2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識-浙江農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)考試歷年參考核心考點(diǎn)薈萃附答案

（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識-浙江農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)考試歷年參考核心考點(diǎn)薈萃附答案第一卷一.參考題庫(共20題)1.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（）客戶身份識別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的2.未在柜員尾箱中保管的抵質(zhì)押物品、有價(jià)單證及代保管有價(jià)物品等負(fù)責(zé)保管的柜員（）至少盤點(diǎn)一次。A、每年B、每半年C、每季D、每月3.每天第一個(gè)到達(dá)營業(yè)場所的營業(yè)人員，不需等待第二名營業(yè)人員到來，可先開啟營業(yè)大門和營業(yè)室聯(lián)動(dòng)門，搞好衛(wèi)生，做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。4.《支付結(jié)算辦法》所稱結(jié)算方式，是指（）。A、信用證B、匯兌C、托收承付D、委托收款5.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，可以不重新識別客戶（）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果6.柜員受理跨機(jī)構(gòu)續(xù)存的單位結(jié)算存款業(yè)務(wù)，續(xù)存金額在10000元以上或等額外幣1000美元以上的，個(gè)人辦理時(shí)應(yīng)出具身份證件，單位辦理時(shí)應(yīng)出具（），并留存其復(fù)印件或影印件。A、營業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、機(jī)構(gòu)信用代碼證D、開戶許可證7.柜員因漏記使賬頁發(fā)生空格時(shí)，應(yīng)在空格欄劃紅線加以注銷。8.對于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形成的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。9.營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先（）。A、向“119”報(bào)警并切斷電源B、保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、帳冊、重要憑證C、使用消防栓、滅火器滅火D、拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場內(nèi)救火10.下列情形，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的是（）。A、特約商戶入網(wǎng)不滿60日B、特約商戶入網(wǎng)不滿90日C、特約商戶入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日D、特約商戶入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿60日11.票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。12.在浙江農(nóng)信系統(tǒng)ATM上，持豐收卡可以向任何銀行的銀行卡轉(zhuǎn)賬。13.企業(yè)網(wǎng)銀中，跨行社上掛的賬戶不可操作的業(yè)務(wù)（）。A、賬戶余額查詢B、行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬C、代發(fā)工資14.農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的單卡、單日助農(nóng)取款金額累計(jì)不得超過（）元。A、3000B、5000C、10000D、2000015.未使用中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定格式的結(jié)算憑證，銀行可以予以受理。16.工作人員人員臨時(shí)進(jìn)出營業(yè)室，須嚴(yán)格遵守聯(lián)動(dòng)互鎖門（）的規(guī)定，嚴(yán)防外人乘機(jī)進(jìn)入營業(yè)室。A、登記管理B、“一啟一關(guān)”C、請示報(bào)告17.個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對代理人和被代理人的真實(shí)身份。無正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。18.對于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果中身份證件號碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機(jī)構(gòu)可以拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。19.個(gè)人網(wǎng)上銀行中的網(wǎng)銀互聯(lián)日累計(jì)限額不計(jì)算在賬戶日累計(jì)限額中。20.個(gè)人客戶在網(wǎng)銀辦理轉(zhuǎn)賬交易時(shí)，連續(xù)輸錯(cuò)USBkey口令（）次系統(tǒng)將鎖定轉(zhuǎn)賬功能。A、沒有限制B、3次C、5次D、6次第二卷一.參考題庫(共20題)1.