基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷7)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷7)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金募集期限自()起計算。A)基金份額發(fā)售前2天B)基金份額發(fā)售之日C)基金份額發(fā)售前1天D)基金份額發(fā)售第2天答案:B解析:基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。[單選題]2.（），一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的?中國概念基金?相繼推出。A)20世紀(jì)90年代末期B)20世紀(jì)60年代以后C)20世紀(jì)80年代末期D)20世紀(jì)40年代以后答案:C解析:在20世紀(jì)80年代末，一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的?中國概念基金?相繼推出，這些?中國概念基金?一般是由國外及我國香港等地基金管理機(jī)構(gòu)單獨或者與境內(nèi)機(jī)構(gòu)聯(lián)合設(shè)立，投資于在香港上市的內(nèi)地企業(yè)或者中國內(nèi)地企業(yè)的股票。[單選題]3.UCITS三號指令與UCITS一號指令相比最大的突破在于()。A)提出了基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B)提出了規(guī)范管理公司和簡要招募說明書的指令C)擴(kuò)大了UCITS基金可以投資的金融工具的范圍D)為UCITS管理公司提供了?歐盟護(hù)照?答案:D解析:A項是一號指令的內(nèi)容;BC兩項均為三號指令新增內(nèi)容，但不是最大突破;D項，UCITS三號指令與UCITS一號指令相比最大的突破在于為UCITS管理公司提供了?歐盟護(hù)照?，即在歐盟任何一個成員國都可設(shè)立UCITS管理公司，歐盟各成員國不得為非本國的UCITS管理公司設(shè)置額外障礙。[單選題]4.(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A)基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B)由基金管理人聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C)由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資D)基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]5.(2016年)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A)基金份額持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金投資者答案:C解析:C為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。[單選題]6.下列各項中，屬于不得擔(dān)任公司董事的情形有()。1無民事行為能力;Ⅱ因貪污被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年;Ⅲ擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司的董事，自該公司破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾5年;Ⅳ個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]7.關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是〔)A)申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B)ETF的申購分為場申購和場外申購兩種C)在基金份額析算日之前可以辦理申購D)申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N答案:A解析:申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。[單選題]8.下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。A)LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B)LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C)LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D)LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同答案:D解析:LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。[單選題]9.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯誤的是()。A)未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C)任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分答案:B解析:[單選題]10.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。A)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選B)網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C)客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好D)主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)答案:D解析:證券公司代銷的特點包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；②網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力。[單選題]11.(2017年)某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A)發(fā)現(xiàn)資金詢價人員存在交易時段用個人手機(jī)與其他機(jī)構(gòu)私下溝通的情況，立即報告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B)不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷售、后臺運營等法律法規(guī)C)妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備D)發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)人員及時更新法規(guī)庫答案:C解析:依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。[單選題]12.(2017年)依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括（）。Ⅰ．維護(hù)基金投資者的合法權(quán)益Ⅱ．維護(hù)協(xié)會會員的合法權(quán)益Ⅲ．制定和實施行業(yè)自律規(guī)則Ⅳ．對會員的違法行為給予行政處罰A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：（1）教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。（2）依法維護(hù)會員的合法權(quán)益．反映會員的建議和要求。（3）制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（5）提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。（6）對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]13.（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A)基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金托管人C)證券投資基金D)基金管理人答案:B解析:基金托管人以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。[單選題]14.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A)公司獨立運作原則B)制衡原則C)經(jīng)營運作公平正義原則D)股東誠信與合作原則答案:C解析:相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨立運作原則；制衡原則；公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營運作公開、透明原則；長效激勵約束原則；人員敬業(yè)原則。[單選題]15.某基金公司要發(fā)行一只對沖公募基金，在發(fā)售前需披露的文件是（）。A)基金份額發(fā)售公告B)基金年度報告C)基金資產(chǎn)凈值D)基金份額上市交易公告書答案:A解析:基金管理人向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。[單選題]16.在二級市場的凈值報價上，（）每15秒提供一個基金參考凈值報價。A)MOMB)LOFC)FOFD)ETF答案:D解析:在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價，而LOF通常每一天只提供一次或幾次基金凈值報價。[單選題]17.我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A)50萬份或100萬份B)30萬份或50萬份C)30萬份或80萬份D)50萬份或80萬份答案:A解析:投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。[單選題]18.