第五章公共組織教學輔導

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公共組織是人類社會各種各樣的組織形式之一。廣義的公共組織不僅指政府及其執(zhí)行部門，而且包括立法機關、司法機關、工廠、企業(yè)、學校、醫(yī)院、教會、軍隊、政黨等社會組織和社會團體的管理行政事務的機構。狹義的公共組織是指政府及其執(zhí)行部門，以及具有行政授權的社會組織。我們這里所指的是狹義的公共組織。

公共組織的三層含義：

1、公共組織是指靜態(tài)的組織實體，即政府機構，包括從國家最高國家行政機關到基層政府以及各級各類的政府部門和其內部設置的不同層次的行政機構。

2、公共組織表現(xiàn)為動態(tài)的組織行為，各級政府和各種政府組織部門無時無刻不處在動態(tài)之中，有序而有效的動態(tài)組織管理行為是一個政府實現(xiàn)對社會公共事物管理的正常狀態(tài)。

3、公共組織也指行政人員心態(tài)的組織凝集，公共組織中行政人員的組合不僅是職權的組合，也是人的精神與意志、知識與技能的組合和凝集。這種凝聚力的大小對公共組織發(fā)揮作用的大小起決定性作用。

公共組織一般由權力、機構、人員、規(guī)范、信息和物質資源等要素構成。這些行政要素圍繞著特定的行政目標組成具有不同職能、形態(tài)不同的公共組織。

二、公共組織的特點

1、政治性；

2、社會性；

3、服務性；

4、權威性；

5、法制性；

6、系統(tǒng)性。

三、公共組織的作用

1、政府是國家各種公共事務的組織者與管理者；

2、政府是人民生命財產的保護者，是社會秩序的維護者；

3、政府是國家主權和領土完整的捍衛(wèi)者；

4、政府是國民經濟發(fā)展的政策制定者與協(xié)調者；

5、政府是社會公平的提供者。

四、公共組織的類型

1、集權制與分權制

（1）集權制

集權制是指行政權力集中在上級政府或行政首長手中，上級政府或行政首長有決策、指揮、監(jiān)督的權力，下級處于服從命令聽從指揮的被動地位，一切行政行為要按照上級政府或行政首長的指令來行動，自主權很少。

集權制的公共組織的優(yōu)點是：

①政令統(tǒng)一，便于統(tǒng)一領導、統(tǒng)一指揮。

②因為權力集中，行政首長反映靈活，決策及時，效率較高。

③具有協(xié)調配合的全局觀念。有利于調動和集中各種資源，可以對關系到國計民生的公共事務進行統(tǒng)籌安排和管理；有利于克服地方主義和本位主義；也有利于克服各自為政，權力分散。

④統(tǒng)一意志，統(tǒng)一行動，有集體觀念，增強團體凝聚力，具有較強的動員能力、組織能力和應變能力。

集權制的缺陷是：

①組織結構比較僵化，下級缺少必要的自主權，因此缺乏工作的主動性和積極性，不可能發(fā)揮下級聰明才智，造成消極情緒，使組織缺乏活力和創(chuàng)造性。

②由于決策權掌握在上級手中，容易產生官僚主義、主觀主義而造成決策失誤，也容易出現(xiàn)文山會海，公文旅行，浪費時間和資源。

③由于層級過多，信息傳遞遲緩，對外部環(huán)境反應較慢，不利于處理突發(fā)事件。

④集權制易于走向高度集權，高度集權易于走向家長制或一言堂，甚至走向專制或獨裁。這就有損于民主、公平的社會目標。

（2）分權制

分權制是指上級行政機關或行政首長給予下級充分的自主權，下級可以獨立進行決策和管理，上級不予干涉的公共組織類型。

分權制的優(yōu)點是：

①獨立自主，可以結合本部門、本地區(qū)的實際情況，因地制宜地確定行政目標，進行決策和管理。

②分層授權，分級管理，有利于調動下級的積極性和主動性。

③反應靈活，不需要層層請示匯報，信息傳遞較快，對外部環(huán)境反應也較快，宜于近點決策處理突發(fā)事件，效率較高。

④職能分工明確，有利于專業(yè)化管理。

分權制的缺陷是：

①分權會造成權力分散，不易形成統(tǒng)一意志，不易進行統(tǒng)一領導和統(tǒng)一指揮。

②分權不易于集中資源，統(tǒng)籌全面發(fā)展。

③過度分權容易導致各自為政，形成地方主義和本位主義。

2、完整制與分離制

（1）完整制

完整制又叫一元統(tǒng)屬制，是指公共組織的同一層級或同一組織內部的各個部門，完全接受一個公共組織或同一位行政首長的領導、指揮和監(jiān)督的組織類型。

完整制的優(yōu)點是：

①有利于公共組織的統(tǒng)一領導、統(tǒng)一指揮。

②政令統(tǒng)一，權力集中。

③高度自主，有獨立的決策權，有利于調動本地區(qū)或本部門的積極性。

④可以因地制宜地確定行政目標，制定政策，反應靈活。

完整制的缺陷是：

①資源有限，不宜辦大事；上級也不能進行統(tǒng)籌安排。

②高度自主，容易出現(xiàn)各自為政。

③缺乏全局觀念，只顧局部利益。

（2）分離制

分離制又稱多元領導制，是指一個公共組織的同一層級的各個組織部門或同一組織部門，隸屬于兩個或兩個以上公共組織或行政首長領導、指揮和監(jiān)督的組織類型。

分離制的優(yōu)點是：

①有利于整個公共行政系統(tǒng)的資源整合，團結協(xié)作，統(tǒng)籌兼顧。

②有利于整個公共行政系統(tǒng)的統(tǒng)一領導和統(tǒng)一指揮。

③有利于專業(yè)化管理，強調部門職能。

④有分有合，集中集權與分權的優(yōu)點。

分離制的缺陷是：

①多元領導有可能造成下級無所適從。

②人與事分離，不利于對公務員的領導和使用。

③難于協(xié)調，容易出現(xiàn)文山會海。

3、首長制與委員會制

（1）首長制

首長制又稱獨立制，一長制或首長負責制。它是指行政首長獨自掌握決策權和指揮權，對其管轄的公共事務進行統(tǒng)一領導、統(tǒng)一指揮并完全負責的公共組織。

首長制的優(yōu)點：

①權力集中，責任明確，可以避免推諉扯皮，減少沖突和矛盾，效率較高。

②由于行政首長獨自掌握決策權，決策靈活快捷，對外部環(huán)境反應快。

③統(tǒng)一領導、統(tǒng)一指揮有利于動員和集中力量辦大事。

首長制的缺陷是：

①由于行政首長的知識、智慧的有限性，決定了行政首長個人決策有可能失誤，那樣就會造成損失。

②由于行政首長獨攬大權，缺乏民主和參與，不利于調動下屬的積極性。

③由于缺乏權力制衡，首長制容易演變?yōu)榧议L制，出現(xiàn)不受監(jiān)督的權力。這樣就可能濫用職權，產生腐敗。

（2）委員會制

委員會制是指在公共組織中，由兩個人以上掌握決策權和指揮權，按照多數(shù)原則進行決策的公共組織類型。

委員會制的優(yōu)點：

①集思廣益，民主決策。它可以廣泛地聽取各方面的意見，集中集體智慧進行決策，提高決策質量和可行性。

②既有分工，又有合作，這樣可以減輕負擔，有利于專業(yè)化管理。

③互相監(jiān)督，權力制衡，可以防止專斷獨行、家長制和營私舞弊。

委員會制的缺陷是：

①事權分散，難以集中統(tǒng)一。行動遲緩，容易貽誤時機。

②決策成本高，容易出現(xiàn)議而不決，決而不行，行而不果等拖拉扯皮的現(xiàn)象，效率低下。

③互相推諉，責任不明確。容易出現(xiàn)大家都負責，大家又都不負責的現(xiàn)象。

4、層級制與機能制

（1）層級制

層級制又分級制，是指公共組織在縱向上按照等級劃分為不同的上下節(jié)制的層級組織結構，不同等級的職能目標和工作性質相同，但管理范圍和管理權限卻隨著等級降低而逐漸變小的組織類型。

層級制的優(yōu)點是：

①層級節(jié)制，一級管一級，權力關系清楚，有利于領導和指揮，有利于提高效率。

②責任明確，有利于監(jiān)督。

③行政目標統(tǒng)一，有利于對公務員的績效考評。

④有利于推行決策。

層級制的缺陷是：

①如果層級過多，信息傳遞緩慢或失真，造成決策失誤。

②節(jié)制嚴格，不利于調動下屬的積極性。

③容易出現(xiàn)家長制和依附性上下級關系。

（2）機能制

機能制又稱職能制，是指公共組織在橫向上按照不同職能目標劃分為不同職能部門的組織類型。

機能制的優(yōu)點是：

①可以擴大公共組織的管理職能。

②專業(yè)分工，有利于專業(yè)化管理，提高效率。

③分權管理，有利于調動專業(yè)人員的工作積極性。

機能制的缺陷是：

①職能分化過多，會造成政府機構過多，因而會造成對社會和經濟干涉過多，不利于市場經濟的發(fā)展的后果。

②分工過細，會造成權力交叉，影響行政效率的后果。

五、公共組織結構

公共組織結構是指公共組織各要素的排列組合方式，是由法律所確認的各種正式關系的模式。

公共組織結構方式取決于公共組織的職能目標、職位和職權以及人員劃分等諸要素的構成方式。

一般來說，公共組織結構方式具有縱向結構和橫向結構。

公共組織結構的縱向結構，是公共組織的層級結構。這是一種層層節(jié)制，上下一體，目標一致的組織結構。公共組織的縱向結構是行政權力愈往上愈大，管轄范圍愈往上愈大的客觀反映。