下列關(guān)于存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶名稱的表述中，正確的有（）。A、單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱一致B、有字號的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致C、無字號的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由個(gè)體戶字樣加營業(yè)者姓名組成D、自然人開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱全稱一致2.開戶銀行只需對存款人開戶申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)，無需對真實(shí)性負(fù)責(zé)。3.銀行通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的，可以要求出具的輔助身份證明材料有（）。A、居住證B、武裝警察身份證件C、軍人身份證件D、完稅證明等稅費(fèi)憑證4.柜員在進(jìn)行本地授權(quán)時(shí)應(yīng)實(shí)地核對的內(nèi)容有（）。A、交易實(shí)物B、記賬憑證或其他業(yè)務(wù)操作依據(jù)C、經(jīng)辦柜員屏幕輸入的信息D、交易成功后，交易憑證打印的信息5.票據(jù)出票日期使用小寫的，銀行可以受理，但由此造成的損失由出票人承擔(dān)。6.客戶同意開通福農(nóng)卡ATM自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，默認(rèn)每卡每日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額為（）元人民幣。A、1000B、3000C、5000D、100007.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位銀行結(jié)算賬戶按用途可分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶8.銀行辦理銀行本票業(yè)務(wù)，出現(xiàn)以下違規(guī)行為且情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行收回其銀行本票專用章（）。A、簽發(fā)空頭銀行本票B、因重大過失錯(cuò)付或被冒領(lǐng)，造成客戶資金損失的C、故意壓票、退票，拖延支付，截留挪用結(jié)算資金D、無故拒絕受理客戶和他行的正常銀行本票業(yè)務(wù)9.柜員一日三軋庫應(yīng)以檢查大數(shù)方式盤點(diǎn)，并于營業(yè)終了軋賬簽退前經(jīng)他人以檢查大數(shù)方式復(fù)點(diǎn)（必要時(shí)應(yīng)清點(diǎn)細(xì)數(shù)）。10.客戶申請對未到期的網(wǎng)上銀行數(shù)字證書進(jìn)行換發(fā)，換發(fā)后，其證書的使用期限為換發(fā)之日起延長三年。11.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。12.辦理電子匯劃普通貸記業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)經(jīng)確認(rèn)就不得撤銷。13.存款人申請開立銀行賬戶，開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以委托非開戶網(wǎng)點(diǎn)，但不得委托其他機(jī)構(gòu)代理開戶。14.[001413]賬戶信息維護(hù)，個(gè)人活期賬戶支持修改戶名，授權(quán)級別為（）。A、縣級主管B、縣級主辦C、支行主管D、支行主辦15.同業(yè)業(yè)務(wù)的開戶銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度，因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時(shí)間超過（）年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。A、1B、2C、3D、516.匯票專用章、本票專用章停止使用后，由信用聯(lián)社、合作銀行的會計(jì)管理部門統(tǒng)一收繳并會同審計(jì)部門核實(shí)統(tǒng)一銷毀。17.大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）。A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)釓差凈額的資金清算業(yè)務(wù)18.對持票人提交的銀行本票存在超過提示付款期限的，代理付款人拒絕受理時(shí)，應(yīng)向持票人出具拒絕受理通知書并同時(shí)代出票行向持票人出具退票理由書。19.國家稅務(wù)總局《關(guān)于延續(xù)并完善支持農(nóng)村金融發(fā)展有關(guān)稅收政策的通知》（財(cái)稅[2014]102號）通知中的小額貸款，是指單筆且該戶貸款余額總額在（）以下貸款。A、5萬元B、5萬元（含）C、10萬元D、10萬元（含）20.關(guān)于柜員尾箱盤點(diǎn)要求，以下描述正確的是（）。A、營業(yè)前自盤時(shí)，現(xiàn)金、重要空白憑證可只軋大數(shù)。B、營業(yè)前自盤時(shí)，現(xiàn)金可只軋大數(shù)，未使用整本重要空白憑證可按本盤點(diǎn)，盤點(diǎn)時(shí)檢查其首尾兩份憑證，其他憑證需詳細(xì)清點(diǎn)份數(shù)。C、營業(yè)終了自盤時(shí)，對已打捆、整把的鈔幣可只軋大數(shù)，其余鈔幣需詳細(xì)清點(diǎn)；對原封成包、雙人簽封封包保管的憑證可只查看封包的完整性，其他憑證需清點(diǎn)份數(shù)。