2021年銀行業(yè)反洗錢資格培訓(xùn)考試題庫

銀行業(yè)反洗錢資格考試題庫一、判斷題 1、金融機構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機構(gòu)更能便捷精確地獲得客戶盡職調(diào)查成果。（對）2、洗錢風(fēng)險評估指標體系涉及客戶特性、地區(qū)、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）3、反洗錢內(nèi)部控制制度重要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章規(guī)定，不需要與詳細業(yè)務(wù)相結(jié)合。（錯）4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶經(jīng)常居住地。（對）5、金融機構(gòu)協(xié)助人民銀行進行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似狀況。（錯）5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或暫時存款賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料。（對）7、金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)對涉及恐怖活動資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，應(yīng)當將有關(guān)狀況及時報告金融機構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安所有，同步抄報中華人民共和國人民銀行。（錯）8、在證據(jù)也許滅失或后來難以獲得狀況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)關(guān)于證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》合用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）10、當金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制資產(chǎn)，應(yīng)當一方面采用上調(diào)客戶風(fēng)險級別辦法。（錯）11、金融機構(gòu)應(yīng)當保存客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份辨認工作狀況各種記錄和資料。（對）12、金融機構(gòu)在尋常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高檔管理層批準客戶除外。（錯）13、金融機構(gòu)在履行客戶身份辨認義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)報告。（對）14、金融機構(gòu)違背保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重處十萬元如下罰款，并對直接負責人、高檔管理人員和其她負責人處一萬元以罰款？（錯）15、在客戶身份信息未發(fā)生變更狀況下金融機構(gòu)無需重新辨認客戶身份。（錯）16、金融機構(gòu)沒有將某一具備疑點交易作為可疑交易進行報告，但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過度析、審核或判斷，人民銀行各分支機構(gòu)就不得將此情形認定為違規(guī)。（錯）17、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或暫時存款賬戶，網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料？（對）19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告內(nèi)容。（對）20、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系渠道不會對金融機構(gòu)盡職調(diào)查工作便利性、可靠性和精確性產(chǎn)生影響。（錯）二、單選題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失，應(yīng)規(guī)定境外機構(gòu)補充。（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文獻2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一種機構(gòu)，及時以電子方式向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定機構(gòu)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易，其報告方式由中華人民共和國人民銀行另行擬定。A、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計等值美元以上匯入款，應(yīng)審查（）（D）A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》4．對當天合計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》5、下列屬于大額交易是(A)A、一筆25萬元人民幣鈔票匯款B、當天合計支取鈔票人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當天合計45萬元人民幣款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣轉(zhuǎn)賬6、反洗錢內(nèi)部控制核心是（B） A. 保證反洗錢工作合規(guī)免責 B. 有效防范洗錢風(fēng)險 C. 保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制避免受到監(jiān)管懲罰7、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系境外金融機構(gòu)浮現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善辦法予以應(yīng)對。 A. 監(jiān)管部門 B. 董事會 C. 監(jiān)事會 D. 高檔管理層8、中華人民共和國人民銀行設(shè)立（B），負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、A、反洗錢局B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構(gòu)9、金融機構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面洗錢風(fēng)險評估，按照（A）原則建立相應(yīng)風(fēng)險管理辦法。 A. 風(fēng)險可控 B. 風(fēng)險平均 C. 效率優(yōu)先 D. 合法合規(guī)10、依照客戶身份辨認制度，如下是對客戶身份進行辨認普通采用品體辦法，表述不對的是(C)。 A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當通過客戶出示有效身份證件或者其她身份證明文獻確認客戶真實身份 B. 采用合理方式確認代理關(guān)系存在，分別對代理人和被代理人采用與之相應(yīng)身份辨認辦法 C. 對已經(jīng)開展了身份辨認客戶，無論浮現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新辨認 D. 