基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。Ⅰ.最低性原則Ⅱ.局面性原則Ⅲ.權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ.獨立性原則Ⅴ.定性和定量相結(jié)合原則Ⅵ.適時性原則。A)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案:A解析:基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（l）最高性原則（2）全面性原則（3）權(quán)責(zé)匹配原則（4）獨立性原則（5）定性和定量相結(jié)合原則（6）適時性原則。[單選題]19.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是()。A)價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B)成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋)價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D)成長型股票的市盈率、市凈率通常較高答案:C解析:價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。[單選題]20.（）是基金管理人全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。A)內(nèi)部控制管理B)合規(guī)風(fēng)險管理C)投資決策管理D)信息披露管理答案:B解析:合規(guī)風(fēng)險在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。所以，合規(guī)風(fēng)險管理對基金管理人來說具有更重要的現(xiàn)實意義，它是基金管理人全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。[單選題]21.關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯誤的是()。A)增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B)增強(qiáng)投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷C)切實保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對基金投資的信心D)切實保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值答案:D解析:資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上?買者自慎?。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。[單選題]22.基金份額應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行發(fā)售。A)1個月B)3個月C)半年D)兩個月答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請。[單選題]23.下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）。A)Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金B(yǎng))Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金C)Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金D)Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金答案:A解析:美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避?Q條例?。當(dāng)時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。[單選題]24.封閉式基金交易折（溢）價率的計算公式為（）。A)折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/二級市場價格×100%B)折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%C)折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額總值）/基金份額總值×100%D)折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額總值）/二級市場價格×100%答案:B解析:投資者常常使用折（溢）價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系。折（溢）價率的計算公式為：折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（二級市場價格/基金份額凈值-1）×100%。[單選題]25.下列不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是()。A)風(fēng)險評估B)風(fēng)險接受C)風(fēng)險回避D)風(fēng)險共擔(dān)答案:A解析:基金管理人要對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進(jìn)行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施，風(fēng)險應(yīng)對是企業(yè)風(fēng)險管理的整體重要組成部分。[單選題]26.關(guān)于我國開放式基金的認(rèn)購費率，說法正確的是（）。Ⅰ．股票型基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1．5％Ⅱ．債券型基金的認(rèn)購費率通常在1％以下Ⅲ．貨幣型基金一般認(rèn)購費為0Ⅳ．基金托管人針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認(rèn)購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費為0。[單選題]27.()，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。A)2014年12月15日B)2014年12月5日C)2013年12月15日D)2014年10月15日答案:A解析:2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。[單選題]28.經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向()報告。A)董事會B)監(jiān)事會C)中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D)股東大會答案:C解析:經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。[單選題]29.關(guān)于我國LOF的交易規(guī)則，錯誤的是（）。A)申報價格最小變動單位為0.001元B)漲跌幅限制為5%C)買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D)上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值答案:B解析:B項說法錯誤，深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行。[單選題]30.目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率最高一般不超過（）。A)1%B)2%C)3%D)1.5%答案:D解析:目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率最高一般不超過1.5%。[單選題]31.按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的()(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A)千分之一B)千分之二C)千分之三D)千分之五答案:C解析:按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。[單選題]32.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A)安全保管基金財產(chǎn)B)編制中期和年度基金報告C)按規(guī)定召集基金份額持有人大會D)復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。B項屬于基金管理人的職責(zé)。[單選題]33.以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是()。A)基金管理人的風(fēng)險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當(dāng)?shù)倪^程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致B)風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)，風(fēng)險評估的過程只能采用定性的方法C)控制活動包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法D)行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動答案:B解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法[單選題]34.基金的運營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢，開始于()。A)20世紀(jì)60年代B)20世紀(jì)70年代C)20世紀(jì)80年代D)20世紀(jì)90年代答案:C解析:從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢。[單選題]35.