《金融專業(yè)實務》考試試題

《金融專業(yè)實務》考試試題[考試科目】全國經(jīng)濟專業(yè)技術資格考試設兩個科目：一、經(jīng)濟基礎知識。此科目為公共科目，中級涵蓋經(jīng)濟學、財政、貨幣與金融、統(tǒng)計、會計和法律等六部分內(nèi)容。二、專業(yè)知識與實務?？忌蓮那笆?2個專業(yè)中任選1個專業(yè)(或子專業(yè))報考。[試卷題型題量】全國經(jīng)濟專業(yè)技術資格考試試卷題型題量如下：專業(yè)知識與實務(初、中級)試卷題型為單項選擇題、多項選擇題和案例分析題。各級別題型的題量分布均為：單項選擇60題，多項選擇20題，案例分析20題，試卷總題量為100題。[考試時刻]全國經(jīng)濟專業(yè)技術資格考試在一天內(nèi)進行，上午進行專業(yè)知識與實務科目考試，下午進行經(jīng)濟基礎知識科目考試，時刻均為150分鐘。經(jīng)濟11月8日上午：9：00—11：30專業(yè)知識與實務〔初、中級〕下午：2：00—4：30經(jīng)濟基礎知識〔初、中級〕

均為客觀題，在答題卡上作答。

考生應攜帶黑色墨水筆、2B鉛筆、橡皮，無聲無文本編輯功能的運算器。

各科試卷卷本可作草稿紙使用，考后收回，不再另發(fā)草稿紙。名目第一章金融市場與金融工具第一節(jié)金融市場與金融工具概述第二節(jié)傳統(tǒng)的金融市場及其T具第三節(jié)金融衍生品市場及其工具第四節(jié)我國的金融市場及其工具第二章利率與金融資產(chǎn)定價第一節(jié)利率及其決定第二節(jié)貨幣的時刻價值第三節(jié)收益率第四節(jié)金融資產(chǎn)定價第五節(jié)我國的利率及其市場化第三章金融機構與金融制度第一節(jié)金融機構第二節(jié)金融制度第三節(jié)我國的金融機構與金融制度第四章商業(yè)銀行經(jīng)營與治理第一節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營與治理概述第二節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營第三節(jié)商業(yè)銀行治理第四節(jié)改善和加強我國商業(yè)銀行的經(jīng)第五章投資銀行業(yè)務與經(jīng)營第一節(jié)投資銀行概述第二節(jié)投資銀行的要緊業(yè)務第三節(jié)全球投資銀行的進展趨勢第六章金融創(chuàng)新與進展第一節(jié)金融創(chuàng)新第二節(jié)金融深化第三節(jié)金融深化與經(jīng)濟進展第四節(jié)我國的金融改革與金融創(chuàng)新第七章貨幣供求及其均衡第一節(jié)貨幣需求第二節(jié)貨幣供給第三節(jié)貨幣均衡第八章通貨膨脹與通貨緊縮第一節(jié)通貨膨脹概述第二節(jié)通貨膨脹的治理第三節(jié)通貨緊縮及其治理第九章中央銀行與貨幣政策第一節(jié)中央銀行概述第二節(jié)貨幣政策體系第三節(jié)貨幣政策的實施第十章金融風險與金融危機第一節(jié)金融風險及其治理第二節(jié)金融危機及其治理第十一章金融監(jiān)管及其和諧第一節(jié)金融監(jiān)管概述第二節(jié)金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容第三節(jié)金融監(jiān)管的國內(nèi)和諧第四節(jié)金融監(jiān)管的國際和諧第十二章國際金融及其治理第一節(jié)匯率第二節(jié)國際收支及其調(diào)劑第三節(jié)國際儲備及其治理第四節(jié)國際貨幣體系第五節(jié)離岸金融市場第六節(jié)外匯治理與外債治理第一章金融市場與金融工具單項選擇題1．在金融市場j：，既是重要的交易主體又是臨管機構之一的是()。A．證監(jiān)會B．證券公司c．商業(yè)銀行D．中央銀行2．以下證券中流淌性風險最小的是()。A．商業(yè)票據(jù)B．企業(yè)債券C．政府債券D．企業(yè)股票3．按照對資金需求的長短，金融市場可分為()。A．貨幣市場和資本市場B．發(fā)行市場和流通市場C．基礎金融市場和衍乍金融市場D．有形市場和無形市場4．中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時，向其發(fā)放貸款，因此是(A．政府的銀行B．發(fā)行的銀行C．銀行的銀行D．結(jié)算的銀行5．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()最早發(fā)行的。A．匯豐銀行B．美同通用汽車公司C．花旗銀行D．英格蘭銀行6．以下不是股票的差不多特點的是()。A．收益性B．風險性C．流通性D．期限性7．在期限相同的情形下，商業(yè)票據(jù)與短期國庫券的利率()。A．相同B．前者高于后者c．前者低于后者D．無法比較8．按照市場職能分類，證券市場能夠分為()。A．股票市場、債券市場和投資基金市場B．發(fā)行市場和流通市場C．交易所市場和場外交易市場D．有形市場和無形市場9．能在金融市場上簡便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受缺失是金融工具的()特性。A．期限性B．收益性C．流淌性D．風險性10．發(fā)行人依法定程序發(fā)行、并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券是()。A．債券憑證B．所有權憑證C．金融衍生工具D．證券投資基金11．以下能夠稱作短期政府債券的是()。A．國庫券B．公債C．5年期國債D．央行票據(jù)12．貨幣市場中的金融工具一樣具有期限短、流淌性強、對利率敏銳等特點，具有()特性。A．貨幣D．準貨幣C．基礎貨幣D．有價證券13．同業(yè)拆借市場的期限最長不得超過()。A．一年B．半年C．四個月D．一個月14．證券回購實際上是一種()行為。A．證券交易B．短期質(zhì)押融資C．商業(yè)貸款D．信用貸款15．資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在()以上。A．五年B．三年C．八年D．一年16．我國境內(nèi)注冊的公司在香港發(fā)行并在香港上市的一般股票為()。A．F股B．H股C．B股D．A股17．在現(xiàn)行的外匯治理體制下，人民幣()。A．是一種世界貨幣B．能夠與外幣自由兌換c．經(jīng)常項目可兌換D．資本項目可兌換18．2006年9月8日成立的我國首家金融衍生品交易所是()。_A．L海期貨交易所B．中國金融期貨交易所C．大連商品交易所D．深圳證券交易所多項選擇題19．在金融市場的構成要素中，()是最差不多的構成要素，是形成金融市場的基礎。A．金融市場主體B．金融市場客體c．金融市場中介D．金融市場價格20．政府與金融市場()。A．政府是最大的資金需求者D．政府是重要的監(jiān)管者c．政府是重要的調(diào)劑者D．政府是最大的交易主體E．政府對金融市場的調(diào)控只能采取法律手段21．以下屬于直截了當金融工具的足()。A．國庫券B．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單c．商業(yè)票據(jù)D．公司股票E．銀行票據(jù)22．按金融市場的市場形狀劃分，可分為()。A．有形市場B．無形市場c．直截了當市場D．間接市場23．同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生與()緊密相關。A．短期資金缺口的存在B．法定存款預備金的要求c．銀行貸款的需要D．利率市場化24．投資基金的性質(zhì)包括()。A．投資資金表達r一種信托關系B．投資基金是一種受益憑證C．投資基金是一種商接金融工具D．投資基金是一種問接金融工具25．按照我國外匯治理部門的規(guī)定，廣義的外匯包括()。