【歷年真題】2018年4月07947金融法概論自考試卷(含答案)

絕密★考試結(jié)束前2018年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題課程代碼：07947一、單項選擇題1．根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標是A．維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長2．中央銀行最核心的職責是A．依法制定和實施貨幣政策B．公開市場操作C．保持幣值穩(wěn)定D．金融監(jiān)管3．設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額是A．5000萬元B．1億元C．5億元D．10億元4．我國《商業(yè)銀行法》第39條第一款規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于A．3％B．5％C．8％D．10％5．金融租賃的一般對象是A．股票B．債權(quán)C．基金D．固定資產(chǎn)6．根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團財務(wù)公司的形式A．為有限責任公司或者股份有限公司B．只能為有限責任公司C．只能為股份有限公司D．可以采取合伙形式7．銀行的“唱收唱付”式服務(wù)A．是銀行應(yīng)盡的義務(wù)B．是值得推廣的服務(wù)方式C．是銀行工作人員應(yīng)盡的義務(wù)D．違反了工作人員的保密義務(wù)8．存款合同是A．有名合同B．實踐合同C．諾成合同D．服務(wù)合同9．存款合同成立的時間是A．合同雙方達成合意時B．存款貨幣交付時C．銀行規(guī)定的具體時間D．當事人約定的具體時間10．活期存款代取只憑A．存單B．存折C．存款人身份證件D．委托代理人身份證件11．按照貸款風(fēng)險承擔的主體分類，貸款可以分為自營貸款和A．信用貸款B．擔保貸款C．短期貸款D．委托貸款12．我國法律禁止設(shè)定抵押的財產(chǎn)是A．土地所有權(quán)B．房產(chǎn)C．汽車D．股票13．負責殘損人民幣回收和銷毀的機構(gòu)是A．中國人民銀行B．中國銀監(jiān)會C．受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行D．各級工商行政管理局14．我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是A．北京中國外匯交易中心B．上海中國外匯交易中心C．深圳中國外匯交易中心D．中國人民銀行外匯交易中心15．實際利率與名義利率存在的關(guān)系是A．實際利率二名義利率／通貨膨脹率B．實際利率二名義利率+通貨膨脹率C．實際利率二名義利率+通貨膨脹率D．實際利率二名義利率—通貨膨脹率16．具有透支功能的銀行卡是A．轉(zhuǎn)賬卡B．儲值卡C．貸記卡D．儲蓄卡17．證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是A．中國證監(jiān)會B．中國人民銀行C．國務(wù)院證券管理委員會D．中國銀監(jiān)會18．我國公司債券上市交易的主要場所是A．銀行間市場B．期貨交易所C．證券交易所D．外匯交易中心19．基金財產(chǎn)應(yīng)當用于A．向他人貸款或者提供擔保B．承銷證券C．向其基金管理人、基金托管人出資D．上市交易的股票、債券投資20．股票指數(shù)期貨的交割方式是A．實物交割B．現(xiàn)場交割C．現(xiàn)金交割D．第三方結(jié)算二、多項選擇題21．銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍包括A．金融資產(chǎn)管理公司B．信托租賃公司C．在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社D．銀行或非銀行金融機構(gòu)在境外設(shè)立的分支機構(gòu)E．證券公司22．銀行核心資本主要包括A．實收資本或普通股B．資本公積C．盈余公積D．未分配利潤E．可轉(zhuǎn)換債券23．基本存款賬戶的使用范圍包括存款人的A．日常經(jīng)營活動的資金收付B．工資的支取C．糧、棉、油收購資金D．現(xiàn)金的支取E．更新改造資金24．我國的外匯儲備主要包括以下幾個部分A．經(jīng)常項目下的貿(mào)易盈余B．資本項目下的資本凈流入C．外國政府和國際金融組織提供的借款D．自有黃金E．特別提款權(quán)25．申請上市的債券必須符合的條件有A．公司債券的期限為一年以上B．公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元C．公司申請債券上市時符合法定的公司債券發(fā)行條件D．公司債券利率比同類型公司債券利率低E．該公司資本金總額達到100億元以上三、填空題26．整個社會利率體系中處于最低水平、同時也是最核心地位的利率是。27．銀行的負債業(yè)務(wù)主要包括來自于債權(quán)人的資金和來自于的資金兩個部分。28．農(nóng)村信用社單個社員的最高持股比例不得超過該農(nóng)村信用社股本金總金額的。29．在銀行與客戶之間的法律關(guān)系中，銀行的權(quán)利主要有收費權(quán)和。30．單位現(xiàn)金適用原則。31．我國對金融業(yè)務(wù)實行，從事貸款業(yè)務(wù)的必須為中國銀監(jiān)會批準從事貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。32．擔保貸款又包括保證貸款、抵押貸款和。33．借款人不得用貸款從事投資，國家另有規(guī)定的除外。34．保證的方式分為一般保證和保證。35．中華人民共和國的法定貨幣是。36．1997年《外匯管理條例》把違反外匯管理行為分為三大類：逃匯、非法套匯、。37．銀行卡按照發(fā)卡銀行是否提供信用來劃分，可以分為和借記卡。38．按股東承擔風(fēng)險程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股和。