2021年反洗錢階段終結(jié)測試試題庫

判斷題1.《四十項(xiàng)建議》所指特定非金融機(jī)構(gòu)涉及賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其她獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人祈求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間關(guān)系。（錯(cuò)）反洗錢內(nèi)部控制檢查、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理各個(gè)環(huán)節(jié)。（對）投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具備財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，普通狀況下不容許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和客戶風(fēng)險(xiǎn)級別劃分工作。（錯(cuò)）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特性，通過辨認(rèn)、分析、判斷等辦法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)級別，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)級別制定和采用不同辦法過程。（對）金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用防止、監(jiān)管辦法，建立健全客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）在國內(nèi)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）完善、有效內(nèi)控控制制度可覺得金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障。（錯(cuò)）當(dāng)先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員、其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯(cuò)）鈔票和無記名有價(jià)證券走私是洗錢活動(dòng)常用體現(xiàn)形式。（對）中華人民共和國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中華人民共和國香港、中華人民共和國澳門、中華人民共和國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”規(guī)定，即覆蓋范疇全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較?。幌喾?，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較大。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對）金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，與中華人民共和國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到目存在差別。（錯(cuò)）國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)獲取所必須信息，國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）在自然人客戶身份辨認(rèn)中，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶住所地。（錯(cuò)）2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資國際原則：FATF建議》，初次將稅務(wù)犯罪列為洗錢上游犯罪。（對）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)涉及客戶自身屬性所形成風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶身份進(jìn)行重新辨認(rèn)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯(cuò)）洗錢行為一方面是一種違法行為，洗錢行為金額是決定其社會(huì)危害性大小唯一因素。（錯(cuò)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估納入整體風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對）中華人民共和國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）在國內(nèi)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。客戶身份辨認(rèn)完整流程涉及理解、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））客戶身份辨認(rèn)制度禁止義務(wù)主體為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）金融行動(dòng)特別工作組任何決策都需要得到所有成員一致批準(zhǔn)。（對）為保證客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類客觀性和精確性，應(yīng)采用對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變管理。（錯(cuò)）國內(nèi)實(shí)行客戶身份辨認(rèn)制度目，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易狀況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及有關(guān)犯罪提供基本數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作有效性。（對）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確界定。（對）反洗錢核心問題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯(cuò)）客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份辨認(rèn)中內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以依照自身狀況決定與否開展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單維護(hù)工作。（對）保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備一定獨(dú)立性，具備足夠條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估工作，間隔普通不超過三年。（對）中華人民共和國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)監(jiān)測。（對）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯(cuò)）所有洗錢行為均有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對）按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）洗錢重要防止辦法只涉及建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢防止辦法。（錯(cuò)）6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了關(guān)于反洗錢辦法，出臺(tái)了《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢上游犯罪。（錯(cuò)）反洗錢核心問題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具備一定獨(dú)立性，與高管管理風(fēng)格、公司文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員、其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯(cuò)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級別分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）留存客戶身份辨認(rèn)流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄“保存”。（錯(cuò)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)涉及客戶自身屬性所形成風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶鈔票、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對）內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）客戶身份辨認(rèn)有效性原則一方面，客戶提供身份證明文獻(xiàn)必要為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具備法律效力；另一方面，客戶提供身份證明文獻(xiàn)應(yīng)處在有效期內(nèi)。（對）反洗錢國際原則和各國反洗錢法律均有規(guī)定防范洗錢活動(dòng)核心辦法是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度完善和執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對）反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)級別劃分是指各級機(jī)構(gòu)依照客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)級別分類原則、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)級別進(jìn)行分類，目是依照客戶不同風(fēng)險(xiǎn)級別采用不同辨認(rèn)和監(jiān)控辦法，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對）國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)互相配合。（對）反洗錢核心問題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯(cuò)）銷售金融產(chǎn)品金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采用客戶身份辨認(rèn)辦法符合反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品金融機(jī)構(gòu)所提供客戶身份辨認(rèn)成果，不再重復(fù)進(jìn)行已完畢客戶身份辨認(rèn)程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。（錯(cuò)）62.《反洗錢法》立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪。（錯(cuò)）63.FATF創(chuàng)始國涉及西方七國在內(nèi)15個(gè)國際以及歐盟歐洲委員會(huì)。（對）64.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)。（錯(cuò)）65.為了便于反洗錢工作資料及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡量實(shí)現(xiàn)向觀眾資料數(shù)據(jù)紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效規(guī)范化管理（錯(cuò)）66．在國內(nèi)，若是上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判，不影響對洗錢罪審判。（對）67.上游犯罪分子“自洗錢”指是上游犯罪分子運(yùn)用自身開立賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。（對）68．依照《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪，最高可判有期徒刑。（錯(cuò)）69.洗錢者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指是懂得，不涉及也許懂得（錯(cuò)）70．普通來講，國際機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有公司以及在規(guī)范證券市場上市公司，信息公開限度都比較高。（對）71.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別必要?jiǎng)澐譃楦?、中、低三類。