反洗錢考試-2021年反洗錢測(cè)試題（一）

反洗錢考試-2021年反洗錢測(cè)試題（一）

1、（）發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的,

應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.海關(guān)

C.邊防部隊(duì)

D.公安部門

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)

至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

3、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1

萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。

A.10

B.15

C.20

D.25

4、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取

符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合《反

洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)

別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方

B.該金融機(jī)構(gòu)

C.該客戶自身

D.該金融機(jī)構(gòu)與第三方

5、《反洗錢法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)()。

A.48小時(shí)

B.24小時(shí)

C.3天

D.1周

6、金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中

國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

7、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中

國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

8、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)()授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)

政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與

反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A.法律

B.國(guó)務(wù)院

C.行zd規(guī)

D.規(guī)章

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“短期”

是指0

A.3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日

B.10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日

D.2個(gè)工作日以內(nèi)，含2個(gè)工作日

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“長(zhǎng)

期”是指()

A.6個(gè)月以上

B.9個(gè)月以上

C.1年以上

D.2年以上

11、中國(guó)人民銀行令(2006)第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自()

起施行。

A.2006年10月31日

B.2006年12月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

12、中國(guó)人民銀行令(2006)第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交

易報(bào)告管理辦法》自()起施行。

A.2006年10月31日

B.2006年12月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

13、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自()起施行。

A.2006年10月31日

B.2006年12月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

14、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人

員不得少于()人。

A.2

B.3

C.4

D.5

15、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制

作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、

()。

A.紀(jì)律處分建議

B.行政處罰意見

C.改進(jìn)意見與措施

D.以上都是

16、下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體（）。

A.金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)人民銀行

C.公安部門

D.檢察機(jī)關(guān)

17、現(xiàn)時(shí)（）是我國(guó)的反洗錢行政主管部門。

A.反洗錢局

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D.公安部

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）

應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.負(fù)責(zé)人

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

19、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，

不得為客戶開立匿名賬戶或（）。

A.實(shí)名賬戶

B.聯(lián)名賬戶

C.同名賬戶

D.假名賬戶

20、金融機(jī)構(gòu)在()的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信

息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

A.兼并

B.接管

C.破產(chǎn)和解散

D.變更

21、金融機(jī)構(gòu)有以下()行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元

以上五百萬(wàn)元以下罰款。

A.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

C.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

D.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作

22、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)

生，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處()罰款。

A.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

C.二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

23、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.合并提交報(bào)告

B.只提交可疑交易報(bào)告

C.分別提交報(bào)告

D.只提交大額交易報(bào)告

24、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（）。

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其

實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

25、下列職責(zé)不是中國(guó)人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是（）。

A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

26、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。

A.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

B.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以

上派出機(jī)構(gòu)

C.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出

機(jī)構(gòu)

D.以上都是

27、調(diào)查封存清單一式二份，由（）簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)

構(gòu)，一份附卷備查。

A.調(diào)查人員

B.在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

C.調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

D.在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)

28、下列哪家公司的交易只屬于大額交易（）。

A.甲公司用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金800萬(wàn)全部是從其他公司

轉(zhuǎn)入

B.乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬(wàn)美元的匯入款，超過(guò)當(dāng)

期的出口金額

C.丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬(wàn)美元，超過(guò)批準(zhǔn)的300

萬(wàn)美元投資金額，該款項(xiàng)是從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入

D.丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬(wàn)元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯

不符

29、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其

實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退

保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

30、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的

規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（）。

A.現(xiàn)金流量表

B.稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

C.利潤(rùn)分配表

D.資產(chǎn)負(fù)債表

31、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

C.反洗錢局

D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

32、在全國(guó)開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)，是()年開展的？

A.2021年

B.2021年

C.2021年

33、黨中央國(guó)務(wù)院決定掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)在()開展？

A.全國(guó)

B.全省

C.全市

34、這次開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)多長(zhǎng)時(shí)間？()

A.兩年

B.三年

C.五年

35、聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊黑惡勢(shì)力違法犯罪的通告》四部

門是哪四個(gè)？()

A.最高法、最高檢、公安部、安全部

B.最高法、最高檢、公安部、司法部

C.最高檢、公安部、安全部、司法部

36、關(guān)于“掃黑除惡”與“打黑除惡”，下列那句話是錯(cuò)誤的？

A.這次“掃黑”，重視程度前所未有。黨中央、國(guó)務(wù)院專門印發(fā)通

知，整合多部門力量，集黨和國(guó)家之力要把這個(gè)問(wèn)題解決好。

B.過(guò)去“打黑”更多是從社會(huì)治安角度出發(fā)，強(qiáng)調(diào)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)打擊黑惡

