2021年行內(nèi)上崗證考試題庫【理財(cái)】

第頁2021年行內(nèi)上崗證考試題庫【理財(cái)】一、單選題1.關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)與存款業(yè)務(wù)，請分析以下試題：-理財(cái)經(jīng)理小張為促進(jìn)存款業(yè)務(wù)發(fā)展，向A客戶推介理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)私下與客戶達(dá)成每購買我行100萬元理財(cái)存款必須存20萬元的6個(gè)月定期。A、小張的營銷行為時(shí)可取的B、小張的行為不可取?！菊_答案】：B2.根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理辦法，分析以下各題并給出正確答案-下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是（）。A、在產(chǎn)品說明書中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B、利用銀行的聲譽(yù)對所代理的產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾C、不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)D、以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者【正確答案】：D3.（）是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃【正確答案】：D4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存完備的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄，并保證恰當(dāng)?shù)厥褂眠@些記錄。除（）以外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。A、法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面同意B、法律法規(guī)另有規(guī)定C、第三方承諾保密，并且其信譽(yù)可靠D、經(jīng)客戶書面同意【正確答案】：A5.針對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，請分析以下試題并給出正確【正確答案】：-假定目前銀行兩年期定期存款利率為4.26%，則兩年期保證收益理財(cái)計(jì)劃可以承諾的無附加性條件保證收益率是（）。A、4%B、5%C、6%D、7%【正確答案】：A6.理財(cái)產(chǎn)品的行內(nèi)編號為理財(cái)產(chǎn)品唯一標(biāo)識,格式為（）。A、法人機(jī)構(gòu)代碼+三位順序號+起息日期B、法人機(jī)構(gòu)代碼+起息日期+三位順序號C、起息日期+法人機(jī)構(gòu)代碼+三位順序號D、三位順序號+法人機(jī)構(gòu)代碼+起息日期【正確答案】：B7.不屬于我行現(xiàn)行理財(cái)資產(chǎn)投資范圍的標(biāo)的資產(chǎn)為A、同業(yè)存款B、同業(yè)拆借C、AA+債券D、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】：D8.下列是關(guān)于理財(cái)服務(wù)專區(qū)，請選出正確【正確答案】：-關(guān)于理財(cái)服務(wù)專區(qū)理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)描述正確的是（）A、需專崗專職B、可以兼職C、可以辦理存取款D、可以辦理開卡【正確答案】：A9.針對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，請分析以下試題并給出正確【正確答案】：-個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在宣傳和介紹非保證收益理財(cái)計(jì)劃時(shí)，不得宣傳介紹該理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率.A、該表述正確B、該表述錯(cuò)誤【正確答案】：B10.理財(cái)產(chǎn)品的銷售解釋工作可由（）負(fù)責(zé)解釋。A、客戶經(jīng)理B、大堂經(jīng)理C、一般柜員D、持證理財(cái)經(jīng)理【正確答案】：D11.宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開展,說法有誤的是()。A、積極的財(cái)政政策刺激投資需求,提升房地產(chǎn)的價(jià)格B、中央銀行在公開市場買入國債,能刺激各類資產(chǎn)的價(jià)格上升C、提高股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲D、降低股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲【正確答案】：C12.在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí),下列的理財(cái)決策有誤的是()。A、將資金購買定期儲蓄存款B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重D、購置房地產(chǎn)【正確答案】：A13.根據(jù)中山農(nóng)商銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法有關(guān)規(guī)定，請分析下列試題并給出正確【正確答案】：-假定我行2020年4月30日（星期四）打算銷售一期個(gè)人保本型理財(cái)產(chǎn)品，則至少應(yīng)在幾號提交銀監(jiān)報(bào)備？A、4月23日B、4月16日C、4月9日D、4月24日【正確答案】：B14.針對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，請分析以下試題并給出正確【正確答案】：-銀行從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)（）A、為其親屬購買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品B、妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)C、舉報(bào)銀行違法行為D、擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪【正確答案】：D15.我行理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益的計(jì)算公式正確的是（）。A、預(yù)期收益=理財(cái)本金*預(yù)期最高年化收益率*實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360B、預(yù)期收益=理財(cái)本金*預(yù)期最低年化收益率*實(shí)際存續(xù)天數(shù)/360C、預(yù)期收益=理財(cái)本金*預(yù)期最低年化收益率*實(shí)際存續(xù)天數(shù)/365D、預(yù)期收益=理財(cái)本金*預(yù)期最高年化收益率*實(shí)際存續(xù)天數(shù)/365【正確答案】：C16.