中級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)歷年真題匯編二

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)歷年真題匯編二2016年6月6日起，中國(guó)人民銀行將個(gè)人投資認(rèn)購(gòu)大額存單的起點(diǎn)金額調(diào)整到()萬(wàn)元。A.50B.20C.30D.10正確答案：B2016年6月6日起，中國(guó)人民銀行進(jìn)一步將個(gè)人投資認(rèn)購(gòu)大額存單的起（江南博哥）點(diǎn)金額由30萬(wàn)元調(diào)整到20萬(wàn)元。

2017年11月成立的國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職能是()。A.監(jiān)管執(zhí)法B.機(jī)構(gòu)監(jiān)管C.監(jiān)管協(xié)調(diào)D.行為監(jiān)管正確答案：C2017年11月，經(jīng)黨中央、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)成立，作為國(guó)務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問(wèn)題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。

2017年12月底，某國(guó)當(dāng)年未清償外債余額為14320億美元，短期債務(wù)率是62%，則該國(guó)的短期外債余額是()億美元。A.6105B.8878C.5643D.7359正確答案：B根據(jù)公式，短期債務(wù)率=短期外債余額/當(dāng)年未清償外債余額×100%，故短期外債余額=14320×62%≈8878（億美元）。

A銀行依據(jù)層級(jí)和管理水平高低，給予所屬職能部門(mén)、下屬分支機(jī)構(gòu)不同的最高信貸權(quán)限，這是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的()。A.過(guò)程管理B.事前管理C.機(jī)制管理D.市場(chǎng)管理正確答案：C對(duì)商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要包括：①審貸分離機(jī)制，即在內(nèi)部控制機(jī)制的框架下建立起貸款的審查與貸款的決策相分離機(jī)制，避免將貸款的審查與決策集中于一個(gè)職能部門(mén)或人員；②授權(quán)管理機(jī)制，即總行對(duì)所屬的職能部門(mén)、下屬的分支機(jī)構(gòu)，根據(jù)層級(jí)和管理水平的高低等因素，分別授予具體的最高信貸權(quán)限；③額度管理機(jī)制，即總行對(duì)全行系統(tǒng)給予某一特定客戶(hù)在某一特定時(shí)期的授信規(guī)定最高限額。

按金融交易是否有固定場(chǎng)所，金融市場(chǎng)可劃分為()。A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)D.公募市場(chǎng)和私募市場(chǎng)正確答案：A按照金融交易是否有固定場(chǎng)所，金融市場(chǎng)可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。

按照不同賬戶(hù)的狀況，國(guó)際收支不均衡分為()。A.綜合性賬戶(hù)不均衡B.經(jīng)常賬戶(hù)不均衡C.資產(chǎn)與負(fù)債賬戶(hù)不均衡D.資本與金融賬戶(hù)不均衡E.國(guó)際投資頭寸賬戶(hù)不均衡正確答案：ABD按不同賬戶(hù)的狀況劃分，國(guó)際收支不均衡可分為經(jīng)常賬戶(hù)不均衡、資本與金融賬戶(hù)不均衡、綜合性不均衡。

按照利息支付方式的不同，債券可分為()。A.貼現(xiàn)債券B.付息債券C.擔(dān)保債券D.息票累積債券E.抵押債券正確答案：ABD按照利息支付方式的不同，債券可分為貼現(xiàn)債券、付息債券、息票累積債券。

按照目前的通行做法，我國(guó)金融租賃公司負(fù)債方確定利率的基準(zhǔn)是()。A.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率B.央行確定的存款基準(zhǔn)利率C.央行確定的貸款基準(zhǔn)利率D.上海銀行間同業(yè)拆放利率正確答案：D按照目前通行的做法，金融租賃公司的資產(chǎn)方（主要是應(yīng)收融資租賃款）與中央銀行確定的貸款基準(zhǔn)利率掛鉤，而負(fù)債方（主要是銀行借款）則是基于上海銀行間同業(yè)拆放利率加點(diǎn)確定。

按照速度對(duì)稱(chēng)原理，下列情況中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用不足的是()。A.銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為350天和300天B.銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為300天和350天C.銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是350億元和300億元D.銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是300億元和350億元正確答案：B速度對(duì)稱(chēng)原理提供了一種計(jì)算方法：用資產(chǎn)的平均到期日和負(fù)債的平均到期日相比，得出平均流動(dòng)率，如果平均流動(dòng)率＞1，表示資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度；反之則表示資產(chǎn)運(yùn)用不足。選項(xiàng)B的平均流動(dòng)率＜1，資產(chǎn)運(yùn)用不足。

按照我國(guó)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具是()。A.剩余期限在1年內(nèi)的債券回購(gòu)B.可交換債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AA+以下的債券正確答案：A按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括：①現(xiàn)金；②期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；③剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

按照我國(guó)《綠色債券發(fā)行指引》規(guī)定，債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至()。A.90%B.40%C.80%D.70%正確答案：C國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布的《綠色債券發(fā)行指引》規(guī)定，債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80%。

按照我國(guó)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和分類(lèi)的主要依據(jù)有()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理能力B.經(jīng)營(yíng)擴(kuò)張能力C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力D.資本構(gòu)成狀況E.持續(xù)合規(guī)狀況正確答案：ACE以證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力為基礎(chǔ)，根據(jù)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和持續(xù)合規(guī)狀況，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E5大類(lèi)11個(gè)級(jí)別。

從目前的趨勢(shì)看，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向包括()。A.服務(wù)范圍從單一理財(cái)服務(wù)向全面財(cái)富轉(zhuǎn)變B.投資類(lèi)型從權(quán)益型向債務(wù)型轉(zhuǎn)變C.投資策略從被動(dòng)投資組合向主動(dòng)投資組合轉(zhuǎn)變D.管理方式從動(dòng)態(tài)流動(dòng)性管理向靜態(tài)流動(dòng)性管理轉(zhuǎn)變E.產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變正確答案：ACE從目前的趨勢(shì)看，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向體現(xiàn)出以下八個(gè)特征：①?gòu)拇婵钐娲屠碡?cái)向真正的代客理財(cái)回歸；②理財(cái)服務(wù)范圍從單一理財(cái)服務(wù)向全面財(cái)富管理轉(zhuǎn)變；③理財(cái)產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變；④理財(cái)投資類(lèi)型由債務(wù)型向權(quán)益型轉(zhuǎn)變；⑤理財(cái)投資范圍由在岸向離岸與在岸并驅(qū)轉(zhuǎn)變；⑥理財(cái)投資策略從被動(dòng)投資組合向主動(dòng)投資組合、由持有資產(chǎn)向交易資產(chǎn)轉(zhuǎn)變；⑦由靜態(tài)流動(dòng)性管理向動(dòng)態(tài)流動(dòng)性管理轉(zhuǎn)化；⑧理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制由信貸模式向綜合模式轉(zhuǎn)變。

從融資功能上看，信托公司融通資金體現(xiàn)了()。A.銀行信用與民間信用的結(jié)合B.政府信用與民用的結(jié)合C.融資與融券的結(jié)合D.融資與融物的結(jié)合E.直接融資與間接融資的結(jié)合正確答案：ADE融通資金功能表面上與銀行信貸相似，但有質(zhì)的區(qū)別：信托在融資對(duì)象上既融資又融物，在信用關(guān)系上體現(xiàn)了委托人、受托人和受益人多邊關(guān)系，在融資形式上實(shí)現(xiàn)了直接融資與間接融資相結(jié)合，在信用形式上成為銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合點(diǎn)，因此，在許多方面信托融資比銀行信貸融資有顯著優(yōu)勢(shì)。

短期利率作為貨幣政策的操作指標(biāo)，在運(yùn)用中存在的主要問(wèn)題是()。A.有逆周期性B.有時(shí)滯效應(yīng)C.靈活性不夠D.可測(cè)性不強(qiáng)正確答案：B短期利率作為操作指標(biāo)存在的最大問(wèn)題是利率對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生作用存在時(shí)滯，同時(shí)因?yàn)槠涫琼樈?jīng)濟(jì)周期的，容易形成貨幣供給的周期性膨脹和緊縮。

對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的指標(biāo)主要有利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度和()。A.流動(dòng)性比率B.全部關(guān)聯(lián)度C.核心負(fù)債比例D.外匯敞口頭寸比例正確答案：D商業(yè)銀行實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金=活期存款準(zhǔn)備金+定期存款準(zhǔn)備金+超額存款準(zhǔn)備金=12+5+3=20（億元）。

發(fā)起人發(fā)起設(shè)立信托的前提條件是必須要有()。A.固定的信托要件B.合法的信托目的C.巨額的信托財(cái)產(chǎn)D.確定的信托收益正確答案：B設(shè)立信托應(yīng)具備的條件包括：①合法的信托目的，這是信托能否成立的前提條件；②信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法，這是信托能否設(shè)立的基本條件之一；③信托文件應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式；④要依法辦理信托登記。

分析市場(chǎng)供求關(guān)系時(shí)，如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處于LM曲線的右側(cè)區(qū)域，說(shuō)明市場(chǎng)存在()。A.超額貨幣需求B.超額產(chǎn)品供給C.超額產(chǎn)品需求D.超額貨幣供給正確答案：A如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處于LM曲線的左邊區(qū)域，表示貨幣供給大于貨幣需求，存在過(guò)度的貨幣供應(yīng)。反之，如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)位于LM曲線的右邊區(qū)域，說(shuō)明存在超額貨幣需求。

