2024年廣東省支付清算知識競賽備考試題庫匯總（含答案）

2024年廣東省支付清算知識競賽備考試題庫匯總(含答案)一、單選題1.對公安機關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)起的賬戶交易信息明細(xì)查詢，支付機構(gòu)對應(yīng)報文類型編碼為()。2.發(fā)卡銀行應(yīng)按照《單位公務(wù)卡管理辦法(試行)》規(guī)定及與()簽訂的單位公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議，為單位及持卡人提供辦卡、使用、掛失、注銷、資金信息反饋等B、單位主管部門3.()對支付系統(tǒng)運行崗位人員管理要求建立有效的崗位制衡機制，業(yè)務(wù)類、技術(shù)類、安全類崗位不得相互兼任。A、清算總中心B、清算中心情形的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實，并在2個工作日內(nèi)向()報告。程中收集的資料，保存期限為()。6.自2019年6月1日起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實時到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明()。7.根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列()情形，由中國人民銀行應(yīng)責(zé)令改正，并對單位卡所屬單位及個人卡持卡人處以1000元人民幣以內(nèi)的罰款。8.票據(jù)持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起(),將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起()書面通知其再前9.以下關(guān)于商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)表述不正確的是():10.單位公務(wù)卡由()承擔(dān)還款責(zé)任。12.銀行卡收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立收單()監(jiān)測系統(tǒng)，對()及時核查并采取有效措開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行，給予警告，并處以()的罰C、5千元以上3萬元以下D、1萬元以上3萬元以下制定(),并保留相關(guān)記錄。調(diào)增的，應(yīng)當(dāng)()。應(yīng)自接到通知日的(),做成拒絕付款證明送交開戶銀行，銀行將拒絕付款證明A、當(dāng)日起2日內(nèi)B、當(dāng)日起3日內(nèi)C、次日起2日內(nèi)D、次日起3日內(nèi)17.小額支付系統(tǒng)凈借記限額可以通過提供質(zhì)押品獲取，質(zhì)押品是指()按要求向中國人民銀行提供的、用于軋差凈額資金清算擔(dān)保的()和中國人民銀19.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》的規(guī)定，本辦法由()負(fù)責(zé)解D、銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實現(xiàn)對I類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)21.其他指標(biāo)統(tǒng)計中，商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存量和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存量應(yīng)統(tǒng)計()。22.()應(yīng)持續(xù)開放電票系統(tǒng)模擬運行環(huán)境，提高模擬運行環(huán)境的容納量，為金運輸一百張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為()?！皵?shù)量特大”“數(shù)量巨大”“數(shù)量特別巨大”24.根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法([2013]第9號)》對“業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理”的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的有():的措施是()。戶的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)()。28.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額應(yīng)在()清算時點發(fā)送清算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)年終了后的()個工作日內(nèi)，按上年金融機構(gòu)代收空頭支票罰款實際繳入中央國庫總額的(),開具收入退還書，就地從中央國庫退付給代收機構(gòu)。30.金融機構(gòu)需變更接入方式的，原則上由法人向上海票據(jù)交易所提出申請，按照()系統(tǒng)的程序辦理。31.電子商業(yè)匯票交付收款人前，應(yīng)由()承兌。B、付款人D、金融機構(gòu)以外的法人或其他組織32.紙質(zhì)票據(jù)電子形式背書后，由()通過票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施通知保管人變更寄存人的方式完成交付。A、票據(jù)權(quán)利人33.()應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)收單業(yè)務(wù)加強監(jiān)督管理，重點對收單機構(gòu)將特約商戶資質(zhì)審34.關(guān)于”Ⅲ類戶使用”,以下表述不正確的是()。行賬戶，應(yīng)當(dāng)作為個人()銀行結(jié)算賬戶管理。警告，并處以()的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的A、1萬元以上10萬元以下B、3萬元以上10萬元以下C、4萬元以上30萬元以下D、5萬元以上30萬元以下37.()收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，38.金融機構(gòu)可以委托第三方開展盡職調(diào)查，但相關(guān)責(zé)任()。以下()刷卡交易實行發(fā)卡行服務(wù)費、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費優(yōu)惠。確保條碼真實有效，應(yīng)()。41.通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理賬戶信息查詢業(yè)務(wù)，賬戶()應(yīng)與開戶銀行42.境外投資者開立的人民幣再投資專用存款賬戶，賬戶名稱為()。43.《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號)條款中的期限最后一日是法定節(jié)假日的，順延至下一個營業(yè)日，但信用證規(guī)定的()不得順延。的，CIPS予以實時處理；不足支付的，處理的方法是()。45.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)()應(yīng)采取有效措施，建立健全與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)46.關(guān)于“個人Ⅱ類戶的開立”,下列表述不正確的是()。以下()刷卡交易實行發(fā)卡行服務(wù)費、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費優(yōu)惠。48.保證增信行或者貼現(xiàn)人承擔(dān)償付責(zé)任時，應(yīng)當(dāng)委托()代其發(fā)送指令劃付資49.根據(jù)《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號)規(guī)定，以下關(guān)于“轉(zhuǎn)讓交單”表述不正確的是()。隨附已轉(zhuǎn)讓信用證副本、信用證修改書副本及修改確認(rèn)書(如有)直接寄往開證50.匯票上未記載付款日期的，為()。51.在境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)中，代理結(jié)算銀行未將某參與者的日初額度設(shè)置為()。系統(tǒng)提交()人的待核查信息。發(fā)生額計算，再貼現(xiàn)與貼現(xiàn)、商業(yè)匯票三者之比不高于()。56.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法([2016]第7號)》的規(guī)定，其成功的應(yīng)當(dāng)()。C、在回執(zhí)到期日13:00前向集中代收付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息D、在回執(zhí)到期日13:00前向小額支付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息()相關(guān)規(guī)定。A、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》59.代理機構(gòu)應(yīng)按照中國人民銀行規(guī)定為被代理機構(gòu)開立(),用于辦理電子商務(wù)出現(xiàn)異常，應(yīng)當(dāng)立即報告(),并及時報告應(yīng)急處置進(jìn)展情況。行的是()。62.一個市場參與者只能開立(),中國人民銀行另有規(guī)定的除外。63.()建立境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶信息共享機制。