公司制定銀行結(jié)算制度范文

第頁(yè)共頁(yè)公司制定銀行結(jié)算制度范文銀行結(jié)算制度范文一、目的建立和完善銀行結(jié)算制度，規(guī)范公司與銀行之間的資金結(jié)算，確保資金的安全、快速、準(zhǔn)確地到賬，提高資金使用效率，促進(jìn)公司資金管理的科學(xué)化、規(guī)范化，保證公司日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的順利進(jìn)行。二、適用范圍本制度適用于公司與銀行之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。三、責(zé)任部門(mén)公司財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)制定和修訂銀行結(jié)算制度，并負(fù)責(zé)對(duì)公司與銀行之間的結(jié)算業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督。四、基本原則1.便捷高效原則：公司與銀行之間的結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)該便捷、高效，避免因結(jié)算問(wèn)題影響正常的業(yè)務(wù)運(yùn)作。2.安全可靠原則：公司應(yīng)選擇信譽(yù)良好的銀行作為合作伙伴，確保資金安全，并通過(guò)控制支付環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)內(nèi)部控制等措施，保障資金結(jié)算的可靠性。3.準(zhǔn)確無(wú)誤原則：公司負(fù)責(zé)記錄和核對(duì)公司與銀行之間的結(jié)算業(yè)務(wù)，確保結(jié)算金額的準(zhǔn)確無(wú)誤，避免因錯(cuò)誤導(dǎo)致的損失。五、開(kāi)戶手續(xù)1.公司維護(hù)銀行賬戶（1）公司應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，選擇合適的銀行開(kāi)設(shè)賬戶。（2）開(kāi)設(shè)賬戶時(shí)，公司需按照銀行要求提供相關(guān)材料和證明文件，并簽訂開(kāi)戶協(xié)議。2.銀行卡申請(qǐng)（1）公司員工可以根據(jù)需要申請(qǐng)銀行卡，通過(guò)銀行卡進(jìn)行個(gè)人消費(fèi)和報(bào)銷。（2）銀行卡申請(qǐng)時(shí)需填寫(xiě)相關(guān)申請(qǐng)表格，并提供身份證、工作證明等相關(guān)材料。3.網(wǎng)上銀行申請(qǐng)（1）公司可以申請(qǐng)開(kāi)通銀行的網(wǎng)上銀行服務(wù)，方便進(jìn)行資金查詢、轉(zhuǎn)賬等操作。（2）網(wǎng)上銀行申請(qǐng)時(shí)需填寫(xiě)相關(guān)申請(qǐng)表格，并提供相關(guān)材料，簽訂協(xié)議。六、結(jié)算業(yè)務(wù)1.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（1）公司可以通過(guò)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，包括向供應(yīng)商付款、向員工發(fā)放工資等。（2）公司需填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)表格，注明轉(zhuǎn)賬金額、收款賬號(hào)等相關(guān)信息，并提交財(cái)務(wù)部門(mén)審核。2.支票業(yè)務(wù)（1）公司可以使用支票進(jìn)行結(jié)算業(yè)務(wù)，如向供應(yīng)商支付貨款。（2）支票應(yīng)填寫(xiě)清楚付款金額、收款人等相關(guān)信息，并由公司財(cái)務(wù)部門(mén)出具支票。3.現(xiàn)金業(yè)務(wù)（1）公司可以使用現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算業(yè)務(wù)，如支付零散費(fèi)用。（2）現(xiàn)金支付時(shí)，公司需填寫(xiě)現(xiàn)金支付憑證，注明支付事由、收款人等相關(guān)信息，并由財(cái)務(wù)部門(mén)審核。七、結(jié)算管理1.資金結(jié)算監(jiān)督（1）公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄和核對(duì)公司與銀行之間的結(jié)算業(yè)務(wù)。（2）公司應(yīng)建立審批制度，確保轉(zhuǎn)賬、支票、現(xiàn)金支付等結(jié)算業(yè)務(wù)的合理性。2.結(jié)算賬戶管理（1）財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期查詢銀行賬戶余額，及時(shí)進(jìn)行資金調(diào)配。（2）財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)公司的資金進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理和控制，保證資金的安全性和有效運(yùn)作。3.銀行結(jié)算報(bào)表（1）財(cái)務(wù)部門(mén)需定期編制銀行結(jié)算報(bào)表，匯總反映公司與銀行之間的結(jié)算情況。（2）報(bào)表應(yīng)包括銀行賬戶余額、轉(zhuǎn)賬明細(xì)、支票使用情況等內(nèi)容，用于監(jiān)控和分析公司的資金使用情況。八、資金監(jiān)督和反饋1.資金監(jiān)督公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)對(duì)公司與銀行之間的結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和管理，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，并報(bào)告給公司高層。2.報(bào)告編制公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期編制銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括結(jié)算金額、轉(zhuǎn)賬記錄等，用于向公司高層匯報(bào)。3.反饋機(jī)制公司應(yīng)建立反饋機(jī)制，定期向銀行反