基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷23)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷23)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是()。A)股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系B)股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證C)基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D)投資者購買債券后就成為公司的股東，投資者購買基金份額就變成基金的受益人答案:A解析:本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人[單選題]2.針對客戶對基金銷售機構(gòu)的投訴，基金銷售機構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。A)從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B)妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機C)準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D)根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告答案:C解析:C項，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當錄音等。[單選題]3.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A)合規(guī)B)合格C)違規(guī)D)違約答案:A解析:所謂?合規(guī)?與?違規(guī)?相對應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。[單選題]4.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費。以下說法正確的是（）。A)對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費B)對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費C)對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于基金份額凈值的15%計入基金財產(chǎn)D)對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于基金份額凈值的25%計入基金財產(chǎn)答案:B解析:目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定:不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費,對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并持上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)[單選題]5.董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是（）。Ⅰ.確定公司風(fēng)險管理總體目標，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；Ⅱ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準公司基本風(fēng)險管理制度；Ⅲ.審議公司風(fēng)險管理報告；Ⅳ.可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是；確定公司風(fēng)險管理總體目標，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準公司基本風(fēng)險管理制度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。[單選題]6.基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A)0．50%B)0．75%C)1%D)1．50%答案:B解析:基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。[單選題]7.(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A)投資決策教育B)資產(chǎn)配置教育C)權(quán)益保護教育D)投資風(fēng)險教育答案:D解析:D綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育：③權(quán)益保護教育。其中無D選項。[單選題]8.通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金被稱為（）。A)系列基金B(yǎng))避險策略基金C)基金中的基金D)封閉式基金答案:B解析:避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。[單選題]9.關(guān)于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）A)募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效B)確認投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪的內(nèi)容之一C)投資者在募集機構(gòu)回訪確認成功后，有權(quán)解除基金合同D)未經(jīng)回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶答案:C解析:基金合同應(yīng)當約定，投資者在募集機構(gòu)問訪確認成功前有權(quán)解除基金合同。[單選題]10.我國的基金信息披露制度體系分為下列層次（）。Ⅰ．國家法律Ⅱ．部門規(guī)章Ⅲ．規(guī)范性文件Ⅳ．自律性規(guī)則A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。[單選題]11.下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B)對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C)對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D)基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額答案:D解析:D項，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額。[單選題]12.私募投資基金與公募基金在（）有較大區(qū)別。①投資范圍②信息披露③流動性④投資目的A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:B解析:私募投資基金的投資范圍、信息披露、流動性相對公開募集基金有較大區(qū)別，所以在募集銷售方面的監(jiān)管要求與公開募集基金有所不同，主要體現(xiàn)在募集對象、宣傳推介、確認流程等方面。[單選題]13.()依法對期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)督管理。A)中國銀監(jiān)會B)中國證監(jiān)會C)期貨交易所D)期貨業(yè)協(xié)會答案:B解析:[單選題]14.基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。A)基金經(jīng)理B)基金公司C)基金持有人D)基金管理人答案:C解析:保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統(tǒng)一，并以基金持有人利益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。[單選題]15.開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)()進行。A)基金估值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)B)基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)C)注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)D)基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)答案:C解析:基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購和贖回資金將會從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。[單選題]16.（）在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)。A)證券業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C)基金業(yè)協(xié)會D)監(jiān)控中心答案:B解析:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)。