大學(xué)試題(管理類)-金融機(jī)構(gòu)管理筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟(jì)滄海。大學(xué)試題(管理類)-金融機(jī)構(gòu)管理筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(共30題)1.財務(wù)公司資本金監(jiān)管規(guī)定：最低注冊資本金為1億元人民幣，資本充足率不得低于（）A、4%B、8%C、10％D、15%2.消防安全重點單位對每名員工應(yīng)當(dāng)至少多長時間進(jìn)行一次消防安全培訓(xùn)？3.營業(yè)期間營業(yè)場所值班負(fù)責(zé)人應(yīng)做到哪些？4.證監(jiān)會5.專用運鈔車押運艙的座椅配備數(shù)量多少座（含司機(jī)）？6.試述銀行防盜工作存在的主要問題。7.設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所定為幾級風(fēng)險單位？8.金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案審批和工程驗收實行什么的原則，由什么以上人民政府公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)實施？9.簡述設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司的目的。10.毒丸計劃11.營業(yè)場所負(fù)責(zé)人應(yīng)做好哪些工作？12.證券交易所的組織形式及其比較？13.提款箱，中華人民共和國公共安全作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是什么？14.專用運鈔車中押運人員乘坐的，具有防彈、防暴結(jié)構(gòu)的廂體，稱為什么？15.商業(yè)銀行以什么為經(jīng)營原則？16.信托投資公司17.臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品（）后放入款箱封存，在柜臺內(nèi)等候運鈔車。18.遇到哪些情況，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門報告？19.防尾隨聯(lián)動互鎖安全門定義？20.運鈔車應(yīng)按《專用運鈔車標(biāo)志》要求統(tǒng)一哪三種標(biāo)志？21.簡述河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、押運操作目的、目標(biāo)、原則？22.試述國際金融機(jī)構(gòu)的作用與局限性。23.金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處多少萬元以上多少萬元以下的罰款？24.槍支管理人員應(yīng)經(jīng)常組織守押人員擦拭、保養(yǎng)槍支，做到無碰撞、無銹蝕、無損壞、無丟失，時刻保持（）狀態(tài)。25.保險監(jiān)管的外部監(jiān)管層次可分為（）A、國家監(jiān)管B、行業(yè)自律C、獨立審計機(jī)構(gòu)監(jiān)督D、社會監(jiān)督26.營業(yè)場所風(fēng)險等級分為幾個級別，分別是什么？27.可變年金28.違反槍支管理規(guī)定，出租、出借公務(wù)用槍的，比照刑法多少條處罰？29.兼并30.存款業(yè)務(wù)區(qū)與外界相通的出入口應(yīng)安裝什么樣的門？卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:C2.參考答案: 每年3.參考答案: 營業(yè)場所值班負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)巡視，檢查緩沖門是否鎖定、臨柜員是否全部在崗、柜臺內(nèi)是否有無關(guān)人員，隨時了解掌握營業(yè)場所秩序，柜臺外有無可疑人員等。4.參考答案: 研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃，起草證券期貨市場的有關(guān)法律、法規(guī)，制定證券期貨市場的有關(guān)規(guī)章制度；統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)。5.參考答案: 3－5座6.參考答案: 1、防盜的宣傳教育工作發(fā)展不平衡。從總體上說，防盜工程的結(jié)構(gòu)是人防、物防和技防。在三者當(dāng)中人防是最基本的，人防中最重要、最有效的是防盜意識的樹立和增強(qiáng)。而防盜意識的樹立和增強(qiáng)，在很大程度上又取決于宣傳教育工作的程度。近幾年來，防盜的宣傳教育工作已取得很大成效，宣傳教育的廣度和深度是空前的。但隨著形勢的發(fā)展，銀行系統(tǒng)盜竊犯罪活動出現(xiàn)了許多新情況、新問題，相關(guān)部門的宣傳教育工作跟不上，不適應(yīng)新的斗爭形勢的需要。 2、防盜管理工作在一些銀行尚未真正落實。有的銀行雖然建立了管理機(jī)制，但缺乏具體的計劃、組織、指導(dǎo)和監(jiān)督，幾乎流于形式；有的銀行基層部門重經(jīng)營、疏防范；有的銀行管理工作時緊時松，工作靠上級命令來推動和落實，安全防范工作缺乏經(jīng)常性、主動性。 