2024年銀行考試-廣東銀行佛山分行板塊類業(yè)務(wù)知識筆試歷年真題薈萃含答案

2024年銀行考試-廣東銀行佛山分行板塊類業(yè)務(wù)知識筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.以下情況屬于不能滿足評級條件的客戶情形的是（）A、僅有低風(fēng)險類業(yè)務(wù)并且不能提供評級所需基礎(chǔ)資料的法人客戶B、因生產(chǎn)經(jīng)營不正?；蚩蛻舨慌浜隙鵁o法提供評級所需報表資料的客戶C、新成立客戶（指成立時間不滿2年，或成立時間不滿3年且無2年完整年度報表的企業(yè)客戶）D、現(xiàn)有評級模型或打分卡未覆蓋而無法套用評級模型的客戶2.銀監(jiān)會口徑下關(guān)聯(lián)交易包括（）A、授信B、內(nèi)幕交易C、提供服務(wù)D、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移3.為落實全行網(wǎng)點“輕型化、小型化、智能化”的戰(zhàn)略部署，分行需根據(jù)總行轉(zhuǎn)型方案的指導(dǎo)原則結(jié)合自身實際情況，進一步推動網(wǎng)點從“交易操作型”向“（）”轉(zhuǎn)變。A、特色網(wǎng)點型B、社區(qū)服務(wù)型C、營銷服務(wù)型4.監(jiān)管要求商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應(yīng)當在2018年底前達到（）A、95%B、100%C、105%D、110%5.管理級干部有以下情形之一的，一般應(yīng)當免去現(xiàn)職（）A、嚴重違反銀行規(guī)章制度、勞動紀律或職業(yè)操守的B、因工作失職、瀆職等造成重大損失、風(fēng)險或惡劣影響，受到降級及以上行政處分的C、連續(xù)兩年績效考核結(jié)果為C或當年度績效考核結(jié)果為D、經(jīng)總行黨委研究應(yīng)當免去現(xiàn)職的6.銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強自查和相關(guān)制度建設(shè)，發(fā)現(xiàn)信用卡透支資金違規(guī)用于購房的要（）相關(guān)責(zé)任人員，并依法將借款人失信違約情況錄入征信系統(tǒng)。A、及時告知B、依法依規(guī)嚴肅問責(zé)C、書面通知D、主動查找7.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)加強印章管理的通知》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期開展印章清理，明確界定對外使用印章的范圍，著力精簡實體印章，推行電子印章，加快建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理要求相適應(yīng)的電子化印章管理機制和配套信息系統(tǒng)，推廣使用印控機等電子機具。8.依據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，發(fā)卡銀行有哪些權(quán)利（）A、發(fā)卡銀行有權(quán)審查申請人的資信狀況B、發(fā)卡銀行對持卡人透支有追償權(quán)C、發(fā)卡銀行對不遵守其章程規(guī)定的持卡人，有權(quán)取消其持卡人資格D、發(fā)卡銀行可以未經(jīng)授權(quán)將持卡人信息提供給他人9.下列不符合檔案銷毀規(guī)范要求的是（）A、未經(jīng)鑒定和批準，任何單位和個人不得自行銷毀檔案B、檔案銷毀鑒定工作，由部門檔案員自行判斷C、檔案銷毀前，需編制銷毀清冊D、檔案銷毀時，需指定兩人監(jiān)銷10.《廣發(fā)銀行佛山分行大額交易和可疑交易報告實施細則》規(guī)定，非反洗錢合規(guī)業(yè)務(wù)人員不得瀏覽、閱讀、傳遞、保管大額和可疑交易信息。11.根據(jù)規(guī)定，以共有財產(chǎn)提供抵押擔保的，需征得財產(chǎn)共有人的書面同意。12.以下哪些業(yè)務(wù)類型視同信用貸款進行管理（）A、提供部分抵（質(zhì)）押，抵（質(zhì)）押率不符合廣發(fā)銀行授信擔保管理辦法規(guī)定B、國有企業(yè)集團母公司為子公司提供保證擔保C、提供第二順位抵押D、自然人提供保證擔保13.不可通過辦公郵箱傳遞商密信息，商密載體可通過普通郵政、快遞等渠道傳遞。14.廣發(fā)銀行標準合同，是指為便于在業(yè)務(wù)中重復(fù)使用而由總行法律與合規(guī)部對文本的內(nèi)容、體例和格式等進行統(tǒng)一制定并公布全行必須使用的合同文本。15.廣發(fā)銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當及時向公安機關(guān)報案并將被冒用的身份證件移交公安機關(guān)。16.