64.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)指定專人操作與維護(hù)條碼生成相關(guān)條碼，不得包含()。C、商品(服務(wù))訂單信息D、未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信息65.銀行、支付機構(gòu)或其外包服務(wù)機構(gòu)、條碼支付特約商戶發(fā)生涉嫌重大支付違法犯罪案件或重大風(fēng)險事件的，應(yīng)當(dāng)于()內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。A、1個工作日D、5個工作日66.中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者因其系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常，應(yīng)當(dāng)()。A、立即報告中國人民銀行支付結(jié)算司具體情況，并根據(jù)其意見進(jìn)行處置B、立即報告中國人民銀行或者其分支機構(gòu)，并及時報告應(yīng)急處置進(jìn)展情況C、在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并及時報告應(yīng)急處置進(jìn)展情況D、在處置好后立即向中國人民銀行支付結(jié)算司報告，并報告應(yīng)急處置情況67.貸記卡持卡人非現(xiàn)金交易享受免息還款期待遇，銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期，免息還款期最長為()天。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項即可享受免息還款期待遇，無須支付非現(xiàn)金交易的利息。68.各商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付等交69.銀行卡收單機構(gòu)與特約商戶終止銀行卡受理協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)及時(),進(jìn)行賬務(wù)(),妥善處理后續(xù)事項。70.同一自然人為()個以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的，銀行除審核71.國內(nèi)信用證保兌行指根據(jù)()的授權(quán)或要求對信用證加具保兌的銀行。72.根據(jù)《單位公務(wù)卡管理辦法(試行)》規(guī)定，以下關(guān)于“銀行卡清算機構(gòu)在單位公務(wù)卡管理中的主要職責(zé)”表述不正確的是():人民銀行省級分支機構(gòu)的是()。微商戶),收單機構(gòu)不得為其()。75.對于單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付76.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對參與者()實施現(xiàn)場檢查。A、支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急管理情況B、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運行管理存在安全隱患D、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟77.已設(shè)立外商投資企業(yè)增加注冊資本金的，外商投資企業(yè)憑()在其注冊地的銀行開立人民幣資本金專用存款賬戶。A、憑商務(wù)主管部門頒發(fā)的企業(yè)設(shè)立批準(zhǔn)文件B、憑工商行政管理部門頒發(fā)的企業(yè)設(shè)立批準(zhǔn)文件C、憑商務(wù)主管部門頒發(fā)的注冊資本變更批準(zhǔn)文件D、憑工商行政管理部門頒發(fā)的注冊資本變更批準(zhǔn)文件78.對于存量賬戶，金融機構(gòu)現(xiàn)有客戶資料中沒有居民國(地區(qū))納稅人識別號、出生日期或者出生地信息的，無需報送非居民賬戶信息。但金融機構(gòu)應(yīng)在上述賬戶被認(rèn)定為非居民賬戶的()前，積極采取措施，獲取上述信息。A、當(dāng)年6月30日B、當(dāng)年12月31日C、次年6月30日D、次年12月31日保險金的受益人為非居民個人的，應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為()管理。行的是()。81.根據(jù)《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》規(guī)定，關(guān)于“通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的支付業(yè)務(wù)金額”表述不正確的是():82.中國支付清算協(xié)會對條碼支付外包服務(wù)機構(gòu)，一并納入()銀行卡收單外包83.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)向()核實企業(yè)開戶意愿，并留存84.集中代收付中心為()單位提供代收付服務(wù)。業(yè)務(wù)”表述不正確的是():A、為個人存款人辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)86.()以上非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，依法應(yīng)予行政處理87.每個法定工作日8:30之前，各直接參與者可自愿登錄大額支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)。接收清算行對于每個法定工作日8:30之前通過大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，具備入賬條件的應(yīng)()。B、當(dāng)日9:00前入賬C、當(dāng)日10:00前入賬88.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為()。89.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行崗位管理中，RA管理崗負(fù)責(zé)()。A、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中系統(tǒng)參與者機構(gòu)證書的審核等B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中系統(tǒng)參與者機構(gòu)證書的初審、錄入、制作和撤銷等C、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中有關(guān)操作人員證書的管理，包括對有關(guān)操作人員授權(quán)和頒發(fā)證書等D、證書下載、證書管理密鑰口令更改、制定證書存放路徑等91.()應(yīng)按有關(guān)部門的要求，積極協(xié)助成員機構(gòu)和相關(guān)單位做好有關(guān)信用卡套92.上海票據(jù)交易所領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)收集()。盜用資金的，按規(guī)定()。94.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》關(guān)于追索權(quán)的相關(guān)規(guī)定，以下表述知95.中國人民銀行為CIPS在大額支付系統(tǒng)開立清算賬戶，賬戶內(nèi)資金屬于()。96.如軍人未在銀行開立I類銀行結(jié)算賬戶的，銀行可依據(jù)其本人意愿，將()97.RA管理員、RA錄入操作員、RA審核操作員應(yīng)妥善保管(),不得泄漏。98.銀行辦理信用證業(yè)務(wù)的各項手續(xù)費收費標(biāo)準(zhǔn)，由()按照服務(wù)成本、依據(jù)市改革委令2014年第1號)相關(guān)要求向客戶公示并向管理部門報告。99.電開信用證，由開證行以數(shù)據(jù)電文發(fā)送()。人民幣資本金專用存款賬戶，該賬戶()。務(wù)以辦理()業(yè)務(wù)。102.()建立外商直接投資相關(guān)業(yè)務(wù)信息共享機制。103.匯兌憑證、托收承付憑證、委托收款憑證由()統(tǒng)一格式、聯(lián)次、顏色、規(guī)104.付款清算行和收款清算行均為小額支付系統(tǒng)的()。105.非經(jīng)營性的存款人，出租、出借銀行結(jié)算賬戶，給予警告并處以()元的罰106.自()起，支付機構(gòu)在為單位和個人開立支付賬戶時，應(yīng)當(dāng)與單位和個人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的(),超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。B、2016年12月10日；107.《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》所稱第三方機構(gòu)是指提供第三方支付服務(wù)的()。A、直接接入銀行機構(gòu)和間接接入非金融機構(gòu)B、間接接入銀行機構(gòu)和代理接入銀行機構(gòu)C、直接接入銀行機構(gòu)和代理接入銀行機構(gòu)D、直接接入銀行機構(gòu)和直接接入非金融機構(gòu)108.()應(yīng)按照國家標(biāo)準(zhǔn)和中國人民銀行有關(guān)管理規(guī)定對支付系統(tǒng)采取必要的信109.中國人民銀行授權(quán)()運行大額支付系統(tǒng)。110.中國人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者實施下列()行為的，應(yīng)當(dāng)提前10個工可能造成重大影響，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向()報告。