A．外閏貨幣，包括鈔票、鑄幣等B．外幣有價憑證，包括政府債券、公司債券、股票等c．外幣支付證券，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等D.專門提款權\歐洲貨幣單位以及其他外匯資產(chǎn)26．貨幣市場的金融工具一樣都具有的特點是(A．手續(xù)簡單B．用途明確C．期限短D．流淌性高E．對利率敏銳27．按照我國票據(jù)法的規(guī)定，我國的票據(jù)包括()。A．存單B．匯票c．本票D．國債E．支票28．在證券回購協(xié)議市場上回購的品種有()。A·大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B．商業(yè)票據(jù)c．國庫券D．支票E．政府債券29．資本市場的交易對象要緊是()。A．股票B．公司債券c．政府中長期債券D．匯票E．銀行中長期貸款30．目前國際上較為流行的金融衍生工具合約要緊有()。A．遠期B．期貨c．期權D．互換E．信用衍生品參考答案1．D2．C3．A4．C5．C6．D7．B8．B9．C10．Al1．A12．B13．A14．B15．D16．B17．C18．B19．AB20．ABCD21．ACD22．AB23．AB24．ABD25．ABCD26．CDE27．BCE28．ABCE29．ABCE30．ABCDE第二章利率與金融資產(chǎn)定價單項選擇題1．實際利率是由名義利率扣除()后的利率。A．利息所得稅率B．商品變動率c．物價變動率D．平均利潤率2．某投資者用10000元進行為期一年的投資，假定市場年利率為6％，利，皂、按半年復利運算，那么該投資者投資的期末價值為()元。A．10000B．10600C．10609D．112363．古典學派認為，利率是某些經(jīng)濟變量的函數(shù)，即()。A．貨幣供給增加，利率水平上升B．儲蓄增加，利率水平上升c．貨幣需求增加．利率水平上升D．投資增加，利率水平上升4．我國放開外幣貸款利率的時問是()年。A．1998B．1999C．2000D．20015．從2004年1月iH起，我國農(nóng)村信用社貸款利率在人民銀行制定的貸款基準利率基礎上，浮動區(qū)問上限擴大到貸款基準利率的()倍。A．1．2B．1．5C．1．7D．2．06．有價證券的價格是以一定的市場利率和預期收益為基礎運算得出的()。A．期值B．現(xiàn)值c．有效利率D．復合利率7．某債券面值100元，每年按5元付息，10年還本，那么其名義收益率是()。A．2％B．4％C．5％D．10％8．債券當期收益率的運算公式是()。A．票面收益／市場價格B．票面收益／債券面值c．(出售價格一購買價格)／市場價格D．(出售價格一購買價格)／債券面值9．假沒P為債券價格，F(xiàn)為面值，C為票面收益，r為到期收益率，11是債券期限，假如按年復利運算，零息債券到期收益率為()。A..r=C/FB.r=(F/P)1/n-1C10．現(xiàn)有一張永久債券，其市場價格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為()。A．8％B．10％C．12．5％D．15％11．利率與有價證券價格呈負相關關系，當利率上升時，有價證券價格下降，丑()。A．長期有價證券價格下降幅度小于短期有價證券價格B．長期有價證券價格下降幅度大于短期有價證券價格C．長期有價證券價格下降幅度與短期有價證券變化相同D．長期有價證券價格下降幅度與短期有價證券價格變化無關12．一樣來說，投資期限越長，有價證券的()。A．收益越商B．收益越低C．收益越平均D．風險越小13．資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測度的是()。A．利率風險D．操作風險c．匯率風險D．系統(tǒng)性風險14．假如市場投資組合的實際收益率比預期收益率大15％，某證券的p值為1，那么該證券的實際收益率比預期收益率大()。A．85％B．50％C．15％D．5％15．假如當前的證券價格不僅反映了歷史價格信息和所有公布的價格信息，該市場屬于()A·弱式有效市場B．半弱式有效市場c．強式有效市場D．半強式有效市場多項選擇題．16．阻礙債權工具利率風險結(jié)構的因素有()。A·違約風險B．流淌性c．到期日D．面值E．所得稅17．阻礙利率變動的要緊因素有()。A·國際收支狀況B．貨幣政策的變化C．財政收支狀況D-債券股票等收益狀況K．通貨膨脹與物價狀況18．利率市場化對經(jīng)濟社會產(chǎn)生的阻礙有()。A．引起利率下降B．引起利率上升C．金融競爭加劇D．信貸資金分流E．信貸資金集中化19．一樣而言，導致利率上升的因素有()。A·緊縮的貨幣政策B．擴張的貨幣政策C．經(jīng)濟處于高速增長時期D．經(jīng)濟處于衰退時期E．通貨膨脹20．我國利率市場化的差不多方式應為()。A．漸進模式B．激進模式C．先本幣、后外幣D．先外幣、后本幣K．先貸款、后存款21．在資金短缺的情形下，當利率開放后，可能會對宏觀經(jīng)濟產(chǎn)生R一定阻礙，導致()。A·投資規(guī)模下降B．投資規(guī)模過大C．通貨膨脹D．通貨緊縮E．外資流出22．決定債券收益率的因素要緊有()。A·面利率B．期限c．面值D．購買價格E．匯率23．在二級市場上，決定債券流通轉(zhuǎn)讓價格的要緊因素是()。A·票面利率B．債券面值c．持有期限D(zhuǎn)．市場利率E．物價水平24．依照期權定價理論，期權價值要緊取決于()。A．期權執(zhí)行價B．股票收益率c．期權到期日D．通貨膨脹率E．市場無風險利率25．依照期權定價理論，歐式看漲期權的價值要緊取決于()。A·行權方式B．期權期限c．標的資產(chǎn)的價格波動率D．期權執(zhí)行價E．市場無風險利率‘案例分析題某債券票面金F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后還本。請回答以下問題(保留兩位數(shù))：26．該債券的名義收益率為()。A．4％B．8％C．10％D．12％27．當市場利率為8％時，該債券的購買價應當是()。A．80元B.84元C.100元D.108元28．如某13該債券的市場價格為80元，那么當期收益率為()。A．4％B．5％C．8％D．10％29．假定某投資者以80元的價格買入該債券滿有一年后以84元的價格賣出，那么該投資者的實際收益率為()。A．5％。B．9．5％C．10％D．15％30．在持有期限—定的情形下，決定債剃期收益率的因素有()。A．物價水平B．票面收益C．債券的償還價格D．債券的買入價格參考答案1．C2．C3．D4C.5.D6。B7．C8A9．B10．B11．B12．A13．D14．C15．D16．ABE17_BDE18．BCD19．ACE20．ADE21．AC22．ABCD23ABCD24。ACE25．BCDE26．B27．C。28．D29．D30．BCD第三章金融機構與金融制度單項選擇題1．現(xiàn)代市場經(jīng)濟的核心是()。A．效率B．金融C．信用D．財政2．金融機構之因此被稱為金融企業(yè)，是因為它所經(jīng)營的對象不是一般商品，而是專門的商品——()。A．貨幣B．存款c．有價證券D．貨幣資金3．金融機構最差不多、最能反映其經(jīng)營活動特點的職能是()。A．支付中介B．制造信用工具c．信用中介D．金融服務4．與其他金融機構相比，商業(yè)銀行最明顯的特點是()。A．以盈利為目的B．提供金融服務c．吸取活期存款，制造信用貨幣D．執(zhí)行國家金融政策5．在中介融資中一樣不發(fā)行以自己為債務人的融資工具，只是協(xié)助將籌資者發(fā)行的金融工具銷售給投資者的金融機構屬于()。A．直截了當金融機構B．提供金融服務c．制造信用貨幣D．間接金融機構6．我國國家控股商業(yè)銀行設有分支機構，其分支機構()。A．自負盈虧B．不是獨立法人c．是獨立法人D．應按行政區(qū)劃設立7．政策性銀行與商業(yè)銀行最顯著的不同特點在于()。