銀監(jiān)局高管人員考試題庫(kù)判斷題

銀監(jiān)局高管人員考試題庫(kù)判斷題2.結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、咨詢屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)(n)3.具有資金實(shí)力雄厚、資信度高和靈活多樣等特點(diǎn)的當(dāng)代信用關(guān)系的主體和基本形式是銀行信用(n)。4.既可用于支取現(xiàn)金，也可用于轉(zhuǎn)賬的支票是現(xiàn)金支票。(n)5.銀行匯票的付款人是申請(qǐng)銀行匯票的客戶。(y)6.某企業(yè)需要1億元資金購(gòu)置大型成套設(shè)備，則下列融資途徑中，該企業(yè)可以運(yùn)用的企業(yè)債券、到人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款。()7.就銀行而言，彌補(bǔ)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)費(fèi)用和獲得正常盈利的基本來(lái)源是存貸利差()。8.從世界各國(guó)的情況看，銀行監(jiān)督的模式分為混業(yè)監(jiān)管與分9.商業(yè)銀行是最典型的銀行，與非銀行金融機(jī)構(gòu)比較，區(qū)別主要在于是否以盈利為目10.影響利率水平的因素主要有平均利潤(rùn)率、貨幣資金供求關(guān)系、貨幣政策和國(guó)際金融市場(chǎng)利率()。當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束。()13.由借貸雙方以外的第三人提供信用擔(dān)保發(fā)放的貸款稱為保證貸款。()14.資產(chǎn)凈利潤(rùn)率是反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)。()15.我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的核心資本包括資本的這種行為被稱為道德危害()。17.同業(yè)拆入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)抵押同為商業(yè)銀行的同業(yè)借款業(yè)務(wù)。()18.具有一定格式，約定由債務(wù)人按期無(wú)條件支付一定金額，并能夠轉(zhuǎn)讓流通的債權(quán)、債務(wù)證書(shū)是票據(jù)()。用風(fēng)險(xiǎn)。()20.企業(yè)購(gòu)買(mǎi)貨物、支付工資和產(chǎn)品銷售等產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流21.用于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，流轉(zhuǎn)于銀行體系之內(nèi)的信用貨幣是存款。()南山市銀行開(kāi)立的賬戶應(yīng)當(dāng)是臨時(shí)賬戶。()23.國(guó)內(nèi)信用證(結(jié)算)具有可支取現(xiàn)金、可用于轉(zhuǎn)賬、不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的特點(diǎn)。24.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)管理()。25.商業(yè)信用的基本形式是商業(yè)銀行貸款。()26.現(xiàn)金由企業(yè)送存商業(yè)銀行的行為稱為現(xiàn)金回籠。()業(yè)銀行保證流動(dòng)性需要而經(jīng)常采用的方式。()28.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策。()價(jià)值決定于其所代表的基礎(chǔ)金融工具的價(jià)值變化()。30.由于市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)，使得經(jīng)濟(jì)主體蒙受損失的可能性，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)()31.我國(guó)信用合作機(jī)構(gòu)主要是城市和農(nóng)村信用社()。32.資產(chǎn)負(fù)債率是反映企業(yè)償債能力的比率。()33.中央銀行最重要的負(fù)債業(yè)務(wù)是再貸款()。34.存款客戶向銀行提取現(xiàn)金時(shí)，銀行賬戶處理的記賬規(guī)則屬于資產(chǎn)與負(fù)債(權(quán)益)科目同減。()35.客戶以國(guó)庫(kù)券質(zhì)押向銀行取得借款屬于信用借款。()36.某種貸款的基準(zhǔn)利率是6%,其利率的浮動(dòng)范圍在[4.5%,7.5%],也就是說(shuō)該項(xiàng)貸款可浮動(dòng)30%。()38.實(shí)際利率是由名義利率扣除利息所得稅率后的利率。()39.貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)是現(xiàn)代銀行業(yè)的先驅(qū)，其轉(zhuǎn)化為銀行業(yè)的標(biāo)志是信用業(yè)務(wù)成為主要業(yè)40.1988年的巴塞爾協(xié)議規(guī)定了監(jiān)督銀行資本的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。其主要內(nèi)容是資本組成、資本標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重()。41.在銀行發(fā)放貸款的情況下，貨幣作人，這時(shí)貨幣執(zhí)行的職能是支付手段()。42.金融機(jī)構(gòu)的各種資金來(lái)源中，可獨(dú)立運(yùn)用的，最可靠、最穩(wěn)定的資金來(lái)源是存?zhèn)?)43.商業(yè)信用是企業(yè)之間相互提供的、與商品的生產(chǎn)和流通有關(guān)的信用44.銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的特殊企業(yè)，在社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮著特殊的作用，它最基本的職能是信用創(chuàng)造。()45.借貸資本的“價(jià)格”是指利潤(rùn)。()47.票據(jù)貼現(xiàn)利息的決定因素是貼現(xiàn)費(fèi)用、貼現(xiàn)率、貼現(xiàn)期、票面金額、債務(wù)人償力。()48.資產(chǎn)負(fù)債率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是反映企業(yè)償債能力的指標(biāo)。()49.未分配盈余屬于我國(guó)商業(yè)銀行資本金來(lái)源()。50.企業(yè)從銀行提取現(xiàn)金不會(huì)引起該企業(yè)現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金數(shù)額變動(dòng)。()51.商業(yè)銀行人民幣存貸比例應(yīng)控制在85%以內(nèi)。()52.商業(yè)銀行的兩種不同性質(zhì)的工作內(nèi)容可以概括為經(jīng)營(yíng)與管理()。用。某銀行向某人提供10萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)適用房貸款屬于消費(fèi)信用()。54.中級(jí)人民法院管轄第一審行政案件。()55.公路橋梁或公路渡口的收費(fèi)權(quán)做質(zhì)押申請(qǐng)貸款是合法的。()規(guī)模較小的則可以不設(shè)立。()57.非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，不視為非法金融機(jī)構(gòu)。()58.保證人承擔(dān)保證責(zé)任后，有權(quán)向債務(wù)人追償。()59.公司發(fā)行債券募集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。()60.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通化的比率，屬于靜態(tài)指標(biāo)。()61.保證人享有債務(wù)人的抗辯權(quán)，債務(wù)人放棄對(duì)債務(wù)的抗辯權(quán)的，保證人也無(wú)權(quán)抗辯。62.擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)尚不構(gòu)成犯罪件人收到收件人的收訖確認(rèn)時(shí)，數(shù)據(jù)電文視為已經(jīng)收到。()64.一旦債務(wù)人到期不能履行債務(wù)，債權(quán)人可隨時(shí)要求連帶責(zé)任保證的保證人履行債務(wù)。()65.改制企業(yè)到開(kāi)戶行落實(shí)金融債務(wù)時(shí)，開(kāi)戶行可以不予配合和理睬()管機(jī)關(guān)起訴。()67.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)發(fā)行金融債券業(yè)務(wù)。()68.學(xué)校的實(shí)驗(yàn)樓可以做貸款抵押物。()69.偽造、變?cè)熘痹斐奢^大損失的，可處以有期徒刑。()70.有金融債務(wù)的企業(yè)改制，應(yīng)當(dāng)先落實(shí)金融債務(wù)，經(jīng)債權(quán)金才辦理改制登記。()71.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，可疑類貸款遷徙率為可疑類貸款中變?yōu)閾p失類貸款的金額與可疑類貸款之比。()72.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)是領(lǐng)導(dǎo)和被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。()以訓(xùn)誡、責(zé)令具結(jié)悔過(guò)或者處一千元以下的罰款、十五日以下的拘留。()的損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)適當(dāng)?shù)拿袷仑?zé)任。()《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。()76.任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須予以取締。(77.因侵權(quán)行為提起的訴訟，只能由侵權(quán)行為地人民法院管轄。()為被依法確認(rèn)為違法之日起計(jì)算，但被羈押期間不計(jì)算在內(nèi)。()率的百分之四十。()80.行政許可的申請(qǐng)人提交的材料齊全、符合法定形式的，行政機(jī)關(guān)能當(dāng)場(chǎng)作出決定，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面的行政許可決定。()81.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)報(bào)表資料的真實(shí)性及報(bào)送的及時(shí)性是進(jìn)行有效非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)其進(jìn)行處罰。()機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查。()85.根據(jù)貸款的有關(guān)法律規(guī)定，精神病人可以從信用社取得貸款。()87.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。()88.已實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中管理的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)不需單獨(dú)進(jìn)行安全評(píng)估，在總行(公司)的電子銀行安全評(píng)估中應(yīng)包含對(duì)其分支機(jī)構(gòu)電子銀行安全管理狀況的評(píng)估。()89.根據(jù)法律規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過(guò)合同標(biāo)的額的百分之三十。()90.票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。()91.農(nóng)村信用社可以向醫(yī)院發(fā)放貸款。()92.銀行從業(yè)人員違反規(guī)定為他人出具保函等資信證明、并造成較大損失的，要接受刑法的懲處。()93.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)特性，建立健全電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制體系，設(shè)立相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，明確電子銀行業(yè)務(wù)管理的責(zé)任，有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。()95.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)屬于行政許可事項(xiàng)。()96.客戶預(yù)留財(cái)務(wù)專用章或公章遺失，須由開(kāi)戶單位出具證明方可辦理印鑒掛失手續(xù)。97.人民法院審理行政案件，以法律和行政法規(guī)、地方性法規(guī)和紅頭文件為依據(jù)。()人訂立合同時(shí)，居間人是中介服務(wù)人。()對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。()100.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款。()101.股份有限公司董事會(huì)會(huì)議作出決議，必須經(jīng)全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。()102.已承兌的商業(yè)承兌匯票不得辦理掛失止付。()103.海關(guān)可以通知銀行在擔(dān)保人或者納稅義務(wù)人存款內(nèi)扣款抵繳稅款及滯納金。