風(fēng)險管理考試模擬題與答案

風(fēng)險管理考試模擬題與答案

一、單選題（共50題，每題1分，共50分）

1、風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會落實事項由（）進行監(jiān)督。

A、議題發(fā)起部門

B、主任委員

C、相關(guān)責(zé)任部門

D、委員會日常辦事機構(gòu)

正確答案：D

2、“久存區(qū)”內(nèi)的抵質(zhì)押品憑證盤庫核對后，應(yīng)辦理集中封包保管，經(jīng)

辦人員在封包上簽章。集中封包后日常按總額對賬、按包盤庫，每（）至

少拆包核對一次。

A、季

B、年

C、半年

正確答案：B

3、放款審核員在進行完整性、一致性審查時，發(fā)現(xiàn)紙質(zhì)資料與信貸系統(tǒng)

掃描文件內(nèi)容不一致的，由（）負(fù)責(zé)核對并更正。

A、客戶經(jīng)理

B、專業(yè)審核人員

C、放款審核員

D、客戶經(jīng)理主管

正確答案：A

4、出現(xiàn)影響借款人償債能力的不利因素，借款人經(jīng)營活動產(chǎn)生的償債現(xiàn)

金不足以歸還債務(wù)，但借款人能通過可靠的融資、投資活動獲得償債現(xiàn)

金，或認(rèn)為通過追償擔(dān)保等手段能保證償還貸款本息，我行信貸資產(chǎn)價

值不會發(fā)生損失的貸款應(yīng)分類為（）。

A、次級類

B、正常類

C、可疑類

D、關(guān)注類

正確答案：D

5、實地見證工作應(yīng)進行（）管理。區(qū)別授信業(yè)務(wù)具體情況實施分級見證,

實地見證級別調(diào)整須出具申請書并由有權(quán)審批人簽批同意。

A、分級

B、分條線

C、分層

D、分類

正確答案：A

6、某客戶在A、B兩家銀行均有貸款業(yè)務(wù)，其中A銀行貸款已被分類至

后三類，B銀行對該客戶的貸款分類至少應(yīng)為（）。

A、關(guān)注類

B、次級類

C、可疑類

D、損失類

正確答案：A

7、對貸款人與借款人串通違規(guī)發(fā)放流動資金貸款的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機

構(gòu)可以采取的措施包括（）。

A、責(zé)令貸款人限期改正，并處50萬元以上200萬元以下罰款

B、責(zé)令貸款人限期改正

C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處

50萬元以上200萬元以下罰款

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，由公安機關(guān)

依法給予治安管理處罰

正確答案：B

8、防范空殼公司對本集團造成的風(fēng)險傳染屬于（）隔離。

A、信息

B、業(yè)務(wù)

C、管理

D、股權(quán)

正確答案：D

9、如需辦理出庫，應(yīng)按現(xiàn)有出庫流程履行審批程序，由（）、異地機構(gòu)押

品與信貸檔案管理員與運營管理部共同拆包出庫，并將剩余部分重新清

點辦理集中封包。

A、業(yè)務(wù)主管部門

B、放款中心

C、經(jīng)營單位

正確答案：B

10、在登記期限屆滿前（）日內(nèi)，質(zhì)權(quán)人可以申請展期。

A、60

B、45

C、30

D、90

正確答案：D

11、分（支）行經(jīng)營單位涉及抵質(zhì)押品評估的授信業(yè)務(wù)，應(yīng)對抵質(zhì)押品

評估外聘中介機構(gòu)入圍名單采用O方式開展評估事宜。

A、滾動

B、自行確定

C、指定

D、以上都是

正確答案：A

12、根據(jù)我行制度，借款人綜合實力較強，還款意愿良好，但存在可能

影響借款人未來發(fā)展的不確定因素，只是目前沒有足夠理由懷疑信貸資

產(chǎn)本息不能按時足額償還，其分類應(yīng)為O

A、關(guān)注二檔

B、關(guān)注一檔

C、正常二檔

D、正常一檔

正確答案：C

13、風(fēng)險偏好表達銀行承擔(dān)風(fēng)險的中長期態(tài)度，確定后不能更改。

A、錯誤

B、正確

正確答案：A

14、根據(jù)《華夏銀行國別風(fēng)險管理辦法》，我行國別風(fēng)險等級共劃分為（）

級O檔

A、4,5

B、5,6

C、5,7

D、4,6

正確答案：C

15、（）是指在無法識別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況

下設(shè)置的虛擬交易對手。

A、匿名客戶

B、特殊客戶

C、虛擬客戶

D、特定客戶

正確答案：A

16、下列屬于減值貸款的是()。

A、逾期貸款

B、展期貸款

C、借新還舊貸款

D、不良貸款

正確答案：D

17、下列風(fēng)險應(yīng)對策略是針對什么風(fēng)險：“在信息科技事件發(fā)生后，應(yīng)