公共組織的橫向結構亦稱分部化或部門化。橫向結構是為了擴大行政管理職能。

公共組織結構的縱向結構與橫向結構相結合，有人稱之為復式結構，它是當代公共組織結構的特點之一。這就要求管理層次與管理幅度必須適當，既有利于統(tǒng)一領導又有利于協(xié)調合作。

1、公共組織結構的層級結構

公共組織結構的縱向結構，亦即層級化。它是指公共組織內部按上下層級關系有序構成形式。組織設計的等級原則要求職位、職權和職責等級垂直分布，形成等級結構。它以上下關系為重點，以命令與服從為原則，職位、職權和職責從最高層向最低層沿直線分布。每一層級都有其自己的管轄范圍，有其自己職責和權力。層級越高，管轄范圍越大，其職責和權力也越大。層級化要求下級必須服從上級，聽從上級的領導、指揮與命令。信息溝通是通過逐級傳遞的方式來實現(xiàn)。無論公共組織的層級多么低，一般都具備上級行政組織的管理職能，其行政目標必須與上級行政目標保持一致。

2、公共組織結構的分部結構

公共組織分部結構，亦稱分部化、部門化或職能化。它是指行政同級部門之間平衡分工的構成形式。一級政府，除領導決策機關之外，按行政目標、權力責任、專業(yè)性質或管轄區(qū)域的不同而劃分若干個平行的職能部門。這種劃分既是對行政職能目標的分解，也是擴大公共行政管理的職能并進行行政分權。

公共組織部門劃分的標準有多種，一般按下列三種標準劃分：

（1）按照管理職能和職能目標來劃分行政部門。每個行政部門之間的地位是平等的，沒有上下級的隸屬關系和領導與被領導的關系。它們各自有自成體系的行政職能、業(yè)務范圍和權力與責任。

（2）按照地區(qū)劃分行政部門。公共行政管理必須在一定的地域空間里進行。

（3）按照公共行政管理的不同環(huán)節(jié)來劃分公共行政管理部門。

六、管理層次與管理幅度

公共組織結構層級化和分部化的基本問題是處理好以效率為中心的層級隸屬的程度與部門設置的限度，也就是處理好管理層次與管理層級之間的關系的問題。這是公共組織結構的關鍵問題。

管理層次是指公共組織內部劃分管理層級的數(shù)額。任何國家的政府組織都是按照層級化原則設計的，無論是聯(lián)邦制國家還是單一制國家都是如此。

管理層次的劃分必須適當，必須以提高行政效率為準則，不宜過多，也不宜過少。管理層次過少，則會造成分工不明確，職責和權力不清，管理過于僵化，權力過于集中，不利于調動下屬的積極性，不利于提高行政效率。管理層次過多則會造成信息流通不暢，程序復雜，公文旅行，政策執(zhí)行力不足，難以監(jiān)督和控制，滋生官僚主義等弊端。更有甚者，會出現(xiàn)各自為政的現(xiàn)象。

管理幅度是指領導機關或領導者直接領導下屬的部門或人員的數(shù)額。

管理幅度的劃分是行政目標的分解，是公共行政管理職能的擴大，也是一種行政分權。它的目的是管理專業(yè)化和規(guī)范化，擴大管理職能，使管理更加有效率。但是，管理幅度過寬，部門或人員過多，管不過來，則會造成難以應付的局面。甚至會出現(xiàn)本位主義，各自為政，部門利益，機構臃腫，權力交叉，互相牽制，責任不清等問題。

管理幅度過窄，則會造成上級對下屬干涉過多，事無巨細都要過問，下屬則無法自主地進行工作。

管理層次與管理幅度必須適當。一般來說，管理幅度和管理層次成反比，管理幅度越大，則管理層次越少；相反，管理幅度越小，則管理層次越多。但管理幅度與管理層次之間的關系是很復雜的，是由許多相關因素決定的。如還要看工作性質、人員素質、領導能力和技術手段等因素來決定。

七、公共組織理論

1、傳統(tǒng)公共行政學時期的組織理論

傳統(tǒng)公共行政學時期的組織理論，也叫科學管理時期的組織理論。它產生并形成于19世紀末到20世紀20年代前后。它是現(xiàn)代組織理論發(fā)展的第一個里程碑。傳統(tǒng)公共行政學時期主要形成三個有深遠影響的組織理論學派：泰勒的科學管理組織理論，韋伯的官僚制組織理論和法約爾的行政管理學派的組織理論。

傳統(tǒng)公共行政學時期的組織理論提出了統(tǒng)一命令，統(tǒng)一指揮，例外原則，職權相符，管理幅度與管理層次相適應，層級節(jié)制，職業(yè)化和法制化等對行政管理都有重大的影響。它強調規(guī)章制度和組織結構，強調組織的封閉性和靜態(tài)研究。這些基本原則是以效率為中心的權威主義行政的基礎。

2、行為科學時期的組織理論

行為科學產生于20世紀30年代，發(fā)展到60年代為止。行為主義學者把組織看作封閉的社會性模式，把人當作社會人，重視人的社會心理需要，發(fā)展了科學管理時期的組織理論。其主要的代表人物有梅奧、巴納德和西蒙等。

梅奧提出了三項組織理論。（1）社會人理論；（2）非正式組織理論；（3）新型領導能力理論。

巴納德在行為科學時期提出的組織理論主要有。（1）權威接受理論；（2）組織平衡理論；（3）非正式組織理論。

行為科學時期的組織理論是以人為中心的組織理論，它彌補了科學管理時期的組織理論過分地強調組織結構和規(guī)章制度而不重視人的不足。但是它又過分地強調搞好人際關系，把搞好人際關系作為組織的唯一目的，片面地強調滿足人的社會需要和心理需要，從而忽視了組織結構和規(guī)章制度的重要作用，降低了專業(yè)化的要求，嚴重影響了工作效率。

3、新公共行政時期的組織理論

新公共行政認為傳統(tǒng)的公共行政有依附于效率原則的技術主義傾向，甚至把效率原則當作基本價值觀。新公共行政提出許多替代與補充，其中社會公平是核心的概念。公平包括了平等感和正義感，具體地說，公平的重點就是糾正社會價值和政治價值分配的不公正。

新公共行政主張參與行政。一是主張公民參與。二是主張在組織決策過程中下層機關工作人員的積極參與。從這個意義上來說，新公共行政具有民主行政的價值取向。

4、新公共管理時期的組織理論

新公共管理認為傳統(tǒng)的公共行政機構過于龐大，人員過多，成本與收益分離，造成巨大的浪費。因此主張用企業(yè)管理方法和市場機制改造政府，主張建立能夠精打細算的、具有遠大眼光又富于冒險精神的企業(yè)家精神政府。

首先，引入市場機制，主張進行競爭，以顧客為導向，建立提供公共服務部門，讓公眾選擇，提高公共服務質量。因此，必須進行分權，組織結構呈扁平化。對工作人員進行績效管理。