股份公司將X股票分售給除股東以外的本公司職員。這種股票私募發(fā)行方式屬于()。A.股東分?jǐn)侭.關(guān)聯(lián)分?jǐn)侰.第三者分?jǐn)侱.公司分?jǐn)傉_答案：C第三者分?jǐn)傆址Q(chēng)為私人配股，即股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來(lái)客戶(hù)等與公司有特殊關(guān)系的第三者。

關(guān)于第四市場(chǎng)特征的說(shuō)法，正確的是()。A.交易成本高B.必須參加C.成交速度快D.保密性差正確答案：C第四市場(chǎng)是指投資者完全繞過(guò)證券商，自己相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)。第四市場(chǎng)交易成本低、成交快、保密性好、具有很大潛力。利用第四市場(chǎng)進(jìn)行交易的一般都是大企業(yè)和大公司。

關(guān)于基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說(shuō)法，正確的是()A.流通中的現(xiàn)金加上儲(chǔ)蓄存款B.流通中的現(xiàn)金加上定期存款C.流通中的現(xiàn)金加上活期存款D.流通中的現(xiàn)金加上銀行準(zhǔn)備金正確答案：D通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱(chēng)為中央銀行的貨幣負(fù)債，也稱(chēng)基礎(chǔ)貨幣。

關(guān)于綠色債券的說(shuō)法，正確的有()。A.資金專(zhuān)項(xiàng)用于綠色項(xiàng)目建設(shè)B.發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制C.允許綠色債券面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行D.僅允許綠色投資基金發(fā)行E.允許上市公司的子公司發(fā)行綠色債券正確答案：ABCE《綠色債券發(fā)行指引》規(guī)定：①債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80%；②發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制；③鼓勵(lì)上市公司及其子公司發(fā)行綠色債券；④支持符合條件的股權(quán)投資企業(yè)、綠色投資基金發(fā)行綠色債券，專(zhuān)項(xiàng)用于投資綠色項(xiàng)目建設(shè)。允許綠色債券面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行。

關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)性檢査的說(shuō)法，正確的有()。A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是非現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)D.主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況E.檢查內(nèi)容包括銀行資本金的構(gòu)成狀況正確答案：BD銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法有兩種，即非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查。選項(xiàng)A錯(cuò)誤。合規(guī)性檢查是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。合規(guī)性是指商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中執(zhí)行中央銀行、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和國(guó)家制定的政策、法律的情況，風(fēng)險(xiǎn)性檢查一般包括其資本的真實(shí)狀況和充足程度、資產(chǎn)質(zhì)量、負(fù)債的來(lái)源、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量，資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配和流動(dòng)性、管理層的能力和管理水平，銀行的盈利水平和質(zhì)量，風(fēng)險(xiǎn)集中的控制情況，各種交易風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，表外風(fēng)險(xiǎn)的控制水平和能力，內(nèi)部控制的質(zhì)量和充分性等。選項(xiàng)E錯(cuò)誤。

關(guān)于遠(yuǎn)期利率協(xié)議的說(shuō)法，正確的是()。A.買(mǎi)方是名義貸款人B.雙方需要交換本金C.在交割日交割的是利息差的折現(xiàn)量D.到期日即為交割日正確答案：C遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買(mǎi)方是名義借款人，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率上升的風(fēng)險(xiǎn)，賣(mài)方是名義貸款人，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率下降的風(fēng)臉。選項(xiàng)A錯(cuò)誤。借貸雙方不必交換本金，并不發(fā)生實(shí)際上的借貸行為，只是在交割日根據(jù)協(xié)議利率和參考利率之間的差額，交割利息差的折現(xiàn)值。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，選項(xiàng)C正確。交割日不等于到期日，名義貸款起息日為交割日，名義貸款到期日為到期日。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

關(guān)于債券基金的說(shuō)法，正確的是()。A.債券基金不存在通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益比債券的利息固定D.債券基金主要以H股作為投資對(duì)象正確答案：B債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A錯(cuò)誤。債券基金與債券的區(qū)別包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）。②債券基金沒(méi)有確定的到期日（選項(xiàng)B正確）。③債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。④投資風(fēng)險(xiǎn)不同。債券基金以債券為投資對(duì)象。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

國(guó)家外匯管理局按季對(duì)外公布的全口徑外債包括()。A.以黃金表示的外債B.以一籃子貨幣表示的外債C.以普通提款權(quán)形式存在的外債D.以外幣表示的外債E.以人民幣形式存在的外債正確答案：DE全口徑外債指的是將人民幣外債計(jì)入我國(guó)外債統(tǒng)計(jì)的范圍之內(nèi)的外債。包含兩個(gè)部分，第一部分是以外幣表示的對(duì)外債務(wù)；第二部分是直接以人民幣形式存在的外債。

貨幣政策中介目標(biāo)必須能夠被迅速、準(zhǔn)確地觀測(cè)，這反映了中介目標(biāo)的()。A.內(nèi)生性B.可測(cè)性C.可控性D.相關(guān)性正確答案：B貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)包括：①內(nèi)生性。必須是反映貨幣均衡狀況或均衡水平的內(nèi)生變量，是內(nèi)涵要求。②可控性。能夠被央行控制。③可測(cè)性。能被央行迅速、準(zhǔn)確地觀測(cè)。④相關(guān)性。與貨幣政策最終目標(biāo)之間密切相關(guān)。

假定現(xiàn)金漏損率為0.38，法定存款準(zhǔn)備金率為0.18,超額存款準(zhǔn)備金率為0,若增加基礎(chǔ)貨幣投放100億美元，則貨幣供給增加()億美元。A.363B.246C.767D.179正確答案：B根據(jù)公式，貨幣乘數(shù)=（1+現(xiàn)金漏損率）/（法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏損率）=（1+0.38）/（0.18+0.38）≈2.46，貨幣供應(yīng)量=貨幣乘數(shù)×基礎(chǔ)貨幣=2.46×100=246（億美元）。

金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本方法有()。A.經(jīng)濟(jì)資本配置B.表外對(duì)沖C.資產(chǎn)證券化D.表內(nèi)對(duì)沖E.限額管理正確答案：ABDE市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本方法包括限額管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖（表內(nèi)對(duì)沖和表外對(duì)沖）及經(jīng)濟(jì)資本配置。

某公司與其新加坡分公司的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行合并時(shí)，由于新幣編制，折算出的資產(chǎn)金額比預(yù)期減少，該公司由此面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.估值風(fēng)險(xiǎn)D.折算風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D折算風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)稱(chēng)為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。它是指為了合并母子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，在用外幣記賬的外國(guó)子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚腹舅趪?guó)貨幣重新做賬時(shí)，導(dǎo)致賬戶(hù)上股東權(quán)益項(xiàng)目的潛在變化所造成的風(fēng)險(xiǎn)。

某客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)A銀行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，A銀行的下列做法中，正確的是()。A.遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品B.不披露理財(cái)產(chǎn)品的投資組合信息C.向客戶(hù)推薦收益最高的理財(cái)產(chǎn)品D.在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)實(shí)施“單錄”管理正確答案：A商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；充分披露理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、投資組合等重要信息。選項(xiàng)A正確。

某美式看跌期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)價(jià)為65美元，期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格為62美元，則期權(quán)費(fèi)的合理范圍在()。A.3～62美元之間B.0～65美元之間C.0～62美元之間D.3～65美元之間正確答案：C美式看跌期權(quán)價(jià)值的合理范圍是：max[X—St，0]≤p≤X,X是期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格，St是標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)價(jià)。

某企業(yè)釆取跨國(guó)聯(lián)合的股份化投資方式向海外投資，從風(fēng)險(xiǎn)防范的角度看，這樣做主要在于規(guī)避()。A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A金融機(jī)構(gòu)及其他企業(yè)管理國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的主要方法包括：①將國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；②建立國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與報(bào)告制度；③建立國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；④設(shè)定科學(xué)的國(guó)際貸款審貸程序，在貸款決策中必須評(píng)估借款人的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)；⑤對(duì)國(guó)際貸款實(shí)行國(guó)別限額管理、國(guó)別差異化的信貸政策、辛迪加形式的聯(lián)合貸款和尋求第三者保證等；⑥在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓國(guó)際債權(quán)；⑦實(shí)行經(jīng)濟(jì)金融交易的國(guó)別多樣化；⑧與東道國(guó)政府簽訂“特許協(xié)定”；⑨投保國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)；⑩實(shí)行跨國(guó)聯(lián)合的股份化投資，發(fā)展當(dāng)?shù)嘏e足輕重的戰(zhàn)略投資者或合作者等。

某商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究分析多種因素同時(shí)作用對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債管理可能產(chǎn)生的影響，這種分析方法是()。A.久期分析B.流動(dòng)性壓力測(cè)試C.缺口分析D.情景模擬正確答案：D資產(chǎn)負(fù)債管理的三種基礎(chǔ)管理方法包括缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析。兩種前瞻性動(dòng)態(tài)管理方法包括情景模擬、流動(dòng)性壓力測(cè)試。其中，情景模擬是商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究多種因素同時(shí)作用可能產(chǎn)生的影響。

某信托公司凈資產(chǎn)為10億元，根據(jù)我國(guó)《信托公司凈資本管理辦法》，該公司凈資本應(yīng)不少于()億元。A.2B.3C.4D.5正確答案：C根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于人民幣2億元，凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%，凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%。

