第 3 章 工程項目風險分析(修正版)

風險管理計劃編制風險辨識風險估計風險評價風險規(guī)劃風險監(jiān)控總結(jié)與報告風險分析狹義風險管理圖2–3工程項目風險管理過程第三章工程項目風險分析

第一節(jié)項目風險辨識

第二節(jié)項目風險估計

第三節(jié)項目風險評價

第四節(jié)項目風險分析案例

第一節(jié)項目風險辨識

風險辨識是通過某種方式或幾種方式，盡可能全面地識別出影響工程項目總目標實現(xiàn)的風險，并恰當?shù)胤诸悺?/p>

風險辨識是風險管理中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

只有將所有的風險全部辨識出來，人們才能對工程項目的風險進一步的分析。

相反，如果很重要的風險因素沒有辨識出來，即使再復(fù)雜精確的數(shù)學(xué)分析，也只能得出虛假的結(jié)論。

一、風險辨識流程

（一）收集資料

1．風險管理計劃

該計劃包含風險辨識階段需要的方法或技術(shù)、資料來源、時間安排、崗位職責等，是指導(dǎo)風險辨識工作的綱領(lǐng)性文件。

2．工程項目的前提、假設(shè)和制約因素

工程項目建議書、工程項目可行性研究報告、設(shè)計或其他文件一般都是在若干前提和假設(shè)的基礎(chǔ)上做出的。

這些前提和假設(shè)在項目實施期間可能成立，也可能不成立。因此，項目的前提和假設(shè)隱藏著風險。

任何一個項目都處于一定的環(huán)境之中，受到許多不確定因素的制約，對此項目管理班子是不能控制的，這就帶來了風險。

3．工程項目概況和有關(guān)計劃文件

具體內(nèi)容包括：工程項目目標、任務(wù)、范圍、進度計劃、費用計劃、資源計劃、質(zhì)量計劃和采購計劃等。

4．歷史信息

以前類似項目的成功經(jīng)驗和教訓(xùn)對風險辨識非常有用。

要獲取歷史信息：

一：可以查閱以前項目檔案；

二：可以找以往項目的主要參與人員了解情況；

三：可以從發(fā)表的文獻中查閱。

（二）識別風險

1.不同建設(shè)階段的不確定性分析工程項目的生命周期一般分為：前期決策階段、設(shè)計階段、工程實施階段、竣工驗收階段。

每一個階段有不同的工程項目風險，即使相同的工程項目風險在不同階段的發(fā)生概率和影響后果也不一樣。

因此，應(yīng)該按照不同階段進行不確定性分析，識別工程項目風險。

2.不同目標的不確定性分析

工程項目有投資、進度、質(zhì)量和安全等目標，不同的目標也稱項目變數(shù)。

有時風險管理只是針對某一目標進行的。

工程項目不同目標的風險是不一樣的，所以要針對不同的目標識別出工程項目風險。

3.按照工作分解結(jié)構(gòu)進行不確定性分析

不同的工程項目結(jié)構(gòu)，有不同的性質(zhì)和要求，其存在的工程項目風險不同，風險的影響程度也不相同。

按照工程項目的工作分解結(jié)構(gòu)（WBS），將整個工程項目分為單項工程、單位工程和分部分項工程，然后從最底層逐級分析不確定性的存在，識別出工程項目風險。

4.工程項目建設(shè)環(huán)境的不確定性分析

工程項目建設(shè)環(huán)境對工程項目目標的影響非常大，所以應(yīng)對其進行詳盡的不確定性分析，識別出存在的工程項目風險。

（三）形成初步風險清單和分類

將所有識別出來的風險羅列起來，便得到工程項目的初步風險清單，然后根據(jù)需要對風險分類，以確定風險的性質(zhì)。

分類可先按照工程項目目標、階段、結(jié)構(gòu)分類，然后按照可控性進行分類，最后按照技術(shù)和非技術(shù)進行分類，也可以根據(jù)其它標準進行分類。

