基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單項(xiàng)選擇題專項(xiàng)強(qiáng)

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單項(xiàng)選擇題專項(xiàng)強(qiáng)化真題試卷8(題后含答案及解析)題型有：1.1．從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類不包括()。A．基金的募集發(fā)行B．基金的市場營銷C．基金的投資管理D．基金的后臺(tái)管理正確答案：A解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺(tái)管理。2．基金財(cái)產(chǎn)由()負(fù)責(zé)保管。A．基金投資人B．基金托管人C．基金管理人D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：B解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。3．證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A．運(yùn)作方式B．法律形式C．資金募集方式D．交易場所正確答案：A解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金；依據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。4．根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()。A．股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金B(yǎng)．增長型基金、收入型基金和平衡型基金C．開放式基金和封閉式基金D．契約型基金和公司型基金正確答案：B解析：根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。5．某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1．5％，申購當(dāng)日基金份額凈值為1．025元，則其申購手續(xù)費(fèi)和可得到的申購份額為()。A．150；10000B．147．78；9611．92C．140．55；9500．81D．145．78；9461．55正確答案：B解析：根據(jù)題意可知，凈申購金額=10000／(1+1．5％)=9852．22(元)；申購手續(xù)費(fèi)=10000一9852．22=147．78(元)；申購份額=9852．22／1．025=9611．92(元)。6．我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括()。A．基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式B．委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C．“內(nèi)置”與“外置”兼有的“混合”模式D．特殊模式正確答案：D解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”、模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。7．中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括()。A．辦理基金備案B．進(jìn)行基金注冊登記C．制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D．監(jiān)督檢查基金信息的披露情況正確答案：B解析：中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；(2)辦理基金備案；(3)對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。8．下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式?()A．電話服務(wù)中心B．郵寄服務(wù)C．上門服務(wù)D．互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用正確答案：C解析：基金服務(wù)提供的方式通常包括：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用及講座、推介會(huì)和座談會(huì)等。9．()是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。A．深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能B．提高銷售人員的專業(yè)水平C．增加基金的投資種類D．提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化正確答案：D解析：提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。10．對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為()。A．5秒B．10秒C．15秒D．1分鐘正確答案：A解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料：公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。11．下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是()。A．分紅派息前R—2日至R日的LOF份額B．分紅派息前R—1日至R日的LOF份額C．處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D．處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額正確答案：B解析：LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的情形包括：分紅派息前R—2日至R日的LOF份額，處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。12．()以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。A．國外股票基金B(yǎng)．國際股票基金C．國內(nèi)股票基金D．全球股票基金正確答案：B解析：國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，而全球股票基金是以包括國內(nèi)股票市場在內(nèi)的全球股票市場為投資對象。國內(nèi)股票市場是以本國股票市場為投資場所?；鸸芾砉咀庸続發(fā)行了某單一客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，并聘請了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔(dān)任該計(jì)劃的投資顧問，在該計(jì)劃的日常投資運(yùn)作中，A公司為維護(hù)與B私募的投顧關(guān)系，通常會(huì)優(yōu)先處理該計(jì)劃的交易指令，B私募為提高該計(jì)劃的投資業(yè)績也會(huì)時(shí)常以優(yōu)于市價(jià)的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗交易，因該計(jì)劃表現(xiàn)優(yōu)異，A公司在對外宣傳材料中將該計(jì)劃投資業(yè)績與其主動(dòng)管理的其他專戶合并計(jì)算用以展示其的投研實(shí)力。根據(jù)以上材料，回答下列問題。13．上述情形描述中，涉及合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。Ⅰ．A公司聘請符合規(guī)定的B私募擔(dān)任投資顧問Ⅱ．A公司優(yōu)先處理B私募擔(dān)任投資顧問的資產(chǎn)管理計(jì)劃的交易指令Ⅲ．B私募在組合中以優(yōu)于市價(jià)的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗交易Ⅳ．A公司在對外宣傳材料中采用該計(jì)劃投資業(yè)績，用以展示自身投研實(shí)力A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D解析：基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。14．上述公司的行為帶來的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)包括()。Ⅰ．投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ正確答案：C解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。15．基金管理人控制合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的措施，主要包括()。Ⅰ．檢查公平交易的方法及其有效性Ⅱ．引入第三方評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審核評價(jià)Ⅲ．安排合規(guī)人員到相關(guān)部門兼職，查找問題原因Ⅳ．杜絕信息共享，實(shí)現(xiàn)部門間信息隔離A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)說法正確。16．關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是()。A．法律對道德傳播具有促進(jìn)作用B．道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用C．道德與法律都是行為規(guī)范D．道德規(guī)范都會(huì)轉(zhuǎn)換為法律正確答案：D解析：道德與法律的聯(lián)系：(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。(2)內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德，是“應(yīng)當(dāng)遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對于后者法律一般不予調(diào)整。(3)功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。(4)相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。17．在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是()。A．基本管理制度B．內(nèi)部控制大綱C．業(yè)務(wù)操作手冊D．部門業(yè)務(wù)規(guī)章正確答案：B解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。18．下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是()。A．道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B．道德是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)C．道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D．道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量正確答案：D解析：道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的。以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。19．下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是()。A．