貸款合同管理流程操作手冊(cè)樣本

NUPC項(xiàng)目顧客手冊(cè)TR模塊北方聯(lián)合電力

文檔歷史變更歷史變更版本變更日期變更因素備注01創(chuàng)立文檔02負(fù)責(zé)人姓名模塊業(yè)務(wù)角色簽名核心顧客姓名徐曉媛TR顧問姓名黃利民TR批準(zhǔn)人分發(fā)給有關(guān)人員姓名模塊業(yè)務(wù)角色目的本文獻(xiàn)描述了貸款合同建立、更改、顯示等過程。流程描述所屬單位依照北方電力公司批復(fù)支付預(yù)算擬定貸款金額后報(bào)北方電力公司審批，在批復(fù)額度內(nèi)與商業(yè)銀行（涉及華能財(cái)務(wù)公司）訂立貸款合同及擔(dān)保合同或質(zhì)押、抵押合同等，財(cái)務(wù)部門依照生效合同在SAP系統(tǒng)中維護(hù)合同。操作環(huán)節(jié)一方面創(chuàng)立業(yè)務(wù)合伙伙伴SAP菜單途徑會(huì)計(jì)->銀行應(yīng)用程序->業(yè)務(wù)合伙伙伴->維護(hù)業(yè)務(wù)合伙伙伴SAP業(yè)務(wù)代碼BP點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕字段名狀態(tài)輸入值闡明在BP職責(zé)中創(chuàng)立必填TR0100點(diǎn)擊旁邊，在下拉列表中選“TR0100主貸款業(yè)務(wù)伙伴*”如下圖浮現(xiàn)一下屏幕點(diǎn)進(jìn)入一下屏幕字段名狀態(tài)輸入值闡明標(biāo)題必填選公司名稱必填建行達(dá)拉特旗支行合伙伙伴名稱街道/門牌號(hào)必填五塔寺東街259號(hào)合伙伙伴所在街道及門牌號(hào)郵政編碼/都市必填010010/呼和浩特合伙伙伴所在都市及其郵編國家必填CN合伙伙伴所在國家地區(qū)必填040合伙伙伴所在省份語言必填中文合伙伙伴所使用語言點(diǎn)進(jìn)入下一界面字段名狀態(tài)輸入值闡明分組特性必填選04對(duì)銀行分組，04代表中華人民共和國建設(shè)銀行，其她值詳見本顧客手冊(cè)最后某些。點(diǎn)進(jìn)入下一界面業(yè)務(wù)合伙伙伴10015已經(jīng)創(chuàng)立好了。貸款合同創(chuàng)立作業(yè)號(hào)TR-LM-001操作部門/人員貸款合同管理流程SAP菜單途徑會(huì)計(jì)->銀行應(yīng)用程序->新業(yè)務(wù)->普通貸款->合同->創(chuàng)立SAP業(yè)務(wù)代碼FN1V本金一次到帳，到期還本按季結(jié)息如：借款金額5000萬，三年長(zhǎng)期生產(chǎn)貸款，年利率5％下浮10％執(zhí)行字段名狀態(tài)輸入值闡明公司代碼必填1120在哪個(gè)公司代碼下維護(hù)銀行主數(shù)據(jù)就輸入哪個(gè)公司代碼產(chǎn)品類型必填33B33B代表北方聯(lián)合電力通用貸款。業(yè)務(wù)伙伴必填10015填維護(hù)好業(yè)務(wù)伙伴點(diǎn)或者回車進(jìn)入下一屏幕，也可以點(diǎn)擊參照已經(jīng)創(chuàng)立合同創(chuàng)立新合同。字段名狀態(tài)輸入值闡明貸款類型必填010依照業(yè)務(wù)選取，可選項(xiàng)如下貸款類必填001是什么類就選什么類，001代表委托貸款，002代表自有貸款合同貨幣必填CNY是什么貨幣就選什么貨幣，CNY代表人民幣如果是外幣合同就選外幣點(diǎn)進(jìn)入下一屏字段名狀態(tài)輸入值闡明期限必填11依照貸款期限長(zhǎng)短選取，可選項(xiàng)如下點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕字段名狀態(tài)輸入值闡明組鍵1必填400依照貸款合同擔(dān)保類型選取，可選項(xiàng)如下組鍵2必填900是基建選相應(yīng)基建項(xiàng)目，這是后來結(jié)轉(zhuǎn)貸款利息到相應(yīng)基建項(xiàng)目根據(jù)；非基建選900特性必填錫南字第002號(hào)維護(hù)外部貸款合同號(hào)。