2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷B卷含答案單選題（共150題）1、基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報（）備案，并予以公告。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】D2、以下不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)的是（）。A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責(zé)”C.管理人必須保證投資者收益D.投資人必須做到“買者自負(fù)”【答案】C3、(2016年)對社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A4、某客戶現(xiàn)年73歲，有銀行定期存款、理財產(chǎn)品及國債購買經(jīng)驗，主要收入來源為退休金，家庭收入約為4萬元，現(xiàn)有一筆5萬元定期存款，3個月內(nèi)無使用劃。如果只能推薦1只基金，以下相對更合適的是（）。A.經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型股票型基金B(yǎng).滬深300指數(shù)型基金C.股債平衡型基金D.貨幣市場基金【答案】D5、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、（）、基金合同生效等四個步驟。A.批準(zhǔn)B.發(fā)售C.發(fā)行D.核準(zhǔn)【答案】B6、基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D7、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費(fèi)率）B.申購費(fèi)用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值【答案】D8、(2016年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D9、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）A.謹(jǐn)慎性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】A10、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者【答案】B11、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C12、對于非公開募集基金的推介，以下合規(guī)的是（）。A.發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人B.邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機(jī)討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會，擇機(jī)推介公司基金產(chǎn)品D.通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風(fēng)險【答案】B13、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號D.身份證號碼【答案】D14、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A15、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C16、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布【答案】D17、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時上崗前對其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。A.基金從業(yè)資格考試B.在職培訓(xùn)C.職業(yè)道德檢查和獎懲機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】A18、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A19、綜合投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是（）A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育B.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育C.投資風(fēng)險教育、投資決策教育、投資保護(hù)教育D.投資決策教育、投資風(fēng)險教育、資產(chǎn)配置教育【答案】A20、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當(dāng)年計起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】B21、關(guān)于分級基金的概念，下列敘述錯誤的是（）A.分級基金是結(jié)構(gòu)化證券投資基金B(yǎng).分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額C.預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為B類份額D.預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額【答案】C22、基金銷售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C23、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關(guān)系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B24、（2021年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)材料B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產(chǎn)D.編制基金財務(wù)會計報告【答案】D25、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負(fù)責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C26、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購份額【答案】A27、公募基金管理人申請募集基金時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B29、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D30、下列關(guān)于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的是()。A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審核B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核C.未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長的任免【答案】A31、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A32、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D33、（2018年真題）關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育是市場化的要求B.投資者教育保護(hù)號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益C.投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)【答案】C34、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。A.崗位輪換制度B.崗位分離制度C.崗位組合制度D.崗位審查制度【答案】B35、（2016年真題）（）對證券基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B36、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.金融從業(yè)人員【答案】B37、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.10C.5D.20【答案】C38、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C39、（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度【答案】A40、QDⅡ基金定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】C41、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C42、(2016年)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國證監(jiān)會依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)等D.責(zé)令基金業(yè)協(xié)會或基金中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查【答案】D43、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，基金管理人可通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險防范機(jī)制。下列不屬于風(fēng)險防范機(jī)制的是（）。A.設(shè)立風(fēng)險信息反饋機(jī)制B.對已發(fā)生的風(fēng)險事件進(jìn)行自查和整改C.建立企業(yè)風(fēng)險評估機(jī)構(gòu)D.制定防范風(fēng)險的獎懲制度【答案】B45、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C46、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D47、(2017年)下列選項中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B48、（）是FOF產(chǎn)品的發(fā)源地，其規(guī)模、發(fā)展歷史、運(yùn)作模式均有著很強(qiáng)的代表性和借鑒意義。A.美國B.英國C.瑞典D.中國【答案】A49、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C50、當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過（）時，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A51、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當(dāng)競爭【答案】B52、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C53、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C54、基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會【答案】A55、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C56、以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購的說法錯誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購【答案】D57、（）是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】B58、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門【答案】B59、當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C60、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D61、在我國，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】C62、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A.應(yīng)制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過200人D.應(yīng)向合格投資者募集【答案】B63、下列關(guān)于風(fēng)險管理程序的說法中，錯誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險評估B.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)C.基金公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險管理體系進(jìn)行不定期評價D.基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控【答案】C64、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該消息后，提前購買了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C.利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易【答案】A65、（2017年真題）某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案B.該材料不得預(yù)測基金的投資收益C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A66、“介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.提示服務(wù)【答案】A67、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】C68、以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A69、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C70、(2017年)下列各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制利潤C(jī).