D、會計(jì)專用印章盤點(diǎn)時(shí)，應(yīng)逐枚翻看或加蓋在指定紙質(zhì)上進(jìn)行核對。第三卷一.參考題庫(共20題)1.自助設(shè)備加鈔時(shí)不同套人民幣可以混裝在同一鈔箱內(nèi)。2.定活互轉(zhuǎn)定期賬戶生成后，其賬戶獨(dú)立于借記卡賬戶，借記卡賬戶不共享定期賬戶余額。3.豐收貸記卡個(gè)人卡免擔(dān)保辦卡必須提供兩名聯(lián)系人。4.提交他行的跨行網(wǎng)上支付結(jié)算憑證上應(yīng)加蓋統(tǒng)一規(guī)定的（）A、票據(jù)交換專用章B、業(yè)務(wù)公章C、單位行政公章D、結(jié)算專用章5.營業(yè)期間，營業(yè)大廳中出現(xiàn)有穿戴不露真面目服裝的人員時(shí)，臨柜人員應(yīng)格外小心。6.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中的輔助身份證明材料包括（）。A、戶口簿B、機(jī)動(dòng)車駕駛證C、居住證D、超市卡7.支票影像交換業(yè)務(wù)的金額上限暫定為（）。A、50萬元B、20萬元C、10萬元D、100萬元8.營業(yè)期間，營業(yè)場所內(nèi)人員對涉及自身安全的突發(fā)事件，應(yīng)遵循先藏身、后報(bào)警、再反擊的原則。9.電腦機(jī)房、檔案室必須按規(guī)定配置消防滅火機(jī)具，不得使用對設(shè)備及檔案有損的（）滅火器。A、液體類B、固體類C、氣體類10.發(fā)放貸款時(shí)，其放款對應(yīng)的存款賬號必須為借款人本人的活期賬戶，也就是說必須與借款人的客戶號一致，否則不予發(fā)放。11.下列關(guān)于支票的表述，正確的是（）。A、支票上未記載金額的，支票無效，但可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記B、支票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所為付款地C、支票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地D、出票人不能在支票上記載自己為收款人12.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個(gè)或者兩個(gè)以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。13.存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，在其駐地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶后，以下那種說法正確（）。A、還能開立一般存款賬戶和專用存款賬戶，但不能開立基本存款賬戶B、不能開立其他銀行結(jié)算賬戶C、僅能開立一般存款D、沒有開戶限制14.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（）名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A、一B、四C、三D、二15.辦理客戶有折（或卡）存取款業(yè)務(wù)無誤，客戶申請抹賬的，可予辦理。16.從2014年3月6日起，客戶書面掛失可在開戶網(wǎng)點(diǎn)所屬同一法人行社范圍內(nèi)的任一網(wǎng)點(diǎn)受理，掛失后的解掛、掛失補(bǔ)開和銷戶須在（）辦理。A、掛失受理網(wǎng)點(diǎn)B、任一網(wǎng)點(diǎn)C、自助渠道D、電子銀行17.Ⅲ類戶可以（）。A、限額消費(fèi)B、繳費(fèi)C、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)D、現(xiàn)金取款18.賬戶開戶人確認(rèn)賬戶為他人冒名開立的，應(yīng)當(dāng)向銀行出具被冒用身份開戶并同意銷戶的證明，各營業(yè)機(jī)構(gòu)予以銷戶。19.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息，是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載（）信息真實(shí)性的行為。A、姓名B、公民身份號碼C、照片D、簽發(fā)機(jī)關(guān)20.營業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營業(yè)室，以下說法不正確的是（）A、時(shí)間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出B、應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況C、要隨手關(guān)門第一卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:C2.正確答案:D3.正確答案:錯(cuò)誤4.正確答案:B,C,D5.正確答案:D6.正確答案:C7.正確答案:錯(cuò)誤8.正確答案:錯(cuò)誤9.正確答案:A10.正確答案:B,C11.正確答案:正確12.正確答案:錯(cuò)誤13.正確答案:C14.正確答案:D15.正確答案:錯(cuò)誤16.正確答案:B17.正確答案:正確18.正確答案:錯(cuò)誤19.正確答案:錯(cuò)誤20.正確答案:D第二卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:A,B,C,D2.正確答案:錯(cuò)誤3.正確答案:A,B,C,D4.正確答案:A,B,C,D5.正確答案:錯(cuò)誤6.正確答案:C7.正確答案:A,B,C,D8.正確答案:A,C,D9.正確答案:錯(cuò)誤10.正確答案:錯(cuò)誤11.正確答案:正確12.正確答案:錯(cuò)誤13.正確答案:錯(cuò)誤14.正確答案:B15.正確答案:D16.正確答案:錯(cuò)誤17.正確答案:A,B,C,D18.正確答