在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當采用持續(xù)客戶身份辨認辦法11、銀行機構(gòu)應(yīng)當依照客戶或者賬戶風(fēng)險級別，定期審核本機構(gòu)保存客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險級別最高客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、下列說法對的是(A)。A. 客戶身份辨認是一種持續(xù)過程B、客戶身份辨認規(guī)定只存在于反洗錢專門法律規(guī)定中C、客戶身份辨認重要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完畢D、客戶身份辨認在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始13、當銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制資產(chǎn)，應(yīng)當及時采用（D）辦法。 A. 向銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)報告 B. 上調(diào)客戶風(fēng)險級別 C. 持續(xù)跟蹤監(jiān)測 D. 凍結(jié)14、銀行機構(gòu)接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所15、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員處（B）罰款。A、1萬元以上5萬元如下B.5萬元以上50萬元如下A、20萬元以上50萬元如下A、50萬元以上500萬元如下16、中華人民共和國人民銀行設(shè)立中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受、分析涉嫌恐怖融資（D）報告。A、客戶身份辨認B、交易記錄保存Ｃ、大額交易Ｄ、可疑交易17、如果客戶、客戶實際控制人、交易實際受益人以及辦理業(yè)務(wù)對方金融機構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構(gòu)應(yīng)一方面(B)。 A. 采用交易限制辦法 B. 盡量采用強化客戶盡職調(diào)查辦法 C. 中斷為客戶辦理業(yè)務(wù) D. 提交可疑交易報告19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（Ａ）批準。Ａ、董事會或者其她高檔管理層Ｂ、中華人民共和國人民銀行Ｃ、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會Ｄ、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當天合計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、5萬；1萬D、50萬；5萬19．《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶辨認過程中可疑交易報告類型。A．5B．7C．8D．1020、如下哪些說法是錯誤（D）。 A. 反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場合，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢 法律制度、防止洗錢一種慣用監(jiān)管方式 B. 中華人民共和國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查 C. 中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取信息保密，不得違背規(guī)定對外提供 D. 中華人民共和國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政懲罰三、多選題1、為不在本機構(gòu)開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，進行客戶身份辨認要點 涉及（ABCD）。 A. 理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人 B. 核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻 C. 登記客戶身份基本信息 D. 留存有效身份證件或其她身份證明文獻復(fù)印件或影印件2、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機構(gòu)特點，涉及但不限于（ACD）。 A. 全系統(tǒng)可疑交易報告記錄狀況 B. 本機構(gòu)接受協(xié)查記錄狀況 C. 突出或值得關(guān)注可疑交易活動或動向 D. 可疑交易報告類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布狀況4、下列關(guān)于大額交易報告描述對的是（ACD） A. 客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由開立賬戶金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告 B. 客戶通過境外銀行卡發(fā)生大額交易，由發(fā)卡行報告（注：應(yīng)由收單行報告） C. 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由辦理業(yè)務(wù)金融機構(gòu)報告 D. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、從賬戶開立和資金交易狀況看，如下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易也許性較大？（ABC） A. 客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，及時在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn) B. 客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接受境外非政府組織資金跨境匯入，并及時通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額 C. 客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬 D. 客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相似，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”6、為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)她人辦理，應(yīng)查看客戶（ＡＤ）。ABD、AB、ABCD錯A. 合法有效授權(quán)委托書 B. 代理人資質(zhì)證明 C. 合法有效合同書 D. 授權(quán)經(jīng)辦人員有效身份證件7、S市某餐廳于在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范疇重要是飯菜、熟食等。始終以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。