3、案發(fā)高峰時間防范力量薄弱。隨著銀行的網(wǎng)點、經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容、經(jīng)營的形式越來越廣泛，致使防盜竊工作的面與量、廣度與難度都大大增加。而盜竊犯罪重點在半夜前后作案，惡劣天氣時作案和重大節(jié)假日作案，銀行的防范力量本來就很有限。7.參考答案: 二級風(fēng)險單位。8.參考答案: “屬地管理、分級審批"的原則，由縣級以上9.參考答案: （1）改善四家國有商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況，提高其國內(nèi)外資信，同時深化國有商業(yè)銀行改革，對不良貸款剝離后的銀行實行嚴(yán)格的考核，不允許不良貸款率繼續(xù)上升，從而把國有商業(yè)銀行辦成真正意義上的現(xiàn)代商業(yè)銀行； （2）運用金融資產(chǎn)管理公司的特殊法律地位和專業(yè)化優(yōu)勢，通過建立資產(chǎn)回收責(zé)任制和專業(yè)化經(jīng)營，實行不良貸款價值回收最大化； （3）通過金融資產(chǎn)管理，對符合條件的企業(yè)實施債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，支持國有大中型虧損企業(yè)擺脫困境。10.參考答案: 公司采取行動來使其他公司對其兼并變得更加困難的做法。11.參考答案: 1、督促、配合安全員例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處置； 2、設(shè)金庫的場所應(yīng)檢查值班和庫房的情況及交接班記錄等； 3、對工作人員進(jìn)行崗前檢查，確保雙人臨柜，雙人守庫； 4、組織營業(yè)場所工作人員做好接鈔準(zhǔn)備。12.參考答案: 證券交易所的組織形式包括會員制交易所和公司制交易。會員制交易所，不以盈利為目的，由會員出資組成，每個會員有相同的投票權(quán)。公司制交易所專指營利性和非會員制的股份公司組織的交易所。公司制交易所的優(yōu)勢： （1）交易機(jī)制創(chuàng)新； （2）易于籌集資金。 存在一些監(jiān)管和運作上的難題： （1）企業(yè)化的激勵——控制機(jī)制可能弱化自我約束能力。而會員制證券交易所更強(qiáng)調(diào)自律管理。 （2）成本的費用較大，相應(yīng)在證券上市費用和交易的手續(xù)費較高；會員制證券交易所則相反。13.參考答案: GA746—200814.參考答案: 押運艙15.參考答案: 安全性、流動性、效益性16.參考答案:是以受托人身份專門從事信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其基本職能是接受客戶委托，代客戶管理、經(jīng)營、處置財產(chǎn)。17.參考答案:清查無誤18.參考答案: 1、營業(yè)場所、守庫、押運操作中出現(xiàn)的重大異常、緊急情況和案件、事故苗頭； 2、發(fā)生的盜竊、搶劫、詐騙、涉槍、爆炸、綁架案件及治安災(zāi)害事故，與案件偵破和事故查處有關(guān)的情況； 3、因各種問題引發(fā)的金融擠兌事件、群體性事件、可能影響金融秩序和社會治安秩序的社會動態(tài)和事件苗頭等。19.參考答案: 能防止未經(jīng)授權(quán)人員緊跟被授權(quán)人員進(jìn)入工作區(qū)內(nèi)，在一定時間內(nèi)能抵御一定條件下的非正常開啟，并由門體、電控裝置和專用鎖構(gòu)成的聯(lián)動互鎖門（以下簡稱聯(lián)動門）。20.參考答案: 要求統(tǒng)一圖形標(biāo)志、文字標(biāo)志、顏色標(biāo)志。21.參考答案: 以保障職工人身和國家財產(chǎn)安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害及防火災(zāi)事故為目標(biāo)，堅持“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。22.參考答案: 在現(xiàn)行的國際貨幣制度和國際金融活動中，國際金融機(jī)構(gòu)具有重要的作用，主要體現(xiàn)在六個方面： （1）維護(hù)匯率穩(wěn)定； （2）對金融業(yè)的國際業(yè)務(wù)活動進(jìn)行規(guī)范、監(jiān)督與協(xié)調(diào)； （3）提供長短期貸款以調(diào)節(jié)國際收支的不平衡和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展； （4）積極防范并解救國際金融危機(jī)； （5）就國際經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域中的重大事件進(jìn)行磋商； （6）提供多種技術(shù)援助、人員培訓(xùn)、信息咨詢等服務(wù)，借此加強(qiáng)各國經(jīng)濟(jì)與金融的往來，推動全球經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展。 