[單選題]17.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險,以下表述正確的是()A)基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B)基金相對股票風(fēng)險更高C)基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象D)基金相對債券風(fēng)險更低答案:C解析:通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]18.下列說法中，不正確的是（）。A)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小B)QDII基金份額只能用人民幣認購C)目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D)分級基金在募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購答案:B解析:B項說法錯誤，QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。[單選題]19.契約型基金依據(jù)（）成立。A)基金合同B)公司章程C)股東大會D)會員大會答案:A解析:契約型基金依據(jù)基金合同成立[單選題]20.下列可視為合格投資者的是（）。Ⅰ．社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金Ⅱ．依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃Ⅲ．投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。[單選題]21.我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A)中國證監(jiān)會B)中國銀監(jiān)會C)中國保監(jiān)會D)中國人民銀行答案:A解析:我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。[單選題]22.目前，LOF的交易在()進行。A)指定代銷網(wǎng)點B)登記結(jié)算公司C)上海證券交易所D)深圳證券交易所答案:D解析:目前，LOF的交易在深圳證券交易所進行。[單選題]23.基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司（）、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。A)股東會B)董事會C)經(jīng)理層D)以上都不是答案:B解析:基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。[單選題]24.下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A)股票基金的價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變化之中B)與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高C)股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格D)股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)答案:A解析:A項，股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。[單選題]25.基金公司內(nèi)部控制是指（）。A)只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B)通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C)內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序D)為防范和化解風(fēng)險而制定的制度答案:B解析:內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與措施而形成的系統(tǒng)。[單選題]26.當出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時,當日接受贖回比例不得低于()A)基金總份額10%B)基金總份額5%C)當日基金總份額D)基金總份額答案:A解析:當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。[單選題]27.股東有權(quán)查閱信息利資料，包括（）。Ⅰ.公司財務(wù)報告Ⅱ.股東會、董事會Ⅲ.監(jiān)事會等會議決議Ⅳ.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:股東有權(quán)查閱信息利資料，包括公司財務(wù)報告，股東會、董事會、監(jiān)事會等會議決議，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷等[單選題]28.我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。A)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B)中國證券業(yè)協(xié)會C)中國證監(jiān)會D)證券交易所答案:C解析:我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。[單選題]29.基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。關(guān)于公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)以下說法錯誤的是()。A)不得以任何方式虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資，不得以任何形式占有、轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)B)嚴格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益C)熟悉監(jiān)管要求和公司的制度安排，尊重管理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價值D)股東需要間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料答案:D解析:本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料[單選題]30.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A)投資風(fēng)險小，回報率低B)投資于短期金融工具C)無法抵御通貨膨脹D)適合長期投資答案:D解析:股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。同時，與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。[單選題]31.中國證券投資基金探索階段的特點不包括（）。A)探索性B)自發(fā)性C)不規(guī)范性D)監(jiān)管嚴格性答案:D解析:探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。[單選題]32.我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展C)互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合D)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大答案:C解析:我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：（1）基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。（2）基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大。（3）基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。（4）基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。（5）強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。[單選題]33.關(guān)于經(jīng)理層人員，說法正確的有()。Ⅰ.維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)Ⅱ.熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)Ⅲ.構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告途徑的清晰、完整Ⅳ.可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:[單選題]34.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（）。Ⅰ．