A．是否以盈利為目的B。是否執(zhí)行國家金融政策C．是否政府出資D．是否自主經(jīng)營8．軟貸款是指國家開發(fā)銀行()的運用。A．存款B．借人資金c．注冊資本金D．金融債券9．以經(jīng)營存款、貸款和金融服務為要緊、Ik務，以盈利為經(jīng)營目標的金融企業(yè)是()。A．證券公司B．保險公司c．金融資產(chǎn)治理公司D．商業(yè)銀行10．由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度屬于()。A．持股公司制度B．連鎖銀行制度c．分支銀行制度D．單一銀行制度11．通過向投資者發(fā)行股份或受益憑證募集資金，再對各類金融產(chǎn)品進行組合投資的金融機構是()A．商業(yè)銀行B．投資銀行c．保險公司D．投資基金12．目前國家開發(fā)錕行的貸款要緊是()。A．硬貸款。B．軟貸款c．信用貸款D．抵押貸款13．我國經(jīng)紀類證券公司只能從事證券()業(yè)務。A，承銷B．交易中介C．自營D．推銷14．我國的農(nóng)村信用社是具有法人資格的()。A．合作金融機構B．非盈利性機構C．互助機構D．支農(nóng)的政策性機構15．適用于融資租賃交易的租賃物為()。A．流淌資產(chǎn)B．商品C．產(chǎn)品D．固定資產(chǎn)16．中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權，因此它是()。A．政府的銀行B．壟斷的銀行c．銀行的銀行D．發(fā)行的銀行17．新中國建立以來成立的第一家股份制商業(yè)銀行是()。A．中國工商銀行B．交通銀行C．中國民生銀行D．渤海銀行18．目前我國上海和深圳證券交易所均實行()的交割方式完成清算交易。A．T+TB．T+0C．T+lD．T+219．目前我國對信托投資公司進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是()。A．中國人民銀行B．中國銀監(jiān)會C．中國證監(jiān)會D．中國保監(jiān)會20．國家給予擬定外匯市場的治理方法，監(jiān)督治理外匯市場的運作秩序，培養(yǎng)和進展外匯市場職責的金融監(jiān)管機構是()。A．中國人民銀行B．中國銀監(jiān)會C．中國證監(jiān)會D．國家外匯治理局21．國有重點金融機構監(jiān)事會與國有重點金融機構的關系是()關系。A．上級與F級B．領導與被領導C．監(jiān)督與被監(jiān)督D．指導與被指導22．對我國期貨結(jié)算機構進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是()。A．中國證監(jiān)會B．中國銀監(jiān)會C．中國保監(jiān)會D．中國人民銀行23．信托是隨著商品經(jīng)濟的進展而顯現(xiàn)的一種財產(chǎn)治理制度，其本質(zhì)是()。A．吸取存款，融通資金B(yǎng)．規(guī)避風險，發(fā)放貸款c．受人之托，代人理財D．辦理收付，清算賬務24．在特定時期，我國政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機構是()。．A．中凼銀監(jiān)會B．金融資產(chǎn)治理公司C．中國保監(jiān)會D．金融租賃公司25．在法律、法規(guī)規(guī)定的范疇內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融人資金的余額，不得超過其資本凈額的()。A．8cA，B．20％C．30％D．50％多項選擇題26．以下屬于金融機構所具有的要緊職能是()。A．金融服務B．制造信用工具c．治理人民幣流通D．支付中介E．信用中介27．政策性銀行與商業(yè)銀行相比較，具有共性的方面包括()。A．嚴格審查貸款程序B．經(jīng)營目標的非盈利性c．貸款要求償還本金D．貸款要收利息E．吸取活期存款28．國家開發(fā)銀行的貸款可分為幾部分()。A．專門貸款B．優(yōu)待貸款c．軟貸款D．封閉貸款E．硬貸款29．以下屬于直截了當金融機構的是()。A．商業(yè)銀行B．投資銀行c．國家開發(fā)銀行D．證券公司E．信托投資公司30．證券公司的要緊業(yè)務包括()。A．推銷政府債券B．推銷企業(yè)債券C．推銷股票D．充當企業(yè)財務顧問E．辦理證券資金清算31．以下屬于吸取個人和機構存款，并發(fā)放貸款的存款性金融機構是()。A．中央銀行B．商業(yè)銀行c．養(yǎng)老基金D．儲蓄銀行E．信用合作社32．以下屬于金融調(diào)控監(jiān)管機構的是()。A．中央銀行B．銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會C．證券業(yè)監(jiān)督治理委員會D．保險業(yè)監(jiān)督治理委員會E．銀行業(yè)公會33．政策性金融機構的職能要緊包括()。A．流淌性B．倡導性C．選擇性D．效益性E．補充性34．依照規(guī)定，小額貸款公司的資金來源要緊包括()。A．吸取儲蓄存款B．股東繳納的資本金c．從銀行業(yè)金融機構融入資金D．買賣政府債券E．捐贈資金35．直截了當融資領域中金融機構的要緊職能是充當經(jīng)紀人，其服務的對象是()。A．存款人B．投資者c．貸款人D．籌資者E．承租人36．依照有關規(guī)定，以下屬于目前中國人民銀行履行的職責是()。A．防范、化解系統(tǒng)性金融風險B．經(jīng)理國庫C．包銷國債D．制定和實施人民幣匯率政策E．向政府提供貸款37．以下屬于中國銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督治理的金融機構是()。A．財務公司B．金融資產(chǎn)治理公司C．政策性銀行D．證券公司E．農(nóng)村信用社38．分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，兼有其優(yōu)缺點，其優(yōu)點要緊表現(xiàn)在()。A．治理難度大B．加速銀行的壟斷與集中C．規(guī)模效益高D．競爭力強E．易于監(jiān)管39．住房政策性金融機構的資金來源要緊包括()。A．借用貸款B．政府出資c．發(fā)行股票D．發(fā)行債券E．吸取住房儲蓄存款40．中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會的監(jiān)治理念是()。A．管法人B．管市場C．管風險D．管內(nèi)控參考答案1．B2．D3．C4．C5．A6．B7．A8．C9．D10．B11．D12．A13．B14．A15．D16．D17．B18．C19．B20．D21．C22．A23．C24．B25．I)26．ABDE27．ACD28．CE29．BD30．ABCD31．BDE32．ABCD33．BCE34．BCE35．BD36．ABD37．AB(：E38．CDE39．BDE40．ACD第四章商業(yè)銀行經(jīng)營與治理單項選擇題1．商業(yè)銀行的經(jīng)營是其對所開展的各種業(yè)務活動的()。A．操縱與監(jiān)督B．調(diào)整和監(jiān)督c．組織和操縱D．組織和營銷2．商業(yè)銀行的治理是對其開展的各種業(yè)務活動的()。A．組織和操縱B．調(diào)整和監(jiān)督c．操縱與監(jiān)督D．打算與組織3．規(guī)模對稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運用的規(guī)模必須與負債來源的規(guī)模相平穩(wěn)。這是一種建立在合理經(jīng)濟增長基礎上的()。A．靜態(tài)平穩(wěn)B．動態(tài)平穩(wěn)C．統(tǒng)一平穩(wěn)D．絕對平穩(wěn)4．商業(yè)銀行新的業(yè)務運營模式的核心是()。