（錯(cuò)）72.客戶身份辨認(rèn)“差別性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)限度分派資源。（對）73.埃格蒙特集團(tuán)是由12家知名國際大型銀行組織銀行業(yè)協(xié)會(huì)（錯(cuò)）74.反洗錢目的就是洗錢刑事犯罪化（錯(cuò)）75.在國內(nèi)，客戶身份辨認(rèn)是反洗錢法律制度強(qiáng)制性規(guī)定，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必要履行法定義務(wù)（對）76.反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中有效性指是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)減少洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅限度（對）76反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中有效性指是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)減少洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和和威脅限度（錯(cuò)）77.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其她組織授權(quán)她人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，規(guī)定核對、登記、留存法人或其她組織、法定代表人身份證明文獻(xiàn)或復(fù)印件。（對）78.反洗錢調(diào)查時(shí)反洗錢行政主管部門為了核算可疑交易活動(dòng)而采用行為，具備準(zhǔn)司法性質(zhì)（錯(cuò)）79.客戶身份資料涉及如各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份辨認(rèn)工作各種記錄和資料（對）80.履行客戶身份辨認(rèn)制度重要現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真實(shí)身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面客戶信息基本數(shù)據(jù)庫，有效保護(hù)客戶資金安全。（對）81.在配合對某可以交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以向可以主題直接核算發(fā)生可疑交易活動(dòng)因素。（錯(cuò)）82.中華人民共和國否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（對）83可以交易報(bào)告是指報(bào)告經(jīng)分析游戲前嫌疑金融交易信息（涉及客戶信息）行為。（對）84.在國內(nèi)，恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單僅來源于聯(lián)合國安理睬決策。（錯(cuò)）85.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易檢測原則篩選出交易進(jìn)行人工分析，確承認(rèn)疑交易，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告李有忠完整記錄對客戶身份特性、交易特性或行為特性分析過程。（對）86.中華人民共和國反洗錢分析中心負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資可以交易報(bào)告。（對）87.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必要運(yùn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)手段輔助完畢某些初評工作（錯(cuò)）88．證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[]12號(hào)），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和分類工作原則。（對）89.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合調(diào)查反饋信息，除向反洗錢調(diào)查組反饋外，非依法律規(guī)定，不得以任何形式，向任何單位和個(gè)人透露。（對）90.瑞士、美國、法國、加拿大、日本、澳大利亞、新加坡、中華人民共和國香港、中華人民共和國澳門、中華人民共和國臺(tái)灣等國家和地區(qū)承認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯(cuò)）91.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時(shí)，法律、行政法規(guī)和其她規(guī)章對保存期限規(guī)定更長，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。（對）92.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告狀況進(jìn)行監(jiān)督、監(jiān)測。（錯(cuò)）93.依照《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗錢調(diào)查權(quán)。（對）94.涉恐黑名單指關(guān)于組織和部門列明恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單。（對）95.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必要運(yùn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段輔助完畢部門初評工作。（錯(cuò)）96.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)到將客戶身份資料和客戶交易信息移送國務(wù)院關(guān)于部門指定機(jī)構(gòu)（錯(cuò)）97．按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶房屋、車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資犯罪有關(guān)，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（對）98.某自然人客戶在A壽險(xiǎn)公司通過POS機(jī)刷卡一次性支付保費(fèi)人民幣100萬元，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，這筆大額交易應(yīng)當(dāng)由A壽險(xiǎn)公司進(jìn)行報(bào)告。（錯(cuò)）99．承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)證券期貨金融機(jī)構(gòu)，涉及證券公司和期貨公司（錯(cuò)）單選題銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)級別，定期審核本機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級別最高客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。季度半年一年兩年建立完善反洗錢內(nèi)部控制制度必要性不涉及（D）符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要符合接受外部監(jiān)管規(guī)定是金融業(yè)安全保障基本是參加國際競爭唯一規(guī)定（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢及反恐怖融資辦法指引：高檔原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本理念引入反洗錢工作。A.B.C.D.在被保險(xiǎn)人或者受益人祈求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬以上或者外幣等值美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值0美元金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）法國巴黎英國倫敦美國華盛頓日本東京國內(nèi)《反洗錢法》規(guī)定洗錢上游犯罪涉及（C）大類。A.5B.6C.7D.8客戶先前提交身份證件或身份證明文獻(xiàn)已通過有效期限，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采用暫時(shí)凍結(jié)賬戶中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)不予理睬加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作構(gòu)成立于（B）年。A.1997B.1992C.D.1990《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)（C）予以紀(jì)律處分反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長反洗錢專干董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員其她直接負(fù)責(zé)人員客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的不涉及（B）。全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)限度對所有客戶采用不變辨認(rèn)程序提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)級別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時(shí)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級別。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級別應(yīng)（A）來自其她國家（地區(qū)）客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中華人民共和國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度關(guān)于執(zhí)行問題告知》（銀發(fā)[]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作有效性，指引反洗錢工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)履職規(guī)定，如下說法不對的是（D）A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐漸建立以客戶為監(jiān)測單位可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理各個(gè)環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D．對于客戶準(zhǔn)備開展交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資，不需要提交可疑交易13.下列具備中華人民共和國特色反洗錢機(jī)制說法不對的是（D）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極積極14.對于低風(fēng)險(xiǎn)級別客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性客戶身份辨認(rèn)，關(guān)注客戶交易狀況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以依照國務(wù)院授權(quán)，代表中華人民共和國政府與外國政府和關(guān)于國際組織開展反洗錢合伙。A.最高人民法院B.公安部C.中華人民共和國人民銀行 D.保監(jiān)會(huì)16.洗錢行為和洗錢犯罪本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額大小不同B,社會(huì)危害大小不同C.洗錢次數(shù)多少不同D.洗錢手段不同17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)聯(lián)合體C.國際反洗錢評估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢18.客戶洗錢分類管理必要性說法對的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份辨認(rèn)唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是國內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變狀況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外規(guī)定19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)不合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20.