其次，打破政府壟斷公共服務的現(xiàn)象，采取民營化措施，彌補政府提供公共服務能力的不足。

最后，政府利用并鼓勵非營利組織的社會管理作用，彌補政府公共管理能力的不足。

八、西方行政組織理論的新發(fā)展

1、非營利組織（npo）

（1）非營利組織的含義與特點

非營利組織是指組織的設立和經營不是以營利為目的，且凈盈余不得分配，由志愿人員組成，實行自我管理的、獨立的、公共或民間性質的組織團體。

非營利組織的特點：

①組織性；

②非政府性；

③非營利性；

④自治性；

⑤志愿性。

對非營利組織有不同的分類：

聯(lián)合國分為三大類。教育、健康與社會工作和其他社會與個人服務活動。

歐共體分為五大類。教育、研究發(fā)展、醫(yī)療健康、娛樂文化和其他公共服務。

（2）非營利組織在提供公共服務中的作用

①在制度建設方面有倡導作用；

②監(jiān)督市場；

③中介作用；

④維護良好的社會價值；

⑤監(jiān)督政府。

（3）非營利組織對公共管理的影響。

①非營利組織是公共行政與公共管理的外延與擴大，它可以彌補政府管理能力的不足；

②非營利組織重視公共價值，尤其是公平、民主、效能、廉潔和公共利益等公共價值；

③它更強調公共服務，而不像傳統(tǒng)的公共組織強調管理與管制；

④它的組織更民主、更開放。

⑤參與機制的建立。

（4）政府對非營利組織的作用。

①補助；

②減免稅收；

③委托公共事務；

④法律管制；

⑤輔導監(jiān)督。

2、學習型組織

（1）學習組織的含義與特點

學習型組織是指組織通過個體學習、團體學習和組織學習，結合工作不斷學習、不斷改變觀念和不斷創(chuàng)新的過程。

學習型組織的特點有：

①學習型組織的首要目標是培養(yǎng)學習能力，使組織成員有接受新觀念的開放性；

②組織成員有共同愿景；

③善于不斷學習；

④自主管理；

⑤組織的邊界將重新界定。

（2）學習型組織的五項核心修煉

①自我超越；

②改善心智模式；

③建立共同愿景；

④團體學習；

⑤系統(tǒng)思考。

第二篇：教學輔導

（二）（第四——五章）教學輔導

（二）（第四——五章）

第四章收益和風險

學習目的與要求

1.了解對多項資產所構成投資組合風險的衡量、投資組合貝他系數(shù)的計算、貝他系數(shù)與風險補償、證券市場線、資本資產定價模型的適用條件。

2.理解單項投資的收益和風險、兩項資產所構成投資組合的收益和風險、協(xié)方差和相關系數(shù)、系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險以及系統(tǒng)風險原則、貝他系數(shù)的涵義、資本資產定價模型。掌握單項投資的收益率、兩項資產構成的投資組合收益率、方差。

3.重點理解或掌握單項投資的期望收益率、方差、標準離差、標準離差率、資本資產定價模型的應用。學習輔導

一、單項投資的收益和風險

1.單項投資收益率。在某一段時間內投資某項資產所獲的收益率是指朗末資產價格與期初資產價格之差除以期初資產價格。

2.單項投資的風險。風險是指存在著發(fā)生某種不確定事件或結果的可能性。風險有時也特指發(fā)生某種不利事件的可能性。單項投資的風險是假設當投資者僅持有一項資產的情況下所面臨酌風險。

3.風險的衡量

1）概率分布

2）期望值。期望值是一種統(tǒng)計指標，用于衡量各可能結果的加權平均值，權數(shù)為所對應事件發(fā)生的概率。

3）方差和標準離差。方差和標準離差衡量了資產或證券所涉及的風險。標準離差率即標準離差，與期望值e（r）之比，標準離差率是指每單位期望收益率承受的風險，是衡量風險的相對指標。

二、投資組合的期望收益與風險

1、兩項資產構成的投資組合的收益率。當我們從事兩項資產構成的投資組合時，需要考慮整個投資組合的期望收益率。

與單項投資一樣，由多項資產構成的投資組合的風險也可以用其方差和標準離差衡量雖然投資組合的期望收益率是各個證券收益率的加權平均，但組合收益率的方差并不是各證券方差的簡單加權平均。

2、投資組合的風險。協(xié)方差和相關系數(shù)是兩個衡量一種資產和另一種資產之間關系的重要統(tǒng)計指標。

相關系數(shù)衡量了隨機變量之間的相關程度，得到的數(shù)值總是在�l和十l之間。對于任何規(guī)模的投資組合，只要其中有一對資產的相關系數(shù)小于1，投資組合標準差將小于各資產標準離差的加權平均，這就能降低投資組合的風險，取得多樣化的效果。

三、市場風險的衡量

1、系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險

證券組合通常不可能消除所有風險。所有證券內固有的兩種不同風險：系統(tǒng)風險（或者說不可分散風險）、非系統(tǒng)風險（或者說可分散風險）。

系統(tǒng)風險。又稱不可分散風險或市場風險，是指因宏觀經濟形勢的變化南對市場上所有資產造成經濟損失的可能性。

是指由影響整個市場的因素所引起個別證券收益變動的部分，這些因素包括利率變化、購買力（或者說通貨膨脹）變化和投資者對宏觀經濟狀況的預期變化，正因為多樣化不可能消除系統(tǒng)風險，所以市場將對給予補償。非系統(tǒng)風險：又稱可分散風險或某公司特有的風險。

由以下因素所引起。管理能力和決策、公司使用經營和財務杠桿的程度、原材料的適應性等。因為非系統(tǒng)風險可通過證券組合有效地分散，所以市場并不給予補償。

2、β（貝他）系數(shù)。我們把某種股票對市場組合收益率波動的敏感性定義為該股票的β系數(shù)，用β表示。

對市場波動敏感的股票稱為“進攻型”股票，β系數(shù)大于1。對市場波動不敏感的股票稱為“防衛(wèi)型”股票，β系數(shù)小于1。

對于多種股票構成的投資組合，其β系數(shù)是投資組合內各種股票β系數(shù)的加權平均值。

3、系統(tǒng)風險的經濟含義

系統(tǒng)風險非常重要的經濟含義在于，投資的期望收益僅僅取決于所投資的系統(tǒng)風險。無論一項資產面臨的總風險如何，對該項資產投資期望收益率產生影響的因素只與其中系統(tǒng)風險部分有關。

四、資本資產定價模型

1、β（貝他）系數(shù)和風險補償

基本關系。如果一項資產的系統(tǒng)風險是另一項資產的兩倍，其風險也是另一資產的兩倍。

2、證券市場線。描述金融市場上系統(tǒng)風險與期望收益之間關系的投資組合直線。

3、資本資產定價模型的適用條件

資本資產定價模型提供了在給定資產的系統(tǒng)風險或市場風險的前提下，確定投資者應在投資中所獲得的收益率的公式。

資本資產定價模型表示某資產的期望收益率取決于以下三種因素：

1）按無風險利率rf衡量的貨幣時間價值（純利率）和通貨膨脹補償；2）按[e（rm）-rf]衡量的承受系統(tǒng)風險所得到的報酬；3）按β衡量的系統(tǒng)風險大小。

第五章證券評價：債券和股票

學習目的和要求

1.了解企業(yè)債券特征；企業(yè)債券的發(fā)行條件、發(fā)行程序；優(yōu)先股的種類；普通股的種類、普通股股票發(fā)行條件、發(fā)行程序和發(fā)行方式；影響股票股利增長率的主要因素。

2.理解債券評級概念、企業(yè)債券的分類、債券契約的概念、債券內在價值的概念、債券利率風險及其影響因素、優(yōu)先股的特征、普通股票的概念、普通股股東的權利。掌握證券評價的基本模型。

3.重點理解或掌握企業(yè)債券定義及其所具備的四個基本要素、長期債券籌資、優(yōu)先股籌資、普通股籌資的優(yōu)缺點、債券價值評價模型、優(yōu)先股的評價模型、普通股評價的基本模型、在股利零增長和股利穩(wěn)定增長

本章將介紹證券投資的種類和程序，并對股票、債券等主要證券的投資特點和評估方法進行研究。學習內容

一、企業(yè)債券評價

1.債券的特點極其種類

1）企業(yè)債券的概念企業(yè)債券又稱公司債券，是指企業(yè)為籌集資金依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限向債券購買者還本付息的有價證券，是表明債權債務關系的書面憑證。

2）企業(yè)債券具備以下四個基本要素。a、債券的票面價值；b、債券的利率；c、債券到期日；d、債券發(fā)行者的名稱。

3）債券的特征可表述以下四個方面：

a、償還性；b、收益性；c、流動性；d、安全性。

4）債券評級

是指由債券評級機構對債券發(fā)行公司的信用評定的等級。債券等級是衡量債券風險程度的重要指標，對于發(fā)行公司進一步負債籌資及其資本成本都會產生重要影響。

5）企業(yè)債券的種類

a、按債券計息方式分類，可分為一般付息債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、累進計息債券和浮動利率債券；

b、按債券有無擔保分類，可分為無擔保債券和扭保債券；c、按債券是否附加條件分，可分為可轉換債券、可出售債券、附新股認購權債券；

d、按面值貨幣與發(fā)行債券市場所在國的關系分，可分為外國債券和歐洲債券兩大類。

e、按我國不同投資主體和用途分，我國的企業(yè)債券可分為重點企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和企業(yè)短期融資券等。

2、債券的發(fā)行

1）企業(yè)債券的發(fā)行條件

股份有限公司、國有獨資公司和兩個以上的國有企業(yè)或者其他兩個以上的國有投資主體投資設立的有限責任公司，為籌集生產經營資金，可以按《公司法》發(fā)行公司債券。（具體見教材p83）

2）債券的發(fā)行程序：

制定發(fā)行方案；發(fā)行審核；發(fā)行方式的確定；

投資者認購和公司發(fā)放債券。

3、債券契約條款

1）債券契約。是債券持有者與發(fā)行公司就規(guī)定雙方權利和義務等有關事項所簽訂的法律文件。

債券契約條款可能會影響公司負債成本或未來經營靈活性。

2）債券契約內容

債券契約大致內容是對債券發(fā)行公司的各種限制條款及保護債券持有者利益的措施。償債基金、贖回條款都是其中的重要內容。

4、債券價值的評估1）債券價值的決定

債券、股票等金融資產的價值是由未來預期現(xiàn)金流量按投資者所要求收益率作為折現(xiàn)率折現(xiàn)的現(xiàn)值決定的。債券的價值是由其未來所收到的利息和債券的到期價值或票面價值兩部分的現(xiàn)值所組成。