根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，分析以下試題并給出正確【正確答案】：-中山農(nóng)商行第XX期理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品，非保本浮動收益型，期限38天，購買金額100萬元，資金投資方向?yàn)殂y行間市場信用等級較高.流動性較好的債券或貨幣市場工具，如果產(chǎn)品正常運(yùn)作到期后實(shí)現(xiàn)收益率為4.8%，扣除托管費(fèi)和產(chǎn)品銷售手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后理財(cái)計(jì)劃的收益率為4.59%，則投資者預(yù)計(jì)到期后的收益多少？（以365天/年）A、4778.63元B、4893.15元C、4983.85元D、4800元【正確答案】：A17.下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品收益計(jì)算正確的是（）。A、到期日至到賬日的利息計(jì)入理財(cái)產(chǎn)品收益B、募集期內(nèi)客戶認(rèn)購資金不計(jì)息C、到期日至到賬日之間客戶資金不計(jì)收益D、到期日至到賬日之間客戶資金按活期存款利率計(jì)算【正確答案】：C18.客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶仍要購買，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)（）。A、采用合式方式說明規(guī)定，婉拒購買。B、既然客戶堅(jiān)持買，那就讓客戶買，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。C、讓客戶填寫《不適宜購買客戶聲明書》，列明銀行的意見.客戶的意愿和其他必要說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可，客戶可購買。D、向客戶講明利害關(guān)系，讓客戶出具自己愿意購買的證明文件?！菊_答案】：C19.理財(cái)經(jīng)理可以代客辦理的業(yè)務(wù)主要有（）。A、代辦認(rèn)購手續(xù)B、接受客戶委托C、代客戶保管銀行卡D、代客復(fù)印身份證【正確答案】：D20.按照管理運(yùn)作方式不同，分為理財(cái)顧問服務(wù)和()A、財(cái)務(wù)分析服務(wù)B、財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)C、綜合理財(cái)服務(wù)D、投資顧問服務(wù)【正確答案】：C21.下列是關(guān)于理財(cái)服務(wù)專區(qū)，請選出正確【正確答案】：-理財(cái)服務(wù)專區(qū)的服務(wù)流程為（）A、引導(dǎo)、分流——需求激發(fā)——銷售實(shí)施B、需求激發(fā)——引導(dǎo)、分流——銷售實(shí)施C、銷售實(shí)施——引導(dǎo)、分流——需求激發(fā)【正確答案】：A22.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱，投資作風(fēng)謹(jǐn)慎，只適合購買保本保收益型理財(cái)產(chǎn)品客戶類型是（）。A、保守型B、投機(jī)型C、平衡型D、穩(wěn)健型【正確答案】：A23.下列四種理財(cái)計(jì)劃中,對投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃【正確答案】：A24.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，選出以下題目的正確【正確答案】：-商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款利率的保證收益,應(yīng)當(dāng)是對客戶有附加條件的保證收益。A、該表述正確B、該表述錯(cuò)誤【正確答案】：A25.按我行現(xiàn)行規(guī)定，對客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告有效期限為（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：D26.理財(cái)計(jì)劃具有明確的目標(biāo)客戶,對此理解錯(cuò)誤的是()。A、開發(fā)理財(cái)計(jì)劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析B、理財(cái)計(jì)劃用來投資與管理客戶的資金C、為了銀行的利益,從業(yè)人員在委托理財(cái)計(jì)劃時(shí)可以向客戶承諾理財(cái)計(jì)劃的收益D、購買非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃的客戶,其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對更大些【正確答案】：C27.根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理辦法，分析以下各題并給出正確答案-客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（）A、盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財(cái)業(yè)務(wù)人員B、主動為客戶解答C、將客戶移交給理財(cái)業(yè)務(wù)人員D、拒絕客戶的提問【正確答案】：C28.下面說法錯(cuò)誤的有A、銀行應(yīng)對所有理財(cái)產(chǎn)品集中建立明細(xì),統(tǒng)一核算.B、理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)應(yīng)相分離.C、銀行自營資金與代客理財(cái)資金管理應(yīng)相分離.D、銀行理財(cái)產(chǎn)品之間應(yīng)相分離.【正確答案】：A29.目前，我行推出一期保本保證收益型理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)經(jīng)理小李的銷售口徑正確的為（）。A、放心吧，根據(jù)以經(jīng)驗(yàn)，本期理財(cái)產(chǎn)品一定能按預(yù)期最高年化收益率兌付B、該產(chǎn)品投資于貨幣市場工具,從投向的低風(fēng)險(xiǎn)金融資產(chǎn)方向看，本期不能實(shí)現(xiàn)的可能性較低C、憑農(nóng)商行與本人信譽(yù)向客戶承諾沒有風(fēng)險(xiǎn)，保證實(shí)現(xiàn)預(yù)期年化收益率D、向客戶推介該產(chǎn)品時(shí)，含糊其詞，避開理財(cái)產(chǎn)品,按儲蓄產(chǎn)品向客戶推介.【正確答案】：B30.關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)與存款業(yè)務(wù)，請分析以下試題：-個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在（）基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)A、法定代理關(guān)系B、委托代理關(guān)系C、存款業(yè)務(wù)關(guān)系D、貸款業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】：B31.