風險分類方法在風險管理計劃（第二章、第一節(jié)）中已經(jīng)確定。

二、風險辨識技術(shù)和方法

（一）風險核查表

風險核查表就是以往類似項目中經(jīng)常出現(xiàn)的風險匯總表。

該方法將本項目與以往歷史項目中的風險清單進行對比，從而確定本項目存在的風險。

風險核查表方法可以開闊人們的思路，發(fā)現(xiàn)更多的潛在風險。

但是要注意不能局限于風險核查表上列出的風險，每一個工程項目由于它的一次性和獨特性，都有其特有的風險。

1．對于國際工程、承包商的風險核查表

（1）投標、合同締約階段

①投標信息取舍失誤或信息失真風險；

②中介與代理活動能力不強；

③保標和買標風險；

④標書工程量不準確；

⑤現(xiàn)場考察不全面；

⑥標書理解不明確，或者翻譯不準確；

⑦合同不能締約或者合同條款苛刻；

⑧報價失誤；

⑨投標保函被沒收風險。

（2）施工階段

①政治風險

例如：政變、內(nèi)亂、戰(zhàn)爭、騷亂、政策改變、政府更迭、國際制裁或禁運、國家拒付債務(wù)、與鄰國或其它國家關(guān)系緊張等；

②經(jīng)濟和法律風險

例如：通貨膨脹、匯率損失、稅法或其它法規(guī)改變、本地保護主義、價格上漲與價格調(diào)整風險、外匯管制等；

③資金風險

例如：工程款支付風險、開戶行信用問題、施工方案變更要求承包商增加投入、保函被沒收風險等；④公共關(guān)系風險

例如：承包商、業(yè)主、監(jiān)理工程師、出資方等單位的關(guān)系、承包商聯(lián)營體內(nèi)部協(xié)調(diào)風險、承包商與分包商的關(guān)系、承包商與當?shù)厝罕姾驼年P(guān)系等；

⑤自然與環(huán)境

例如：地質(zhì)復(fù)雜、氣候和水文條件異常、施工現(xiàn)場治安惡劣、洪水、地震、火災(zāi)、臺風、雷電等不可抗自然力等；

⑥材料設(shè)備風險

例如：材料設(shè)備不符合要求、采購周期長等；

⑦人員風險

例如：業(yè)主、監(jiān)理工程師從業(yè)人員的素質(zhì)問題；項目經(jīng)理及主要業(yè)務(wù)人員不稱職、人員配置不合理、工作積極性不高、工作不協(xié)調(diào)；勞工技術(shù)風險（包括：當?shù)毓と说募夹g(shù)熟練程度、工作效率、工作態(tài)度和紀律性）；管理風險；勞工糾紛風險；

⑧合同管理風險

⑨施工風險

例如：質(zhì)量不合格、施工方法落后、施工新方法行不通、施工安全策略不當、由承包商承擔的設(shè)計責任、與相鄰標段或相關(guān)工作的銜接問題、其它風險等。

（3）維修期階段的風險：

①業(yè)主或監(jiān)理不及時組織臨時驗收或最終驗收；

②由于業(yè)主或第三方對工程造成的非質(zhì)量問題引起的損壞、非承包商負責的設(shè)計缺陷以及額外增加的工作量，業(yè)主要求承包商承擔但不支付費用；