某債券的收益率為0.12,風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為β為1.3,假定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.07，市場(chǎng)期望收益率為0.15,此時(shí)投資者最佳決策是()。A.買(mǎi)入該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被低估了B.買(mǎi)入該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被高估了C.賣(mài)出該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被低估D.賣(mài)出該證券，因?yàn)樽C券價(jià)格被高估了正確答案：D預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+（市場(chǎng)投資組合的預(yù)期收益率一無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）×風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)=0.07+（0.15-0.07）×1.3=0.174；債券收益率為0.12，債券的預(yù)期收益率高于必要收益率，則其價(jià)格高于真實(shí)的價(jià)格，價(jià)格被高估，投資者應(yīng)該賣(mài)出該證券。

目前，我國(guó)境內(nèi)外資銀行的類(lèi)型主要有()。A.外國(guó)銀行代表處B.外國(guó)銀行分行C.外商聯(lián)合銀行D.外商獨(dú)資銀行E.中外合資銀行正確答案：ABDE目前，在我國(guó)境內(nèi)的外資銀行有以下類(lèi)型：①一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資或者一家外國(guó)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行；②外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行；③外國(guó)銀行分行；④外國(guó)銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行統(tǒng)稱(chēng)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國(guó)銀行代表處是指受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀行類(lèi)代表處。

目前，我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要交易品種是()。A.7天拆借B.14天拆借C.1個(gè)月拆借D.隔夜拆借正確答案：D從期限結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)主要以隔夜拆借為主。

目前，我國(guó)外債管理實(shí)行()。A.計(jì)劃管理B.指標(biāo)管理C.注冊(cè)管理D.分類(lèi)多頭管理正確答案：D我國(guó)對(duì)外債實(shí)行分類(lèi)多頭管理，財(cái)政部、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)和國(guó)家外匯管理局為外債管理主體。

目前世界上絕大多數(shù)國(guó)家在統(tǒng)計(jì)國(guó)際收支交易以及相應(yīng)的頭寸變化都遵循()。A.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸手冊(cè)》B.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸匯編》C.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸指南》D.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸指引》正確答案：A目前，世界上的大多數(shù)國(guó)家和經(jīng)濟(jì)體都遵循國(guó)際貨幣基金組織（IMF）編制的《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸手冊(cè)》，對(duì)國(guó)際收支交易以及相應(yīng)的頭寸變化進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

如果某商業(yè)銀行的活期存款準(zhǔn)備金為12億元，定期存款準(zhǔn)備金為5億元，超額存款準(zhǔn)備金為3億元，則該商業(yè)銀行實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金為()億元。A.12B.17C.8D.20正確答案：D商業(yè)銀行實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金=活期存款準(zhǔn)備金+定期存款準(zhǔn)備金+超額存款準(zhǔn)備金=12+5+3=20（億元）。

商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)主要有()。A.以接受客戶(hù)委托為前提B.賺取利差收入C.承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.賺取價(jià)差收入E.運(yùn)用銀行自有資金正確答案：AD相對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：①不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金（選項(xiàng)E錯(cuò)誤）；②不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）；③以接受客戶(hù)委托為前提，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)（選項(xiàng)A正確）；④以收取服務(wù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等）、賺取價(jià)差的方式獲得收益（選項(xiàng)B錯(cuò)誤、選項(xiàng)D正確）；⑤種類(lèi)多、范圍廣，在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入中所占的比重日益上升。

通過(guò)派生存款機(jī)制向流通領(lǐng)域供給貨幣的金融機(jī)構(gòu)是()。A.中央銀行B.投資公司C.商業(yè)銀行D.證券公司正確答案：C貨幣供給行為是指銀行體系通過(guò)自己的業(yè)務(wù)活動(dòng)向社會(huì)生產(chǎn)生活領(lǐng)域提供貨幣的全過(guò)程，包括商業(yè)銀行通過(guò)派生存款機(jī)制向流通領(lǐng)域供給貨幣的過(guò)程和中央銀行通過(guò)調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而影響貨幣供給的過(guò)程，研究的是貨幣供給的原理和機(jī)制。

投資者利用金融期貨進(jìn)行套期保值時(shí)，必須考慮的因素有()。A.合適的標(biāo)的資產(chǎn)B.最優(yōu)套期保值比率C.基差風(fēng)險(xiǎn)D.合約的交割月份E.合約的標(biāo)準(zhǔn)化程度正確答案：ABCD在實(shí)際運(yùn)用中，套期保值的效果會(huì)受到影響，我們必須考慮基差風(fēng)險(xiǎn)、合約的選擇和最優(yōu)套期保值比率等問(wèn)題。為了降低基差風(fēng)險(xiǎn)，我們要選擇合適的期貨合約，它包括兩個(gè)方面：①選擇合適的標(biāo)的資產(chǎn)；②選擇合約的交割月份。

我國(guó)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策的機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)家外匯管理局正確答案：C中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策，推動(dòng)人民幣跨境使用和國(guó)際使用，維護(hù)國(guó)際收支平衡，實(shí)施外匯管理。

我國(guó)證券交易所通常采用的組織形式是()。A.合伙制B.會(huì)員制C.股份有限公司制D.有限責(zé)任公司制正確答案：B證券交易所的組織形式有公司制和會(huì)員制兩種，我國(guó)采用會(huì)員制。

我國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則有()。A.安全性原則B.盈利性原則C.流動(dòng)性原則D.保本微利原則E.政策性原則正確答案：ADE政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則包括政策性原則、安全性原則、保本微利原則。

下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制類(lèi)的貨幣政策工具是()。A.優(yōu)惠利率B.再貼現(xiàn)利率C.準(zhǔn)備金率D.流動(dòng)性比率正確答案：D直接信用控制的貨幣政策工具包括貸款限額、利率限制、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)。

下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇的是()。A.債券投資管理B.現(xiàn)金管理C.貸款管理D.借入款管理正確答案：D資產(chǎn)管理包括貸款管理、債券投資管理、現(xiàn)金資產(chǎn)管理；負(fù)債管理包括存款管理、借入款管理。

下列融資租賃機(jī)構(gòu)中，主要為中小企業(yè)提供融資的是()。A.保險(xiǎn)系金融租賃公司B.銀行系金融租賃公司C.廠商系融資租賃公司D.獨(dú)立第三方融資租賃公司正確答案：D獨(dú)立第三方融資租賃公司定位于為中小企業(yè)服務(wù)為主，其優(yōu)勢(shì)為受監(jiān)管約束少、靈活性高、創(chuàng)新能力強(qiáng)；劣勢(shì)是融資成本相對(duì)較高、企業(yè)信用信息量較少。

下列商業(yè)銀行費(fèi)用支出中，屬于補(bǔ)償性支出的是()。A.保險(xiǎn)費(fèi)B.電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)C.研究開(kāi)發(fā)費(fèi)D.遞延資產(chǎn)攤銷(xiāo)正確答案：D在成本構(gòu)成中，補(bǔ)償性支出包括固定資產(chǎn)折舊、無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)、遞延資產(chǎn)攤銷(xiāo)等。

下列中央銀行的貨幣政策操作中,可以使其資產(chǎn)增加的有()。A.賣(mài)出外匯B.買(mǎi)入外匯C.買(mǎi)入政府債券D.賣(mài)出政府債券E.對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款正確答案：BCE持有外匯屬于央行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，買(mǎi)入外匯，外匯增加，央行資產(chǎn)增加，選項(xiàng)A錯(cuò)誤、選項(xiàng)B正確。持有政府債券屬于央行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，買(mǎi)入政府債券，債券增加，央行資產(chǎn)增加，選項(xiàng)C正確，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款，屬于央行對(duì)商業(yè)銀行的債權(quán)，屬于央行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致資產(chǎn)增加，選項(xiàng)E正確。

新中國(guó)成立以來(lái)，在國(guó)內(nèi)發(fā)行第一筆外幣債券的金融機(jī)構(gòu)是()。A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行正確答案：A2003年，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在國(guó)內(nèi)發(fā)行了5億美元的金融債券，這是中華人民共和國(guó)成立以來(lái)在國(guó)內(nèi)發(fā)行的第一筆外幣債券。

信托公司的終止通常意味著信托公司()。A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)終止B.注冊(cè)資本凍結(jié)C.公司章程交更D.法律主體資格喪失E.組織形態(tài)解體正確答案：ADE信托公司終止是指公司法律主體資格消失、組織上解體并終止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為或事實(shí)。

熊貓債券指的是在中國(guó)發(fā)行的()。A.點(diǎn)心債券B.揚(yáng)基債券C.歐洲債券D.外國(guó)債券正確答案：D外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣面值發(fā)行的國(guó)際債券。在中國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱(chēng)為熊貓債券。

一元式中央銀行制度的主要特點(diǎn)有()。A.職能齊全B.組織完善C.分支機(jī)構(gòu)較少D.機(jī)構(gòu)健全E.權(quán)力分散正確答案：ABD一元式中央銀行制度的特點(diǎn)包括組織完善、機(jī)構(gòu)健全、權(quán)力集中、職能齊全。

依照《短期融資券管理辦法》，目前我國(guó)短期融資券的最長(zhǎng)期限為()天。A.90B.180C.270D.365正確答案：D短期融資券是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)，依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天。

依照2017年11月我國(guó)公布的金融業(yè)開(kāi)放路線圖，3年后，我國(guó)將實(shí)施的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則是()。A.內(nèi)外一致B.區(qū)別對(duì)待C.一浮到頂D.間接調(diào)配正確答案：A我國(guó)將取消對(duì)中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資單一持股不超過(guò)20%、合計(jì)持股不超過(guò)25%的持股比例限制，實(shí)施內(nèi)外一致的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則。