()104.債務(wù)人提前履行給債權(quán)人增加的費(fèi)用，由債務(wù)人負(fù)擔(dān)。()105.未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。106.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全、本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。()107.銀行從業(yè)人員違法發(fā)放貸款并帶來(lái)重大損失的，對(duì)直接責(zé)任人可處以有期徒刑。108.公司的盈余公積金分為法定盈余公積金和任意盈余公積金。()110.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院協(xié)助查詢存款通知書(shū)。()111.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，盈利能力指標(biāo)包括成本收入比、資產(chǎn)利潤(rùn)率和資本利潤(rùn)率。其中，資本利潤(rùn)率為稅后凈利潤(rùn)與平均凈資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于11%。()112.金融機(jī)構(gòu)在接到人民法院的協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，向當(dāng)事人通風(fēng)報(bào)信，致使當(dāng)事人轉(zhuǎn)移存款的，法院有權(quán)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)限期追回，逾期未追回的，并可予以罰款、拘留。()113.金融許可證丟失后，商業(yè)銀行申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)許可證，也是行政許可行為。()114.明知是公款而為其辦理個(gè)人名義儲(chǔ)蓄存款，存款合同可撤銷。()115.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是一種票據(jù)結(jié)算方式，不是融通資金的一種方式。()116.人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院扣劃裁定書(shū)和協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，還應(yīng)當(dāng)附生效法律文書(shū)副本。()117.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資118.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以凍結(jié)有關(guān)人員資金。()119.破產(chǎn)申請(qǐng)可以由申請(qǐng)人申請(qǐng)撤回。()121.破產(chǎn)企業(yè)的管理人由法院指定，但根據(jù)債權(quán)人的有理申請(qǐng)，可以更換。()122.人民銀行濟(jì)南分行和山東銀監(jiān)局都可以根據(jù)需要制定監(jiān)管規(guī)章()123.國(guó)家賠償以支付賠償金為主要方式。能夠返還財(cái)產(chǎn)或者恢復(fù)原狀的，予以返還財(cái)產(chǎn)或者恢復(fù)原狀。()124.出資人未將資金交付給金融機(jī)構(gòu)，而是依照金融機(jī)構(gòu)的指定將資金直接轉(zhuǎn)給用資責(zé)任。()結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。()間接股東在商界的聲譽(yù)。()128.中資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事須經(jīng)任職資格許可，其他董事等董事會(huì)成員以及董事會(huì)秘書(shū)無(wú)須經(jīng)過(guò)任職資格許可。()129.金融許可證，可以轉(zhuǎn)讓。()130.人民法院對(duì)查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，需要凍結(jié)的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院凍結(jié)裁定書(shū)和協(xié)助查詢存款通知書(shū)。()131.破產(chǎn)企業(yè)管理人的辭職，應(yīng)經(jīng)法院和債權(quán)人研究批準(zhǔn)。()不得拒絕、阻撓。()133.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄、泄露國(guó)家秘密或者所知134.金融機(jī)構(gòu)工作人員對(duì)紀(jì)律處分不服的，可以依法提起行政復(fù)議或行政訴訟。()135.質(zhì)押合同自簽訂之日起生效。()136.一宗財(cái)產(chǎn)的價(jià)值大于所擔(dān)保債權(quán)的余額部分，也不能再次抵押。()137.出資人將資金交付給金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)給出資人出具存單或進(jìn)帳單、對(duì)帳單或資人本金和利息。()138.無(wú)民事行為能力人、限制民事行為能力人造成他人損害的，監(jiān)護(hù)人不承擔(dān)民事責(zé)139.人民法院要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的存款時(shí)，凍結(jié)、扣劃裁定和協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)適用留置送達(dá)的規(guī)定。()140.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。()141.對(duì)人民法院依法凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行人隱匿、轉(zhuǎn)移存款。()142.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。()143.當(dāng)檢查人員少于二人時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢144.城鄉(xiāng)信用社辦理存、貸款和結(jié)算業(yè)務(wù)，要按商業(yè)銀行法的規(guī)定執(zhí)行。()145.人民法院審理民事案件，必須以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，也可以根據(jù)政治需要自由裁量()147.存單持有人以偽造、變?cè)斓奶摷俅鎲钨|(zhì)押的，質(zhì)押合同有效。()148.監(jiān)察機(jī)關(guān)有權(quán)凍結(jié)單位存款賬戶。()149.公司可以設(shè)立分公司。但分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。()150.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通營(yíng)業(yè)費(fèi)用加折舊與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于50%。()151.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。()152.部門(mén)規(guī)章規(guī)定的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)屬于執(zhí)行法律或者國(guó)務(wù)院的行政法規(guī)、決定、命令的事項(xiàng)。()154.銀監(jiān)局對(duì)商業(yè)銀行做的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論不屬于行政許可事項(xiàng)()155.國(guó)有獨(dú)資公司的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、高級(jí)管理人員，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)同意不得在其他有限責(zé)任公司兼職。()156.銀行從業(yè)人員在工作中違反國(guó)家規(guī)定收受回扣歸個(gè)人所有的情形，要接受刑法制裁。()157.質(zhì)押票據(jù)所擔(dān)保的債務(wù)到期后，背書(shū)人未能如期履行債務(wù)時(shí)，被背書(shū)人依法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，可以將票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或者貼現(xiàn)。()158.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立電子銀行安全評(píng)估的規(guī)章制度體系和工作規(guī)程，保證電子銀行安全評(píng)估能夠及時(shí)、客觀地得以實(shí)施。()159.公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)工作人員的抽象行政行為侵犯其合法權(quán)益，有權(quán)依照本法向人民法院提起訴訟。()160.甲商業(yè)銀行辦理乙單位匯票質(zhì)押貸款，雙方簽有匯票質(zhì)押協(xié)議，但質(zhì)押人未在匯161.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)法所得一倍以上五倍以下罰款。()162.主合同當(dāng)事人雙方串通，騙取保證人提供保證的，保證人不承擔(dān)民事責(zé)任。()163.二人以上共同侵權(quán)造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。()164.行政許可申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。()165.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。()166.金融機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人，執(zhí)行法院到有關(guān)人民銀行查詢其在人民銀行開(kāi)戶、存款情況的，有關(guān)人民銀行不應(yīng)當(dāng)協(xié)助查詢。()167.金融機(jī)構(gòu)對(duì)電子銀行外部安全評(píng)估機(jī)構(gòu)的選聘，應(yīng)由電子銀行管理部門(mén)負(fù)責(zé)。()168.商業(yè)銀行對(duì)存款人持有的存單是否有效持有異議，可以向人民法院起訴，要求宣告持有人持有的存單無(wú)效。()169.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)170.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事，高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話。()171.某汽車銷售商與某汽車廠簽訂了一份買(mǎi)賣(mài)合同，約定5月30日銷售商付給汽車廠100萬(wàn)元預(yù)付款，6月30日由汽車廠向銷售商交付兩輛汽車，到了5月30日，銷售商發(fā)現(xiàn)維護(hù)自己的權(quán)益。()172.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。()173.現(xiàn)金銀行本票喪失.應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付。()174.支票喪失，應(yīng)由出票人通知其開(kāi)戶銀行辦理掛失止付。()175.外國(guó)人、無(wú)國(guó)籍人、外國(guó)企業(yè)和組織在人民法院起訴、應(yīng)訴，同中華人民共和國(guó)公民、法人和其他組織有同等的訴訟權(quán)利義務(wù)。()176.未經(jīng)公布的行政許可規(guī)定可以做為行政許可依據(jù)。()177.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個(gè)人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)的法院，予以查詢、凍結(jié)，但不得扣劃。()178.股份發(fā)行實(shí)行公開(kāi)、公平、公正原則，必須同股同權(quán)、同股同利。()179.甲農(nóng)信社與乙借款人簽訂借款合同，借款用途為購(gòu)料，而實(shí)際用于貸新還舊，丙不知貸新還舊事宜，而提供了保證責(zé)任，則不承擔(dān)保證責(zé)任。()182.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以轉(zhuǎn)讓、出借經(jīng)營(yíng)許可證。()183.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，保證人不能參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配。()185.銀監(jiān)會(huì)可以根據(jù)制定行政法規(guī)()186.監(jiān)管部門(mén)可以直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)章制度人員作出紀(jì)律處分決定。()187.債務(wù)人放棄其到期債權(quán)并對(duì)債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可以行使代位權(quán)。()188.已開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，增加業(yè)務(wù)品種，無(wú)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。()189.依照股份所表示的股東權(quán)的內(nèi)容不同，股份可分為普通股與特別股。()190.