A．設大堂經(jīng)理B．設綜合業(yè)務窗c．前后臺分離D．前后臺合并5．速度對稱原理實際運用中假如資產(chǎn)運用過度，那么平均流淌率()。．A．大于1B．小于1c．大于1．5D．小于1．56．反映銀行資本金與風險資產(chǎn)總額的比例關系為()。A．資本充足率指標B．風險權重資產(chǎn)比例指標c．經(jīng)營收益率比例指標D．資產(chǎn)盈利比例指標7．對同一借款客戶的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過()。A．8％B．10％C．15％D．5％8．以下哪一一指標越高，那么流淌性越差()。A．資產(chǎn)流淌性比例B．備付金比例c．國債占總資產(chǎn)比例D．中長期貸款比例9．商業(yè)銀行資本總額與加權風險資產(chǎn)總額的比例不得低于()。A．4％B．10％C．8％D．12％10．按風險產(chǎn)生環(huán)境劃分，商業(yè)銀行風險有()。A．利率風險；匯率風險B．操作風險；市場風險c．投資風險；財務風險D．靜態(tài)風險；動態(tài)風險11．2004年以后，銀行信貸不良資產(chǎn)包括次級類、可疑類()。A．呆賬類B．缺失類c．呆滯類D．逾期類12．銀行不良資產(chǎn)資產(chǎn)證券化中信托作為受托機構要設立()。A．資產(chǎn)處置公司B．資產(chǎn)治理公司c．資產(chǎn)租賃公司D．資產(chǎn)信托賬戶13．商業(yè)銀行以下屬于營業(yè)外支出的是()。A．抵債資產(chǎn)處置的缺失B．遞延資產(chǎn)攤銷c．研究開發(fā)費D．綠化費14．商業(yè)銀行以下屬于營業(yè)外收入的是()。A．罰沒收入B．違收金C．賠償金D．投資收益15．反映商業(yè)銀行在一定時期內(nèi)資產(chǎn)、負債和所有者權益各項目增減變化情形的報表是()。A．資產(chǎn)負債表B．損益表c．財務狀況變動表D．現(xiàn)金流量表16．銀行市場風險類指標是衡量商業(yè)銀行困()而面臨的風險。A．價格和匯率變化B．國際收支變化c．匯率和利率變化D．貸款規(guī)模變化多項選擇題17．商業(yè)銀行內(nèi)控機制的差不多特點有()。A．職責分離、相互制約的部門和崗位沒置B．縱向的授權與審批制度c．監(jiān)事會有效的工作制度D．完善的信息系統(tǒng)18．國外商業(yè)銀行鼓舞機制中的薪酬結(jié)構包括()。A．定期的帶薪休假制度B．科學的工資和獎金制度c．系統(tǒng)的福利打算D．長期鼓舞機制19．銀行不良資產(chǎn)處置的要緊手段包括()。A．拍賣企業(yè)B．法律追索c．債轉(zhuǎn)股D．貸款重組E．接收企業(yè)20．商業(yè)銀行中問業(yè)務包括()。A．結(jié)算業(yè)務B．代理業(yè)務c．存款業(yè)務D．投資銀行業(yè)務E．證券業(yè)務21．阻礙存款經(jīng)營的因素包括()。A．貨幣政策B．支付機制的創(chuàng)新c．存款制造的調(diào)控D．政府的監(jiān)管措施22．兩方商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債治理理論經(jīng)歷的三個要緊時期是()。A．資產(chǎn)負債比例管嬋理論B．資產(chǎn)治理理論C．負債治理理論D．商業(yè)性貸款理論E．資產(chǎn)負債治理理論23．資產(chǎn)饑債治理理論的差不多要求是，通過資產(chǎn)、負債機構的共同調(diào)整，和諧資產(chǎn)、負債項目在()方面的搭配，以實現(xiàn)安全性、流淌性、效益性的最正確組合。A．收益B．利率c．期限D(zhuǎn)．風險E．流淌性24．商業(yè)銀行資產(chǎn)負債治理的差不多原那么有()。A．速度對稱原理B．目標互補原理c．結(jié)構對稱原理I)．規(guī)模對稱原理E．收支對稱原理25．貸款治理是商業(yè)銀行資產(chǎn)治理的重點，其要緊內(nèi)容有()。A．貨款K、短期限結(jié)構治理B．對內(nèi)部人員和關系客戶的貸款予以限制c．貸歉流淌性治理D．信用貸款和抵押貸款的比例治理E．貸款風險箭理26。以下屬于資產(chǎn)負債治理指標的有()。，A．資本充足率指標B．資產(chǎn)流淌性比例指標C．存貸款比例指標D．存款成本指濼E．貸款質(zhì)量指標27．在我國剛銀行資產(chǎn)負債治理制度的建立過程中，國家在1995年先后頒布的?中國人民銀行法?和?商業(yè)銀行法?中做出了法律規(guī)定。從1998年1月1日起，人民銀行實行了()。A.〝統(tǒng)一汁劃，劃分資金、實貸實存、干H互融通〞的信貸資金治理制度B．取消對罔有商業(yè)銀行貸款增加量治理的指令性打算，改為指導性打算C．以汁劃性、償還性、保證性為核心的資金治理制度D．〝訃劃指導、一我平穩(wěn)、比例治理、問接操縱〞的信貸資金治理體制E．全面推行資產(chǎn)負債比例治理制度，即以比例加限額控的的方法28．以下屬于銀行風險j扼生的客觀因素有()。A，經(jīng)濟政策淵整B．中央銀行再貸款、貼現(xiàn)率變化c．對風險缺乏認識和防范預備D．疏于治理E．政治體制變革29．商業(yè)銀行風險按產(chǎn)生原『大]劃分，其中有()。A．競爭風險B．投機風險c．同家風險D．信用風險E．流淌性風險30．操縱貸款資產(chǎn)風險的豐要措施有()。A．降低信用貸款的比雨B．嚴格貸款審批制度C．增強風險防范意識D．推行貸款五級分類治理31．商業(yè)銀行財務治理包括()。A，存款治理B．財產(chǎn)治理c．資本金治理D．成本箭理E．利潤治理32．我國商業(yè)銀行附屬資本包括()。A.各項缺失預備B．長期次級債券(：．一般股溢價D．營業(yè)外收入33．商、f趾銀行成本治理的差不多原那么包括()。A．成本最低化原那么B。歷史成本原那么C．全面成本管瑚原那么D．成本責任制原那么E．成本治理的科學化原那么34．以下屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有()。A．固定資產(chǎn)盤虧B．違約金c．壞賬預備金I)．專門缺失E。證券買賣缺失35．人力資源符卵的職責要緊包括()。A．汁劃和錄用B．保持和進展c．評判和調(diào)整D．教育和培訓E．信息咨詢服務36．屬于商業(yè)銀行人力資源開發(fā)弓治理的內(nèi)容有()。A．改革人事制度B．人力資源規(guī)劃c．職員績效評判D．職員考核和任用E人力資源鼓舞制度案例分析題某商業(yè)銀行于去年8月開展了如下業(yè)務：┃序號┃業(yè)務┃序號┃業(yè)務┃┃l┃向光明沒街r貨款120萬元┃9┃承諾當年11月向發(fā)電廠放款100萬元┃┃2┃吸取各種存款2000萬元┃10┃辦理于當年11月到期國庫券回購員┃┃┃┃┃業(yè)務100萬元┃┃3┃購進長海機器廠個業(yè)債券500萬元┃1l┃開辦人身意外保險業(yè)務50萬元┃┃4┃受供電局托付收取瞞民川電費6()萬元┃12┃向光明沒備廠投資人股50萬元┃┃5┃辦理居民托付投資80萬元┃13┃陽火行辦刪票據(jù)再貼現(xiàn)20萬元┃┃6┃向都市商業(yè)銀行拆人資金100萬元┃14┃為發(fā)電廠提供咨詢暇務，收取服務費10萬元┃┃7┃發(fā)行面向居民為主的命融債券500萬元┃┃┃┃8┃代理政策性銀行放款90萬元┃15┃辦理供電局未刑jfj】的票據(jù)貼現(xiàn)．{0玎元┃請依據(jù)該商業(yè)銀行開展的業(yè)務情形回答：37．該銀行辦理的資產(chǎn)負債業(yè)務包括()。A．辦理于當年11月到期國庫券回購業(yè)務10萬元B。辦理居民托付投資80萬元C．向都市商業(yè)銀行拆入資金100萬元D．向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)20萬元E．