單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人Ⅱ．認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，而且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅲ．個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅳ．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：①單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。②認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。[單選題]35.投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A)基金托管協(xié)議B)基金合同C)基金招募說明書D)基金臨時公告答案:B解析:投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。[單選題]36.（），中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進入全球投資時代。A)2007年7月B)2007年8月C)2008年7月D)2008年8月答案:A解析:2007年7月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進入全球投資時代。[單選題]37.針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標體系，并以主要績效指標進行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當遵循()原則。A)定性和定量相結(jié)合B)互相配合C)獨立性D)權(quán)責(zé)匹配答案:A解析:本題考查風(fēng)險管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標體系，并以主要績效指標進行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性[單選題]38.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并報送臨時報告。A)2B)3C)5D)1答案:A解析:當發(fā)生對基金份額有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。[單選題]39.產(chǎn)品審批委員會所議事項包括（）。Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:產(chǎn)品審批委員會所議事項包括：1、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略；2、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險；3、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級。[單選題]40.(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。A)基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B)債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C)股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D)以上說法都對答案:D解析:D通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要?。且环N低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象?？傮w來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險。是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]41.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當向()備案。A)基金業(yè)協(xié)會B)證券業(yè)協(xié)會C)證監(jiān)會D)銀監(jiān)會答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會備案。[單選題]42.基金財產(chǎn)應(yīng)當用于的投資或活動包括()。A)上市交易的股票B)承銷證券C)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D)向基金管理人、基金托管人出資答案:A解析:[單選題]43.以下說法正確的是（）。A)開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響B(tài))投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C)封閉式基金和開放式基金份額限制不同D)封閉式基金和開放式基金期限相同答案:C解析:封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。[單選題]44.督察長應(yīng)當定期或不定期向()報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。A)全體董事B)全體監(jiān)事C)總經(jīng)理D)合規(guī)管理部門答案:A解析:督察長應(yīng)當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。[單選題]45.基金資產(chǎn)運作情況主要表現(xiàn)（）并具體反映到基金資產(chǎn)凈值的波動上。A)證券資產(chǎn)的利息收入B)投資收益C)公允價值變動損益D)以上都是答案:D解析:基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金資產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)?；鸬闹饕?jīng)營活動是證券投資，因此，其資產(chǎn)運作情況主要表現(xiàn)為證券資產(chǎn)的利息收入、投資收益和公允價值變動損益，具體又反映到基金資產(chǎn)凈值的波動上。投資者通過考察較長歷史階段內(nèi)基金凈值增長率的波動，可以了解基金產(chǎn)品的長期收益情況和風(fēng)險程度?；鹱稍兣c評級機構(gòu)通過對基金凈值表現(xiàn)信息進行整理、加工和評價，不僅可以向投資者提供有用的決策信息，而且將對管理人形成壓力和動力，促使其誠信經(jīng)營、科學(xué)管理?？梢?，基金凈值表現(xiàn)信息對于保護投資者利益具有十分重要的意義。目前，法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以圖表形式披露基金的凈值表現(xiàn)。[單選題]46.非公開募集基金財產(chǎn)不可以用于（）。A)買賣公開發(fā)行的股票、債券B)買賣中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種C)買賣基金份額D)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資答案:D解析:非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。[單選題]47.申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A)1B)3C)5D)10答案:C解析:申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新。[單選題]48.股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的()。A)現(xiàn)值B)期值C)均值D)虛值答案:A解析:股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的現(xiàn)值。[單選題]49.避險策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A)本金保證B)收益保證C)紅利保證D)風(fēng)險保證答案:D解析:境外的避險策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。[單選題]50.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A)200B)300C)500D)600答案:D解析:私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。[單選題]51.基金銷售市場細分的原則不包括()A)準入原則B)可測原則C)成長原則D)識別原則和利潤原則答案:A解析:基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則[單選題]52.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。A)有效識別投資者身份B)向投資者提供?