C

5

金融保險機構理財?shù)膬?yōu)勢是理財人員知識技能很全面。()

我的答案：x

6

理財是有錢人的專利。()

我的答案：X

學習理財后的就業(yè)趨向包括金融保險機構、辦理財事務所、新聞媒體等。()

我的答案：q

8

理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。()

我的答案：X

個人金融理財解說(七)已完成

1

中國的股民數(shù)量達到()。

?3000萬

?5000萬

?8000萬

?超過1億

我的答案：D

2

《2004年全球財富報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？()

?Mn

?

?一

?ME

我的答案：B

3

關于基金公司說法不正確的是()?

?專家理財

?只是證券理財

?買房買車也是基金公司的業(yè)務

?收益較好

我的答案：C

4

個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括()O

?大家收入增長，財富增多，有財可理

?大家有了理財?shù)囊庾R

?社會賦予個人自主理財?shù)臋嗬?/p>

?國家沒有相應的理財法規(guī)保隙

我的答案：D

5

市場經濟社會，個人不僅擁有了產權屬于自己的巨額資產，還有了遵循自己的意愿對自我擁

有資產予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權利。()

我的答案：4

6

輿論對于理財沒有推動作用。()

我的答案：X

7

市場經濟社會，個人需要對理財有一定的知識技能，但不可能對任何方面都掌握具體全面。

專業(yè)復雜化的理財，委托專家理財更合適。()

我的答案：4

8

專家復雜化的理財，委托專家理財更合適。()

我的答案：?

個人金融理財解說（八）已完成

以下說法不正確的是（）。

?個人/家庭金融理財中，理財服務的主體是個人/家庭。

?公司理財不屬于家庭理財

?婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。

?遺產養(yǎng)老不屬于個人家庭理財

我的答案：D

2

“理財”的定義是（）?

?資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營

?證券、投資、保險、信托、期貨、基金等

?婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產養(yǎng)老等的投入

?購買金融產品

我的答案：A

3

個人擁有豐富的經濟金融資源并較快增長，其原因不包括（）。

?個人收入總量急劇增長，家庭金融資產數(shù)量龐大

?個人收入總量及擁有經濟金融資源急劇增長

?國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升

?金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務

我的答案：D

全過程理財規(guī)劃的中義角度是（）0

通過財務資源的適當管理，來實現(xiàn)個人生活目標的過程，是一個為實現(xiàn)整體理財目標設計的

統(tǒng)一的、互相協(xié)調的計劃

?對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產分配，選擇投資品種并不斷進行績效管理，

實現(xiàn)個人資產最優(yōu)和收益最大

?資金籌措、資源合理配置

?推銷理財產品，拿取提成

我的答案：B

5

北京市高收入家庭的戶均總資產已經達到235.6萬元，實物資產占66.2%,金融資產占43%。

()

我的答案：x

6

客戶需要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產品。()

我的答案：Y

7

理財師要滿足客戶理財?shù)男枰?，客戶需要“理財?guī)劃的過程”，而非單一金融產品。()

我的答案：7

8

中國人口總量大，經濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。

()

我的答案：V

個人金融理財解說(九)已完成

1

以下關于第三方理財?shù)恼f法不正確的是()o

?提供銀行服務

?提供專業(yè)理財建議咨詢

?提供保險及稅收計劃服務

?不收取費用

我的答案：D

2

個人經濟生活事務管理不包括()。

?個人經濟生活、消費支出事務的管理

?個人各種金融或非金融資產投資的管理

?明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案

?個人日常生活中人身與財產風險防范

我的答案：C

3

下列關于個人經濟事務管理說法錯誤的是Oo

?包括個人經濟生活、消費支出事務的管理。

?個人日常生活中的管理

?個人金融和非金融資產的投資管理

?個人死后遺產處置計劃部屬于個人經濟事務管理。

我的答案：D

4

理財師的工作內容不包括()?

?收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數(shù)據(jù)

?聽取客戶的理財口標和要求

?幫助客戶實施理財方案

?向客戶提供理財資本

我的答案：D

5

全過程理財規(guī)劃的最后一步是()?

?理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況

?理財師和客戶共同確定理財目標體系

?幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案

?對理財方案運營中問題進行修訂完善

我的答案：D

6

下列關于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是()。

?理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方生的財務狀況。

?理財師和客戶共同確定理財目標體系。

?最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案

?對運營中問題不予以解決。

我的答案：D

7

理財是科學與藝術的結合，科學體現(xiàn)在懂財務、會分析，藝術體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、

察言觀色。()

我的答案：V

8

投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃，投資策略等進行合理的規(guī)

劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。()

我的答案：X

9

理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財目標

和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。()

我的答案：X

個人金融理財解說(十)已完成

1

以下哪項不是理財目標？()

?賺錢贏利

?獲得他人認可

?防避風險

?個人事業(yè)有成

我的答案：B

2

個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括()。

?服務對象不同

?經濟活動特點不同

?理財目標相同

?決策理性不同

我的答案：C

以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌?)