如下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度是（A）A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢及反恐怖融資辦法指引：高檔原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本理念引入反洗錢工作A.B.C.D.22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)要貫徹基本原則是（D）A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.理解你客戶23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其她機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)級別劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)訂立（C），并由高檔管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合伙合同C.書面合同D.職責(zé)分工書25.金融行動(dòng)特別工作組當(dāng)前采用《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過。A.-1-1B.-2-1C.-6-1D.-10-126.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看涉及制度、辦法、程序和辦法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)當(dāng)包括（B）A.事前防止B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年A.1990B.1994C.D.28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其她機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)級別劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最后法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）A.-10-31B.-10-31C.-10-31D.-1-1（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估辦法》，初次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時(shí)，規(guī)定有效性與合規(guī)性并重。A.B.C.D.（C）年，聯(lián)合國安理睬通過1617號(hào)決策，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.B.C.D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分（A）級別風(fēng)險(xiǎn)客戶VIP服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)級別劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)級別不少于（C）一級二級三級四級體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”規(guī)定不涉及（B）要充分考慮各種也許洗錢風(fēng)險(xiǎn)把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度出發(fā)地和落腳點(diǎn)要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)控制框架內(nèi)要與金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)委托金融機(jī)構(gòu)以外代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托合同中明確雙方在（D）方面反洗錢職責(zé)可疑交易報(bào)告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份辨認(rèn)反洗錢三大防止辦法中處在基本地位是（B）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送客戶身份辨認(rèn)客戶身份資料和交易記錄保存反洗錢監(jiān)督檢查（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資國際公約禁止向恐怖主義提供資助國際公約進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融機(jī)構(gòu)要采用三項(xiàng)辦法防止洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)辦法不涉及如下哪一項(xiàng)（C)建立客戶身份辨認(rèn)制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續(xù)員工培訓(xùn)制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布A.B.C.D.1990金融機(jī)構(gòu)依照（B)辦法，決定采用客戶盡職調(diào)查辦法限度合規(guī)辦法風(fēng)險(xiǎn)為本辦法合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重風(fēng)險(xiǎn)測試辦法下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度說法錯(cuò)誤是（D）客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)規(guī)定滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐漸建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶辨認(rèn)系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)）應(yīng)在持續(xù)關(guān)注基本上，盡量保持客戶風(fēng)險(xiǎn)級別不變洗錢上游犯罪范疇日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）發(fā)展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，如下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）信用地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)按照《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采用暫時(shí)凍結(jié)辦法需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采用。國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院總理反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)（D）經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)流程業(yè)績指標(biāo)亞太反洗錢組織成立于（B）年A.1995B.1997C.D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)劃分原則應(yīng)報(bào)送（B）中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中華人民共和國人民銀行中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心中華人民共和國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)《制止向恐怖主義提供資助國際公約》由（A）發(fā)布聯(lián)合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢核心問題和基本工作是可疑交易信息（D）采集與分析分析與報(bào)告采集與報(bào)告采集、分析與報(bào)告FATF（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最知名指引性文獻(xiàn)，對各國立法以及國際反洗錢法律制度發(fā)展發(fā)揮了重要指引作用。反洗錢與反恐怖融資建議不合伙國家和地區(qū)名單洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告運(yùn)用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式運(yùn)用銀行業(yè)洗錢通過證劵業(yè)洗錢通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢運(yùn)用期貨、期權(quán)洗錢《反洗錢法》立法宗旨是為了（A)防止洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪防止和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪防止或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違背反洗錢規(guī)定行為，依法予以行政懲罰。國務(wù)院中華人民共和國人民銀行公安部金融監(jiān)管部門金融機(jī)構(gòu)有如下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重，可以處二十萬元以上五十萬元如下罰款（C）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)）應(yīng)保證客戶風(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具備（A）或可追溯性?？苫诵钥蓮?fù)核性可行性可驗(yàn)證性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個(gè)反洗錢基本制度涉及（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢內(nèi)控制度客戶身份辨認(rèn)制度客戶風(fēng)險(xiǎn)級別劃分制度報(bào)告涉嫌恐怖融資制度國內(nèi)洗錢犯罪主管要件規(guī)定，下列說法對的是（C)過錯(cuò)洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪洗錢犯罪明知要件是指犯罪行為人的確懂得清洗資金是上游犯罪所得行為人實(shí)行洗錢行為主觀上必要是故意通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)懂得清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪（D）年，中華人民共和國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.C.D.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤，應(yīng)在接到中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正告知（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A.3B.5C.7D.10下類對可疑類客戶采用風(fēng)險(xiǎn)控制辦法不恰當(dāng)為（A）。與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行解決。在可疑客戶業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息，加強(qiáng)監(jiān)控其尋常各項(xiàng)交易狀況和錯(cuò)作行為對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢分類級別可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級別評估周期內(nèi)再次浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作籌劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相稱，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采用（C）風(fēng)險(xiǎn)控制辦法恰當(dāng)簡化強(qiáng)化一定金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)行構(gòu)成部門不涉及（D）合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)審部門培訓(xùn)部門國際社會(huì)通過第一種打擊洗錢犯罪國際公約是（D）《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約》《聯(lián)合國反腐敗公約》（B）將關(guān)于毒品犯罪洗錢行為規(guī)定為犯罪。