112.中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)于()內(nèi)對銀行報送的境外機構(gòu)身份審查合格的證113.()可以進(jìn)入銀行卡收單機構(gòu)查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對承兌人委托于()扣劃承兌人賬戶資金，并將相應(yīng)款項劃付至持票人資金賬戶。C、提示付款日D、提示付款次日115.以下關(guān)于轉(zhuǎn)貼現(xiàn)表述正確的是():A、是金融機構(gòu)間融通資金的一種方式B、是付款人承諾在商業(yè)匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為C、是金融機構(gòu)向持票人融通資金的一種方式D、是中央銀行的一種貨幣政策工具116.下列支票影像業(yè)務(wù)退票代碼中，退票理由為“大小金額不符或書寫不規(guī)范”的退票代碼是()。117.外商投資企業(yè)向其境外股東、集團內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機構(gòu)的()合并計算總規(guī)模。A、人民幣境內(nèi)借款和人民幣境外借款B、外匯境內(nèi)借款和外匯境外借款C、人民幣境內(nèi)借款和外匯境內(nèi)借款118.()應(yīng)建立中國人民銀行支付系統(tǒng)應(yīng)急處置機制，制定應(yīng)急處置預(yù)案，定期119.中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者有()情形的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)120.特約商戶和受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)的編碼應(yīng)當(dāng)具有()。和交易類型的規(guī)則是()。交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”122.銀行卡收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立覆蓋受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)()等各環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理制度，明確受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)的()的管理要求。123.()根據(jù)協(xié)議和管理需要，可以對大額支付系統(tǒng)()的清算賬戶設(shè)置質(zhì)押融行分支機構(gòu)首次開戶，由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行()在開D、法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)125.根據(jù)《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號)規(guī)定，以下關(guān)于“國內(nèi)信用證”表述不正確的是()。126.根據(jù)接入路徑不同，接入綜合前置子系統(tǒng)的方式分為()。正確的是();128.信開信用證，由開證行加蓋業(yè)務(wù)用章(信用證專用章或業(yè)務(wù)專用章),寄送(),同時應(yīng)視情況需要以()認(rèn)可的方式證實信用證的真實有效性。情況的，應(yīng)當(dāng)()。132.關(guān)于“Ⅱ類戶的使用”,以下表述不正確的有():C、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元萬元，年累計限額合計為50萬元134.以下關(guān)于“嚴(yán)格同業(yè)業(yè)務(wù)的分級辦理制度”表述不正確的是():位置信息，對于無法監(jiān)測位置或與商戶經(jīng)營地址不符的交易，應(yīng)當(dāng)()。承兌人，承兌人在收到請求()仍未應(yīng)答的，接入機構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定代為應(yīng)答。137.根據(jù)《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》規(guī)定，以下關(guān)于“外幣支付系統(tǒng)的參與者”表述不正確的是():138.根據(jù)《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》規(guī)定，操作員的最大權(quán)限不包括():139.境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)在為外商投資企業(yè)辦理境外人民幣借款結(jié)算業(yè)務(wù)后()內(nèi)D、5個工作日140.中國人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者因本參與者系統(tǒng)例行維護(hù)需要臨時退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和全國支票影像交換系統(tǒng)的，應(yīng)當(dāng)提前()個工作日報中國人民銀行或者其分支機構(gòu)備案。141.單位公務(wù)卡用于線下交易的()為必備報銷憑證。A、交易的記錄憑據(jù)142.集中代收付業(yè)務(wù)委托人應(yīng)按規(guī)則編制代收付協(xié)議合同號，并確保每份代收付協(xié)議的合同號唯一。合同號共44位，其中城市代碼、單位代碼和業(yè)務(wù)種類編碼由()賦予或編制。143.()前，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)理順本機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作流程；實現(xiàn)查詢賬戶信息和交易流水以及賬戶止付、凍結(jié)和扣劃等；指定專人專崗負(fù)責(zé)協(xié)助查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作，不得推諉、拖延。B、2016年11月30日C、2016年12月31日144.銀行、支付機構(gòu)提供付款掃碼服務(wù)的，應(yīng)具備差異化的風(fēng)控措施和完善的客戶權(quán)益受損解決機制，在()等核心業(yè)務(wù)流程中明確提示客戶支付風(fēng)險，切實防范不法分子通過在條碼中植入木馬、病毒等方式造成客戶信息泄露和資金損失。A、使用動態(tài)條碼B、設(shè)置條碼有效期、使用次數(shù)C、客戶端軟件、受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)145.中國人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者實施下列()行為的，應(yīng)當(dāng)提前10個工作日報中國人民銀行或者其分支機構(gòu)備案。A、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)管理和運行環(huán)境需要重大變更B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書146.自()起，支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)(),3年內(nèi)不得為其新開B、2017年1月1日；148.網(wǎng)銀中心負(fù)責(zé)對網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)()進(jìn)行軋差。150.大額支付系統(tǒng)即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)專用于支持()等的資金清算。原因，并交回持有的銀行匯票，出票行于提示付款期滿()后比照退款手續(xù)辦理按照()折算為人民幣。153.()根據(jù)管理需要可以調(diào)整大額支付系統(tǒng)運行工作日及運行時間。()個工作日內(nèi)辦理其他銀行結(jié)算賬戶的撤銷。提交到(),申請人為單位的，應(yīng)出具該單位的證明；申請人為個人的，應(yīng)出具156.CIPS直接參與者預(yù)注資調(diào)減金額不得()。158.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ28的退票理由是()。159.外商投資企業(yè)資本金專用存款賬戶的人民幣資金()。B、可以轉(zhuǎn)存為一年期以內(nèi)(不含一年)的存款C、可以轉(zhuǎn)存為一年期以內(nèi)(含一年)的存款料不包括():161.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備()條件。163.2017年4月，甲企業(yè)開出一張付款期限為3個月的匯票給乙企業(yè)，丙企業(yè)企業(yè)。下列各項中，屬于保證的當(dāng)事人有()。164.電子商業(yè)匯票背書，背書人應(yīng)將電子商業(yè)匯票交付()。165.當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到()以A、5萬元(不含)B、5萬元(含)C、10萬元(不含)D、10萬元(含)處罰，并可采取暫停()新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。D、1個月至6個月167.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理時，應(yīng)使用()168.