預防電詐成品兩篇

保護個人信息預防信息XXX

（202X年XX月XX日）目錄01防范網(wǎng)絡02警惕非法集資03案例展示分析防范網(wǎng)絡PART01防范網(wǎng)絡1"網(wǎng)絡”是指利用各類通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)平臺、借助公共信息網(wǎng)絡向手機、小靈通或其他短信接收設備發(fā)布虛假信息，并對用戶實施詐騙,非法侵占他人財物的行為。犯罪分子通過網(wǎng)絡電話、短信途徑,假冒、銀行、電信等部門工作人員，捏造事實,誘騙用戶將銀行存款轉(zhuǎn)入指定賬戶達到詐騙目的。中獎/網(wǎng)上購物詐騙/利用軟件盜取銀行卡密碼詐騙QQ系統(tǒng)消息詐騙/盜取QQ號借款詐騙網(wǎng)絡虛假招聘詐騙/網(wǎng)絡貸款詐騙出售特價機票火車票詐騙等網(wǎng)絡的類型：防范網(wǎng)絡1索取驗證碼、"綜藝節(jié)目”詐騙"網(wǎng)絡兼職”"異地違章罰款”“猜猜我是誰”秒殺、淘寶代刷信譽類詐騙等網(wǎng)詐新類型防范網(wǎng)絡1貸款放款之前先收費是無抵押貸款最常見的伎倆，貸款被騙受害人中，十有八九就是掉進了這個坑里。騙子抓住借款人急于求成，而常識缺乏的心理。刷單網(wǎng)上刷信譽，網(wǎng)絡刷單多是不法分子利用虛擬網(wǎng)店，以提高網(wǎng)店銷售量、信譽度、好評度為由誘騙網(wǎng)絡客戶購買其產(chǎn)品并給予好評并承諾返還購物款的同時付給一定比例的提成。犯罪分子以高傭金為誘餌，通過“網(wǎng)絡兼職刷單”實施。防范網(wǎng)絡1犯罪分子主要通過QQ群，微信，百合網(wǎng)等交友網(wǎng)站發(fā)布交友信息，與事主聊天騙取信任后，隨即以資金緊張，投資理財?shù)壤碛梢筠D(zhuǎn)帳，實施。社交聊天告知所購買的商品因丟失或其他原因需要退款，為獲取信任，分子大多都會事先“做足功課”，并提供“貼心周到”的優(yōu)質(zhì)服務，加以“甜言密語”主動提出退款，讓受害人放松警惕，加上防范意識薄弱，因此深信不疑。購物退款

利用網(wǎng)絡上的各種搜索引擎,查詢交易信息里的各關鍵詞來辨認;不要相信"特殊渠道”“海關罰沒"的謊言,拒絕”先付訂金"的騙局。警惕非法集資PART02警惕非法集資2什么是非法集資？根據(jù)《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋[2010]18號),非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。警惕非法集資2非法性公開性利誘性社會性1、非法性未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。2、公開性通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。3、利誘性承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。4、社會性向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。警惕非法集資2?

承諾高額回報不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。虛假?

編造虛假項目不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。警惕非法集資2?

虛假宣傳造勢不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。?

