基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷29)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷29)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.（）即貨幣資金的融通。A)融資B)金融C)理財(cái)D)籌資答案:B解析:所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。[單選題]2.LOF份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。A)100份或其整數(shù)倍B)500份或其整數(shù)倍C)1元人民幣D)1份基金份額答案:D解析:LOF份額的申購、贖回采取?金額申購、份額贖回?原則，即申購以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。場(chǎng)內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額。[單選題]3.合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。A)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)[單選題]4.下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說法錯(cuò)誤的是()。A)嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B)對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主體C)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D)基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算答案:B解析:公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確個(gè)會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算?；饡?huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。[單選題]5.下列選項(xiàng)不屬于客戶服務(wù)流程的是（）。A)受理投訴B)投資跟蹤與評(píng)價(jià)C)服務(wù)宣傳與推介D)介紹基金基礎(chǔ)知識(shí)答案:D解析:為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于售前服務(wù)的內(nèi)容[單選題]6.證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票的區(qū)別不包括（）。A)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B)所籌資金的投向C)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)D)信息披露程度答案:D解析:基金與股票、債券的差異：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。[單選題]7.（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A)合規(guī)政策B)合規(guī)文化C)合規(guī)審核D)合規(guī)培訓(xùn)答案:A解析:本題考查合規(guī)政策的概念[單選題]8.基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。A)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B)律師事務(wù)所C)證券交易所D)基金投資咨詢機(jī)構(gòu)答案:C解析:基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。[單選題]9.下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說法錯(cuò)誤的是（）。A)基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B)在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C)募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D)未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)答案:D解析:未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]10.一般基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A)1B)3C)5D)7答案:D解析:投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)(具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同)。[單選題]11.(2017年)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A)私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)B)公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務(wù)C)私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)D)公募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)答案:A解析:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于公募基金管理業(yè)務(wù)。[單選題]12.?基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定?，這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營銷的（）。A)規(guī)范性B)持續(xù)性C)專業(yè)性D)服務(wù)性答案:A解析:規(guī)范性?；鹗敲鎸?duì)廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。[單選題]13.（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。A)電子信箱B)互聯(lián)網(wǎng)C)?一對(duì)一?專人服務(wù)D)電話服務(wù)中心答案:C解析:專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就?一對(duì)一?服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。[單選題]14.按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使的職權(quán)包括()。Ⅰ.執(zhí)行股東會(huì)的決議Ⅱ.修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營范圍的任何修改Ⅲ.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度Ⅳ.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考查董事和董事會(huì)。按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)：(1)執(zhí)行股東會(huì)的決議;(2)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立;(3)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案;(4)聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;(5)批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易;(6)審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告;(7)批準(zhǔn)聘任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所[單選題]15.?公司管理層始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對(duì)此作出承諾?體現(xiàn)的是風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。A)最高性原則B)權(quán)責(zé)匹配原則C)定性和定量相結(jié)合原則D)獨(dú)立性原則答案:A解析:基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（1）最高性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對(duì)基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對(duì)此做出承諾。（2）全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（3）權(quán)責(zé)匹配原則。公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對(duì)等。（4）獨(dú)立性原則。公司應(yīng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，負(fù)責(zé)評(píng)估、監(jiān)控、檢查和報(bào)告公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并具有相對(duì)獨(dú)立的匯報(bào)路線。（5）定性和定量相結(jié)合原則。針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性。（6）適時(shí)性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。本題考察基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則[單選題]16.出現(xiàn)下列（）情形時(shí)，公開募集基金管理人的職責(zé)終止。Ⅰ．被依法取消基金管理資格Ⅱ．被基金份額持有人大會(huì)解任Ⅲ．被依法撤銷Ⅳ．依法宣告破產(chǎn)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。[單選題]17.防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，基金公司不需要（）A)加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)B)倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化C)定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)D)制定基金經(jīng)理守則答案:D解析:為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，公司一要加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強(qiáng)員工管理；二要倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據(jù)。