發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元38．按規(guī)定該銀行不能開展的業(yè)務有()。A．為發(fā)電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B．辦理居民托付投資80萬元c．承諾當年I1月向發(fā)電廠放款100萬元戶D．向光明設備廠投資人股50萬元E．開辦人身意外保險業(yè)務50萬元39．該銀行的以下業(yè)務，屬于資產(chǎn)業(yè)務的是()。人購進長海機器廠企業(yè)債券500萬元B．向光明設備廠投資人股50萬元c．辦理居民托付投資80萬元D．向光明設鉻廠貸款120萬元E．辦理供電局未到期的票據(jù)貼現(xiàn)30萬元40．該銀行吸取存款1000萬元后，即存入中央銀行200萬元，按法定預備金率為7％運算，問該銀行可動用在中央銀行的存款是()。A．200萬元8．180萬元C．160萬元D．130萬元參考答案1．D2．C3．B4C5．A6．A7．B8．D9．C10．D11．B12．D13．A14．A15．C16．C17．ABl)18．BCD19．BCD20．ABD21．BCD22．BCE23．BCDE24．ABCD25．ABDE26．ABCE27．BD28．ABE29．CDE30．ABD31．BCDE32．AB33．ACDE34．ABDE35．ABC36．BCDE37．ACDE38．BDE39。DE40．D第五章投資銀行業(yè)務與經(jīng)營單項選擇題1．在資本市場上，投資銀行有義務為證券制造一個流淌性較強的二級市場，并堅持市場價格的穩(wěn)固性和連續(xù)性，這時投資銀行扮演的角色是()。A．證券經(jīng)紀商B．證券發(fā)行商c．證券交易商D．證券做市商2．投資銀行在公司的股份制改造、．卜市、在二級市場再融資(或投資治理)以及發(fā)生兼并收購、出售資產(chǎn)等重大交易活動時提供專業(yè)性財務意見，這屬于投資銀行的()。A．風險投資業(yè)務B．財務顧問和投資咨詢業(yè)務c．項目融資業(yè)務D．收購兼并業(yè)務3．在投資銀行發(fā)揮融資媒介作用時，投資者投資的是()。A．投資銀行發(fā)行的直截了當金融工具B．資金需求者發(fā)行的直截了當金融工具c．商業(yè)銀行發(fā)行的直截了當金融工具D．商業(yè)銀行發(fā)行的間接金融工具4．投資銀行的最核心業(yè)務之一是()。A．證券發(fā)行與承銷業(yè)務B．收購兼并業(yè)務C．基金治理業(yè)務D．風險投資業(yè)務5．在保證金交易中，投資銀行能夠以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票，這表達了投資銀行在媒介資金供需過程中的()。A．期限中介作用B．信息中介作用c．風險中介作用D．流淌性中介作用6．以下不屬于投資銀行要緊利潤來源的是()。A．傭金B(yǎng)．資本運營收入c．表外業(yè)務收入D．利息收入7．目前我國證券交易所的組織形式是()。A．會員制B．公司制C．委員會制D．俱樂部制8．投資者完全繞過證券商，自己相互之間直截了當進行證券交易而形成的市場是()。A．場內(nèi)市場B．柜臺市場c．第i市場D．第四市場9．投資銀行證券經(jīng)紀業(yè)務的資金賬戶中，承諾客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券的賬戶是()。A．證券賬戶B．現(xiàn)金賬戶c．保證金賬戶D．券商信用經(jīng)紀證券賬戶10．我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對同意的托付進行合法性檢驗依照的原那么是()。A．〝價格優(yōu)先、時刻優(yōu)先〞的原那么B．〝集合競價、連續(xù)競價〞原那么C．〝自愿、平等、公平、誠實〞原那么D．〝缺失最小化，收益最大化〞原那么l1．以下法案中，確立了美國投資銀行與商業(yè)銀行分業(yè)經(jīng)營治理的法案是()。A．金融服務現(xiàn)代化法案B．金融制度改正法c．格拉斯一斯蒂格爾法D．第二號銀行業(yè)務指令12·在IPO中的〝綠鞋期權〞行使期內(nèi)，假設市場股價高于股票發(fā)行價，那么主承銷商應當作出的操作是()。A．用15％的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者B·按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15％的股票并將其按原先認購比例配售給機構投資者c．用15％的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價L漲至發(fā)行價D．按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15％的股票并按競價方式銷售給公眾投資者13．按照我國訌E監(jiān)會規(guī)定，我國首次發(fā)行股票的價格確定方式采納()。A．同定價格方式B．詢價制c．公布市場競價D．固定價格與市場競價混合方式14．在公司并購業(yè)務中，能夠用公式〝A+B=c〞表示的并購結(jié)果是()。A．吸取合并B．新設合并c．控股與被控股D．交換發(fā)韞15·按照并購前企業(yè)的市場關系分類，一家奶粉罐頭食品廠合并了另一家咖啡罐頭食品廠，這種并購的方式是()。A．多元化經(jīng)營收購B．橫向并購C．縱向并購D．混合并購16·收購公司通常事先與目標公司經(jīng)營者接觸，情愿給目標公司提出比較公道的價格，提供較好的條件，雙方在相互認可的基礎上協(xié)商制定收購打算的并購方式被稱為()。A．杠桿收購B．要約收購C．白衣@-bD．黑衣騎士17．以下各項不屬于現(xiàn)代投資銀行業(yè)務能力的是()。A．良好的金融產(chǎn)品配銷能力和產(chǎn)業(yè)分析能力B．敏捷的經(jīng)濟、社會與政治動向的研究能力C．豐富的金融、會計、稅務與法律知識和應變能力D．強大的資金借貸能力和風險防范能力18．以下特點不屬于債券私募發(fā)行的特點的是()．A．多采納直截了當銷售方式，能夠節(jié)約承銷費用B．因有確定的投資人，不必擔憂發(fā)行失敗c．私募發(fā)行的債券能夠自由轉(zhuǎn)讓D．巾于私募債券轉(zhuǎn)讓受限制，債券的發(fā)行條件由發(fā)行人和投資人直截了當商定19．在投資銀行證券經(jīng)紀業(yè)務中，不屬于其業(yè)務流程的是()。A．開立證券賬戶和資金賬戶B．進行交易托付c．股票的詢價D．股票登記、證券存管、清算交割交收20·投資銀行股票發(fā)行承銷業(yè)務中，不是我國股票IPO詢價制的詢價步驟的是()。A·發(fā)行人及其保薦機構應向許多于20家的符合證監(jiān)會規(guī)定條件的機構投資者進行詢價，確定發(fā)行價格區(qū)問以及相應的市盈率區(qū)間B·發(fā)行人及其保薦機構應在以確定的發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)向詢價對象進行累積投標詢價，并依照累計投標詢價結(jié)果確定發(fā)行價格c·在累計_投標詢價終止后，發(fā)行人及其保薦機構應將其余股票確定的發(fā)行價格按照發(fā)行公告規(guī)定的原那么和程序向社會公眾投資行公布發(fā)行D·將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來客戶等與公司有專門關系的第二者，或按照股票而值向原有股東分配該公司新股認購權多項選擇題21．參照美國聞名金融專家羅伯特·庫恩的觀點，投資銀行的最正確定義是指經(jīng)營一部分或者全部資本市場業(yè)務的金融機構，按照這一定義，不屬于現(xiàn)代投資銀行要緊業(yè)務的有()。A．證券發(fā)行與承銷B．收購兼并c．私募發(fā)行D．向客戶零售證券K．