關(guān)于Ⅲ類戶的使用，下列表述不正確的是()。B、任一時點賬戶余額不得超過2000元169.《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》適用于大額支付系統(tǒng)的()。170.國內(nèi)信用證注銷是指開證行對信用證未支用的金額解除()責(zé)任的行為。A、議付本存款賬戶編號，銀行應(yīng)當(dāng)打印()并交付企業(yè)。172.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向賬戶持有人充分說明本機構(gòu)需履行的(),不得明示、暗示D、信息收集和披露義務(wù)173.根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，追索時，追索人應(yīng)當(dāng)提供拒付證明。非拒付追索時，拒付證明為()。A、票據(jù)信息和相關(guān)法律文件B、票據(jù)信息和拒付理由C、拒付理由和相關(guān)法律文件174.對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時反饋。銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)()緊急聯(lián)系人機制。175.()設(shè)置支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)，應(yīng)根據(jù)()規(guī)定或授權(quán)進(jìn)行操作。D、清算總中心和清算中心；記證的存款人，屬經(jīng)營性的處以()的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3萬元以下D、1萬元以上3萬元以下資金損失的，應(yīng)當(dāng)()。應(yīng)關(guān)系”表述不正確的有():A、對多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶179.《單位公務(wù)卡管理辦法(試行)》由()負(fù)責(zé)解釋。180.關(guān)于“個人銀行賬戶的開立”,下列表述不正確的是()。()應(yīng)要求其退出支付系統(tǒng)。改優(yōu)化，于()前以正式文件向人民銀行報送細(xì)化措施、推進(jìn)時間表和系統(tǒng)功能A、2016年1月20日B、2016年10月15日C、2017年1月20日D、2017年10月15日信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)()。反(),違法違規(guī)開展有關(guān)()等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。187.銀行、支付機構(gòu)拓展條碼支付特約商戶，應(yīng)遵循()原則定為刑法第一百九十六條規(guī)定的()。當(dāng)于收到申請材料之日起()內(nèi)完成審核，審核無誤后，將審查D、10個工作日息安全管理等制度的，中國人民銀行對其進(jìn)行以下處理()。常，應(yīng)當(dāng)()。C、在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并及時報告應(yīng)急處置192.中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者有()情形且情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行應(yīng)要付系統(tǒng)非正常中斷超過3小時，且未按要求完成整改的193.對于分支機構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，商業(yè)銀行一級法人應(yīng)當(dāng)對()194.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ25的退票理由是()。195.票據(jù)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)使用()規(guī)定的統(tǒng)一格式的票據(jù)。196.自()起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付A、2016年12月1日B、2016年12月30日D、2016年6月30導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)()。198.中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者有()情形且情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行應(yīng)要微商戶),收單機構(gòu)在遵循“了解你的客戶”原則的前提下，可以通過審核商戶()為其提供條碼支付收單服務(wù)。200.有關(guān)集中代收付中心的業(yè)務(wù)處理，下列說法錯誤的是()。2個工作日C、發(fā)起回執(zhí)期限為0個工作日的批量代收付業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)發(fā)送國人民銀行應(yīng)責(zé)令改正，并對單位卡所屬單位及個人卡持卡人處以()人民幣以入接口規(guī)范——個人銀行賬戶部分〉的通知》(銀辦發(fā)〔2016〕168號)要求，對l、Ⅱ、Ⅲ類戶和信用卡賬戶有效區(qū)分、標(biāo)識，并按規(guī)定向()報備。203.本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見票的，喪失對出票人以外的()的追索204.各商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)每()對銀行卡收單業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)、實體和網(wǎng)未遵守相關(guān)協(xié)議的，應(yīng)()。止其本次上線進(jìn)程，該機構(gòu)于收到終止通知之日起()不得再次申請接入綜合前B、2年內(nèi)D、5年內(nèi)206.中國郵政儲蓄銀行需加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應(yīng)向()提出書面申請?？ㄐ畔⒆锒ㄗ锾幜P的情形是()。并送()審核。碼調(diào)整為16位，分上下兩排，上排8位數(shù)字所賦信息相對固定，其中第7位為票據(jù)種類，5為()。支機構(gòu)提交書面申請，明確()。的，被人民銀行退回重報或要求補報的，每發(fā)生一次扣()分。212.電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，電子商業(yè)匯票的()不得撤銷原辦理電子商業(yè)匯務(wù)拒絕代碼”為“RJ01”適用的場景為()。214.()將對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶單位和個人信息移送()并向社會公布。215.明確工作目標(biāo)，有效提升電票業(yè)務(wù)占比，自()起，單張出票金額在300申請開立()。217.電子商業(yè)匯票的承兌，是指付款人承諾在票據(jù)()支付電子商業(yè)匯票金額的218.根據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機制的通知》規(guī)定，()應(yīng)根據(jù)本通知要求細(xì)化并制定本單位緊急止付和快速凍結(jié)操作規(guī)范，規(guī)范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪報案流程，核實報案人的身份信息，明確相關(guān)法律責(zé)任；完成系統(tǒng)改造，按期接入管理平臺，及時上報和同步更新涉案賬戶信息庫，實現(xiàn)對涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)。A、銀行、支付機構(gòu)和公安機關(guān)B、人民銀行、公安機關(guān)和銀行、支付機構(gòu)C、人民銀行、公安機關(guān)、電信主管部門和銀行、支付機構(gòu)D、人民銀行、公安機關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構(gòu)219.被害人遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后，如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關(guān)應(yīng)在()內(nèi)將緊急止付指令通過管理平臺補送到止付銀行。220.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實施監(jiān)控機制，按年度評估《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改，并于()前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國家稅務(wù)總局書面報告。A、當(dāng)年6月30日B、次年6月30日C、當(dāng)年12月31日D、次年12月31日221.中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者未按《中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》第五條至第九條履行報告程序，()應(yīng)進(jìn)行通報。B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)222.國內(nèi)信用證開證行或保兌行審核單據(jù)發(fā)現(xiàn)不符并拒付后，在收到交單行或受益人退單的要求之前，開證申請人接受不符點的，開證行或保兌行()。