在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，基金管理人可通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險防范機(jī)制。下列不屬于風(fēng)險防范機(jī)制的是（）。A)設(shè)立風(fēng)險信息反饋機(jī)制B)對已發(fā)生的風(fēng)險事件進(jìn)行自查和整改C)建立企業(yè)風(fēng)險評估機(jī)構(gòu)D)制定防范風(fēng)險的獎懲制度答案:B解析:在風(fēng)險評估基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險防范機(jī)制，主要內(nèi)容包括：建立企業(yè)風(fēng)險評估機(jī)構(gòu)，制定防范或規(guī)避風(fēng)險的措施，設(shè)立風(fēng)險信息反饋機(jī)制，制定防范風(fēng)險的獎懲制度等。[單選題]36.我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A)網(wǎng)上和交易所B)柜臺和交易所C)網(wǎng)上和網(wǎng)下D)柜臺和網(wǎng)上答案:C解析:我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。[單選題]37.道德是一種（）。A)社會關(guān)系B)上層建筑C)社會意識形態(tài)D)以上都不是答案:C解析:道德與職業(yè)道德的含義；所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。[單選題]38.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）和警示性文字。A)利潤保證B)產(chǎn)品介紹C)風(fēng)險提示D)費用說明答案:C解析:基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。[單選題]39.私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包括()。A)投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的調(diào)查問卷B)風(fēng)險揭示書C)投資者符合合格投資者條件的承諾函D)投資說明書答案:D解析:依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。[單選題]40.基金招募說明書中披露的事項中不含（）。A)基金運作費用的費率水平，收取方式B)基金份額發(fā)售的日期，價格，期限C)基金效益目標(biāo)，投資范圍，投資策略D)基金業(yè)績比較基準(zhǔn)，投資策略，投資限制答案:C解析:招募說明書的主要披露事項1.招募說明書摘要。2.基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。6.基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。10.基金認(rèn)購費、申購費、贖回[單選題]41.(2016年)當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。A)當(dāng)日B)2日C)3日D)7日答案:B解析:當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。[單選題]42.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A)高風(fēng)險、高收益B)低風(fēng)險、低收益C)風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D)基本沒有風(fēng)險答案:C解析:由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險,是-種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]43.高資產(chǎn)凈值客戶符合的條件之一不包括（）。A)單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B)認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C)金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上D)個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人答案:C解析:高資產(chǎn)凈值客戶是指符合下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：（1）單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。（選項A包括）（2）認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。（選項B包括）（3）個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。（選項D包括）C項描述的是：?私人銀行客戶?是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。[單選題]44.開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A)份額申購、金額贖回B)已知價交易原則C)金額申購、份額贖回D)份額申購、份額贖回答案:C解析:考察開放基金申購、贖回的原則：未知價交易原則，金額申購、份額贖回原則。[單選題]45.下列不屬于職業(yè)道德特征的是。（）A)職業(yè)道德具有特殊性B)職業(yè)道德具有繼承性C)職業(yè)道德具有差異性D)職業(yè)道德具有具體性答案:C解析:職業(yè)道德的特征有：1、具有特殊性2、具有繼承性3、具有規(guī)范性4、具有具體性[單選題]46.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括().A)提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B)幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)C)使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D)給全融市場提供流動性.加大交易成本答案:D解析:D選項應(yīng)是降低交易成本。[單選題]47.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會屬于（）。A)基金客戶服務(wù)步驟B)基金客戶服務(wù)內(nèi)容C)基金客戶服務(wù)原則D)基金客戶服務(wù)意義答案:B解析:對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的方面之一。[單選題]48.A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：?XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品?紅利來一號?，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動?。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A)推介短信中，?參加積分換禮活動?是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B)推介短信中，?份額有限，欲購從速?的表述不合理C)推介短信中，?近期購買者還能參加積分換禮活動?的表述不合理D)推介短信中，?目前市場上最好的理財產(chǎn)?的表述合理答案:D解析:D、推介短信中，?目前市場上最好的理財產(chǎn)?的表述不合理,制度規(guī)定在推廣時不能說自己是最好的。[單選題]49.下列哪項不屬于基金的市場主體。（）A)基金投資機(jī)構(gòu)B)基金管理人C)基金托管人D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:A解析:基金機(jī)構(gòu)即基金市場主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。[單選題]50.以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A)股債平衡型基金B(yǎng))偏股型基金C)偏債型基金D)靈活配置型基金答案:A解析:股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績比較基準(zhǔn)也會以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。[單選題]51.(2016年)套利機(jī)制的存在使ETf（）。A)出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易的現(xiàn)象B)出現(xiàn)類似股票大幅溢價交易的現(xiàn)象C)克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點D)克服了封閉式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點答案:C解析:套利機(jī)制的存在會迫使ETf二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETf既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易的現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點。[單選題]52.有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是()A)良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B)投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C)投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D)投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項重要工作答案:C解析:[單選題]53.