貼現(xiàn)人應(yīng)將貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)納入其信貸總量，但不在存貸比例內(nèi)考核。()191.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。()192.賠償請(qǐng)求人要求國(guó)家賠償?shù)?，賠償義務(wù)機(jī)關(guān)、復(fù)議機(jī)關(guān)和人民法院不得向賠償請(qǐng)求人收取任何費(fèi)用，但對(duì)賠償請(qǐng)求人取得的賠償金可以征稅。()193.國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違法行使職權(quán)侵犯公民、法人和其他組織的合法權(quán)益造成損害的，只有個(gè)人可以取得國(guó)家賠償，法人單位無(wú)權(quán)要求賠償。()194.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通均值之比。()195.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。具體辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定。()196.人民法院審理民事案件時(shí)，當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行辯論。()業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。()199.公用企業(yè)和與國(guó)計(jì)民生有重大關(guān)系的企業(yè)不予宣告破產(chǎn).()200.設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。()201.對(duì)已辦理掛失止付的票據(jù)付款的，商業(yè)銀行應(yīng)承擔(dān)惡意或過(guò)失付款責(zé)任。()202.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀行萬(wàn)元以下罰款。()203.乙欠甲50萬(wàn)元錢(qián)長(zhǎng)期未還，乙有一套住房?jī)r(jià)值50萬(wàn)元，突然乙在未清償債務(wù)的情況下將住房以10萬(wàn)元的價(jià)格賣(mài)給了他人，因事實(shí)形成，按照《合同法》的規(guī)定，甲無(wú)法行使撤銷權(quán)。()205.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。()206.以出讓方式取得土地使用權(quán)已期滿，借款人以此抵押申請(qǐng)貸款，商業(yè)銀行不應(yīng)受理。()207.持票人申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，須提交貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)其背書(shū)的未到期商業(yè)匯票和商品交易合同復(fù)印件。不需要持票人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票。()208.乙欠甲50萬(wàn)元錢(qián)長(zhǎng)期未還，乙有一套住房?jī)r(jià)值50萬(wàn)元，突然乙在未清償債務(wù)的情況下將住房以10萬(wàn)元的價(jià)格賣(mài)給了他人，在此種情形下，甲可以根據(jù)《合同法》行使撤銷權(quán)。()209.當(dāng)事人對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為確有錯(cuò)誤的，可以向原審人民法院或者上一級(jí)人民法院提出申訴，但判決、裁定不停止執(zhí)行。()210.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。()211.公司發(fā)行債券募集的資金，可以部分用于發(fā)放職工獎(jiǎng)金。()212.全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)的法律由國(guó)家主席簽署主席令予以公布。()213.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法維護(hù)自身債權(quán)。()214.人民法院要求扣劃款項(xiàng)時(shí)，商業(yè)銀行按照法院要求為其提取現(xiàn)金。()215.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員。()216.商業(yè)銀行經(jīng)依法批準(zhǔn)可以買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯業(yè)務(wù)。()217.商業(yè)銀行可以提供擔(dān)保。)218.經(jīng)借款人同意，商業(yè)銀行貸款利息可以在發(fā)放貸款時(shí)扣除。()219.股東可以約定不按照出資比例分取紅利。()220.給付定金的一方不履行約定債務(wù)的，無(wú)權(quán)要求返還定金，收受定金的一方不履行約定債務(wù)的，應(yīng)返還定金。()221.未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，電子銀行安全評(píng)估報(bào)告不得作為廣告宣傳資料使用，也不得提供給除監(jiān)管部門(mén)以外的第三方機(jī)構(gòu)。()222.一旦債務(wù)人到期不能履行債務(wù)，債權(quán)人可隨時(shí)要求一般保證的保證人履行債務(wù)。223.商業(yè)銀行無(wú)故壓?jiǎn)?、壓票或違反規(guī)定退票造成客戶財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)承擔(dān)支付遲延履行的利息及其他民事責(zé)任。()224.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是一部行政法規(guī)。225.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的收款人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)行為。()226.累計(jì)3次被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的人員不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。()227.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，不良貸款遷徙率包括次級(jí)類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率和損失類貸款遷徙率。228.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的帳戶，必須報(bào)經(jīng)司法部門(mén)辦理。()229.現(xiàn)金銀行匯票喪失，應(yīng)由失票人通知出票行辦理掛失止付。()230.破產(chǎn)案件由債務(wù)人所在地人民法院管轄。()231.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，必須向被檢查機(jī)構(gòu)出示合法證件和檢查通232.在行政許可法律關(guān)系中，申請(qǐng)人與行政機(jī)關(guān)法律地位平等。()233.金融機(jī)構(gòu)選擇內(nèi)部部門(mén)作為電子銀行安全評(píng)估機(jī)構(gòu)時(shí)，不需要電子銀行管理部門(mén)與評(píng)估部門(mén)簽訂評(píng)估責(zé)任確定書(shū)。()234.商業(yè)銀行在法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)外可另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)。()235.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，且可以扣劃。()237.商業(yè)銀行人員用存單在外吸收存款不入帳，持單人要求商業(yè)銀行全額支付存款本息，其要求有法律依據(jù)。()238.企業(yè)破產(chǎn)法要求全體債權(quán)人都要遵守債權(quán)人會(huì)議的決議。()239.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，是按行政區(qū)劃設(shè)立的。()240.電子簽名人或者電子簽名依賴方因依據(jù)電子認(rèn)證服務(wù)提供者提供的電子簽名認(rèn)證服務(wù)從事民事活動(dòng)遭受損失，電子認(rèn)證服務(wù)提供者不能證明自己無(wú)過(guò)錯(cuò)的，承擔(dān)賠償責(zé)任。241.中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間3天以上、6個(gè)月以內(nèi)為臨時(shí)停業(yè)。()242.持有人以上述真實(shí)憑證為證據(jù)提起訴訟的，如金融機(jī)構(gòu)不能提供證明存款關(guān)系不民法院應(yīng)認(rèn)定持有人與金融機(jī)構(gòu)間存款關(guān)系成立，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)兌付款項(xiàng)的243.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露董事和244.人民法院有權(quán)查詢個(gè)人及單位存款賬戶。()245.各種空白的票據(jù)憑證不得掛失止付。()246.出資人未將資金交付給金融機(jī)構(gòu)，而是自行將資金直接轉(zhuǎn)給用資人，金融機(jī)構(gòu)給金和利息。()247.對(duì)電子銀行管理的關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員，應(yīng)實(shí)行輪崗和強(qiáng)制性休假制度，建立嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)督管理制度。()248.同一訴訟的幾個(gè)被告住所地、經(jīng)常居住地在兩個(gè)以上人民法院轄區(qū)的，各該人民法院都有管轄權(quán)。()249.合同雖未成立，但在訂立合同過(guò)程中故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實(shí)或者提供虛假情況，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)締約過(guò)失責(zé)任。()250.商業(yè)銀行可以根據(jù)市場(chǎng)需求及資金頭寸狀況在規(guī)定浮動(dòng)限度內(nèi)確定貸款利率。()251.國(guó)務(wù)院各部、委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、審計(jì)署和具有行政管理職能的直章。()252.當(dāng)事人以存單或進(jìn)帳單、對(duì)帳單、存款合同等憑證為主要證據(jù)向人民法院提起訴證無(wú)效的存單糾紛案件，為一般存單糾紛案件。()253.再貼現(xiàn)利率由交易雙方制定、發(fā)布與調(diào)整。()254.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)督管理責(zé)任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度，但不應(yīng)255.當(dāng)收取訂金一方違反合同時(shí)，應(yīng)雙倍返還訂金()256.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件，資料予以封存。()257.擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員。()258.合同中對(duì)履行地點(diǎn)不明確的，除給付貨幣、交付不動(dòng)產(chǎn)外，在履行義務(wù)一方所在地履行。()259.一個(gè)自然人股東不能成立有限責(zé)任公司。()260.客戶申請(qǐng)更換印鑒后，更換印鑒前簽發(fā)的支票，由開(kāi)戶單位收回另簽。()261.公司的董事經(jīng)理持有本公司股份，如遇特殊情況在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓。()262.金融機(jī)構(gòu)所有分支機(jī)構(gòu)都可以辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。()263.信用社可以以醫(yī)院的病房做抵押，向其發(fā)放貸款。()264.出納人員不得兼任稽核，但可以保管會(huì)計(jì)檔案和進(jìn)行賬目登記。()265.李某是銀行分理處柜員，她多次收繳假幣換取真幣據(jù)為己有，但數(shù)額較小，因此單位對(duì)其予以記大過(guò)處分。()266.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。()行的分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，應(yīng)向擬設(shè)地268.再貼現(xiàn)的對(duì)象是在中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款帳戶的商業(yè)銀行、政策性銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。()269.在民政部門(mén)登記的事業(yè)法人經(jīng)政府批準(zhǔn)可以做保證人。()270.根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，對(duì)債務(wù)人的民事訴訟，只能向受理破產(chǎn)申請(qǐng)的人民法院提出。()271.商業(yè)銀行對(duì)發(fā)現(xiàn)的偽造、變?cè)斓拇鎲螒?yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。()272.