A、無權(quán)宣稱交單不符B、必須無條件付款C、必須無條件付款、出具到期付款確認(rèn)書或退單D、獨立決定是否付款、出具到期付款確認(rèn)書或退單223.人民銀行省級分支機構(gòu)收到獨立接入機構(gòu)申請接入綜合前置子系統(tǒng)的正式上線申請材料，應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起10個工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后，將審查意見和申請材料上報()正式批復(fù)。務(wù)水平，便利企業(yè)使用電票”表述不正確是()。C、鼓勵金融機構(gòu)基于協(xié)議代理客戶發(fā)起出票(含提示承兌和交付申請)、轉(zhuǎn)讓225.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識別出非居民金融賬戶()將其歸入非居民金融賬戶進(jìn)行管226.關(guān)于“通過Ⅱ類戶貸款和還款”,以下表述不正確的是()。(法〔2016〕109號)有關(guān)規(guī)定，各()應(yīng)在辦理票據(jù)(含紙票)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)時，通過查詢()以及中國法院網(wǎng)、法院公告網(wǎng)、人民法院報網(wǎng)站等單管理，視嚴(yán)重程度從嚴(yán)采取()等懲戒措施，并及時通知()。229.個體工商戶營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證的“兩證整合”工作已于()起在全國范230.集中代收付中心發(fā)起回執(zhí)期限為0個工作日的批量代收付到小額支付系統(tǒng)的時間不得()。費調(diào)整措施正式實施起()年的過渡期內(nèi)，按照費率水平保持總體穩(wěn)定的原則，職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改，并于次年6月30日前向()書面報告。233.中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者發(fā)生下列()情形的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向驗成功的業(yè)務(wù)按照()提交到小額支付系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)處理。規(guī)定申請開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶，專門用于存放()。236.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ23的退票理由是()。A、每卡每日累計2萬元B、每戶每日累計2萬元C、每卡每日累計5萬元D、每戶每日累計5萬元238.根據(jù)《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》規(guī)定，()應(yīng)加強凈任的。,中國人民銀行對其進(jìn)行以下處理()。隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)按照“()”規(guī)則進(jìn)行清算。付款確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)由()付款。向持票人無條件付款外，對出票人尚未支付的匯票金額按照每天()計收利息。244.()應(yīng)向客戶宣傳個體工商戶“兩證整合”登記制度改革，通過多種渠道提245.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《條碼支付安全技術(shù)規(guī)范(試行)》關(guān)于風(fēng)險防范能即采用()。日累計交易金額應(yīng)不超過1000元C、不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類(含)以上有效要素對交易進(jìn)行驗證的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計超過500元現(xiàn)問題并造成嚴(yán)重影響的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)()。247.保兌是指保兌行根據(jù)開證行的授權(quán)或要求，在開證行承諾之外做出的對()機構(gòu)是()。249.發(fā)起清算行使用()發(fā)起大額支付系統(tǒng)延遲結(jié)算業(yè)務(wù)。3次，中國人民銀行應(yīng)()。251.()可以設(shè)置大額支付系統(tǒng)貸記支付業(yè)務(wù)的金額起點，并根據(jù)管理需要進(jìn)行心不承擔(dān)以下()職責(zé)。B、對中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務(wù)累計超過()次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗累計不得超過人民幣()元。賬戶實行貸記控制時，以下表述正確的是()。軋差凈額業(yè)務(wù)，必須在()完成資金清算。B、下一個工作日12:00前257.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法([2013]第9號)》規(guī)定，收單機構(gòu)或其外包服當(dāng)于()個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務(wù)累計超過()次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗259.支票上的出票人的簽章，出票人為單位的，為與()加其法定代表人或者其260.明確工作目標(biāo)，有效提升電票業(yè)務(wù)占比，自()起，原則上單張出票金額在100萬元以上的商業(yè)匯票應(yīng)全部通過電票辦理。261.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱賬戶持有人是指()。262.外幣清算處理中心應(yīng)分別使用(),將當(dāng)日發(fā)生的支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)送至代理C、清算凈額明細(xì)核對申請報文MT198(FD、支付業(yè)務(wù)匯總核對報文MT198(FMT正確的是():算收付信息報送()。丟失時，應(yīng)立即報告(),并按證書管理流程申請撤銷或補發(fā)。隱患，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)()。267.付款人對向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起()日內(nèi)定的信息格式，并采用()方式保障數(shù)據(jù)安全。270.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額提交清算的場次和時間由()根據(jù)中國人民271.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法([2016]第7號)》的規(guī)定，舉報獎勵的實施應(yīng)當(dāng)遵循為舉報人保密原則。未經(jīng)()同意，不得以任何方式將舉272.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)付款行收到網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)的(),應(yīng)通過在線認(rèn)證或273.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ60的退票理由是()。改為實行()。276.自然人在票據(jù)上簽章()。通知》規(guī)定，()應(yīng)暢通本單位內(nèi)部緊急止付和快速凍結(jié)通道，認(rèn)真核實涉案賬278.大額支付系統(tǒng)清算賬戶的開立和變更，由()向大額支付系統(tǒng)發(fā)送相關(guān)指令辦理；清算賬戶撤銷由大額支付系統(tǒng)根據(jù)()的指令辦理。通知》規(guī)定，對于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，()應(yīng)對C、銀行、支付機構(gòu)D、銀行、支付機構(gòu)、公安機關(guān)281.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時，審查無誤后，發(fā)給銅牌或?qū)μ枂?，交收款人憑以向出納取款。同時從出票人賬戶付出，將支票送出納憑以付款后作借方憑證。其分錄是():A、“(借)××科目B、"(借)××科目C、"(借)××科目D、“(借)××科目解析：(貸)現(xiàn)金"(貸)××科目收款人戶"(貸)現(xiàn)金"(貸)現(xiàn)金"282.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)合理設(shè)置小額支付系統(tǒng)凈借記限額，凈借記限額可以通過清算賬戶圈存資金獲取，調(diào)整圈存資金可()小時辦理。283.有關(guān)條碼支付業(yè)務(wù)，下列表述正確的是()。285.托收承付會計核算中，驗單付款的承付期為(),從銀行對付款人發(fā)出承付通知日的次日(付款人來行自取的，為銀行收到托收憑證日的次日)算起(承付期內(nèi)遇法定休假日順延),必須郵寄的，應(yīng)加郵寄時間動作。B、5天286.()應(yīng)當(dāng)根據(jù)其交易相關(guān)系統(tǒng)、證券結(jié)算系統(tǒng)或中央對手等的功能需要通過相關(guān)操作應(yīng)當(dāng)遵循()原則。288.()的開戶銀行、賬號和地址出現(xiàn)在任何規(guī)定的單據(jù)中時，無須與國內(nèi)信用B、應(yīng)當(dāng)提前10個工作日報中國人民銀行或者其分支機構(gòu)備案291.