依照我國(guó)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，不屬于內(nèi)部控制參與主體的是()。A.全體股東B.監(jiān)事會(huì)C.董事會(huì)D.全體員工正確答案：A內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的。通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法.實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

以匯率形成機(jī)制為標(biāo)準(zhǔn)，匯率可分為()。A.即期匯率和遠(yuǎn)期匯率B.官方匯率和市場(chǎng)匯率C.雙邊匯率和多邊匯率D.基本匯率和套算匯率正確答案：B根據(jù)匯率的形成機(jī)制，可以將匯率劃分為官方匯率和市場(chǎng)匯率。

以外國(guó)貨幣表示本國(guó)貨幣的價(jià)格，這種匯率稱(chēng)為()。A.本幣匯率B.外匯匯率C.即期匯率D.遠(yuǎn)期匯率正確答案：A間接標(biāo)價(jià)法，又稱(chēng)應(yīng)收標(biāo)價(jià)法，是以一定整數(shù)單位（1、100、10000等）的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算為若干單位的外國(guó)貨幣。這種標(biāo)價(jià)法是以外國(guó)貨幣表示本國(guó)貨幣的價(jià)格，因此可以稱(chēng)為本幣匯率。目前，世界上只有英國(guó)、美國(guó)等少數(shù)幾個(gè)國(guó)家采用間接標(biāo)價(jià)法。

影響債券在二級(jí)市場(chǎng)上“理論價(jià)格”的因素主要有()。A.實(shí)際持有期限B.票面金額C.發(fā)行數(shù)量D.票面利率E.發(fā)行價(jià)格正確答案：ABD債券在二級(jí)市場(chǎng)上的流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格依不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境決定，但有一個(gè)基本的“理論價(jià)格"決定公式，該公式由債券的票面金額、票面利率和實(shí)際持有期限三個(gè)因素決定。

由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，并在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能，這種中央銀行組織形式屬于()。A.準(zhǔn)中央銀行制度B.跨國(guó)中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度正確答案：B跨國(guó)中央銀行制度，即由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。

預(yù)計(jì)某股票年末每股稅后利潤(rùn)為0.5元，若此時(shí)市場(chǎng)的平均市盈率為20倍，則該股票的發(fā)行價(jià)格理論上為()元。A.40B.30C.20D.10正確答案：D根據(jù)公式，市盈率=股票價(jià)格/每股稅后盈利，則股票價(jià)格=0.5×20=10（元）。

在持幣動(dòng)機(jī)中，凱恩斯認(rèn)為對(duì)利率反應(yīng)最為敏感的是()。A.投機(jī)動(dòng)機(jī)B.交易動(dòng)機(jī)C.預(yù)防動(dòng)機(jī)D.貯藏動(dòng)機(jī)正確答案：A貨幣需求行為通常是由交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)三種動(dòng)機(jī)決定的，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)決定的貨幣需求取決于收入水平；基于投機(jī)動(dòng)機(jī)的貨幣需求取決于利率水平。

在傳統(tǒng)的盯住匯率制下，匯率波動(dòng)幅度一般不超過(guò)()。A.±2.25%B.±0.5%C.±1.0%D.±0.25%正確答案：C官方將本幣實(shí)際或公開(kāi)地按照固定匯率盯住一種主要國(guó)際貨幣或一籃子貨幣，匯率波動(dòng)幅度不超過(guò)±1.0%。

在股份公司中，普通股股東依法享有的權(quán)利包括()。A.獲取資產(chǎn)收益B.參與董事會(huì)選舉C.直接支配公司財(cái)產(chǎn)D.參與修改公司章程E.參與批準(zhǔn)發(fā)行新股正確答案：ABDE股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。股票可分為普通股和優(yōu)先股。普通股股東有權(quán)參與投票決定公司的重大事務(wù)，如董事會(huì)的選舉、批準(zhǔn)發(fā)行新股、修改公司章程以及采納新的公司章程等。

在我國(guó)金融市場(chǎng)中，基金托管人是取得基金托管資格的()。A.商業(yè)銀行B.信托公司C.基金公司D.證券公司正確答案：A在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

在我國(guó)利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程中，最早放開(kāi)的利率是()。A.同業(yè)拆借利率B.存貸款利率C.國(guó)債利率D.金融債利率正確答案：A銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率先行放開(kāi)。

在信托當(dāng)事人中，有權(quán)承認(rèn)信托最終決算結(jié)果的是()。A.管理人B.委托人C.受益人D.受托人正確答案：C受益人的權(quán)利包括：①承享委托人所享有的各種權(quán)利；②依法轉(zhuǎn)讓和繼承信托收益權(quán)；③將信托受益權(quán)用于清償?shù)狡诓荒軆斶€的債務(wù)；④信托終止時(shí)，信托文件未規(guī)定信托財(cái)產(chǎn)歸屬的，受益人最先取得信托財(cái)產(chǎn)；⑤當(dāng)信托結(jié)束時(shí)，有承認(rèn)最終決算的權(quán)利。

在信托公司客戶(hù)關(guān)系管理中處于核心地位的是()。A.客戶(hù)需求管理B.客戶(hù)供給管理C.客戶(hù)資源管理D.客戶(hù)穩(wěn)定管理正確答案：A信托公司客戶(hù)關(guān)系管理的核心是客戶(hù)需求的管理。因此，了解、分析和滿足客戶(hù)的需求應(yīng)始終作為信托公司客戶(hù)關(guān)系管理的重中之重。

在影響貨幣乘數(shù)的因素中，現(xiàn)金漏損率的變動(dòng)主要取決于()。A.非銀行金融機(jī)構(gòu)B.中央銀行C.儲(chǔ)戶(hù)D.商業(yè)銀行正確答案：C儲(chǔ)戶(hù)（或稱(chēng)社會(huì)大眾）決定現(xiàn)金漏損率。

在治理通貨緊縮時(shí)，可以采取的政策措施有()。A.增加對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的投資B.增加技術(shù)改造投資C.增加對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款D.增加稅收E.提高法定存款準(zhǔn)備金率正確答案：ABC治理通貨緊縮的政策措施包括：①擴(kuò)張性的財(cái)政政策。包括減稅和增加財(cái)政支出兩種方法。政府既可以增加基礎(chǔ)設(shè)施的投資和加強(qiáng)技術(shù)改造投資，以擴(kuò)大投資需求，又可通過(guò)增發(fā)國(guó)家機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位職工及退休人員的工資，以擴(kuò)大消費(fèi)需求。②擴(kuò)張姓的貨幣政策。包括擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放、增加對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款、加大公開(kāi)市場(chǎng)操作的力度、適當(dāng)下調(diào)利率和存款準(zhǔn)備金率等。③加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。要治理通貨緊縮，必須對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，主要是推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級(jí)，全面提升產(chǎn)業(yè)技術(shù)水平，培育新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，同時(shí)形成新的消費(fèi)熱點(diǎn)。

在租賃經(jīng)營(yíng)中，租金的支付方式一般釆取()。A.一次性支付B.期初一次性支付C.期中一次姓支付D.分期回流支付正確答案：D與銀行信用大多采用到期還本付息的支付方式不同，租金的償還一般采取分期回流的方式。出租人的資金一次投入，分期收回。對(duì)于承租人而言，通過(guò)租賃可以提前獲得資產(chǎn)的使用價(jià)值，分期支付租金便于分期規(guī)劃未來(lái)的現(xiàn)金流出量。

證券發(fā)行人及其承銷(xiāo)商在實(shí)施超額配售選擇權(quán)時(shí)，應(yīng)遵守()等機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。A.證券投資資金協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券交易所E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：BCDE超額配售選擇權(quán)的實(shí)施應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定。

政策性金融機(jī)構(gòu)通過(guò)直接或者間接資金投放，吸引商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)政策意圖的投資，從而發(fā)揮引導(dǎo)資金流向的作用。政策性金融機(jī)構(gòu)的這種職能屬于()。A.補(bǔ)充性職能B.倡導(dǎo)性職能C.選擇性職能D.服務(wù)性職能正確答案：B倡導(dǎo)性職能又稱(chēng)誘導(dǎo)性職能，是指政策性金融機(jī)構(gòu)以直接或間接的資金投放，吸引商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)政策意圖的投資和貸款，以發(fā)揮其首倡、引導(dǎo)功能，引導(dǎo)資金的流向。

中期借貸便利作為人民銀行新創(chuàng)設(shè)的貨幣政策工具，其發(fā)放方式是()。A.擔(dān)保方式B.質(zhì)押方式C.信用方式D.抵押方式正確答案：B中期借貸便利以質(zhì)押方式發(fā)放。

中央銀行依法集中保管存款準(zhǔn)備金，從職能上看，這體現(xiàn)了中央銀行是()。A.管理金融的銀行B.發(fā)行的銀行C.銀行的銀行D.政府的銀行正確答案：C銀行的銀行，是指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作為商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。履行的職責(zé)包括：①集中保管存款準(zhǔn)備金；②充當(dāng)最后貸款人，通常采取兩種形式，即票據(jù)再貼現(xiàn)、票據(jù)再抵押；③組織全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)；④組織外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。

