投資理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)詳

./《投資理財(cái)》課程教學(xué)大綱課程代碼:0505038B課程名稱：投資理財(cái)課程類型:職業(yè)拓展課參考學(xué)時(shí)：64參考學(xué)分：4適用對(duì)象:高職專三年級(jí)—市場(chǎng)營(yíng)銷第一部分前言一、課程性質(zhì)與地位從專業(yè)角度講：理財(cái)?shù)暮诵闹饕歉鶕?jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶的需求與目標(biāo)；個(gè)人理財(cái)是制定合理利用財(cái)務(wù)資源、實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人人生目標(biāo)的程序.這里的個(gè)人理財(cái)實(shí)際上就是金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人提供的一種服務(wù).從個(gè)人角度講：理財(cái)就是善用錢財(cái),使個(gè)人以及家庭的財(cái)務(wù)狀況處于最佳狀態(tài).這里所指的個(gè)人理財(cái)就是如何及時(shí)把握每一個(gè)投資機(jī)會(huì),開(kāi)源節(jié)流,爭(zhēng)取資金收入,改善個(gè)人或家庭的生活水平.由此可見(jiàn),個(gè)人理財(cái)?shù)母灸康氖菍?shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo),同時(shí)降低人們對(duì)于未來(lái)財(cái)務(wù)狀況的焦慮.個(gè)人理財(cái)?shù)姆秶謴V泛,包括傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、投資、保險(xiǎn)、信托、退休計(jì)劃、子女教育計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等各個(gè)方面.目前我國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)钠贩N不斷推陳出新,人們投資理財(cái)?shù)臒崆槿缁鹑巛?但是理財(cái)知識(shí)和技能的匱乏嚴(yán)重制約著個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展進(jìn)程,影響著人們對(duì)個(gè)人財(cái)富保值增值的愿望.本課程是借鑒國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師<簡(jiǎn)稱CFP>考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容,結(jié)合國(guó)內(nèi)具體情況,本著面向普通家庭和工薪階層的個(gè)人理財(cái)需求,兼顧理財(cái)專業(yè)人員的原則,原創(chuàng)性精心開(kāi)發(fā)出來(lái)的課程,具有普及個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí),訓(xùn)練個(gè)人理財(cái)基本技能,介紹個(gè)人理財(cái)基本產(chǎn)品的功能.是面向各類學(xué)生、各界人士的通識(shí)課程.二、課程任務(wù)通過(guò)個(gè)人理財(cái)課程的教學(xué),使學(xué)生較全面地了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)理論和基本知識(shí)；熟悉我國(guó)現(xiàn)行的各類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品,掌握各類理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和贏利狀況；明確個(gè)人理財(cái)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任.理論聯(lián)系實(shí)際,提高學(xué)生理解、運(yùn)用或設(shè)計(jì)、操作個(gè)人理財(cái)工具的水平以及分析、解決個(gè)人理財(cái)中出現(xiàn)實(shí)際問(wèn)題的能力.為學(xué)生將來(lái)從事或者參與、規(guī)劃個(gè)人理財(cái)活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ).第二部分課程目標(biāo)〔一總體目標(biāo)著重培養(yǎng)學(xué)生理解運(yùn)用能力,通過(guò)教學(xué),使學(xué)生對(duì)"投資理財(cái)"有個(gè)初步的認(rèn)識(shí),并盡可能掌握理解投資的一般知識(shí).〔二具體目標(biāo)1、情感、態(tài)度、價(jià)值觀或?qū)I(yè)能力通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信、求真務(wù)實(shí)的職業(yè)道德觀念,養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)、踏實(shí)、認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作作風(fēng),培養(yǎng)創(chuàng)新意識(shí).2、方法能力培養(yǎng)學(xué)生必須掌握投資理財(cái)?shù)幕驹?、基本知識(shí)和基本技能及方法,而且應(yīng)學(xué)會(huì)分析和解決實(shí)際業(yè)務(wù)問(wèn)題的能力.具體要求是：熟悉理財(cái)工具；具有投資理財(cái)理論與實(shí)務(wù)一般認(rèn)識(shí)能力；具有對(duì)投資理財(cái)工具的具體操作能力.3、知識(shí)社會(huì)能力具有投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí),掌握投資理財(cái)實(shí)務(wù)應(yīng)用的基本理論和基本方法,理解投資理財(cái)各環(huán)節(jié)操作應(yīng)用的實(shí)現(xiàn)過(guò)程.