點(diǎn)進(jìn)入下一界面字段名狀態(tài)輸入值闡明承諾資本必填50000000貸款金額固定起始日必填29.11.合同開始生效日子固定單位必填29.11.普通與合同結(jié)束日相似期限結(jié)束必填29.11.合同到期日還款類型必填最后付款到期還本或一次性還本付息都選最后付款支付率必填100貸款都填100折扣擬定必選擬定首期付款所有金額取默認(rèn)值點(diǎn)或回車進(jìn)入下一屏幕字段名狀態(tài)輸入值闡明期限開始自動(dòng)帶出29.11.L-最后償還自動(dòng)帶出普通不作修改L-一次收款自動(dòng)帶出普通不作修改L-名義利率自動(dòng)帶出普通不作修改生效從必填29.11.合同生效日比例必填4.5填年利率。若是浮動(dòng)利率，取計(jì)算得到年利率維護(hù)在這里，如此合同年利率5％下浮10％執(zhí)行，因此此處比例填4.5.Frq必填3付息周期，單位是月。本例中是按季結(jié)息，因此填3到期日必填21.12.第一次結(jié)息日，系統(tǒng)默以為不涉及這一天（即不涉及21日）計(jì)算日必填21.12.第一次利息計(jì)算截至日期，系統(tǒng)默以為不涉及這一天（即不涉及21日）選中名義利率，點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕，增長(zhǎng)一行名義利率，字段名狀態(tài)輸入值闡明L-名義利率必填新增名義利率是為了對(duì)最后一次付息進(jìn)行定義，否則系統(tǒng)默認(rèn)帶出到期日不對(duì)。生效從必填21.09.最后一次付息周期起始日，系統(tǒng)默認(rèn)涉及這一天。比例必填4.5填年利率到期日必填28.11.結(jié)息日，填計(jì)算日前一天，雖然與實(shí)際結(jié)息日不同，但是為了與還本金錯(cuò)開一天，以便能分別選取不同因素代碼即鈔票流量表項(xiàng)目。計(jì)算日期必填29.11.最后一次付息周期結(jié)束日期，系統(tǒng)默認(rèn)利息計(jì)算時(shí)不涉及這一天點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕，查看模仿鈔票流對(duì)的，特別要注意是最后一次付息和還本付款日期不同。雙擊任何行項(xiàng)目可以進(jìn)入下一屏幕點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕維護(hù)付款細(xì)節(jié)字段名狀態(tài)輸入值闡明方必選＋－＋代表流入，－代表流出貨幣選填CNY回車后自動(dòng)帶出。CNY代表人民幣開戶/賬戶標(biāo)記必填04004/060801001/1000流入流出銀行/銀行賬號(hào)。系統(tǒng)支持流入流出使用不同銀行/銀行賬號(hào)，但業(yè)務(wù)中兩者普通是同樣。點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕貸款合同已經(jīng)建立，合同號(hào)為110058字段名狀態(tài)輸入值闡明貸款數(shù)自動(dòng)生成就是指貸款合同號(hào)貸款分期到賬，到期還本付息在合同建立時(shí)與貸款一次入賬，到期還本付息沒有區(qū)別，只是在貸款入賬時(shí)有區(qū)別，詳見《TR-LM-002貸款入賬流程操作手冊(cè)》，這里就不做闡明了。貸款本金一次到賬，分期還本，按季結(jié)息如：四年期貸款4000萬，分別在.10.20日，.05.15日，.11.30日還款，按季結(jié)息，年利率5％.SAP菜單途徑會(huì)計(jì)->銀行應(yīng)用程序->新業(yè)務(wù)->普通貸款->合同->創(chuàng)立SAP業(yè)務(wù)代碼FN1V字段名狀態(tài)輸入值闡明還款類型必填選分期償付分期還款要選分期償付。點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕勾上。點(diǎn)或回車進(jìn)入下一界面選中L－分期償還，點(diǎn)對(duì)第二次還款進(jìn)行輸入，字段含義和第一次同樣。