份合規(guī)試題二營附有答案

11月份合規(guī)試題-二營[復(fù)制]1.業(yè)務(wù)人員小張看客戶年級大，怕其接聽不好回訪電話。故代替客戶接聽回訪電話，屬于同一級別違規(guī)的是（）[單選題]*A.業(yè)務(wù)相關(guān)人員私自留存客戶的與申請及簽約有關(guān)的資料(包括電子版及紙質(zhì)版資料)。B.未如實向客戶批露對其利益有重大影響的服務(wù)、業(yè)務(wù)等相關(guān)信息的行為。C.未向客戶準確詳盡講解借款協(xié)議、違約責(zé)任服務(wù)信息的行為。D.私自留存或未妥善保管而導(dǎo)致以上信息泄露的行為。(正確答案)2.檔案的多領(lǐng)、冒領(lǐng)或無關(guān)人員的隨意隨意翻閱等行為，正式員工在調(diào)查過程中積極配合并主動提供相關(guān)證據(jù)的處罰是（）[單選題]*A6個月內(nèi)不得晉升(正確答案)B.查出當(dāng)月50%的績效工資C.解除勞動合同D.查出當(dāng)月及隨后兩個月的績效工資3.對同行業(yè)、公司同事進行詆毀拆臺、惡意貶低的是積極違規(guī)？（）[單選題]*A.三級違規(guī)B.四級違規(guī)(正確答案)C.五級違規(guī)D.二級違規(guī)4.違反公司要求，給公司或客戶造成損失金額達人民幣3000元至5000元(包含累計)的違規(guī)行為屬于（）[單選題]*A：一級違規(guī)B：二級違規(guī)(正確答案)C：三級違規(guī)D：四級違規(guī)5.以下行為不屬于三級違規(guī)的是？（）[單選題]*A：幫助業(yè)績不好的同事掛單B：檔案的多領(lǐng)冒領(lǐng)C：造成客戶損失2500元的D：對同行業(yè)進行詆毀拆臺的(正確答案)6、向客戶索取或接受好處費的行為屬于幾級違規(guī)（）、[單選題]*A、一級違規(guī)(正確答案)B、二級違規(guī)C、三級違規(guī)D、四級違規(guī)7、利用公司印章簽訂各種假合同的行為屬于幾級違規(guī)（）[單選題]*A、一級違規(guī)(正確答案)B、二級違規(guī)C、三級違規(guī)D、四級違規(guī)8.銷售小王的團隊經(jīng)理因遲到對其進行嚴厲的批評，小王叫自己的表妹打電話到投訴其團隊經(jīng)理胡亂罰款，此行為屬于以下哪種？（）[單選題]*A：一級違規(guī)B：二級違規(guī)(正確答案)C：三級違規(guī)D：四級違規(guī)9.以下不屬于四級違規(guī)的是？（）[單選題]*A：使用未經(jīng)公司批準的媒介廣告宣傳的行為B：給公司造成損失小于500元的行為C：擅自進入他人場所強行推銷發(fā)生不必要沖突的行為(正確答案)D：推銷短信中存在禁言的行為10.下列行為屬于二級違規(guī)的是（）[單選題]*A：不配合公司相關(guān)部門調(diào)查，故意拖延檢查時間(正確答案)B：教唆他人對公司檢查人員進行電話恐嚇C：散布謠言對調(diào)查人員進行人身攻擊D：收到《律師函》沒有上報或故意隱瞞不報的行為11.某營業(yè)部客戶咨詢顧問小王，了解到客戶吳先生急需用錢，但是吳先生沒有工作也沒有房子，因此小王收取了客戶2000元費用，為客戶提供了虛假房產(chǎn)資料用于申請，最終客戶批核。對于小王的行為，下列說法正確的是（）*A.小王收費的行為屬于一級違規(guī)(正確答案)B.小王造假的行為屬于二級違規(guī)C.客戶后期一次性結(jié)清，沒有造成損失，故小王可以不處罰D.如果此情況是管理者主動發(fā)現(xiàn)并上報的，管理者可以免除連帶責(zé)任(正確答案)12.某營業(yè)部客戶顧問咨詢小李，在看客戶準備的資料，發(fā)現(xiàn)其工作證明為假的，為了讓客戶成功批款。故偽造工作證明，以下說法正確的是（）*A.此行為屬于一級違規(guī)。(正確答案)B.公司有權(quán)直接解除勞動合同并賠償客戶、公司因其違法違規(guī)行為造成的全部損失(正確答案)C.一年內(nèi)不得晉升、一年內(nèi)不得評優(yōu)D.此行為正式員工扣除當(dāng)月及隨后兩個月績效為013.