③業(yè)主支付保留金慢，無理扣除部分或全部保留金，不及時退還保留金保函；

④沒有后續(xù)項目。該風險對于使用大量工程機械的項目影響非常大。

2．建設(shè)項目業(yè)主所面臨的典型風險

（1）未能夠按照規(guī)定的設(shè)計和建設(shè)工期完成；

（2）設(shè)計階段未能獲得總體規(guī)劃、詳細規(guī)劃或建筑規(guī)范的批準；

（3）未預(yù)料到的不利地質(zhì)條件導(dǎo)致項目延誤；

（4）異常的惡劣氣候?qū)е马椖垦诱`；

（5）工人罷工；

（6）未預(yù)料的人工費和材料費漲價；

（7）項目完成后，未能租出或售出；

（8）現(xiàn)場操作事故導(dǎo)致人員傷亡；

（9）操作工藝低劣導(dǎo)致結(jié)構(gòu)存在潛在的缺陷；

（10）不可抗力；（11）承包商對設(shè)計延誤提出的索賠；

（12）未能在業(yè)主的預(yù)算內(nèi)完成項目。

3．對于監(jiān)理工程師，建設(shè)項目所面臨的典型風險

（1）來自業(yè)主的風險：

①可行性研究報告缺乏嚴肅性；

②宏觀管理不善，投資先天不足；

③盲目干預(yù)，剝奪監(jiān)理工程師的權(quán)利；

④不尊重合同，不尊重承包商的權(quán)益；

⑤工程款不到位或結(jié)算不及時。

（2）來自承包商的風險：

①承包商投標不誠實；②投標商缺乏商業(yè)道德；

③承包商投入不足；④承包商素質(zhì)太差。

（3）來自監(jiān)理工程師自身的風險：

①監(jiān)理公司或負責人員同類工作經(jīng)驗不足或技術(shù)水平不高；

②工作人員道德風險等。

（二）智暴法

這是一種以群體專家組成專家小組，利用專家的創(chuàng)造性思維，集思廣益，獲取未來信息的直觀預(yù)測和辨識方法。

具體做法是：

在專家們對工程相關(guān)信息已十分熟悉的情況下，通過專家會議的方式，進行風險因素羅列。

這種方法速度比較快，提出的風險因素比較全面，能夠相互補充。

但要求：

會議主持人員準備充分，能夠充分調(diào)動與會人員將積累的經(jīng)驗和知識表達出來。

該方法召集眾多專家比較困難，而且會議上容易受到權(quán)威人士的意見所左右。

（三）專家個人調(diào)查法

由各專家單獨對工程項目風險狀況做出判斷。

這樣受訪專家不受外界影響，沒有心理壓力。

但考慮問題可能具有片面性，這種方法可能花費時間較多。

（四）德爾菲法

該方法是由美國著名咨詢機構(gòu)蘭德公司于50年代初發(fā)明的。

它本質(zhì)上是一種匿名反饋函詢法。

其做法是：

在對所要預(yù)測的問題征得各專家的意見后，進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直至得到較集中穩(wěn)定的意見。

德爾菲法有三個特點：

1.在風險辨識過程中發(fā)表意見的專家互相匿名，這樣可以避免公開發(fā)表意見時各種心理對專家們的影響；

2.對各種意見進行過統(tǒng)計處理，如：計算出風險分布的平均值和標準差等。這些進一步的信息盡量客觀、準確地反饋給專家們供其參考。

3.有反饋的、反復(fù)的進行意見交換，使各種意見互相啟迪，集思廣益，從而容易做出比較全面客觀的預(yù)測。

該方法優(yōu)點：

有助于減少初始數(shù)據(jù)方面的偏見，并避免個人因素對結(jié)果產(chǎn)生的不適當?shù)挠绊憽?/p>

缺點：

持續(xù)時間比較長，費用也相應(yīng)較高。

（五）圖解技術(shù)

1．因果分析圖法——也稱ISHIKAWA邏輯圖。

該方法根據(jù)風險核查表，或者項目很可能出現(xiàn)的失敗后果，分析所有可能導(dǎo)致該結(jié)果的各種風險事件，進一步分析導(dǎo)致風險事件的風險因素。

