反洗錢工作總結(jié)范文

反洗錢工作總結(jié)范文__銀行_(下稱“我行”)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴格根據(jù)《__銀行__年反洗錢工作檢查方案》對我行__年度反洗錢工作進展檢查。檢查狀況如下：

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的根本狀況

(一)反洗錢機構(gòu)建立狀況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔當反洗錢專員，負責(zé)日常反洗錢工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(分支機構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為準時向部門(分支機構(gòu))負責(zé)人及內(nèi)審部報告合規(guī)報告、定期或不定期進展合規(guī)檢查、定期進展合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的狀況。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時對客戶進展身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險。

(二)反洗錢風(fēng)險治理政策執(zhí)行狀況

我行根本能根據(jù)全面風(fēng)險治理的要求，平衡洗錢風(fēng)險掌握與經(jīng)營業(yè)務(wù)進展兩工程標之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險掌握措施被弱化或反洗錢風(fēng)險治理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的狀況。

(三)反洗錢內(nèi)掌握度建立狀況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)掌握度建立，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告治理方法》、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐懼融資)報告治理規(guī)定》、《__銀行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分方法》、《__銀行反洗錢考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險1

治理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有準時修改完善反洗錢內(nèi)掌握度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對新的機構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險治理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運用”一章，對有關(guān)狀況進展具體規(guī)定。

(四)客戶身份識別狀況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠根據(jù)要求進展客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，對個人銀行結(jié)算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，仔細檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等資料的真實性和有效性(并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進展聯(lián)網(wǎng)核查確認)，確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)覺特別跡象或者對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險等級認定小組依據(jù)我行制定的標準劃分客戶或賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本行保存的客戶根本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進展一次審核。

(五)大額交易和可疑交易報告狀況

本行落實分級治理、專人負責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獵取符合大額和可疑交易標準的交易信息，由營業(yè)網(wǎng)點人員對可疑交易嚴格根據(jù)我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景狀況對交易內(nèi)容進展初級甑別和報送，再由內(nèi)審部專人負責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定準時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表、大額和可疑交易報告。__年，我行共上報大額__宗，共__筆，交易金額__萬元;上報可疑交易__宗，共__筆，交易金額__萬元。通過對大額和可疑交易的報送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存狀況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進展保存，對交易記錄亦按規(guī)定進展保存。

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供應(yīng)?！币虼宋倚袑σ婪男蟹聪村X職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報告等工作信息嚴格予以保密，沒有發(fā)覺對外泄密狀況。

(七)反洗錢宣傳和培訓(xùn)狀況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實踐，不定期對一線員工進展了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)__次，加強對薄弱環(huán)節(jié)、重點環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順當開展。同時催促營業(yè)網(wǎng)點準時報送大額報告和可疑報告，以便快速、準時分析把握客戶信息的真實性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。

我行長期在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及承受客戶舉報、詢問，以該等方式進展反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來，還開展_次反洗錢宣傳月活動，宣傳月除連續(xù)

在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及承受客戶舉報、詢問外，還在我行效勞區(qū)域多處富強地段懸掛自制反洗錢標語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)詢問臺，發(fā)放反洗錢學(xué)問宣傳單，承受公眾對反洗錢疑問的詢問，深入效勞區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進展反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增加我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務(wù)的自覺性;加強我行與外部的聯(lián)系溝通，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增加社會公眾的反洗錢意識，使社會公眾能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會共同參加反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會氣氛。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行狀況

我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告、機構(gòu)信用代碼運用狀況表及反洗錢動態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機構(gòu)要求協(xié)作開展反洗錢調(diào)查以及幫助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個別客戶進展大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼;二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等狀況;三是《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分評定表》中局部欠缺初分人簽章、要素不齊等狀況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且其次、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代