律師進行資信調(diào)查規(guī)范(中英文)

律師進行資信調(diào)查規(guī)范1目的和主題內(nèi)容1.1為了指導(dǎo)律師進行資信調(diào)查，制訂本規(guī)范。1.2本規(guī)范規(guī)定了律師進行資信調(diào)查的紀律要求，資信調(diào)櫚哪諶蕁⑼揪叮市諾韃楸ǜ嫻哪諶蕁⒊鼉叱絳頡⑿薷某絳頡⒎蠢∫餳骯ぷ韉贅宓取?o:p>2適用范圍2.1本規(guī)范適用于本所全體律師。2.2下列人員應(yīng)通曉本規(guī)范：

1）律師2.3下列人員應(yīng)了解本規(guī)范：

1）業(yè)務(wù)輔助人員3術(shù)語3.1資信：指資產(chǎn)狀況和商業(yè)信譽。3.2律師資信調(diào)查：是指當(dāng)事人為預(yù)防風(fēng)險，保障其投資、貿(mào)易經(jīng)營的安全，委托律師代理其對他人的資產(chǎn)狀況和商業(yè)信譽，通過一定的手段進行的考察和了解的業(yè)務(wù)活動。律師進行資信調(diào)查，主要是依據(jù)律師的法律專長和特殊身份為當(dāng)事人解決社會生活和經(jīng)濟交往中的難題，以利于經(jīng)濟關(guān)系的建立，避免不必要的訴訟。4職責(zé)

本規(guī)范的編制和修訂由本所標準化委員會提出，經(jīng)合伙人會議批準后，由主任頒布。5引用法律《中華人民共和國律師法》6紀律要求6.1律師進行資信調(diào)查前，應(yīng)嚴格依照法律對當(dāng)事人委托的事項進行分析，然后考慮是否接受調(diào)查，以防止委托事項侵犯他人的商業(yè)秘密。6.2律師進行調(diào)查，應(yīng)限于商業(yè)調(diào)查，不得調(diào)查被調(diào)查對象的個人隱私，或?qū)Ρ徽{(diào)查對象的個人隱私進行評價。7資信調(diào)查的內(nèi)容

律師接受當(dāng)事人的委托，進行資信調(diào)查，是律師業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容，也是律師發(fā)揮職業(yè)優(yōu)勢，行使調(diào)查權(quán)，為當(dāng)事人提供法律服務(wù)的一個重要方面。資信調(diào)查的內(nèi)容主要包括以下方面：（1）被調(diào)查對象的基本情況。包括其民事主體資格、法律地位和行為能力等。如果是經(jīng)濟組織，應(yīng)當(dāng)調(diào)查其是否具備法人資格，企業(yè)性質(zhì)是有限責(zé)任公司、股份有限公司、無限責(zé)任公司、股份合作公司等，是否具有權(quán)利能力和行為能力；如果是自然人，則應(yīng)當(dāng)查明：1）出生日期；2）身份證件、簽發(fā)日期；3）戶籍所在地；4）居住地；5）家庭基本情況；6）畢業(yè)處所；7）工作處所；8）有無犯罪記錄；9）個人信譽情況；10）有關(guān)職能部門評價。（2）被調(diào)查對象的資本狀況。包括其注冊資本總額、實有資本總額及其對外債權(quán)債務(wù)、經(jīng)濟效益情況、生產(chǎn)能力和技術(shù)設(shè)備等內(nèi)容。

1）注冊資本總額：是企業(yè)在工商行政管理部門登記的資本總額，一般并不完全顯示企業(yè)的實際資產(chǎn)狀況。

2）實有資產(chǎn)總額：是指企業(yè)實際擁有的資產(chǎn)總額。對無限公司而言，還包括股東所擁有的全部財產(chǎn)；對有限責(zé)任公司、股份有限公司、股份合作公司等來說，實有資產(chǎn)是公司的現(xiàn)有資產(chǎn)，其數(shù)額一般高于注冊資本。