根據(jù)現(xiàn)行《對公客戶授信策略認定參考標準》，某客戶符合“在國家對‘高耗能、高排放’、過剩產(chǎn)能、落后產(chǎn)能的行業(yè)政策，或國家其他產(chǎn)業(yè)政策中，明確規(guī)定為‘限制進入’或‘禁止進入’的行業(yè)及項目”的，策略分類一般應(yīng)劃入（）類客戶。A、支持類B、鼓勵類C、控制類D、退出類17.銀行在為個人客戶開立銀行賬戶時，以下不屬于個人賬戶實名制要求的是（）A、按照客戶要求開立匿名賬戶B、為開戶申請人開立個人賬戶時，應(yīng)核驗其身份信息C、對開戶申請人提供身份證件的有效性、開戶申請人與身份證件的一致性進行核實D、對開戶申請人開戶意愿進行核實18.人民銀行對于個人賬戶管理最基礎(chǔ)和核心的規(guī)定是（）A、個人賬戶實名制B、個人賬戶分類管理C、關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別D、關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪19.廣發(fā)銀行法人客戶信用風(fēng)險評級（亦稱為“法人客戶內(nèi)部評級”）包括（）A、客戶評級B、好融通業(yè)務(wù)準入評價C、債項評級D、快融通業(yè)務(wù)準入評價20.集中采購項目都應(yīng)通過發(fā)布采購公告方式（涉及商業(yè)秘密除外）在公開渠道向社會披露，充分接受社會合格供應(yīng)商的報名。21.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能選擇一家銀行的一個營業(yè)機構(gòu)開立一個基本存款賬戶。存款人的現(xiàn)金結(jié)算應(yīng)通過該賬戶辦理。22.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)加強印章管理的通知》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)印章管理部門、內(nèi)部審計部門應(yīng)對印章管理制度落實情況進行定期檢查和不定期抽查，定期檢查至少（）一次，對關(guān)鍵印章應(yīng)提高檢查抽查頻率。A、一個月B、一季度C、半年D、一年23.下列有關(guān)業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃說法錯誤的是（）A、應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)影響分析與風(fēng)險評估的結(jié)果制定，覆蓋所有重要業(yè)務(wù)B、無需考慮與外部機構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的銜接C、充分考慮內(nèi)部相互之間協(xié)調(diào)性D、應(yīng)充分征求使用人員的意見24.基本授權(quán)有效期原則上為（）A、一年B、兩年C、三年D、四年25.符合廣發(fā)銀行電子數(shù)據(jù)資產(chǎn)安全使用要求的是（）A、私自出售所提取的電子數(shù)據(jù)資產(chǎn)B、向廣發(fā)銀行以外的其他單位和個人提供已提取的電子數(shù)據(jù)資產(chǎn)C、不征求客戶同意，擅自將已提取的電子數(shù)據(jù)資產(chǎn)用于營銷活動D、電子數(shù)據(jù)資產(chǎn)在批準的使用期限、用途、范圍內(nèi)由授權(quán)人員使用卷II一.參考題庫(共25題)1.根據(jù)《廣發(fā)銀行佛山分行反洗錢工作管理實施細則》規(guī)定，（）是全行反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組2.下列必須提交集中采購委員會審議的事項有（）A、分行年初編制的集中采購項目計劃B、分行集中采購評委庫成員調(diào)整C、單一來源集中采購方案D、項目超過1000萬元的集中采購結(jié)果3.（）為審計整改工作的第一責(zé)任人。A、被審計單位主要負責(zé)人B、被審計單位法律與合規(guī)部門C、審計單位主要負責(zé)人D、總行條線部門4.下面關(guān)于有效管理合規(guī)風(fēng)險的三道防線，描述錯誤的是（）A、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負全面和首要責(zé)任B、在事前與事中實施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線，如合規(guī)管理部門、風(fēng)險管理部門、財務(wù)會計部門、運營及科技部門和人力資源部門等C、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況D、審計部門作為第三道防線對內(nèi)部控制制度及風(fēng)險的有效性進行獨立的定期評估5.