本題考察風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序[單選題]18.下列關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的表述，錯(cuò)誤的是()。A)公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，為了節(jié)約成本，需要相互監(jiān)督的崗位也可以由一人獨(dú)自操作全過程B)公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算C)保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立D)各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算答案:A解析:本題考查會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。[單選題]19.下列哪項(xiàng)不屬于混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略的分類（）A)偏股型基金B(yǎng))靈活配置型基金C)可轉(zhuǎn)債基金D)絕對(duì)收益目標(biāo)基金答案:C解析:根據(jù)20l7年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險(xiǎn)策略型基金、絕對(duì)收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個(gè)二級(jí)類別。[單選題]20.證券投資基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款的收益率相比較，正確的是()。A)基金最大、債券最小B)股票最大，債券最小C)基金最大，儲(chǔ)蓄存款最小D)股票最大，儲(chǔ)蓄存款最小答案:D解析:本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，收益率從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款[單選題]21.關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，說法錯(cuò)誤的是()。A)倡導(dǎo)理性的投資文化B)防止市場(chǎng)過度投機(jī)C)能夠給投資者帶來超額收益D)推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成答案:C解析:本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)[單選題]22.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括（）。A)基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B)基金托管人的資本金規(guī)模C)基金的歷史規(guī)模和持倉比例D)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例答案:B解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)下列四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。[單選題]23.按投資基金的個(gè)體不同劃分的基金投資者是（）。A)個(gè)人投資者B)境內(nèi)投資者C)境外投資者D)以上都是答案:A解析:按投資基金的個(gè)體不同劃分，基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類?；饌€(gè)人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個(gè)人投資者主要是相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者而言的。[單選題]24.(2016年)基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共建立了（）家基金管理公司。A)3B)4C)5D)6答案:C解析:C基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只（單只基金的規(guī)模同為20億元），基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計(jì)107．4億元。[單選題]25.下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的說法中，正確的有()。A)債券組臺(tái)的指數(shù)化投資策略是以市場(chǎng)有效的假設(shè)為基礎(chǔ)B)與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更高C)能滿足投資者對(duì)現(xiàn)金流的需求D)不利于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力答案:A解析:管理費(fèi)用更低;不能滿足投資者對(duì)現(xiàn)金流的需求;有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力。[單選題]26.基金公司的業(yè)務(wù)部門按功能可劃分為幾大類部門，其中不包括（）。A)投資、研究、交易部門B)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門C)產(chǎn)品營銷部門D)前臺(tái)運(yùn)營部門答案:D解析:基金公司的業(yè)務(wù)部門根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門，后臺(tái)運(yùn)營部門和其他支持性部門五大類部門。[單選題]27.各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括()。A)公司內(nèi)部控制制度B)高級(jí)管理人員的基本信息C)公司章程或者合伙協(xié)議D)主要股東或者合伙人名單答案:A解析:各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，報(bào)送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;②公司章程或者合伙協(xié)議;③主要股東或者合伙人名單;④高級(jí)管理人員的基本信息;⑤基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。[單選題]28.經(jīng)營鐵路、港口、水電、機(jī)場(chǎng)等業(yè)務(wù)的股份公司，為了籌集所需資金，在公司章程中載明并獲批準(zhǔn)后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)給股東，稱之為()。A)股票股息B)負(fù)債股息C)建業(yè)股息D)財(cái)產(chǎn)股息答案:C解析:考察建業(yè)股息的定義。[單選題]29.下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A)單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B)認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C)個(gè)人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D)家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣且能提供相關(guān)證明的自然人答案:C解析:高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之-的商業(yè)銀行客戶:1、單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。2、認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3、個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣且能提供相關(guān)證明的自然人。[單選題]30.基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的?利潤(rùn)原則?是指()。A)細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量B)基金產(chǎn)品的可投資性C)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力D)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)答案:A解析:利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤(rùn)。[單選題]31.公開披露的基金信息不包括()。A)基金招募說明書B)基金合同C)涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟或者仲裁D)證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)報(bào)告答案:D解析:D項(xiàng)屬于基金信息披露的禁止行為。[單選題]32.公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A)董事會(huì)B)監(jiān)事會(huì)C)理事會(huì)D)股東大會(huì)答案:A解析:公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。[單選題]33.年度報(bào)告應(yīng)提供最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。[單選題]34.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對(duì)待客戶原則的是（）。A)不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果B)對(duì)于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請(qǐng)C)直銷柜臺(tái)拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購D)某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對(duì)所有贖回申請(qǐng)采取部分延遲贖回的處理方式答案:B解析:公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。[單選題]35.美國監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。Ⅰ．