某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B．某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C．某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15：00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)D．某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金正確答案：D解析：銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一是：制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。選項(xiàng)D違背這一要求，可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。20．下列關(guān)于上市交易開放式指數(shù)基金(ETF)的特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A．只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的申購和贖回B．申購時(shí)以股票換基金份額，贖回時(shí)以基金份額換股票C．采取完全復(fù)制或者抽樣復(fù)制指數(shù)的方式進(jìn)行被動(dòng)投資D．在二級市場上按照基金份額凈值進(jìn)行競價(jià)交易正確答案：D解析：在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易。21．下列關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A．基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任B．基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定予以備案C．基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)D．基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付正確答案：A解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機(jī)構(gòu)。22．根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于下列資產(chǎn)()。Ⅰ．未上市企業(yè)普通股Ⅱ．依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股Ⅲ．可轉(zhuǎn)換債券A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。23．下列不屬于中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管職責(zé)的是()。A．監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B．制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C．制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D．對基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理正確答案：B解析：中國證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。24．關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯(cuò)誤的是()。A．各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B．均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C．均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D．職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案正確答案：B解析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告?；鹜泄苋嗽诨鸱蓊~發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。25．下列關(guān)于合規(guī)管理的說法中，錯(cuò)誤的是()。A．合規(guī)管理要求基金管理人不僅要遵守法律，也要遵循自律性組織制定的全行業(yè)規(guī)范B．合規(guī)管理的獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則C．合規(guī)管理是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)D．合規(guī)管理監(jiān)督基金管理人各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否遵循法律法規(guī)，不包含道德規(guī)范的約束正確答案：D解析：合規(guī)管理規(guī)則包括公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。26．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A．監(jiān)事會(huì)B．會(huì)員大會(huì)C．理事會(huì)D．會(huì)長辦公會(huì)正確答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。27．基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，這一點(diǎn)是注重銷售的()。A．服務(wù)性B．專業(yè)性C．規(guī)范性D．適用性正確答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。28．根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報(bào)，下列需要進(jìn)行申報(bào)的對象是()。A．本人、父母、配偶B．本人、直系親屬C．本人、配偶D．本人、配偶、利害關(guān)系人正確答案：D解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。29．關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收取方式，下列表述正確的是()。Ⅰ．基金管理人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額適用不同的前端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅱ．基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅲ．基金管理人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ．基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ正確答案：B解析：前端收費(fèi)模式，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置的不同費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；后端收費(fèi)模式，一般按照持有期限設(shè)置，持有期限越長費(fèi)用越低。30．封閉式基金的交易價(jià)格和凈值的關(guān)系是()。A．交易價(jià)格小于凈值B．交易價(jià)格等于凈值C．交易價(jià)格圍繞基金份額凈值上下波動(dòng)D．交易價(jià)格大于凈值正確答案：C解析：封閉式基金的交易價(jià)格一般是圍繞基金份額凈值上下波動(dòng)。31．()部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A．前臺(tái)B．中臺(tái)C．后臺(tái)D．以上都不是正確答案：B解析：中臺(tái)部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。32．下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A．當(dāng)代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集B．在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C．在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D．對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明正確答案：B解析：基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3目前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。33．不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是()。A．基金管理人B．基金托管人C．代表基金份額10％以上的基金份額持有人D．基金監(jiān)管部門正確答案：D解析：基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。34．下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。A．基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng)．基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處C．基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案D．基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)正確答案：D解析：AB兩項(xiàng)為基金銷售禁止行為；C項(xiàng)，宣傳資料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。35．在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近()個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A．1B．2C．3D．6正確答案：D解析：在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招股說明書部分的信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。36．基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。A．高級管理層B．監(jiān)事會(huì)C．董事會(huì)D．會(huì)員大會(huì)正確答案：C解析：基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。37．某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購的方法在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。A．有效性B．健全性C．獨(dú)立性D．相互制約正確答案：A解析：基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則主要包含兩層含義：①基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；②基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理