()負(fù)責(zé)中國人民銀行支付系統(tǒng)前置系統(tǒng)的運行、維護(hù)和管理。292.下列非金融機構(gòu)屬于消極非金融機構(gòu)的有()。A、稅收居民國(地區(qū))不實施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機構(gòu)D、僅與本集團(該集團內(nèi)機構(gòu)均為非金融機構(gòu))內(nèi)關(guān)聯(lián)機構(gòu)開展融資或者對沖293.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額全部清算完畢后，清算賬戶管理系統(tǒng)與()294.全國性社會組織發(fā)起人因登記驗資申請開立臨時存資人、捐資金額，并加蓋社會組織()。295.短信驗證支付業(yè)務(wù)，收款人通過收款行發(fā)起網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)，報文使用()。通知》規(guī)定，以下關(guān)于“凍結(jié)賬戶”表述不正確的()。務(wù)量，溢繳款()。評299.銀行卡境外業(yè)務(wù)量是指統(tǒng)計期內(nèi)()。的措施是()。務(wù)拒絕代碼”為“RJ12”適用的場景為()。機構(gòu)應(yīng)()。造成密押設(shè)備或數(shù)字證書丟失的，每發(fā)生一次扣()分。304.支票上未記載付款地的，付款人的()為付款地。照“()”的原則進(jìn)行處置。人民銀行省級分支機構(gòu)的是()。307.根據(jù)《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號)規(guī)定，以下關(guān)于“付款”表述不正確的是()。A、開證行或保兌行在收到交單行寄交的單據(jù)及交單面函(寄單通知書)或受益通過()申請止付。309.大額支付系統(tǒng)發(fā)起行發(fā)起()業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)全國性銀行由其()報告人民銀行。311.見票后定期付款的商業(yè)匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是()。B、出票日起1個月內(nèi)C、出票后6個月內(nèi)D、出票后3個月內(nèi)1.()不得要求或者誘導(dǎo)其他單位和個人拒收或者采取歧視性措施排斥現(xiàn)金。素身份認(rèn)證方式有()。3.實體特約商戶的交易信息應(yīng)該至少包括()。4.按照《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》,人分支機構(gòu)的職責(zé)是()。()處罰。B、處1萬元以上3萬元以下罰款列表述正確的是()。C、特約商戶展示的條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的特約商戶、商品(服務(wù))或商品(服務(wù))訂單等信息有以下特征的()機構(gòu)。8.在確保支付指令()及交易的不可抵賴性的前提下，Ⅱ類戶向綁定賬戶轉(zhuǎn)賬可9.違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價定應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”的情形是()。10.自2019年6月1日起，()應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電等工作.13.張三要通過電子渠道開立Ⅲ類賬戶，需驗證的信息至少該包括()。D、綁定賬戶賬號(卡號)機構(gòu)資金清算服務(wù)所執(zhí)行的規(guī)定有()。15.銀行、支付機構(gòu)在條碼支付受理協(xié)議中，應(yīng)要求特約商戶()。16.銀行、支付機構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)應(yīng)()。法違規(guī)開展()等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。18.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》,支付清算協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立()Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗證的信息至少包括的要素()。D、綁定賬戶賬號(卡號)形適合作為身份鑒別的措施()。22.()發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風(fēng)險事件的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2個23.關(guān)于“通過Ⅱ類戶貸款和還款”,以下表述正確的是()。24.以下刷卡交易，不實行發(fā)卡行服務(wù)費、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費全額減免的有()。規(guī)定應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”的情形是()。26.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)建立條碼支付交易風(fēng)險監(jiān)測體系，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易，并采取()等方式防范交易風(fēng)險。B、延遲資金結(jié)算C、凍結(jié)賬戶D、聯(lián)系客戶核實交易27.對于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機構(gòu)應(yīng)A、采取重新識別客戶身份B、加強對其交易活動的監(jiān)測C、對于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時報送當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)D、對于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心28.刑法第二百二十五條第三項規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”所指的情A、使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金B(yǎng)、非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶服務(wù)C、非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)D、其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形29.收單機構(gòu)停止提供收款服務(wù)的情形包括()C、連續(xù)3個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)無法D、連續(xù)12個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼30.()應(yīng)當(dāng)按照清算機構(gòu)報文規(guī)范要求準(zhǔn)確、完整報送實際交易的特約商戶信付敏感信息泄露、資金損失事件。對于情節(jié)嚴(yán)重的，將給予以下()處罰。別等技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)、移動支付方式的，對特約商戶的()應(yīng)執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的()等信息。C、商品(服務(wù))D、商品(服務(wù))訂單34.根據(jù)刑法第一百七十七條規(guī)定，偽造信用卡“情節(jié)嚴(yán)重”的是指()。通知》,銀行卡清算機構(gòu)負(fù)責(zé)()等工作。罪交易風(fēng)險事件管理平臺的機構(gòu)有()。主要內(nèi)容有()。D、不斷提高支付效率和支付體驗，鼓勵收單機構(gòu)為特約商戶提供“聚合支1.0)》,確保特約商戶名稱、編碼、類別和交易類型等各項交易信息的()。40.商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)從受理終端產(chǎn)品()等環(huán)節(jié)加強安全管理，確保受理下列做法正確的是()。B、對于不配發(fā)實體卡片的獨立賬戶(如Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶),有卡BIN號的統(tǒng)C、對于沒有獨立賬戶，僅作為依托特定實體卡存在的附屬賬戶或映射賬戶(如云閃付設(shè)備卡),不重復(fù)計入銀行卡數(shù)量43.中國支付清算協(xié)會應(yīng)將()支付方式，統(tǒng)一納入支付結(jié)算違法違規(guī)行為投訴非法提供信用卡信息罪定罪處罰的情形有()。45.張三和李四于2016年6月1日和2016年6月2日，分別舉報A銀行有支付結(jié)算違法違規(guī)行為，下列說法正確的是()。有下列情形之一的，可以認(rèn)定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴(yán)重”,這些情形有()。罰有下列情形之一的，可以認(rèn)定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴(yán)重”,這些情形有()。罰49.()應(yīng)將條碼支付特約商戶納入特約商戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機制。