控制成本D.控制目標(biāo)【答案】A71、（2016年真題）下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D72、獨(dú)立第三方銷售公司代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D73、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A74、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C75、關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)B.申購費(fèi)一般低于認(rèn)購費(fèi)C.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)D.在基金募集期內(nèi)購買基金的行為稱為基金認(rèn)購，基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購【答案】B76、(2016年)基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C77、下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是（）。A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式B.一般最小申購、贖回單位為100萬份C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍D.申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N【答案】C78、（2021年真題）私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)【答案】D79、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機(jī)知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實:A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄C.通過信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過信息系統(tǒng)流程固化，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性【答案】C80、利率上行，導(dǎo)致債券價格下跌風(fēng)險屬于()風(fēng)險。A.利率風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】A81、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C82、（2016年真題）誠實守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭【答案】B83、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】B84、關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都錯誤B.甲、乙的觀點(diǎn)都正確C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯誤D.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)正確【答案】A85、我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C86、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責(zé)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B87、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。A.1B.5C.10D.20【答案】A88、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B89、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.一B.三C.六D.九【答案】C90、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A.5B.10C.15D.20【答案】D91、()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】A92、下列關(guān)于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C93、基金市場的參與主體不包括()。A.中國銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】A94、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B95、（）在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C96、以下選項中，不能通過加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制來解決的是()。A.基金經(jīng)理惡意砸盤B.基金管理人挪用基金財產(chǎn)C.基金業(yè)績排名靠后D.基金產(chǎn)品間利益輸送【答案】C97、關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時報告董事長B.督察長有權(quán)獨(dú)立決定和列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會責(zé)令公司董事長進(jìn)行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)閱基金投資明細(xì)【答案】B98、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【答案】B99、(2016年)（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A100、（2016年真題）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B101、（）是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合【答案】A102、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說法，錯誤的是（）。A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與基金托管人是基金的當(dāng)事人B.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人C.基金市場上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管【答案】A103、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金公司的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C104、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺查詢系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B105、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D106、（2020年真題）某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A107、（2017年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D108、（2017年真題）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A109、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日【答案】C110、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.健全性原則C.規(guī)范性原則D.獨(dú)立性原則【答案】D111、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A112、關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C113、（2017年真題）下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會依法履行的職責(zé)是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理C.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【答案】D114、某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）.A.得知所在機(jī)構(gòu)與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關(guān)部門B.當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息C.因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D.應(yīng)邀給其他同行機(jī)構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果【答案】A115、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，以下措施不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.應(yīng)當(dāng)靈活掌握會計制度，如果會計制度與公司利益和投資者權(quán)益產(chǎn)生沖突，要及時、適當(dāng)調(diào)整會計制度和記賬方法C.應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生D.應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全【答案】B116、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限D(zhuǎn).從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】C117、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETFB.密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場外申購或贖回【答案】C118、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險（）銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A119、基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B120、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A.以下都正確B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.部門獨(dú)立性【答案】D121、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過（）個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技坏贸^中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B122、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D123、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B.內(nèi)容符合合規(guī)性C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字【答案】C124、（2018年真題）關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育是市場化的要求B.投資者教育保護(hù)號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益C.投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)【答案】C125、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D126、基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會，對重大專業(yè)事項進(jìn)行集體決策，專門委員會通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會B.風(fēng)險控制委員會C.專戶投資決策委員會D.公募基金投資決策委員會【答案】A127、下列關(guān)于基金公開募集基金說法錯誤的是。（）A.目前，我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制B.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊C.公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理,基金托管人托管D.向特定對象募集資金累計不超過200人屬于公開募集基金【答案】D128、(2017年)下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A129、相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購D.QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金不同【答案】D130、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B131、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B132、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B133、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股