第三部分課程教學(xué)內(nèi)容教學(xué)單元學(xué)習(xí)〔任務(wù)課時(shí)目標(biāo)〔任務(wù)描述內(nèi)容拓展〔作業(yè)11.投資理財(cái)?shù)某醪绞痔轿?.1為什么要提倡投資理財(cái)1.2投資大師的投資理財(cái)秘訣1.3我國(guó)投資理財(cái)高手實(shí)例1.4我國(guó)投資者的特點(diǎn)與投資工具8讓學(xué)生掌握投資理財(cái)?shù)睦碚摵捅匾?.1投資理財(cái)?shù)某醪教轿觥?穩(wěn)健優(yōu)化型投資理財(cái)?shù)暮锰帯?風(fēng)險(xiǎn)與平均收益1.2投資大師的投資理財(cái)秘訣〔1李嘉誠(chéng)的理財(cái)三秘訣〔2巴菲特的投資秘訣1.3我國(guó)投資理財(cái)高手實(shí)例〔1三桶金〔2投資理念1.4我國(guó)投資者的特點(diǎn)與投資工具〔1我國(guó)投資者的特點(diǎn)〔2我國(guó)投資理財(cái)產(chǎn)品的類別及其相應(yīng)市場(chǎng)的特點(diǎn)P13復(fù)習(xí)思考題22.投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)2.1投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)概述2.2投資理財(cái)收益的度量2.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的度量6讓學(xué)生理解投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系,以及收益與風(fēng)險(xiǎn)的度量計(jì)算方法2.1投資理財(cái)收益與風(fēng)險(xiǎn)概述〔1投資組合與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系〔2各個(gè)理財(cái)品種的收益與風(fēng)險(xiǎn)2.2投資理財(cái)收益的度量〔1投資收益的含義〔2投資收益的度量2.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的度量〔1風(fēng)險(xiǎn)的概念與分類〔2風(fēng)險(xiǎn)的度量P25案例分析題33.債券3.1債券及其特征3.2債券的分類3.3債券的價(jià)格及決定因素5重點(diǎn)掌握債券投資的投資原則、方法以及債券的價(jià)格決定因素3.1債券及其特征3.2債券的分類3.3債券的價(jià)格及決定因素3.4債券收益度量3.5債券投資的投資原則、方法和操作要點(diǎn)〔1投資原則<2>投資方法<3>操作要點(diǎn)P52案例分析44.股票4.1投票概述4.2股票的投資價(jià)值分析4.3股票投資的策略和技巧5掌握股票的投資價(jià)值分析及股票投資的策略和技巧4.1投票概述〔1股票的定義〔2股票的基本特征〔3股票的種類4.2股票的投資價(jià)值分析〔1股票內(nèi)在價(jià)值的幾種主流評(píng)估模型〔2股票收益的計(jì)算方法4.3股票投資的策略和技巧〔1股票投資的基本原則〔2股票投資時(shí)機(jī)的選擇〔3股票對(duì)象的選擇〔4股票投資的操作策略P75案例思考題55.投資基金5.1投資基金概述5.2證券投資基金的投資價(jià)值分析與策略5掌握基金投資的價(jià)值分析與策略5.1投資基金概述〔1投資基金的定義〔2投資基金的產(chǎn)生和發(fā)展〔3證券投資基金的基本特征〔4證券投資基金的類型5.2證券投資基金的投資價(jià)值分析與策略〔1投資基金的凈值決定〔2封閉式基金的價(jià)格決定〔3開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回〔4證券投資基金的投資策略P88案例分析66.金融衍生工具6.1金融衍生工具概述6.2期貨類金融衍生工具6.3期權(quán)類金融衍生工具5重點(diǎn)掌握金融衍生工具的概念及種類6.1金融衍生工具概述〔1定義及基本特征〔2主要類別〔3金融衍生產(chǎn)品的作用6.2期貨類金融衍生工具〔1概述〔2股票指數(shù)期貨〔3其他類型的金融期貨6.3期權(quán)類金融衍生工具〔1概述〔2認(rèn)股權(quán)證〔3可轉(zhuǎn)換證券P110案例思考題77.保險(xiǎn)7.1保險(xiǎn)與保險(xiǎn)合同7.2保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介7.3保險(xiǎn)產(chǎn)品的理財(cái)功能5重點(diǎn)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類及保險(xiǎn)產(chǎn)品的理財(cái)功能7.1保險(xiǎn)與保險(xiǎn)合同<1>保險(xiǎn)的概念〔2保險(xiǎn)的作用〔3保險(xiǎn)合同7.2保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介〔1人身保險(xiǎn)〔2財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)7.3保險(xiǎn)產(chǎn)品的理財(cái)功能〔1購(gòu)買保險(xiǎn)的原則〔2制定保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃的步驟P136復(fù)習(xí)思考題88.