知》,自2016年12月1日起，銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過()等設(shè)置防詐騙提醒。51.自2017年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的(),5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為53.對于存在()等違規(guī)行為的實體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，應(yīng)納入黑名單管理。條碼支付業(yè)務(wù)的()。(),保障信息傳輸、安全。56.下列關(guān)于支付結(jié)算的各項表述中，正確的有()。繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過10000元58.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,交單行在確認(rèn)受益人交單無誤后，應(yīng)在發(fā)票的“發(fā)票聯(lián)”聯(lián)次批注()。金融近場支付的用戶體驗”表述正確的是()。超市、賓館餐飲等),應(yīng)優(yōu)先采用非接快速借貸記交易方式，提升交易便捷性景區(qū)、園區(qū)、停車場等),應(yīng)充分發(fā)揮非接電子60.存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具的證明文件有()61.外商投資企業(yè)的人民幣資本金專用存款賬戶、人民幣62.按照《非銀行支付機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》,支付機構(gòu)和備付金銀行的系統(tǒng)操作員，負(fù)責(zé)()。63.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》,銀行機構(gòu)可對本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)的下述信息進(jìn)行統(tǒng)計()。64.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)時，下列描述正確的是()。D、每日累計金額不應(yīng)超過50000元人民幣65.“在集中代收付業(yè)務(wù)中，委托人應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)有66.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法67.非經(jīng)營性的存款人有偽造、變造、私自印制A、處以1萬元以上3萬元以下的罰款B、處以1000元罰款C、處以3萬元罰款68.中國人民銀行可通過外幣支付系統(tǒng)對()的外幣支付業(yè)務(wù)量、外幣資金流量69.下列非金融機構(gòu)不屬于消極非金融機構(gòu)的是()。A、稅收居民國(地區(qū))不實施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機構(gòu)C、僅與本集團(該集團內(nèi)機構(gòu)均為非金融機構(gòu))內(nèi)關(guān)聯(lián)機構(gòu)開展融資或者對沖應(yīng)在銀行本票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，記載()。71.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,有關(guān)直連參與者業(yè)務(wù)模式的表述，下列說法正確的是()。72.下列哪些人可在電子商業(yè)匯票上記載自身的評級信息()73.簽發(fā)商業(yè)匯票和銀行匯票都必須記載的事項有()。證明文件，開戶證明文件包括()。75.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》,下列屬于持卡人權(quán)利的是()76.票據(jù)市場參與者是指可以從事票據(jù)交易的市場77.對匯票持票人承擔(dān)連帶責(zé)任的有()。述，正確的是()。79.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,參與者、特許參與者、文相關(guān)要素進(jìn)行()。80.新版票據(jù)號碼中上排8位數(shù)字的第7位數(shù)字含義，說法正確的是()。D、4為銀行匯票81.持卡人將單位的現(xiàn)金存入單位卡賬戶或?qū)挝坏目铐棿嫒朊媾R的處罰是()。B、對單位卡所屬單位及個人卡持卡人處以1000元人民幣以內(nèi)的罰款C、對單位卡所屬單位及個人卡持卡人處以不低于1000元人民82.《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法》適用電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的()。83.下列關(guān)于個人銀行結(jié)算賬戶的表述中，正確的有()。止付。開戶銀行受理存款人的掛失后，可在7個工作日內(nèi)，為存款人辦理()業(yè)85.電子支付業(yè)務(wù)的差錯處理應(yīng)遵守()的原則。87.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,審單工作中，銀行將審查()。重采取()等措施。89.某單位會計張某簽發(fā)現(xiàn)金支票3000元到開戶銀行提款，在90.經(jīng)營性的存款人有下列行為之一的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款()解析：非經(jīng)營性的存款人使用銀行結(jié)算賬戶有下列()行為之一的，給予警告并處以1000元罰款91.()應(yīng)妥善保管證書保護(hù)密碼，不得泄漏。C、RA審核操作員92.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)參與者的工作人員有下列()情形之一的，中國人民銀行出具的證明文件有()。94.下列哪些情況銀行應(yīng)予以退票()。95.下列哪些資金的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金()96.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件是指影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運行的()等突5個工作日內(nèi)完成審核的變更事項有()。98.票據(jù)付款被冒領(lǐng)的，在下列哪些情況下，付款人仍應(yīng)對票據(jù)權(quán)利人承責(zé)任?()A、付款人收到掛失止付通知的次日起3日內(nèi)，沒有收到失票人向公示催告或者提起訴訟的證明，而于3日期滿后向持票人付款99.下列有關(guān)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的表述，正確的有()。100.中國人民銀行支付系統(tǒng)包括()。應(yīng)加強對用戶終端的安全管理。監(jiān)管系統(tǒng)用戶終端在()前應(yīng)采取有效措施防止戶的申請()103.按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒?，信用卡分?)。104.境外投資者因(),需要開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，按照《人民幣銀行結(jié)D、A股上市公司外資股東減持股份及分紅105.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,以開證行所負(fù)的責(zé)106.直接參與者實施下列行為的，應(yīng)當(dāng)提前10個工作日報中國人民銀行或者其分支機構(gòu)備案()。107.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者證書管理員的職責(zé)是()。業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者批量錄入文件(Excel格式)》和《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者證書管理表》,由法人向上海票據(jù)交易所提交申請108.電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)必須記載的事項有()109.下列有關(guān)信用卡預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)，描述正確的是()。D、張三信用卡預(yù)借現(xiàn)金額度每日累計不得超過人民幣1萬元110.人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取()相結(jié)合的方式，對銀行的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶111.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置原則有()。113.下列關(guān)于銀行結(jié)算賬戶的描述正確的是()。114.下列支付方式，屬于電子支付的有()。機構(gòu)有()。該票據(jù)不再以紙質(zhì)形式進(jìn)行()。117.下列選項中，描述正確的有()。118.票據(jù)法規(guī)定，匯票上未記載付款地的，付款人的()為付款地。法正確的是()。120.銀行通過()等發(fā)現(xiàn)境外非政府組織代表機構(gòu)證照信息發(fā)生變化的，應(yīng)及時他信息存在明顯矛盾的情形包括()。家(地區(qū))與其聲明的稅收居民國(地區(qū))不一致122.單位在結(jié)算憑證上的簽章，應(yīng)為()。123.下列有關(guān)公務(wù)卡標(biāo)識的描述，說法正確的是()。