2022年10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷3

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單選題（共99題，共99分）

1.基金管理人的（）是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

2.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開(kāi)放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。

A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確

B.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

3.下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。

A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開(kāi)發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行

B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬(wàn)元申購(gòu)了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購(gòu)，以提高投資業(yè)績(jī)

C.基金公司對(duì)其管理的所有產(chǎn)品開(kāi)展申購(gòu)費(fèi)打折活動(dòng)

D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購(gòu)200萬(wàn)元自己管理的基金

4.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任

B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人

C.業(yè)務(wù)部門(mén)的分管副總經(jīng)理是部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

D.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

5.關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.不得向基金管理人出資

B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易

C.不得承銷證券

D.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

6.國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和（）。

A.股票保險(xiǎn)策略

B.債券保險(xiǎn)策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.差值保險(xiǎn)策略

7.當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

8.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。

Ⅰ境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

Ⅱ境外證券投資信息

Ⅲ外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

Ⅳ投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

9.關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，下列表述正確的是（）。

A.采用金額認(rèn)購(gòu)方式

B.都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

C.采用份額認(rèn)購(gòu)方式

D.只能采用前端收費(fèi)模式

10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。

A.姓名

B.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

D.身份證號(hào)碼

11.（）針對(duì)直接關(guān)系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

12.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C.1.00元加上券商收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.以上都不是

13.關(guān)于金融市場(chǎng)上的主要參與者及其作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量

B.金融機(jī)構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在金融市場(chǎng)中購(gòu)買(mǎi)各類金融工具

C.金融市場(chǎng)主要參與者既包括政府、中央銀行和金融機(jī)構(gòu)，也包括個(gè)人和企業(yè)居民

D.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上唯一的資金供給者

14.下列關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)

C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

D.非交易過(guò)戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者

15.目前，我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。

A.商品基金

B.非上市股權(quán)基金

C.股權(quán)申購(gòu)基金

D.房地產(chǎn)基金

16.遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺(jué)守法。這說(shuō)明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?（）

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

C.目的一致

D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

17.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

B.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無(wú)法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

18.對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。

A.基金銷售內(nèi)容的監(jiān)管

B.基金銷售適用性監(jiān)管

C.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管

D.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

19.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在基金管理人網(wǎng)站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

20.（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。

A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹

B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全

21.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管的主要措施不包括（）。

A.限制交易

B.調(diào)查取證

C.刑事處罰

D.行政處罰

22.關(guān)于中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，以下描述正確的是（）。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開(kāi)募集基金的登記備案工作

D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)

23.下列關(guān)于道德的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制裁措施或者行為后果

B.道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力

C.道德可以是成文的，也可以是不成文的行為規(guī)范

D.道德僅僅調(diào)整的是人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)，外在行為和結(jié)果不是其調(diào)整對(duì)象

24.我國(guó)基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.反應(yīng)快速

D.通力合作

25.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格過(guò)去一個(gè)月平均為0.65元，該基金的折價(jià)率為（）。

A.28.86%

B.38.46%

C.72.22%

D.27.78%

26.基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是（）。

A.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)

B.非公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)

C.公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)

D.公募證券投資基金的募集業(yè)務(wù)

27.關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.法律的實(shí)施主要靠國(guó)家強(qiáng)制力

B.相比法律，道德的約束是“軟”約朿

C.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

D.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約朿力，因此主要依靠他律

28.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下說(shuō)法中正確的是（）。

A.道德和法律都要求權(quán)利和義務(wù)對(duì)等

B.道德相對(duì)法律的調(diào)整手段較為單一

C.道德和法律都是法規(guī)認(rèn)可的一種行為規(guī)范

D.道德相對(duì)法律的調(diào)整范圍更加廣泛

29.某私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型基金，關(guān)于基金備案，以下表述正確的是（）。