由于其圖形很像魚刺，所以也叫魚刺圖法，見示意圖3-1。

主要缺陷時間機械方法材料能源測量人員環(huán)境圖3-1因果分析圖

2．故障樹分析（FTA）法

該方法是1961年美國貝爾實驗室對導(dǎo)彈發(fā)射系統(tǒng)進行安全分析時，由沃森（Watson）和默恩斯(Mearns)提出來的。

該方法的原理是：

通過對可能造成系統(tǒng)或產(chǎn)品的硬件、軟件、環(huán)境、人為因素進行分析，從而確定系統(tǒng)或產(chǎn)品故障原因的各種可能的組合方式和(或)發(fā)生概率。

建立故障樹的步驟：

首先，選定頂事件——某一影響最大的系統(tǒng)故障；

然后，將造成系統(tǒng)故障的原因逐級分解為中間事件；

最后，直至底事件——不能或不需要分解的基本事件，構(gòu)成一張樹狀的邏輯圖——故障樹。該方法利用圖解的形式，將大的故障分解為各種小的故障，然后對各種引起故障的原因進行分析。

因此，可用于工程項目風險的分層次辯識。

故障樹常用于直接經(jīng)驗較少的風險辨識。

主要優(yōu)點：

比較全面分析了項目中存在的主要故障原因，包括人的原因，因而包羅了系統(tǒng)內(nèi)外的所有風險；比較形象化，直觀性較強。

缺點：

該方法用于大系統(tǒng)時，容易產(chǎn)生遺漏和錯誤。

3．幕景分析法

幕景分析是一種能夠分析引起風險的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法。

一個幕景就是對一事件未來狀態(tài)的描述。

它可以采取圖表或曲線等形式來描述當影響項目的某種因素作各種變化時，整個項目情況的變化及其后果。

該方法可以被看作是擴展決策者的視野，增強他們確切分析未來狀況的一種思維方式。

幕景分析特別適用于以下四種情況：

①提醒決策者注意策略或政策帶來的影響和后果；

②建議需要監(jiān)視的風險范圍；③研究某些關(guān)鍵性因素對未來過程的影響；

④當存在若干矛盾的結(jié)果時，應(yīng)用該方法可以在若干幕景中進行選擇。

4．流程圖法

流程圖法

是將一個工程項目的實施過程，或工程項目某一部分的管理過程，或某一部分結(jié)構(gòu)的施工過程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個流程圖。

每個模塊中都標出各種潛在的風險或利弊因素，從而給決策者一個清晰具體的印象。

圖3-2為某國際承包工程風險辨識流程圖（P48）。

5．工作分解結(jié)構(gòu)法(WBS)

是按等級把項目分解成子項目，子項目再分解成更小的工作單元，直至最后分解成具體工作的分析方法。

用工作分解結(jié)構(gòu)辨識風險，可將工程項目分解為單項工程、單位工程和分部分項工程，但考慮到可操作性，分解層次不能太多，然后從底層單元開始逐步辨識風險。

例如：

某大型水利工程的投資風險分析就是將整個工程項目分為樞紐工程、輸變電工程和移民工程進行風險辨識。

（六）常識、經(jīng)驗和判斷

這種方法主要參考以前工程項目的統(tǒng)計記錄、經(jīng)濟單位聲譽、經(jīng)營管理者常識或者經(jīng)驗來對工程項目的風險進行判斷。

例如：

業(yè)主的管理水平是否穩(wěn)定，監(jiān)理工程師是否公正或是否苛刻，出資方的資金撥付是否及時或者是否有保證，其它投標人以往投標價是否一直偏高或偏低，都能提供工程項目有效的風險信息。

（七）實驗或試驗結(jié)果

當沒有充分的資料和把握時，可以利用實驗或試驗結(jié)果來驗證是否存在風險。

例如：對于地震區(qū)的高層建筑，可以做一個模型進行受地震影響的試驗。

另外，對于大壩等水利設(shè)施，通常采用仿真技術(shù)進行水位、波浪進行試驗，獲得有關(guān)可靠性數(shù)據(jù)，從而確定是否存在不確定性。