勢(shì)力犯罪。這次“掃黑”是從夯實(shí)黨的執(zhí)政根基、鞏固執(zhí)政基礎(chǔ)、加

強(qiáng)基層政權(quán)建設(shè)、維護(hù)國(guó)家長(zhǎng)治久安的角度，在更大范圍內(nèi)，更全面、

更深入地掃除黑惡勢(shì)力，不但要打擊犯罪，還要打擊違法行為。

C.一字之變，沒啥不同。

37、黑社會(huì)性質(zhì)組織的行為特征，是指以暴力、威脅或者其他手段,

有()地多次進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓、殘害群眾。

A.計(jì)劃

B.預(yù)謀

C.組織

38、惡勢(shì)力是指以()等手段，在一定區(qū)域內(nèi)或行業(yè)內(nèi)多次實(shí)施違

法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成惡劣影響的犯罪組

織。

A.暴力、威脅、滋擾

B.暴力、脅迫、騷擾

C.暴力、威脅、騷擾

39、對(duì)于各種黑惡勢(shì)力違法犯罪，依法嚴(yán)懲、（）、除惡務(wù)盡。

A.打早打小

B.養(yǎng)大再打

C.打晚打大

40、對(duì)于黑惡勢(shì)力的“保護(hù)傘”，一定要（）。

A.放任不管

B.依法查辦

C.以上都不是

41、發(fā)現(xiàn)身邊的涉黑涉惡違法犯罪，應(yīng)怎么辦？（）

A.通過(guò)當(dāng)?shù)毓脖忝穹?wù)在線“線索舉報(bào)”欄目舉報(bào)或撥打當(dāng)?shù)貟?/p>

黑除惡舉報(bào)電話；

B.假裝看不見

C.打抱不平

42、《關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》指出，掃黑除惡與反腐敗

斗爭(zhēng)和基層()結(jié)合起來(lái)，深挖黑惡勢(shì)力“保護(hù)傘”。

A.“打地鼠”

B.“打老虎”

C.“拍蠅”

43、掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中，著力解決的5類違法犯罪活動(dòng)包括“淫

穢、吸毒、傳銷、拐賣”和()？

A.強(qiáng)買強(qiáng)賣

B.賭博

C.盜竊

44、為推動(dòng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)向縱深發(fā)展，組建()個(gè)中央督導(dǎo)組，

赴全國(guó)各地開展督導(dǎo)工作。

A.8

B.9

C.10

45、掃黑除惡基本原則：有黑掃黑、()、無(wú)惡鏟霸、無(wú)霸治亂

A.無(wú)黑除惡

B.無(wú)黑掃惡

C.懲黑除惡

46、掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)“兩個(gè)一律”：對(duì)涉黑涉惡犯罪案件，一律

深挖其背后腐敗問(wèn)題。對(duì)黑惡勢(shì)力“關(guān)系網(wǎng)”、“保護(hù)傘”，一律（）、

絕不姑息。

A.追溯根源

B.一查到底

C.追查到底

47、掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)堅(jiān)持“一案三查”，既要（）黑惡勢(shì)力犯罪,

又要（）黑惡勢(shì)力背后的保護(hù)傘，還要（）黨委政府的主體責(zé)任和部

門的監(jiān)督管理責(zé)任。

A.查辦、追究、倒查

B.查究、追究、倒查

C.查辦、追查、倒查

48、這三年工作的重點(diǎn)分別是：2021年：嚴(yán)態(tài)勢(shì)，（）；2021年：攻

案件，提升群眾滿意度；2021年：建機(jī)制，取得壓倒性勝利。

A.營(yíng)造人人喊打的氛圍

B.營(yíng)造人人參與的氛圍

C.營(yíng)造人人監(jiān)督的氛圍

49、黑惡勢(shì)力犯罪人員的親友應(yīng)當(dāng)積極規(guī)勸其盡快投案自首，經(jīng)親

友規(guī)勸、陪同投案的，或者親友主動(dòng)報(bào)案后將犯罪人員送去投案的，

視為()o

A.自動(dòng)到案

B.自動(dòng)投案

C.自首

50、在全國(guó)開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)，是以習(xí)近平同志為核心的黨中

央作出的重大決策部署，自()開始，至2021年底結(jié)束，為期()

年。

51、中共中央、國(guó)務(wù)院《關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》指出，

把掃黑除惡與反腐敗斗爭(zhēng)和基層("”)結(jié)合起來(lái)，