按照事件管理流程立即響應(yīng)以盡快解決?！?/p>

A、信息科技運維環(huán)境風(fēng)險

B、信息科技備份管理風(fēng)險

C、信息科技容量管理風(fēng)險

D、信息科技事件管理風(fēng)險

正確答案：D

18、關(guān)于信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提，下面說法錯誤的是()

A、應(yīng)審慎計量、不低估也不過分高估預(yù)期信用損失。

B、應(yīng)將前瞻性因素納入考量范圍，有效反映信貸資產(chǎn)信用質(zhì)量惡化或改

善的趨勢。

C、應(yīng)及時監(jiān)測、識別信用風(fēng)險是否發(fā)生顯著變化，一旦信貸資產(chǎn)的信用

風(fēng)險發(fā)生顯著變化，應(yīng)及時對減值準(zhǔn)備做出相應(yīng)調(diào)整。

D、減值準(zhǔn)備均應(yīng)以人民幣計提。

正確答案：D

19、從()年起，我國全面實行貸款五級分類制度。

A、2000

B、2002

C、2001

D、2003

正確答案：B

20、放款申請前()個工作日內(nèi)查詢企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)。

A、1

B、7

C、3

D、2

正確答案：C

21、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。

A、信用證

B、銀行承兌匯票

C、建筑行業(yè)貸款

D、保函

正確答案：C

22、用于評級的財務(wù)信息應(yīng)是年度財務(wù)數(shù)據(jù)，但（）除外。

A、新建企業(yè)

B、無法獲取年報的客戶

C、與我行業(yè)務(wù)發(fā)生信貸關(guān)系不滿一年的客戶

D、信貸系統(tǒng)新創(chuàng)建的客戶

正確答案：A

23、每年年度終了，信貸檔案保管部門應(yīng)對已接收信貸檔案與（）進行

核對，做到案冊相符。

A、信貸檔案銷毀清冊

B、信貸檔案保管清冊

C、華夏銀行信貸檔案移交清單

D、華夏銀行信貸業(yè)務(wù)案卷內(nèi)目錄

正確答案：B

24、如果分行專職審批人對客戶評級向上推翻3級，需經(jīng)總行（）審批

同意后評級才能生效。

A、專職審批人

B、貸審會秘書

C、授信審查人

D、貸審會委員

正確答案：A

25、“企業(yè)業(yè)績表現(xiàn)良好，經(jīng)營管理較規(guī)范，從當(dāng)前情況看，企業(yè)能夠

為信貸業(yè)務(wù)提供較好的財務(wù)保障，信用狀況一般，但企業(yè)在未來一段時

間內(nèi)有可能面對一些影響其償債能力和履約意愿的不利因素?！币陨厦?/p>

述的是（）評級等級的特征。

A、A-

B、BBB+

C、BBB

D、BBB-

正確答案：B

26、貸款人應(yīng)對流動資金貸款申請材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并

要求借款人恪守（）原則，承諾所提供材料真實、完整、有效。

A、依法合規(guī)

B、公開公正

C、平等自愿

D、誠實守信

正確答案：D

27、已結(jié)清全部信貸業(yè)務(wù)的客戶信貸檔案，從業(yè)務(wù)余額結(jié)清后次年起，

保管期限為（）。

A、7年

B、10年

C、3年

D、5年

正確答案：D

28、（）應(yīng)在綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和信貸系統(tǒng)中及時裝載必要的數(shù)據(jù)校驗程

序，以避免因人為原因造成的征信基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入錯誤，并保證綜合業(yè)務(wù)

系統(tǒng)與信貸系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)傳輸?shù)耐暾?、?zhǔn)確。

