2021年保險合規(guī)考試題庫

法律合規(guī)知識試題庫一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄1、《保險法》：1-12題2、財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會《公司內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題3、中華人民共和國保監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：17-27題4、中華人民共和國保監(jiān)會《保險公司管理規(guī)定》：28-35題5、中華人民共和國保監(jiān)會《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為懲罰辦法》：36-42題6、中華人民共和國保監(jiān)會《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：43-46題7、中華人民共和國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高檔管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題8、中華人民共和國保監(jiān)會《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見》：52-61題9、中華人民共和國保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》：62-70題10、中華人民共和國保險行業(yè)協(xié)會《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)行細(xì)則》：71-75題二、試題庫（一）《保險法》1、2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后《中華人民共和國保險法》（如下稱新《保險法》）。新《保險法》從（）起施行。DA．2月28日B．5月1日C．1月1日D．10月1日2、保險公司注冊資本最低限額為人民幣（）。D第68條A一億元B五億元C三億元D二億元3、設(shè)立保險公司不需具備列條件為（）：D第68條A有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)董事、監(jiān)事和高檔管理人員B有健全組織機(jī)構(gòu)和管理制度C有符合規(guī)定營業(yè)場合和與經(jīng)營業(yè)務(wù)關(guān)于其她設(shè)施D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元4、依照新《保險法》第八十四條規(guī)定，保險公司（）變更不需要通過保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C第84條A名稱B注冊資本C持股百分之五如下股東D分立或者合并5、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中那項(xiàng)活動是符合保險法規(guī)定（）C第116條A泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉投保人、被保險人信息B誘導(dǎo)投保人或者被保險人做不對的陳訴C開展保險業(yè)務(wù)為其她機(jī)構(gòu)或者個人牟取利益D拖賠、惜賠、無理拒賠6、對償付能力局限性保險公司，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，并可以依照詳細(xì)狀況采用辦法，但不涉及（）D第139條A限制固定資產(chǎn)購買或者經(jīng)營費(fèi)用規(guī)模B限制商業(yè)性廣告C責(zé)令增長資本金、辦理再保險D限制員工薪酬7、有下列行為之一，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正，處一萬元以上十萬元如下罰款（）A第171條A未按照規(guī)定報送保險條款、保險費(fèi)率備案B妨礙依法監(jiān)督檢查C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案保險條款、保險費(fèi)率D編制或者提供虛假報告8、有下列行為之一，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重，可以限制其業(yè)務(wù)范疇、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)允許證（）B第172條A未按照規(guī)定披露信息B編制虛假資料C未按照規(guī)定報送保險條款D未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文獻(xiàn)、資料，或者未按照規(guī)定提供關(guān)于信息、資料9、違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止關(guān)于負(fù)責(zé)人員一定期限直至終身進(jìn)入保險業(yè)。對第179條10、同一保險人不得同步兼營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和人身保險業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)保險公司經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。（短期健康保險）第92條11、保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故也許導(dǎo)致最大損失范疇所承擔(dān)責(zé)任，不得超過其實(shí)有資本金加公積金總和（）；超過某些，應(yīng)當(dāng)辦理再保險。B第100條A5%B10%C15%20%12、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為（）ABCD第106條A對投保人隱瞞與保險合同關(guān)于重要狀況B承諾向投保人、被保險人或者受益人予以保險合同規(guī)定以外保險費(fèi)回扣或者其她利益C阻礙投保人履行本法規(guī)定如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定如實(shí)告知義務(wù)D欺騙投保人、被保險人或者受益人（二）《公司內(nèi)部控制基本規(guī)范》13、公司建立與實(shí)行內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循原則不涉及（）D第4條A全面性原則B制衡性原則C成本效益原則D資產(chǎn)安全性原則14、公司建立與實(shí)行有效內(nèi)部控制，要素不涉及（）B第5條A風(fēng)險評估B外部監(jiān)督C信息與溝通D控制活動15、為公司內(nèi)部控制提供征詢會計師事務(wù)所，可以同步為同一公司提供內(nèi)部控制審計服務(wù)。錯第10條16、公司應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)當(dāng)作為反舞弊工作重點(diǎn)（）ABCD第42條A經(jīng)授權(quán)或者采用其她不法方式侵占、挪用公司資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B在財務(wù)會計報告和信息披露等方面存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其她高檔管理人員濫用職權(quán)。D有關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。（三）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：第一、二大點(diǎn)17、規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，要保證公司經(jīng)營業(yè)務(wù)財務(wù)基本數(shù)據(jù)真實(shí)可信。