大額取現(xiàn)管理制度

大額取現(xiàn)管理制度一、制度目的本制度旨在規(guī)范公司內(nèi)部大額取現(xiàn)行為，減少潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全。二、適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部所有大額取現(xiàn)行為。三、定義及說明大額取現(xiàn)：公司內(nèi)部任何一次性超過10000元人民幣的取現(xiàn)行為均視為大額取現(xiàn)。取現(xiàn)人：依據(jù)公司授權(quán)或職責(zé)需要在崗位中進(jìn)行現(xiàn)金取出業(yè)務(wù)人員。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指就大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)所涉及到的資金、客戶、渠道等進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估。出納人員：公司內(nèi)部具有現(xiàn)金支付職責(zé)、并實(shí)施財(cái)務(wù)核算的人員。四、制度流程1.大額取現(xiàn)申請(qǐng)取現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)發(fā)生前，提出正式的大額現(xiàn)金取出申請(qǐng)；取現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)如實(shí)、準(zhǔn)確填寫《大額現(xiàn)金取出審批表》；申請(qǐng)表上需填寫取現(xiàn)金額、用途、日期等相關(guān)內(nèi)容；如果取現(xiàn)額度超過公司規(guī)定額度或超過崗位職責(zé)權(quán)限，則需要領(lǐng)導(dǎo)審批。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估出納人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)申請(qǐng)表上的資料，結(jié)合客戶、渠道等情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)在審批表上進(jìn)行記錄；如有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素過大，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)，并終止該業(yè)務(wù)。3.取現(xiàn)檢查出納人員需嚴(yán)格按照申請(qǐng)表內(nèi)相關(guān)信息操作；操作完畢后需逐一核對(duì)取現(xiàn)款項(xiàng)是否準(zhǔn)確，如有差異，應(yīng)當(dāng)及時(shí)核實(shí)并調(diào)整；如發(fā)現(xiàn)應(yīng)當(dāng)取出的款項(xiàng)未被取出，應(yīng)當(dāng)及時(shí)上報(bào)并處理。4.記賬處理出納人員應(yīng)當(dāng)在取現(xiàn)成功后及時(shí)進(jìn)行財(cái)務(wù)記賬處理；記賬處理應(yīng)該詳細(xì)記錄業(yè)務(wù)流程內(nèi)容和步驟。五、制度執(zhí)行所有草稿及批準(zhǔn)的相關(guān)文件、記錄和資料應(yīng)該及時(shí)歸檔，供相關(guān)人員查閱；除特殊情況外，不得涉外、涉案業(yè)務(wù)取現(xiàn)；出納必須嚴(yán)格按照本制度執(zhí)行相應(yīng)操作，如違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按公司規(guī)定追究責(zé)任；取現(xiàn)人和領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)積極配合，落實(shí)制度要求，如有違反制度行為將被追究責(zé)任。六、制度監(jiān)督制度執(zhí)行者應(yīng)當(dāng)定時(shí)對(duì)本制度進(jìn)行評(píng)估，并按照實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整完善