A、科技開發(fā)中心

B、系統(tǒng)管理員

C、信用風(fēng)險管理部

D、客戶經(jīng)理

正確答案：A

29、（）是指客戶經(jīng)理與經(jīng)營單位（支行、營銷部門）兼職實地見證員雙

人實施的授信業(yè)務(wù)實地見證。

A、共同見證

B、二級實地見證

C、自行見證

D、一級實地見證

正確答案：B

30、改變貸款用途的貸款五級分類時應(yīng)至少分為（）。

A、關(guān)注類

B、可疑類

C、損失類

D、次級類

正確答案：A

31、以下不屬于房地產(chǎn)行業(yè)范疇的有（）。

A、物業(yè)管理

B、土地整治服務(wù)

C、房地產(chǎn)中介服務(wù)

D、房地產(chǎn)租賃經(jīng)營

正確答案：B

32、大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級

資本凈額（）的風(fēng)險暴露。

A、10%

B、7.5%

C、5%

D、2.5%

正確答案：D

33、下列風(fēng)險應(yīng)對策略是針對什么風(fēng)險：”制定每種類型操作系統(tǒng)的基

本安全要求，確保所有系統(tǒng)滿足基本安全要求?！?/p>

A、信息科技移動設(shè)備安全風(fēng)險

B、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險

C、信息科技應(yīng)用安全風(fēng)險

D、信息科技系統(tǒng)軟件安全風(fēng)險

正確答案：D

34、以下（）屬于評級等級BBB的描述。

A、企業(yè)業(yè)績表現(xiàn)較好，經(jīng)營管理較規(guī)范，在正常經(jīng)營情況下，企業(yè)能夠

為信貸業(yè)務(wù)提供充足的財務(wù)保障，信用狀況一般，但潛在的內(nèi)外部不利

因素會在某種程度上影響企業(yè)償債能力和履約意愿，但一般情況下短期

內(nèi)影響不會很嚴(yán)重。

B、企業(yè)業(yè)績表現(xiàn)良好，經(jīng)營管理較規(guī)范，從當(dāng)前情況看，企業(yè)能夠為信

貸業(yè)務(wù)提供較好的財務(wù)保障，信用狀況一般，但企業(yè)在未來一段時間內(nèi)

有可能面對一些影響其償債能力和履約意愿的不利因素。

C、企業(yè)業(yè)績表現(xiàn)一般，經(jīng)營管理狀況一般，從當(dāng)前情況看，企業(yè)能夠為

信貸業(yè)務(wù)提供相應(yīng)的財務(wù)保障，信用狀況尚可，但企業(yè)在短期內(nèi)有可能

面對一些影響其償債能力和履約意愿的不利因素。

D、企業(yè)業(yè)績表現(xiàn)一般，經(jīng)營管理狀況一般，從當(dāng)前情況來看，企業(yè)能夠

為信貸業(yè)務(wù)提供一定的財務(wù)保障，信用狀況尚可，但是已出現(xiàn)的內(nèi)外部

不利因素可能給企業(yè)信用狀況帶來一定影響。

正確答案：C

35、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。

A、保函

B、銀行承兌匯票

C、進出口押匯

D、信用證

正確答案：C

36、下列風(fēng)險描述是針對什么風(fēng)險：“在信息科技問題申報、解決、技

術(shù)援助、支持服務(wù)等過程中存在的不確定因素所帶來的影響?！?/p>

A、信息科技問題管理風(fēng)險

B、信息科技容量管理風(fēng)險

C、信息科技事件管理風(fēng)險

D、信息科技記錄管理風(fēng)險

正確答案：A

37、核心環(huán)境下，對保證金賬戶的要求下列哪個是正確的？

A、保證金賬號屬于該客戶

B、保證金賬戶金額已存足

C、保證金賬戶已凍結(jié)

D、以上都正確

正確答案：D

38、在已批準(zhǔn)授信申請任務(wù)的“申報審查意見”標(biāo)簽項下，顯示內(nèi)容包

括（）角色對授信申請的完整性、合規(guī)性審查出具的意見。

A、授信審查員

B、專職審批人

C、客戶經(jīng)理

D、客戶經(jīng)理主管

正確答案：A

39、下列何種情形，無需由外部評估機構(gòu)進行價值評估：（）

A、交易價格公開、透明，估值技術(shù)性要求不高的

B、監(jiān)管部門要求由外部評估機構(gòu)估值的

C、估值技術(shù)性要求較高的

D、法律法規(guī)及政策規(guī)定、人民法院、仲裁機關(guān)等要求必須由外部評估機

構(gòu)估值的

正確答案：A

40、質(zhì)權(quán)人辦理質(zhì)押登記前應(yīng)與出質(zhì)人簽訂協(xié)議。協(xié)議應(yīng)載明如下內(nèi)容：