2）債券的利率風險：是指因市場利率的波動所引起的債券價格不確定性。3）影響債券價格不確定性的主要因素有：

a、當其他因素保持不變時，債券的到期所限越長，利率風險越大；

b、當其他因素保持不變時，債券的息票利息越低，利率風險越大。

5、長期債券籌資的優(yōu)缺點1）長期債券籌資的優(yōu)點：

負債成本是固定的減少公司繳納的所得稅

不會分散股東對公司的控制權；

2）長期債券籌資缺點：

二、優(yōu)先股評價

債券到期必須還本付息嚴格的限制條款負債籌資數(shù)量有限。

股票可分為優(yōu)先股和普通股。

優(yōu)先股是指在公司盈余分配或剩余財產分配等方面享有某些優(yōu)先權的股票。與普通股相比，優(yōu)先股有以下特征：

o優(yōu)先分配股利的權利o優(yōu)先分配剩余資產的權利o固定的股息率o有限的表決權

評述。優(yōu)先股是一種具有普通股和債券雙重特點的有價證券。優(yōu)先股在沒有固定到期日、不支付股利也不會引起企業(yè)破產、股息不能抵扣所得稅等方面類似于普通股，但在股利限制在一定范圍內方面，又類似于債券。

1、優(yōu)先股的種類

累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股參與優(yōu)先股與非參與優(yōu)先股可轉換優(yōu)先股與不可轉換優(yōu)先股可贖回優(yōu)先股與不可贖回優(yōu)先股

可調整股息率的優(yōu)先股與固定股息率的優(yōu)先股

2、優(yōu)先股的評價

優(yōu)先股的內在價值是按投資者所要求的收益率把期望股息折現(xiàn)為現(xiàn)值。

3、優(yōu)先股籌資的優(yōu)缺點1）優(yōu)先股籌資優(yōu)點為：

優(yōu)先股比債券的風險更小避免普通股權益得到稀釋有些優(yōu)先股并沒有到期日。

2）優(yōu)先股籌資的缺點為：

得不到減稅的好處增加了公司的財務風險。

三、普通股評價

1、普通股的概念和種類

1）普通股的概念

普通股票是股息和紅利隨著股份公司利潤的變動而變動的股票。普通股代表了對公司的所有權。

2）普通股股東具有以下權利：

對公司的管理權分享盈余權

出售和轉票股份的權利優(yōu)先認股權剩余財產要求權。

3）普通股的種類可分為

2、股票的發(fā)行和上市交易

1）股票發(fā)行是指公司依照法定程序利用股票籌集資金的行為。

公開發(fā)行股票必須依照公司法規(guī)定的條件、程序。按籌資對象不同，股票發(fā)行方式可分為私募和公募。

按股票發(fā)行有無中介機構參與，可分為直接發(fā)行和間接發(fā)行。

2）符合產業(yè)政策同時又符合上市條件的公司股票可申請上市交易。

3、普通股評價

普通股的價值將受到以下因素的影響。首先，持有普通股所得到的期望現(xiàn)金流量表現(xiàn)為兩種形式即持有期內的現(xiàn)金股利、持有期末與期初的股價變化（資本損益）；其次，由于普通股的股利通常會不斷增長，必須使用較為復雜的數(shù)學模型；另外，來自普通股的期望現(xiàn)金流量有很大的不確定性，所以難于預測。為了把現(xiàn)金流資本化方法更好地應用于普通股評價，我們首先從單周期股利評價模型開始討論，并逐漸推廣至多周期評價模型。在此基礎上，我們根據(jù)股利支付的規(guī)律性分別介紹股利固定增長、零增長等股利評價模型。

記名股票與不記名股票面值股票與無面值股票

國家股、法人股、個人股和外資股a股、b股、h股和n股。1）股票投資者在其股票持有期內現(xiàn)金收益的現(xiàn)值來自于兩個方面：各年期望現(xiàn)金股利現(xiàn)值和在持有期期末預期的股票市場價格的現(xiàn)值。

2）普通股評價的幾種情況有：股利零增長情況、股利穩(wěn)定增長情況等。3）在企業(yè)內部增長方式中，影響股票股利增長率g的主要因素有：

4、普通股籌資的優(yōu)缺點：

1）普通股籌資的優(yōu)點有：

沒有到期日

沒有支付普通股股利的法定義務

增強公司的信譽和提高公司的舉債籌資能力保持公司經營的靈活性普通股的發(fā)行較為容易。股票賬面價值收益率再投資比率等。

2）普通股籌資的缺點包括：

o籌資的資本成本較高

o易使原有股東在公司的控制權得到稀釋o對公司股價可能會產生不利影響。

第三篇：第15章-19章教學輔導第十五章中國文化的類型和特點

內容提要

一、中國文化的類型

半封閉的大陸性地域、農業(yè)經濟格局、宗法與專制的社會組織結構，這三者相互影響、相互制約，孕育了中國傳統(tǒng)文化的倫理類型。

這種文化類型既影響著觀念的意識形態(tài)，也影響著社會的心理和行為規(guī)范，是建立在道德主體上的“德性文化”。它重德并不輕智，而是德智統(tǒng)

一、以德攝智。如注重人與自然的和諧統(tǒng)一；強調個人對于群體、天下的責任，把“孝”的范疇廣義化。

倫理型特征的社會根源，主要在于中國古代社會宗法體系的完善及其影響的長期存在。蒙昧時期的血親意識構成了后來社會意識的軸心，經過不斷改造，有的轉化為法律條文，更主要的是形成宗法式的倫理道德，左右著人們的社會心理和行為規(guī)范。

在社會心理方面，格外注重血緣關系，如親屬稱謂系統(tǒng)龐雜精細。同時，對先祖和活著的長輩都懷有濃烈的“孝親”情感。孝道被視為一切道德規(guī)范的核心和母體。綱常倫理觀念還阻擋、淡化了宗教精神對國民意識的滲透。

倫理道德學說學術地位重、影響大，導致道德論與本體論、認識論、知識論互攝互含，畛域不清。這與古希臘、羅馬直至近代西方的學術范式不同。中國注重的是人際倫常。人倫效法自然，自然亦被人倫化，形成天人合

一、主客混融的觀念。為學求“真”更求“善”——追求道德覺悟。因而自然科學和分析哲學難以獲得充分發(fā)展。倫理道德學說延綿不斷，甚至成為眾多學科門類的出發(fā)點和歸宿。

倫理型文化的積極效用：強調道德面前人人平等；對統(tǒng)治者形成一定的道德制約和嚴格要求；鼓舞人們維護正義，忠于國家民族，保持高風亮節(jié)。消極作用：在某種程度上成為人身壓迫、精神虐殺的理論之源。

二、中國文化的特點

上節(jié)揭示中國文化倫理類型這一總特征，本節(jié)進一步從整體風貌或文化類型的某個方面來揭示中國文化的特點。

（一）強大的生命力和凝聚力

中國文化體系是人類歷史上唯一長期延續(xù)發(fā)展而從未中斷過的文化。這種強大的生命力，是中國文化的重要特征，具體表現(xiàn)在：同化力，指外域文化進入中國后，大都逐步中國化，融入中國文化而成為其一部分。如佛教的傳入和中國化。融合力，指中國文化并非單純的漢民族文化或黃河流域的文化，而是在漢民族文化的基礎上善于有機地吸收中國境內各民族及不同地域的文化。如匈奴文化、荊楚文化等。中國文化的同化力和融合力，不是簡單、偶然的文化現(xiàn)象，而是一種文化生命力的表現(xiàn)和內在基礎。特殊的地理環(huán)境和中國文化本身長期以來的先進性是其生命延續(xù)力得以形成的重要緣由。凝聚力，具體表現(xiàn)為文化心理的自我認同感和超地域、超國界的文化群體歸屬感。

（二）重實際求穩(wěn)定的農業(yè)文化心態(tài)地理條件和農民的勤勞耕作，注定了中國古代文化的農業(yè)型物態(tài)特征，并形成了獨特的“實用———經驗理性”。如：重農、尚農的社會共識。社會生活節(jié)奏、節(jié)日源于農業(yè)生產節(jié)奏、節(jié)氣，財富源于農耕。農本商末、重農抑商成為歷代思想家、改革家實行富國強兵的基礎，統(tǒng)治者固國守邦的不易之道。務實精神?！耙环指牛环质斋@”的農耕生活導致了這一群體價值趨向。“重實際而黜玄想”的民族性格使中國人發(fā)展了“實用——經驗理性”。“安土樂天”的生活情趣。安土重遷是他們的固有觀念，樂天成身是他們的必然追求?！案x傳家”是古圣先賢和庶民百姓的共同理想。