黃金8.1黃金投資概述8.2黃金投資分析8.3我國(guó)的黃金交易市場(chǎng)與個(gè)人黃金投資5掌握黃金投資的種類及優(yōu)缺點(diǎn)8.1黃金投資概述〔1黃金概述〔2國(guó)際黃金市場(chǎng)概述〔3國(guó)際黃金市場(chǎng)的發(fā)展8.2黃金投資分析〔1黃金的主要用途、流量供需與存量供需〔2黃金投資的優(yōu)缺點(diǎn)〔3黃金投資的方式〔4黃金投資的分類〔5影響黃金價(jià)格變動(dòng)的因素8.3我國(guó)的黃金交易市場(chǎng)與個(gè)人黃金投資〔1我國(guó)黃金市場(chǎng)的發(fā)展〔2我國(guó)黃金投資市場(chǎng)的現(xiàn)狀〔3我國(guó)主要的黃金投資品種及其比較〔4我國(guó)黃金市場(chǎng)前景展望P162案例思考題99.外匯9.1外匯投資概述9.2匯率的分析方法9.3我國(guó)的個(gè)人外匯投資5掌握外匯投資的基本知識(shí)9.1外匯投資概述〔1外匯與匯率〔2外匯交易的原因、特點(diǎn)與形式9.2匯率的分析方法〔1基本理論分析〔2技術(shù)分析9.3我國(guó)的個(gè)人外匯投資〔1期權(quán)類產(chǎn)品介紹與分析〔2信息獲取的渠道P182復(fù)習(xí)思考題1010.房地產(chǎn)10.1房地產(chǎn)概述10.2房地產(chǎn)投資分析10.3房地產(chǎn)投資策略10.4房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理5掌握房地產(chǎn)投資的基本知識(shí)和策略10.1房地產(chǎn)概述〔1房地產(chǎn)的特性和種類〔2房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點(diǎn)〔3房地產(chǎn)的投資方式〔4我國(guó)房地產(chǎn)投資的交易成本10.2房地產(chǎn)投資分析〔1選擇房地產(chǎn)投資的城市〔2對(duì)房地產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)〔3如何確定具體的投資目標(biāo)〔4房地產(chǎn)投資時(shí)機(jī)的把握10.3房地產(chǎn)投資策略〔1期房投資策略〔2二手房投資策略〔3拍賣會(huì)上淘房策略10.4房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理〔1房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的特性〔2房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的決策〔3房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的防范與策略P201案例思考題1111.古玩投資的初探11.1古玩投資概述11.2古玩投資的種類和特點(diǎn)11.3古玩投資的戰(zhàn)略5掌握古玩投資的種類、特點(diǎn)及原則11.1古玩投資概述11.2古玩投資的種類和特點(diǎn)〔1古玩投資的種類〔2古玩投資的特點(diǎn)11.3古玩投資的戰(zhàn)術(shù)〔1識(shí)破古玩市場(chǎng)中常見(jiàn)的騙術(shù)〔2古玩投資的原則〔3古玩投資把握先機(jī)最重要11.4古玩投資的戰(zhàn)略〔1古玩投資的方法〔2古玩投資戰(zhàn)略P214復(fù)習(xí)思考題1212.投資理財(cái)設(shè)計(jì)與資產(chǎn)組合策略分析12.1個(gè)人與家庭的生命周期12.2投資理財(cái)?shù)囊蛩胤治?2.3個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置6掌握個(gè)人與家庭理財(cái)?shù)纳芷谝约袄碡?cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置12.1個(gè)人與家庭的生命周期〔1個(gè)人理財(cái)者的生命周期〔2家庭理財(cái)?shù)纳芷?2.2投資理財(cái)?shù)囊蛩胤治觥?財(cái)務(wù)〔2稅收〔3時(shí)間〔4投資態(tài)度和其他投資特點(diǎn)〔5我國(guó)的具體經(jīng)濟(jì)環(huán)境與理財(cái)者的投資態(tài)度12.3個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置〔1資產(chǎn)配置前要考慮的因素〔2資產(chǎn)配置的含義〔3資產(chǎn)配置的重要性〔4資產(chǎn)配置與文化差異〔5各種資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)的特性〔6對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的資產(chǎn)配置〔7資產(chǎn)配置的策略P237復(fù)習(xí)思考題合計(jì)64第四部分課程實(shí)施建議一、課程教學(xué)建議1、板書與教學(xué)課件相結(jié)合,幫助學(xué)生對(duì)抽象、難懂問(wèn)題的理解2、重要章節(jié)安排案例分析課,訓(xùn)練學(xué)生運(yùn)用基本理論.3、靈活運(yùn)用多種教學(xué)方法,除案例分析外,還有小組討論、學(xué)生角色扮演投資者進(jìn)行模擬投資等等.二、課程教學(xué)評(píng)價(jià)過(guò)程考核和結(jié)果考核相結(jié)合的評(píng)價(jià)方式.其中,過(guò)程考核為50%,結(jié)果考核為70%.過(guò)程考核主要包括：①課堂到課〔5%；②課堂表現(xiàn)〔25%；③作業(yè)〔20%結(jié)果考核為期末考試.三、推薦教材和教學(xué)參考資料[1]顧曉安《個(gè)人理財(cái)原理、應(yīng)用、案例》上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社2007年6月[2]吳曉求《證券投資學(xué)》中國(guó)人民大學(xué)出版社2009年2月第三版[3]克尼厄姆《向格雷厄姆學(xué)思考,向巴菲特學(xué)投資》中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社2005年[4]王光韓婧《個(gè)人金融投資全攻略》人民郵電出版社2008年1月[5]趙德武《財(cái)務(wù)管理》高等教育出版社20