3）對外債權(quán)債務(wù)：包括被調(diào)查對象的財務(wù)實際狀況、對外債權(quán)情況、對外債務(wù)情況、對外投資情況、訴訟情況等。（3）被調(diào)查對象的經(jīng)營情況。包括其經(jīng)營項目、經(jīng)營方式、經(jīng)營現(xiàn)狀、辦公現(xiàn)狀、內(nèi)部機構(gòu)、機器設(shè)備情況等。對固定資產(chǎn)，應(yīng)調(diào)查資產(chǎn)所在地、評估值，并可輔以圖片資料。對經(jīng)營現(xiàn)狀的調(diào)查，還可包括被調(diào)查對象的開工狀況、經(jīng)濟效益狀況以及產(chǎn)品市場狀況，特別要注意被調(diào)查對象是否有開工不足、經(jīng)濟效益下降、產(chǎn)品不適銷對路等情況。（4）被調(diào)查對象的商業(yè)信譽情況。包括其生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量、履行合同的能力、以往的履約率、服務(wù)質(zhì)量情況、產(chǎn)品聲譽情況、銷售服務(wù)情況、實際信用狀況、合作伙伴評價、業(yè)內(nèi)人士評價、主管部門評價、重大不良記錄等。商業(yè)信譽有時甚至比資本情況、經(jīng)營情況、企業(yè)組織形式等更為重要，是商業(yè)交往中首要考慮的因素。（5）被調(diào)查對象的財產(chǎn)擔(dān)保情況。包括被調(diào)查對象是否對其不動產(chǎn)和固定資產(chǎn)設(shè)定了抵押擔(dān)保，是否為其他企業(yè)設(shè)立了保證擔(dān)保等。8資信調(diào)查的途徑8.1因被調(diào)查對象的不同，律師進行資信調(diào)查的途徑也有所不同。被調(diào)查對象是中國境內(nèi)的公司、企業(yè)的，律師可以通過下列途徑進行資信調(diào)查：（1）通過工商檔案、工商企業(yè)名錄、商業(yè)廣告、報刊雜志等了解被調(diào)查對象的基本情況；（2）通過工商、稅務(wù)、金融、國有資產(chǎn)、房產(chǎn)、土地、車輛、電信等部門調(diào)查了解被調(diào)查對象的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和資產(chǎn)狀況；（3）通過對與被調(diào)查對象有業(yè)務(wù)往來的公司、企業(yè)的調(diào)查，了解被調(diào)查對象的產(chǎn)品質(zhì)量狀況、商業(yè)信譽等情況；（4）通過現(xiàn)場觀察，了解被調(diào)查對象的經(jīng)營現(xiàn)狀、辦公現(xiàn)狀、資產(chǎn)現(xiàn)狀等。8.2律師涉外資信調(diào)查，可以通過以下途徑進行：（1）委托外國律師進行。律師可以通過有協(xié)作關(guān)系的外國律師事務(wù)所或通過外國律師事務(wù)所駐中國辦事處，委托外國律師進行。（2）委托中國銀行進行。中國銀行是我國從事外匯金融業(yè)務(wù)的專業(yè)銀行，已同世界100多個國家或地區(qū)的數(shù)千家銀行建立了業(yè)務(wù)代理關(guān)系，互相代理有關(guān)金融業(yè)務(wù)。律師可以委托中國銀行，由其委托外國代理銀行代為調(diào)查外商的資信情況。（3）通過我國駐外使領(lǐng)館進行。我國設(shè)立在與我國經(jīng)貿(mào)往來較多的國家的使領(lǐng)館，一般都設(shè)有商務(wù)處和商務(wù)參贊等機構(gòu)和人員，他們代表我國政府協(xié)調(diào)和駐在國的經(jīng)貿(mào)關(guān)系，對駐在國的經(jīng)濟法律及工商企業(yè)的狀況有所了解。律師涉外資信調(diào)查，也可以請使領(lǐng)