債權(quán)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定認(rèn)真審查金融債務(wù)落實(shí)情況，然后在相關(guān)證明材料上簽署意見(jiàn)，并加蓋儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專用章。()273.銀行業(yè)自律組織是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的銀行業(yè)行業(yè)自律組織，是經(jīng)所在地登記注冊(cè)的營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體()274.出資人將款項(xiàng)或票據(jù)(以下統(tǒng)稱資金)交付給金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)給出資人出具用資人對(duì)償還出資人本金及利息承擔(dān)連帶責(zé)任。()不應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任。()276.單位或個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，應(yīng)對(duì)直接主管和責(zé)任人給予277.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負(fù)債比例、國(guó)有資產(chǎn)保值增值等情況進(jìn)行監(jiān)督。()278.賠償請(qǐng)求人可以向共同賠償義務(wù)機(jī)關(guān)中的任何一個(gè)賠償義務(wù)機(jī)關(guān)要求賠償，該賠償義務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)先予賠償()279.當(dāng)收取定金一方違反合同時(shí)，應(yīng)雙倍返還定金()280.行政許可一旦生效，均不得以任何理由撤回。()281.商業(yè)銀行憑工商行政管理部門(mén)辦理的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)許可證。()282.紀(jì)律處分種類包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除留用、開(kāi)除、罰款、沒(méi)收違法所得。()284.債權(quán)人可以委托代理人出席債權(quán)人會(huì)議，并可以授權(quán)代理人行使表決權(quán)。代理人應(yīng)當(dāng)向人民法院或者債權(quán)人會(huì)議主席提交由委托人授權(quán)蓋章的授權(quán)委托書(shū)。()285.商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率及采取不正當(dāng)手段吸收存款的，由人民銀行責(zé)令其改正并處罰。()286.任何單位和個(gè)人不得非法處理破產(chǎn)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)、帳冊(cè)、文書(shū)、資料和印章等。()287.當(dāng)事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書(shū)，不得僅因?yàn)槠洳捎秒娮雍灻?、?shù)據(jù)電文的形式而否定其法律效力。()構(gòu)的負(fù)債，資產(chǎn)支持證券投資機(jī)構(gòu)的追索權(quán)僅限于信托財(cái)產(chǎn)。()289.甲企業(yè)在未與商業(yè)銀行達(dá)成原貸款清償協(xié)議的情況下實(shí)施了股份制，現(xiàn)甲企業(yè)向商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向甲發(fā)放貸款。()290.不可抗力一般是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況()291.單位提供擔(dān)保要在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中予以說(shuō)明。()292.甲貸款后突然死亡，甲在該社有存款不到期，商業(yè)銀行可以直接用甲存款抵償貸款本息。()293.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行貸款的，最高可判處無(wú)期徒刑。()294.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。()295.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券業(yè)務(wù)。()296.破產(chǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)分配方案經(jīng)債權(quán)人會(huì)議多次討論未獲通過(guò)的，由人民法院依法裁定。()297.上市的商業(yè)銀行除了依法接受國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，還要依照其298.擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)人民銀行依法取締。()299.某客戶通過(guò)背書(shū)將匯票的部分金額轉(zhuǎn)讓他人，這種行為要經(jīng)過(guò)分管行長(zhǎng)的批準(zhǔn)。300.商業(yè)銀行工作人員泄露任職期間知悉的國(guó)家或商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。()301.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能支付到期債務(wù)申請(qǐng)破產(chǎn)的，必須經(jīng)過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審302.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。()304.學(xué)?？梢韵蛏虡I(yè)銀行申請(qǐng)貸款。()305.存單糾紛案件由被告住所地人民法院或出具存單、進(jìn)帳單、對(duì)帳單或與當(dāng)事人簽訂存款合同的金融機(jī)構(gòu)住所地人民法院管轄。()306.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足性是銀行安全乃至整個(gè)國(guó)家金融安全的重要保證，也307.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率。()308.公司債券可以轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格由轉(zhuǎn)讓人與受讓人約定。()309.商業(yè)銀行以效益性、流動(dòng)性、安全性為經(jīng)營(yíng)原則。()具存單的金融機(jī)構(gòu)為共同被告。()311.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通稅后凈利潤(rùn)與平均資產(chǎn)總額之比，不應(yīng)低于1%。()312.金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)除了承擔(dān)在信托合同和可能在貸款服務(wù)合同等產(chǎn)生的其他損失也承擔(dān)義務(wù)和責(zé)任。()313.山東省人民政府可以制定行政規(guī)章()314.設(shè)立商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的許可，以頒發(fā)金融許可證為許可方式。()315.合同一旦訂立則不能取消。()316.金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)完成測(cè)試的電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行安全評(píng)估。()317.在少數(shù)民族聚居或者多民族共同居住的地區(qū)，人民法院應(yīng)當(dāng)用當(dāng)?shù)孛褡逋ㄓ玫恼Z(yǔ)言、文字進(jìn)行審理和發(fā)布法律文書(shū)。()318.對(duì)破產(chǎn)企業(yè)未履行的合同，管理人不能解除或者繼續(xù)履行。()319.民法所稱的期間按照公歷年、月、日、小時(shí)計(jì)算。規(guī)定按照小時(shí)計(jì)算期間的，從320.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。()321.在保證貸款合同中，若未經(jīng)保證人同意，商業(yè)銀行與借款人協(xié)商提高了利率，則保證人對(duì)提高部分的利息不承擔(dān)保證責(zé)任()322.公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)工作人員的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益，有權(quán)依照本法向人民法院提起訴訟。()323.會(huì)計(jì)原始憑證金額錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)由出具單位重開(kāi)，也可在原始憑證上以大寫(xiě)更正金額。()324.依法承包的荒山、荒灘等土地使用權(quán)無(wú)論發(fā)包方是否同意，都不可抵押。()325.根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，對(duì)債務(wù)人的民事訴訟，可以向債權(quán)人所在地人民法院提出。()326.存單記載的內(nèi)容與底卡記載的內(nèi)容不一致，以存單為準(zhǔn)。()327.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。()328.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，不能對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)329.對(duì)有違法嫌疑的單位，財(cái)政部門(mén)有權(quán)向其開(kāi)戶的金融機(jī)構(gòu)查詢。()330.法律根據(jù)內(nèi)容需要，可以分編、章、節(jié)、條、款、項(xiàng)、目、自然段。()331.數(shù)據(jù)電文進(jìn)入發(fā)件人控制之外的某個(gè)信息系統(tǒng)的時(shí)間，不視為該數(shù)據(jù)電文的發(fā)送時(shí)間。()332.客戶預(yù)留個(gè)人名章遺失，須由開(kāi)戶單位公函或原申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)上級(jí)主管部門(mén)出具的證明，方可辦理印鑒掛失手續(xù)。()333.經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，資本公積金部分可用于彌補(bǔ)公司的虧損。()335.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能向社會(huì)公眾披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的信息。()336.銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。()338.破產(chǎn)案件由債權(quán)人所在地人民法院管轄。()339.決定機(jī)關(guān)在行政許可審查過(guò)程中，認(rèn)為需要的可要求申請(qǐng)人作出書(shū)面說(shuō)明解釋。340.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反規(guī)章制的人員的罰款，實(shí)際是一種內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究措施，不是行政處罰意義上的罰款。()342.同一筆存款已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，其他機(jī)關(guān)要求再凍結(jié)的商業(yè)銀行不予辦理但應(yīng)說(shuō)明情況。()343.商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本和修改章程，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。()344.各單位的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)必須由本單位的內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員處理，不允許中介機(jī)構(gòu)和單位之外的人員代理記賬。()345.對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，工商行政管理機(jī)關(guān)不予辦理登記。()346.超過(guò)訴訟時(shí)效期間，當(dāng)事人自愿履行的，不受訴訟時(shí)效限制()347.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國(guó)家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理348.任何公民均有權(quán)向銀監(jiān)局提出設(shè)立商業(yè)銀行申請(qǐng)。()349.持有人以在樣式、印鑒、記載事項(xiàng)上有別于真實(shí)憑證，但無(wú)充分證據(jù)證明系偽造或變?cè)斓蔫Υ脩{證提起訴訟的，持有人應(yīng)對(duì)瑕疵憑證的取得提供合理的陳述。()350.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)可參與國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)決策和經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。351.