利用親情誘騙有些傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。警惕非法集資20103050204畫餅造勢吸引注意先給甜頭招引投資通過熟人打動引誘虛假宣傳迷惑公眾混淆投資概念掛羊頭賣狗肉不法分子常用五大套路警惕非法集資2看融資合法性看看企業(yè)除了營業(yè)執(zhí)照，是不是還取得了金融牌照，只有經(jīng)過國家金融管理部門批準的正規(guī)金融機構(gòu)才有向社會公眾集資的資格?？葱麄鲀?nèi)容是不是暗示“無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”?？唇?jīng)營模式查一查項目真實性、問一問資金投向等等?？磪⑴c群體是不是面向老年人居多。防范非法集資實用小知識警惕非法集資2一思：自己是否真正了解這些產(chǎn)品和市場行情；二思：產(chǎn)品收益是否符合市場規(guī)律；三思：自己的經(jīng)濟能力是否具有抗風險能力。一問專業(yè)人士：通過正規(guī)渠道咨詢金融專業(yè)人士或致電政府部門，問問是否真實合法。二問家人朋友：作出投資決定前一定要跟家人商量，特別是老人，一定問問兒女意見，不要盲目跟風。遇到投資類宣傳推銷，特別是催促抓緊搶購的情況，一定要提高警惕，深思熟慮，可以考慮拖延一晚再做決定，避免一時頭腦發(fā)熱，追悔莫及。三思二問等一夜案例展示分析PART03案例展示分析3被告人楊某、段某某預謀后,以貿(mào)易有限公司、電子商務公司的名義對外招聘員工,集體進行“詐騙術”培訓，組織員工電話售后回訪,虛構(gòu)退款事實,誘使被害人以貨到付款的方式,另外付款購買升級版手機,趁機以劣質(zhì)手機冒充正品手機，騙取被害人錢財,共計詐騙430余萬元。法院經(jīng)審理認為,被告人楊某、段某某實施電信網(wǎng)絡詐騙，詐騙數(shù)額特別巨大,其行為均構(gòu)成詐騙罪,被告人楊某、段某某均被判處有期徒刑十二年,并處罰金十萬元。案情簡介本案被告人組織員工進行“術”培訓后,撥打售后電話，謊稱“加價”換購產(chǎn)品，消費者反復"投錢"買手機，最后僅購得劣質(zhì)手機。不法分子借用合法經(jīng)營的形式，利用群眾風險識別能力差、對個人財產(chǎn)具有投資欲望的心理,編造虛假信息制造輿論，欺騙社會公眾投資，是非法集資經(jīng)常采取的騙術。案例展示分析3被告人孫某某加盟北京某科技公司,在青島成立了特約代理店,公開對外吸收公眾存款。共吸收180余人存款4200余萬元。法院認為.被告人孫某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年,并處罰金人民幣二十萬元。案情簡介該案警示我們，對在商場、超市、街頭擺攤設點、拉人投資的,或者在網(wǎng)絡上、戶外廣告牌上刊發(fā)告進行宣傳等情況，一定要提高警惕。根據(jù)相關解釋，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，或者吸收對象30人以上的，或者給存款人造成直接經(jīng)濟損失在10萬元以上的,即構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。案例展示分析32014年3月至201年7月間，被告人喬某某未經(jīng)國家有關部門批準，在其輕營的房產(chǎn)中介店中,向蘭某等人直傳某集團盤利理項目，聲稱該項目零風險高回報，后多名投資參與人向喬某某投資現(xiàn)金76萬余元法院經(jīng)審理認為，喬某某非法吸收公眾存教罪，判處有期徒刑年零三個月，并處罰金。案情簡介按照我國法律規(guī)定，投資理財不得宣傳、不得承諾還本付息。非法集資犯罪無孔不入，房產(chǎn)中介店也能成為吸收公眾存款的場所。保護個人信息預防信息XXX