A.私募基金募集完畢后，按有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

B.私募基金募集完畢，私募基金投資完成后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

C.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊(cè)之前，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊(cè)完畢，確定投資人之前，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

30.風(fēng)險(xiǎn)承受類型C3的普通投資者張先生，在某銀行網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R5的股票型基金，該基金過(guò)去一年排名同類第一，持有一年后，該基金虧損20％，張某前往該網(wǎng)點(diǎn)投訴理財(cái)經(jīng)理沒(méi)有做到銷售適用性，要求銀行賠償本金損失，并補(bǔ)償利息收入，該網(wǎng)點(diǎn)以下做法錯(cuò)誤的是（）。

A.若基金管理公司在該基金運(yùn)作中存在違規(guī)行為，配合張先生向基金管理公司維權(quán)

B.若該銀行網(wǎng)點(diǎn)和理財(cái)經(jīng)理在銷售中不存在過(guò)錯(cuò)，提供相關(guān)資料，如簽字，錄音，錄像，證明其已履行相應(yīng)義務(wù)

C.若該銀行理財(cái)經(jīng)理在張先生購(gòu)買(mǎi)該基金前主動(dòng)向其推介該產(chǎn)品，或存在其他違規(guī)銷售行為，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任

D.告知客戶基金風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，盈虧自負(fù)，歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)收益，不與張先生協(xié)商解決，若客戶行動(dòng)過(guò)激，交由當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)處理

31.以下投資者中不符合專業(yè)投資者條件的是（）。

A.某慈善基金

B.某人壽保險(xiǎn)公司

C.某自然人（金融資產(chǎn)500萬(wàn)元且具有3年證券投資經(jīng)驗(yàn)）

D.某企業(yè)（最近1年凈資產(chǎn)1000萬(wàn)元且以自有資金進(jìn)行超過(guò)5年的證券投資）

32.對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督，下列不屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。

A.建立部門(mén)之間牽制制度，杜絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊

B.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督

C.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行

D.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對(duì)此類事件的處理不及時(shí)

33.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意。

A.1/3

B.3/4

C.1/2

D.2/3

34.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)，說(shuō)法正確的是（）。

A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)

B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中予以詳細(xì)揭示

C.增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)

D.為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定

35.關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)，負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策、確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施的主體是（）。

A.紀(jì)律檢查委員會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.公司經(jīng)理層

D.董事會(huì)

36.下列關(guān)于基金從業(yè)人員保守秘密職業(yè)道德要求的理解，錯(cuò)誤的是（）。

A.保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)

B.舉報(bào)他人違法違規(guī)行為與保密要求不沖突

C.原單位的保密制度對(duì)于已離職人員不再具有約束

D.從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

37.下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管，描述正確的是（）。

A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

38.基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“利潤(rùn)原則”是指（）。

A.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

B.基金投資獲取的利潤(rùn)

C.細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量

D.基金產(chǎn)品的可投資性

39.以下基金持有人大會(huì)的審議事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)方能作出決議的事項(xiàng)是（）。

A.提高股票最低持倉(cāng)比例限制

B.調(diào)整可投債券的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

C.提前終止基金合同

D.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)地增加投資策略描述

40.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向__________領(lǐng)域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向__________等金融工具或產(chǎn)品。（）

A.實(shí)業(yè)；虛擬市場(chǎng)

B.實(shí)業(yè)；有價(jià)證券

C.虛擬；衍生產(chǎn)品

D.虛擬；債券

41.目前，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.信托公司

B.農(nóng)村商業(yè)銀行

C.證券公司

D.保險(xiǎn)公司

42.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（）。

A.普通會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)

B.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、監(jiān)事會(huì)

C.普通會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、監(jiān)事會(huì)

D.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)

43.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金生效不足（）個(gè)月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

44.關(guān)于開(kāi)放式基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回的處理，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)不可以延緩支付贖回款項(xiàng)

B.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超出正常支付時(shí)間15個(gè)工作日

C.如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)