禁止向恐怖主義提供資助國際公約禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢（A）放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度說法錯(cuò)誤是（C）金融機(jī)構(gòu)要保存客觀客戶身份資料和交易記錄金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份辨認(rèn)、異常交易分析等反洗錢工作主觀記錄和資料金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)有關(guān)資料紙質(zhì)化保存即可金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對有關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效規(guī)范化管理FATF在評估各國反洗錢辦法過程中，總結(jié)某些國家值得推薦反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其她國家開展有關(guān)工作提供范本。反洗錢建議不合伙國家和地區(qū)名單洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類原則描述，不對的有（C）屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要對客戶保密避免犯罪分子知悉后故意規(guī)避關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制辦法聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A.1999年B.C.D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）依照客戶盡職調(diào)查狀況，及時(shí)調(diào)節(jié)客戶風(fēng)險(xiǎn)級別，保證客戶風(fēng)險(xiǎn)級別符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況。定期不定期長期定期或不定期客戶身份辨認(rèn)制度中（A）是指最后擁有或控制客戶自然人，以及代表其進(jìn)行交易人。此外，還涉及那些對法人或法律實(shí)體行使最后有效控制人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人當(dāng)前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位涉及（B）個(gè)部門。A.19B.23C.26D.25國內(nèi)關(guān)于洗錢犯罪主體規(guī)定，下列說法對的是（A）法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才干構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定下列關(guān)于實(shí)行反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查形式說法錯(cuò)誤是（B）。業(yè)務(wù)部門檢查普通是在現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門檢查重要是在非現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場內(nèi)審部門普通是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)對于既符合大額交易原則和可疑交易原則交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告只提交大額交易報(bào)告只提交可疑交易報(bào)告兩個(gè)報(bào)告均不需要提交在認(rèn)真履行客戶身份辨認(rèn)基本上，對風(fēng)險(xiǎn)級別較高客戶審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)級別較低客戶審核，指是（C）原則全面性持續(xù)性重點(diǎn)辨認(rèn)審慎性國內(nèi)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員A.B.C.D.（C）年，經(jīng)調(diào)節(jié)后反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開。A.B.C.D.為了防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，依照《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范規(guī)定監(jiān)督管理金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）A.1996年B.C.D.依照反洗錢法規(guī)關(guān)于規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù)應(yīng)盡反洗錢法定常規(guī)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)中，如下說法不對的是（D）客戶因素涉及個(gè)人客戶和公司客戶個(gè)人客戶參照因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)公司客戶參照因素是指公司組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范疇、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)評價(jià)等被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”客戶不屬于參照因素國內(nèi)《刑法》第一百九十一條規(guī)定洗錢上游犯罪不涉及（D）毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪故意殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托合同中明確雙方在（B）方面職責(zé)，互相間提供必要協(xié)助，相應(yīng)采用有效客戶身份辨認(rèn)辦法反洗錢辨認(rèn)客戶身份客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶交易資料保存如下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)行構(gòu)成部門說法錯(cuò)誤是（D）實(shí)行構(gòu)成部門重要應(yīng)涉及合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)控制度狀況開展自查內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制貫徹狀況實(shí)行外部監(jiān)督檢查運(yùn)用客戶自身特點(diǎn)所隱含風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶基自身份信息及其真實(shí)性、精確性和完整性來衡量屬于（A）。A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B.客戶地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度作用不涉及（B）A.提高金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.防御外部監(jiān)管C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D.保證金融機(jī)構(gòu)積極有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，如下表述不對的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者帳戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)級別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時(shí)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級別。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級別應(yīng)（A）來自于其她國家（地區(qū)）客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)說法錯(cuò)誤是（選B錯(cuò)誤、試試選C？）A.金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定反洗錢組織架構(gòu)B.為滿足反洗錢工作需要，最佳由一級部門來做牽頭部門C.職級上不對等不影響反洗錢牽頭部門獨(dú)立性D.明晰反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展基本102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流說法錯(cuò)誤是（C）A.涉及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間互相聯(lián)系和傳遞各種信息B.涉及金融機(jī)構(gòu)與外界之間互相聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出對的決策D.使所有員工理解自己在內(nèi)部控制體系中職責(zé)和作用103.以嚴(yán)格銀行保密制度而著稱瑞士，接受國際通行反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.B.C.D.104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)不涉及（D）A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在（B）A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報(bào)告普通不涉及（D）A.涉嫌洗錢可疑交易B.涉嫌恐怖融資可疑交易C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)任何可疑行為D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查資金交易108.國際社會(huì)通過第一種打擊洗錢犯罪國際公約是在哪一年（A）。A.1988B.1992C.D.109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別分類原則不涉及（B）。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組說法錯(cuò)誤是（選A錯(cuò)誤，試試選B）。A.反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員部門B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)應(yīng)明確D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作111.關(guān)于洗錢過程說法中，錯(cuò)誤是（選C錯(cuò)誤，試試選A）A.融合階段是一種獨(dú)立洗錢行為最后階段B.放置階段是洗錢行為首要階段C.融合階段是下一次洗錢準(zhǔn)備階段D.放置階段首要目是隱藏112.在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法，關(guān)注客戶及其尋常（C）、金融交易狀況，及時(shí)提示客戶更新資料信息A.資金來源B.經(jīng)濟(jì)狀況C.經(jīng)營活動(dòng)D.資金用途113.FATF于（選C錯(cuò)誤）年發(fā)布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》A.B.C.D.114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢可疑交易活動(dòng)予以核算和查證行為是（C）A.現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談115.12月27日，修改后《中華人民共和國中華人民共和國人民銀行法》規(guī)定未包括（D）A.指引、布置金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測C.有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其她單位和個(gè)人“執(zhí)行關(guān)于反洗錢規(guī)定行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。A.B.C.D.1990117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織118.《禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織119.（C）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。A．B．C．D．120.如下說法錯(cuò)誤是（A）A．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以不配合中華人民共和國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作B．