另外還有文件審核、現(xiàn)場考察等方法。

由于工程項目風險辨識要考慮的因素很多，有些因素也很難定量描述，使得風險辨識難度較大。

總結(jié)起來，風險辨識應(yīng)注意以下三個方面的問題：

1．可靠性問題

是否有嚴重的或潛在的風險未被發(fā)現(xiàn)或認識造成遺漏。

2．成本問題

風險辨識對工程項目風險管理是非常重要的，但采取什么辦法，需要多少經(jīng)費，哪些是必要開支，哪些可以節(jié)約，尚沒有統(tǒng)一標準。

3．偏差問題

由于客觀事件或環(huán)境的限制，往往使得到的信息和數(shù)據(jù)與實際有出入，或者由于研究者主觀認識上的原因，使調(diào)查結(jié)果發(fā)生偏差。

第二節(jié)項目風險估計

一、風險估計的內(nèi)容

初步風險清單形成以后，接下來就要進行風險估計。

風險估計通過定性或定量方法，估算單個風險發(fā)生的概率大小及對工程項目的影響范圍和程度，并分析風險之間的影響程度。

該階段為進一步估算和評價工程項目整體風險水平提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

風險估計首先是通過專家調(diào)查等方法獲得數(shù)據(jù)，然后通過統(tǒng)計分析，建立風險概率模型，估計單個風險發(fā)生的概率，并建立風險影響后果模型。估算單個風險的影響范圍和后果，具體表現(xiàn)為對工程項目進度、造價、質(zhì)量和安全等目標的影響。

由于各風險之間的相互影響比較復(fù)雜，所以風險估計時一般按照風險相互獨立來考慮。

風險估計的過程如圖3-3所示。

圖3-3風險估計過程二、風險發(fā)生概率的估計方法

風險發(fā)生的概率分為客觀概率和主觀概率。

客觀概率通過歷史資料和數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析來確定，也可以通過試驗方法獲得，如果無法得到充分的數(shù)據(jù)和資料，還可以使用理論分布來估計。

主觀概率是專家對風險發(fā)生的概率做出主觀估計，反映了個人對風險發(fā)生概率的感知程度。

正因為僅憑個人的經(jīng)驗判斷，對同一風險在相同條件下的發(fā)生概率，不同人估計的數(shù)值是不同的，所以一般采取多個專家打分，然后再統(tǒng)計分析，用平均值作為主觀概率數(shù)值。

（一）利用已有數(shù)據(jù)資料分析風險的概率分布

當某些類型的工程項目積累有較多的數(shù)據(jù)資料時，就可通過對這些數(shù)據(jù)資料的整理分析，從中找出工程項目風險的某種規(guī)律性，進而大致確定風險發(fā)生概率的分布類型。

數(shù)據(jù)資料的統(tǒng)計分析一般形成頻率直方圖或累積頻率分布圖，然后由此可找到與其形狀接近的常用函數(shù)分布曲線，比如正態(tài)分布，進而可得到諸如期望值、標準差、差異系數(shù)等信息。

（二）利用理論概率分布

1．正態(tài)分布(normaldistribution)

如果根據(jù)客觀數(shù)據(jù)和專家經(jīng)驗估計得出的風險變量變化在一個區(qū)間，均值出現(xiàn)的機會最大，大于或小于均值的數(shù)值出現(xiàn)機會均等，則可以用正態(tài)分布來描述。

正態(tài)分布的概率密度函數(shù)為：

其概率密度曲線為對稱的鐘形，如圖3-4所示，正態(tài)分布的兩個參數(shù)均值μ和標準偏差在風險估計中非常有用，在工程投資風險估計以及施工質(zhì)量風險估計中采用的“6”方法，就采用了以正態(tài)分布為基礎(chǔ)的概率風險估計。

f(x)x較小較大圖3-4正態(tài)分布O

2．泊松分布(possiondistribution)

