2021年銀行業(yè)反洗錢(qián)資格培訓(xùn)考試題庫(kù)

銀行業(yè)反洗錢(qián)資格考試題庫(kù)一、判斷題 1、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷精確地獲得客戶盡職調(diào)查成果。（對(duì)）2、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系涉及客戶特性、地區(qū)、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類(lèi)基本要素。（對(duì)）3、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度重要體現(xiàn)反洗錢(qián)法律規(guī)章規(guī)定，不需要與詳細(xì)業(yè)務(wù)相結(jié)合。（錯(cuò)）4、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶經(jīng)常居住地。（對(duì)）5、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查并排除洗錢(qián)嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類(lèi)似狀況。（錯(cuò)）5、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào)告？（錯(cuò)）6、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或暫時(shí)存款賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開(kāi)立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料。（對(duì)）7、金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)狀況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安所有，同步抄報(bào)中華人民共和國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）8、在證據(jù)也許滅失或后來(lái)難以獲得狀況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)關(guān)于證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》合用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）10、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)一方面采用上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別辦法。（錯(cuò)）11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)工作狀況各種記錄和資料。（對(duì)）12、金融機(jī)構(gòu)在尋常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高檔管理層批準(zhǔn)客戶除外。（錯(cuò)）13、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（對(duì)）14、金融機(jī)構(gòu)違背保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重處十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人、高檔管理人員和其她負(fù)責(zé)人處一萬(wàn)元以罰款？（錯(cuò)）15、在客戶身份信息未發(fā)生變更狀況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新辨認(rèn)客戶身份。（錯(cuò)）16、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具備疑點(diǎn)交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)度析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。（錯(cuò)）17、反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章？（對(duì)）18、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或暫時(shí)存款賬戶，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開(kāi)立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料？（對(duì)）19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告內(nèi)容。（對(duì)）20、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作便利性、可靠性和精確性產(chǎn)生影響。（錯(cuò)）二、單選題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（）缺失，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文獻(xiàn)2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定機(jī)構(gòu)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易，其報(bào)告方式由中華人民共和國(guó)人民銀行另行擬定。A、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計(jì)等值美元以上匯入款，應(yīng)審查（）（D）A、《外匯申報(bào)單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》4．對(duì)當(dāng)天合計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》5、下列屬于大額交易是(A)A、一筆25萬(wàn)元人民幣鈔票匯款B、當(dāng)天合計(jì)支取鈔票人民幣18萬(wàn)元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)天合計(jì)45萬(wàn)元人民幣款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)賬6、反洗錢(qián)內(nèi)部控制核心是（B） A. 保證反洗錢(qián)工作合規(guī)免責(zé) B. 有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn) C. 保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制避免受到監(jiān)管懲罰7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系境外金融機(jī)構(gòu)浮現(xiàn)洗錢(qián)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（D）報(bào)告，并釆取妥善辦法予以應(yīng)對(duì)。 A. 監(jiān)管部門(mén) B. 董事會(huì) C. 監(jiān)事會(huì) D. 高檔管理層8、中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、A、反洗錢(qián)局B.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷(xiāo)渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（A）原則建立相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。 A. 風(fēng)險(xiǎn)可控 B. 風(fēng)險(xiǎn)平均 C. 效率優(yōu)先 D. 合法合規(guī)10、依照客戶身份辨認(rèn)制度，如下是對(duì)客戶身份進(jìn)行辨認(rèn)普通采用品體辦法，表述不對(duì)的是(C)。 A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)確認(rèn)客戶真實(shí)身份 B. 采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，分別對(duì)代理人和被代理人采用與之相應(yīng)身份辨認(rèn)辦法 C. 對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份辨認(rèn)客戶，無(wú)論浮現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新辨認(rèn) D. 在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法11、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，定期審核本機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、下列說(shuō)法對(duì)的是(A)。A. 客戶身份辨認(rèn)是一種持續(xù)過(guò)程B、客戶身份辨認(rèn)規(guī)定只存在于反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法律規(guī)定中C、客戶身份辨認(rèn)重要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完畢D、客戶身份辨認(rèn)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始13、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用（D）辦法。 A. 向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告 B. 上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別 C. 持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè) D. 凍結(jié)14、銀行機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、資金匯出地名稱(chēng)C、匯款人身份證D、匯款人住所15、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處（B）罰款。A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元如下B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元如下A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元如下A、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元如下16、中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資（D）報(bào)告。A、客戶身份辨認(rèn)B、交易記錄保存Ｃ、大額交易Ｄ、可疑交易17、如果客戶、客戶實(shí)際控制人、交易實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)一方面(B)。 A. 采用交易限制辦法 B. 盡量采用強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查辦法 C. 中斷為客戶辦理業(yè)務(wù) D. 提交可疑交易報(bào)告19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（Ａ）批準(zhǔn)。Ａ、董事會(huì)或者其她高檔管理層Ｂ、中華人民共和國(guó)人民銀行Ｃ、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)Ｄ、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬(wàn)；5000B、10萬(wàn)；1萬(wàn)C、5萬(wàn)；1萬(wàn)D、50萬(wàn)；5萬(wàn)19．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶辨認(rèn)過(guò)程中可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A．5B．7C．8D．1020、如下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤（D）。 A. 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)合，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián) 法律制度、防止洗錢(qián)一種慣用監(jiān)管方式 B. 中華人民共和國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查 C. 中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取信息保密，不得違背規(guī)定對(duì)外提供 D. 