在工作過程中，擅自將業(yè)務(wù)系統(tǒng)密碼交由他人使用，以下說法正確的是（）*A.此行為屬于二級違規(guī)B.此行為管理者應(yīng)承擔(dān)兩級連帶責(zé)任(正確答案)C.此行為屬于三級違規(guī)(正確答案)D.應(yīng)該給予解除勞動合同處罰14.以下屬于三級違規(guī)的是（）*A.業(yè)務(wù)相關(guān)人員媒體宣傳廣告使用非公司同一版本。B.違反公司要求給客戶造成800元損失的(正確答案)C.開展業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)禁言，體現(xiàn)方式包括，但不限于口述、短信、郵件等。(正確答案)D.對突發(fā)事件報告不及時，造成不良后果的行為。15.客戶張某為了答謝客戶經(jīng)理小劉，私下給了小劉2000元紅包，小劉覺得自己也幫忙了，所以便收下了。對于小劉的行為，下列說法正確的是（）*A.此行為屬于一級違規(guī)(正確答案)B.此行為應(yīng)該給予小劉解除勞動合同的處罰(正確答案)C.管理者應(yīng)該承擔(dān)兩級連帶責(zé)任(正確答案)D.此行為屬于私自收取客戶費用(正確答案)16.以下屬于盜取、侵占、挪用公司資產(chǎn)，客戶借款資金，還款資金、還款工具的行為是（）*A.截留客戶資金的行為(正確答案)B.向客戶收取保證金的行為(正確答案)C.擅自報銷與工作無關(guān)的費用等(正確答案)D.擅自挪用公司備用金(正確答案)17.以下說法正確的是（）*A、直接連帶管理責(zé)任人：違規(guī)人員的直屬管理者(正確答案)B、直接連帶管理責(zé)任：違規(guī)人員的直屬管理者直接連帶管理任(正確答案)C、間接連帶管理責(zé)任人：違規(guī)人員的間接管理者(正確答案)D、間接連帶管理責(zé)任：違規(guī)人員的間接管理者承擔(dān)間接連帶管理責(zé)任(正確答案)18.客戶經(jīng)理的下列哪種行為屬于違規(guī)行為（）*A、客戶經(jīng)理為維護好客戶，可以將公司禮品贈送給客戶。B、為降低首逾指標，客戶經(jīng)理提前扣除客戶前三期還款額度。(正確答案)C、設(shè)立400電話，方便和客戶聯(lián)系時更有權(quán)威性(正確答案)D、客戶經(jīng)理以公司名義借款給客戶并收取高額利息(正確答案)19.在考核周期內(nèi)，違規(guī)管理責(zé)任違規(guī)計分達到相應(yīng)閾值，將觸發(fā)相應(yīng)處理機制，如違規(guī)計分累計達到10分則以下說法正確的是（）*A、通報批評(正確答案)B、限制評優(yōu)(正確答案)C、限制晉升(正確答案)D、扣除績效E、降級F、解除勞動合同20.業(yè)務(wù)相關(guān)人員不得擅自采用以下推廣方式：（）*A：私自交換申請表；(正確答案)B：私自與其他金融機構(gòu)的營銷人員串通共享客戶資料或合作推廣；(正確答案)C：從中介公司、他人手中購買申請表，以獲得客戶資源；(正確答案)D：其他違反國家法律法規(guī)和公司規(guī)定的推廣方式。(正確答案)1.業(yè)務(wù)相關(guān)人員在業(yè)務(wù)辦理過程中可以向客戶承諾放款額度[判斷題]*對錯(正確答案)2.業(yè)務(wù)相關(guān)人員向客戶主動索取或接受好處費的行為屬于二級違規(guī)。[判斷題]*對錯(正確答案)3.銷售人員與客戶串通，利用虛假資料進件的行為屬于一級違規(guī)。[判斷題]*對(正確答案)錯4.利用公司資源推廣其他公司產(chǎn)品的行為屬于三級違規(guī)。[判斷題]*對錯(正確答案)5.客戶沒有工作，客戶經(jīng)理告訴客戶可以刻蘿卜章作為單位公章，此行為屬于二級違規(guī)。[判斷題]*對錯(正確答案)6.客戶進件過程中的開戶環(huán)節(jié)，團隊經(jīng)理小賈擅自進入前臺工作區(qū)觀看客服小劉操作，團隊經(jīng)理小賈的行為不屬于違規(guī)。[判斷題]*對錯(正確答案)7.正式員工發(fā)現(xiàn)其三級違規(guī)，調(diào)查過程中積極配合的，扣除當(dāng)月50%的業(yè)績績效[判斷題]*對錯(正確答案)8.客戶劉奶奶不會