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公平、公開(kāi)、公正352.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的帳戶，可以予以凍結(jié)。()353.失票人應(yīng)當(dāng)在掛失止付后3日內(nèi)依法向票據(jù)支付地的基層人民法院申請(qǐng)公示催告或者提起訴訟。()354.非銀行金融機(jī)構(gòu)、不具有貸款權(quán)限或未經(jīng)其上級(jí)行承兌授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機(jī)構(gòu)，不得承兌商業(yè)匯票。()356.債務(wù)人提前履行給債權(quán)人增加的費(fèi)用，由雙方共同負(fù)擔(dān)。()357.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和標(biāo)準(zhǔn)，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。()358.在訴訟過(guò)程中，人民法院認(rèn)為對(duì)專門(mén)性問(wèn)題需要鑒定的，應(yīng)當(dāng)交由法定鑒定部門(mén)359.按照《合同法》有關(guān)規(guī)定因居間人提供訂立合同的媒介服務(wù)而促成委托人與第三人訂立合同時(shí)，居間人是雙方的證人。()360.改制的國(guó)有中小企業(yè)和集體企業(yè)在改制前，應(yīng)落實(shí)金融債務(wù)()361.因合同糾紛提起的訴訟，由被告住所地或者合同履行地人民法院管轄。()362.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)的不同類型，分別適用審批制和報(bào)告制。()也可以成為保證人。()364.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處罰()365.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，正常貸款遷徙率為不良貸款中變?yōu)檎ＹJ款的金額與正常貸款之比。()366.商業(yè)銀行、政策性銀行的銀行分支機(jī)構(gòu)可承兌商業(yè)匯票。()367.以金融機(jī)構(gòu)核押的存單出質(zhì)的，即便存單系偽造、變?cè)臁⑻撻_(kāi)，質(zhì)押合同均為有效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所記載的款項(xiàng)。()368.全國(guó)人民代表大會(huì)制定和修改刑事、民事、國(guó)家機(jī)構(gòu)的和其他的基本法律。()369.行政法規(guī)的效力與地方性法規(guī)、規(guī)章相等。()370.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，可以在書(shū)面查詢來(lái)到之前先行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。()371.共同共有人共有的房屋等財(cái)產(chǎn)抵押，未經(jīng)其他共有人同意而設(shè)定抵押的，抵押部分有效。()372.持有人以上述真實(shí)憑證為證據(jù)提起訴訟的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)持有人與金融機(jī)構(gòu)間告的訴訟請(qǐng)求。()373.銀行分支機(jī)構(gòu)依據(jù)其上級(jí)行的承兌授權(quán)，在核定的可承兌總量或比例內(nèi)承兌商業(yè)匯票。()374.有關(guān)行政許可的規(guī)定未經(jīng)公布，不能成為實(shí)施行政許可的依據(jù)。()375.企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)不得為保證人，但有法人書(shū)面授權(quán)的，可以在授權(quán)范圍內(nèi)提供擔(dān)保。()376.對(duì)人民法院依法向金融機(jī)構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，包括被執(zhí)行人開(kāi)戶、存款情況以及會(huì)計(jì)憑證、帳簿、有關(guān)對(duì)帳單等資料(含電腦儲(chǔ)存資料),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)如實(shí)提供并加蓋印章，人民法院根據(jù)需要可抄錄、復(fù)制、照相，但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。()377.未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。()378.銀行辦理貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)考核貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資信情況，必要時(shí)可依法要求貼現(xiàn)申請(qǐng)人提供擔(dān)保。()379.金融系統(tǒng)工作人員在工作中必須嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)章制度，凡是違反規(guī)章制度的，都必須對(duì)其做出嚴(yán)肅處理。()380.人民法院查詢、凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，可以根據(jù)工作情況要構(gòu)協(xié)助執(zhí)行。()381.貼現(xiàn)銀行向其他銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或向人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，不須提供貼現(xiàn)申請(qǐng)人與其直接前手之間的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票。()382.商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。()383.根據(jù)《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司必須在公司名稱中標(biāo)明有限責(zé)任公司或者有限公司字樣。()384.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，貸款損失準(zhǔn)備充足率為貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備與應(yīng)提準(zhǔn)備之比，不應(yīng)低于90%。()385.人民銀行是金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。()-的大額可轉(zhuǎn)讓存款證。()387.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告制度，并報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。()票市值/貸款本金×100%)最低為135%,平倉(cāng)線比例(質(zhì)押股票市值/貸款本金×100%)最低為120%。()389.商業(yè)銀行的董事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況。()390.自2004年11月1日起，申請(qǐng)辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的香港和澳門(mén)銀行內(nèi)地分行，必例實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，向銀監(jiān)會(huì)備案。()391.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)選擇對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有較小影響的情景。()392.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行等政策性銀行一律不得向金融機(jī)構(gòu)投資。()393.實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格由各商業(yè)銀行省級(jí)分行自主確定。()394.商業(yè)銀行在開(kāi)展新產(chǎn)品和開(kāi)展新業(yè)務(wù)之前應(yīng)當(dāng)充分識(shí)別和評(píng)估其中包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并獲得高級(jí)管理人員的批準(zhǔn)。()395.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行備案制。()396.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的授信風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，對(duì)不同幣種、不同客戶對(duì)象、不同種類的授信進(jìn)行區(qū)別管理，避免信用失控。()397.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)”)是銀行經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)離岸銀行業(yè)務(wù)的審批、管理、監(jiān)督和檢查。()398.按照《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的主要內(nèi)容不包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部審計(jì)。()399.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測(cè)試的結(jié)果作為制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理方案的重要依據(jù)，并定期對(duì)應(yīng)急處理方案進(jìn)行審查和測(cè)試，不斷更新和完善應(yīng)急處理方案。()400.商業(yè)銀行招募次級(jí)定期債務(wù)可向目標(biāo)債權(quán)人指派，可在對(duì)外營(yíng)銷中使用“儲(chǔ)蓄”401.各銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)而發(fā)生的全部債權(quán)債務(wù)由其總行承擔(dān)。()402.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督股東大會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系；負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)及董事、高級(jí)管理層及高級(jí)管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé)。()403.未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)或監(jiān)事會(huì)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。()404.次級(jí)債券只能在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行。()405.授信額度是計(jì)劃貸款額度，也就是分配的貸款規(guī)模。()406.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,開(kāi)貸款業(yè)務(wù)等同于大中型企業(yè)貸款業(yè)務(wù)一并進(jìn)行考核成本和收益。()407.董事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系，并負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。()408.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行(地區(qū)總部等)的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。()409.下級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)負(fù)責(zé)人的聘任和解聘應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)同意，總行內(nèi)部審計(jì)負(fù)責(zé)人的聘任和解聘應(yīng)當(dāng)經(jīng)總行高級(jí)管理層同意。()410.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。()411.由于表外業(yè)務(wù)不占用銀行信貸資金，考慮目前我國(guó)銀行實(shí)際情況，除國(guó)有商業(yè)銀行外，其他銀行機(jī)構(gòu)可暫不對(duì)表外業(yè)務(wù)實(shí)行一攬子授信。()412.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券承銷人應(yīng)為中介機(jī)構(gòu)。()413.統(tǒng)一授信是指商業(yè)銀行對(duì)單一法人客戶或地區(qū)統(tǒng)一確定最高綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。()414.一家證券公司用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的5%,并且不得高于該上市公司已發(fā)行股份的10%。()415.銀監(jiān)會(huì)不鼓勵(lì)商業(yè)銀行委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系定期進(jìn)行審查和評(píng)價(jià)。