進行崗位調(diào)整的員工在崗位調(diào)整之后就不再對原崗位相關(guān)的敏感信息負有保密責(zé)任。6.流程設(shè)計應(yīng)遵循（）為中心、精簡高效、合規(guī)可行以及前瞻創(chuàng)新等原則。A、領(lǐng)導(dǎo)B、部門C、崗位D、客戶7.根據(jù)《廣發(fā)銀行重要崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法》，強制休假是廣發(fā)銀行經(jīng)營管理和（）工作的正常需要。A、加強內(nèi)控B、完善制度C、促進發(fā)展D、積極配合8.在授權(quán)的有效期內(nèi)，被授權(quán)的分支機構(gòu)主要負責(zé)人發(fā)生變更，在繼任者尚未明確之前的過渡期間，可由（）行使原授權(quán)權(quán)限，授權(quán)內(nèi)容不變。A、本機構(gòu)副職B、總行行領(lǐng)導(dǎo)C、代為履職人員D、本機構(gòu)指定人員9.根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定，2018年底前非系統(tǒng)重要性銀行資本充足率要達到（）A、10.1％B、10.5％C、11％D、11.5％10.根據(jù)公司客戶信用貸款管理辦法，確定信用貸款的基本依據(jù)是（）A、借款人的信用狀況和第一還款來源B、借款人對我銀行綜合貢獻度的高低C、借款人與我銀行合作關(guān)系程度的深淺D、同業(yè)競爭的激烈程度11.存款人應(yīng)以實名開立銀行結(jié)算賬戶，并對其出具的開戶申請資料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責(zé)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。銀行應(yīng)負責(zé)對存款人開戶申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。12.根據(jù)《廣發(fā)銀行員工親屬回避管理辦法》，實施員工親屬回避辦法應(yīng)遵循的原則包括：（）、組織監(jiān)督、加強內(nèi)控、防范風(fēng)險。A、主動回避B、嚴格執(zhí)行C、完善紀律D、遵守制度13.下列哪些客戶需納入集團授信管理（）A、直接、間接持有超過50%的表決權(quán)資本B、直接、間接持有不超過50%的表決權(quán)資本，但一方實質(zhì)控制企業(yè)的C、兩股東各占50%，且董事會（或類似機構(gòu)）中的表決權(quán)相同，則委派董事長的一方為控制方D、同一自然人參股的多家企業(yè)14.不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓過程中，嚴禁以下違規(guī)違法行為（）A、自交易基準日至資產(chǎn)交割日期間，擅自放棄與批量轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)相關(guān)的權(quán)益B、違反業(yè)務(wù)流程，擅自轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)C、與債務(wù)關(guān)聯(lián)人串通，借批量轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃廢債務(wù)D、抽調(diào)、隱匿原始檔案資料，編造、偽造檔案資料或其他數(shù)據(jù)資料15.根據(jù)《廣發(fā)銀行員工違規(guī)違紀處罰辦法》，以下哪種行為將被一律解除勞動合同處理或開除處分（）A、參與民間借貸B、參與非法集資C、充當資金掮客D、信用卡套現(xiàn)16.以下屬于禁止關(guān)聯(lián)交易的類型包括（）A、為關(guān)聯(lián)方提供代銷服務(wù)B、接受廣發(fā)銀行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信C、向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款D、租賃關(guān)聯(lián)方的場地17.廣發(fā)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過廣發(fā)銀行上季度末資本凈額的（）%。廣發(fā)銀行對一個關(guān)聯(lián)法人或其它組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過廣發(fā)銀行上季度末資本凈額的（）%。A、5；10B、10；10C、10；15D、15；2018.廣發(fā)銀行合同文本分為標準合同、示范合同和其他合同。19.各單位指定人員擔任單位互聯(lián)網(wǎng)郵箱審核人。