它是用于建立某種度量單位內(nèi)發(fā)生次數(shù)模型的一種離散分布。

其概率密度函數(shù)如下：

泊松分布的均值為

，而且方差也為

。

工程中的很多隨機現(xiàn)象都近似服從泊松分布，可以用該分布來進行概率估計。

例如，單位時間內(nèi)到達的工程索賠的次數(shù)、機械設(shè)備在單位時間內(nèi)出現(xiàn)故障的次數(shù)、單位時間內(nèi)質(zhì)量事故次數(shù)等。

3．均勻分布與梯形分布(trapeziumdistribution)

若認識比較模糊，難以確認各風險變量的可能性大小，可以采用均勻分布與梯形分布。

（1）均勻分布的概率密度函數(shù)如下：

若a≤x≤b

其概率密度曲線如圖3－5。

利用均勻分布可以估計建筑工程中每次人身傷亡的索賠額、每次事故的損失額等。

如果a=0，b=1，則此時的均勻分布稱為[0，1]分布。圖3-5均勻分布（2）梯形分布

——又稱四點分布

若估計者對風險變量的最可能值有所估計，但又估計不準，只知風險變量正常情況下在某一區(qū)間[c，d]內(nèi)變動，以及最小值a和最大值b，正常情況與極端情況之間屬于不正常情況，發(fā)生的概率比正常情況要少，這種估計常用梯形分布。

其概率分布密度函數(shù)如下：

h=

梯形分布的概率密度曲線：如圖3-6所示。

圖中c、d相等時就成為三角形分布。

均勻分布和梯形分布常用于對項目的已知信息知之甚少情況下的風險估計，因為它取決于四個參數(shù)a,b,c,d的數(shù)值，所以常被用作其它分布的粗略近似，使用起來非常靈活。

但也有一個缺點：就是它的有界性，使得出現(xiàn)極端偏離值的可能性被排除。

圖3-6梯形分布不正常情況

4．

分布

也是一種較靈活的概率分布，它比較容易從有限的數(shù)據(jù)中識別，還能在分析過程中取得額外數(shù)據(jù)時予以更新，可以包含多種形狀的曲線，如對稱形，左偏斜，右偏斜等，這主要取決于其分布參數(shù)。

分布的概率密度函數(shù)如下：

式中：①B(p,q)：為

函數(shù)

②p,q：為分布參數(shù)。

分布的概率密度曲線如圖3-7所示。

a

m

bf(x)

x圖3-7

分布

5．指數(shù)分布（exponentialdistribution）

適用于在時間上隨機重現(xiàn)的風險事件的概率估計，如機器設(shè)備或電子元件出現(xiàn)故障前工作時間的估計，以及保險業(yè)中財產(chǎn)危險事故的損失預(yù)測。

其密度函數(shù)為：

指數(shù)分布的均值為，方差為

，其概率密度曲線如圖3-8所示，隨著x的增加，概率密度逐漸減小。指數(shù)分布具有無記憶性的特征，即當前時間對未來結(jié)果沒有影響，故廣泛應(yīng)用于設(shè)備故障風險及工程結(jié)構(gòu)可靠性的監(jiān)測中。

f(x)

x圖3-8指數(shù)分布

6．伽瑪分布（gammadistribution）

它是由形狀參數(shù)、尺度參數(shù)和位置參數(shù)L（隨機變量X的下限）定義的一個分布簇，因而有多種概率密度曲線。

其密度函數(shù)如下：

7．威布爾分布（Weibulldistribution）

它是一種能取若干不同形狀的概率分布。

其密度函數(shù)如下：

適用情況：估計設(shè)備故障時間及財產(chǎn)保險的每次危害事故的損失。（三）經(jīng)驗分布

當沒有充分依據(jù)或無法找到適合風險變量的理論分布時，常用到經(jīng)驗分布。

該種分布利用專家調(diào)查法對風險變量的數(shù)值范圍及相應(yīng)的概率進行估計，得到變量的分布，一般將取值范圍分為幾個區(qū)間，將專家的判斷統(tǒng)計分析后繪制成直方圖。