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供關(guān)于反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易狀況C．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對辨認(rèn)客戶身份、報(bào)告可以交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密D．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中華人民共和國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密121.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，一方面應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（D）A．客戶風(fēng)險(xiǎn)級別劃分B．可疑交易報(bào)告C．大額交易報(bào)告D．客戶身份辨認(rèn)122.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與法人或其她組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可由法定代表人直接辦理也可（B）開戶業(yè)務(wù)。A．授權(quán)朋友辦理B．授權(quán)單位員工辦理C．授權(quán)親戚辦理D．授權(quán)無關(guān)人員辦理123．金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)應(yīng)遵循原則中不涉及（）A．真實(shí)性B．持續(xù)性C．差別性D．審慎性124．下列關(guān)于洗錢危害性說法中，錯(cuò)誤是（D）A．洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模犯罪活動(dòng)B．洗錢嚴(yán)重威海經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展C．洗錢助長和滋生腐敗D．自助恐怖活動(dòng)犯罪資金都是清洗過上游犯罪所得125.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題解釋》，就明知”規(guī)定為（C）A．完全明智B．假定明知C．推定明知D．其她明知126.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由（B）制定A．中華人民共和國人民銀行B．中華人民共和國人民銀行會(huì)痛銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定C．國務(wù)院D．保監(jiān)會(huì)127.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位業(yè)績考核范疇，制定有針對性（A）A．量化考核指標(biāo)B．系統(tǒng)考核指標(biāo)C．單一考核指標(biāo)D．利潤考核指標(biāo)128.依照實(shí)名制關(guān)于規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件是（B）A．學(xué)生證B．暫時(shí)身份證C．駕駛證D．簡介信129.因基本生活支出以及其她特殊因素需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安局提出申請。受理申請公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在收到申請之日起（C）內(nèi)進(jìn)行審核解決。A．5日B．10日C．30日D．10個(gè)工作日130．金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（）。A．客戶聲音B．客戶相貌C．客戶交易全貌D．客戶言談舉止131.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定自然人客戶銀行賬戶跨境大額人民幣報(bào)告原則是（C）A．當(dāng)天單筆或者合計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）B．當(dāng)天單筆或者合計(jì)交易人民幣10萬元以上（含10萬元）C．當(dāng)天單筆或者合計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）D．當(dāng)天單筆或者合計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）132.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢三大核心業(yè)務(wù)，即（A）A．客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告B．客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范C．合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合伙D．依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資133.如下哪些狀況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序規(guī)定（）A．檢查組人員僅有1人B．檢查組人員僅有2人C．檢查組未出示執(zhí)法證D．檢查組未出示檢查告知書134.如下哪項(xiàng)法律是制定《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》法律根據(jù)（C）A．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B．《中華人民共和國證券法》C．《中華人民共和國反洗錢法》D．《中華人民共和國保險(xiǎn)法》135.公安部12月15日至4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。A．一B．二C．三D．四136.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更客戶客戶資料，屬于貫徹（B）規(guī)定A．完整原則B．真實(shí)原則C．安全原則D．從嚴(yán)原則137.對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)狀況全方位檢查，涉及內(nèi)部控制體系建設(shè)狀況、客戶身份辨認(rèn)狀況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行狀況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行狀況、宣傳培訓(xùn)狀況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督狀況、保密制度執(zhí)行狀況，叫做（A）A．全面檢查B．專項(xiàng)檢查C．行政調(diào)查D．非現(xiàn)場監(jiān)管138.中華人民共和國人民銀行于（A）成立了中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。A．6月1日B．8月1日C．2月1日D．10月1日139.如下（C）制度，不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定根據(jù)。A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《中華人民共和國中華人民共和國人民銀行法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》D.《中華人民共和國反恐怖主義法》140.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用（多介質(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)。。。。。141.反錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢可疑交易活動(dòng)予以核算和查證行為是（C）A.現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談142.打擊恐怖融資，應(yīng)始終遵循原則是（D）A．最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子一切資金來源B．最大限度上控制對恐怖融資打擊面C．最小化恐怖融資工作成本D．有效遏制恐怖活動(dòng)143.下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金（D）A．通過販賣毒品籌集資金B(yǎng)．打著宗教幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營商戶收取“保護(hù)費(fèi)”C．進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并規(guī)定信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)D．運(yùn)用宗教名義，或貫以宗教課稅形式獲取錢財(cái)和物品144.下列不屬于期貨業(yè)異常交易是（A）A．合約交易B．選取非活躍合約交易C．成交價(jià)格異常D．賬戶盈虧長期保存超常多選題洗錢犯罪內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，涉及（ABCD）上游犯罪范疇不斷擴(kuò)大行為方式更為多樣主觀要件恰當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)肅客戶身份辨認(rèn)中保密性規(guī)定是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）保護(hù)商業(yè)秘密保護(hù)個(gè)人隱私妥善保存客戶身份辨認(rèn)過程中獲取客戶身份信息妥善保存客戶身份辨認(rèn)過程中獲取交易信息運(yùn)用某些國家和地區(qū)對銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密限制洗錢是洗錢慣用方式之一，被稱為保密天堂國家和地區(qū)普通具備哪些特性（ABCD）有嚴(yán)格銀行保密法有嚴(yán)格公司保密法有寬松金融規(guī)則有自由公司法國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中職責(zé)有（ABC）參加制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)定審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)可疑交易開展調(diào)查下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶有（AB）國務(wù)院關(guān)于部門、司法機(jī)關(guān)、中華人民共和國人民銀行、聯(lián)合國安理睬發(fā)布制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂離岸公司或與該公司進(jìn)行交易客戶非賺錢性事業(yè)單位自然人客戶完整“理解你客戶”辦法涉及（ABCD）客戶接受政策（涉及記錄保存）驗(yàn)證客戶身份對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)行持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)管理如下說法對的有（ABCD）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中華人民共和國人們銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供關(guān)于反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易狀況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對辨認(rèn)客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中華人民共和國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密8.6月21日發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中華人民共和國人們銀行會(huì)同（ABC）中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中華人民共和國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)中華人民共和國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)國家外匯管理局聯(lián)合國通過關(guān)于反洗錢和反恐怖融資公約有（ABCD）禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約禁止向恐怖主義提供資助國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》，規(guī)定各