包含著循環(huán)與恒久意識的變易觀念。循環(huán)論思維應該受到農業(yè)生產周期性的暗示。滿足于維持簡單再生產，使中國人滋生永恒意識。農業(yè)生產也向人們昭示著事物的變化和生生不已，因而變易觀念與恒久觀念相輔相成，源遠流長，并帶有循環(huán)論特征。變易、循環(huán)和恒久在中國文化中的自然結合和統(tǒng)一，主要表現(xiàn)為寓變易于保守之中。

（三）以家族為本位的宗法集體主義文化

中國古代由于氏族社會解體不充分，加上此后自然經濟長期延續(xù)，由家庭而家族，再集合為宗族，連接鄰里鄉(xiāng)黨，組成村落，進而構成國家的社會結構給宗法制度、思想的積淀、遷延、流播提供了豐厚的土壤。

以家族為本位的社會關系的基本單元是“宗族”。父親、自己、兒子三代形成了一個以“自己”為核心的最基本的“宗族”。由三代分別向上、向下延伸，又分別形成以自己的父親、自己的兒子為核心的兩個最基本的宗族。如果仍以“自己”為核心考慮，就是可以同時在世的五代人了?！坝H親，以三為五，以五為九”，至九而“親畢”。在宗法觀念下，每個人首先要考慮的是自己的責任和義務，如父慈、子孝、兄友、弟恭之類，即所謂“人道親親”，“親親故尊祖，尊祖故敬宗，敬宗故收族。”達到團結整個家族或宗族的目的。

從“親親”觀念出發(fā)，又引申出處理君臣、夫妻、長幼、朋友等關系的原則。

（四）尊君重民相輔相成的政治文化

農業(yè)自然經濟的社會需要集權政治——專制君主加以統(tǒng)合；農業(yè)宗法社會的正常運轉，又要仰賴民眾的安居樂業(yè)。因此“尊君”和“重民”相輔相成，構成中國傳統(tǒng)政治文化的一體兩翼。

古代多數(shù)學派的思想家，都有不同程度和色彩的忠君思想，但絕對尊君論是由法家提出的。韓非的貢獻作用更大。明代絕對君權主義登峰造極。

“民本主義”是一個具有特定歷史含義和民族文化內容的概念，與西方的“人文主義”和“人本主義”不同。它植根于重農、尚農的社會心理的深層結構中，與重農主義相為表里。晚周民本思想漸趨盛大，老子、孔子、孟子、荀子都有相關論述?！懊裎┌畋尽?、“使民以時”、“民貴君輕”是其主要內容。

民本主義同君主專制主義的關系是雙重的。一方面，民本思想與專制主義的極端形式——暴政和絕對君權論是對立的；另一方面，它又和君主專制的一般形式相互補充，構成所謂“明君論”。它從治人者的長治久安出發(fā)，關注民眾的力量和人心向背，與主權在民的民主主義不可同日而語。

（五）擺脫神學獨斷的生活信念

西周宗法道德觀念的確立，使神學獨斷的觀念削弱以致被擺脫。與歐洲、印度文化中的“道德來源于宗教神啟”、“宗教神圣不可侵犯”的神學觀念相比，中國文化顯示了它的理性一面。孟子、荀子的道德觀都擺脫了有神論。道家“道”的概念則否定了有人格、意志的神。對待鬼神，儒家還有“實用”的一面。春秋戰(zhàn)國以后，形成了一種無神論的文化傳統(tǒng)。

歐美基督教文化認為世界文明源于上帝的智慧和創(chuàng)造，中國古人更重視人的探索和勞動；更注重精神文明，從而形成中國文化的人文色彩。

中國歷史上沒有出現(xiàn)神學思想占統(tǒng)治的“黑暗時代”，民間宗教信仰有極大的實用性，表現(xiàn)了中國文化的獨特智慧。

（六）重人倫輕自然的學術傾向

中國文化以“人”為核心，追求人的完善、人的理想、人與大自然的和諧，表現(xiàn)了重人文、重人倫的特色，而忽視對于自然界的認識與追求。如《論語》“利用自然知識以說明政治、道德方面的主張”；荀子指出為學的路徑是學習作“圣人”的道理。這種學術傾向，影響深遠。表現(xiàn)在教育領域，往往是身份較低的人才去學習自然科學。

中國的科學技術一度領先世界，但是十六七世紀之后卻落后了，究其原因，傳統(tǒng)文化重人倫、輕自然的學術傾向是其中之一。對此，著名科技史專家李約瑟有精辟論述。

（七）經學優(yōu)先并籠罩一切文化領域

中國倫理型文化的一個外在型特點是它的經學傳統(tǒng)，即以儒家文化為主流，并形成傳統(tǒng)和特色。

經，本是孔子所整理的古代文化典籍“六經”，在春秋戰(zhàn)國時期有著重要的地位和影響。漢武帝時，罷黜百家，獨尊儒術，訓解和闡釋六經及儒家經典的學問，稱為”經學”。此后作為歷代的官學，“經”的數(shù)量規(guī)模也不斷擴充增加；經學成為中國文化發(fā)展的重要形式。

經學傳統(tǒng)對中國文化發(fā)展的影響。儒家思想對中國文化各個方面有著廣泛的滲透；科學未能充分獨立；對中國宗教的發(fā)展有一定影響，而制約作用明顯。

練習題：

1.斯賓格勒把道德靈魂當做中國文化的基本象征符號。

2.在中國文化系統(tǒng)里，強調在道德面前人人平等，如孟子說“人皆可以為堯舜”，王陽明說“滿街都是圣人”。

3.英國歷史學家湯因比認為，在近6000年的人類歷史上，出現(xiàn)過26個文明形態(tài)，但是在全世界只有中國的文化體系是長期延續(xù)發(fā)展而從未中斷過的文化。

4.以家族為本位的社會關系的基本單元是“宗族”。

5.中國文化的強大生命力，表現(xiàn)在它的同化力、融合力、延續(xù)力和凝聚力等諸方面。

6.從“親親”的觀念出發(fā)，可以引申出對君臣、夫妻、長幼、朋友等等關系的一整套處理原則，這些處理原則是以“義務”觀念為核心的。

7.民為邦本、使民以時、民貴君輕等民本思想是中國古代農業(yè)社會的一種傳統(tǒng)政治思想。

8.人類所創(chuàng)造的文明，有兩大類內容，一類側重于物質方面，如漁獵與畜牧，種植與農耕；另一類則表現(xiàn)為文物制度與精神文化。

9.任何一種文化類型的產生，都離不開特定的自然條件和社會歷史條件。（√）10.在宗族內，每一個人都不被看作是獨立的個體，而起碼要和上下兩代人（即父、子）發(fā)生關聯(lián)，這樣，父親、自己、兒子就形成三代，這是一個以“自己”為核心的最基本的“宗族”。（√）

11.中國農業(yè)社會由千百個彼此雷同、極端緊湊的村落和城鎮(zhèn)組成。（×）12.儒家思想對中國文化各個方面都是廣泛滲透的。（√）

第十六章中國文化的基本精神

內容提要

一、中國文化基本精神的意蘊文化精神相對于文化的具體表現(xiàn)而言。文化的基本精神，是文化現(xiàn)象中的最精微的內在動力和思想基礎，是指導和推動民族文化不斷前進的基本思想和基本觀念。

作為中國文化基本精神的思想觀念或文化傳統(tǒng)，它具有影響廣泛、促進社會發(fā)展進步兩個不可或缺的特點。從理論思維的高度審視，中國文化的基本精神，是中華的民族精神，屬于觀念形態(tài)的范疇，凝聚于文化傳統(tǒng)之中。

總之，中國文化的基本精神，是指代表中國文化發(fā)展的正確方向、體現(xiàn)中華民族蓬勃向上精神的那些主要的思想觀念，具體表現(xiàn)為民族文化的優(yōu)秀傳統(tǒng)。它是文化發(fā)展的產物，并隨著文化的發(fā)展演變而不斷擴大和加深自己的思想內涵，也是一個包含著諸多要素的思想體系。

二、中國文化基本精神的主體內容

（一）天人合一

西方文化強調人要征服自然、改造自然，才能求得自己的生存和發(fā)展。中國古代這種思想不占主導，而是比較重視天人協(xié)調，天人合一。

“天人合一”的思想觀念，先秦就已產生；《易傳》提出“與天地合其德”和天人協(xié)調的思想。董仲舒提出天人感應的天人合一論。北宋張載第一個明確提出“天人合一”的命題，認為人與天地萬物都由氣構成，都遵循“聚散相蕩、升降相求”的對立統(tǒng)一規(guī)律。因而，性天相通，道德原則和自然規(guī)律一致；人所追求的最高境界是天人合一，最高理想是天人協(xié)調。

從“天人合一”思想演化的過程看，內容復雜，正確與錯誤的觀點都有。但從民族性、歷史作用和最基本的含義看，“天人合一”是一種正確的有價值的思想，符合恩格斯自然辯證法觀點。