經(jīng)驗分布的概率分布圖形如圖3-9所示。

f(x)x

x1

x2

x3

x4x5x6

x7圖3-9經(jīng)驗分布三、風險影響后果的估計方法

1．標識標度

標識標度是用來區(qū)分不同風險影響后果嚴重程度的定性估計方法，可以用不同的顏色和符號作為風險嚴重程度的標識標度。

例如：項目管理人員如果感到項目進度拖延的后果非常嚴重時，可用紫色表示進度拖延，如果感到很嚴重，可用紅色表示，如果感到嚴重，則可用桔紅色表示。

2．影響值

是指風險對工程項目目標影響的程度。一般由專家利用積累的經(jīng)驗，根據(jù)掌握的信息，將工程項目各目標受風險影響的程度分為幾個等級作為影響值。

影響值可以采用順序度量法或基數(shù)度量法來表示。

順序度量法

是指將風險影響后果按照嚴重程度分為一個順序列。

例如影響值依次為非常低、低、中、高和非常高等。

基數(shù)度量法

是將不同的權(quán)值作為影響值，對應(yīng)不同的影響程度。

這些值通常是線性的，如0.1、0.3、0.5、0.7、0.9，但也經(jīng)常是非線性的，例如0.05、0.1、0.2、0.4、0.8。

具體采用哪種方法取決于經(jīng)濟單位的風險態(tài)度。

表3-1是某個工程項目的影響值評級。評估一個風險對項目主要目標的影響（順序尺度和非線性尺度）項目目標非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.8成本不明顯的成本增加成本增加＜5%成本增加5%-10%成本增加10%-20%成本增加＞20%進度不明顯的進度拖延進度拖延＜5%項目整體進度拖延5%-10%項目整體進度拖延10-20%項目整體進度拖延＞20%質(zhì)量質(zhì)量等級降低幾乎覺察不到只有某些苛求的工作受到影響質(zhì)量的降低需要得到業(yè)主的批準質(zhì)量降低不被業(yè)主接受項目產(chǎn)品實際上不能使用表3-1

影響值評級

3．風險度

風險度是風險發(fā)生概率與影響值的乘積。

風險度越高，表示該風險嚴重程度越大。

反之，風險度越低，表示該風險嚴重程度越低。

繼續(xù)以表3-1的影響值評級為例：

將風險的發(fā)生概率從大到小進行列排列，將影響值從小到大進行橫排列，將風險的發(fā)生概率與影響值逐一相乘，形成概率影響矩陣如表3-2所示。

對某一項目目標(如成本、時間或范圍)的影響影響值風險度概率非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.80.90.0450.090.180.360.720.70.0350.070.140.280.560.50.0250.050.100.200.400.30.0150.030.060.120.240.10.0050.010.020.040.08高風險中等風險低風險表3-2

概率影響矩陣可以將每個風險按照風險度大小分為低、中、高三個等級，例如規(guī)定：

（1）0.0＜風險度≤0.04為低風險;

（2）0.04＜風險度≤0.18為中風險;

（3）0.18＜風險度≤1.00為高風險

在表3－2中，對低、中、高三個風險等級所在表格分別用白、淺灰和深灰的標示標度來顯示。

4．風險指標

也可利用風險指標來衡量風險后果的嚴重性。

例如標準差和變異系數(shù)常作為測定風險嚴重程度的指標。其計算公式分別為:

標準差:變異系數(shù):①標準差越小，概率分布就越密集，風險程度也就越小。②變異系數(shù)越大，風險程度就越大

5．等風險圖法

等風險圖用風險系數(shù)來表示風險程度的大小，包括風險發(fā)生的概率和風險的后果兩個因素。

圖3-10等風險圖

第三節(jié)項目風險評價

一、工程項目風險評價的內(nèi)容

1.分析確定工程項目整體的風險水平。這樣可以為工程項目取舍提供決策支持，也可以為工程項目的戰(zhàn)略管理政策提供決策支持。

2.分析確定單個風險對工程項目總