基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)表述錯誤的是（）。A)履行出資義務(wù)B)收益分配C)長期投資理念D)尊重公司的獨立性答案:B解析:基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括：（1）履行出資義務(wù)；（2）尊重公司的獨立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益；（3）長期投資的理念。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)[單選題]54.某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機(jī)構(gòu)投資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%，關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是()。A)該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B)該基金可以同時向個人投資者公開發(fā)售C)不符合法律法規(guī)要求，不能申請募集D)該基金必須注冊為一只發(fā)起式基金答案:C解析:[單選題]55.交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次（）個交易日揭示。A)次日；1B)次日；2C)次1個工作日；1D)次1個工作日；2答案:A解析:ETF信息披露的特殊規(guī)定及要求；基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值（indicativeoptimizedportfoliovalue，IOPV）。①在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。②交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。③在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值?？梢?，基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購和贖回清單中組合證券（含預(yù)估現(xiàn)金部分）的實時市值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考?；鸸芾砣岁P(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。[單選題]56.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格過去一個月平均為0.65元，該基金的折價率為()。A)27.78%B)25%C)38.46%D)28.86%答案:A解析:折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(0.65-0.9)/0.9×100%=-27.78%。[單選題]57.下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A)對沖基金即是?風(fēng)險對沖過的基金?B)對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C)它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式D)對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險答案:B解析:對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。所以B錯誤[單選題]58.特殊類型的基金不包括（）。A)基金中的基金B(yǎng))保本基金C)ETFD)股票基金答案:D解析:另外還有系列基金、QDⅡ基金和分級基金等7類特殊類基金。[單選題]59.證券投資基金在（）被稱為共同基金。A)美國B)英國C)中國香港D)日本答案:A解析:世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為?共同基金?，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為?單位信托基金?，在歐洲一些國家被稱為?集合投資基金?或?集合投資計劃?，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為?證券投資信托基金?。[單選題]60.下列哪項不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處？（）A)有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B)有助于確保投資者的基金投資獲利C)有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握D)有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識答案:B解析:1、對基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較。2、對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。3、對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。4、對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。[單選題]61.貨幣市場是融資期限在（）的金融市場。A)半年以內(nèi)B)一年以內(nèi)C)一年以上D)五年以上答案:B解析:貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。短期資金多在流通領(lǐng)域起貨幣作用，主要解決市場參與者短期性的周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題。[單選題]62.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括()。A)產(chǎn)品策略B)價格策略C)數(shù)量策略D)促銷策略答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。[單選題]63.對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時，按()計算應(yīng)納稅所得額。A)[0.3]B)[0.4]C)[0.45]D)[0.5]答案:D解析:對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時，按50%計算應(yīng)納稅所得額。[單選題]64.A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌()等信息披露違法行為。A)承諾效應(yīng)B)虛假記載C)重大遺漏D)誤導(dǎo)性陳述答案:B解析:虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。(符合題意)誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。考點：基金管理人的信息披露違法行為。所屬章節(jié)：第四章第四節(jié)掌握[單選題]65.(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A)基金托管人B)證券交易所C)中國證監(jiān)會D)中國證券登記結(jié)算公司答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件之一是：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]66.通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A)高風(fēng)險、高收益B)風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健C)低風(fēng)險、低收益D)基本沒有風(fēng)險答案:B解析:通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]67.下列不符合基金公司實行逐級授權(quán)制度的是（）。A)基金公司總經(jīng)理的權(quán)限由股東大會授予B)部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予C)部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予D)公司權(quán)限的授予均需采取書面形式答案:A解析:基金公司應(yīng)該實行逐級授權(quán)制度，總經(jīng)理的權(quán)限由董事會授予，部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予，部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予。公司權(quán)限的授予均需采取書面形式，重要的臨時性授權(quán)也應(yīng)采取書面形式。故A項說法錯誤[單選題]68.投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自()始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報贖回基金份額。A)T日B)T+1日C)T+2日D)T+3日答案:C解析:考察LOF的轉(zhuǎn)托管。[單選題]69.發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告()。A)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患B)基金公司員工遲到早退C)基金公司員工工資調(diào)整D)基金發(fā)生虧損答案:A解析:本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。(3)督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形[單選題]70.資本市場又稱為（）。A)中期金融市場B)短期金融市場C)長期金融市場D)無期金融市場答案:C解析:資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。[單選題]71.