2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務（證券投資顧問）筆試歷年高頻考點試卷帶答案

2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務（證券投資顧問）筆試歷年高頻考點試卷帶答案卷I一.單項選擇題(共10題)1.關于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。Ⅰ．有效邊界是可行域的上邊界部分Ⅱ．對于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界Ⅲ．有效邊界是可行域的外部邊界Ⅳ．對于有效區(qū)域可行域，其可行域就是有效邊界A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：D,2.以下關于無差異曲線的特征正確的是（）I不同的投資者具有不同類型的無差異曲線II不同風險偏好投資者的無差異曲線不能相交III無差異曲線反映了投資者對收益和風險的態(tài)度IV投資者的風險偏好越是厭惡型，其無差異曲線越緩A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III正確答案：B,3.利率衍生產品是指以利率或利率的載體為基礎產品的金融衍生產品，主要包括(

)。Ⅰ遠期利率協(xié)議Ⅱ利率期貨Ⅲ利率期權Ⅳ金融互換A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B,4.證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂投資顧問服務協(xié)議。協(xié)議應當包括的內容，正確的是(??)。?Ⅰ.當事人的權利和義務?Ⅱ.收費標準和支付方式?Ⅲ.證券投資顧問服務的內容和方式?Ⅳ.爭議或者糾紛解決方式A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B,5.可以用于財務報表分析的方法有（

）。Ⅰ趨勢分析Ⅱ差額分析Ⅲ財務比率分析Ⅳ指標分解A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,6.已獲利息倍數又稱利息保障倍數，下列關于已獲利息倍數的說法正確的是（）。I反映企業(yè)經營收益為所需支付的債務利息的多少倍Ⅱ也叫利息保障倍數III是指企業(yè)經營業(yè)務收益與利息費用的比率IV可以測試債權人投入資本的風險A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：D,7.某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預期收益率E(ri)分別為16％、20％和13％，其對該因素的敏感度(bi)分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數據修改投資組合，不能提高預期收益率的組合是(

)。Ⅰ0.1；0.083；-0.183Ⅱ0.2；0.3；-0.5Ⅲ0.1；0.07；-0.07Ⅳ0.3；0.4；-0.7A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C,8.《證券投資顧問業(yè)務風險揭示書》至少應包含的內容（）I提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解提供服務的證券公司是否具備證券投資咨詢業(yè)務資格II提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解證券投資顧問業(yè)務的含義III提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解證券公司及其人員提供的證券投資顧問服務不能確保投資者獲得盈利IV提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解作為投資建議依據的證券研究報告和投資分析意見A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV正確答案：A,9.關于計量、監(jiān)測和報告流動性風險狀況的表述正確的是（）。I.主要根據業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度及風險狀況。對正常和壓力情景下未來相同時間段的資產負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質流動性資產及市場流動性等進行監(jiān)測和分析,對異常情況及時預警。II.建立現金流測算和分析框架,有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現金流缺口Ⅲ.建立現金流測算和分析框架,有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來相同時間段的現金流缺口Ⅳ.主要根據業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度及風險狀況。對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質流動性資產及市場流動性等進行監(jiān)測和分析。對異常情況及時預警。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II正確答案：C,10.從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括()。Ⅰ、基本信息Ⅱ、財務信息Ⅲ、定量信息Ⅳ、個人興趣A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C,卷II一.單項選擇題(共10題)1.證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以（

）向客戶收取證券投資顧問服務費。A.公司賬戶和個人名義B.公司賬戶C.公司賬戶或個人名義D.個人名義正確答案：B,2.在信用風險客戶評級中，違約概率的估計包括(

)。Ⅰ某一信用等級所有借款人的違約概率Ⅱ單一借款人的違約概率Ⅲ統(tǒng)計違約模型Ⅳ現金回收率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A,3.關于保險規(guī)劃，下列說法正確的是（??）Ⅰ保險規(guī)劃是個人理財規(guī)劃的一部分Ⅱ保險規(guī)劃需要定量分析客戶保險需求的額度Ⅲ通過保險規(guī)劃，可以實現個人和家庭風險的最小化Ⅳ保險規(guī)劃的目標是選擇合適的保險品種、期限及保險金額A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A,4.信用評分模型的關鍵在于()。A.辨別分析技術的運用B.借款人特征變量的當前市場數據的搜集C.借款人特征變量的選擇和各自權重的確定D.單一借款人違約概率及同一信用等級下所有借款人違約概率的確定正確答案：C,5.根據巴塞爾協(xié)議Ⅱ，違約的定義是估計(??)等信用風險參數的基礎。?Ⅰ.違約意愿?Ⅱ.違約概率?Ⅲ.違約損失率?Ⅳ.違約風險暴露A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,6.按研究內容分類,證券研究報告可以分為（）。I.宏觀研究II.行業(yè)研究Ⅲ.策略研究Ⅳ.公司研究V.股票研究A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V正確答案：A,7.證券市場線方程表明，在市場均衡時，(??)。?Ⅰ.收益包含承擔系統(tǒng)風險的補償?Ⅱ.系統(tǒng)風險的價格是市場組合期望收益率與無風險利率的差額?Ⅲ.所有證券或組合的單位系統(tǒng)風險補償相等?Ⅳ.期望收益率相同的證券具有相同的貝塔（β）系數A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,8.最低標準的失業(yè)保障月數是_________個月，能維持_________個月的失業(yè)保障較為妥當。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5正確答案：B,9.客戶風險特征的內容包括了（）方面。I風險偏好II風險厭惡III風險認知度IV

實際風險承受能力A.I、II、III、IVB.I、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案：D,10.下列有關對沖比率的說法正確的有()。Ⅰ簡單法是