不動產(chǎn)經(jīng)紀22．投資銀行介入企業(yè)并購的途徑要緊有()。A．為收購方設計收購方案并協(xié)助實施B．對企業(yè)進行直截了當投資成為其股東C．依照并購方案和資金需要安排融資D．實施過程中進行風險套利操作E．為被收購方設汁反收購方案和措施23．按并購的出資方式劃分，并購形式可分為()。A．現(xiàn)金購資產(chǎn)B．現(xiàn)金購股票c．換股D．杠桿收購E．治理層收購24．投資銀行的業(yè)務有如下特點()。A．穩(wěn)健性B．專業(yè)性C．廣泛性D．創(chuàng)新性E．安全性25．作為資本市場的直截了當金融機構，投資銀行的差不多功能包括()。A．媒介資金供需D．構造證券市場c．優(yōu)化資源配置D．限制投機活動E．促進產(chǎn)業(yè)集中26．在發(fā)揮金融中介作用的過程中，以下符合投資銀行運作方式的是()。A．資金供需雙方是金融工具的買賣而不是借貸B．資金供需雙方是資金借貸而不是金融工具的買賣c．在媒介過程中只發(fā)生資金供需雙方之間的一次金融合約關系D．在資金媒介過程中發(fā)生資金供需雙方的兩次金融合約關系E‘投資銀行同時具有資金需求者和資金供給者的雙重身份27．在投資銀行的股票承銷業(yè)務中，按照投資銀行在承銷過程中承擔的責任和風險大小，投資銀行能夠選擇的承銷方式有()。A．包銷B．公布招標C．盡力推銷D．股東分攤或第三者分攤E．余額包銷28．在投資銀行的IPO業(yè)務中，依照股票供求雙方在價格決定中的作用，新股發(fā)行的要緊方式有()。A．詢價方式D．固定價格方式c．浮動價格方式D．競價方式E．混合方式29．從各國證券市場的實踐來看，股票的發(fā)行審核制度要緊有()。A．審批制B．核準制c．注冊制D．通道制E．保薦制30．我國IP0監(jiān)管制度經(jīng)歷的要緊時期有()。A．〝額度治理〞時期B．〝指標治理〞時期c．〝通道制〞時期D．〝分配制〞時期E．〝保薦制〞時期31．證券經(jīng)紀業(yè)務的差不多要素要緊有()。A．托付人B．證券經(jīng)紀商C．證券交易所D．證券交易的標的物E．證券交易形式32．證券交易托付的種類要緊有()。A．整數(shù)托付B．零數(shù)托付C．市價交易D．競價交易E．限價交易33．治理層收購(MBO)的要緊融資渠道有()。A．銀行借貸B．民間借貸c．延期支付及MB0基金D．擔保融資E．股票回購34．MBO要緊的價格確定方法有()。A．差不多分析法B．技術分析法C．貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法D．經(jīng)濟增加值法E．市盈率法35．私募發(fā)行相關于公募發(fā)行的優(yōu)點有()。A．簡化了發(fā)行手續(xù)B．幸免公司商業(yè)隱秘泄露C．縮短了發(fā)行時刻，節(jié)約發(fā)行費用D．較少受到法律法規(guī)約束E．證券流淌性好，不容易被投資者操縱36．關于投資銀行自身而言，證券經(jīng)紀業(yè)務的特點要緊有()。A．業(yè)務對象的廣泛性和價格波動性B．證券經(jīng)紀商的中介性C．客戶指令的權威性D．客戶資料的保密性E．證券交易的風險性37．以下屬于我圈圍債目前的發(fā)行方式的是()。A．行政分配方式B．余額包銷方式c．詢價推銷方式D．承購包銷方式E．公布招標方式38．2020年美國金融危機后，當前全球投資銀行的進展趨勢有()。A．以綜合化金融集團方式經(jīng)營投資銀行業(yè)務B．投資銀行交易驅(qū)動特點會減弱c．投資銀行監(jiān)管有加強傾向D．投資銀行業(yè)務仍是金融市場中最重要的金融業(yè)務E．投資銀行監(jiān)管有放松傾向39．我斟投資銀行業(yè)面臨的要緊問題有()。A．整體規(guī)模偏小B．盈利模式同質(zhì)C．行業(yè)集中度過大D．證券公司治理結(jié)構和內(nèi)部操縱機制不完善E．整體創(chuàng)新能力不足40．證券經(jīng)紀業(yè)務中，按照目前上市品種和證券賬戶用途，能夠分為()。A．股票賬戶B．債券(回購)和基金賬戶c．現(xiàn)金賬戶D．保證金賬廣E．個人賬戶參考答案1．D2．B3．B4．A5．D6．C7．A8．D9．C10．A11．C12．B13．B14．B15．B16．C17．D18．C19．C20．D21．DE22．ACDE23．ABC24．BCD25．ABCE26．AC27．ACE28．ABDE29．ABC30．ABCE31．ABCD32．ABCE33．ABCD34．CDE35．ABCD36．ABCD37．DE38．AC39．ABDE40AB第六章金融創(chuàng)新與進展單項選擇題1．金融創(chuàng)新確實是()。A．在金融領域內(nèi)制造金融工具B．銀行的信用制造C．在金融領域內(nèi)各種要素實行新的組合D．在金融市場上開展金融業(yè)務2．西爾伯的約束誘致假說認為金融創(chuàng)新確實是為了()。A．規(guī)避管制B．尋求利潤的最大化c．制度變革D．降低交易成本3．諾斯·戴維斯以及塞拉認為金融創(chuàng)新確實是()。A．降低交易成本B．尋求利潤的最大化C．制度變革D．規(guī)避管制4．金融制度的創(chuàng)新是指()。A．分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)經(jīng)營的改變B．金融市場監(jiān)管與進展關系的確定C．金融體系與金融結(jié)構的新變化D．與國際慣例接軌5．商業(yè)銀行創(chuàng)新表外業(yè)務的直截了當動機是()。A．規(guī)避風險B．躲避金融監(jiān)管當局對資本金的要求C．市場需求D．追逐利潤6．交易雙方同意在今后的某一特定日期，按事先約定好的價格買人或賣出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的余融工具，稱之為()，它是一種場外交易。A．金融期貨B．金融期權C．遠期合約D．互換7．買賣雙方分別向?qū)Ψ匠兄Z在合約規(guī)定的以后某時刻，按事先協(xié)定的價格買進或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的書面協(xié)議，稱之為()，它是由交易所發(fā)行的。A．金融期權B．金融期貨C．遠期合約D．互換8．交易雙方依據(jù)預先約定的規(guī)劃，在以后的一段時期內(nèi)，彼此對調(diào)一系列現(xiàn)金流量(本金、利息、價差等)的交易行為，稱之為()。A．金融期貨B．金融期權c．遠期合約D．互換9．一種以提供選擇權的交易合約，購買合約的人能夠獲得一種在指定時刻內(nèi)按協(xié)議價格買進或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權益。這種金融工具稱之為()。A．金融期貨B．金融期權c．遠期合約D．互換10．金融創(chuàng)新在資產(chǎn)業(yè)務方面的要緊目的是()。A．增加利潤B．降低風險C．擴大規(guī)模D．吸引客戶11．遠期合約的最大功能是()。A．方便交易B．增加收益c．增加交易量D．轉(zhuǎn)嫁風險12．在以下四類衍生金融工具中，()是其他三類衍生工具的始祖。A．金融期貨B．遠期合約C．金融期權D．互換13．金融深化與經(jīng)濟進展的關系是()。A．金融深化與經(jīng)濟進展同時顯現(xiàn)是一種偶然的巧合B．金融深化必定促進經(jīng)濟進展C．經(jīng)濟進展離不開金融深化，失控的金融深化會破壞經(jīng)濟進展D．金融深化會導致金融危機，破壞經(jīng)濟進展14．信息不對稱的含義是指()。A．信息不完全B．信息不透亮C．信息失真D．雙方對對方信息把握不充分15．逆向選擇是指()。A．由于信息不對稱造成的交易過程中的〝劣勝優(yōu)汰〞現(xiàn)象B．市場競爭過程中有實力的競爭者選擇沒有實力的做交易c．