()416.授信額度是商業(yè)銀行為控制地區(qū)和客戶風(fēng)險(xiǎn)所實(shí)施的內(nèi)部控制貸款額度。()417.《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》所稱授權(quán)人為商業(yè)銀行總行。()418.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于下一季度的第一個(gè)月內(nèi)，將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。()專門(mén)保管和處分作為質(zhì)物的股票。()420.商業(yè)銀行可根據(jù)自身情況，決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為附屬資本。()421.對(duì)由多個(gè)法人組成的集團(tuán)公司客戶、尤其是跨國(guó)集團(tuán)公司客戶，商業(yè)銀行可以對(duì)該集團(tuán)客戶的多個(gè)法人分別確定授信額度。()422.貸款人應(yīng)隨時(shí)對(duì)持有的質(zhì)押股票市值進(jìn)行跟蹤，并在每個(gè)交易日至少評(píng)估二次每個(gè)借款人出質(zhì)股票的總市值。()423.商業(yè)銀行可以對(duì)大額取款業(yè)務(wù)、零鈔清點(diǎn)整理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)適當(dāng)收取費(fèi)用。()424.商業(yè)銀行授信決策做出后，授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行依有關(guān)法律規(guī)定不得變更授信。()425.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序或減少程序進(jìn)行授信。426.商業(yè)銀行辦理收付類業(yè)務(wù)實(shí)行“誰(shuí)委托、誰(shuí)付費(fèi)”的收費(fèi)原則，涉及委托方以外主體的，可以向委托方以外的其他單位或個(gè)人收費(fèi)。()427.股票質(zhì)押貸款的借款合同到期后，可以展期。()428.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)當(dāng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。()429.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施，合規(guī)、有序地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，切實(shí)保護(hù)客戶的合法權(quán)益。()430.商業(yè)銀行應(yīng)支持授信工作盡職調(diào)查人員獨(dú)立行使盡職調(diào)查職能，調(diào)查要采取現(xiàn)場(chǎng)431.多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過(guò)25%的，對(duì)該上市金融機(jī)構(gòu)按照外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。()432.隨著零售業(yè)務(wù)的發(fā)展，商業(yè)銀行可以對(duì)人民幣儲(chǔ)蓄開(kāi)戶、銷戶收取適當(dāng)費(fèi)用，但費(fèi)用額度的確定應(yīng)充分考慮居民的承受能力。()433.離岸銀行業(yè)務(wù)包括發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證業(yè)務(wù)。()434.業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平較高的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立專門(mén)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。()435.銀行在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制，可在法規(guī)和政策允許的范圍內(nèi)，對(duì)不同借款人實(shí)行差別利率，并在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生變化時(shí)，隨時(shí)自主調(diào)整。()436.次級(jí)債券的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者和募集者分擔(dān)。()級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)和考核。()438.與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)間接控制的法人屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人。()或其授權(quán)人批準(zhǔn)，在銀行專人陪同下查閱。()440.“離岸銀行業(yè)務(wù)”是指銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于居民的金融活動(dòng)。()理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司(指法人總部),貸款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。()442.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。()443.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)統(tǒng)一授信管理制度的要求設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和職能部門(mén)，以利于科學(xué)決策和風(fēng)險(xiǎn)控制。()445.商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真評(píng)估客戶生產(chǎn)前景，對(duì)影響客戶財(cái)務(wù)狀況的各項(xiàng)因素進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，預(yù)測(cè)客戶未來(lái)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況。必要時(shí)應(yīng)進(jìn)行利率、匯率等的敏感度分析。()446.業(yè)務(wù)職能部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)在基本授信范圍以外的附加授信，必須事先經(jīng)對(duì)其授信的分行批準(zhǔn)。()447.銀行離岸帳戶頭寸與在岸帳戶頭寸相互抵補(bǔ)的限額和期限由商業(yè)銀行總行核定。448.商業(yè)銀行授信的對(duì)象可以是不具備法人資格的分支公司。()449.許可證破損，在重新申領(lǐng)許可證時(shí)不需繳回原證。()450.貸款管理人員在調(diào)離原工作崗位時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在任職期間和權(quán)限內(nèi)所發(fā)放的貸款451.統(tǒng)一授信是指商業(yè)銀行對(duì)客戶或地區(qū)確定的貸款授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。()財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。()453.商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書(shū)面程序，對(duì)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、處置和糾正及預(yù)防措施做出規(guī)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故并及時(shí)報(bào)告，但不可越級(jí)報(bào)告。()454.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，其中內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正內(nèi)部控制存在的問(wèn)題，并對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。()455.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同授信品種的特點(diǎn)，對(duì)客戶申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，重點(diǎn)關(guān)注可能影響授信安全的因素，有效識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)。()456.商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向非特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃。()457.小企業(yè)信貸人員必須在貸款建議中披露貸款申請(qǐng)人是否為自己的關(guān)系人。()458.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的衍生產(chǎn)品交易種類，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)交易對(duì)手的資格和條件做出專門(mén)規(guī)定。()459.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》,質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息(包括送股、分紅、派息等)不可隨質(zhì)物一起質(zhì)押。()460.轉(zhuǎn)授權(quán)是指管轄分行在總行授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)本行有關(guān)業(yè)務(wù)職能處室(部門(mén))和所轄分支行的授權(quán)。()461.對(duì)授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，商業(yè)銀行不得實(shí)施授信。()462.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其以不提供外部審計(jì)報(bào)告。()當(dāng)購(gòu)買(mǎi)并隨質(zhì)物一起質(zhì)押。()企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制、人力資源管理和內(nèi)部控制等制度。()465.商業(yè)銀行的授權(quán)、授信，應(yīng)有書(shū)面形式的授權(quán)書(shū)和授信書(shū)。授權(quán)人和受權(quán)人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)書(shū)上簽字和蓋章。()466.由于本幣業(yè)務(wù)與外幣業(yè)務(wù)在不同部門(mén)辦理，為加強(qiáng)科學(xué)決策和風(fēng)險(xiǎn)控制，商業(yè)銀行可對(duì)客戶的本幣業(yè)務(wù)與外幣業(yè)務(wù)分別確定授信額度。()467.商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)認(rèn)定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和人民銀行均有權(quán)依法認(rèn)定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。()468.商業(yè)銀行的授權(quán)、授信，可采取書(shū)面、電子郵件及口頭的形式。()469.短期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限的一半。(\470.當(dāng)客戶發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)立即更改原授信資料。()471.股票質(zhì)押貸款的借款合同到期后，不得展期，新發(fā)生的質(zhì)押貸款按《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》規(guī)定重新審查辦理。()的遠(yuǎn)期信用證余額納入外債統(tǒng)計(jì)之內(nèi)，但不占用外匯短期貸款指標(biāo)。()473.商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債或金融債券提供足額反擔(dān)保的除外。()474.各商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)客戶授信的報(bào)告、統(tǒng)計(jì)、監(jiān)督制度，各行不同業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)同一地區(qū)及同一客戶的授信額度之和，不得超過(guò)全行對(duì)該地區(qū)及客戶的最高授信額度。()475.銀行辦理離岸銀行業(yè)務(wù)時(shí)，銀行離岸帳戶頭寸與在岸帳戶頭寸可以相互抵補(bǔ)。()476.離岸帳戶抬頭應(yīng)當(dāng)注明“OSA”(0FFSHOREACCOUNT)()477.不良資產(chǎn)余額或不良貸款占比連續(xù)三個(gè)月高于上年末水平可認(rèn)定為特別監(jiān)管金融478.商業(yè)銀行員工之間嚴(yán)禁轉(zhuǎn)讓計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的用戶名或權(quán)限卡，員工離崗后應(yīng)當(dāng)保證密碼和密碼信息連續(xù)性。()479.