D.應(yīng)在至少一種中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的信息披露媒體公告

45.關(guān)于公開(kāi)募集資金，以下表述正確的是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，依照法律，行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定審查

B.基金份額發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)

C.對(duì)特定對(duì)象募集資金累計(jì)不超過(guò)200人

D.基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交公開(kāi)募集基金申請(qǐng)材料是，可以不提交托管協(xié)議草案

46.私募基金管理人在向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，可以在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢是否辦結(jié)登記手續(xù)。

A.10

B.5

C.20

D.30

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用。

A.理財(cái)服務(wù)協(xié)議

B.基金銷售協(xié)議

C.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

D.基金合同

48.在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)，屬于（）。

A.自助式前臺(tái)系統(tǒng)

B.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

49.下列投資品種中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的是（）。

A.基金

B.銀行存款

C.股票

D.黃金

50.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。

A.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5,000元人民幣以下的等價(jià)值禮物

C.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物

51.與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。

A.個(gè)人信仰

B.行為結(jié)果

C.個(gè)人精神世界

D.心理動(dòng)機(jī)

52.下列分級(jí)基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集

B.合并募集投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

C.分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

53.不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.有效溝通

B.專業(yè)規(guī)范

C.審慎客觀

D.投資者利益優(yōu)先

54.投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。

A.場(chǎng)外到場(chǎng)外

B.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)

C.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外

D.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)

55.根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.投資管理制度

C.信息披露制度

D.信息技術(shù)制度

56.關(guān)于基金管理人對(duì)信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得對(duì)掌握未公開(kāi)信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制

B.基金管理人應(yīng)追究信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員的責(zé)任

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)信息披露存在的問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)辦法

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見(jiàn)

57.關(guān)于公募基金對(duì)于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.公募基金投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了企業(yè)間接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌措資金創(chuàng)立了良好的融資環(huán)境

B.公募基金實(shí)現(xiàn)了對(duì)儲(chǔ)蓄的分流，在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.公募基金是A股市場(chǎng)主要的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，引領(lǐng)資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展

D.在證券投資基金中，公募證券投資基金是門(mén)檻最低的大眾理財(cái)工具，為廣大中小投資者優(yōu)化資產(chǎn)配置，提供普惠金融服務(wù)

58.關(guān)于基金公司督察長(zhǎng)，以下表述正確的是（）。

A.督察長(zhǎng)由總經(jīng)理聘任，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)

B.督察長(zhǎng)有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)

C.督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D.為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性，投資決策委員會(huì)成員必須有督察長(zhǎng)

59.以下關(guān)于公司軟件的使用，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.數(shù)據(jù)庫(kù)密碼和系統(tǒng)密碼由不同人保管

B.用戶密碼需要定期更換

C.使用口令不得向他人透露

D.軟件開(kāi)發(fā)人員能夠介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

60.針對(duì)ETF特有的證券申購(gòu)、贖回機(jī)制，以及一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度安排，交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定了ETF特殊的信息披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ．在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中，需明確基金份額的各種認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回方式

Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)、贖回清單

Ⅲ．基金份額參考凈值是指在交易時(shí)間內(nèi)，申購(gòu)和贖回清單中組合證券的實(shí)時(shí)市值

Ⅳ．對(duì)ETF的定期報(bào)告，按法規(guī)對(duì)上市交易指數(shù)基金的一般要求進(jìn)行披露，無(wú)特別的披露事項(xiàng)

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

61.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

Ⅰ.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費(fèi)收入

Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過(guò)分散投資的一種投資方式

Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.證券投資基金的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的財(cái)產(chǎn)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

62.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

Ⅰ.員工自律

Ⅱ.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ.督察長(zhǎng)及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

V.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ、V

63.以下投資者可以買(mǎi)賣上市交易的封閉式基金的（）。

Ⅰ.開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開(kāi)立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開(kāi)立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開(kāi)立資金賬戶的投資者