審核互聯(lián)網(wǎng)郵箱發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題的，應(yīng)怎樣處置（）A、經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)郵件包含敏感信息的，對發(fā)件人予以警告B、發(fā)現(xiàn)郵件違反保密管理規(guī)定的，按照員工違規(guī)處罰的相關(guān)規(guī)定處理。情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，送司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任C、只要是工作需要，不需要處理D、互聯(lián)網(wǎng)郵箱審核人如有審查工作不到位造成信息泄露的，追究相關(guān)連帶責(zé)任20.廣發(fā)銀行掃黑除惡專項斗爭工作實行“一把手”負責(zé)制。21.規(guī)章制度應(yīng)當以專有文號“廣發(fā)規(guī)章”發(fā)布，且原則上應(yīng)以行文形式公布實施。22.銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不可以出租或轉(zhuǎn)借。23.辦理特定信用保障措施信用貸款時，對追加部分抵質(zhì)押擔保的，可以不辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。24.某客戶按照三個維度的分類標準，分別分在“支持”類和“控制”類，則該客戶的策略分類結(jié)果為“支持”類。25.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是銀行為有效應(yīng)對重要業(yè)務(wù)運營中斷事件，建設(shè)應(yīng)急響應(yīng)、恢復(fù)機制和管理能力框架，保障重要業(yè)務(wù)持續(xù)運營的一整套管理過程，包括政策、組織架構(gòu)、方法、標準和程序等。卷III一.參考題庫(共25題)1.根據(jù)《廣發(fā)銀行重要崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法》，重要崗位是指在廣發(fā)銀行經(jīng)營管理過程中處于（）、涉及風(fēng)險控制點、易發(fā)生道德風(fēng)險和操作風(fēng)險、應(yīng)當進行重點管理和監(jiān)督的工作崗位。A、直接環(huán)節(jié)B、關(guān)鍵環(huán)節(jié)C、從屬地位D、變化較大2.作為某一份行收文的主辦部門的承辦人，發(fā)現(xiàn)文件內(nèi)容涉及面廣，除自己所在部門外，還應(yīng)該給其他部門協(xié)助辦理。最妥當?shù)奶幚矸椒ㄊ牵ǎ〢、立即退回辦公室B、處理好自己部門的職責(zé)C、等行領(lǐng)導(dǎo)審批意見D、及時與辦公室溝通，要求增加協(xié)辦部門3.操作風(fēng)險管理牽頭部門定期對各業(yè)務(wù)條線管理部門、各分行操作風(fēng)險管理情況進行工作評價。4.授信策略在類別上可分為（）A、支持類B、鼓勵類C、控制類D、退出類5.為避免通過郵件傳遞的信息的泄漏，確保郵件通信的保密性和完整性，可采取以下幾種措施來增強郵件通信的安全性（）A、對于重要的郵件應(yīng)注意采取加密措施之后再發(fā)送B、不打開以exe、com、pif、scr、vbs等為后綴的文件型附件C、以Web方式登錄郵箱收發(fā)郵件完畢后，應(yīng)采用直接關(guān)閉窗口的方式退出D、發(fā)現(xiàn)郵箱異常，應(yīng)及時通知郵箱管理員6.離職人員對離職前的案件負有責(zé)任的，應(yīng)當將責(zé)任認定結(jié)果及擬處理意見報告銀監(jiān)機構(gòu)。7.廣發(fā)銀行關(guān)聯(lián)方信息的更新機制（）A、定期更新B、實時更新C、自主選擇定期更新或?qū)崟r更新D、定期更新與實時更新相結(jié)合8.廣發(fā)銀行非公開信息須經(jīng)（）同意方可向第三方機構(gòu)提供。屬于敏感信息的，應(yīng)報主管行領(lǐng)導(dǎo)同意。A、辦公室主任B、保密員C、單位負責(zé)人D、信息產(chǎn)生部門9.哪項符合廣發(fā)銀行信息傳輸、處理管理要求（）A、通過廣發(fā)銀行內(nèi)網(wǎng)傳輸一般非公開信息B、商密信息通過廣發(fā)銀行內(nèi)網(wǎng)明文傳輸C、在上網(wǎng)機上存儲或處理商密信息D、商密專用計算機接入互聯(lián)網(wǎng)10.廣發(fā)銀行實行審慎的信息科技服務(wù)外包管理策略和嚴格的外包風(fēng)險管理，信息科技管理責(zé)任不得外包。11.可以對廣發(fā)銀行的關(guān)聯(lián)方發(fā)放信用貸款。12.不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓定價各環(huán)節(jié)須嚴格控制知情人范圍，切實防范泄密風(fēng)險。