關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說法正確的是()。Ⅰ.開放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定Ⅲ.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計價;封閉式基金根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值可能折價或溢價，多為折價Ⅳ.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第Ⅳ項錯誤。[單選題]72.LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A)買入LOF申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B)申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C)深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D)投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)即可到賬答案:D解析:D項的正確表達(dá)為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。[單選題]73.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A)基金交易應(yīng)實行集中交易制度,基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)防系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng),完善相關(guān)的安全設(shè)施C)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D)建立完善的交易記錄制度,每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存桂保管答案:A解析:基金交易應(yīng)實行集中交易制度,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接送行交易:另外還有：投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行；建立科學(xué)的交易績效評價體系；場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制的原則制定相應(yīng)的流程和規(guī)則：應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益。[單選題]74.關(guān)于風(fēng)險投資基金，下列說法錯誤的是（）。A)一般采用公募方式B)又稱創(chuàng)業(yè)基金C)幫助所投企業(yè)取得上市資格D)屬于按對象分類的投資基金之一答案:A解析:風(fēng)險投資基金一般采用私募方式。[單選題]75.證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括（）。A)規(guī)范性B)持續(xù)性C)專業(yè)性D)綜合性答案:D解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4PS理論時有其特殊性：1、規(guī)范性；2、服務(wù)性；3、專業(yè)性；4、持續(xù)性5、適用性[單選題]76.綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含（）。Ⅰ．心理素質(zhì)教育Ⅱ．投資決策教育Ⅲ．資產(chǎn)配置教育Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。[單選題]77.（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A)基金職業(yè)道德教育B)對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C)組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D)基金業(yè)協(xié)會的自律管理答案:A解析:基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。[單選題]78.(2017年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A)基金托管人B)基金聘請的會計師事務(wù)所C)基金管理人D)基金份額持有人答案:A解析:基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。[單選題]79.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。A)基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B)強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法C)在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息D)基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案:B解析:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場運行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。[單選題]80.個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者的不同點不包括（）。A)投資來源B)投資目標(biāo)C)投資方向D)投資本質(zhì)答案:D解析:機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個人投資者不同，在投資來源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。[單選題]81.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A)聯(lián)席會員B)特別會員C)臨時會員D)普通會員答案:D解析:基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。[單選題]82.（）往往是周期性衰退公司的股票。A)防御型股票B)逆勢型股票C)收益型股票D)藍(lán)籌股答案:B解析:逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。[單選題]83.下列部門中()負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。A)運營部門B)監(jiān)察稽核部門C)財務(wù)審計部門D)辦公室答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。[單選題]84.場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在（）。A)中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B)基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C)中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D)基金托管人的注冊登記系統(tǒng)答案:C解析:LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。[單選題]85.證券投資基金在()被稱為?共同基金?。A)美國B)英國C)香港D)日本答案:A解析:世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為?共同基金?，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為?單位信托基金?，在歐洲一些國家被稱為?集合投資資金?或?集合投資計劃?，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為?證券投資信托基金?。[單選題]86.資產(chǎn)管理具有（）特征。A)使有限的資源得到有效的利用B)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C)幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D)給金融市場提供流動性，減少交易成本答案:B解析:資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值。[單選題]87.基金客戶服務(wù)的特點不包括()。A)專業(yè)性B)規(guī)范性C)間歇性D)時效性答案:A解析:基金客戶服務(wù)的原則：(一)客戶至上原則(二)有效溝通原則(三)安全第一原則(四)專業(yè)規(guī)范原則掃[單選題]88.下列不屬于促銷策略的是()。A)派發(fā)各種宣傳資料B)基金產(chǎn)品推介會C)費率打折D)設(shè)計費用優(yōu)惠政策答案:D解析:[單選題]89.（）是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部。A)合規(guī)與風(fēng)險部門B)產(chǎn)品營銷部門C)后臺運營部門D)行政管理部答案:A解析:合規(guī)與風(fēng)險部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部。[單選題]90.以下哪項不是金融市場的構(gòu)成要素（）A)市場參與者B)交易場所C)金融工具D)金融交易的組織形式答案:B解析:金融市場的構(gòu)成要素包含市場參與者、金融工具和金融交易組織形式。本題考察金融市場構(gòu)成要素@##[單選題]91.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是()。A)基金投資交易機(jī)構(gòu)B)基金份額登記機(jī)構(gòu)C)基金估值核算機(jī)構(gòu)D)基金代銷機(jī)構(gòu)答案:B解析:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并