《1933年證券法》Ⅱ．《1934年證券交易法》Ⅲ．《1940年投資公司法》Ⅳ．《1940年投資顧問法》A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:美國國會(huì)通過了多部法律來保護(hù)投資者，建立了對(duì)證券市場(chǎng)（包括共同基金業(yè)）和金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制?！?933年證券法》（SecuritiesActof1933）要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述?！?934年證券交易法》（SecuritiesExchangeActof1934）要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)（SEC）的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(huì)（NASD）的管理權(quán)限之下，NASD對(duì)廣告和銷售設(shè)有具體規(guī)則。《1940年投資公司法》（InvestmentAdvisersActof1940）和《1940年投資顧問法》（InvestorAdvisersActof1940）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。[單選題]36.下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A)協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)B)提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C)向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D)定期進(jìn)行投資者回訪答案:A解析:售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；進(jìn)行相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期進(jìn)行投資者回訪。A項(xiàng)屬于售中服務(wù)。[單選題]37.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A)基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料B)書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)C)委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶D)對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。[單選題]38.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項(xiàng)人民幣金融工具?()A)股指期貨B)證券投資基金C)在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證D)以上說法都正確答案:D解析:合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：①在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證;②在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品;③證券投資基金;④股指期貨;⑤中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。[單選題]39.基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。A)虛假陳述B)誤導(dǎo)性陳述C)存在重大遺漏D)以上都是答案:D解析:本題考察基金銷售人員行為規(guī)范；基金銷售人員禁止性規(guī)范：基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)?；痄N售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求?；痄N售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息?；痄N售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用?；痄N售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。[單選題]40.關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是()。A)基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B)不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C)基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回D)基金份額在合同期限內(nèi)固定不變答案:D解析:封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回;可在依法設(shè)立的證券交易所交易;?基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回?屬于開放式基金的特點(diǎn)。[單選題]41.上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額()的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。A)25%B)30%C)35%D)40%答案:B解析:[單選題]42.對(duì)（）的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A)基金管理人B)基金產(chǎn)品C)基金投資人D)以上都是答案:D解析:對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。[單選題]43.一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從小到大的順序是（）。Ⅰ．貨幣基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增長(zhǎng)型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC)Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。所以貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)最低。一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。[單選題]44.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是()。A)通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試B)具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C)最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰D)取得基金從業(yè)資格答案:B解析:基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格。(2)通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試。(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。[單選題]45.募集機(jī)構(gòu)建立的用于評(píng)估的問卷的財(cái)務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。A)2B)5C)1D)3答案:D解析:募集機(jī)構(gòu)建立的用于評(píng)估的問卷的財(cái)務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近3年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。[單選題]46.()是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A)開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)公司型基金D)契約型基金答案:B解析:本題考查封閉式基金的概念。[單選題]47.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在()工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A)1個(gè)B)3個(gè)C)5個(gè)D)10個(gè)答案:B解析:當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。[單選題]48.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A)專業(yè)性B)規(guī)范性C)持續(xù)性D)綜合性答案:D解析:D選項(xiàng)應(yīng)該是時(shí)效性。[單選題]49.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A)總經(jīng)理B)董事會(huì)C)股東會(huì)D)董事長(zhǎng)答案:A解析:督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。[單選題]50.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)B)按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C)基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D)銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式答案:A解析:基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。[單選題]51.增長(zhǎng)型基金是主要以（）為投資對(duì)象的證券。A)大盤藍(lán)籌股B)公司債C)政府債券D)良好增長(zhǎng)潛力的股票答案:D解析:增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。[單選題]52.下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法正確的是（）。A)一般采取已知價(jià)法B)轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額C)繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過戶D)存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊答案:C解析:開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，A錯(cuò)誤；開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯(cuò)誤；存在費(fèi)用差額時(shí)補(bǔ)齊，D錯(cuò)誤。