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，涉及（ABCD）督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)行反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行辨認(rèn)并報(bào)告可疑金融交易義務(wù)如下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵說法中，對的是（ABCD）洗錢是在已經(jīng)實(shí)行犯罪行為并獲得贓款前提下所從事不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既涉及懂得也涉及也許懂得是犯罪所得贓款通過金融機(jī)構(gòu)或其她方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中華人民共和國人民銀行法》規(guī)定，中華人民共和國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違背反洗錢義務(wù)行為擁有哪些權(quán)利（AB）行政懲罰權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營允許證浮現(xiàn)如下哪些情形投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評估程序直接定級為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已繳納保費(fèi)金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放身份證件或身份證明文獻(xiàn)客戶涉及可疑交易報(bào)告客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別分類制度需要考慮客戶因素有（ABCD）地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)與否為外國政要金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循“理解你客戶”原則，針對具備不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)辦法，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制客戶（A）和交易（D）自然人法人受益人實(shí)際受益人上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對于防止和打擊洗錢犯罪起到重要意義涉及（ABCD）通過對大額交易宏觀分析，可以協(xié)助擬定反洗錢需要關(guān)注行業(yè)、區(qū)域和交易種類等通過將收集可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有助于擬定可疑交易與否的確涉嫌犯罪在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向關(guān)于線索通過對大額交易交叉分析核對，有助于反洗錢信息中心積極發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)資金交易線索保監(jiān)會(huì)于出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[]52號(hào)），詳細(xì)規(guī)定涉及（BCD錯(cuò)誤，試試CD）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度禁止來源不合法資金投資入股保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高檔管理人員應(yīng)當(dāng)理解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項(xiàng)檢查如下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織是（ABCD）亞太反洗錢組織歐洲委員會(huì)評估反洗錢辦法特設(shè)專家委員會(huì)歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采用簡化客戶盡責(zé)調(diào)查及其她風(fēng)險(xiǎn)控制辦法，涉及（ABCD）在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險(xiǎn)人、受益人與投保人關(guān)系在風(fēng)險(xiǎn)可控狀況下，容許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目和交易性質(zhì)恰當(dāng)延長客戶身份資料更新周期在合理交易規(guī)模內(nèi)，恰當(dāng)減少客戶身份辨認(rèn)辦法頻率或強(qiáng)度聯(lián)合國禁毒署重要職責(zé)涉及（ABCD）管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫毒品控制籌劃犯罪控制籌劃管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素涉及（BCD）信用級別地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)公安部與人民銀行建立反洗錢合伙機(jī)制，涉及（ABCD）聯(lián)系協(xié)調(diào)機(jī)制案件聯(lián)合督辦制度情報(bào)定期會(huì)商制度信息共享制度某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一種二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)立分析對的有（ABD）二級部門在組織、協(xié)調(diào)其她成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難職級上不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員單位也應(yīng)為二級部門要滿足反洗錢工作需要，最佳由一級部門來做牽頭部門從形式淵源角度看，反洗錢法律制度普通涉及如下哪些層次（ABD）立法機(jī)關(guān)制定專門反洗錢法律由政府或者政府部門依照法律授權(quán)頒布行政法規(guī)由有關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)有關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定規(guī)章或者具備法律效力反洗錢規(guī)章或政策指引通過投資辦產(chǎn)業(yè)方式洗錢涉及（ABD）成立空殼公司向鈔票密集行業(yè)投資貨幣走私運(yùn)用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢金融機(jī)構(gòu)對于如下哪些情形應(yīng)當(dāng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其她形式財(cái)產(chǎn)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其她保存、管理、運(yùn)作資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員下列洗錢方式屬于運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)洗錢有（ABC）運(yùn)用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢運(yùn)用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎(jiǎng)券下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定內(nèi)容有（ABCD)明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查目、內(nèi)容明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查頻率、時(shí)間制定詳細(xì)監(jiān)督檢查實(shí)行方案規(guī)定對檢查成果出具報(bào)告客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別分類原則涉及（ABCD）全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗錢法律制度發(fā)展趨勢涉及（ABC）從單純打擊轉(zhuǎn)向防止與打擊并重洗錢犯罪內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大法律規(guī)定義務(wù)主體范疇從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散單位客戶有效身份證件涉及（ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)工商執(zhí)照機(jī)構(gòu)成立政府批示或者文獻(xiàn)組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用客戶盡職調(diào)查辦法涉及（ABCD）辨認(rèn)客戶身份，并運(yùn)用可靠、獨(dú)立來源文獻(xiàn)、數(shù)據(jù)或信息核算客戶身份辨認(rèn)受益所有人身份，并采用合理辦法核算受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分理解收益所有人理解并視狀況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目和真實(shí)意圖信息對業(yè)務(wù)關(guān)系采用持續(xù)盡職調(diào)查中華人民共和國人民銀行在反洗錢工作中重要職責(zé)有（ABCD)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)代表國家開展反洗錢國際合伙金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目的（ABC）A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動(dòng)特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢辦法D.對成員國開展互評估活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組(FATF）在對制止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其她領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，涉及如下哪些詳細(xì)內(nèi)容（ABD）監(jiān)管者對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資有關(guān)規(guī)定方面，采用恰當(dāng)監(jiān)管、檢測和管理辦法金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資防止辦法，并上報(bào)可疑交易報(bào)告通過國際合伙傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動(dòng)防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并保證主管部門順利獲取其受益所有信息金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合伙減少洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，涉及如下哪些詳細(xì)內(nèi)容（選ABC錯(cuò)誤、試試ABCD）理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在恰當(dāng)狀況下采用國內(nèi)協(xié)調(diào)辦法打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資通過國際合伙傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資防止辦法，并上報(bào)可疑交易報(bào)告防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機(jī)構(gòu)被運(yùn)用關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，如下表述對的是（ABCD）將反洗錢監(jiān)管范疇由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離狀態(tài)規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查程序?