()。

A、由質(zhì)權(quán)人辦理質(zhì)押登記

B、質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人已簽訂質(zhì)押合同；由質(zhì)權(quán)人辦理質(zhì)押登記

C、質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人已簽訂質(zhì)押合同

D、質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人已簽訂質(zhì)押合同；由質(zhì)權(quán)人委托辦理質(zhì)押登記

正確答案：B

41、()將裝訂完整的信貸檔案移交信貸檔案保管部門。

A、信貸檔案形成部門

B、授信運行部

C、客戶經(jīng)理主管

D、客戶經(jīng)理

正確答案：A

42、下列風(fēng)險應(yīng)對策略是針對什么信息科技風(fēng)險：“建立預(yù)測性的業(yè)務(wù)

影響性分析機制，評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影

響；

A、信息科技業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃實施風(fēng)險

B、信息科技網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險

C、信息科技外包策略風(fēng)險

D、信息科技知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險

正確答案：A

43、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)()。

A、銀行承兌匯票

B、信用證

C、保函

D、房地產(chǎn)貸款

正確答案：D

44、超分行權(quán)限業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整包括：跨分行劃轉(zhuǎn)存量業(yè)務(wù)和分行()變

更。

A、授權(quán)數(shù)據(jù)

B、擔(dān)保數(shù)據(jù)

C、交易數(shù)據(jù)

D、審批數(shù)據(jù)

正確答案：A

45、下列對借款人在借款合同中承諾內(nèi)容描述不正確的是：()。

A、貸款項目及其借款事項符合法律法規(guī)的要求

B、及時向貸款人提供完整、真實、有效的材料

C、配合貸款人對貸款的相關(guān)檢查

D、進行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對外投資、實質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大

事項后應(yīng)及時告知貸款人

正確答案：D

46、重組貸款的分類檔次在至少()個月的觀察期內(nèi)不得調(diào)離。

A、12

B、9

C、6

D、3

正確答案：C

47、非零售客戶作為授信客戶或保證人，在我行只能有()個有效信用等

級。

A、1

B、4

C、2

D、3

正確答案：A

48、放款中心、異地機構(gòu)押品與信貸檔案管理員應(yīng)與運營管理部對代保

管的授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品憑證進行盤庫核對，做到每季度內(nèi)至少一次。盤

庫核對率每()應(yīng)達到100%o

A、半年

B、季

C、年

正確答案：A

49、對以自然人保證作為單一擔(dān)保方式的授信，按照()審批。

A、信用貸款準(zhǔn)入條件

B、一般貸款準(zhǔn)入條件

C、信用貸款權(quán)限

D、信用貸款準(zhǔn)入條件及信用貸款權(quán)限

正確答案：D

50、根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對商業(yè)銀

行采取監(jiān)管措施的法律依據(jù)是（）。

A、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

B、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》

C、《貸款通則》

D、《商業(yè)銀行法》

正確答案：A

二、多選題（共20題，每題1分，共20分）

1、對于公司授信客戶授信中評級流程，授信審批權(quán)限為分行的業(yè)務(wù)，以

下說法正確的是（）。

A、分行專職審批人向上推翻一級、無推翻評級結(jié)果由分行專職審批人認(rèn)

定

B、分行專職審批人向上推翻二級的評級結(jié)果由本級分行首席信用風(fēng)險官

批準(zhǔn)后認(rèn)定

C、分行專職審批人向上推翻三級的評級結(jié)果由總行專職審批人批準(zhǔn)后認(rèn)

定

D、分行專職審批人向下無論推翻多少級均由分行專職審批人認(rèn)定

正確答案：ABCD

2、在個貸放款業(yè)務(wù)中，以下表述正確的是（）

A、客戶經(jīng)理雙人辦理各類合同簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。

B、具備條件的分行，可以集中見證各類合同簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。

C、需要辦理公證等手續(xù)的，按總行有關(guān)制度規(guī)定辦理。

D、采取抵押擔(dān)保方式的，客戶經(jīng)理須雙人到抵押登記管理機構(gòu)與抵押人

共同辦理抵押登記手續(xù)，取得不動產(chǎn)權(quán)利證明（他項權(quán)利證明）或房屋

預(yù)抵押登記證明等文件。

E、采取質(zhì)押擔(dān)保方式的，客戶經(jīng)理須辦妥質(zhì)押止付手續(xù)和其他質(zhì)押登記、

凍結(jié)手續(xù)。符合《國務(wù)院關(guān)于實施動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記的決定》（國