[單選題]53.下列不可以視為合格投資者的是（）。A)職工福利等補(bǔ)貼B)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金C)依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員答案:A解析:下列投資者視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。[單選題]54.以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是()。A)增長(zhǎng)型基金B(yǎng))主動(dòng)型基金C)平衡型基金D)收入型基金答案:A解析:增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。[單選題]55.代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:代表基金份額10％以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。[單選題]56.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費(fèi)用不包括（）。A)申購（認(rèn)購）費(fèi)B)銷售服務(wù)費(fèi)C)贖回費(fèi)D)管理費(fèi)答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。[單選題]57.銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱?非標(biāo)?）的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?名股實(shí)債?類投資等，具有（）特征。A)隱性剛性兌付B)影子銀行C)杠桿效應(yīng)D)無序循環(huán)答案:B解析:銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱?非標(biāo)?）的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?名股實(shí)債?類投資等，具有影子銀行特征。[單選題]58.下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A)《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B)《證券投資基金管理公司管理辦法》C)《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D)《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》答案:B解析:我國基金監(jiān)管活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。[單選題]59.增長(zhǎng)型基金較收入型基金（）A)風(fēng)險(xiǎn)更大B)風(fēng)險(xiǎn)更小C)收益更低D)無法比較答案:A解析:一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益則介于增長(zhǎng)型和收入型基金中間。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹[單選題]60.(2017年)開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A)基金份額持有人與基金管理人B)基金份額持有人與銷售代理人C)基金份額持有人與注冊(cè)登記人D)基金份額持有人與基金份額持有人答案:A解析:開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。投資者即基金份額持有人。[單選題]61.可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的債券基金稱為（）。A)封閉式基金；開放式基金B(yǎng))一級(jí)債基；二級(jí)債基C)政府基金；企業(yè)基金D)標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金答案:B解析:普通債券型基金又可細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為?一級(jí)債基?；既可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為?二級(jí)債基?。[單選題]62.下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）A)資金損失風(fēng)險(xiǎn)B)募集失敗風(fēng)險(xiǎn)C)未托管風(fēng)險(xiǎn)D)稅收風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。C項(xiàng)屬于私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)。本題考察簽署合同[單選題]63.基金份額確認(rèn)登記時(shí)間，一般基金通常為()，QDII基金則通常為()。A)T+1，T+2B)T+2，T+2C)T+1，T+1D)T+2，T+1答案:A解析:[單選題]64.關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()A)經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B)基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人C)規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D)為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議答案:C解析:選項(xiàng)A，基金運(yùn)作期間需要定期進(jìn)行信息披露。選項(xiàng)B，基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。選項(xiàng)D，基金合同也需進(jìn)行披露。[單選題]65.基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A)3B)5C)10D)15答案:A解析:基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。[單選題]66.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是（）。A)中國證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部B)分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局C)母機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局D)以上都是答案:B解析:各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。[單選題]67.(2016年)與普通的開放式基金不同，ETF份額（）。A)只能以現(xiàn)金認(rèn)購B)只能以證券認(rèn)購C)既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購D)既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購答案:C解析:與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購?，F(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認(rèn)購是指用指定證券換購ETF份額的行為。[單選題]68.證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B)為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C)為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D)為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案:B解析:1、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；2、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；3、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。[單選題]69.（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A)真實(shí)性原則B)準(zhǔn)確性原則C)完整性原則D)規(guī)范性原則答案:B解析:基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。其中，準(zhǔn)確性原則要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。[單選題]70.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A)獨(dú)立性B)相互制約C)有效性D)健全性答案:A解析:內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。[單選題]71.以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯(cuò)誤的是（）。A)針對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)B)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸?受人之托、代人理財(cái)?的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，只收取委托人相應(yīng)的管理費(fèi)用C)同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫D)控制并逐步縮減?非標(biāo)?投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理答案:C解析:強(qiáng)化單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立具有獨(dú)立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。建立健全獨(dú)立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]72.基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括（）。A)普通會(huì)員B)高級(jí)會(huì)員C)聯(lián)席會(huì)員D)特別會(huì)員答案:B解析:基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。[單選題]73.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括()。