總之，天人合一的思想，強調人與自然的統(tǒng)一，人的行為與自然的協(xié)調，道德理性與自然理性的一致，充分顯示了中國古代思想家對于主客體之間、主觀能動性與客觀規(guī)律性之間關系的辯證思考。根據(jù)這種思想，人不能違背自然，超越自然界的承受力去改造自然、征服自然、破壞自然，而只能在順從自然規(guī)律的條件下去利用自然、調整自然，使之更符合人類的需要，也使自然界的萬物都能生長發(fā)展。另一方面，自然界對于人類，也不是一個超越的異己的本體，不是宰制人類社會的神秘力量，而是可以認識和為我所用的客觀對象。它具有長期實踐的意義，對于當今世界和我國現(xiàn)代化建設也具有重要啟迪作用和現(xiàn)實意義。

（二）以人為本“以人為本”，是指以人為考慮一切問題的根本。人為萬物之靈，天地之間人為貴，是中國傳統(tǒng)文化的基調。人本主義成為中國文化的基本精神。

中國文化中，人是宇宙萬物的中心，也是衡定萬物的尺度。傳統(tǒng)的天人合一思想，一方面用“人事”去附會“天命”；另一方面又往往把主體的倫常和情感灌注于“天道”?！疤臁背闪巳藗儗崿F(xiàn)道德理想的手段，人為主導，人是目的。

儒家一貫反對以神為本，堅持以人為本。仲長統(tǒng)的“人事為本，天道為末”概括了儒家人本思想的精髓，為后來進步的思想家所繼承、發(fā)展。

人本思想的確立，有助于人們合理地對待人神關系，增強人的主體意識，抵制宗教神學。如何承天、范縝對佛學神學批判。宋明理學三個主要派別中，有關道德倫理來源的論斷。

中國傳統(tǒng)文化是一種倫理本位的文化。儒家的三綱八目，道家的修道積德，都以道德實踐為第一要義，因而可以稱之為道德的人本主義。

道德的人本主義的重要表現(xiàn)，是把人放在一定的倫理政治關系中來考察，把個人價值的實現(xiàn)、個體道德精神境界的升進，寄托于整體關系的良性互動中，從而構成“五倫”。

“以人為本”的思想傳統(tǒng)，把道德實踐提到至高地位，有利于人的精神開發(fā)和個體道德的自我建立，豐富了中國文化的人文精神。但過分強調道德的作用，客觀上忽視了對于客觀世界的認識和改造。中國傳統(tǒng)文化中的人本主義或人文主義思想，與近代西方人本主義或人文主義有別。

（三）貴和尚中

“和同之辯”中，史伯、晏嬰、孔子各有貢獻。

重和去同的思想，肯定事物是多樣性的統(tǒng)一，主張容納不同意見，以促進民族文化的發(fā)展。在文化價值觀方面，提倡在主導思想的規(guī)范下，不同派別、不同類型、不同民族之間思想文化的交相滲透，兼容并包，多樣統(tǒng)一；在民族價值觀方面，以禮儀道德平等待人，承認任何民族的文化都有其價值；在治國之道方面，有兼容天下的胸懷，善于聽取不同意見。

《易傳》提出“太和”觀念?！疤汀?，即至高無上的和諧，是整體的、動態(tài)的和諧。中國傳統(tǒng)文化以和諧為最高準則來處理人與人之間的關系，包括國家、民族之間的關系。在維護自己民族獨立的同時，不主張向外擴張，用武力去征服其他國家和民族，而是主張通過道德教化來“齊家、治國、平天下”。

“貴和”思想，往往與“尚中”聯(lián)系在一起?！爸小?，指事物的“度”，即不偏不倚；也指對事物的態(tài)度，既不“狂”，也不“狷”。凡事叩其兩端而取中，便是“和”的保證與實現(xiàn)“和”的途徑?！吨杏埂穼⒖鬃铀鲝埖某种性瓌t政治化，以實現(xiàn)人際和天人之間的和諧與平衡。

“和”包含著“中”，“持中”就能“和”。漢以后歷代思想家都認同這種觀念，繼續(xù)并努力實踐這種觀念。

從總體上看，先秦兩漢儒家的中和理論，是以“中庸”觀念為理論基礎，以“禮”為標準，以對統(tǒng)一體的保持、對競爭觀念和行為的抑制為特征的。因此，它也是一種守成式的和諧論。這種理論，社會動亂之后便凸現(xiàn)出重要價值。因此，其積極作用和影響還是占主導方面的。

（四）剛健有為

是處理天人和人際關系的總原則，是對中國積極人生態(tài)度的最集中的理論概括和價值提煉。

孔子重視“剛”的品德，肯定剛毅的表現(xiàn)，強調擔當?shù)懒x、不屈不撓的奮斗精神?！吨杏埂诽岢闹螌W之道，也是剛健自強、積極有為思想的表現(xiàn)。

《易傳》對剛健有為、自強不息的思想作了概括的經典性的表述。不僅對知識分子，而且對一般民眾也產生了強烈的激勵作用。

中國傳統(tǒng)文化中也有柔靜無為之說，但不占主導，只是一種補充。先秦儒、墨、法家，都主張積極有為。明清一些思想家也倡導“珍生”、“健動”學說。剛健有為的精神，不僅在民族興旺發(fā)達時期起過積極作用，而且在民族危難之際，總是成為激勵人們起來進行反侵略、反壓迫斗爭的強大精神力量。

剛健有為、自強不息精神的一個突出表現(xiàn)，是“日新”、“革新”的觀念為人們所普遍接受，并積極促進社會變革。

剛健自強思想之重要表現(xiàn)，是堅持獨立人格的思想，注重“大丈夫”氣節(jié)。

三、中國文化基本精神的功能

（一）民族凝聚功能

文化基本精神有著巨大的思想統(tǒng)攝性，它可以超越地域、階級、種族、時代的界限，用中華民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng)哺育每一個中華兒女，使其凝為一體，同心同德地為民族整體利益和長遠利益而不懈地奮斗。因此歷史上，中華民族能夠萬眾一心地抵御外侮，又能捐棄前嫌，團結一致，平息內亂。這與剛健自強、以和為貴的民族文化精神對人們的滋養(yǎng)分不開；也在于以和為貴的文化精神滋養(yǎng)出了崇尚和諧統(tǒng)一的博大胸懷；以及“大一統(tǒng)”觀念深深扎根于中國人心中。

總之，中國文化的基本精神，是民族凝聚力形成并發(fā)揮作用的思想基礎，也是它的思想核心。同時也是增強并推動民族凝聚力更新的精神力量。

（二）精神激勵功能

文化基本精神是民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng)的體現(xiàn)。無論在歷史上還是在當代，都具有激發(fā)民族自尊心、自信心和民族自豪感的偉大作用。成為維系中華民族共同心理、共同價值追求的思想紐帶，成為煥發(fā)人們?yōu)槊褡褰y(tǒng)

一、社會進步而英勇奮斗的精神源泉。

剛健自強的精神，激勵著人們奮發(fā)向上，不斷前進，堅持與內部的惡劣勢力和外來的侵略壓迫作不屈不撓的斗爭。

以人為本的精神，激勵人們尊重人的價值和尊嚴，努力在現(xiàn)實生活中去發(fā)現(xiàn)人，實現(xiàn)人的價值，首先是道德價值。

天人合

一、以和為貴的精神，激勵人們自覺地維護整體利益，堅持集體主義的價值取向。

（三）整合創(chuàng)新功能

整合不同的價值使其在中華一體的文化格局中熔鑄成為一個有機的統(tǒng)一整體，從而有所開拓創(chuàng)新，是中國文化基本精神的又一功能。

中國文化基本精神的諸多主體內容，在不同時期、不同地域起著不同的作用，對原有的諸多地域文化和不同階層的文化，有著重要的整合創(chuàng)新功能。歷史上，中國古代文化正是在多元一體的格局下發(fā)展起來的。

這種整合創(chuàng)新功能，根植于中國古代哲學的理論思維之中，如“貴和”思想。

中國文化基本精神，作為全民族的共同精神成果，在其演進的歷程中，逐漸形成了文化的大傳統(tǒng)。原有的地域文化所蘊涵的文化小傳統(tǒng)，既表現(xiàn)出中國文化的共性，又保留了自己的特殊性，有的在發(fā)展中逐漸形成了新的傳統(tǒng)。文化的大傳統(tǒng)與小傳統(tǒng)往往交相滲透，彼此兼容，難以截然分開。