中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)的()。A.效率問(wèn)題B.總量問(wèn)題C.秩序問(wèn)題D.結(jié)構(gòu)問(wèn)題正確答案：B貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策。貨幣政策一般涉及的是國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的貨幣供應(yīng)量、信用總量、利率、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)總量問(wèn)題，而不是銀行或廠商等微觀經(jīng)濟(jì)個(gè)量問(wèn)題。

作為中央銀行實(shí)行金融宏觀調(diào)控的重要變量貨幣供應(yīng)量屬于()。A.二階變量B.三階變量C.隨機(jī)變量D.—階變量正確答案：A利率和貨幣供應(yīng)量是中央銀行宏觀金融調(diào)控的間接控制二階變量。

關(guān)于穩(wěn)健貨幣政策中“穩(wěn)健”的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A．穩(wěn)健體現(xiàn)的是對(duì)貨幣政策的原則性規(guī)定B．穩(wěn)健指的是一種指導(dǎo)思想、方針、和理念C．穩(wěn)健強(qiáng)調(diào)的是貨幣供給與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的協(xié)調(diào)D．穩(wěn)健是針對(duì)貨幣政策具體操作的一種提法正確答案：D“穩(wěn)健”體現(xiàn)的是對(duì)貨幣政策所做的原則性規(guī)定和對(duì)總體趨勢(shì)的把握，是一種指導(dǎo)思想、方針和理念，而不是針對(duì)貨幣政策操作層面的提法。

假定農(nóng)商行的法定存款準(zhǔn)備金率為19%。超額存款準(zhǔn)備金率為2%?，F(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為()。A．5B．4.17C．20D．4正確答案：B

16年8月31日，國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行獲準(zhǔn)在中國(guó)發(fā)行特別提款權(quán)計(jì)價(jià)債券，該債券屬于()A．揚(yáng)基債券B．歐洲債券C．熊貓債券D．國(guó)內(nèi)債券正確答案：B特別提款權(quán)不是任何國(guó)家的法定貨幣因此以其為面值貨幣的國(guó)際債券都是歐洲債券。

2019年，中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)央行票據(jù)互換工具的主要作用是()A．穩(wěn)定和促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)債券融資B．滿足商業(yè)銀行臨時(shí)流動(dòng)性需求C．支持銀行發(fā)行永續(xù)債以補(bǔ)充資本D．加大金融直接支持中小企業(yè)力度正確答案：C為保障金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)性，提高銀行永續(xù)債(含無(wú)固定期限資本債券)的流動(dòng)性，支持銀行發(fā)行永續(xù)債補(bǔ)充資本，2019年1月24日，中國(guó)人民銀行宣布創(chuàng)設(shè)央行票據(jù)互換工具，為銀行發(fā)行永續(xù)債提供流動(dòng)性支持，并將合格的銀行永續(xù)債納入中央銀行擔(dān)保品范圍，主體評(píng)級(jí)不低于AA級(jí)的銀行永續(xù)債可作為中期借貸便利、定向中期借貸便利、常備借貸便利和再貸款的合格擔(dān)保品。

2020年3月1日起，我國(guó)存量浮動(dòng)利率貸款定價(jià)方式為()A．以存款基礎(chǔ)利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價(jià)B．以貸款基礎(chǔ)利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價(jià)C．以市場(chǎng)利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價(jià)D．以固定利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價(jià)正確答案：B2020年3月1日起，存量浮動(dòng)利率貸款定價(jià)方式轉(zhuǎn)換為以貸款基礎(chǔ)利率為定價(jià)基準(zhǔn)加點(diǎn)形成，貸款基礎(chǔ)利率對(duì)貸款定價(jià)的引導(dǎo)作用將逐漸增強(qiáng)。

2020年6月末，某商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)收入為80億元，按照監(jiān)管要求，經(jīng)營(yíng)期內(nèi)該商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)費(fèi)用加折舊不應(yīng)高于()A．40億元B．20億元C．36億元D．28億元正確答案：C我國(guó)關(guān)于盈利能力的監(jiān)管指標(biāo)之一是成本收入比，營(yíng)業(yè)費(fèi)用加折舊與營(yíng)業(yè)收入之比不應(yīng)高于45%。80×45%=36億元。

Q銀行由于經(jīng)營(yíng)不善，發(fā)生擠兌事件。監(jiān)管部門(mén)為防止產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)，決定對(duì)該銀行xxx于防控()A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由那些影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素所引起，這些因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變動(dòng)、同家經(jīng)濟(jì)政策的變化、稅制改革、政治因素等。

T集團(tuán)持有A銀行89%的股份，由于該銀行大量貸款出現(xiàn)逾期，由此給T集團(tuán)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是()A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C．法律風(fēng)險(xiǎn)D．信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的交易頭寸由于市場(chǎng)價(jià)格因素的不利變動(dòng)而可能迦受的損失。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)三種類(lèi)型。

存款準(zhǔn)備金率的變動(dòng)會(huì)引起貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)，其中，超額存款準(zhǔn)備金率的變動(dòng)主要取決于()A．監(jiān)管機(jī)構(gòu)B．中央政府C．中央銀行D．商業(yè)銀行正確答案：D中央銀行決定法定存款準(zhǔn)備金率R和影響超額存款準(zhǔn)備金率E，商業(yè)銀行決定超額存款準(zhǔn)備金率E,儲(chǔ)戶(hù)決定現(xiàn)金漏損率C

訂制國(guó)際收支平衡表所依據(jù)的記賬方法是()A．復(fù)式簿記的借貸記賬法B．單式簿記的單式記賬法C．復(fù)式簿記的增減記賬法D．復(fù)式簿記的收付記賬法正確答案：A國(guó)際收支平衡表是按照復(fù)式簿記的借貸記賬法編制的，在表中分設(shè)借方和貸方。

根據(jù)《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》，一國(guó)貨幣可兌換主要是指()A．資本項(xiàng)目可兌換B．經(jīng)常項(xiàng)目可兌換C．貨幣完全可兌換D．有條件可兌換正確答案：B國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)為的貨幣可兌換主要是指經(jīng)常項(xiàng)目可兌換，而不是完全可兌換。

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，購(gòu)買(mǎi)私募理財(cái)產(chǎn)品的合格法人投資者最近一年末凈資產(chǎn)不得低于()A．100萬(wàn)元B．500萬(wàn)元C．800萬(wàn)元D．1000萬(wàn)元正確答案：D私募理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開(kāi)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的其他組織:①具有2以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣·②最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;③國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它情形

根據(jù)《信托公司登記評(píng)級(jí)辦法》，目前我國(guó)信托公司的主要類(lèi)型有()A．穩(wěn)健類(lèi)公司B．創(chuàng)新類(lèi)公司C．發(fā)展類(lèi)公司D．關(guān)注類(lèi)公司E．成長(zhǎng)類(lèi)公司正確答案：BCE中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)下發(fā)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法，將信托公司分為創(chuàng)新類(lèi)(A+，A-)，發(fā)展類(lèi)(B+,B-)和成長(zhǎng)類(lèi)(C+、C-)大類(lèi)六個(gè)級(jí)別，對(duì)于獲得不同評(píng)級(jí)結(jié)果的信托公司給予不同的業(yè)務(wù)準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn)，此舉旨在進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信托行業(yè)的監(jiān)管，推動(dòng)機(jī)構(gòu)自律，為同業(yè)合作提供參考。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，我國(guó)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司的退出實(shí)施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()A．國(guó)家工商行政管理機(jī)構(gòu)B．滬深證券交易所C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：D《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并按照有關(guān)規(guī)定安置客戶(hù)、處理未了結(jié)的業(yè)務(wù)。

根據(jù)國(guó)際貨幣基全組織的劃分，各種匯率制度按照彈性由小到大排列，正確的順序是()A．傳統(tǒng)釘住匯率制<爬行釘住匯率制<貨幣局制<單獨(dú)浮動(dòng)匯率制B．貨幣局制<傳統(tǒng)釘住匯率制<爬行釘住匯率制<單獨(dú)浮動(dòng)匯率制C．單獨(dú)浮動(dòng)匯率制<爬行釘住匯率制<傳統(tǒng)釘住匯率制<貨幣局制D．貨幣局制<爬行釘住匯率制<傳統(tǒng)釘住匯率制<單獨(dú)浮動(dòng)匯率制正確答案：B本題考查國(guó)際貨幣基金對(duì)現(xiàn)行匯率制度的劃分。根據(jù)國(guó)際貨幣基金的劃分，按照匯率彈性由小到大，目前的匯率制度安排主要有：貨幣局制、傳統(tǒng)的釘住匯率制、水平區(qū)間內(nèi)釘住匯率制、爬行釘住匯率制、爬行區(qū)間釘住匯率制、事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動(dòng)、單獨(dú)浮動(dòng)。

根據(jù)國(guó)際通行的標(biāo)準(zhǔn)，一國(guó)外債總量適度和安全的標(biāo)準(zhǔn)不包括()A．償債率不高于25%B．負(fù)債率不高于20%C．短期負(fù)債率不高于25%D．債務(wù)率不高于100%正確答案：C根據(jù)國(guó)際上通行的標(biāo)準(zhǔn)：20%的負(fù)債率、100%的債務(wù)率、25%的償債率和25%的短期債務(wù)率是債務(wù)國(guó)控制外債總量的警戒線。

