商戶季度工作分析報(bào)告

商戶季度工作分析報(bào)告

一、1季度整體業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r

(一)團(tuán)隊(duì)指標(biāo)完成狀況

截止3月底，累計(jì)進(jìn)展有效商戶XX戶（折戶），收單及消費(fèi)回傭收入1070.69萬元，分別完成1季度規(guī)劃的XX%、XX%；品牌特惠商戶累計(jì)進(jìn)展15戶，營銷籌劃活動(dòng)6項(xiàng)，特惠本行卡消費(fèi)增長額2902.89萬元，分別完成1季度規(guī)劃的XX%、100%、XXX%；公積金營銷累計(jì)1212戶，完成1季度1500戶任務(wù)的80.8%。

1季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成狀況比去年4季度有不同程度的下降，其中全行商戶交易量、全口徑收入、特惠本行卡交易量下降幅度分別為：-2.93%、-11.76%、-4.13%；而引起整體指標(biāo)（以全口徑收入為例）下浮主要商戶類型有：酒店類，下降-18.91%；MIS類，下降-24.49%等。

（二）業(yè)務(wù)進(jìn)展中存在的問題

2023年1季度業(yè)務(wù)進(jìn)展整體狀況根本呈下降趨勢，主要緣由如下：

收單方面：一是系統(tǒng)頻繁升級，特殊是1月23日晚上7點(diǎn)-10點(diǎn)30左右、3月26日晚上10點(diǎn)-27日凌晨6點(diǎn)，2次時(shí)間較長的系統(tǒng)升級造成商戶投訴不斷，給我行帶來不利影響，造成中間業(yè)務(wù)收入下降。二是PGS、外卡網(wǎng)絡(luò)3-D等新業(yè)務(wù)始終停滯不前，使我行業(yè)務(wù)進(jìn)展處于被動(dòng)地位，不能很好地與他行競爭。三是收單收入與交易量增長不成正比，緣由是收單收入市場競爭劇烈，費(fèi)率降低，收入的增長速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于收單量的增長。四是年初團(tuán)隊(duì)重新組合給商戶維護(hù)帶來肯定影響，在日常維護(hù)、治理上，第三方給外包商戶耗材配送不夠準(zhǔn)時(shí)，引起商戶的投訴。五是2023年全年，第三方共計(jì)進(jìn)展商戶249戶，遠(yuǎn)低于合作要求。

公積金營銷方面：由于團(tuán)隊(duì)前期業(yè)務(wù)不熟、營銷不夠主動(dòng)，1季度公積金勝利簽約31戶、歸集1212人，只完成1500戶指標(biāo)的80.8%。

特惠營銷方面：特惠團(tuán)隊(duì)剛組建，業(yè)務(wù)不熟，時(shí)間倉促，致使年前“浪漫情人節(jié)，龍卡禮相伴”等營銷活動(dòng)，效果不佳，截止3月底特惠本行卡交易量2902.89萬元，比去年4季度下降-4.13%。

收單業(yè)務(wù)推動(dòng)方面：由于1季度春節(jié)放假的延誤和工作重心放在公積金營銷上，影響收單業(yè)務(wù)的進(jìn)展。截止3月底，支行/團(tuán)隊(duì)共計(jì)進(jìn)展128戶，比去年4季度179戶下降60.89%。

（三）工作亮點(diǎn)及實(shí)行的應(yīng)對措施

收單方面：一是積極應(yīng)對市場/各大行的搶占，截止到3月底，已勝利“搶占”10家，“騷擾”30家。在系統(tǒng)技術(shù)上實(shí)行對局部重點(diǎn)商戶間續(xù)加裝直聯(lián)POS以做備用機(jī)，洽談和推動(dòng)新業(yè)務(wù)財(cái)XX通“快捷支付”平臺(tái)、EXXX網(wǎng)等工程。二是將交易量30萬元以下的中小型商戶均外包給第三方，重新修訂維護(hù)/特惠兩個(gè)團(tuán)隊(duì)的考核方案，以鼓勵(lì)隊(duì)員工作積極性。加強(qiáng)第三方效勞商工作建立，規(guī)劃4月底完成招標(biāo)并引進(jìn)1-2家有實(shí)力的效勞商。三是拓展重點(diǎn)大型工程，特色業(yè)務(wù)的勝利上線及推廣，將提高2季度的交易量和中間業(yè)務(wù)收入。四是發(fā)揮對公優(yōu)勢，挖掘集團(tuán)大型工程，間續(xù)開展全國性收單業(yè)務(wù)。勝利完成無交易、風(fēng)險(xiǎn)商戶的調(diào)查和商戶檔案的清理和移交等工作。

公積金營銷方面：把指標(biāo)、責(zé)任、嘉獎(jiǎng)落實(shí)到個(gè)人，建立公積金日營銷一覽表，每天統(tǒng)計(jì)并匯報(bào)公積金營銷狀況。1季度勝利歸集500戶“深圳市鹽田港同運(yùn)實(shí)業(yè)股份有限公司”，2季度歸集的中大型商戶有瑞XXX科技、網(wǎng)XXX網(wǎng)、收XX匯XX寶、實(shí)XX有限公司、愛XX健口腔等，爭取5月底前完成XXXXX指標(biāo)任務(wù)。

特惠營銷方面：擬訂好“2023年特色促銷活動(dòng)規(guī)劃表”，切實(shí)按規(guī)劃要求，做好特色促銷活動(dòng)。

業(yè)務(wù)推動(dòng)方面：加強(qiáng)支行/團(tuán)隊(duì)建立，將今年最新的嘉獎(jiǎng)?wù)?、營銷指引、名目商戶名單等準(zhǔn)時(shí)告知支行/團(tuán)隊(duì)，積極協(xié)作做好營銷工作，推動(dòng)業(yè)務(wù)進(jìn)展。

二、2季度重點(diǎn)工作目標(biāo)

（一）業(yè)務(wù)拓展規(guī)劃目標(biāo)

有效商戶新增200戶，營銷重點(diǎn)名目商戶20戶，營銷知名品牌特惠商戶10戶，公積金營銷并歸集1000戶。

(二)營銷籌劃活動(dòng)規(guī)劃目標(biāo)

4月主要營銷籌劃活動(dòng)：舉辦“龍卡麥霸、唱響大運(yùn)”、“建行龍卡香港尊貴之旅”、歡快XXX、積X分兌換（4月開頭，貫穿全年）、明星見面會(huì)等活動(dòng)。

5月主要營銷籌劃活動(dòng)：香XXX湖美食街營銷活動(dòng)和西餐主題或甜品類商戶活動(dòng)等。

6月主要營銷籌劃活動(dòng)：XXXXXX卡愛車生活季（貫穿整個(gè)二季度）、歡快谷優(yōu)待、家裝主題、KTV飆歌等活動(dòng)。

（三）工程上線、系統(tǒng)優(yōu)化規(guī)劃目標(biāo)

完成直XXMIS系統(tǒng)積分兌換程序并接調(diào)試和財(cái)付通無卡支付網(wǎng)上“快捷支付”功能驗(yàn)收、調(diào)試等工作。完成信用卡積分商戶兌換業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試、商戶培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳資料制作、上線和完成第三方效勞商招標(biāo)及簽約等工作。做好分期、積分兌換程序并接入間、直聯(lián)MIS系統(tǒng)一體化操作技術(shù)開發(fā)業(yè)務(wù)性需求的工作。協(xié)作總行完成分行MIS-POS、POSP類（無卡支付8家）系統(tǒng)集中整合切換工作。

（四）維護(hù)團(tuán)隊(duì)及其他工作

做好激