根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，分析以下試題并給出正確【正確答案】：-中山農(nóng)商行第XX期理財(cái)產(chǎn)品，保本保證收益型，期限38天，購買金額100萬元，資金投資方向?yàn)殂y行同業(yè)存款，客戶收益率為4.7%，托管費(fèi)為0.01%,產(chǎn)品銷售手續(xù)費(fèi)為0.2%，則本期產(chǎn)品的投資收益率至少為多少？A、4.91%B、4.90%C、4.85%D、4.86%【正確答案】：C32.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估實(shí)行分級審核，客戶認(rèn)購金額（）萬元以上，須由分管主任或其授權(quán)人審核。A、200B、300C、500D、1000【正確答案】：D33.下面說法正確的有：A、對于一般的個(gè)人客戶，銀行只能提供貨幣市場和固定收益類低風(fēng)險(xiǎn)、收益穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品。B、對于一般的個(gè)人客戶，若進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)評估后，銀行可以向其提供各類風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品。C、根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制，在授權(quán)范圍內(nèi)擁有獨(dú)立的經(jīng)營決策權(quán)，但沒有人力資源支配權(quán)。D、理財(cái)資金不能投資信貸資產(chǎn)證券化資產(chǎn)【正確答案】：A34.理財(cái)客戶首次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的方式可以是（）。A、網(wǎng)上評估B、電話評估C、理財(cái)銷售網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面評估D、短信評估【正確答案】：C35.理財(cái)收益的應(yīng)納稅款由（）繳納。A、銀行B、理財(cái)經(jīng)理C、購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶D、發(fā)行人【正確答案】：C36.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是（）A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)B、儲蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)【正確答案】：D37.根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，分析以下試題并給出正確【正確答案】：-投資方向分別為債券類和信托類產(chǎn)品的銀行理財(cái)產(chǎn)品之間的區(qū)別是（）A、風(fēng)險(xiǎn)性不同B、幣種不同C、有收益D、適合的客戶相同【正確答案】：A38.按有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,()是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C、理財(cái)計(jì)劃D、私人銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：B39.理財(cái)經(jīng)理應(yīng)告知客戶可在理財(cái)產(chǎn)品到期日后（）個(gè)工作日內(nèi)，在中山農(nóng)信網(wǎng)站及銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢收益情況。A、5B、3C、2D、1【正確答案】：A40.下面,屬于禁止的行為有A、將他行的理財(cái)產(chǎn)品代理銷售.B、機(jī)構(gòu)專屬理財(cái)產(chǎn)品在起息后2天后在中債系統(tǒng)登記.C、產(chǎn)品說明書提醒:理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎。D、產(chǎn)品終止后，若能按預(yù)期收益率兌付本金和收益，可不公告相關(guān)兌付信息?！菊_答案】：D41.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，正確的是（）。A、為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品B、即使離職后，也不能透露任何客戶資料C、可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議D、在業(yè)務(wù)活動中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員【正確答案】：B42.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn),或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃是()。A、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃B、保證收益型理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃【正確答案】：B43.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，選出以下題目的正確【正確答案】：-下列銀行從業(yè)人員行為，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是A、將客戶資料放在保險(xiǎn)柜B、在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息C、離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)D、妥善保管客戶交易信息檔案【正確答案】：C44.經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會對個(gè)人投資理財(cái)策略產(chǎn)生影響,一般而言,()可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金股票配置。A、預(yù)期未來通貨緊縮B、預(yù)期未來本幣貶值C、預(yù)期未來利率上升D、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)景氣【正確答案】：D45.根據(jù)中山農(nóng)商銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法有關(guān)規(guī)定，請分析下列試題并給出正確【正確答案】：-開展個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行業(yè)務(wù)前，應(yīng)至少于銷售日前多少個(gè)工作日報(bào)備銀監(jiān)？A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B46.根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理辦法，分析以下各題并給出正確答案-商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由（）承擔(dān)。