銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案

高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進(jìn)，根據(jù)《XX銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》 (XX銀監(jiān)辦〔XX〕126號(hào))文件精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本實(shí)施細(xì)則。合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本管理重要載體，是風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理的重要抓手。要通過(guò)開(kāi)展合規(guī)文化年建設(shè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自覺(jué)性明顯增強(qiáng)，確保各項(xiàng)監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制有效落實(shí)，各機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強(qiáng)化，整體風(fēng)險(xiǎn)防范能力明顯提高，形成"人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)"的良好氛圍。二、領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組為了能扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，我行特成立合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組，組長(zhǎng)由一把手擔(dān)任，結(jié)合機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上有針對(duì)性地制定活動(dòng)實(shí)施方案，領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組具體成員名單如下：一是完善組織體系。我行要科學(xué)配置合規(guī)管理資源，建立董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)的合二是重塑制度流程。我行對(duì)已制定的規(guī)章制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的梳理和評(píng)估，確保內(nèi)部管理各項(xiàng)制度的合規(guī)性，體合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的需要，按照使之成為指導(dǎo)合規(guī)操作的標(biāo)準(zhǔn)。為保障合規(guī)要求的執(zhí)行落實(shí)，要著力建立和完善合規(guī)績(jī)效考核、違規(guī)問(wèn)責(zé)和誠(chéng)信報(bào)告"三個(gè)辦法",以及重大違規(guī)報(bào)告、合規(guī)政策報(bào)備、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)三是強(qiáng)化教育培訓(xùn)。要在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)、總行的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，組織實(shí)施針對(duì)不同對(duì)象、不同層次的合規(guī)教育培訓(xùn)和考核。組織各部門(mén)全體員工學(xué)習(xí)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)章制度、流程規(guī)范，學(xué)習(xí)本崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、技術(shù)技能，開(kāi)展思想道德、職業(yè)操守、案例警示教育。尤其應(yīng)重視做好對(duì)新員工、新上任人員、高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)和關(guān)鍵崗位人員以及合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員的教育培訓(xùn)，切實(shí)提高全員的遵紀(jì)守法、職業(yè)操守意識(shí)，提高全員的政策貫徹、制度執(zhí)行和專(zhuān)業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作水平。四是全面自查自糾。全行所有崗位員工開(kāi)展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險(xiǎn)排查為基礎(chǔ)，以消除制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位為重點(diǎn)，深入查找公司治理、內(nèi)部控制、行為規(guī)范等各方面存在的問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，分門(mén)別類(lèi)制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化合規(guī)管理措施，并跟蹤復(fù)查，確保整改糾正和問(wèn)責(zé)到位。實(shí)施中要結(jié)合當(dāng)前工作，認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)對(duì)授權(quán)授信、貸款"三查"、內(nèi)外對(duì)賬、存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動(dòng)檢查要求，第一階段：宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員階段(5月下旬)第二階段：全面自查、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題階段(6月)對(duì)我行的授信業(yè)務(wù)、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)管理三方面進(jìn)第三階段：整改完善、培訓(xùn)教育階段(7月-11月)對(duì)重點(diǎn)治理檢查及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)檢查