投資人權(quán)益須知?C)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等D)了解投資者的投資目標，但不需要了解其風(fēng)險承受能力答案:D解析:基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項：（1）有效識別投資者身份，（2）向投資者提供?投資人權(quán)益須知?，（3）向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等。（4）了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求。[單選題]53.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的基本條件不包括()。A)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所;安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C)凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定D)制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求答案:C解析:考查基金銷售機構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。[單選題]54.某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有（）。Ⅰ．安全保管基金資產(chǎn)的條件Ⅱ．向監(jiān)管機構(gòu)出具有托管能力的保證函Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。[單選題]55.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。A)開放式基金注重基金流動性B)開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C)封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D)封閉式基金可以投資流動性較弱的證券答案:C解析:關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進行長期投資。[單選題]56.關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是()。Ⅰ.基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機構(gòu)之間簽署的協(xié)議Ⅱ.具有基金代銷資格的銷售機構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補充簽訂銷售協(xié)議Ⅲ.基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定Ⅳ.基金銷售協(xié)議可以約定銷售機構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護費A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支[單選題]57.（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A)健全性原則B)有效性原則C)獨立性原則D)相互制約原則答案:B解析:這是有效性原則的要求。[單選題]58.目標是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是()。A)前臺B)中臺C)后臺D)以上都正確答案:B解析:中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。[單選題]59.()是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A)輔助式前臺系統(tǒng)B)自助式前臺系統(tǒng)C)后臺管理系統(tǒng)D)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案:B解析:自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。[單選題]60.(2017年)?忠誠盡責(zé)?是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A)監(jiān)管機構(gòu)B)所在機構(gòu)C)職業(yè)D)投資人答案:B解析:忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]61.（）負責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A)研究委員會B)產(chǎn)品審批委員會C)投資委員會D)風(fēng)控委員會答案:B解析:產(chǎn)品審批委員會負責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。[單選題]62.以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）A)私人基金B(yǎng))非公開基金C)私募基金D)證券投資基金答案:C解析:私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金銷售行為包括推介私募基金，發(fā)售基金份額（權(quán)益），辦理基金份額（權(quán)益）認/申購（認繳）、贖回（退出）等活動。[單選題]63.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A)6個月B)1年C)3年D)5年答案:A解析:基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。[單選題]64.關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會，以下說法錯誤的是()。A)基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事B)監(jiān)事會向董事會負責(zé)C)法規(guī)要求監(jiān)事會成員中應(yīng)該包括職工監(jiān)事，由全體員工民主選舉和罷免D)監(jiān)事會有權(quán)監(jiān)督檢查公司財務(wù)狀況答案:B解析:本題考查監(jiān)事和監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東會負責(zé)[單選題]65.既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為（）。A)平衡型基金B(yǎng))增長型基金C)收入型基金D)防御型基金答案:A解析:平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。[單選題]66.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A)根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng))封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回C)封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D)封閉式基金的價格由市場供求關(guān)系決定答案:A解析:根據(jù)運作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金。[單選題]67.（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A)金融資產(chǎn)B)金融服務(wù)機構(gòu)C)儲蓄類資產(chǎn)D)融資類資產(chǎn)答案:A解析:金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。[單選題]68.客戶尋找就是在目標市場中尋找（）的客戶。A)有投資能力B)有風(fēng)險承受能力C)有可能購買或再次購買基金D)以上都是答案:D解析:基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標客戶選擇；客戶尋找就是指在目標客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實客戶的將來購買者?；痄N售的客戶尋找，就是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶?；痄N售機構(gòu)可以通過多種形式與客戶建立聯(lián)系，如通過各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機構(gòu)，從而主動與銷售機構(gòu)建立聯(lián)系，也可以通過基金營銷人員主動接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。[單選題]69.分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A)一只基金，多類份額，多種投資工具B)交易所上市，可分離交易C)份額分級，資產(chǎn)合并運作D)內(nèi)含衍生工具與杠桿特性答案:A解析:普通基金僅適合于某一類特定風(fēng)險收益偏好的投資者，而分級基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求。這是分級基金?一只基金，多類份額，多種投資工具?的特點。[單選題]70.引入無風(fēng)險資產(chǎn)后，有效前沿變成了射線。