保證保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬，禁止（）、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單、陰陽單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。BA賠案無關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)B虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬C違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬D賠案無關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)18、保證賠案和賠款真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用計提、使用和管理，保證理賠數(shù)據(jù)真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）AA故意拆分賠案B故意編造未曾發(fā)生保險事故進(jìn)行虛假理賠C將與賠案無關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支D故意擴(kuò)大保險事故損失范疇虛增賠款金額19、保證公司經(jīng)營各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)會計有關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）CA報銷虛假差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作她用B不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用C超額支付手續(xù)費(fèi)D為本單位以外其她單位和個人報銷費(fèi)用20、各級公司分管經(jīng)理對所管轄公司業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。錯21、保險公司要依法履行條款費(fèi)率審批備案程序，但依照市場變化，可以隨時對費(fèi)率進(jìn)行調(diào)節(jié)。錯22、保險公司對于多次出險客戶，可以將理賠原則提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。錯23、中華人民共和國保監(jiān)會規(guī)定所有保險公司必要做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對24、如何保證公司重要內(nèi)控制度執(zhí)行貫徹（）ABCA建立完善公司治理構(gòu)造，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制B健全完善并嚴(yán)格貫徹保費(fèi)資金管理、核保核賠管理、有價單證管理、成本管理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度C強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無縫鏈接、實(shí)時互動。D要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)原則，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立迅速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時效。25、中華人民共和國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案工作目的是（）ABDA保險公司內(nèi)部管控明顯改進(jìn)，公司經(jīng)營存在業(yè)務(wù)財務(wù)基本數(shù)據(jù)不真實(shí)問題得到有效遏制。B保險公司條款費(fèi)率報行不一，未經(jīng)申報擅自變化條款費(fèi)率或以各種手段變相減少費(fèi)率行為基本得到解決。C理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規(guī)范理賠服務(wù)原則和理賠流程，保險消費(fèi)者對保險公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為投訴明顯下降。26、保證各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險準(zhǔn)備金管理辦法，精確、真實(shí)地計提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，禁止通過_____和______等手段違規(guī)計提準(zhǔn)備金，導(dǎo)致經(jīng)營成果不真實(shí)。（隨意選用發(fā)展因子、最后賠付率假設(shè)）27、如何保證公司業(yè)務(wù)財務(wù)基本數(shù)據(jù)真實(shí)可信？答：1、保證保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會計準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入狀況。禁止虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單、陰陽單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、保證賠案和賠款真實(shí)。禁止故意編造未曾發(fā)生保險事故進(jìn)行虛假理賠，禁止故意擴(kuò)大保險事故損失范疇虛增賠款金額，禁止將與賠案無關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，禁止與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費(fèi)用計提、使用和管理，保證理賠數(shù)據(jù)真實(shí)完整。3、保證公司經(jīng)營各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)會計有關(guān)法規(guī)與制度，禁止不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用，禁止以報銷虛假差旅費(fèi)、車船使用費(fèi)、會議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作她用。中介手續(xù)費(fèi)必要全額據(jù)實(shí)列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外其她單位和個人報銷任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營成本。4、保證各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險準(zhǔn)備金管理辦法，精確、真實(shí)地計提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，禁止通過隨意選用發(fā)展。（四）《保險公司管理規(guī)定》28、下列那一類分支機(jī)構(gòu)不屬于《保險公司管理規(guī)定》管轄范疇（）C第3條A中心支公司B營業(yè)部C專屬機(jī)構(gòu)D營銷服務(wù)部29、保險公司分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，但在有些特殊狀況下發(fā)生跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會關(guān)于規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于特殊狀況（）D第42條A共保B統(tǒng)保C通過電話營銷方式開展異地業(yè)務(wù)D分保30、保險機(jī)構(gòu)對保險合同中關(guān)于免除保險公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、鈔票價值和躊躇期等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依照《保險法》和中華人民共和國保監(jiān)會規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條31、保險機(jī)構(gòu)可以勸告但不能誘導(dǎo)投保人解除與其她保險機(jī)構(gòu)保險合同。