資金管控體+實(shí)物印章遷移+加強(qiáng)對(duì)公網(wǎng)銀提額審核67題

資金管控體+實(shí)物印章遷移+加強(qiáng)對(duì)公網(wǎng)銀提額審核(67題）您的姓名：[填空題]*_________________________________1.新核心將原運(yùn)營(yíng)黑名單、電詐系統(tǒng)、核心黑名單統(tǒng)一遷至（）[單選題]*新核心運(yùn)營(yíng)可視化平臺(tái)(正確答案)2.中風(fēng)險(xiǎn)客戶的管控措施是[單選題]*禁止開(kāi)戶開(kāi)戶提示(正確答案)全渠道禁止辦理業(yè)務(wù)暫停非柜面業(yè)務(wù)非柜面渠道做限額管控3.總行跨部門導(dǎo)入的黑名單，由（）審核后生效[單選題]*分行運(yùn)營(yíng)部總行條線部門總行合規(guī)部運(yùn)營(yíng)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部(正確答案)4.網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入的黑名單，由（）審核后生效[單選題]*分行運(yùn)營(yíng)部(正確答案)總行條線部門總行合規(guī)部運(yùn)營(yíng)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部5.對(duì)于所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為1-3的高風(fēng)險(xiǎn)黑名單客戶，系統(tǒng)將在其失效后自動(dòng)轉(zhuǎn)為（）[單選題]*6789(正確答案)6.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)1-3的高風(fēng)險(xiǎn)黑名單客戶系統(tǒng)失效后變?yōu)榇M調(diào)客戶，有效期為（）個(gè)月[單選題]*123(正確答案)67.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)1-3的高風(fēng)險(xiǎn)黑名單客戶系統(tǒng)失效后變?yōu)榇M調(diào)客戶，有效期間可以通過(guò)（）渠道解除管控*網(wǎng)銀手機(jī)銀行(正確答案)電話銀行柜面(正確答案)8.授信資金不得用于（）元的快捷支付[單選題]*5001000(正確答案)5000100009.新核心對(duì)公/個(gè)人授信資金支持參數(shù)化配置，目前控制時(shí)間均為（）天[單選題]*101530(正確答案)6010.個(gè)人非柜限額管控范圍包括*網(wǎng)銀(正確答案)第三方快捷支付(正確答案)pos(正確答案)發(fā)卡機(jī)(正確答案)數(shù)字貨幣(正確答案)11.對(duì)公非柜限額管控范圍包括*手機(jī)銀行(正確答案)網(wǎng)銀(正確答案)電話銀行銀企(正確答案)財(cái)資(正確答案)12.以下屬于限額控制規(guī)則的是*保留名單渠道限額(正確答案)多渠道共用額度(正確答案)個(gè)人非柜客戶限額(正確答案)對(duì)公非柜客戶限額(正確答案)13.個(gè)人客戶在智能打分系統(tǒng)上線前，柜面端將根據(jù)（）以套餐的形式設(shè)置非柜限額。*客戶職業(yè)類型(正確答案)本異地戶籍(正確答案)客戶資產(chǎn)等級(jí)時(shí)點(diǎn)aum14.新核心將對(duì)黑名單從（）*批量業(yè)務(wù)(正確答案)柜面存取業(yè)務(wù)(正確答案)非柜嗎支付業(yè)務(wù)(正確答案)全渠道開(kāi)戶業(yè)務(wù)(正確答案)15.屬于特殊類灰名單的是*關(guān)停網(wǎng)銀類灰名單禁止對(duì)公憑證出售名單(正確答案)行內(nèi)個(gè)人外匯關(guān)注名單(正確答案)高風(fēng)險(xiǎn)交易對(duì)手名單(正確答案)16.柜面交易可選擇（）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)*2-開(kāi)戶拒絕，收付提示黑名單(正確答案)4-開(kāi)戶提示，智能不收不付黑名單11-關(guān)停網(wǎng)銀類灰名單(正確答案)12-關(guān)?？旖葜Ц痘颐麊?正確答案)13-關(guān)停網(wǎng)銀和快捷支付灰名單答案解析：不是不收不付，是風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)5-開(kāi)戶提示，智能只收不付黑名單17.哪些有權(quán)機(jī)關(guān)可以進(jìn)行查詢、凍結(jié)和扣劃*人民法院(正確答案)人民檢察院公安機(jī)關(guān)稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)答案解析：人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)18.新核心對(duì)授信資金的管控覆蓋了（）授信業(yè)務(wù)*票據(jù)貼現(xiàn)資金(正確答案)貸款(正確答案)國(guó)內(nèi)證議付資金(正確答案)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)資金(正確答案)信用卡透支(正確答案)19.授信資金不得用于*存款產(chǎn)品(正確答案)保證金(正確答案)投資理財(cái)(正確答案)快捷支付(正確答案)20.票據(jù)貼現(xiàn)資金控制不可回流至*出票人(正確答案)承兌人貼現(xiàn)人非同名直接背書(shū)人(正確答案)21.（）受限字樣的賬戶，不能作為授信資金的收款方*房產(chǎn)(正確答案)地產(chǎn)(正確答案)募集(正確答案)期貨(正確答案)22.