中國文化基本精神有著強烈的趨善求治的價值要求。練習題：

1.中西文化的基本差異之一就是在人與自然的關系問題上，中國文化比較注重人與自然的和諧統(tǒng)一，而西方文化則強調人要征服自然、改造自然。

2.漢代以后，董仲舒的天人感應倫，提出了“人副天數(shù)”之說。

3.人本思想的確立，不僅有助于人們合理地對待人與神的關系，增強人的主體意識，而且有助于抵制宗教神學。

4.剛健有為作為中國文化基本精神之一，是人們處理天人關系和各種人際關系的總原則，是中國人的積極的人生態(tài)度的最集中的理論概括和價值提煉。

5.宋明理學中有三個主要派別是。氣本論、理本論、心本論。

6.心本論以陸九淵、王陽明為代表，認為“宇宙便是吾心，吾心即是宇宙”，世界統(tǒng)一于“心”，萬事萬物不過是“心”的外化而已。

7.中國文化基本精神的主要內容有：天人合

一、以人為本、貴和尚中、剛健有為。

8.中國古代文化是在多元一體的格局下發(fā)展起來的，比如：齊魯文化、燕趙文化、巴蜀文化、荊楚文化等等，都是古代中國人在艱苦的實踐中，在特定的地域里，通過長期艱苦卓絕的努力，而創(chuàng)造出來的反映該地域人民文明發(fā)展程度的文化。

9.在中國古代文化中，文化的大傳統(tǒng)與小傳統(tǒng)往往交相滲透，彼此兼容，很難簡單地截然分開。（√）10.中國文化的基本精神，作為中華民族精神的表現(xiàn)，在中國古代社會的長期發(fā)展中，產生了深遠影響，發(fā)揮著重要的功能。（√）

11.總體上看，先秦兩漢如家的中和理論，是以“中庸”觀念為理論基礎的。（√）12.中國傳統(tǒng)文化十分重視宇宙自然的和諧，人與自然的和諧，特別是人與人之間的和諧。（√）

第十七章中國傳統(tǒng)文化的價值系統(tǒng)內容提要

一、天人關系上的不同價值取向“天”即廣義的自然，“人”指人的文化創(chuàng)造及其成果。天人關系構成一種價值關系，天人之辯是傳統(tǒng)文化價值系統(tǒng)的邏輯起點。

（一）人文取向與人道原則

儒家認為，自然是一種前文明的狀態(tài)，人應當通過自然的人文化，達到文明的境界。儒家從群體關聯(lián)與個體存在兩個方面，對人文價值作了雙重確認。作為文化的創(chuàng)造者，人不能倒退到自然狀態(tài)，而具有至上的價值。作為一種高于自然的人文存在，儒家的核心價值觀念是“仁”?！叭省钡幕疽?guī)定是“愛人”，是一種樸素的人道原則。儒家進而提出“仁政”，要求以德行仁，反對以暴力來壓服人。儒家的“仁”以教悌為本，受到宗法血緣關系的制約。

墨家也認為人超越了自然狀態(tài)中的動物，要求化自然為人文。墨家提出“兼愛”的原則，以求文明社會的穩(wěn)定。“兼愛”超越了宗法關系，體現(xiàn)了更普遍的人道原則。

佛教認為天與人均虛幻不實，把彼岸世界視為真實的存在。不過佛教強調人道勝于天道。佛教提出慈悲為懷，普度眾生，其中也滲入了人道觀念，與儒家的仁義，墨家的兼愛有相通之處。

宋明理學，進一步闡發(fā)了人道原則，在一定意義上表現(xiàn)為儒墨佛的融合，使人道原則獲得了更豐富、更具體的內涵。

（二）“無以人滅天”

道家把自然作為關注的重點。道家認為，自然本身便是一種完美的狀態(tài)，無須經過人化的過程。道家對人化的過程和結果往往持批評和否定的態(tài)度。他們認為，自然作為一種完美的狀態(tài)有其內在的價值，人化的過程總是破壞這種理想狀態(tài)。道家對人類社會的發(fā)展作了更多的批評，他們認為文明社會帶來的不是進步而是禍亂和災難。因此道家主張摒棄一切人文的創(chuàng)造，回到一種天人玄同的自然境界。就人與自然的關系而言，道家主張無以人滅天，包含尊重自然的要求：人的文化創(chuàng)造不應無視自然之理，化自在之物為我之物的過程不能偏離自然本身的法則。道家強調“法自然”，表現(xiàn)了對循天理的注重。

廣義的天人之辯還涉及天性與德性的關系問題。儒家注重對天性的改造，道家強調對天性的順導。儒家的孟子一派認為德性即是天性的內容，荀子一派認為德性是天性的改造。就天人關系而言，儒家的價值取向在傳統(tǒng)文化中占著支配的地位。

（三）力命之辯與人的自由“天”的超驗化，便表現(xiàn)為“命”。中國傳統(tǒng)文化中，常常合稱為“天命”。其含義大致接近于必然性，往往被賦予某種神秘的、超自然的色彩。與命相對的“力”，指主體的力量和權能。力命之辯是人的自由問題。儒家肯定主體在道德實踐過程中的自主權能。但是往往與天命的觀念糾纏在一起。道家將“無為”規(guī)定為主體在世的原則?！盁o為”既是對違逆自然的否定，又意味著接受既成的境遇。墨家和法家將注重更多放在主體的力量上。墨家提出“非命”論，認為命是一種虛幻的超驗之物，它往往使人放棄自身的努力，從而導致了社會的惰性。依墨家之見，決定社會治亂、個人境遇的，并不是外在的天命，而是人力。既從天人關系上肯定了對自然的超越，又從力命關系上突出了主體力量的作用。墨家在“非命”的同時，也批判了儒家的宿命論傾向。法家與墨家的價值觀存在不少差異，但在注重主體的作用與權能上卻有相近之處。在法家看來，社會的治亂，國家的強弱，并非取決于天命，而在于君主是否能正確地運用法、術、勢。

從價值觀各自特點看，儒道徘徊于外在天命與主體自由之間，并表現(xiàn)出某種宿命的趨向，墨法則從不同的角度拒斥了“命”的觀念，并對主體力量與權能作了較多的肯定。就現(xiàn)實的形態(tài)而言，儒家的價值觀往往滲入法家的某些觀念，道家與道教則分別對上層士林和下層民間產生了廣泛的影響。在中國傳統(tǒng)文化中，“天命”的觀念與主體權能的確信是彼此制約、錯綜交雜的。

二、群己關系的定位

（一）“修己以安人”

儒家認為，每一個體都有自身的價值，提出了“為己”和“成己”之說。“為己”與“為人”相對?！盀榧骸敝晕业耐晟?，其目標在于實現(xiàn)自我的內在價值。在儒家看來，自我的完善并不具有排他的性質，相反，個體在實現(xiàn)自我的同時，也應當尊重他人的自我實現(xiàn)的意愿?！俺杉骸迸c“成人”的聯(lián)系，意味著使個體超越自身而指向群體的認同?？鬃犹岢觥靶藜阂园踩恕薄！靶藜骸奔醋晕业暮B(yǎng)，“安人”則是社會整體的穩(wěn)定和發(fā)展。道德關系上的自我完善，最終是為了實現(xiàn)廣義的社會價值。后者所確認的，是一種群體的原則。這種原則體現(xiàn)于人和人的關系，便具體化為“和”的要求。“和”的基本精神是建立人與人之間相互尊重、相互信任的關系。這種“和”的觀念，對中國傳統(tǒng)文化產生了深刻的影響。

群體認同的更深刻的意蘊，是一種責任意識。自我不僅以個體的方式存在，而且總是群體中的一員，并承擔著相應的社會責任。這對拒斥自我中心主義，強化民族的凝聚力，具有十分重要的意義。

（二）對個體生命與個體自由的關注

道家對于個體予以更多的關注。道家所理解的人，是表現(xiàn)為一個一個的自我，道家將自我的認同提到了突出的地位。在群己關系上，道家的價值關懷著重指向作為主體的自我。道家對仁義與性作了嚴格區(qū)分，反對以普遍的仁義規(guī)定、同化自我的內在之性，其側重之點顯然在自我的個性品格。自我首先是一種剔除了各種社會化規(guī)定的個體。個體之貴并不在于其有完美的德性，而在于他是一個獨特的生命主體。對個體價值的尊重，主要就是保身全生。自我還具有獨特的個性。在道家看來，仁義等規(guī)范所造就的是無差別的人格，而人性則以多樣化為特點。道家對逍遙的追求，實際上已蘊含著崇尚個性的價值取向。逍遙主要是一種精神境界，其特點是擺脫了各種外在的束縛，使個體的自性得到了自由的伸張。

道家關注的是個體生命的存在和獨特個性，有助于抑制忽視個體原則，并導致自我的普泛化的趨向。不過，由于過分強調自我認同，道家又多少弱化了群體認同。強調保身全生，固然肯定了個體的生命價值，但對個體承擔的社會責任卻不免有所忽視。在反個體普泛化的同時，道家也排斥了兼善天下的社會理想。對個性逍遙的追求，使道家更多地轉向了主體的內在精神世界，這種價值取向往往容易導致自我中心主義。

（三）群體原則的強化

墨家和儒家一樣，對群體予以了更多的關注，“興天下之利，除天下之害”是墨家的基本主張，他們確實身體力行了上述價值原則。由強調群體認同，墨家進而提出了“尚同”，其核心是下同于上。將社會認同理解為服從最高意志，弱化了個體的自我認同和獨立人格，個體的價值被淹沒在統(tǒng)一的意志之中。