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

64.基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（）。

Ⅰ．安全性

Ⅱ．身份驗(yàn)證

Ⅲ．故障恢復(fù)

Ⅳ．訪問(wèn)控制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65.以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所的基金，通常可分為（）。

Ⅰ．單一國(guó)家型股票基金

Ⅱ．區(qū)域型股票基金

Ⅲ．全球股票基金

Ⅳ．在岸股票基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

66.關(guān)于中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。

Ⅰ．產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化

Ⅱ．市場(chǎng)細(xì)分不到位

Ⅲ．不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足

Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

67.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）。

Ⅰ．檢查權(quán)

Ⅱ．行政處罰權(quán)

Ⅲ．審批權(quán)

Ⅳ．禁止出入境

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

68.在每日開(kāi)市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。

Ⅰ.證券交易所

Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

Ⅲ.基金托管人

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

69.關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金定義為FOF

Ⅱ.除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限不少于6個(gè)月

Ⅲ.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金的25%

Ⅳ.基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70.下列選項(xiàng)中，哪些是基金的自律組織？（）

Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

Ⅱ．證券交易所

Ⅲ．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

Ⅳ．中國(guó)人民銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

71.關(guān)于私募基金交易記錄及相關(guān)文件的保存，以下描述正確的是（）。

Ⅰ.私募基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)保存交易記錄

Ⅱ.投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等文件資料也需要保存

Ⅲ.保存期限自基金清算終止之日起不少于10年

Ⅳ.基金托管人可以不保存交易記錄

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

72.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有（）。

Ⅰ．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

Ⅱ．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

Ⅲ．利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

Ⅳ．對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

73.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

Ⅱ.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

Ⅳ.基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

74.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（）

Ⅰ、收入來(lái)源

Ⅱ、債務(wù)

Ⅲ、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ、財(cái)務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

75.關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別，以下表述正確的是（）。

Ⅰ.法律主體資格不同

Ⅱ.投資者的地位不同

Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

V.交易場(chǎng)所不同

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

76.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是（）。

A.每周備份；異地妥善存放

B.逐日備份；異地妥善存放

C.每周備份；公司庫(kù)房妥善存放

D.逐日備份；公司庫(kù)房妥善存放

77.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，對(duì)基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.合規(guī)監(jiān)管

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理

Ⅲ.內(nèi)部稽核

Ⅳ.行為規(guī)范

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

78.下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

79.下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資基金是一種直接投資工具

B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人

C.投資基金的資產(chǎn)可以投資股票、債券

D.投資基金的資產(chǎn)可以投資房地產(chǎn)、大宗能源

80.以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。

A.調(diào)查取證

B.稽核

C.行政處罰

D.檢查

81.以下屬于操縱證券市場(chǎng)的行為是（）。

A.控制多個(gè)不同名義的證券賬戶

B.篡改關(guān)聯(lián)方信息

C.虛增證券交易量

D.虛構(gòu)交易時(shí)間

82.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

83.關(guān)于某基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.總部已制定相關(guān)制度和程序，需要分支機(jī)構(gòu)再自行制定相關(guān)的制度和程序

B.需要對(duì)銷售人員進(jìn)行專門(mén)的培訓(xùn)

C.需要健全普通投資者的回訪制度

D.需要建立檔案對(duì)銷售人員進(jìn)行管理

84.基金管理人對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)中的（）計(jì)入基金資產(chǎn)。

A.100%

B.50%

C.75%

D.25%

85.T日投資者發(fā)起申購(gòu)或贖回我國(guó)境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行的

B.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶

C.申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶

D.贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出

86.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金5萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.59,750

B.59,700

C.49,750

D.49,700

87.以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管

D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

88.下列關(guān)于LOF上市交易的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

B.LOF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似

C.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日開(kāi)始實(shí)行

D.投資者T日在交易所市場(chǎng)賣出基金份額后的資金T+2日到賬

89.股票基金的最大特