但目前國際金融機(jī)構(gòu)的作用也有局限性：例如一些機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)被主要的發(fā)達(dá)國家控制，發(fā)展中國家的呼聲、建議往往得不到重視；向受援國提供貸款往往附加限制性的條件，要求受援國滿足某些前提條件的要求之后才能使用貸款，而這些要求大多是對一國經(jīng)濟(jì)體系甚至政治體系的不恰當(dāng)干預(yù)，不對癥的干預(yù)方案常常會削弱或抵消優(yōu)惠貸款所能帶來的積極作用。23.參考答案: 5萬元以上30萬元以下24.參考答案:完好25.參考答案:A,B,D26.參考答案: 三個級別，由低到高為：三級風(fēng)險、二級風(fēng)險、一級風(fēng)險。27.參考答案: 投保人首先進(jìn)行一次付款，決定資金的投資標(biāo)的，在將來某個時刻所有資金將被轉(zhuǎn)換為年金，如果投保人在到期日之前死亡，投保人指定的受益人將收到所有資金的累計價值。28.參考答案: 第一百八十七條的規(guī)定29.參考答案:指由兩個或兩個以上的企業(yè)實體形成新經(jīng)濟(jì)單位的交易活動。30.參考答案: 電控聯(lián)動門卷II一.參考題庫(共30題)1.《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、押運安全操作規(guī)程（試行）》適用于河南省行政區(qū)域內(nèi)的所有（）機(jī)構(gòu)，以及為金融機(jī)構(gòu)提供押運、守庫、執(zhí)勤等安全服務(wù)的金融押運公司等。2.公安機(jī)關(guān)應(yīng)采取（）等辦法，加強(qiáng)對營業(yè)場所的檢查、監(jiān)督。營業(yè)場所員工在核查檢查人員及有關(guān)證件后，應(yīng)接受檢查人員的檢查、詢問，除涉及銀行業(yè)務(wù)秘密外的問題，均應(yīng)予以回答。3.臨柜員需暫時離開崗位時，必須報經(jīng)（）同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證、有價證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件），在確認(rèn)安全的情況下方能離開。4.銀行營業(yè)場所透明防護(hù)屏障的防彈能力不應(yīng)低于GA165－1997中什么的要求？5.機(jī)械防盜鎖指的是什么？6.各類槍支、彈藥、防衛(wèi)器具配備數(shù)量，按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，持槍證件應(yīng)由公安機(jī)關(guān)（）。7.金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報告的，給予警告，并處10萬元以上多少萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予什么紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予什么紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成提供虛假財會報告罪或者其他罪的，依法追究什么責(zé)任？8.凡發(fā)生在金融機(jī)構(gòu)的各類案件，案發(fā)單位立即報上級主管部門。一般案件應(yīng)在幾小時內(nèi)上報，重（特）大案件應(yīng)在案發(fā)幾小時內(nèi)上報？9.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處多少萬元以下罰款？10.執(zhí)行上門收送款和離行式自助銀行、自助設(shè)備加鈔時，待運鈔車到達(dá)目的地并就近?？恐付ㄎ恢煤螅哼\員根據(jù)現(xiàn)場情況，應(yīng)按哪些規(guī)定警戒？11.款箱交接應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？12.金融租賃公司13.在行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時，營業(yè)場所內(nèi)的加鈔通道和現(xiàn)場要暫時（），要指定專人在現(xiàn)金裝填區(qū)安全門外警戒，2名以上專職人員攜款箱，憑鑰匙和密碼進(jìn)入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。無人警戒的，不能在營業(yè)期間進(jìn)行自助設(shè)備結(jié)帳、清裝鈔等工作。14.守庫員應(yīng)負(fù)責(zé)出入庫人員審核及警戒工作。工作時間，守庫員必須核實進(jìn)入金庫工作人員的（），并逐項登記后方可開門讓其進(jìn)入。非工作時間，未經(jīng)保衛(wèi)部門、金庫管理部門主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁任何人進(jìn)入庫房。15.固定收益計劃16.聯(lián)動門由什么構(gòu)成？17.規(guī)范上市公司信息披露的法律法規(guī)等規(guī)定主要有以下幾個層次：（）A、最高立法機(jī)構(gòu)制定的證券基本法律B、證券監(jiān)管部門制定的各類規(guī)章C、政府制定的有關(guān)證券市場的法規(guī)D、自律規(guī)范18.