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)建立和實(shí)行反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清晰和恰當(dāng)表述在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用國際組織有（ABCD）聯(lián)合國世界銀行國際刑警組織FATF對于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面做法對的有（ABC)在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用強(qiáng)化辦法管理和減少風(fēng)險(xiǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，容許采用簡化辦法如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資狀況，則不容許采用簡化辦法如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資狀況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則容許采用簡化辦法金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)重要情形涉及（ABCD)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異?？蛻粜彰蛘呙Q與國家關(guān)于部門依法規(guī)定協(xié)查或者關(guān)注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或者名稱相似先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，涉及下述哪三大主題（ABC）防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散反洗錢飯恐怖融資打擊稅務(wù)犯罪客戶投保如下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必要開展外部風(fēng)險(xiǎn)評估程序（ABD）投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷售大額保險(xiǎn)產(chǎn)品政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評估后以為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大其她產(chǎn)品43、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）沒有合法理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物沒有合法理由，以明顯低于市場價(jià)格收購財(cái)物沒有合法理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場“手續(xù)費(fèi)”沒有合法理由，協(xié)助她人將巨額鈔票散存于各種銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)聯(lián)合國發(fā)布了哪些決策強(qiáng)調(diào)對恐怖融資和其她直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助問題。（ABC)A.1267號(hào)B.1373號(hào)C.1390號(hào)D.1268號(hào)45.，國內(nèi)初次制定《中華人民共和國反洗錢戰(zhàn)略》（-），提出了-國內(nèi)反洗錢工作總體目的涉及（ABCD）在前構(gòu)建符合國際原則和中華人民共和國國情反洗錢工作體制建立完善反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟(jì)安全46.依照《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C.違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)需要留存證件涉及（ABC）投保人有效身份證復(fù)印件被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定表述，對的是（ABCD)金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。一種典型、完整洗錢過程涉及（ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度說法對的有（ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)工作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告情形與流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索分析、監(jiān)測與報(bào)告流程客戶身份辨認(rèn)完整性原則重要涉及（ABCD）完整頓解客戶身份基本信息，理解交易目和交易性質(zhì)完整核對客戶身份證件，如核算單位客戶組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照、證件或者文獻(xiàn)。完整登記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件與洗錢行為不同，洗錢犯罪在如下哪些方面有明確界定（ABCD）行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的有（ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)限度B.對所有客戶采用不變辨認(rèn)程序C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)在反洗錢內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總某些工（ABCD/AB）總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹貫徹規(guī)程任務(wù)分解、工作目的、貫徹原則在總部層面解決總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)執(zhí)行中華人民共和國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD)組織協(xié)調(diào)全國反洗錢工作制定或者會(huì)同國務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組（FATF)在1990年提出了關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》，涉及（ABCD)規(guī)定各國將關(guān)于各類嚴(yán)重犯罪洗錢行為定為刑事犯罪規(guī)定各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管規(guī)定各國政府建立金融情報(bào)中心規(guī)定各國進(jìn)行反洗錢國際合伙客戶風(fēng)險(xiǎn)級別劃分參照要素涉及（ABCD)客戶特性地區(qū)業(yè)務(wù)職業(yè)（行業(yè)）劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)級別時(shí)，需考慮如下哪些因素（ACD)客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性客戶性別業(yè)務(wù)類型與否為外國政要國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中職責(zé)有（ABC)參加制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)定審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)可疑交易開展調(diào)查針對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度狀況，（ABCD)負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)中華人民共和國人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)金融行動(dòng)特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其有關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，不涉及如下哪些內(nèi)容（AB）通過國際合伙傳遞有用信息、金融情報(bào)證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資防止辦法，并上報(bào)可疑交易報(bào)告主管部門恰當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其她所有有關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查調(diào)查洗錢犯罪活動(dòng)，起訴犯罪分子，并采用有效、恰當(dāng)和勸誡性懲罰辦法全面性原則規(guī)定反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（AD)覆蓋范疇全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查辦法有（ABCD)確立客戶身份并運(yùn)用可靠，獨(dú)立來源文獻(xiàn)，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人身份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解該客戶所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造獲得關(guān)于該項(xiàng)業(yè)務(wù)目和意圖屬性信息對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系整個(gè)過程中進(jìn)行交易進(jìn)行持續(xù)盡職調(diào)查，以保證交易進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況結(jié)識(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面狀況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作難度，評估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)涉及（ABCD)客戶信息公開限度客戶所持身份證件或身份證明文獻(xiàn)種類自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡非自然人客戶股權(quán)或控制權(quán)構(gòu)造、存續(xù)時(shí)間下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度說法對的有（ABC）客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)規(guī)定滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐漸建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶辨認(rèn)系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注基本上，盡量保持客戶風(fēng)險(xiǎn)級別不變保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采用哪些風(fēng)險(xiǎn)控制辦法（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行解決。B.在可疑客戶業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息，加強(qiáng)監(jiān)控其尋常各項(xiàng)交易狀況和錯(cuò)作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢分類級別D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級別評估周期內(nèi)再次浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告67.2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資國際原則：FATF建議》，對下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行了修訂（選AC錯(cuò)誤，試試ABCD)將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪明確提出實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)為本辦法增長防范資質(zhì)大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)新原則增長了金融集團(tuán)在集體層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢與反恐怖融資制度規(guī)定68.人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)需要留存證件涉及（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人有效身份復(fù)印件D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件69.依照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料涉及（AC錯(cuò)誤，ABCD？）