發(fā)〔2020〕18號）、《中國人民銀行國家市場監(jiān)督管理總局公告》

（（2020）第23號）規(guī)定的擔(dān)保類型的，應(yīng)在中國人民銀行征信中心）

動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)中登記質(zhì)押信息。

正確答案：ABCDE

3、下列抵（質(zhì)）押物須由我行認(rèn)可的資產(chǎn)評估機構(gòu)進行外部價值評估，

并出具評估報告。

A、以出讓方式設(shè)立的建設(shè)用地使用權(quán)

B、建筑物及其他土地附著物

C、農(nóng)村集體經(jīng)營性建設(shè)用地使用權(quán)、農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權(quán)

D、依法可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)

正確答案：ABCD

4、我行O,應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。

A、發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交

易

B、試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，

C、不論所涉及資金金額或者資產(chǎn)價值大小，

正確答案：ABC

5、信貸檔案是指我行在辦理表內(nèi)外信貸業(yè)務(wù)過程中形成的，具有（）的,

記錄和反映信貸業(yè)務(wù)的受理與調(diào)查、審查與審批、合同管理、發(fā)放和支

付、貸后管理等全過程的具有保存價值的真實記錄和原始憑證。

A、查考價值

B、經(jīng)濟價值

C、法律意義

D、史料價值

正確答案：ACD

6、以下表述正確的是（）

A、放款通知書、提款申請書（含流動資金貸款提款申請書、固定資產(chǎn)貸

款提款申請書或提款及委托付款申請書，下同）一同提交運營管理部門

（作業(yè)中心），放款通知書與提款申請書有關(guān)支付對象應(yīng)保持一致。

B、派駐異地機構(gòu)的放款主管出具的《放款通知書》加蓋預(yù)留異地機構(gòu)運

營管理部門的個人名章

C、在異地機構(gòu)未派駐放款主管的，由一級分行放款主管出具簽章的《放

款通知書》，通過內(nèi)網(wǎng)交互方式發(fā)送異地機構(gòu)派駐放款審核員，由派駐放

款審核員簽章后直接提交異地機構(gòu)運營管理部門。

正確答案：ABC

7、要件類檔案是指信貸業(yè)務(wù)活動中產(chǎn)生的對（）各方產(chǎn)生強制約束力的

法律合同或文本。

A、貸

B、保

C、公證

D、借

正確答案：ABD

8、非零售債務(wù)人符合（）條件的，原則上由系統(tǒng)自動認(rèn)定違約。

A、債務(wù)人對我行的實質(zhì)性信貸債務(wù)逾期90天以上。

B、債務(wù)人任意貸款應(yīng)計利息納入表外核算。

C、債務(wù)人任意貸款計提的貸款損失準(zhǔn)備比例在20%（含）以上。

D、債務(wù)人任意貸款被核銷。

正確答案：ABCD

9、非結(jié)清出庫經(jīng)（）審核后，提交有權(quán)審批人審批。

A、放款主管

B、專業(yè)部門

C、押品與信貸檔案管理員

D、審批部門

正確答案：ABCD

10、總行授信運行部在總行辦公室的指導(dǎo)下，（）提出信貸檔案O管理

要求，對信貸檔案管理情況進行（）。

A、監(jiān)督指導(dǎo)

B、統(tǒng)籌

C、統(tǒng)一

D、集中管理

正確答案：ABC

11、信息科技治理風(fēng)險包括哪些風(fēng)險子領(lǐng)域。

A、信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃風(fēng)險

B、道德文化風(fēng)險

C、信息科技組織管理風(fēng)險

D、人員管理風(fēng)險

正確答案：ABCD

12、案卷標(biāo)題要簡明扼要，能夠O反映卷內(nèi)文件的主要內(nèi)容。

A、準(zhǔn)確

B、真實

C、全面

D、生動

正確答案：AC

13、我行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)風(fēng)險管理應(yīng)遵循的原則有（）

A、實質(zhì)性原則

B、前置性原則

C、有效性原則

D、全面性原則

正確答案：ABCD

14、抵質(zhì)押品憑證包括但不限于（）

A、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立通知書

B、機動車登記證書

C、動產(chǎn)抵押權(quán)證

D、不動產(chǎn)登記證明（他項權(quán)利證書）

正確答案：ABCD

15、若反映借款人、擔(dān)保人（保證人、出質(zhì)人、抵押人）在放款環(huán)節(jié)相

比審批環(huán)節(jié)征信查詢記錄有新增的O,應(yīng)暫停當(dāng)筆放款業(yè)務(wù)的辦理，按

照放款發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號后的流程處理。

A、欠息

B、對外擔(dān)保關(guān)注類及以下信用記錄的

C、五級分類關(guān)注類及以下

D、擔(dān)保人（保證人、出質(zhì)人、抵押人）企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)反映企業(yè)