根據(jù)基金的運(yùn)作方式的不同，證券投資基金可劃分為()A．公募基金和私募基金B(yǎng)．封閉式基金和開(kāi)放式基金C．偏股型基金和偏債型基金D．公司型基金和開(kāi)放式基金正確答案：B本題考查基金的分類(lèi)。A、根據(jù)募集方式的不同，基金可分為公募基金和私募基金;B、從基金的運(yùn)作方式來(lái)看,根據(jù)份額規(guī)模的不同,基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。C、根據(jù)資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金靈活配置型基金四類(lèi)。D、根據(jù)組織形態(tài)的不同，基金主要分為公司型基金和|契約型基金

根據(jù)凱恩斯的貨幣需求理論，利率上升帶來(lái)的影響是()A．消費(fèi)性貨幣需求增加B．投機(jī)性的貨幣需求減少C．預(yù)防性貨幣需求增加D．交易性貨幣需求減少正確答案：B凱恩斯的貨幣需求理論認(rèn)為貨幣需求分成3部分：交易性需求、預(yù)防性需求、投機(jī)性需求。前面兩個(gè)同收入成正比，后面的投機(jī)性貨幣需求與利率成反比。

根據(jù)期權(quán)定價(jià)理論，期權(quán)價(jià)值的決定因素主要有()。A．期權(quán)預(yù)期收益率B．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率C．期權(quán)期限D(zhuǎn)．標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)度E．期權(quán)執(zhí)行價(jià)格正確答案：BCDE期權(quán)價(jià)值的決定因素主要有期權(quán)執(zhí)行價(jià)格、期權(quán)期限、標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)度及無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率等。

根據(jù)投資主體性質(zhì)的不同，我國(guó)上市公司股票的種類(lèi)有()A．普通股B．法人股C．國(guó)有股D．社會(huì)公眾股E．外資股正確答案：BCDE我國(guó)上市公司的股票按投資主體性質(zhì)可以分為國(guó)有股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股。

根據(jù)我國(guó)貨幣供應(yīng)量口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣范疇中，能夠計(jì)入M1層次的是()A．儲(chǔ)蓄存款B．單位定期存款C．商業(yè)票據(jù)D．單位活期存款正確答案：DM1=流通中的現(xiàn)金+單位活期存款。

關(guān)于國(guó)際金本位制的說(shuō)法。正確的有()。A．國(guó)際金本位制下黃金的國(guó)際流動(dòng)受到限制B．國(guó)際金本位制下黃金是主要的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)C．國(guó)際金本位制下存在國(guó)際收支的自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制D．國(guó)際金本位制下實(shí)行固定匯率制度E．國(guó)際金本位制下市場(chǎng)匯率圍繞購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)上下波動(dòng)正確答案：BCD國(guó)際金本位制的主要內(nèi)容是:①鑄幣平價(jià)構(gòu)成各國(guó)貨幣的中心匯率。在國(guó)際金本位制下，銀行券代替黃金流通，可以自由兌換黃金，黃金和銀行券都可以對(duì)外支付，因此決定兩國(guó)貨幣匯率的直接基礎(chǔ)是兩國(guó)單位貨幣的含金量，含金量之比的鑄幣平價(jià)是中心匯率。②市場(chǎng)匯率受外匯市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣平價(jià)上下波動(dòng)，波動(dòng)幅度為黃金輸送點(diǎn)之內(nèi)。在國(guó)際金本位制下，黃金可以自由輸出、輸入，當(dāng)匯率對(duì)國(guó)家不利時(shí)，人們就不直接用銀行券對(duì)外支付或直接收入外國(guó)銀行券，而改用黃金，因而各國(guó)貨幣匯率波動(dòng)很小，被有效地限制在黃金輸送點(diǎn)之內(nèi)。黃金輸送點(diǎn)包括黃金輸出點(diǎn)和黃金輸入點(diǎn)，等于鑄幣平價(jià)加減運(yùn)送黃金的運(yùn)費(fèi)。因此，國(guó)際金本位制下的匯率制度是白發(fā)形成的固定匯率制。國(guó)際金本位制的特征是:①黃金是主要的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)。②匯率制度是固定匯率制，避免了由匯率劇烈波動(dòng)所引致的風(fēng)險(xiǎn)。③國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)，存在"物價(jià)與現(xiàn)金流動(dòng)機(jī)制"的自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制。

關(guān)于金融監(jiān)管社會(huì)選擇論的說(shuō)法，正確的是()A．社會(huì)選擇論認(rèn)為自由的市場(chǎng)機(jī)制并不能為社會(huì)帶來(lái)資源的最優(yōu)化配置B．社會(huì)選擇論認(rèn)為金融管制制度作為產(chǎn)品并不存在供給和需求的問(wèn)題C．社會(huì)選擇論主要從社會(huì)公眾個(gè)人選擇的角度來(lái)解釋政府的金融管制D．社會(huì)選擇論強(qiáng)調(diào)只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)安排和實(shí)施金融管制正確答案：D社會(huì)選擇論是從公共選擇的角度來(lái)解釋政府管制的，即政府管制作政府職能的一部分，是否應(yīng)該管制，對(duì)什么進(jìn)行管制，如何進(jìn)行管制等，都屬于公共選擇問(wèn)題，管制制度作為產(chǎn)品，同樣存在著供給和需求的問(wèn)題，但其作為一種公共產(chǎn)品，則只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供給和安排，各種利益主體則是管制制度的需求者。

關(guān)于金融衍生品市場(chǎng)中看漲期權(quán)的說(shuō)法，正確的是()A．看漲期權(quán)的買(mǎi)方可以實(shí)現(xiàn)的最大潛在收益是期權(quán)費(fèi)B．看漲期權(quán)的買(mǎi)方行使合約的條件是市場(chǎng)價(jià)格高于合約執(zhí)行價(jià)格C．看漲期權(quán)的買(mǎi)方預(yù)約未來(lái)市場(chǎng)價(jià)格會(huì)下跌D．看漲期權(quán)的買(mǎi)方可以規(guī)避的最大潛在損失為無(wú)窮大正確答案：B對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益;當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)放棄期權(quán)，虧損金額為期權(quán)費(fèi)，對(duì)于看跌期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，情況恰好相反，因此，金融期權(quán)的買(mǎi)方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無(wú)限的收益。

關(guān)于利率與債券價(jià)格關(guān)系的說(shuō)法，正確的是()。A．利率上升，債券價(jià)格會(huì)上升，利率下降，債券價(jià)格會(huì)下降B．利率上升。債券價(jià)格會(huì)下降，利率下降，債券價(jià)格不受影響C．利率上升，債券價(jià)格不受影響，利率下降，債券價(jià)格會(huì)上升D．利率上升，債券價(jià)格會(huì)下降，利率下降，債券價(jià)格會(huì)上升正確答案：D本題考查利率與債券的關(guān)系，利率與債券的價(jià)格呈負(fù)相關(guān)關(guān)系,這一關(guān)系適用于所有的債券。利率上升,債券價(jià)格就會(huì)下降;利率下降,債券價(jià)格就會(huì)上升。

關(guān)于流動(dòng)性偏好理論中貨幣供給的說(shuō)法，正確的是()。A．貨幣供給是內(nèi)生變量,其變化直接受中央銀行控制B．貨幣供給是外生變量，其變化間接受中央銀行控制C．貨幣供給是外生變量，其變化直接受中央銀行控制D．貨幣供給是內(nèi)生變量。其變化間接受中央銀行控制正確答案：C凱恩斯認(rèn)為,貨幣供給(M,)是外生變量,其變化由中央銀行直接控制。因此,貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng)。

關(guān)于投資銀行的說(shuō)法，正確的有().A．投資銀行的主要資金來(lái)源是商業(yè)銀行貸款B．投資銀行的資金來(lái)源主要依靠發(fā)行自己的股票和債券C．投資銀行在大多數(shù)國(guó)家可以吸收活期存款D．投資銀行的基本特征是業(yè)務(wù)具有單一性E．投資銀行的主要業(yè)務(wù)是對(duì)公司股票和債券進(jìn)行直接投資正確答案：BE投資銀行與商業(yè)銀行不同，其資金來(lái)源主要依靠發(fā)行自己的股票和債券，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，大多數(shù)國(guó)家限制投資銀行吸收活期存款，但有的國(guó)家投資銀行也被允許接受定期存款。其主要業(yè)務(wù)有:對(duì)公司股票和債券進(jìn)行直接投資，提供中長(zhǎng)期貸款，為公司代辦發(fā)行或包銷(xiāo)股票與債券，參與公司的創(chuàng)建、重組和并購(gòu)活動(dòng)，提供投資和財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)等。

關(guān)于我國(guó)村鎮(zhèn)銀行的說(shuō)法，正確的有()A．村鎮(zhèn)銀行是為當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)提供金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)B．村鎮(zhèn)銀行在縣(市)設(shè)立的，注冊(cè)資本不得低于200萬(wàn)元人民幣C．村鎮(zhèn)銀行至少有一家符合條件的商業(yè)銀行作為發(fā)起行D．新鎮(zhèn)銀行可以由境外全融機(jī)構(gòu)出資設(shè)立E．村鎮(zhèn)銀行為滿足當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶(hù)的小額貸款需求提供資金支持正確答案：ACDE村鎮(zhèn)銀行是指依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。村鎮(zhèn)銀行主要業(yè)務(wù)為支農(nóng)支小，發(fā)起人或出資人中應(yīng)至少有一家符合監(jiān)管條件、管理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)效益好的商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立的，其注冊(cè)資本不低于100萬(wàn)元人民幣，在縣(市)設(shè)立的，注冊(cè)資本不低于300萬(wàn)元人民幣根據(jù)國(guó)務(wù)院提出關(guān)于加大農(nóng)村金融改革和扶持力度有效解決農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率低、金融供給不足和競(jìng)爭(zhēng)不充分等問(wèn)題，切實(shí)提高農(nóng)村金融服務(wù)充分性的要求，2007年3月，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)試點(diǎn)組建的我國(guó)第一家村鎮(zhèn)銀行一四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)，標(biāo)志著一類(lèi)嶄新的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)正式誕生。