金融機(jī)構(gòu)向客戶(包括金融機(jī)構(gòu))提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)從事此類業(yè)的交易商被視為衍生產(chǎn)品的造市商。()480.商業(yè)銀行授信部門(mén)對(duì)從其他商業(yè)銀行獲得的授信信息，授信工作人員可以向社會(huì)公開(kāi)，以利于本行業(yè)務(wù)的拓展。()481.商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程。()482.各銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)而發(fā)生的全部債權(quán)債務(wù)由其自身承擔(dān)。()483.商業(yè)銀行可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售。()發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓存款證。()485.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)就是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)。()486.商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表，對(duì)影響客戶財(cái)務(wù)狀況的各項(xiàng)因素進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，對(duì)利率、匯率等的敏感度分析應(yīng)作為分析重點(diǎn)之一。()或其授權(quán)人批準(zhǔn)，自行查閱。()488.2004年11月1日起，申請(qǐng)辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的香港和澳門(mén)銀行內(nèi)地分行，可根規(guī)定時(shí)限內(nèi)做出書(shū)面回復(fù)。()489.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施敞口管理。()490.商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。()491.商業(yè)銀行可以設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，人數(shù)較少的，也可以暫時(shí)由稽核等崗位代替。()492.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)局或市分局批準(zhǔn)文件20日內(nèi)，持有關(guān)材料到省局或分局493.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。()銀行也不可銷售給該客戶。()495.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行等政策性銀行可在其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)用盈余資金向金融機(jī)構(gòu)投資。()1.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,會(huì)計(jì)資料超過(guò)保管期限后均可銷毀。()2.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行信貸管理防范關(guān)系人貸款及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的通知》,各商業(yè)銀行應(yīng)堅(jiān)持原則，對(duì)通過(guò)或利用領(lǐng)導(dǎo)、股東單位、親屬、朋友、同學(xué)、戰(zhàn)友等關(guān)系打招呼、寫(xiě)條子介紹的貸款，不得放松對(duì)貸款的審查和放寬發(fā)放條件。()3.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行信貸管理防范關(guān)系人貸款及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的通知》,關(guān)聯(lián)企業(yè)是指直接或間接地控制其他企業(yè)或受其他企業(yè)控制，以及同受某一企業(yè)控制的家庭成員直接控制的其他企業(yè)；其他可能轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)的企業(yè)。()4.金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易。金融機(jī)構(gòu)從事此類業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易用戶。()5.在銀行監(jiān)管部門(mén)任職資格審查前，金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或行政主管部門(mén)可事先辦理任6.金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開(kāi)該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國(guó)家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任。()充分獨(dú)立性的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)。()檔案管理，保管期限為該系統(tǒng)停止使用或有重大修改后5年。()9.授信額度一旦確定，在一定時(shí)間內(nèi)，應(yīng)相對(duì)穩(wěn)定，銀行不應(yīng)隨意向上調(diào)整額度。()10.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)制宜的差別管理和授權(quán)。()11.商業(yè)銀行在對(duì)不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)中，應(yīng)對(duì)重點(diǎn)戶包括：不良貸款余額在億元以上的客戶及擁有5家以上關(guān)聯(lián)企業(yè)、合計(jì)貸款余額在億元以12.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,銀行應(yīng)盡量實(shí)現(xiàn)貸款產(chǎn)品和運(yùn)作流程務(wù)。()13.境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。()擔(dān)保條件的授信確定不同的審批權(quán)限，審批權(quán)限應(yīng)當(dāng)逐步采用量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。()15.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)衍生產(chǎn)品交易主管和交易員實(shí)行定期輪崗和強(qiáng)制帶薪休假制度。()16.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,銀行應(yīng)推出符合小企業(yè)不同需求的貸款產(chǎn)品和金融服務(wù)，但只能發(fā)放周轉(zhuǎn)資金貸款不能發(fā)放固定資產(chǎn)貸款。()17.根據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)表外業(yè)務(wù)可采用收取保證金等方式降低風(fēng)險(xiǎn)。()他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。中商品是指可以在二級(jí)市場(chǎng)上交易的某些實(shí)物產(chǎn)品，如農(nóng)產(chǎn)品、礦產(chǎn)品(包括石油)和貴金屬(不包括黃金)等。()置。()21.借根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》,款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。()22.借款人通過(guò)股票質(zhì)押貸款所得資金的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動(dòng)資金的不足。()23.商業(yè)銀行在銷售任何理財(cái)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)事前對(duì)擬銷售的理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定主要風(fēng)險(xiǎn)的管控措施，并建立分級(jí)審核批準(zhǔn)制度。()24.根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》,在授權(quán)、授信有效期內(nèi)，商業(yè)銀行對(duì)授權(quán)、授信進(jìn)行調(diào)整或授權(quán)、授信終止，屬于銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部事務(wù)，不用告知銀行監(jiān)管部門(mén)。25.許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證。()26.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督非金融機(jī)構(gòu)也可向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。()27.根據(jù)《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》,銀行吸收離岸存款免交存款準(zhǔn)備金。()非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析和表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析三個(gè)部分。()29.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)行會(huì)計(jì)差錯(cuò)責(zé)任人追究制度，發(fā)擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但不含機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。()30.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,小企業(yè)貸款應(yīng)主要以借款人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和權(quán)益進(jìn)行抵、質(zhì)押，而且必須要求借款人提供有效擔(dān)保。()31.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立。()32.根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》,商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)要按季對(duì)化明顯的要重點(diǎn)說(shuō)明，并形成分析報(bào)告。()33.金融機(jī)構(gòu)交易衍生產(chǎn)品時(shí)披露的信息只要包括：衍生產(chǎn)品合約的內(nèi)容及內(nèi)在風(fēng)要，就是符合要求的信息披露。()34.中長(zhǎng)期授信是指三年以上的授信。()報(bào)表、稅單證明等資料。()36.商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表，對(duì)影響客戶財(cái)務(wù)狀況的各項(xiàng)價(jià)，對(duì)利率、匯率等的敏感度分析應(yīng)作為分析重點(diǎn)之一。()37.銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)沒(méi)有最低外匯營(yíng)運(yùn)資金要求。()38.根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》,金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失的即可認(rèn)定為特別監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)。()機(jī)構(gòu)投資。()40.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,銀行審核小企業(yè)貸款申請(qǐng)，可根據(jù)小企業(yè)的實(shí)際情況，不單純依賴正式的財(cái)務(wù)報(bào)表、商業(yè)計(jì)劃或各類書(shū)面文件。()41.根據(jù)《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》,境外商業(yè)銀行投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，其資本充足率不低于8%。()42.合格境外機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)買(mǎi)上市中資金融機(jī)構(gòu)流通股適用《43.根據(jù)《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》,非居民資金匯往離岸賬戶和離岸賬戶資金匯往境外賬戶以及離岸賬戶之間的資金進(jìn)出須向外匯管理局申報(bào)。()46.最高綜合授信額度是指商業(yè)銀行在對(duì)單一法人客戶的風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的基礎(chǔ)上，確定的能夠和愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)總量。