要害崗位人員不準(zhǔn)讓無關(guān)人員進(jìn)入（），不準(zhǔn)非當(dāng)班人員進(jìn)入營業(yè)場所柜臺、守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)讓無關(guān)人員搭乘運鈔車；19.發(fā)生特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級）和重大突發(fā)事件（Ⅱ級）的分支機(jī)構(gòu)要在幾小時以內(nèi)報告上級機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及地方政府有關(guān)機(jī)構(gòu)？20.金庫墻體厚度應(yīng)≥多少毫米？21.政策性銀行22.營業(yè)場所保安員不準(zhǔn)進(jìn)入營業(yè)場所（），不準(zhǔn)持有緩沖門等有關(guān)鑰匙；23.混合金融債券24.國際清算銀行的宗旨25.信用風(fēng)險26.簡述提高資本充足性的途徑。27.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予什么處罰？構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？28.押運前，駕駛員檢查（）及（）等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態(tài)；29.專用運鈔車車前、車后均應(yīng)配置防撞保險杠，防撞保險杠防撞功能分為哪三級？30.請列舉證券交易的三大特征，并闡述證券交易的基本原則。卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案:金融2.參考答案:定期檢查、臨時檢查、專項檢查和隨機(jī)抽查3.參考答案:值班負(fù)責(zé)人4.參考答案: F79B5.參考答案: 具有防鉆、防鋸、防撬、防拉、防沖擊、防技術(shù)開啟功能，通過機(jī)械傳動裝置進(jìn)行門閂開啟，鎖芯為非單排彈子結(jié)構(gòu)的鎖。6.參考答案:年審7.參考答案: 50萬元、撤職直至開除的紀(jì)律處分、記大過直至開除的紀(jì)律處分、刑事責(zé)任8.參考答案: 一般案件應(yīng)在12小時內(nèi)上報，重（特）大案件應(yīng)在案發(fā)6小時內(nèi)上報。9.參考答案: 處五萬元以下罰款。10.參考答案: 1運鈔車不能熄火，駕駛員不準(zhǔn)離開駕駛位置，并鎖好車門； 2當(dāng)運鈔車內(nèi)有解款員時，兩名押運員全部下車警戒； 3當(dāng)車內(nèi)沒有解款員且車內(nèi)有押運物品時，押運組長要下車隨解款員到作業(yè)點警戒，另一名押運員留在車內(nèi)警戒； 4當(dāng)車內(nèi)沒有解款員，且車內(nèi)沒有押運物品時，兩名押運員全部下車隨解款員到作業(yè)點警戒； 5當(dāng)運鈔車不能接近作業(yè)點時，押運員必須持槍沿途隨行護(hù)衛(wèi)。11.參考答案: 1、運鈔車到達(dá)后，營業(yè)場所工作人員應(yīng)核查、辨別車輛及解押人員； 2、核查、辨別無誤后，應(yīng)由一名押運員持槍護(hù)送解款員攜提款箱至營業(yè)場所門外，解款員由緩沖式電控聯(lián)動門（以下簡稱緩沖門）進(jìn)入柜臺內(nèi)與臨柜員在視頻監(jiān)控下進(jìn)行款箱辨別、數(shù)量核準(zhǔn)、完好檢查等，按要求辦理交接手續(xù)； 3、交接完畢，待運鈔車安全駛離后，解除警戒； 4、臨柜員應(yīng)將暫時不支付的大額現(xiàn)金存入保險柜。12.參考答案: 指出租人根據(jù)承租人對租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。13.參考答案:封閉或清場14.參考答案:身份、任務(wù)15.參考答案: 在這種養(yǎng)老計劃中，雇員在退休后所得到的養(yǎng)老金數(shù)量由該計劃事先定義，通常與雇傭時間及雇員工資有關(guān)。16.參考答案: 由門體、電控裝置和專用鎖構(gòu)成。17.參考答案:A,B,C,D18.參考答案:營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)（以下簡稱柜臺）、金庫及守庫室內(nèi)19.參考答案: 在2小時以內(nèi)報告20.參考答案: 25021.參考答案: 指由政府發(fā)起或出資建立，按照國家宏觀政策要求在限定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域從事銀行業(yè)務(wù)的政策性金融機(jī)構(gòu)。22.參考答案:柜臺內(nèi)23.參考答案:和次級金融債券一樣，發(fā)行時所籌集到的資金也可按規(guī)定計入銀行的附屬資本。24.參考答案: 促進(jìn)各國中央銀行之間的合作并為國際金融業(yè)務(wù)提供新的便利，促進(jìn)國際金融穩(wěn)定。25.參考答案: 是指因債務(wù)人或交易對手直接違約或履約能力的下降而造成損失的風(fēng)險。26.參考答案: 商業(yè)銀行提高資本充足率有兩個途徑：一是增加資本；二是降低風(fēng)險資產(chǎn)總量。 具體內(nèi)容包括： （1）增加資本總量，主要包括增加核心資本和