?服務對象

?經濟活動特點

?理財能力

?理財資本

我的答案：D

4

一般最為活躍的資產是()。

?貨幣金融資產

?住宅資產

?人力資產

?觸

我的答案：A

5

關于理財說法錯誤的是()。

?理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進行有針時性的金融服務組合創(chuàng)新。

?理財規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產品。

?國際財務規(guī)劃協(xié)會提出“關注客戶的理財目標和需求，比關注單一產品推銷更為重要”。

?個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關經濟運行、財務資源配置的一

切事項。

我的答案：B

6

理財規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產品。()

我的答案:

7

個人理財范圍是指個人家庭從出生到死亡的長期過程中，有關經濟運行、財務資源配置的一

切事項。()

我的答案：4

8

理財只是一種金融產品。()

我的答案：X

9

理財只是貨幣資產打理。()

我的答案：X

個人金融理財解說(十一)已完成

1

在國外，理財更注重于()。

?拼命賺錢

?閑暇消費享受

?享受理財過程

?豐富生活

我的答案：B

2

國內外個人金融理財?shù)牟煌簧婕耙韵履捻棧?)

?金融環(huán)境

?信用環(huán)境

?法律環(huán)境

?道德環(huán)境

我的答案：D

3

以下說法不正確的是Oo

?國外稅收體制、遺產稅制度、員工福利、保險和投資產品等于和中國情況相差大

?國內信用環(huán)境有所欠缺

?國內外對財富及理財?shù)挠^念相同

?國內外對遺產規(guī)劃的認同度不同

我的答案：C

4

關于銀行開展個人理財業(yè)務的意義，不正確的是()?

?是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內在要求

?“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑

?銀行自身競爭與開拓市場的需要

?防范銀行和個人的投資風險

我的答案：D

5

國外老人對遺產規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。()

我的答案：V

6

理財服務活動的開展，必須借助于金融的平臺。O

我的答案：V

國內拼命賺錢，國外閑暇消費享受。()

我的答案：q

8

公司理財法規(guī)相當健全，家庭理財?shù)姆ㄒ?guī)在中國兒乎沒有出現(xiàn)。（）

我的答案：V

個人金融理財解說（十二）已完成

1

個人金融理財置于較高位置的原因錯誤的是（）。

?個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。

?銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲蓄存款。

?個人信貸占比在迅速增長之中。

?個人結算占到總結算量的相當比例，份額迅速上升。

我的答案：B

2

關于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。

?個人金融理財產品研發(fā)開始重視

?個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚

?相關的金融法規(guī)制度規(guī)定已經修訂完善

?理財人員、理財產品評比、獎勵開始出現(xiàn)

我的答案：C

3

金融大廈得以矗立的兩大支柱是（）?

?企業(yè)和家庭

?銀行和基金公司

?個人和企業(yè)

?家庭和個人

我的答案：A

4

銀行越來越重視個人理財，以下說法不正確的是（）?

?銀行開始事：視個人理財產品研發(fā)。

?個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚。

?建立完善修訂相關的金融法規(guī)制度規(guī)定。

?重視貸款部門

我的答案：D

5

關于銀行的業(yè)務，以下說法正確的是（）?

?對公司單位、個人家庭

?對公司

?對個人家庭

?以上均不正確

我的答案：A

6

個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。

?個人結算占總結算量的比例較小，份額保持不變

?個人金融總量今日金經占到金融總量的半壁江山

?銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款

?個人信貸占比在迅速增長之中

我的答案：A

家庭理財雖然不可以提高居民生活水準，但可以更好的持家理財。()

我的答案：X

8

銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融組成的有效配置、合理運用的角度，評析完善

金融政策。()

我的答案：4

9

家庭理財有助于提高居民生活水準，更好持家理財。()

我的答案：V

10

銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融資產的有效配置、合理運用的角度，評析完善

金融政策。()

我的答案：V

個人金融理財解說(十三)已完成

1

大家關注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括()O

?全民對理財事項很關注

?股民已達到上億人

?理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關注

?理財意識觀念初步興起，理財培訓、講座大量開辦

我的答案：A

以下哪項不屬于“聚財”?

證券投資

?儲蓄存款

?投資獲取收入

?保險投資

我的答案：C

3

下列不屬于個人金融理財?shù)膬热莸氖牵ǎ﹐

?班

?我

?包

?養(yǎng)老保障費用

我的答案：C

4

關于個人家庭理財?shù)囊饬x說法錯誤的是（）。

?促進億萬家庭經濟的健康運行，人際關系幸福美滿。

?家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經濟效益也大有好處。

?對國家沒有意義

?造福億萬家庭的金融生活，促進其知識增強，技能提高，效益改善。

我的答案：C

5

購買汽車屬于哪項花費？（）

?養(yǎng)老保障用費

?購置大件高檔品用費

?子女撫養(yǎng)教育用費

醫(yī)療住房用費

我的答案：B

6

關于家庭理財意義，不正確的是()0

?促進億萬家庭經濟的健康運行，人際關系幸福美滿

?家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經濟效益也大有好處

?造福億萬家庭的金融生活，促使其理財知識增強，技能提高，效益改善

?個人狀況好了，國家沒有了負擔

我的答案：D

7

以下說法錯誤的是()?

?投資理財、賺錢花錢已經成為社會熱點話題。

?股民已經達到上億人士。

?理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關注。

?但是理財觀念已經深入人心

我的答案：D

8

所有的高收入人士對理財事項均缺乏關注。()

我的答案：X

9

對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結婚成家費用;

購建住房用費；醫(yī)療保健；養(yǎng)老保