國(guó)際大宗商品價(jià)格上漲。導(dǎo)致A國(guó)重要原材料和中間產(chǎn)品的價(jià)格持續(xù)上漲，由此引發(fā)A國(guó)通貨膨脹的是()A．供求混合型通貨能脹B．生產(chǎn)結(jié)構(gòu)型通貨膨脹C．需求拉上型通貨膨脹D．成本推進(jìn)型通貨膨脹正確答案：D通貨膨脹的根源并非總需求過(guò)度，而是由總供給方面生產(chǎn)成本上升所引起。在通常情況下，商品的價(jià)格是以生產(chǎn)成本為基礎(chǔ)加上一定的利潤(rùn)構(gòu)成的。因此，生產(chǎn)成本的上升必然導(dǎo)致物價(jià)水平的上升。

國(guó)家外匯管理局規(guī)定，我國(guó)外債的種類(lèi)包括()A．國(guó)際金融組織的貸款B．外商對(duì)華直接投資C．發(fā)行的外幣債券D．外國(guó)企業(yè)的貸款E．外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的貸款正確答案：ACDE我國(guó)的外債種類(lèi)包括:1國(guó)際金融組織貸款;2外國(guó)政府貸款;3外國(guó)銀行和金融機(jī)構(gòu)貸款;4買(mǎi)方信貸5外國(guó)企業(yè)貸款;6發(fā)行外幣債券;7同際金融租賃;8延期付款;9補(bǔ)償貿(mào)易中直接以現(xiàn)匯償還的債務(wù);10其他形式的對(duì)外債務(wù)。

國(guó)外債權(quán)人放債前，往往會(huì)首先對(duì)一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備數(shù)量及其增減趨勢(shì)等因素進(jìn)行評(píng)估，以確定該國(guó)能夠()A．穩(wěn)定本幣匯率B．維持國(guó)際資信和投資環(huán)境C．彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差D．穩(wěn)定本國(guó)物價(jià)正確答案：B該題考查國(guó)際儲(chǔ)備的功能，維持國(guó)際資信和投資環(huán)境：當(dāng)向國(guó)外舉債時(shí),國(guó)外債權(quán)人在進(jìn)行信用評(píng)估時(shí),要把債務(wù)國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備數(shù)量和增減趨勢(shì)作為重要的因素。

貨幣市場(chǎng)基金合計(jì)投資于現(xiàn)金、國(guó)債,中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于()A．5%B．60%C．80%D．10%正確答案：A本題考查貨幣市場(chǎng)基金投資組合的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)金、國(guó)債,中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%。

基金的資金來(lái)源和用途看，在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的基金是()A．在岸基金B(yǎng)．主動(dòng)型基金C．離岸基金D．被動(dòng)型基金正確答案：A在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的基金，在岸基金的投資人、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人均在本國(guó)境內(nèi)，因此監(jiān)管比較容易。

基金管理公司擔(dān)心半年后利率上升，希望將持有的3000萬(wàn)美元的美國(guó)政府債券進(jìn)行套期保值，則基金管理公司應(yīng)該()A．增持美國(guó)政府債券B．買(mǎi)入國(guó)債期貨合約C．賣(mài)出國(guó)債期貨合約D．賣(mài)出遠(yuǎn)期利率協(xié)議正確答案：C因?yàn)閭c利率是成反比，擔(dān)心半年后利率上升也就是擔(dān)心半年后持有的政府債券價(jià)格下降，所以此處應(yīng)該做一個(gè)債券的套期保值，即賣(mài)出國(guó)債期貨合約。

甲基金將其85%的資產(chǎn)投資于股票，5%的資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具，10%的資產(chǎn)投資于債券，甲基金的類(lèi)型是()。A．基金中基金B(yǎng)．股票基金C．混合基金D．偏股型基金正確答案：B股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基。股票基金在各類(lèi)基金中歷史最為悠久，也是世界各個(gè)國(guó)家和地區(qū)廣泛采用一種基金類(lèi)型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

假定農(nóng)商行的法定存款準(zhǔn)備全率為19%。超額存款準(zhǔn)備全率為2%?，F(xiàn)全漏損率為3%，則存款乘數(shù)為()A．5B．4.16C．20D．4正確答案：B存款乘數(shù)=1/(19%+2%+3%)=4.16。

金融衍生品是依據(jù)基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量派生出來(lái)的金融產(chǎn)品。其基本特征有()A．跨期性B．聯(lián)動(dòng)性C．穩(wěn)定性D．杠桿性E．高風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：ABDE金融衍生品具有以下基本特征:①跨期性。②杠桿性。③聯(lián)動(dòng)性。④高風(fēng)險(xiǎn)性。

金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶(hù)企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出賣(mài)人購(gòu)買(mǎi)固定資產(chǎn)，并出租給該用戶(hù)企業(yè)使用業(yè)務(wù)，屬于()。A．直接租賃B．轉(zhuǎn)租租賃C．回租租賃D．間接租賃正確答案：A直接租賃是指金融租賃公司以收取租金為條件，按照用戶(hù)企業(yè)確認(rèn)的具體要求，向該用戶(hù)企業(yè)指定的出賣(mài)人購(gòu)買(mǎi)固定資產(chǎn)，并出租給該用戶(hù)企業(yè)使用的業(yè)務(wù)。

近年來(lái)，我國(guó)推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的總體思路是()A．先開(kāi)放貨幣市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率市場(chǎng)化B．先放開(kāi)存、貸款市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)貨幣市場(chǎng)利率市場(chǎng)化C．先放開(kāi)存、貸款市場(chǎng)利率和資本市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)貨幣市場(chǎng)利率市場(chǎng)化D．先放開(kāi)資本市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率市場(chǎng)化正確答案：A我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路為先放開(kāi)貨幣市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存貸款利率的市場(chǎng)化其中存、貸款利率市場(chǎng)化的總體思路為先外幣，后本幣;先貸款，后存款;先長(zhǎng)期、大額，后短期小額。

凱恩斯貨幣需求理論，取決于收入Y的貨幣需求動(dòng)機(jī)有()A．保值動(dòng)機(jī)B．投機(jī)動(dòng)機(jī)C．享受動(dòng)機(jī)D．預(yù)防動(dòng)機(jī)E．交易動(dòng)機(jī)正確答案：DE凱恩斯認(rèn)為，人們的貨幣需求行為往往是交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)三種動(dòng)機(jī)決定的，基于交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)的貨幣需求取決于收入水平;基于投機(jī)動(dòng)機(jī)的貨幣需求取決于利率水平，投機(jī)動(dòng)機(jī)是指人們?yōu)榱俗プ≠?gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的有利機(jī)會(huì)而持有一部分貨幣的動(dòng)機(jī)。

客戶(hù)到商業(yè)銀行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，銀行辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)正確的做法是()A．宣傳理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率B．承諾保本但不保收益C．承諾保本保收益D．向投資者充分提示風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向理財(cái)產(chǎn)品投資者披露理財(cái)產(chǎn)品的募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶(hù)信息和主要投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

離岸金融業(yè)務(wù)與國(guó)內(nèi)金融業(yè)務(wù)的關(guān)系來(lái)看，中國(guó)香港屬于()A．紐約型離岸金融中心B．分離性離岸金融中心C．避稅港型離岸金融中心D．倫敦型離岸金融中心正確答案：D倫敦和中國(guó)香港的離岸金融中心即屬于倫敦型離岸金融中心。

利率決定理論，到期期限相同的債券，導(dǎo)致其利率不同的因素主要有()A．增值稅B．違約風(fēng)險(xiǎn)C．債券流動(dòng)性D．手續(xù)費(fèi)E．所得稅正確答案：BCE債券的到期期限相同但利率卻不相同的現(xiàn)象稱(chēng)為利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。到期期限相同的債券利率不同，由三個(gè)原因引起，即違約風(fēng)險(xiǎn)、債券的流動(dòng)性和所得稅。

某國(guó)與中國(guó)貿(mào)易往來(lái)密切。但該國(guó)實(shí)行外匯管制，企業(yè)換匯困難。此時(shí)通常可以考慮采用()A．購(gòu)買(mǎi)美元期權(quán)B．購(gòu)買(mǎi)美元遠(yuǎn)期C．貨幣互換D．購(gòu)人民幣遠(yuǎn)期正確答案：C貨幣互換是一種以約定的價(jià)格將一種貨幣定期兌換為另一種貨幣的協(xié)議，其本質(zhì)上代表一系列遠(yuǎn)期合約。