A、商業(yè)銀行B、客戶C、商業(yè)銀行和客戶共同D、理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人【正確答案】：A47.在保證收益理財(cái)計(jì)劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、銀行B、投資者C、銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)D、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者【正確答案】：A48.購買保本保證收益理財(cái)產(chǎn)品，投資風(fēng)險(xiǎn)的直接承擔(dān)：A、產(chǎn)品發(fā)行銀行B、認(rèn)購客戶C、銀行和認(rèn)購客戶共同分擔(dān)D、上一手的標(biāo)的資產(chǎn)持有者【正確答案】：A49.客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，非理財(cái)產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（）。A、將客戶移交給理財(cái)業(yè)務(wù)人員B、主動為客戶解答C、盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財(cái)業(yè)務(wù)人員D、拒絕客戶的提問【正確答案】：A50.負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品資金的認(rèn)購凍結(jié)或撤銷等業(yè)務(wù)操作，審核資料是否齊全的崗位是（）A、柜面操作崗B、理財(cái)開辦網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、理財(cái)銷售崗D、理財(cái)管理崗【正確答案】：A51.下列做法符合合規(guī)性管理的有（）A、為促成銷售，理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)推介收益高的理財(cái)產(chǎn)品。B、為方便客戶購買，提供上門辦理理財(cái)認(rèn)購手續(xù)。C、向50歲的VIP卡客戶推介保證收益型理財(cái)產(chǎn)品D、為方便客戶資金管理，要求客戶購買理財(cái)產(chǎn)品須開通一張珠江平安卡。【正確答案】：C52.根據(jù)中山農(nóng)商銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法有關(guān)規(guī)定，請分析下列試題并給出正確【正確答案】：-若4月30日我行打算銷售一期機(jī)構(gòu)專屬型理財(cái)產(chǎn)品，則只需在產(chǎn)品銷售當(dāng)日報(bào)備銀監(jiān)。A、該表述正確B、該表述錯(cuò)誤【正確答案】：B53.在個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行在向客戶說明有關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明（）A、最不利的投資情形和投資結(jié)果B、客戶可以接受的不利投資情形和投資結(jié)果C、常見的不利投資情形和投資結(jié)果D、比較不利的投資情形和投資結(jié)果【正確答案】：A54.由銀行向客戶承諾支付最低收益,產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配的理財(cái)計(jì)劃是()。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、最低收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃【正確答案】：A55.商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動中，進(jìn)一步劃分為（）和（）兩類A、私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃B、私人銀行業(yè)務(wù)和投資顧問業(yè)務(wù)C、財(cái)務(wù)分析業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃D、財(cái)務(wù)分析業(yè)務(wù)和投資顧問業(yè)務(wù)【正確答案】：A56.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)每年培訓(xùn)時(shí)間不少于（）小時(shí)。A、12B、20C、18D、36【正確答案】：B57.貨幣市場是指資金期限在（）的短期金融工具進(jìn)行交易的場所。A、1年以內(nèi)B、6個(gè)月以內(nèi)C、3個(gè)月以內(nèi)D、1個(gè)月以內(nèi)【正確答案】：A多選題1.理財(cái)計(jì)劃包括（）類型。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃C、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃D、信托理財(cái)計(jì)劃【正確答案】：ABC2.請分析下列提干,給出正確【正確答案】：-"認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人客戶，需滿足（）A、具備完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動，的自然人B、18周歲以上的自然人、16—18周歲的自然人需提供收入證明；C、對于60歲以上的老年客戶，原則上不向其推介理財(cái)產(chǎn)品，60歲以上的老年客戶如果堅(jiān)持購買，只能購買風(fēng)險(xiǎn)類別較低的理財(cái)產(chǎn)品。D、任何人【正確答案】：ABC3.中山農(nóng)商銀行聚多寶理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)主要有（）。A、期限靈活—投資期限主要為33天到180天不等，定期發(fā)行，按需選擇，靈活方便。B、安全性高—資金投資于較低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)可控，以100%保證本金為主，安全性高。C、收益性高—高于同期限儲蓄存款，無需支付任何手續(xù)費(fèi)D、適用廣泛—大多產(chǎn)品適用于保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型及投機(jī)型在內(nèi)的所有個(gè)人客戶和對公客戶?！菊_答案】：ABCD4.非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（）A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃C、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃D、固定收益理財(cái)計(jì)劃【正確答案】：BC5.根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，分析以下試題并給出正確【正確答案】：-投資方向分別為債券類和信托類產(chǎn)品的銀行理財(cái)產(chǎn)品之間的區(qū)別是（）A、沒風(fēng)險(xiǎn)性B、幣種不同C、收益不同D、適合的客戶不同【正確答案】：CD6.