個(gè)人客戶在2023.8.1開(kāi)戶并存入現(xiàn)金10萬(wàn)，并且當(dāng)天獲得貸款資金50萬(wàn)，下列交易正確的是（）*8.2客戶認(rèn)購(gòu)理財(cái)30萬(wàn)，交易成功8.5客戶支付寶付款6萬(wàn)，交易失敗(正確答案)8.4客戶劃款20萬(wàn)（交易對(duì)手含投資字樣），交易失敗(正確答案)9.1客戶購(gòu)買大額存單30萬(wàn)，交易成功(正確答案)答案解析：9.1已超過(guò)管控時(shí)間23.行內(nèi)限額指客戶因各類風(fēng)險(xiǎn)原因被納入黑名單后設(shè)置的限額[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：行內(nèi)限額指銀行審核后準(zhǔn)許客戶使用的額度（個(gè)人客戶將由智能打分系統(tǒng)給出參考值）24.個(gè)人客戶調(diào)額若需立即調(diào)整，可提供輔助證明材料，由管戶經(jīng)理在打分系統(tǒng)中設(shè)置白名單，提高參考值[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.對(duì)公新客在柜面開(kāi)戶時(shí)核心默認(rèn)根據(jù)申請(qǐng)書(shū)填寫的金額為客戶賦值非柜限額[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：柜面開(kāi)戶對(duì)公客戶賦值分兩步：1、操作開(kāi)戶，核心默認(rèn)賦值非柜限額0；2、開(kāi)戶成功后通過(guò)非柜限額新增維護(hù)交易進(jìn)行設(shè)置26.對(duì)公客戶的非柜限額允許高于行內(nèi)限額[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.對(duì)公客戶當(dāng)資質(zhì)提升時(shí)，銀行題啊值非柜內(nèi)限額，客戶無(wú)需再申請(qǐng)調(diào)額即能按最新額度使用[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)28.一個(gè)客戶買房需pos刷卡，但超過(guò)非柜限額，客戶可以打95574提出臨時(shí)調(diào)額申請(qǐng)，9557將客戶訴求以工單形式流轉(zhuǎn)至管戶經(jīng)理，管戶經(jīng)理收到工單并盡調(diào)后，由柜面人員操作臨時(shí)調(diào)額[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)29.賬戶操作不同卡號(hào)換卡后，也收到黑名單的管控[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.柜面支持單筆或批量導(dǎo)入風(fēng)險(xiǎn)黑名單[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：柜面通過(guò)455020新增交易單筆錄入?？梢暬脚_(tái)支持批量或單筆導(dǎo)入名單31.黑名單到期，名單狀態(tài)自動(dòng)調(diào)整為失效[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.將制定客戶加入白名單，白名單里的客戶不受到對(duì)應(yīng)黑名單管控[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33.通過(guò)柜面，有權(quán)經(jīng)辦人可手動(dòng)調(diào)整某個(gè)名單的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：通過(guò)運(yùn)營(yíng)可視化平臺(tái)34.保證金可以采取凍結(jié)措施，不得扣劃[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)35.保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶，原則不得凍結(jié)、扣劃[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)36.查凍扣業(yè)務(wù)支持線上和線下，其中線下模式分為“總對(duì)總”和“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：線上分為總對(duì)總和點(diǎn)對(duì)點(diǎn)37.查凍扣業(yè)務(wù)支持對(duì)定期存款賬戶進(jìn)行部分扣劃[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)38.司法扣劃錄入需扣劃的賬號(hào)，若賬號(hào)原先已被凍結(jié)，需錄入相應(yīng)的凍結(jié)編號(hào)才可以扣劃，若不錄入則扣劃該賬戶本身的自有資金[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)39.授信資金使用順序：貼現(xiàn)資金先于貸款資金[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)40.支持按照交易對(duì)手設(shè)置渠道白名單，不受授信資金管控[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)41.單筆票據(jù)對(duì)應(yīng)的資金只對(duì)該票涉及的受限交易對(duì)象[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)42.支持對(duì)授信資金進(jìn)行黑白名單的管控，可以實(shí)現(xiàn)各類型的管控資金進(jìn)行金額或類型調(diào)整[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)43.