登記狀態(tài)為注銷、吊銷、遷出、停業(yè)、清算

E、逾期

正確答案：ABCDE

16、有下列情形的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)自該情形產(chǎn)生之日起10個工作日內(nèi)辦理注

銷登記：

A、主債權(quán)消滅

B、質(zhì)權(quán)實現(xiàn)

C、質(zhì)權(quán)人放棄登記載明的應(yīng)收賬款之上的全部質(zhì)權(quán)

D、其他導(dǎo)致所登記質(zhì)權(quán)消滅的情形

正確答案：ABCD

17、非零售客戶評級流程分為O和O兩種方式。

A、違約評級流程

B、推翻評級流程

C、模型評級流程

D、人工評級流程

正確答案：CD

18、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將所有納入并表管理的機構(gòu)的各類（）納入集團并表

管理的業(yè)務(wù)范圍。

A、本外幣業(yè)務(wù)

B、表外業(yè)務(wù)

C、境內(nèi)外業(yè)務(wù)

D、表內(nèi)業(yè)務(wù)

正確答案：ABCD

19、資產(chǎn)保全檔案中的核銷、抵債、轉(zhuǎn)讓、重組、清收檔案可待（）或

（）移交信貸檔案保管部門，其他保全檔案由資產(chǎn)保全部O向信貸檔

案保管部門移交。

A、項目完成后

B、取得階段性成果

C、定期

D、不定期

正確答案：ABC

20、某商業(yè)銀行為了加強新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，根據(jù)本銀行的風(fēng)險

管理特點，制定了統(tǒng)一的新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險識別規(guī)范，將各類風(fēng)險的防

控要點進行統(tǒng)一匯總提示，要求產(chǎn)品、業(yè)務(wù)部門按照統(tǒng)一規(guī)范的要求，

進行風(fēng)險識別、落實風(fēng)險防控措施。這樣的做法符合哪些新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)

的風(fēng)險管理原則（）。

A、統(tǒng)一性原則

B、有效性原則

C、統(tǒng)籌性原則

D、適應(yīng)性原則

E、全面性原則

正確答案：ABCDE

三、判斷題（共20題，每題1分，共20分）

1、參加分行組織的實地見證專業(yè)培訓(xùn)并考試合格的非正式員工，可以成

為實地見證員。

A、對

B、錯

正確答案：B

2、客戶經(jīng)理及客戶經(jīng)理主管對佐證資料和實施見證的法律合同文本、抵

（質(zhì)）押登記證明資料等的完整性、真實性、合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。

A、對

B、錯

正確答案：A

3、評級結(jié)果僅為我行授信決策和風(fēng)險管理提供依據(jù)，不作為向社會提供

咨詢服務(wù)和資信證明的依據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，不對外公布，不得泄露

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

4、分行普惠金融部和個人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)本條線實地見證業(yè)務(wù)及人員管理，

落實本條線實地見證業(yè)務(wù)（含面談面簽）操作要求，對本條線實地見證

業(yè)務(wù)結(jié)果負(fù)責(zé)，對本條線實地見證業(yè)務(wù)運行管理情況進行監(jiān)控。

A、對

B、錯

正確答案：A

5、風(fēng)險偏好是銀行愿意承擔(dān)的各類風(fēng)險的最大水平。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

6、公司信貸業(yè)務(wù)實地見證確認(rèn)書如需提交授信審批部確認(rèn)出具相關(guān)意見

時，可直接交由專職審批人簽字。

A、對

B、錯

正確答案：B

7、在異地機構(gòu)未派駐放款主管的，由一級分行放款主管出具簽章的《放

款通知書》，通過內(nèi)網(wǎng)交互方式發(fā)送異地機構(gòu)派駐放款審核員，由派駐放

款審核員簽章后直接提交異地機構(gòu)運營管理部門。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

8、實地見證員見證客戶經(jīng)理向登記機構(gòu)受理窗口遞交抵（質(zhì)）押登記申

請資料。

A、對

B、錯

正確答案：A

9、地區(qū)