消費者交易時寧可選擇質(zhì)量差一點但更廉價的商品D．做對方不愿看到的事16．金融深化與金融進展之間的關系是()。A．金融進展同金融深化無關B．金融深化同金融進展總體成正相關關系c．金融深化與金融進展矛盾D．金融深化等于金融進展17．交易成本足指()。A．所交易的商品的總成本B．完成交易所需要的直截了當成本c．完成交易所需的全部成本D．對交易進行治理的成本18．貨幣化程度是指()。A．國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例B．物物交換總值占貨幣交換總值的比例c．貨幣交換總值占物物交換總值的比例D．國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例19．金融自由化論者主張()。A．取消對金融業(yè)在利率、匯率方面的管制B．取消利率、匯率管制，放松其市場準人、經(jīng)營范疇、資本流淌等方面的限制c．以進展金融市場為主，資金價格由買賣雙方直截了當通過市場決定D．取消一切銀行等金融機構的準人審批，對銀行業(yè)實行自由進入和退出20．金融約束論批判金融自由化的要緊理由是()。A．金融自由化不符合進展中國家的實際B．金融自由化只是滿足了發(fā)達國家的需要c．金融市場更容易失敗D．永久沒有絕對的自由化21．金融約束淪同金融抑制論的全然區(qū)別是()。A．金融約束是為了制造租金，從而提供適當?shù)墓奈铏C制B．金融約束是適度管制，金融抑制是嚴格管制c．金融約束是軟管制，金融抑制是硬管制D．金融約束是主動的，金融抑制是被動的22．金融深化對經(jīng)濟增長的反作用要緊表現(xiàn)在()。A．對金融機構治理缺乏鼓舞機制的時候，金融深化會放大沖擊和震動B．金融深化在經(jīng)濟增長時加速增長，在危機時加大危機C．金融深化會擴大投機，破壞經(jīng)濟平穩(wěn)進展D．金融深化會關心一些機構繞開管制，從而破壞金融秩序多項選擇題23．世界金融創(chuàng)新的背景是()。A．世界經(jīng)濟危機的爆發(fā)B．歐洲貨幣市場的興起c．國際貨幣體系的轉(zhuǎn)變D．石油危機與石油美元的回流E．國際債務危機24．按創(chuàng)新的主體劃分，金融創(chuàng)新能夠分為()等類型。A．市場主導型B．政府主導型c．客戶主導型D．企業(yè)主導型E．銀行主導型25．按金融創(chuàng)新的動因劃分，金融創(chuàng)新能夠分為()等類型。A．躲避管制B．逐利降險c．政策推動D．技術推動E．迎合理財需求26．按金融創(chuàng)新的內(nèi)容劃分，金融創(chuàng)新能夠分為()等類型。A．金融工具B．金融風險c．金融制度D．金融業(yè)務E．金融環(huán)境27．商業(yè)銀行存款業(yè)務創(chuàng)新的進展趨勢是()。A．存款結(jié)構發(fā)生變化B．存款工具的功能多樣化c．存款擴大化D．存款證券化E．存款業(yè)務操作電子化28．商業(yè)銀行貸款業(yè)務的創(chuàng)新要緊表現(xiàn)在()。A．貸款結(jié)構的改變B．貸款業(yè)務表外化c．股權轉(zhuǎn)債權D．貸款證券化F．與市場利率緊密相關的貸款形式不斷顯現(xiàn)29．衍生金融工具的要緊內(nèi)容有()。A．遠期合約B．金融期貨C．金融期權D．構造組合E．互換30．金融期貨的最要緊的功能在于()。A．躲避管制B。轉(zhuǎn)移風險C。追逐利潤D。價格發(fā)覺E。平穩(wěn)權益31．金融創(chuàng)新的要緊動因是()。A．金融管制的放松B．經(jīng)濟危機C．市場競爭鼓舞D．長期通貨膨脹E．追求利潤最大化32．制約我國金融創(chuàng)新的因素有()。A．金融企業(yè)缺乏足夠的獨立性B．利率的市場化程度不高C．金融市場的不完整性和創(chuàng)新環(huán)境不夠理想D．國際信用體系完整但不支持我國市場E．科學技術的發(fā)達程度不夠高33．我國金融創(chuàng)新應遵循的原那么是()。A．實事求是、量力而行B．處理好各種金融創(chuàng)新之問的關系c．處理好金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管之間的關系D．明確界定金融創(chuàng)新與違規(guī)的界限，推動成功的，嚴懲違規(guī)的E．觀念創(chuàng)新是我國金融創(chuàng)新的關鍵34．利率管制對經(jīng)濟增長的損害是()。A．引導人們減少儲蓄B．鼓舞對貸款的超額需求c．產(chǎn)生大量非正式金融機構，造成更大的資源白費D．導致資金操縱人的尋租行為E．使政府無所適從35．金融抑制是由于()。A．經(jīng)濟不發(fā)達造成的B．打算經(jīng)濟體制造成的c．人為的金融管制或壓制造成的D．金融進展的外部環(huán)境不具備造成的E-夕h資金融機構進入造成的36．金融深化的含義包括()。A．金融中介、金融工具和金融市場不斷進行創(chuàng)新B．市場能夠運用的資金潛力不斷被挖掘c．市場規(guī)模不斷增加D．金融結(jié)構不斷走向?qū)I(yè)化和復雜化E．金融服務不斷滿足經(jīng)濟進展提出的新的要求37．現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)包括()。A．專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構的建立B．各類金融中介的顯現(xiàn)c．限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強D．大銀行的資產(chǎn)規(guī)模急速擴張E．中央銀行對商業(yè)銀行的管制越來越細38．金融自由化的條件至少應包括()。A．宏觀經(jīng)濟穩(wěn)固B．財政紀律良好，法規(guī)、會計制度、治理體系完善c．商業(yè)銀行符合巴塞爾銀行資本充足率標準D．充分慎重的商業(yè)銀行監(jiān)管E．取消對金融體系鄙視性的稅負39．金融約束論的要緊觀點包括()。A．對存款利率、貸款利率等金融政策加以操縱B．對準人和來自資本市場的競爭加以限制C．為金融部門和生產(chǎn)部門制造租金機會，并提供必要的鼓舞D．促進金融機構在追逐租金機會的過程中把私人信息并人到配置決中E．把匯率與某種國際貨幣固定40．金融對經(jīng)濟增長的作用要緊表現(xiàn)在()。A．動員增加社會儲蓄B．分配社會資本資源C．監(jiān)督企業(yè)經(jīng)理人員的治理活動I)．監(jiān)督企業(yè)的財務紀律E．轉(zhuǎn)移和分散金融風險案例分析題案例：依照〝入世〞承諾，從2006年12月11日始，我國向外資銀行全面開放中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務，取消開展人民幣業(yè)務的地域限制和其他非審慎性限制，對外資銀行實行國民待遇，同時，?中華人民共和國外資銀行治理條例?開始實施。問題：41．為迎接挑戰(zhàn)，近幾年中國國有銀行業(yè)進行了一系列攻堅改革()。A．成立農(nóng)村商業(yè)銀行B．清理壞賬C．引入戰(zhàn)略投資者D．海外上市E．成立郵政儲蓄銀行42．享受國民待遇的外資銀行是()。A．在中國注冊的法人銀行B．同意中國監(jiān)管機構監(jiān)管的銀行c．在母國注冊的法人銀行D．同意母國監(jiān)管機構監(jiān)管的銀行E．外圍銀行在中國的分支機構43．外資銀行在華注冊，必須擁有()。A．至少10億元人民幣注冊資本B．至少8億元人民幣注冊資本c．每個分行至少1億元人民幣營運資本D．每個分行至少5億元人民幣營運資本E．至少10個分行44．我國只許外資法人銀行開展全面業(yè)務，這是()。A．為了愛護公眾存款人利益B．為了愛護公外資銀行利益C．國際通行做法D．我國的權宜之計E．IMF的規(guī)定45．從上可知，國民待遇并非()。A．金融自由化B．金融管制C．