這條射線即是資本市場線(CML)，新的有冇效前沿與原有效前沿相切。關(guān)于切點投資組合的說法錯誤的是()。A)切點投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合B)有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點投資組合M與無風(fēng)險資產(chǎn)的再組合C)切點投資組合正是所有投資者理想的投資組合D)切點投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關(guān)答案:C解析:不同偏好的投資者具有不同的理想投資組合，但是理想投資組合一般位于有效前沿上，所以C項說法錯誤。[單選題]71.公司型基金借用了相關(guān)法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營運基金。A)有限責(zé)任公司B)股份有限公司C)普通合伙人D)國有獨資公司答案:B解析:公司型基金借用了《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，其依據(jù)投資公司章程營運基金，設(shè)有股東會、董事會等決策監(jiān)督機構(gòu)，基金投資人通過股東會行使權(quán)利，設(shè)立董事會進行相關(guān)事務(wù)的決策與監(jiān)督，基金管理人的身份是公司董事會聘請的投資顧問。[單選題]72.基金管理人應(yīng)當依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。A)費用結(jié)構(gòu)B)費率水平C)費用結(jié)構(gòu)和費率水平D)費用結(jié)構(gòu)、費率水平和銷售信息披露機制答案:C解析:基金管理人應(yīng)當依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。[單選題]73.（）的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致。A)套利機制B)被動投資C)完全復(fù)制指數(shù)D)實物申購贖回機制答案:A解析:套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。[單選題]74.QDII是（）的首字母縮寫。A)合格境內(nèi)機構(gòu)投資者B)合格境外機構(gòu)投資者C)境內(nèi)機構(gòu)投資者D)境外機構(gòu)投資者答案:A解析:合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（qualifieddomesticinstitutionalinvestor，QDII）。[單選題]75.基金管理公司風(fēng)險管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、（）、權(quán)責(zé)匹配原則、適時性原則。A)公平性原則B)時序性原則C)獨立性原則D)關(guān)聯(lián)性原則答案:C解析:基金管理公司風(fēng)險管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、獨立性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、適時性原則、定性與定量相結(jié)合原則。[單選題]76.買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應(yīng)為（）。A)0元B)5元C)0.75元D)10元答案:B解析:按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定）；.起點5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200*1.50*0.25%=0.75元.但起點5元,所以先B.[單選題]77.（）年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A)2000B)2002C)2001D)2003答案:B解析:2002年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。[單選題]78.客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A)客戶至上B)有效溝通C)安全第一D)專業(yè)規(guī)范答案:B解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。[單選題]79.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是()。A)分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B)在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟答案:B解析:在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會。[單選題]80.基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A)真實性B)規(guī)范性C)易得性D)易解性答案:A解析:披露?內(nèi)容?應(yīng)遵循的原則有：真實性、準確性、完整性、及時性、公平披露原則。披露?形式?應(yīng)遵循的原則有：規(guī)范性、易解性、易得性原則。[單選題]81.關(guān)于保本基金的宣傳推介，正確的是（）。A)保本基金能保證最低收益B)保本基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似C)保本基金與銀行存款相似D)保本基金仍存在本金損失的風(fēng)險答案:D解析:基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當充分揭示保本基金的風(fēng)險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。[單選題]82.FOF持有單只基金的市值，不得（）FOF資產(chǎn)凈值。A)高于50%B)低于50%C)高于20%D)低于20%答案:C解析:FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%。[單選題]83.基金管理人的應(yīng)當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A)2B)3C)6D)7答案:B解析:[單選題]84.（）是基金管理公司的最高決策機構(gòu)。A)運營估值委員會B)產(chǎn)品審批委員會C)風(fēng)險控制委員會D)投資決策委員會答案:D解析:投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。本題考察具體機構(gòu)設(shè)置[單選題]85.基金管理人的()負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A)督察長B)監(jiān)事會C)經(jīng)理層D)合規(guī)管理部門答案:C解析:公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。[單選題]86.2013年9月6日,首批()正式在中國金融期貨交易所推出。A)滬深300指數(shù)期貨合約B)10年期國債期貨合約C)5年期國債期貨合約D)滬深500指數(shù)期貨合約答案:C解析:2013年9月6日，首批5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。[單選題]87.在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A)在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B)與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C)編制并發(fā)布臨時報告D)請監(jiān)管機構(gòu)核準答案:A解析:目前，基金信息披露法規(guī)要求，當偏離達到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息。主要包括以下三類：1.在臨時報告中披露偏離度信息。當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應(yīng)當在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)。2.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息，在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中?；鸸芾砣诵枧秷蟾嫫趦?nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息。3.在投資組合報告中披露偏離度信息，在投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值[單選題]88.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的說法，錯誤的是()。A)評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新B)基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C)過往