12月，該賬戶交易突然放大，12月至5月發(fā)生資金收付交易合計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾種單位，款項用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位交易行為符合如下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。B、法人、其她組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組強匯款。C、長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。8、現(xiàn)場檢查準備階段涉及哪些配合辦法（ABC）Ａ、按照告知書規(guī)定，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)狀況自查活動，并在規(guī)定期限內(nèi)提交書面自查報告Ｂ、嚴格按規(guī)定提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定期間內(nèi)提交給檢查組Ｃ、準備好于反洗錢檢查有關(guān)制度、文獻盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱Ｄ、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認9、國內(nèi)A商業(yè)銀行在B國分行被本地知名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供有關(guān)跨境資金交易服務(wù)。在理解到媒體報道后，A商業(yè)銀行反洗錢部門應(yīng)當同步向下列哪些部門和機構(gòu)報告關(guān)于狀況，并釆取有效風(fēng)險防范辦法，防止事態(tài)惡化。（ABＣ）ABCD、BCD錯 A. 董事會 B. 高檔管理層 C. 中華人民共和國人民銀行 D. 公安機關(guān)10、金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶客戶提供符合（AD）條件鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，需要進行客戶身份辨認。 A. 交易金額單筆人民幣1萬元以上 B. 交易金額單筆人民幣10萬元以上 C. 交易金額單筆外幣等值10000美元以上 D. 交易金額單筆外幣等值1000美元以上11、反洗錢內(nèi)部控制制度涉及哪些內(nèi)容（ABCD） A. 客戶身份辨認及洗錢風(fēng)險級別分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度 B. 反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度 C. 反洗錢培訓(xùn)宣傳制度 D. 配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及(ABCD)。 A. 客戶住所地或者工作單位地址 B. 客戶聯(lián)系方式 C. 客戶身份證件或者身份證明文獻種類 D. 客戶身份證件或者身份證明文獻號碼和有效期限13、金融機構(gòu)一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢嫌疑，該工作人員可以采用如下哪些辦法（CD）ＢＤ是錯A. 將該客戶視為正?？蛻?B. 電話告知該客戶變化交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)預(yù)警，并保存電話記錄 C. 將該客戶洗錢風(fēng)險級別調(diào)高 D. 持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶因此委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對王某身份證進行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并依照張某填寫《個人銀行結(jié)算賬戶開戶申請表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某身份基本本行恐怖融資名單庫進行匹配擬定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結(jié)算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢（ＡＢＤ）ACD、ABCD、ABC錯 A. 未核對代理人張某身份證 B. 未登記代理人張某身份基本信息 C. 未留存代理人張某身份證復(fù)印件 D. 未采用合理方式確認代理關(guān)系存在15、金融機構(gòu)應(yīng)當保存交易記錄涉及（AD）。 A. 關(guān)于每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 B. 反映金融機構(gòu)開展客戶身份辨認工作狀況各種記錄和資料 C. 記載客戶身份信息、資料各種記錄 D. 關(guān)于規(guī)定規(guī)定反映交易真實狀況合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其她資料16、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及(ABCD) A. 客戶名稱 B. 客戶住所 C. 客戶經(jīng)營范疇 D. 客戶組織機構(gòu)代碼17、張某分別在某金融集團旗下A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產(chǎn)保險公司投保了意外傷害險。該金融集團是（AD） A. 三家子公司經(jīng)風(fēng)險評估后，將該客戶風(fēng)險級別分別評估為高、中、低 B. 該集團在對三家子公司進行審計時以為，為了貫徹風(fēng)險級別劃分同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險級別調(diào)節(jié)成同一風(fēng)險 級別 C. A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評估客戶風(fēng)險級別為高檔；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評估客戶風(fēng)險級別為低檔 D. 該集團在對A銀行進行審計時以為，為了貫徹風(fēng)險級別劃分同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險級別調(diào)節(jié)成同一風(fēng)險級別18、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采用如下身份辨認辦法（ABCD）。 A. 核對并留存通過公證境外有效商業(yè)注冊登記證明文獻 B. 登記通過公證境外有效商業(yè)注冊登記證明文獻名稱、號碼和有效期限 C. 登記對公客戶控股股東、法定代表人、負責人 D. 登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件種類、號碼、有效期限19、國內(nèi)關(guān)于大額和可疑交易報告制度規(guī)定，重要體當前（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》E.《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易保存管理辦法》20、金融機構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重，處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并對直接負責董事、高檔管理人