中華人民共和國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政懲罰三、多選題1、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)要點(diǎn) 涉及（ABCD）。 A. 理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人 B. 核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn) C. 登記客戶身份基本信息 D. 留存有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件2、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，涉及但不限于（ACD）。 A. 全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告記錄狀況 B. 本機(jī)構(gòu)接受協(xié)查記錄狀況 C. 突出或值得關(guān)注可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向 D. 可疑交易報(bào)告類(lèi)型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布狀況4、下列關(guān)于大額交易報(bào)告描述對(duì)的是（ACD） A. 客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由開(kāi)立賬戶金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告 B. 客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告（注：應(yīng)由收單行報(bào)告） C. 客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告 D. 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。5、從賬戶開(kāi)立和資金交易狀況看，如下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易也許性較大？（ABC） A. 客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，及時(shí)在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn) B. 客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接受境外非政府組織資金跨境匯入，并及時(shí)通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額 C. 客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬 D. 客戶賬戶開(kāi)立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相似，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”6、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授權(quán)她人辦理，應(yīng)查看客戶（ＡＤ）。ABD、AB、ABCD錯(cuò)A. 合法有效授權(quán)委托書(shū) B. 代理人資質(zhì)證明 C. 合法有效合同書(shū) D. 授權(quán)經(jīng)辦人員有效身份證件7、S市某餐廳于在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范疇重要是飯菜、熟食等。始終以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。12月，該賬戶交易突然放大，12月至5月發(fā)生資金收付交易合計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾種單位，款項(xiàng)用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位交易行為符合如下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。B、法人、其她組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組強(qiáng)匯款。C、長(zhǎng)期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。8、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段涉及哪些配合辦法（ABC）Ａ、按照告知書(shū)規(guī)定，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)狀況自查活動(dòng)，并在規(guī)定期限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告Ｂ、嚴(yán)格按規(guī)定提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定期間內(nèi)提交給檢查組Ｃ、準(zhǔn)備好于反洗錢(qián)檢查有關(guān)制度、文獻(xiàn)盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱Ｄ、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)9、國(guó)內(nèi)A商業(yè)銀行在B國(guó)分行被本地知名媒體報(bào)道，稱(chēng)其為毒品犯罪分子開(kāi)立賬戶并為其提供有關(guān)跨境資金交易服務(wù)。在理解到媒體報(bào)道后，A商業(yè)銀行反洗錢(qián)部門(mén)應(yīng)當(dāng)同步向下列哪些部門(mén)和機(jī)構(gòu)報(bào)告關(guān)于狀況，并釆取有效風(fēng)險(xiǎn)防范辦法，防止事態(tài)惡化。（ABＣ）ABCD、BCD錯(cuò) A. 董事會(huì) B. 高檔管理層 C. 中華人民共和國(guó)人民銀行 D. 公安機(jī)關(guān)10、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶客戶提供符合（AD）條件鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)。 A. 交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B. 交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C. 交易金額單筆外幣等值10000美元以上 D. 交易金額單筆外幣等值1000美元以上11、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度涉及哪些內(nèi)容（ABCD） A. 客戶身份辨認(rèn)及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類(lèi)、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 B. 反洗錢(qián)考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度 C. 反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳制度 D. 配合反洗錢(qián)調(diào)查和保密制度12、為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及(ABCD)。 A. 客戶住所地或者工作單位地址 B. 客戶聯(lián)系方式 C. 客戶身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類(lèi) D. 客戶身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼和有效期限13、金融機(jī)構(gòu)一名反洗錢(qián)工作人員在協(xié)助人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查后得知，該客戶可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢(qián)嫌疑，該工作人員可以采用如下哪些辦法（CD）ＢＤ是錯(cuò)A. 將該客戶視為正?？蛻?B. 電話告知該客戶變化交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)預(yù)警，并保存電話記錄 C. 將該客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別調(diào)高 D. 持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒(méi)有時(shí)間親自到柜臺(tái)開(kāi)戶因此委托張某代辦，隨后小劉通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并依照張某填寫(xiě)《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某身份基本本行恐怖融資名單庫(kù)進(jìn)行匹配擬定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開(kāi)立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。請(qǐng)問(wèn)小劉為王某開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢(qián)（ＡＢＤ）ACD、ABCD、ABC錯(cuò) A. 未核對(duì)代理人張某身份證 B. 未登記代理人張某身份基本信息 C. 未留存代理人張某身份證復(fù)印件 D. 未采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存交易記錄涉及（AD）。 A. 關(guān)于每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 B. 反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)工作狀況各種記錄和資料 C. 記載客戶身份信息、資料各種記錄 D. 關(guān)于規(guī)定規(guī)定反映交易真實(shí)狀況合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其她資料16、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及(ABCD) A. 客戶名稱(chēng) B. 客戶住所 C. 客戶經(jīng)營(yíng)范疇 D. 客戶組織機(jī)構(gòu)代碼17、張某分別在某金融集團(tuán)旗下A銀行開(kāi)立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶，B信托公司開(kāi)立信托賬戶，C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn)。該金融集團(tuán)是（AD） A. 三家子公司經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將該客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分別評(píng)估為高、中、低 B. 該集團(tuán)在對(duì)三家子公司進(jìn)行審計(jì)時(shí)以為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別調(diào)節(jié)成同一風(fēng)險(xiǎn) 級(jí)別 C. A銀行在為客戶開(kāi)立信用卡賬戶時(shí)，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為高檔；在為客戶開(kāi)立儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為低檔 D. 該集團(tuán)在對(duì)A銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)以為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別調(diào)節(jié)成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別18、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采用如下身份辨認(rèn)辦法（ABCD）。 A. 核對(duì)并留存通過(guò)公證境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn) B. 登記通過(guò)公證境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限 C. 登記對(duì)公客戶控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人 D. 登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限19、國(guó)內(nèi)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度規(guī)定，重要體當(dāng)前（ABCDE）等法律和部門(mén)規(guī)章中。A.《反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易保存管理辦法》20、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人