C、卡片正面左下方標(biāo)識持卡人個人姓名(漢語拼音或英文字母)D、卡片背面左下方標(biāo)識持卡人個人姓名(漢語拼音或英文字母)125.有關(guān)Ⅱ類戶的使用，下列說法正確的是()。C、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計萬元，年累計限額合計為20萬元126.境外投資者將因()等所得人民幣資金匯出境內(nèi)的，銀行應(yīng)當(dāng)在審核國家有證所提交的開戶資料()。128.下列機構(gòu)可以發(fā)行信用卡的是()。130.境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶支出范圍包括()。出131.下列有關(guān)銀行匯票出票和付款的表述，說法正確的是()。匯票A、偽造下列說法正確的是()。134.上海票據(jù)交易所對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能調(diào)整的處理，正確的是()。人136.下列背書無效的有()。月30日前向()書面報告上一年度《辦法》執(zhí)行情況。推廣應(yīng)用(),為個人支票的使用和全國流通創(chuàng)造良好的基礎(chǔ)設(shè)施和外部條件。139.下列有關(guān)票據(jù)付款地的描述，正確的有()。140.單位、個人和銀行在票據(jù)上簽章必須按規(guī)定進(jìn)行。下列簽章有效的有()。用章付款行拒絕受理的情形有()。143.以下屬于無效支票的有()。144.基本存款賬戶的用途有()。145.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,外幣清算處理中心在系146.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行崗位管理中，再貼現(xiàn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)()等。開戶銀行反饋的信息包括申請核驗的()。的條件有()。A、在合同存續(xù)期內(nèi)或者在被保險人年滿九十歲之前(以較短者為準(zhǔn)),至少按C、合同解除或者終止時，應(yīng)付金額(不包括死亡撫恤金)在扣除合同存續(xù)期間務(wù)出現(xiàn)異常，下列說法錯誤的是()。記載本辦法以外的其他事項，除()另有規(guī)定除外，該記載事項151.下列關(guān)于票據(jù)抗辯的表述，說法正確的是()。152.被背書人受理華東三省一市銀行匯票時，需要審查的事項包括()。153.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅲ類事件，銀行辦理賬戶開立的程序是()。155.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托會計師事務(wù)所對境外投資者()的實157.票據(jù)上的簽章是指()。158.中國人民銀行不定期對銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查的()等情況159.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶，下列描述正確的是()160.下列行為的發(fā)生日是相應(yīng)的簽收指令進(jìn)入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期是()。務(wù)。接收清算行對于每個法定工作日8:30之前通過大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，正確的處理方法是()。B、具備入賬條件的應(yīng)于當(dāng)日10:00前入賬C、需要人工干預(yù)的，應(yīng)于當(dāng)日12:00前處理D、需要人工干預(yù)的，應(yīng)于次日12:00前處理162.銀行為存款人開立個人銀行賬戶，存款人出具的有效證件包括()。163.有關(guān)“銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)”的表述，說法正確的是()。商戶”,發(fā)卡機構(gòu)不得與其合作代理發(fā)卡卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)”,以實現(xiàn)不良持卡人信息共享165.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱賬戶持有人是指()。中系統(tǒng)參與者機構(gòu)證書的()等。約見該參與者高級管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改()。B、開戶許可證原件及復(fù)印件(限基本戶)或經(jīng)銀行簽章確認(rèn)的開戶申請書及復(fù)印件(限一般戶和專用戶)169.對于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶，銀行做法正確的是()。式，說法正確的是()。式答案：ABCD下列表述正確的是()。B、除通過CIPS發(fā)起指令外，CIPS直C、該賬戶不得透支，場終(日終)余額為零173.下列票據(jù)允許掛失止付的有()。B、應(yīng)當(dāng)提前10個工作日報中國人民銀行或者其分支機構(gòu)備案175.綜合前置子系統(tǒng)運行在提交業(yè)務(wù)結(jié)束階段，接入機構(gòu)只能辦理()。176.可導(dǎo)致匯票無效的情形有()。知》要求，有關(guān)調(diào)整的內(nèi)容表述正確的是()。A、中國人民銀行決定自2015年7月11日起，將周末(周六、周日)及法定節(jié)假日期間小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)的限額調(diào)整為50萬元/筆B、中國人民銀行決定自2015年7月11日起，將周末(周六、周日)及法定節(jié)假日期間小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)的限額調(diào)整為30萬元/筆D、調(diào)整圈存資金可7×24小時辦理，調(diào)整質(zhì)押債券可在工作日的8:30至17:00外)負(fù)責(zé)()等。179.以下機構(gòu)的支付系統(tǒng)參與者受中國人民銀行南京分行監(jiān)督管理的是()。180.()應(yīng)對其分支機構(gòu)核定可承兌總量或比例，實行承兌授權(quán)管理，并依法承181.下列交易中，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告()。A、單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金支取B、單筆人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取主要具備()等功能的支付結(jié)算工具。184.《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》所稱信用證，是指銀行包括(),依照申請人的申185.有下列情況的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶()括()等為他人利益而持有賬戶的個人或者機構(gòu)。187.下列支付系統(tǒng)參與者應(yīng)在3個工作日內(nèi)報告中國人民銀行南京分行或者其分支機構(gòu)的情形是()188.存款人可以開立銀行結(jié)算賬戶的地點有()。189.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑()等材料直接190.按照《中國人民銀行支付系統(tǒng)運行管理辦法》,支付系統(tǒng)信息安全管理應(yīng)遵守下列要求()。191.金融機構(gòu)通過綜合前置子系統(tǒng)辦理交存款業(yè)務(wù)，可以采用的方式有()。章193.有關(guān)存量機構(gòu)賬戶加總余額，下列說法正確的是()。A、截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過二十五萬美元的，金融機構(gòu)無需B、截至2017年6月30日賬戶加總余額超過二十五萬美元的，金融機構(gòu)需要開C、2017年6月30日之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過二十五萬美元時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在當(dāng)年12月31日前，按照有關(guān)規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查D、2017年6月30日之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過二十五萬美元時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照有關(guān)規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查194.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()195.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》,下列不屬于持卡人權(quán)利的是()等敏感信息保護(hù)，采取支付令牌化等有效技術(shù)手段，保障敏感信息在()等環(huán)節(jié)197.未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門()。罰款可以依法取得其他有關(guān)證明。下列有關(guān)拒絕證明效力的表述，正確的是()。199.有關(guān)CIPS業(yè)務(wù)處理的規(guī)定，下列說法正確的是()。200.銀行應(yīng)當(dāng)在審核境外投資者提交的()等材料后