（202X年XX月XX日）預防騙詐安全培訓打擊犯罪，提高安全意識SAFETYTRAINING演講人：XXX

電信

貸款詐騙

賭博

網(wǎng)絡詐騙目錄CONTENTS01電信PARTONE基本類型：0102騙術一：冒充公檢法、領導、熟人類案例：居民白某接到一名自稱是廣州武警支隊“張支隊長”的電話，“張支隊”先向被害人承諾修路工程，獲取白某信任后讓白某幫忙訂購一批高低床，白某信以為真，便支付了5萬元定金，而后發(fā)現(xiàn)“張支隊”失聯(lián)，遂報警。騙術二：虛假網(wǎng)站、鏈接類案例：事主王某手機接到一條偽基站“10086”發(fā)來的短信，內(nèi)容稱“尊敬的用戶：您積分可兌換232.51元現(xiàn)金！即將過期，請登錄移動商城下載安裝客戶端兌換【中國移動】”。事主就點擊短信鏈接，按提示輸入了銀行卡號、取款密碼、身份證信息，提交后感覺不對，撥打了10086核實了一下，發(fā)現(xiàn)10086并無此活動，隨后查詢銀行卡，10000元人民幣被人轉(zhuǎn)走。防騙提醒：未知鏈接不點擊，你看黑客多可怕，不要讓好奇心帶走了你的財產(chǎn)和身家！電信基本類型：0304騙術三：代辦信用卡、貸款類案例：居民韓某報警稱其通過微信認識一個叫“可可”的人，該人稱可以辦理高額信用卡，但需要支付一定手續(xù)費。后其先后分七次給該人轉(zhuǎn)賬3900余元，最終也沒能收到所謂的高額度信用卡。發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不上對方后才意識到被騙，隨后報警。騙術四：冒充客服類案例：居民趙某接到一個電話，對方稱其在某購物網(wǎng)站購買的商品出現(xiàn)問題需要退款后重新購買，并通過QQ向趙某發(fā)來鏈接，趙某按要求將自己的銀行賬戶相關信息填寫后，發(fā)現(xiàn)自己銀行賬戶內(nèi)的10000元現(xiàn)金被轉(zhuǎn)走，后對方向事主發(fā)來二維碼，趙某掃碼后，發(fā)現(xiàn)又向?qū)Ψ街Ц读?900元人民幣，共計被騙取現(xiàn)金12900元人民幣。防騙提醒：不要輕易點擊所謂的店家提供的網(wǎng)址，更不能在這些網(wǎng)頁上填寫相關信息。電信電信的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。電信詐騙者往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。01手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎詐騙發(fā)展到勒索、電話欠費、汽車退稅等等。詐騙者總是能想出五花八門的各式各樣的騙術。就像“你猜猜我是誰”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術能騙到錢嗎？確實能騙到錢。因為中國人很多人在做生意，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個短信了，我就把錢打過去了，騙術也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時候甚至一、兩個月就產(chǎn)生新的騙術。02電信02貸款PARTTWO4月14日，邵武的王某接到一通騙子打來的電話，騙子自稱是“小米貸”的客服，稱王某兩年前注冊過“小米貸”的賬戶，現(xiàn)在如果不注銷此賬戶，會對王某的個人征信產(chǎn)生影響。王某信以為真后問騙子要如何操作，騙子先讓王某將“小米貸”內(nèi)的貸款額度提現(xiàn)出來并轉(zhuǎn)至騙子的賬戶，貸款金額會由騙子來還清，之后就會跳出清除實名信息的選項。王某照做并向騙子轉(zhuǎn)了1萬余元后并未跳出清除實名信息的選項，騙子又說王某還有其他貸款軟件的賬戶還未注銷，接著騙子又以同樣的手法讓王某在“360借條”“拍拍貸”等7個貸款軟件內(nèi)提現(xiàn)并轉(zhuǎn)賬。最終，王某被騙8萬余元。案例一：大家接到自稱是網(wǎng)貸客服的電話一定要提高警惕，凡提到“不注銷網(wǎng)貸賬戶，會影響個人征信”，并要求按對方的指引操作進行繳費轉(zhuǎn)賬、刷銀行流水的都是！個人征信由中國人民銀行征信中心統(tǒng)一管理，無論是銀行還是個人都無權刪除和修改。遇到此類情況，可及時撥打110或到所在轄區(qū)咨詢，也可撥打福建警方防騙熱線96110-8。