13.《廣發(fā)銀行操作風(fēng)險管理辦法》所稱操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員和信息科技系統(tǒng)，以及（）給廣發(fā)銀行造成損失的風(fēng)險。給廣發(fā)銀行造成損失的風(fēng)險。A、客戶信用B、利率及市場價格C、外部事件D、交易對手信用14.客戶評級更新包括（）A、定期客戶評級更新B、年度客戶評級更新C、實時客戶評級更新D、動態(tài)客戶評級更新15.加強對異常開戶行為的審核時，如有下列（）情形的，廣發(fā)銀行有權(quán)拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動的D、不配合客戶身份識別、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的16.分行運營費用的配置指標有哪些（）A、機構(gòu)人數(shù)B、網(wǎng)點類型C、業(yè)務(wù)規(guī)模D、自助渠道數(shù)量17.集團客戶識別認定的部門是（）A、各級授信管理部B、各級公司客戶管理部門C、各級信貸管理部門D、各級法律合規(guī)部門18.《廣發(fā)銀行案件責(zé)任追究辦法》中指的“案件”是（）A、廣發(fā)銀行員工獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的B、侵犯廣發(fā)銀行或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法C、已由公安、司法機關(guān)立案偵查的刑事犯罪案件D、已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件19.人行口徑與銀監(jiān)口徑“各項存款”統(tǒng)計描述不正確的是（）A、銀監(jiān)口徑的“各項存款”不含境內(nèi)證券業(yè)金融機構(gòu)存放B、銀監(jiān)口徑的“各項存款”包含境內(nèi)保險業(yè)金融機構(gòu)存放C、人行口徑與銀監(jiān)口徑“各項存款”差異為銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)存放款項D、人行口徑的“各項存款”包含境內(nèi)其他金融機構(gòu)存放20.應(yīng)當通過多種形式開展消防安全宣傳教育，宣傳教育和培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當包括（）A、有關(guān)消防法規(guī)、消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程B、單位、本崗位的火災(zāi)危險性和防火措施C、有關(guān)消防設(shè)施的性能、滅火器材的使用方法D、報火警、撲救初起火災(zāi)以及自救逃生的知識和技能21.關(guān)聯(lián)法人或其他組織是指（）A、主要非自然人股東，即能夠直接、間接、共同持有或控制廣發(fā)銀行5％以上股份或表決權(quán)的非自然人股東B、與廣發(fā)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其它組織C、廣發(fā)銀行內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織D、其它可直接、間接、共同控制廣發(fā)銀行或可對廣發(fā)銀行施加重大影響的法人或其它組織22.委托貸款手續(xù)費的收取可以由委托人、借款人和銀行協(xié)商決定，可以由委托人支付、也可由借款人支付。23.禁止泄露客戶信息資料或?qū)⒖蛻粜畔①Y料用于非工作用途。24.《廣發(fā)銀行佛山分行大額交易和可疑交易報告實施細則》規(guī)定，如果沒有合理的理由懷疑該客戶或交易存在異?；蛏婕跋村X和違法犯罪活動的，則不能將其作為可疑交易報告內(nèi)容，應(yīng)當在系統(tǒng)中記錄分析排除的合理理由。25.違反銀行承兌匯票或票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予責(zé)任人警告至降級處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予責(zé)令辭職至解除勞動合同處理，或者撤職至開除處分（）A、違反規(guī)定與中介聯(lián)系業(yè)務(wù)的B、票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進行查詢的C、無授信額度辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的D、內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:A,C,D3.參考答案:C4.參考答案:B5.參考答案:A,B,C6.參考