全面開放D．金融深化E．放松管制參考答案1．C2．B3．C4．C5．B6．C7．B8．D9．B10．B11．D12．B13．C14．D15．A16．B17．C18．A19．B20．C21．A22．A23．BCDE24．AB25．ABDE26．ACD27．ABDE28．ABDE29．ABCE30．BD31．ACE32．ABCE33．ACD34．ABCD35．CD36．ABCDE37．ABC38．ABDE39．ABCD40．ABCE41．BCD42．AB43．AC44．AC。45。C第七章貨幣供求及其均衡單項選擇題1．馬克思貨幣必要量規(guī)律的理論基礎是()。A．勞動價值論B．剩余價值論c．貨幣金屬淪D．貨幣數(shù)量論2．弗里德曼的貨幣需求函數(shù)足()。A．Md=L1(y+)+L2(i-)B．PT/V=Mdc．Md=f(YP，w；rm，rb，re，1dp/Pdt；u)PD．M’d=n’+p’-v’3．凱恩斯的貨幣需求函數(shù)專門重視()。A．恒常收入的作用B．貨幣供應量的作用c．利率的主導作用D．匯率的主導作用4．弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)的是()。A．恒常收入的阻礙B．人力資本的阻礙C．利率的主導作用D．匯率的主導作用5．凱恩斯主義}人為人們的貨幣需求不穩(wěn)固，因而貨幣政策應是()。A．當機立斷B．相機行事C．單一規(guī)那么D．適度從緊6．凱恩斯認為，債券的市場價格與市場利率成()。A．正比B．反比C．無關D．相關7．假如人們預期利率上升，那么()。A．多買債券、少存貨幣B．少存貨幣、多買債券c．賣出債券、多存貨幣D．少買債券、少存貨幣8．凱恩斯認為，投機性貨幣需求受以后()。A．利率不確實性阻礙B．收人不穩(wěn)固性阻礙C．證券行市不穩(wěn)固阻礙D．國家政策的阻礙9．中外學者一致認為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的()。A．穩(wěn)固性B．還原性C．兌換性D．流淌性10．存中央銀行體制下．貨幣供庸縫等于()。A．原始存款與貨幣乘數(shù)之積B．基礎貨幣與貨幣乘數(shù)之積c．派生存款與原始存款之積D．基礎貨幣與原始存款之積11．財政顯現(xiàn)赤字，對貨幣供應量的阻礙如何要緊取決于()。A．赤字的多少B．補償赤字的時刻c．補償赤字的地點D．補償赤字的方法12．外匯儲備對貨幣供應量的阻礙要緊取決于()。A．國際收支狀況B．信貸收支狀況c．財政收支狀況D．進口與出口狀況13．一個國家在一定時期內(nèi)，國際收支假如是順差，那么增加外匯儲備，中央銀行增加基礎貨幣投放，貨幣供應量()。A．擴張B．不確定C．收縮D．不變14．黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量()。A．減少B．增加C．不變D．不確定15．在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的緣故要緊是()。A．貨幣需求量過多B．貨幣供應量過多C．貨幣供應量不足D．貨幣需求量不足多項選擇題16．馬克思的貨幣必要量規(guī)律的前提條件是()。A．金是貨幣商品B．信用貨幣流通c．商品價格總額既定D．包括信用交易與轉(zhuǎn)賬結(jié)算E．只是流通手段量17．凱恩斯主義認為，人們持有貨幣的動機有()。A．投資動機B．消費動機C．交易動機D．預防動機E．投機動機18．凱恩斯把人們持有貨幣的三個動機劃分為兩類需求，即()。A．對消費品的需求B．對投資品的需求c．對奢侈品的需求D．對保險品的需求E．對資本品的需求19．弗里德曼把阻礙貨幣需求量的諸因素劃分為以下幾組()。A．各種金融資產(chǎn)B．恒常收入與財寶結(jié)構c．各種資產(chǎn)預期收益和機會成本D．各種隨機變量E．各種有價證券20．具有〝流淌性〞的金融資產(chǎn)，有以下特點()。A．價格穩(wěn)固B．購買力強C．不兌現(xiàn)D．還原性強E．可隨時出售、轉(zhuǎn)讓21．中央銀行投放基礎貨幣的渠道有()。A．對金融機構貸款B．收購金、銀、外匯c．買賣政府債券D．對工商企業(yè)貸款E．對個人貸款22．對貨幣供應量有決定性阻礙的因素有()。A．信貸收支B．外匯收支c．財政收支D．貿(mào)易收支E．國際收支23．外匯儲備對貨幣供應最的阻礙要緊表現(xiàn)在()。A．儲備量的增減B．結(jié)匯量的多少c．售匯量的多少D．匯率的升降E．幣種結(jié)構變動24．町能引起貨幣供應量增加的因素有()。A．黃金銷售量大于收購量B．國際收支逆差C．財政收支節(jié)余D．國際收支順差E．財政顯現(xiàn)赤字25．實現(xiàn)貨幣均衡的重要條件有()。A．信貸收支平穩(wěn)D．國際收支平穩(wěn)C．國民收入無超額分配D．均衡利率水平E．財政收支平穩(wěn)案例分析題下面是中國人民銀行資產(chǎn)負債簡表：┃資產(chǎn)┃負債┃┃A。對金融機構貸款┃La金融機構存款┃┃A．購滅政府債券┃Lp財政存款┃┃A，金銀外匯占款┃Lc自有資金與當年節(jié)余┃┃┃M0流通中貨幣┃┃合計：┃合計：┃整理可得：M0=(Aa一La)+(Ab一Lb)+(Ac一Lc)26．從上表可知，阻礙基礎貨幣供應的因素有()。A．信貸收支B．外匯收支c．財政收支E．貿(mào)易收支K．國際收支27．假如商業(yè)銀行倒逼央行增加貸款，那么貨幣供應量()。A．增加B．收縮C．不變D．波動28．在外匯儲備大量增加的情形下，要使貨幣供應量不變，央行可采取()。A．本幣、外幣對沖B．相應減少對金融機構貸款c．相應減持政府債券D．減少流通中貨幣量E．相應收回對企業(yè)貸款29．財政假設顯現(xiàn)赤字，采納以下方法補償，那么可不能引起貨幣供應量擴張()。A．發(fā)行政府債券B．動用節(jié)余c．向央行透支D．向央行借款30．以下部門認購國債，通常可不能擴大貨幣供應量()。A．中央銀行B．工商企業(yè)c．居民個人D．商業(yè)銀行參考答案1．A2．C3．C4．A5．B6．B7．C8．A9．D10．B11．D12．A13．A14．B15．B16．ACE17．CDE18．AB19．BCD20．ADE21．ABC22．ACE23．AD24．DE25．CD26ACE27．A28．ABC29．A30．BCD第八章通貨膨脹與通貨緊縮單項選擇題1．通貨膨脹的差不多標志是()。A．出口增長B．物價上漲c．投資膨脹D．消費膨脹2．通貨膨脹作為一種經(jīng)常性現(xiàn)象，是顯現(xiàn)在()。A．信用貨幣制度下D．實物貨幣制度下c．銀本位制度下D．金本位制度下3．貨幣學派代表人物弗里德曼認為通貨膨脹在任何時空條件下差不多上一種()。A．經(jīng)濟現(xiàn)象B．社會現(xiàn)象c．貨幣現(xiàn)象D．自然現(xiàn)象4．隱藏型通貨膨脹的物價表現(xiàn)是()。A．明顯上漲B．總水平未提高c．明顯下降D．劇烈波動5．需求拉上的通貨膨脹能夠通俗地表述為()。A．太多的貨幣追求太多的商品B．太多的貨幣追求太少的商品c．太少的貨幣追求太多的商品D．太少的貨幣追求太少的商品6．高失業(yè)與高通貨膨脹并存的局面一樣稱為()。A．通脹B．蕭條C．滯脹D．危機7．形成通貨膨脹的直截了當緣故是()。，A·進口過多B．出口過多c．貨幣供給太少D．貨幣供給太多8．通貨膨脹初期對生產(chǎn)有一定的刺激作用，但這種刺激作用是()。A．遞減的B．遞增的C．無效的D．有效的9．通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序，使商品遲遲不能進入()。A．生產(chǎn)領域B．分配領域c．流通領域D．消費領域10．通貨膨脹的過程也是一種強制性的()過程。A·財政收入分配B．財政收入再分配c．國民收入分配D．國民收入再分配11．在實際利率為負值時，不合算行為是()。A．貸出貨幣B．借人貨幣C．購買商品D．貯藏商品12．政府發(fā)行公