理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制應(yīng)具備以下特征A、在授權(quán)范圍內(nèi)擁有獨(dú)立的經(jīng)營決策權(quán)，在經(jīng)營管理上有較強(qiáng)的自主性B、有單獨(dú)明晰的風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、分類。評估、緩釋和條線管理制度體系C、擁有一定的人、財(cái)、物資源支配權(quán)，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要自主配置資源D、擁有一定的人員聘用權(quán)，建立相對獨(dú)立的人員考核機(jī)制及激勵(lì)機(jī)制【正確答案】：ABCD7.銀行業(yè)全融機(jī)構(gòu)理財(cái)行為規(guī)范是指銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下行為規(guī)范要求：A、銷售行為規(guī)范B、投資行為規(guī)范C、發(fā)行行為規(guī)范D、運(yùn)營行為規(guī)范【正確答案】：ABD8.銀行業(yè)全融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）等要求開展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，設(shè)立專門的理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門，負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)。A、單獨(dú)核算B、風(fēng)險(xiǎn)隔離C、行為規(guī)范D、歸口管理【正確答案】：ABCD9.以下關(guān)于中山農(nóng)商銀行理財(cái)業(yè)務(wù)表述正確的是（）A、客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購必須在我行開立結(jié)算賬戶，個(gè)人客戶以活期存折或借記卡辦理認(rèn)購，對公客戶以基本賬戶或一般賬戶辦理認(rèn)購。B、客戶認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品的賬戶須確保存入足夠資金，資金成功認(rèn)購即被凍結(jié)處理。認(rèn)購資金凍結(jié)后不影響賬戶的正常使用。C、按客戶獲取收益方式的不同，中山農(nóng)商銀行代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品可分為保證收益理財(cái)產(chǎn)品和非保證收益理財(cái)產(chǎn)品。D、非保證收益類產(chǎn)品分為保本浮動收益類和非保本浮動收益類產(chǎn)品【正確答案】：ABCD10.風(fēng)險(xiǎn)隔離是指理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離，建立符合理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的獨(dú)立條線風(fēng)險(xiǎn)控制體系；同時(shí)實(shí)行（）。A、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離B、銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品相分離C、銀行理財(cái)產(chǎn)品之間相分離D、理財(cái)業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離【正確答案】：ABCD11.關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)與存款業(yè)務(wù)，請分析以下試題：-理財(cái)產(chǎn)品與儲蓄存款關(guān)系描述正確的是（）A、理財(cái)就是儲蓄存款B、銀行理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)是金融投資產(chǎn)品C、理財(cái)產(chǎn)品在流動性、風(fēng)險(xiǎn)、收益、交易方式等方面與銀行傳統(tǒng)的儲蓄業(yè)務(wù)有著較大區(qū)別，收益具有不確定性，需謹(jǐn)慎購買。【正確答案】：BC12.客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購必須在我行開立結(jié)算賬戶，個(gè)人客戶以活期存折或借記卡辦理認(rèn)購，對公客戶以()賬戶辦理認(rèn)購。A、基本戶B、一般戶C、臨時(shí)戶D、專用戶【正確答案】：AB13.下列是關(guān)于理財(cái)服務(wù)專區(qū)，請選出正確【正確答案】：-理財(cái)服務(wù)專區(qū)的服務(wù)內(nèi)容是包括（）A、產(chǎn)品銷售B、客戶關(guān)系維護(hù)C、售賣支票D、支票托收業(yè)務(wù)【正確答案】：AB14.關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)與存款業(yè)務(wù)，請分析以下試題：-按客戶獲取收益方式的不同，中山農(nóng)商行銷售的理財(cái)產(chǎn)品可分為（）。A、保證收益理財(cái)產(chǎn)品、非保本浮動收益理財(cái)產(chǎn)品B、保本浮動收益型理財(cái)產(chǎn)品C、保本理財(cái)產(chǎn)品、非保證收益理財(cái)產(chǎn)品D、保證收益理財(cái)產(chǎn)品、非保本理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：AB15.《理財(cái)經(jīng)理工作》記錄的內(nèi)容包括（）。A、客戶維護(hù)計(jì)劃B、營銷計(jì)劃C、登記當(dāng)天業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介受理情況及客戶信息D、當(dāng)天拜訪客戶和營銷情況E、當(dāng)天工作計(jì)劃完成情況F、工作中遇到的問題【正確答案】：ABCDEF16.我行理財(cái)業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶主要是（）。A、他行客戶B、已流失的大客戶C、被他行重點(diǎn)攻關(guān)、穩(wěn)定性較弱的現(xiàn)時(shí)優(yōu)質(zhì)客戶D、低端小客戶【正確答案】：ABCD17.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，選出以下題目的正確【正確答案】：-理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語言，至少包含以下內(nèi)容：A、在醒目位置提示客戶，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”；B、提示客戶，“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估”；C、提示客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷售文件，了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況；D、本理財(cái)產(chǎn)品類型、期限、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果、適合購買的客戶，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結(jié)果；E、保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)至少包含以下表述：“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”；【正確答案】：ABCDE18.銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)銷售活動應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則，嚴(yán)格區(qū)分（）迸行理財(cái)產(chǎn)品銷售的分類管理，提供適應(yīng)不同類型客戶授資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。A、一般個(gè)人客戶B、高資產(chǎn)凈值客戶C、私人銀行客戶D、機(jī)構(gòu)專屬客戶【正確答案】：ABC19.下列是關(guān)于理財(cái)服務(wù)專區(qū)，請選出正確【正確答案】：-下列哪些業(yè)務(wù)適合在理財(cái)服務(wù)區(qū)開展？A、代理第三方存管B、循環(huán)利七天通知存款C、保險(xiǎn)代理、儲錢罐D(zhuǎn)、繳費(fèi)一戶通、自助通、網(wǎng)銀E、網(wǎng)上支付、環(huán)保E卡F、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF20.根據(jù)中山農(nóng)商銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法有關(guān)規(guī)定，請分析下列試題并給出正確【正確答案】：-報(bào)備內(nèi)容包括哪些？A、產(chǎn)品要素B、產(chǎn)品銷售文本C、合作機(jī)構(gòu)信息D、產(chǎn)品宣傳文本【正確答案】：ABCD21.關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說法正確的有()。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個(gè)人和家庭B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)E、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)【正確答案】：ACDE22.銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)符合以下審慎監(jiān)管要求A、主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求B、具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算C、制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額，并已建立完善單獨(dú)的會計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系D、有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì)E、在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)中及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)送理財(cái)產(chǎn)品信息，無重大錯(cuò)根、漏報(bào)、瞞報(bào)等行為F、銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)規(guī)定的其他審慎要求【正確答案】：ABCDEF23.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，選出以下題目的正確【正確答案】：-商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、誠實(shí)守信B、勤勉盡責(zé)C、如實(shí)告知D、公平、公開、公正【正確答案】：ABCD24.以下理財(cái)行為正確的是：（）。A、在醒目位置提示客戶：理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。B、保證收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本期理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”。C、風(fēng)險(xiǎn)揭示書必須含有提示客戶：“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估”。D、理財(cái)銷售文件可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。【正確答案】：ABC25.對公客戶非法人本人親自購買理財(cái)產(chǎn)品需提供如下資料（）A、法定代表身份證明B、授權(quán)委托書C、法人代表有效身份證件及復(fù)印件和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）D、代理人有效身份證件及復(fù)印件（加蓋公章）【正確答案】：ABCD26.請分析下列提干,給出正確【正確答案】：-按照客戶類型的不同，我行自營理財(cái)產(chǎn)品包括（）A、社區(qū)銀行專屬理財(cái)B、機(jī)構(gòu)專屬理財(cái)C、高端客戶專屬理財(cái)D、個(gè)人理財(cái)【正確答案】：ABCD27.針對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，請分析以下試題并給出正確【正確答案】：-商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)做到（）。A、成本可算B、風(fēng)險(xiǎn)可控C、信息披露充分D、利潤最大化【正確答案】：ABC28.下列理財(cái)計(jì)劃中,具有保本效果的有()。A、固定收益理財(cái)計(jì)劃B、最低收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃E、保本收益理財(cái)計(jì)劃【正確答案】：ABCE29.最常見的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括()。A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、違約風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD30.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則有()A、適用性原則B、合法性原則C、銀行利益最大化原則D、客觀性原則E、客戶利益最大化原則【正確答案】：AD31.下列關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的說法中，正確的是A、年紀(jì)越大，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對越大B、本人固定收入越高，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對越大C、配偶收入越穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對越大D、家庭凈資產(chǎn)數(shù)額越高，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對越大【正確答案】：BCD32.