法家進一步強化了群體原則，但墨家重兼愛，法家尚暴力，二者相去甚遠。強調君權至上，是法家的基本特點?！胺ā?、“術”、“勢”均服務于君權，是君權駕馭天下的工具。對法家來說，個體與整體始終處于一種不相容的關系之中。在二者的對立中，法家的價值取向是“無私”，這并不是一般地杜絕自私行為，而是在更廣的意義上使個體消融于君主所象征的抽象整體。法家強調以“法”來統(tǒng)治個體的言行，“法”代表著與君主相聯(lián)系的統(tǒng)一意志。

佛家對群己關系的看法更為復雜。佛教以走向彼岸為理想的歸宿，追求的是個人的解脫，表現(xiàn)為一種疏離社會的趨向。佛教以出家為修行的方式，無疑淡化了個體的社會責任。但另一方面，佛教又主張自覺地普度眾生，表現(xiàn)出群體關懷的趨向。

從歷史上看，墨家、法家、佛教并沒有成為中國文化的主流。然而在群己關系上，其認同群體的趨向與占據(jù)主導地位的儒家價值觀有頗多契合之處。儒家所注重的群體原則，也多方面融入了墨、法等各家的觀念。

三、義利與理欲：價值觀的深層展開

（一）“義以為上”的道義原則

儒家認為，義作為當然之則，本身便有至上的性質。后來的宋明理學進一步將義與天理溝通?！袄怼本哂衅毡楸厝坏钠犯?，義所以具有至上性，在于它體現(xiàn)了“理”的要求。儒家往往將義理解為一種無條件的道德命令，并把履行道德規(guī)范本身當作行為的目的?？隙ā傲x”的內在價值，并不意味著完全否定“利”在社會生活中的意義。儒家突出“義”的普遍制約，反對唯利是求，這對于避免利益沖突的激化、維護社會的穩(wěn)定具有積極的意義。儒家注意到功利意識的片面強化將對行為產生消極的導向作用，但同時又忽視了功利意識在一定條件下也可以成為積極的動因。

（二）功利的取向墨家對義十分注重，更側重義的外在價值。認為“義”本身已內在地蘊含著功利的原則。墨家將功利原則視為評判行為的基本準則。仁固然不失為善的品格，但仁并不僅僅表現(xiàn)德性的完善，它最終必須落實于現(xiàn)實的功利行為。照墨家的看法，理想的社會關系是彼此相交。這種關系本質上具有互為工具的性質，而在彼此計較、相互利用中，人與人之間往往很難避免緊張和對抗，其結果就會走向“兼愛”的反面。

法家賦予功利原則更極端的形式。法家認為追求功利，是人的本性。法家對義更直接地持取消和否定的態(tài)度。法家就行為的評判而言，確定其價值的標準，并不是動機端正與否，而是行為產生的實際功用。這種價值觀固然有見于功利觀念在社會運行中的某些作用，進一步揚棄了道義原則的抽象性，但是必然導致功利意識的過度膨脹，使人的價值追求走向歧途。

儒家的道義原則與墨法的功利原則構成了傳統(tǒng)價值觀在義利關系上的不同取向，二者各有所見，又各有其片面性。

（三）理欲之辯的價值意蘊

義利的關系往往進而展開為理性要求與感性需要的關系，即所謂理欲關系。

儒家主張超越感性的欲求，在理想追求中，達到精神上的滿足，強調了人不同于一般動物的本質特性。隨著儒學的正統(tǒng)化，理性優(yōu)先的原則不斷被強化，感性的欲求則一再被貶抑。

墨家崇尚功利的原則，往往被還原為感性要求的滿足。這有助于抑制理性的過度僭越，但對人多方面的精神需要，又不免有所忽視。

四、人格理想與價值目標

（一）“內圣”的追求儒家注重人格的內圣規(guī)定?！皟仁ァ笔紫缺憩F(xiàn)為善的德性，而善又以廣義的仁道精神為內容?！叭省奔润w現(xiàn)了人道的原則，又為理想人格提供了多重規(guī)定。仁德表現(xiàn)為對人的尊重、關心、真誠相待。人格還包括“知”的規(guī)定，“知”是一種理性的品格，儒家把理性自覺看作成圣的必要條件。儒家的內圣表現(xiàn)為仁與智的統(tǒng)一。儒家的理性優(yōu)先即是道德性優(yōu)先，是倫理性的優(yōu)先。理性的倫理化也流露出對認知理性或技術理性的輕視。

儒家在人格取向上又講“外王”。“外王”是指治國平天下的事功。就儒家總的價值取向而言，“內圣”處于主導地位，“外王”是其邏輯的必然結果。

（二）“逍遙”的境界

道家更多地賦予理想人格以“真”的品格，其人格典范也被稱之為“真人”。道家注意到理想人格應當是一種自由人格，而人格的自由之境又以合規(guī)律為前提。

道家以本真的人格揚棄仁德的矯飾，確認了人格的個體品格。人格的追求不表現(xiàn)在以普遍的仁義規(guī)范來塑造自我，而在于尊重自我的個性，使之得到真實的流露。

練習題：

1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.依照儒家的看法，自然是一種前文明的狀態(tài)，人應該通過自然的人文化，已達到文明的境界。

相對于儒墨之突出人道原則，道家則把關注的重點放在自然之上，由此形成一種異于儒墨的價值取向。

天人之辯內在地關聯(lián)著力命關系問題，“天”的超驗化，便表現(xiàn)為“命”。儒家主張由己而兼善天下，道家從自我認同走向個體的逍遙，二者群集關系上各有側重。

從歷史上看，墨、法、佛教并沒有成為中國文化的主流，然而，在群己關系上，其認同群體的趨向與占主導地位的儒家價值觀有頗多契合之處。

《大學》提出“修身、齊家、治國、平天下”的思想，指的是達到內圣之境，而后外王。

儒家所謂的“為己”、“成己”，主要是德性上的自我完成，即意味著自覺地以仁義等規(guī)范來塑造自我。

儒家的道義原則與墨法的功利原則構成了傳統(tǒng)價值觀在義利關系上的不同取向，二者各有所見，又各有其片面性。

儒、道、墨等各家各派則從理論的層面，對價值觀作了自覺地概括，并提出一系列基本的價值原則。（√）

儒家將德性與理性融合為一，以“外王”為人格目標，這種價值追去是中國傳統(tǒng)文化的主導方面。（×）

人格的理性規(guī)定與理欲之辯上的理性優(yōu)先先聯(lián)系，使儒家形成了一種理性主義的價值傳統(tǒng)。（√）

儒家對主體權能的理解，往往與天命的觀念糾纏在一起。（√）

第十八章中國傳統(tǒng)文化向近代的轉變

內容提要

一、中國傳統(tǒng)文化的危機

（一）民族危機與文化危機

從漢武帝“罷黜百家，獨尊儒術”起，儒學取得了統(tǒng)治地位，成為傳統(tǒng)文化的核心。隨著時間的推移和社會的變遷，儒家文化也發(fā)生了一系列的變化，但是其基本精神和特點沒有改變，也沒有發(fā)生過危機。

在長期封建社會歷史上，漢民族曾經歷過幾次嚴重的民族危機。當少數(shù)民族入主中原時，漢民族產生了強烈的民族危機感，但是并沒有因此產生文化危機感。

儒家文化的這種穩(wěn)定性，源于中國封建經濟結構和政治制度的穩(wěn)定性。在鴉片戰(zhàn)爭以前，這種經濟結構和政治制度沒有受到過有力的沖擊，更沒有從內部發(fā)生動搖，因此作為經濟結構和政治制度的反映的傳統(tǒng)文化就不會發(fā)生危機。

1840年爆發(fā)的中英鴉片戰(zhàn)爭引起的中華民族的危機是極為深刻的：中華民族不僅遇到通常意義上的“亡國”、“亡天下”的民族危機，而且遇到了封建經濟結構和政治制度解體的危機，以及與之相連的傳統(tǒng)文化危機。

鴉片戰(zhàn)爭以后，中國開始淪為半殖民地半封建社會，作為傳統(tǒng)文化，已不能解決社會所面臨的問題，這就迫使傳統(tǒng)文化不能不革新，以適應新的形勢，這樣，傳統(tǒng)文化就向資產階級新文化的方向轉化了。另一方面，西方文化也涌入中國。西方文化表現(xiàn)出既先進又野蠻的雙重特性。

西方文化和中國傳統(tǒng)文化碰撞時，就現(xiàn)出中國傳統(tǒng)文化的種種弱點和弊端，這就迫使中國傳統(tǒng)文化不能不向西方文化學習。鴉片戰(zhàn)爭引起的文化危機是中國傳統(tǒng)文化走向近代的重要契機。

（二）從“開眼看世界”到“師夷之長”鴉片戰(zhàn)爭以前，中國人對世界了解極少。鴉片戰(zhàn)爭開始把中國卷入世界資本主義經濟體系中，這就迫使中國人不能不關心資本主義世界的事物了。

1839年，林則徐在廣