錯第50條32、所有保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者征詢投訴部門，并向社會公開征詢投訴電話。錯第52條33、下列說法對的有（）ABCD第49、52、55、58條A保險機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其她保險機(jī)構(gòu)信譽(yù)B保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理構(gòu)造，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格內(nèi)部控制制度。C保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險法》和中華人民共和國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險業(yè)務(wù)允許證D保險機(jī)構(gòu)對保險投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真解決，并將解決意見及時告知投訴人34、下列說法對的有（）AC第43、47、52、56條A保險機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭原則，不得從事不合法競爭B所有保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者征詢投訴部門，并向社會公開征詢投訴電話C保險公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易關(guān)于制度。D保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險條款和保險費(fèi)率，保證股東利益最大化。35、保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立分公司、_____、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類____。（中心支公司、專屬機(jī)構(gòu)）（五）《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為懲罰辦法》36、保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立負(fù)責(zé)對保險代理業(yè)務(wù)進(jìn)行尋常管理崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯第7條37、保險代理人發(fā)生保險違法行為，保險公司有權(quán)終結(jié)其代理權(quán)。錯第8條38、保險公司發(fā)現(xiàn)保險代理人存在下列行為，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)向中華人民共和國保監(jiān)會報告，但不涉及（）C第9條A運(yùn)用保險業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動B嚴(yán)重侵害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益C保險代理人無代理保險業(yè)務(wù)資格D中華人民共和國保監(jiān)會規(guī)定其她需要報告行為39、保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接予以保險中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同商定以外利益。否則（）A第10、20條A中華人民共和國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元如下罰款B由中華人民共和國保監(jiān)會責(zé)令改正，予以警告C由中華人民共和國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元如下罰款D對其直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，中華人民共和國保監(jiān)會可以予以警告，處1萬元如下罰款。40、下列哪類行為是被容許（）A第13、14、17、11條A保險公司及其工作人員運(yùn)用保險中介業(yè)務(wù)，為其她機(jī)構(gòu)或者個人牟取利益B保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人予以或者承諾予以投保人、被保險人、受益人保險合同商定以外保險費(fèi)回扣或者其她利益。C保險公司及其工作人員委托未獲得合法資格機(jī)構(gòu)或者個人從事保險銷售活動。D保險公司及其工作人員唆使保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人、保險公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險人或者受益人。41、下列說法對的是（）ABCD第10、12、15、13條A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險費(fèi)B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接予以保險中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同商定以外利益。C險公司及其工作人員不得運(yùn)用保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人或者保險公估機(jī)構(gòu)，通過虛掛應(yīng)收保險費(fèi)套取費(fèi)用D保險公司及其工作人員可以運(yùn)用保險中介業(yè)務(wù)，為其她機(jī)構(gòu)或者個人牟取利益42、保險公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___中介業(yè)務(wù)管理制度，保證經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。（合法、科學(xué)、有效）第3條（六）《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》43、下面題目中錯誤選取是：保險機(jī)構(gòu)高檔管理人員要（）。D第二章A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展B防范化解風(fēng)險C維護(hù)客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益D堅(jiān)持盡量不賠原則，以維護(hù)我司利益44、保險機(jī)構(gòu)高檔管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，保證公正、及時理賠。（人民群眾需求和利益）第11條45、下列對保險銷售人員行為，表述對的是（）。