某國(guó)在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)其他國(guó)家貨幣出現(xiàn)明顯貶值，其可能的原因有()。A．該國(guó)政府進(jìn)行干預(yù)B．該國(guó)貨幣存在貶值預(yù)期C．該國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支順差D．如果物價(jià)水平相對(duì)上漲E．該國(guó)外匯供不應(yīng)求正確答案：ABDE當(dāng)市場(chǎng)外匯供過(guò)于求，外匯匯率下跌幅度超出政策目標(biāo)范圍時(shí)，貨幣當(dāng)局則會(huì)向市場(chǎng)投放本幣，回收外匯，從而使外匯匯率上調(diào)，本幣貶值。選項(xiàng)A正確。如果人們預(yù)期未來(lái)本幣貶值，就會(huì)在外匯市場(chǎng)上拋售本幣，導(dǎo)致本幣現(xiàn)在的實(shí)際貶值。選項(xiàng)B正確。如果國(guó)際收支逆差，則外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。選項(xiàng)E正確。如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，即該國(guó)相對(duì)通貨膨脹，則該國(guó)貨幣對(duì)于其他國(guó)家的貨幣貶值。選項(xiàng)D正確。

某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬(wàn)元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為()元。A．100B．1000C．500D．5000正確答案：DI=100000×10%×180/360=5000（元）。

某信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心是()。A．采取有效舉措消滅風(fēng)險(xiǎn)B．建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C．借助風(fēng)險(xiǎn)謀取最大收益D．通過(guò)套期實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖正確答案：B信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

目前，我國(guó)融資租賃公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管規(guī)則的制定者是()。A．銀保監(jiān)會(huì)B．發(fā)改委C．商務(wù)部D．證監(jiān)會(huì)正確答案：A(1)依法依規(guī)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。(2)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)改革開(kāi)放和監(jiān)管有效性開(kāi)展系統(tǒng)性研究。參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，參與起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案及審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度，起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)其他法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。(3)依據(jù)審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度，制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則。制定小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司。地方資產(chǎn)管理公司等其他類(lèi)型機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則，制訂網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度。(4)依法依規(guī)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準(zhǔn)人管理，審查高級(jí)管理人員任職資格，制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員行為管理規(guī)范。(5)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力經(jīng)營(yíng)行為和信息披露等實(shí)施監(jiān)管。(6)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)評(píng)估，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依法查處違法違規(guī)行為。(7)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)工作職責(zé)。(8)建立銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警體系，跟蹤分析監(jiān)測(cè)，預(yù)測(cè)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行狀況。(9)會(huì)同有關(guān)部門(mén)提出存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見(jiàn)和建議并組織實(shí)施。(10)依法依規(guī)打擊非法金融活動(dòng)，負(fù)責(zé)非法集資的認(rèn)定、查處和取締以及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作。(11)根據(jù)職責(zé)分工，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)工作。(12）參加銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)國(guó)際組織與國(guó)際監(jiān)管規(guī)則制定，開(kāi)展銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的對(duì)外交流與國(guó)際合作事務(wù)。(13)負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。(14）成黨中央、國(guó)務(wù)院交辦的其他任務(wù)。

如果利率和收入的組合點(diǎn)出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區(qū)域中，則此種情況反映()。A．產(chǎn)品市場(chǎng)存在超額需求且貨幣市場(chǎng)存在超額供給B．產(chǎn)品市場(chǎng)存在超額供給且貨幣市場(chǎng)存在超額需求C．產(chǎn)品市場(chǎng)存在超額供給且貨幣市場(chǎng)存在超額供給D．產(chǎn)品市場(chǎng)存在超額需求且貨幣市場(chǎng)存在超額需求正確答案：C如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)位于IS曲線右邊的區(qū)域，說(shuō)明存在超額的產(chǎn)品供給。如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處于LM曲線的左邊區(qū)域，表示貨幣供給大于貨幣需求，存在過(guò)度的貨幣供應(yīng)。

商業(yè)銀行的負(fù)債資金主要來(lái)源于()A．貸款B．同業(yè)拆借C．存款D．向央行借款正確答案：C商業(yè)銀行負(fù)債管理主要包括存款管理和借人款管理兩方面的內(nèi)容。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來(lái)源，存款管理是商業(yè)銀行負(fù)債管理的重點(diǎn)。

商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，其營(yíng)銷(xiāo)中心是()A．服務(wù)B．產(chǎn)品C．利潤(rùn)D．客戶(hù)正確答案：D商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心是客戶(hù)，金融產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷(xiāo)等的最終目標(biāo)是能夠滿足客戶(hù)的需求，并使商業(yè)銀行獲得盈利和發(fā)展。

商業(yè)銀行在計(jì)算資本充足率時(shí)，可以計(jì)入其資本扣減項(xiàng)的項(xiàng)目是()。A．一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備B．商譽(yù)C．土地使用權(quán)D．超額貨款損失準(zhǔn)備正確答案：B在計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中全額扣除以下項(xiàng)目:商譽(yù)、其他無(wú)形資產(chǎn)(土地使用權(quán)除外)由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)、貸款損失準(zhǔn)備缺口、資產(chǎn)證券化銷(xiāo)售利得、確定受益類(lèi)的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額、直接或間接持有本銀行的股票、對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備，商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險(xiǎn)變化導(dǎo)致其負(fù)債公允價(jià)值變化帶來(lái)的未實(shí)現(xiàn)損益。

首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商計(jì)劃通過(guò)向網(wǎng)下投資者詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格A．持有一定金額非限售股份的投資者B．持有一定金額企業(yè)債券的投資者C．持有一定金額存托憑證的投資者D．持有一定金額非限售股份和企業(yè)債券的投資者E．持有一定金額存托憑證和企業(yè)債券的投資者正確答案：AC首次公開(kāi)發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份或存托憑證的投資者才能參與網(wǎng)上申購(gòu)。

隨著信托業(yè)的不斷發(fā)展，信托的功能日益多元化。但其首要和基本功能依然是().A．財(cái)產(chǎn)管理功能B．融通資金功能C．風(fēng)險(xiǎn)隔離功能D．社會(huì)投資功能正確答案：A信托是一種財(cái)產(chǎn)管理的制度安排，財(cái)產(chǎn)管理功能是信托業(yè)首要和基本的功能。

通貨膨脹時(shí)，供給學(xué)派主張采用的政策措施有()A．增加進(jìn)口B．適當(dāng)增加貨幣供給C．降低邊際稅率D．精簡(jiǎn)規(guī)章制度E．削減社會(huì)福利開(kāi)支正確答案：BCDE在抑制總需求的同時(shí)，可以積極運(yùn)用刺激生產(chǎn)的方法增加供給來(lái)治理通貨膨脹。倡導(dǎo)這種政策的學(xué)派被稱(chēng)為供給學(xué)派，其主要措施有:(1)減稅。(2)削減社會(huì)福利開(kāi)支。(3)適當(dāng)增加貨幣供給。(4)精簡(jiǎn)規(guī)章制度。

投資銀行以客戶(hù)擁有的證券作為抵押借錢(qián)給客戶(hù)買(mǎi)股票，這體現(xiàn)的投資銀行功能是()A．流動(dòng)性中介功能B．期限中介功能C．信息中介功能D．風(fēng)險(xiǎn)中介功能正確答案：A流動(dòng)性中介：投資銀行為客戶(hù)提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。當(dāng)一個(gè)持有股票的客戶(hù)臨時(shí)需要現(xiàn)金時(shí)，充當(dāng)做市商的投資銀行可以購(gòu)進(jìn)客戶(hù)持有的股票，從而滿足客戶(hù)的流動(dòng)性需求。

完善的商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)具備的基本特征有()。A．職責(zé)分離、相互制約的部門(mén)和崗位設(shè)置B．內(nèi)部控制的文化氛圍C．完善的信息系統(tǒng)D．審慎經(jīng)營(yíng)的理念E．橫向的授權(quán)與審批制度正確答案：ABCD從內(nèi)部控制的角度看，成功的銀行應(yīng)具有以下共同的特征:①審慎經(jīng)營(yíng)的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍·②職責(zé)分離、相互制約的部門(mén)和崗位設(shè)置·③縱向的授權(quán)與審批制度;④系統(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動(dòng)融為一體的控制活動(dòng)⑤完善的信息系統(tǒng)。

為提高監(jiān)管實(shí)效，規(guī)范金融運(yùn)作，維護(hù)金融穩(wěn)定，金融監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持的基本原則主要有（）A．安全穩(wěn)健與效率并重原則B．依法監(jiān)管原則C．監(jiān)管主體獨(dú)立原則D．適度競(jìng)爭(zhēng)原則E．內(nèi)部監(jiān)管與自律并重原則正確答案：ABCD金融監(jiān)管基本原則主要有以下六個(gè)方面：(1)監(jiān)管主體獨(dú)立性原則。(2)依法監(jiān)管原則。(3)外部監(jiān)管與自律并重原則。(4)安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則。(5)適度競(jìng)爭(zhēng)原則。（6）統(tǒng)一性原則。

我國(guó)基金管理人的說(shuō)法，正確的是()A．基金管理人可以由財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理?yè)?dān)任B．基金管理人是基金存續(xù)期內(nèi)基金的所有者C．基金管理人可以參與基金收益分配D．基金管理人可以由依法成立的基金管理公司擔(dān)任正確答案：D基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。在我國(guó)基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

我國(guó)交易所市場(chǎng)進(jìn)行證券交易的基本方式是()A．自動(dòng)撮合交易B．雙邊報(bào)價(jià)交易C．一對(duì)一詢(xún)價(jià)交易D．柜臺(tái)報(bào)價(jià)交易正確答案：A我國(guó)交易所市場(chǎng)進(jìn)行證券交易的基本方式自動(dòng)撮合交易。

我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行的主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)制度是()A．單一銀行制度B．綜合性銀行制度C．分支銀行制度D．分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度正確答案：D分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度亦稱(chēng)為專(zhuān)業(yè)化銀行制度或分離銀行制度，是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證