()相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”。該語(yǔ)句客戶可不必抄錄，只須簽名即可。()48.根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》,商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行。()49.根據(jù)《關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的暫行規(guī)定》,工商企業(yè)可以以銀行貸款向金融機(jī)構(gòu)投資。()50.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,銀行應(yīng)按要求向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送小企業(yè)貸款有關(guān)信息，包括小企業(yè)貸款金額、逾期率、損失率和貸款展期或重組率等。()國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，并提交應(yīng)對(duì)措施。()付匯進(jìn)口單位名錄”上的在冊(cè)單位；不在冊(cè)單位不得申請(qǐng)開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證。()顧問(wèn)建議進(jìn)行重新評(píng)估，并向客戶說(shuō)明有關(guān)評(píng)估情況。()知》,關(guān)系人貸款中的關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。()55.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》,質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)量×前七個(gè)交易日股票平均收盤(pán)價(jià)。()56.根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,商業(yè)銀行計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%。()57.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡量對(duì)所計(jì)量的銀行賬戶和交的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平。()門(mén)進(jìn)行管理。()知》,商業(yè)銀行要適時(shí)掌握關(guān)聯(lián)企業(yè)在本行系統(tǒng)內(nèi)總體最高授信額度的執(zhí)行情況及在其他商業(yè)銀行的授信情況，防范關(guān)聯(lián)企業(yè)相互擔(dān)保、多頭取得授信的風(fēng)險(xiǎn)。()60.銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要按季對(duì)商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)及管理情況進(jìn)行考61.根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》,山東銀監(jiān)局各監(jiān)管部門(mén)和各銀監(jiān)分局建立特別監(jiān)管檔案，將其納入機(jī)構(gòu)檔案管理。()62.根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》,特別監(jiān)管是指根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、管理水平及風(fēng)險(xiǎn)程度，通過(guò)定量與定性結(jié)合進(jìn)行評(píng)價(jià)分析，對(duì)存在經(jīng)營(yíng)管理不善、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重等問(wèn)題的金融機(jī)構(gòu)采取的誡勉性監(jiān)管措施。()63.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,除銀行另有規(guī)定外，分支機(jī)構(gòu)銷毀會(huì)計(jì)檔案應(yīng)經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)；()64.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,商業(yè)銀行可將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)集中、統(tǒng)一管理。()65.經(jīng)財(cái)政部批準(zhǔn)，商業(yè)銀行次級(jí)債券可以計(jì)入附屬資本。()率的最大化。()67.商業(yè)銀行不應(yīng)銷售壓力測(cè)試顯示潛在損失超過(guò)商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃。()監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)。()69.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,原始憑證、票據(jù)、合同等具有法律效力的資料，應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。()70.確定授信工作人員是否免責(zé)的基本條件應(yīng)是授信工作人員是否勤勉盡責(zé)。()71.商業(yè)銀行應(yīng)完善以企業(yè)信用評(píng)估為基礎(chǔ)的授行統(tǒng)一授信管理。()72.金融許可證如被吊銷，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用。()73.根據(jù)《關(guān)于對(duì)中資銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》,商業(yè)銀行對(duì)在流動(dòng)性不強(qiáng)的市場(chǎng)(如柜臺(tái)交易市場(chǎng))上創(chuàng)造和交易的衍生產(chǎn)品可適當(dāng)降低對(duì)市值重估的頻率和質(zhì)量的檢查。()74.借款人通過(guò)股票質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動(dòng)資金的不足。()75.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,分支機(jī)構(gòu)銷毀會(huì)計(jì)檔案經(jīng)行長(zhǎng)簽字同意后即可銷毀。()76.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,銀行對(duì)小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的激勵(lì)約束機(jī)制，適用于大中企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的業(yè)績(jī)考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制。()77.當(dāng)客戶發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)立即更改原授信資料。()78.在核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，原授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)之間不存在制約關(guān)系。()79.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》,質(zhì)押率=(貸款本金/質(zhì)押股票市值)×100%80.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)國(guó)家貨幣信貸政策、各地區(qū)金額風(fēng)險(xiǎn)及客戶信用狀況，規(guī)定對(duì)各地區(qū)及客戶的最高授信額度。商業(yè)銀行各級(jí)業(yè)務(wù)職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)必須在規(guī)定的授信額度內(nèi)對(duì)各地區(qū)及客戶進(jìn)行授信。()統(tǒng)可以自成體系，分行可以持有部分不在總行監(jiān)控之內(nèi)的衍生產(chǎn)品頭寸。()83.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,同一會(huì)計(jì)檔案采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)有一種介質(zhì)的會(huì)計(jì)檔案滿足保管期限的要求。()84.貸款人對(duì)不能按借款合同約定期限歸還的貸款，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定加罰利息。()提出建議。()86.金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有法人地位。()87.商業(yè)銀行對(duì)每一個(gè)法人客戶都應(yīng)確定一個(gè)最高授信額度。()88.根據(jù)《關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的暫行規(guī)定》,單個(gè)股東股資金額超過(guò)金融機(jī)構(gòu)資本金5%以上的，必須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。()89.保證收益理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益，應(yīng)是對(duì)客戶應(yīng)考慮監(jiān)管部門(mén)的內(nèi)部控制指標(biāo)要求。()91.金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。收費(fèi)方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示。()則。()94.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票分別確定授信額度。()95.信貸資金可用于財(cái)政支出。()96.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行全面、全程風(fēng)險(xiǎn)管理。()97.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤評(píng)估制度，在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估。()98.商業(yè)銀行授信分析評(píng)價(jià)報(bào)告報(bào)出后，不得在原稿上作原則性更改。()支取或挪作他用。()100.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,銀行會(huì)計(jì)檔案的保管期分為1年、3年、5年、15年和永久保管。()101.銀監(jiān)會(huì)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的主管部門(mén)。()102.無(wú)論資產(chǎn)總額或存款余額高低，只要是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，都必須按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的規(guī)定披露信息。()授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)銀行監(jiān)管部門(mén)。()104.按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告因涉及商業(yè)銀行的秘密，商業(yè)銀行不應(yīng)披露。()105.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)不對(duì)負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)進(jìn)行。()106.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中，非交易業(yè)務(wù)中沒(méi)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。()設(shè)立警戒線和平倉(cāng)線。警戒線比例最低為120%,平倉(cāng)線比例(質(zhì)押股票市值/貸款本金×100%)最低為135%。()108.企業(yè)年金基金管理托管人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)國(guó)家工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)，在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立法人。()109.銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度或根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況不定期采取約見(jiàn)會(huì)談的形式，聽(tīng)取110.各級(jí)行政部門(mén)和企事業(yè)單位、供銷合作社等合作經(jīng)濟(jì)組織、農(nóng)村合作基金會(huì)和其他基金會(huì)，不得經(jīng)營(yíng)存貸款等金融業(yè)務(wù)。()111.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,會(huì)計(jì)、出納人員可以兼管會(huì)計(jì)檔案。()112.貸款人應(yīng)當(dāng)要求實(shí)行承包、租賃經(jīng)營(yíng)