BCDA應(yīng)依照客戶需求、推薦高保費(fèi)保險產(chǎn)品B應(yīng)以客戶易懂方式提供保險產(chǎn)品信息，不得進(jìn)行任何形式誤導(dǎo)C應(yīng)積極提示保險產(chǎn)品也許涉及風(fēng)險，不得故意規(guī)避D應(yīng)保證所有文獻(xiàn)有效性和精確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄46、對于客戶征詢，保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員對的反映是（）B第18條A轉(zhuǎn)交有關(guān)人員B迅速回應(yīng)，不推諉C請專家釋疑D提供宣傳資料（七）《保險公司董事、監(jiān)事和高檔管理人員任職資格管理規(guī)定》47、高檔管理人員，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具備決策權(quán)或者重大影響人員，下列哪一種不屬于高檔管理人員（）D第4條A總公司董事會秘書B總公司審計負(fù)責(zé)人C營業(yè)部經(jīng)理D營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人48、保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高檔管理人員，有下列哪種情形，中華人民共和國保監(jiān)會可以核準(zhǔn)其任職資格：（）B第21條A被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場期滿未逾5年B個人所負(fù)數(shù)額較大未到期債務(wù)C申請前1年內(nèi)受到中華人民共和國保監(jiān)會警告或者罰款行政懲罰D受到其他行政管理部門重大行政懲罰未逾2年49、保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高檔管理人員有下列哪些情形，中華人民共和國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格（）ABD第21條A被判處其他刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年B被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場,期滿未逾5年C申請前2年內(nèi)受到中華人民共和國保監(jiān)會警告或者罰款行政懲罰D擔(dān)任破產(chǎn)清算公司、公司董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、公司破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任，自該公司、公司破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年50、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中華人民共和國保監(jiān)會報告：ABCD第33條A對高檔管理人員作出罷免或者開除處分決定B指定或者撤銷暫時負(fù)責(zé)人決定C依照撤銷任職資格行政懲罰，解除董事、監(jiān)事或者高檔管理人員職務(wù)決定D董事、監(jiān)事或者高檔管理人員任職、撤職或者批準(zhǔn)其辭職決定51、隱瞞關(guān)于狀況或者提供虛假材料申請任職資格機(jī)構(gòu)或者個人，中華人民共和國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在（）內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高檔管理人員任職資格申請。A第43條A1年B2年C3年D5年（八）《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見》52、《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見》中，所指案件不涉及下列哪一項(xiàng)（）D第3條A觸犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已擬定發(fā)生案件B違背《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政懲罰案件。C嚴(yán)重違背公司規(guī)章制度，給公司導(dǎo)致重大損失，或者社會影響特別惡劣、導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險其她案件。D違背《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門行政懲罰所有案件53、下列哪類情形需要從重追究重要負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員責(zé)任（）C第18條A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查壓力，在作案行為未暴露前，積極向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)案件B通過流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常狀況，經(jīng)向有關(guān)部門負(fù)責(zé)人報告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C因違背決策程序?qū)е聸Q策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件。54、下列哪類情形需要從輕追究重要負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員責(zé)任（）D第19條A對發(fā)現(xiàn)案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時報告B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整治C因參加違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D保險機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)布置，在組織開展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件55、下列哪類情形不可以從輕追究有關(guān)人員責(zé)任（）B第20條A案發(fā)后及時積極追繳資金和積極補(bǔ)償損失B在受到脅迫狀況下行為失當(dāng)，事后沒有進(jìn)行補(bǔ)救C有重大立功體現(xiàn)D曾積極反映、舉報案件線索56、默許她人實(shí)行違法犯罪行為保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險案件直接負(fù)責(zé)人。對第4條57、保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見中所稱保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險機(jī)構(gòu)員工。錯第4條58、保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循如下原則（）ABCD第5條A責(zé)任明確B程序合法C逐級追究D公平公正59、對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及_________，應(yīng)從重追究重要負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員責(zé)任。（重復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件）。第18條60、下列哪些情形，可以從輕追究有關(guān)人員責(zé)任（）ABCD第20條A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整治規(guī)定，或曾積極反映、舉報案件線索B通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采獲得當(dāng)辦法自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露和暴露案件C案發(fā)后及時積極追繳資金和積極補(bǔ)償損失，依照挽回?fù)p失限度相應(yīng)減輕關(guān)于人員責(zé)任D在受到脅迫狀況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救61、負(fù)責(zé)人退休（）以內(nèi)，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。B第18條A一年B二年C三年D五年（九）《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》62、保險公司內(nèi)部控制含義？