貸款4月15日中午，延平的張某接到了一個自稱是“國美易卡”網(wǎng)貸平臺“客服人員”的電話?！翱头藛T”表示，之前張某的身份信息被人在平臺上注冊了賬號，如果不及時注銷將造成不良征信記錄。因擔心征信問題，張某便按照“客服人員”的要求，先后在“國美易卡”、“招聯(lián)好期貸”等網(wǎng)貸平臺申請下共計1萬余元的貸款，并通過掃描“二維碼”的方式將錢轉(zhuǎn)出。隨后，“客服人員”繼續(xù)要求網(wǎng)貸操作，張某這才產(chǎn)生懷疑，向警方報警。案例二：大家接到自稱是網(wǎng)貸客服的電話一定要提高警惕，凡提到“不注銷網(wǎng)貸賬戶，會影響個人征信”，并要求按對方的指引操作進行繳費轉(zhuǎn)賬、刷銀行流水的都是！個人征信由中國人民銀行征信中心統(tǒng)一管理，無論是銀行還是個人都無權刪除和修改。遇到此類情況，可及時撥打110或到所在轄區(qū)咨詢，也可撥打福建警方防騙熱線96110-8。貸款防騙提示首先，應保護好個人隱私信息，不給犯罪分子可趁之機；其次，對“自報家門”的陌生人保持警惕，立即向相關方核實對方身份；最后，網(wǎng)貸需謹慎，公眾務必要提高對第三方平臺的風險防范意識，加強法律意識，發(fā)現(xiàn)不妥或有疑問要及時咨詢，切勿存有僥幸心理。貸款03賭博PARTTHREE市民劉先生用微信掃描二維碼，進入一個游戲網(wǎng)頁，說是在里面充值獲得積分，積分可以直接使用。劉先生用微信掃描對方提供的付款二維碼充值了100元錢得500積分，在“歡歡斗”的競技游戲里面獲勝后得到28元收益，對方將此28元錢返還給了劉先生。后“客服”給其發(fā)了一張圖片，上面寫充值達到10000以上贈送彩金8888，6倍流水即可下分。劉先生前后數(shù)天，又通過對方在微信中提供給的二維碼，分別充值2800元、15800元、53000元。劉先生大額充值后，被“客服”以違規(guī)操作、惡意刷流水賺錢為由將劉先生的游戲賬號禁掉了，隨后劉先生問客服如何解禁，客服講：“解除限制需繳納五萬元保證金”。劉先生在其家人與朋友的講解下，才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。賭博不法分子專門從網(wǎng)上制作虛假平臺偽裝成游戲網(wǎng)站用于，并且專門選擇有賭博愛好的人下手。開始會讓受害人有利可得，慢慢步入他們挖好的“陷阱”里。虛假平臺釣魚誘騙套利消失防騙提示網(wǎng)絡賭博是違法行為，所有的網(wǎng)絡賭博都是騙局，每一個騙局背后都有人牢牢操控。請牢記，網(wǎng)絡投資不迷戀，平臺賭博有風險，賺錢不走正常路，被騙只在一瞬間。網(wǎng)絡賭博！逢賭必讓你輸！賭博《刑法》第三百零三條以營利為目的，聚眾賭博或者以賭博為業(yè)的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。開設賭場的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。處罰：賭博型犯罪，是指以賭博為手段實施的詐騙。行為人通過形似賭博的行為，輸贏原本沒有偶然性，但偽裝具有偶然性，誘使對方參與賭博，從而不法取得對方財物。在賭博型詐騙中，被害人參與賭博當然是違法行為，但是不影響行為人的定性，因為詐騙罪的構(gòu)成要件并不要求對方的財產(chǎn)處分行為出于特定動機，只要行為人的詐騙行為導致給付人處分財物，進而行為人取得財物致使給付人財產(chǎn)受損，即可成立詐騙罪。賭博04網(wǎng)絡PARTFOUR冒充客服案例提示

20XX年10月，事主瀏覽某短視頻平臺，看到關注列表里有人在直播間賣阿膠膏，覺得感興趣就點進去下單，支付后收到商品。幾天后，事主接到一個電話，稱其收到的阿膠膏有質(zhì)量問題，要給事主退款。隨后事主點鏈接輸入銀行卡號和密碼，隨后事主手機收到驗證碼，事主把驗證碼告知對方，對方還稱銀行排號太慢，問事主有沒有其他銀行卡，又給了另一家銀行的鏈接，后事主手機收到了兩條消費短信，事主發(fā)現(xiàn)被騙，于是報警?？头婕匐y分辨，不要輕信陌生來電！網(wǎng)購遇到問題，請通過平臺聯(lián)系店家解決。01網(wǎng)絡刷單兼職案例提示

20XX年10月，事主收到陌生人添加好友的申請，聲稱可以刷單返利，讓事主在網(wǎng)點勾選指定商品，付款時對方給事主發(fā)來一張二維碼讓事主掃碼付款，事主掃碼付款后，對方聲稱刷單錯誤，需要事主登錄其提供的賬號購買指定商品進行刷單操作，賺回之前錯誤刷