A)投資人利益優(yōu)先原則B)全面性原則C)客觀性原則D)綜合性原則答案:D解析:基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。[單選題]74.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）。A)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之問進(jìn)行利益輸送C)基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額答案:C解析:C項(xiàng)?基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?屬于誠實(shí)守信的基本要求的內(nèi)容。[單選題]75.監(jiān)察稽核部屬于基金公司按功能劃分的（）。A)投資、研究、交易部門B)產(chǎn)品營銷部門C)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門D)后臺(tái)運(yùn)營部門答案:C解析:由于公司規(guī)模、經(jīng)營模式不同，每家基金公司的業(yè)務(wù)部門設(shè)置是不同的。可以根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門，后臺(tái)運(yùn)營部門和其他支持性部門五大類部門。其中合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司的法律合規(guī)事務(wù)，主要職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。監(jiān)察稽核部在規(guī)范公司運(yùn)作、保護(hù)基金持有人合法權(quán)益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞方面起到了相當(dāng)重要的作用。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營過程中產(chǎn)生的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、管理和報(bào)告。主要職責(zé)包括識(shí)別公司潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)的方案，落實(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)分析及控制，對(duì)基金組合進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因分析，分析投資運(yùn)作過程的有效性，及時(shí)、準(zhǔn)確地做出風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告并提出針對(duì)性建議，與管理層及投資團(tuán)隊(duì)溝通。本題考察基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置[單選題]76.（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國的基金自律組織。A)2013年6月16日B)2012年6月6日C)2013年6月7日D)2012年5月16日答案:B解析:2012年6月6日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國的基金自律組織。[單選題]77.基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體()A)中國銀監(jiān)會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)C)中國人民銀行D)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:依據(jù)《中華人民共和國證券法》(以下簡(jiǎn)稱《證券法》)和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國證監(jiān)會(huì)是我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。[單選題]78.基金銷售后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。A)具備交易清算、資金處理的功能B)能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息C)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查答案:D解析:基金后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。②能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息。③對(duì)基金交易開放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。⑤具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。[單選題]79.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。A)專業(yè)性原則B)協(xié)調(diào)性原則C)獨(dú)立性原則D)公正性原則答案:A解析:專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。[單選題]80.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯(cuò)誤的是()。A)兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B)契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C)公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D)公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位答案:C解析:公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金[單選題]81.(2016年)監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。A)檢查公司的財(cái)務(wù)B)對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C)當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能答案:D解析:基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)。②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正。④提議召開臨時(shí)股東會(huì)。⑤列席董事會(huì)會(huì)議。⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。[單選題]82.對(duì)開戶資料和銷售相關(guān)資料保管（）。A)5年B)10年C)15年D)20年答案:C解析:在中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。本題考察基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求[單選題]83.對(duì)基金交易賬戶進(jìn)行管理是屬于（）的功能。A)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B)中臺(tái)查詢系統(tǒng)C)后臺(tái)管理系統(tǒng)D)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案:A解析:前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：①通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。[單選題]84.下列選項(xiàng)不屬于投資者權(quán)益保護(hù)重要手段的是（）。A)良好的投資者教育B)健全投資者適當(dāng)性制度C)加強(qiáng)公司治理D)提升投資者學(xué)歷水平答案:D解析:投資者權(quán)益保護(hù)是國際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強(qiáng)公司治理、健全投資者適當(dāng)性制度、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的幾種重要手段。[單選題]85.不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）A)基金合同B)基金份額申購、贖回價(jià)格C)月度報(bào)告D)基金募集情況答案:C解析:基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面:（1）基金招募說明書（2）基金合同（3）基金托管協(xié)議（4）基金份額發(fā)售公告（5）基金募集情況（6）基金合同生效公告（7）基金份額上市交易公告書（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價(jià)格。（l0）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（11）臨時(shí)報(bào)告（12）基金份額持有人大會(huì)決議（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng)（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟（15）澄清公告（16）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息[單選題]86.封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A)每天B)每10天C)每月D)每周答案:D解析:封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。[單選題]87.根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A)基金存續(xù)期B)法律形式C)基金規(guī)模D)投資理念答案:B解析:根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。[單選題]88.關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是()。A)我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次B)國家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C)基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括?證券投資基金信息披露管理辦法?和?基金信息披露編報(bào)規(guī)則?D)在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)