39．證券市場的功能主要包括，提供流動性，懲罰機制與交易成本最小化。40．發(fā)行公司債券要求股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣。四、名詞解釋題41．存款準備金制度42．商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債比例監(jiān)管43．內(nèi)幕交易44．信用貸款45．可轉(zhuǎn)換公司債券五、簡答題46．中國人民銀行為實現(xiàn)貨幣政策目標所可以開展的業(yè)務(wù)活動主要有哪些?47．商業(yè)銀行設(shè)立中關(guān)于注冊資本的最低限額是如何規(guī)定的?48．簡述信托業(yè)的特點。49．上市公司公開增發(fā)要滿足哪些條件?50．除了內(nèi)幕交易，股票交易的禁止行為還有哪些?六、案例分析題51．某股份制商業(yè)銀行，資本金總額為50億元，總資產(chǎn)已經(jīng)達到1000多億元。因開展業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)欲在湖南長沙、岳陽、浙江杭州等5個城市同時設(shè)立分支機構(gòu)。撥付資本金35億元，向銀監(jiān)會申請批準時，撥付資本金違反規(guī)定，被糾正后取得經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照。2015年，甲公司委托該行在岳陽的分支機構(gòu)將一筆款項劃轉(zhuǎn)到乙公司，但該分支機構(gòu)錯誤地劃到丙公司賬戶，導(dǎo)致甲乙之間買賣合同解除，甲公司損失達200萬元。甲公司將岳陽分支機構(gòu)告上法庭，要求賠償損失。結(jié)合案例，請回答以下問題：(1)該股份制商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)時在哪些方面違反了《商業(yè)銀行法》的規(guī)定?(2)對甲公司的賠償由岳陽分支機構(gòu)還是由其總行承擔?為什么?079471-5DABBD6-10ACBBC11-15DDADD16-20CACAC41.存款準備金，是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。42商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理：是對銀行的資產(chǎn)和負債規(guī)定一系列的比例,從而實現(xiàn)對銀行資產(chǎn)控制的一種方式.消除和減少風(fēng)險的一種銀行資產(chǎn)負債管理方法.銀行通過資產(chǎn)負債比例管理,使銀行資產(chǎn)實現(xiàn)合理增長,達到穩(wěn)健經(jīng)營,消除和減少風(fēng)險的目的.資產(chǎn)負債比例不能狹義的理解為銀行資產(chǎn)與其負債的比例,它是綜合反映商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理戰(zhàn)略目標和工作策略的比例指標體系,同時,其中一些資產(chǎn)負債指標也是各國政府和中央銀行監(jiān)管商業(yè)銀行運營的核心內(nèi)容.43內(nèi)幕交易,又稱內(nèi)線交易或知情交易,是指知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息自己買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露內(nèi)幕信息使他人利用該信息買賣證券，從中牟利或者避免損失的行為。內(nèi)幕交易行為必然會損害證券市場的秩序，因此，《證券法》明文規(guī)定禁止這種行為。44、信用貸款是指以借款人的信譽發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔保。其特征就是債務(wù)人無需提供抵押品或第三方擔保僅憑自己的信譽就能取得貸款，并以借款人信用程度作為還款保證的。這種信用貸款是中國銀行長期以來的主要放款方式。由于這種貸款方式風(fēng)險較大，一般要對借款方的經(jīng)濟效益、經(jīng)營管理水平、發(fā)展前景等情況進行詳細的考察，以降低風(fēng)險。主要適用于經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商戶，并符合《貸款通則》和銀行規(guī)定的要求。45.可轉(zhuǎn)換公司債券：是債券持有人可按照發(fā)行時約定的價格將債券轉(zhuǎn)換成公司的普通股票的債券。如果債券持有人不想轉(zhuǎn)換，則可以繼續(xù)持有債券，直到償還期滿時收取本金和利息，或者在流通市場出售變現(xiàn)。如果持有人看好發(fā)債公司股票增值潛力，在寬限期之后可以行使轉(zhuǎn)換權(quán)，按照預(yù)定轉(zhuǎn)換價格將債券轉(zhuǎn)換成為股票，發(fā)債公司不得拒絕。46、作為調(diào)控的銀行，中國人民銀行代表政府制定和實施貨幣金融政策，調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的運行。中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①規(guī)定和集中存款準備金；②確定中央銀行基準利率；③辦理再貼現(xiàn)。中國人民銀行可以根據(jù)需要，為金融機構(gòu)開立賬戶，并為在中國人民銀行開立賬戶的金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。再貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行將貼現(xiàn)取得的票據(jù)，向中央銀行再次予以貼現(xiàn)，實際上是商業(yè)銀行與中央銀行之間的票據(jù)買賣和放款。④向商業(yè)銀行提供貸款。中國人民銀行為了調(diào)節(jié)金融，實現(xiàn)對金融活動的管理，可以向商業(yè)銀行提供貸款，并且可以決定對商