A.記載客戶身份信息記錄和資料B.每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簙C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作狀況各種記錄和資料D.反映交易真實(shí)狀況合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件70.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采用簡化客戶盡職調(diào)查及其她風(fēng)險(xiǎn)控制辦法，涉及（ACD錯(cuò)誤，ABCD？）：A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險(xiǎn)人、受益人與投保人關(guān)系B.在風(fēng)險(xiǎn)可控狀況下，容許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目和交易性質(zhì)C.恰當(dāng)延長客戶身份資料更新周期D.在合理交易規(guī)模內(nèi)，恰當(dāng)減少客戶身份辨認(rèn)辦法頻率或強(qiáng)度80.反洗錢目的涉及（BCD錯(cuò)誤，試試BC？）A.洗錢刑事犯罪化B.建立有效洗錢防范機(jī)制C.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)特定非金融機(jī)構(gòu)抵抗洗錢風(fēng)險(xiǎn)能力D.維護(hù)國家切身利益81.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)級別時(shí)，需考慮如下哪些因素（BCD）A.客戶性別B.與否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家C.行業(yè)類型D.與否為外國政要82.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采用（ABCD）等辦法辨認(rèn)客戶身份A.規(guī)定客戶補(bǔ)充其她身份資料或身份證明文獻(xiàn)B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理部門核算83.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.精確C.完整D.保密84.洗錢危害性重要體當(dāng)前（ABCD）A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模犯罪活動(dòng)B.削弱國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C.助長和滋生腐敗D.影響金融市場穩(wěn)定85.請問下列人員中應(yīng)對保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任有（ABCD）A.公司總經(jīng)理B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C.反洗錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢詳細(xì)工作人員86.客戶身份辨認(rèn)制度由（ABCD）制定A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)C.中華人民共和國保監(jiān)會(huì)D.中華人民共和國證監(jiān)會(huì)87.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出反洗錢有效性評估直接目的，涉及如下哪些方面（選ABD錯(cuò)誤、AB錯(cuò)誤）A.通過政策、協(xié)調(diào)和合伙減少洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B.組織犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其她領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其有關(guān)資產(chǎn)和非法收益D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF規(guī)定88.亞太反洗錢組織職責(zé)涉及（ABCD）A.通過系統(tǒng)洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型結(jié)識(shí)B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資原則狀況C.向成員國提供技術(shù)支持D.評估成員國執(zhí)行反洗錢原則狀況89.保險(xiǎn)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)要素可從如下哪些角度進(jìn)行評估（BCD）A.金融行業(yè)B.公認(rèn)具備較高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)（職業(yè)）C.與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員D.行業(yè)鈔票密集限度90.下列哪些聯(lián)合國制定公約對締約國反洗錢工作制度提出了規(guī)定（ABCD）A.《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約》B.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助襲擊公約》C.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》D.《聯(lián)合國反腐敗公約》91.國內(nèi)與反洗錢關(guān)于規(guī)章重要涉及（ABCD）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》92.具備中華人民共和國特色反洗錢機(jī)制涉及（ABCD）A.以防為主B.打防結(jié)合C.密切協(xié)作 D.高效務(wù)實(shí)93.金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)重要情形涉及（ABCD）A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人B.客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常C.客戶姓名或者名稱與國家關(guān)于部門依法規(guī)定協(xié)查或者關(guān)注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或者名稱相似D.先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)94.《中華人民共和國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及有關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)告知》（銀發(fā)（）178號(hào)）對如下哪些方面進(jìn)行了規(guī)定（ABCD）A.強(qiáng)調(diào)反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計(jì)，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正存在問題C.完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，防范內(nèi)部人員參加違法犯罪活動(dòng)D.規(guī)定高檔管理層增強(qiáng)履行反洗錢意識(shí)，對的解決金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)關(guān)系95.如下哪些個(gè)人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照因素（ABCD）A．外國政要、政黨要員、過期高管、司法和軍事高檔官員B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”客戶C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查客戶D．有犯罪嫌疑或其她犯罪記錄客戶96.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為（BD）A．自身風(fēng)險(xiǎn)B．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)C．客戶風(fēng)險(xiǎn)D．外部風(fēng)險(xiǎn)97.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）1990年提出《四十項(xiàng)建議》，在如下哪些年份進(jìn)行了修改（ABC）A．1996年B．C．D．98.國內(nèi)《反洗錢法》規(guī)定洗錢上游犯罪涉及（ABCD）大類A．毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪B．恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C．含貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D．金融詐騙犯罪99.反洗錢保密規(guī)程內(nèi)容應(yīng)當(dāng)涉及（ABCD）A．各層級、各部門在履行反洗錢義務(wù)時(shí)保密職責(zé)B．反洗錢涉密人員范疇C．反洗錢系統(tǒng)使用人員范疇及其使用權(quán)限D(zhuǎn)．違背反洗錢保密規(guī)定解決辦法100.依照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》規(guī)定，涉嫌恐怖融資可疑交易涉及（AB）A、懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進(jìn)行恐怖融資人有關(guān)聯(lián)B．客戶屬于國務(wù)院關(guān)于部門和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國安理睬決策所列恐怖組織和恐怖分子名單，或是屬于中華人民共和國人民銀行規(guī)定金融機(jī)構(gòu)關(guān)注有關(guān)嫌疑人C．有關(guān)國際組織發(fā)布涉恐名單D．有關(guān)國家發(fā)布定向制裁名單101.如下哪個(gè)行業(yè)不屬于鈔票密集行業(yè)？（A）A．證券行業(yè)B．廢品收購、旅游C．餐飲、零售D．藝術(shù)品收藏、拍賣102.客戶在證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易時(shí)，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由（）向中華人民共和國反洗錢檢測中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告。（A）A．銀行B．證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)C．證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀行協(xié)商D．證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀行分別103.FATF（D）年發(fā)布了《防止和打擊濫用非營利組織最佳實(shí)踐報(bào)告》A．B．C．D．104國際刑警組織于（A）年成立了防止犯罪行動(dòng)基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并檢測有組織犯罪金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動(dòng)相聯(lián)系基金流動(dòng)。A．1983B．1985C．1990D．1995105.金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)中“保存”是指對（ABD）保存。A．有效身份證件B．其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件和影印件C．客戶金融交易D．反映開展客戶身份辨認(rèn)工作狀況和可疑交易分析排查各種記錄和資料106.證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有效分解至各部門，這些部門涉及（AD）A．反洗錢牽頭部門B．反洗錢檢查部門C．所有業(yè)務(wù)部門D．與反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)部門107.國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)宗旨是（ABCD）A．制定全球保險(xiǎn)監(jiān)管指引原則和原則B．維護(hù)國際保險(xiǎn)市場穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益C．增進(jìn)全世界范疇內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管者合伙D．加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管方與其她金融市場監(jiān)管方之間協(xié)作108.世界銀行和國際貨幣基