分行運(yùn)營(yíng)類實(shí)物印章業(yè)務(wù)處理中心自主用印審批流[單選題]*用印員-復(fù)核員-用印室負(fù)責(zé)人-分行運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理室-總行運(yùn)營(yíng)部授權(quán)中心-用印員-維修員用印員-用印室負(fù)責(zé)人-分行運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理室-總行運(yùn)營(yíng)部授權(quán)中心-用印員-維修員(正確答案)用印員-維修員-分行運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理室-總行運(yùn)營(yíng)部授權(quán)中心-用印員-復(fù)核員44.開(kāi)安全門維護(hù)需（）發(fā)起[單選題]*用印員復(fù)核員維修員(正確答案)機(jī)械鑰匙保管員45.分行運(yùn)營(yíng)類實(shí)物印章業(yè)務(wù)處理中心開(kāi)安全門維護(hù)審批流[單選題]*維修員-用印員-用印室負(fù)責(zé)人-分行運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理室-分行合規(guī)部-維修員-復(fù)核(正確答案)用印員-用印室負(fù)責(zé)人-分行運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理室-總行運(yùn)營(yíng)部授權(quán)中心-用印員-維修員用印員-維修員-分行運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理室-總行運(yùn)營(yíng)部授權(quán)中心-用印員-復(fù)核員46.新核心印章編碼規(guī)則[單選題]*4位機(jī)構(gòu)碼+2位印章種類編碼+2位順序號(hào)2位機(jī)構(gòu)碼+4位印章種類編碼+2位順序號(hào)4位機(jī)構(gòu)碼+2位I級(jí)印章種類編碼+II級(jí)種類編碼+4位順序號(hào)(正確答案)4位機(jī)構(gòu)碼+2位I級(jí)印章種類編碼+II級(jí)種類編碼+2位順序號(hào)47.印章（）狀態(tài)變更需要在系統(tǒng)進(jìn)行狀態(tài)更改*啟用(正確答案)停用(正確答案)銷毀(正確答案)48.需要放入印控儀保管的運(yùn)營(yíng)類印章是（）*賬戶專用章(正確答案)交換章(正確答案)假幣章匯票專用章(正確答案)49.運(yùn)營(yíng)類實(shí)物印章（）情況可以自主用印-取章用印*材料過(guò)厚(正確答案)加蓋騎縫章(正確答案)為了保證托收等票據(jù)背書(shū)加蓋清晰(正確答案)因操作失誤導(dǎo)致用印加蓋未成功50.運(yùn)營(yíng)類實(shí)物印章自主用印需（）在場(chǎng)見(jiàn)證*用印員(正確答案)復(fù)核員維修員(正確答案)機(jī)械鑰匙保管員(正確答案)51.運(yùn)營(yíng)類實(shí)物印章開(kāi)安全門維護(hù)僅可用于（）*印控儀參數(shù)設(shè)置(正確答案)印章檢查、定期盤點(diǎn)(正確答案)印控儀安裝維修(正確答案)印章注油清理(正確答案)取章安章(正確答案)52.新核心僅保留尾箱登記和印鑒采集兩模塊[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)53.其他未納入印控儀保管的印章，使用流程不變，不需要在印章管理平臺(tái)上登記印章信息[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)54.所有用印發(fā)起均通過(guò)oa印章管理系統(tǒng)發(fā)起[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)55.印章管理平臺(tái)和新核心尾箱的名單需要專人定時(shí)進(jìn)行人工核對(duì)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)56.所有實(shí)物印章僅在新核心尾箱登記即可[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：還需在印章管理平臺(tái)登記57.印章重刻，需在系統(tǒng)操作變更[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：需操作停用原印章，新增印章58.用印員與對(duì)應(yīng)重空保管人員要進(jìn)行崗位分離[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)59.所有運(yùn)營(yíng)類印章的審批均需要經(jīng)過(guò)總行授權(quán)中心進(jìn)行審核后才可以進(jìn)行用印[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)60.同一運(yùn)營(yíng)類實(shí)物印章用印流程中，申請(qǐng)人可以與用印員或復(fù)合員為同一人[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)61.開(kāi)安全門維護(hù)不可與取章用印流程混用[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)62.開(kāi)安全門維護(hù)和取章用印均需要遵循“三人六眼”原則[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)63.新核心上線后，需對(duì)存量印章進(jìn)行重新入庫(kù)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)64.對(duì)于客戶經(jīng)理與運(yùn)營(yíng)端核實(shí)結(jié)果不一致的，應(yīng)按照（）原則進(jìn)行設(shè)置[單選