選中L－分期償還，點(diǎn)對(duì)第三次還款進(jìn)行輸入，字段含義和第一次同樣。得到下一屏幕字段名狀態(tài)輸入值闡明條件金額必填0000一期還多少就寫多少。填了條件金額就不用填比例了。IS勾上鉤上系統(tǒng)以新金額即還款后剩余金額計(jì)算之后利息點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕，模仿鈔票流是對(duì)的點(diǎn)擊付款日期為.12.21日兩個(gè)付息行項(xiàng)目，查看細(xì)節(jié)，可以看到第一次還款日期即.10.20日先后，利息計(jì)算基數(shù)不同。之前為所有本金，即40000000元，之后為所有本金扣除第一次還款金額，即0000（40000000-0000）元。維護(hù)付款細(xì)節(jié)點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕點(diǎn)進(jìn)入下一屏幕分期還款貸款合同已經(jīng)創(chuàng)立。合同號(hào)為110063長(zhǎng)期債券合同，到期還本付息如：三年期長(zhǎng)期債券0000債券溢價(jià)10％即溢價(jià)000發(fā)行年利率7%,按年結(jié)息SAP菜單途徑會(huì)計(jì)->銀行應(yīng)用程序->新業(yè)務(wù)->普通貸款->合同->創(chuàng)立SAP業(yè)務(wù)代碼FN1V字段名狀態(tài)輸入值闡明貸款類型必填010債券合同僅限于生產(chǎn)貸款和基建貸款，技改不發(fā)行債券，010代表生產(chǎn)貸款，020代表基建貸款字段名狀態(tài)輸入值闡明期限必填91選90代表短期債券，91代表長(zhǎng)期債券字段名狀態(tài)輸入值闡明支付率必填110110表達(dá)債券溢價(jià)10%發(fā)行，如果填100表達(dá)按債券面值發(fā)行，90表達(dá)債券折價(jià)10%發(fā)行模仿鈔票流對(duì)的長(zhǎng)期債券合同已經(jīng)創(chuàng)立。合同號(hào)為110064貸款合同更改作業(yè)號(hào)TR-LM-001操作部門/人員貸款合同管理流程SAP菜單途徑會(huì)計(jì)->銀行應(yīng)用程序->新業(yè)務(wù)->普通貸款->合同->更改SAP業(yè)務(wù)代碼FNVM界面和操作與創(chuàng)立相似，用于“付款細(xì)節(jié)”，到期貸款本息需要展期，利率或其他信息需更改情形。貸款合同顯示作業(yè)號(hào)TR-LM-001操作部門/人員貸款合同管理流程SAP菜單途徑會(huì)計(jì)->銀行應(yīng)用程序->新業(yè)務(wù)->普通貸款->合同->顯示SAP業(yè)務(wù)代碼FNVS界面和操作與創(chuàng)立相似，用于查看貸款合同信息。系統(tǒng)解決負(fù)責(zé)人員貸款合同管理，北方電力公司貸款合同由北方電力公司貸款合同管理人員維護(hù)，各所屬單位貸款合同由相應(yīng)所屬單位貸款合同管理人員維護(hù)。有關(guān)文檔主貸款人分組特性如下：主貸款人維護(hù)申請(qǐng)表：

主貸款人維護(hù)申請(qǐng)表申請(qǐng)日期：年月日操作類型□創(chuàng)立□更改業(yè)務(wù)合伙伙伴編碼申請(qǐng)公司代碼業(yè)務(wù)合伙伙伴類型TR0100主貸款業(yè)務(wù)伙伴業(yè)務(wù)合伙伙伴名稱聯(lián)系信息檢索詞街道門牌號(hào)__________郵政編碼都市國家地區(qū)（省份）_________語言□中文□其她電話傳真E-Mail銀行組□01 中華人民共和國工商銀行□02 中華人民共和國農(nóng)業(yè)銀行□03 中華人民共和國銀行□04 中華人民共和國建設(shè)銀行□05 招商銀行□06 交通銀行□08 民生銀行□10 中信實(shí)業(yè)銀行□12 上海浦東發(fā)展銀行□13 華夏銀行□14 廣東發(fā)展銀行□17 國家開發(fā)銀行□18 中華人民共和國進(jìn)出口銀行□19煤代油借款□20其她銀行□99 其她非銀