第2條指保險公司各層級機(jī)構(gòu)和人員，根據(jù)各自職責(zé)，采用恰當(dāng)辦法，合理防范和有效控制經(jīng)營管理中各種風(fēng)險，防止公司經(jīng)營偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的機(jī)制和過程63、保險公司內(nèi)部控制目的？第3條（一）行為合規(guī)性目的。保證保險公司經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠信準(zhǔn)則；（二）資產(chǎn)安全性目的。保證保險公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；（三）信息真實(shí)性目的。保證保險公司財務(wù)報告、償付能力報告等業(yè)務(wù)、財務(wù)及管理信息真實(shí)、精確、完整；（四）經(jīng)營有效性目的。增強(qiáng)保險公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改進(jìn)經(jīng)營效益；（五）戰(zhàn)略保障性目的。保障保險公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，增進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險人及其她利益有關(guān)者合法權(quán)益。64、保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動不涉及（）B第二章A銷售控制B理賠控制C基本管理控制D資金運(yùn)用控制65、保險公司建立和實(shí)行內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循如下原則（）C第4條A經(jīng)營有效性B資產(chǎn)安全性C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一66、保險公司內(nèi)部控制體系涉及三個構(gòu)成某些，下列哪一項(xiàng)不屬于該構(gòu)成某些（）A第5條A內(nèi)部控制流程B內(nèi)部控制程序C內(nèi)部控制基本D內(nèi)部控制保證67、內(nèi)部控制基本涉及（）ABCD第5條A公司治理B信息系統(tǒng)C人力資源D公司文化68、保險公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對于違背內(nèi)部控制規(guī)定行為，不論與否導(dǎo)致?lián)p失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅解決，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對第8條69、保險公司內(nèi)部控制活動分為前臺控制、后臺控制和基本控制三個層次。對第9條70、保險公司內(nèi)部審計部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。錯第45條（十）《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)行細(xì)則》71、保險從業(yè)人員有下列情形之一，各機(jī)構(gòu)均不得再行錄?。ǎ〢第13條A偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報批評B被保險公司辭退過C曾誤導(dǎo)銷售過D未詳細(xì)簡介保險產(chǎn)品72、《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)行細(xì)則》規(guī)定保險從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其訂立保密和競業(yè)禁止合同。D第10條A盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密B選取性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密C免費(fèi)使用公司資料D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密73、高檔管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對因本機(jī)構(gòu)浮現(xiàn)問題應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。（管理能力）第12條74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯誤（ABC）第20條A保險銷售人員在銷售產(chǎn)品時，宣傳自己賣產(chǎn)品一險全保，什么都能賠B聲稱自己公司員工最先進(jìn)，其她公司員工都是被我司所裁減C為了增強(qiáng)競爭力，在賣車險產(chǎn)品時，批準(zhǔn)向客戶私下支付超過市場規(guī)定手續(xù)費(fèi)D由于市場變化，調(diào)節(jié)產(chǎn)品費(fèi)率，并向保險監(jiān)管部門報備。75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報批評（）ABCD第27條A代簽名B偽造機(jī)構(gòu)和客戶公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘案例題：1、A市某產(chǎn)險公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級機(jī)構(gòu)對其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車險部祈求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級公司批準(zhǔn)后，分兩次對公司190筆商業(yè)車險和43筆交強(qiáng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費(fèi)共計124.19萬元。由于某些業(yè)務(wù)保險責(zé)任未終了，又采用補(bǔ)錄短期保單方式，對未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險后無法賠付。、其中批退應(yīng)收以及既有存量應(yīng)收中，某些保費(fèi)已經(jīng)收回，這某些保費(fèi)被何某直接用于支付車險手續(xù)費(fèi)，加大市場競爭力。何某做法與否對的，請闡明理由？答：違背了《保險法》第一百二十二條：保險公司營業(yè)報告、財務(wù)匯集報告、精算報告及其她關(guān)于報表、文獻(xiàn)和資料必要如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大漏掉。保監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔〕70號)文獻(xiàn)，規(guī)定各保監(jiān)局及財產(chǎn)險公司大力規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是保證公司經(jīng)營業(yè)務(wù)財務(wù)基本數(shù)據(jù)真實(shí)可信，其中對保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬基本規(guī)定，規(guī)定各公司嚴(yán)格按照新會計準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入狀況。禁止虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單、陰陽單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、浙江省某保險公司正式員工王某，在銷售保險產(chǎn)品時，將其某些業(yè)務(wù)掛在了她妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無工作，通過丈夫王某關(guān)系，未通過考試得到了保險人代理資格證）。王某為了業(yè)績也為了以便客戶，對老客戶續(xù)保直接采用打電話詢問，得到客戶批準(zhǔn)續(xù)保答復(fù)后，自己