關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)，正確的有（）A、投資期長B、贖回便利C、流動性強(qiáng)D、類似活期存款E、安全性高【正確答案】：CDE33.現(xiàn)行我行的代理理財(cái)產(chǎn)品銷售流程包括（）A、指導(dǎo)客戶做風(fēng)險(xiǎn)評估問卷B、閱讀產(chǎn)品說明書C、簽訂產(chǎn)品協(xié)議書D、資金凍結(jié)E、資金歸集【正確答案】：ABCDE判斷題1.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的應(yīng)急計(jì)劃，以保證個(gè)人理財(cái)服務(wù)的連續(xù)性、有效性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.我行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級分為R1-R5五個(gè)等級A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.按照管理運(yùn)作方式不同，分為理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.商業(yè)銀行存放同業(yè)的存款屬于定期存款性質(zhì)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.銀行結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品通常是無法提前終止的，其終止是事先約定的條件發(fā)生才出現(xiàn)，這體現(xiàn)了結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品面臨的政策性風(fēng)險(xiǎn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.當(dāng)利率降得很低時(shí)，人們購買債券的風(fēng)險(xiǎn)將會變得很大A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.一般而言，絕對風(fēng)險(xiǎn)承受能力會隨著財(cái)富的增加而增加A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)獨(dú)立于商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系之外A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于12小時(shí)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.請分析下列提干,給出正確【正確答案】：-非保證收益理財(cái)產(chǎn)品是指金融機(jī)構(gòu)按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或金融機(jī)構(gòu)按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由金融機(jī)構(gòu)和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達(dá)到最大化，無條件的保證收益。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在10萬元以上A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.積極的財(cái)政政策可以有效地刺激投資需求的增長，從而提高資產(chǎn)價(jià)格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.保守型客戶可以購買非保本類理財(cái)產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.預(yù)期未來通貨膨脹，個(gè)人理財(cái)策略應(yīng)減少股票配置A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.中國銀監(jiān)會有權(quán)對有嚴(yán)重違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.理財(cái)宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，可以預(yù)測該理財(cái)產(chǎn)品的收益率，并向客戶承諾A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品時(shí)，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對產(chǎn)品涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的披露A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動中，進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩類A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.商業(yè)銀行可以使用電子銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)較高的理財(cái)產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃屬于非保證收益理財(cái)計(jì)劃A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.理財(cái)經(jīng)理應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，向客戶說明最有利的投資情形A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序?yàn)椋和瑯I(yè)拆借、回購協(xié)議、銀行承兌匯票A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定要求理財(cái)業(yè)務(wù)人員年齡在30周歲以下A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.通過面對面的交談來搜集客戶的必要信息從而評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法為定性評估法A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中作產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的；儲蓄的風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理辦法，分析以下各題并給出正確答案-保證收益理財(cái)計(jì)劃銷售起點(diǎn)金額應(yīng)在10萬元人民幣或1萬美元（或等值外幣）以上。A