合規(guī)人員崗位能力評定第一次考試附有答案

合規(guī)人員崗位能力評定第一次考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________申請設(shè)立省級分公司以外的分支機構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市，省級分公司最近（）未受反洗錢重大行政處罰；[單選題]*半年1年2年(正確答案)3年對于保險費金額（）以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外指定受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件[單選題]*人民幣2萬以上或者等值外幣2000美元(正確答案)人民幣1萬以上或者等值外幣1000美元人民幣5000以上或者等值外幣500美元人民幣1000以上或者等值外幣100美元客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（）[單選題]*繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采取臨時凍結(jié)賬戶中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)不予理睬中支應(yīng)成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由（）擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長[單選題]*運營部門負(fù)責(zé)人人事行政部門負(fù)責(zé)人中支總經(jīng)理(正確答案)反洗錢聯(lián)絡(luò)人公司將風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、流動性風(fēng)險七類。其中洗錢風(fēng)險歸屬在（）項下[單選題]*保險風(fēng)險操作風(fēng)險(正確答案)市場風(fēng)險聲譽風(fēng)險反洗錢稽核發(fā)現(xiàn)問題數(shù)量占比最高的是哪個風(fēng)險類別（）[單選題]*客戶身份識別(正確答案)客戶風(fēng)險等級可疑交易組織架構(gòu)下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是()[單選題]*包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限上游犯罪是指產(chǎn)生用于洗錢活動的犯罪收益的犯罪行為。下列哪個不屬于反洗錢行為的上游犯罪活動。（）[單選題]*毒品犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪盜竊犯罪(正確答案)《太平人壽保險有限公司制度管理辦法》（太平壽發(fā)〔2018〕311號）規(guī)定，分公司及下轄機構(gòu)原則上無制度制定權(quán)，下列哪類情形，分公司及下轄機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用書面形式報總公司對口職能部門批準(zhǔn)后可以制定實施細則（）：[單選題]*法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定明確要求的總公司制定的制度中要求分公司、中心支公司制定配套制度的分公司、中心支公司認(rèn)為確有必要制定制度的(正確答案)《太平人壽保險有限公司制度管理辦法》（太平壽發(fā)〔2018〕311號）規(guī)定，制度施行后，制度依據(jù)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或者管理要求等發(fā)生變化，導(dǎo)致制度確立的數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)、時限標(biāo)準(zhǔn)等需要小范圍調(diào)整的，主辦部門可以（）。[單選題]*試行簡易程序補充通知(正確答案)解釋（）是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險，包括洗錢風(fēng)險、法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險。[單選題]*戰(zhàn)略風(fēng)險操作風(fēng)險(正確答案)聲譽風(fēng)險信用風(fēng)險《太平人壽保險有限公司全面風(fēng)險管理制度》（太平壽發(fā)〔2019〕172號）規(guī)定，通過對風(fēng)險管理組織體系相關(guān)職能機構(gòu)進行科學(xué)的設(shè)置，公司建立起以風(fēng)險管理為中心的三道防線。（）由各職能部門和業(yè)務(wù)單位組成，在業(yè)務(wù)前端識別、分析、評估、應(yīng)對、監(jiān)控與報告風(fēng)險，根據(jù)業(yè)務(wù)特征制定風(fēng)險限額種類和層級。[單選題]*第一道防線(正確答案)第二道防線第三道防線現(xiàn)場檢查完成后，被檢查機構(gòu)應(yīng)于監(jiān)管現(xiàn)場檢查離場后（）個工作日內(nèi)將報告逐級上報至總公司風(fēng)險管理及合規(guī)部。[單選題]*123(正確答案)5公司應(yīng)至少每年開展（）次全面風(fēng)險識別和評估[單選題]*1(正確答案)234（）為整改工作直接責(zé)任人[單選題]*經(jīng)辦人員(正確答案)分管負(fù)責(zé)人機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人風(fēng)控合規(guī)崗對內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改期限，執(zhí)行類問題原則上為1至3個月，制度、流程、系統(tǒng)類問題原則上為()，最長原則上不超過1年[單選題]*3個月3至6個月(正確答案)6個月6個月至半年發(fā)現(xiàn)非法集資線索或疑似非法集資案件，應(yīng)在（）小時內(nèi)層次上報[單選題]*1224(正確答案)4872自然人客戶的身份基本信息不包括[單選題]*職業(yè)工作單位(正確答案)聯(lián)系方式性別對發(fā)生銷售誤導(dǎo)問題確定應(yīng)當(dāng)進行責(zé)任追究的，應(yīng)當(dāng)于問責(zé)情形發(fā)生之日起（）內(nèi)完成責(zé)任追究[單選題]*1個月2個月3個月6個月(正確答案)各級機構(gòu)發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)業(yè)務(wù)品質(zhì)問題，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)將相關(guān)情況報告總公司所屬主管部門。[單選題]*12(正確答案)34員工違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或公司相關(guān)制度，會受到違規(guī)處罰，員工違規(guī)處罰的對象是（）[單選題]*直接責(zé)任人間接責(zé)任人兩者都是(正確答案)兩者都不是違規(guī)處罰規(guī)定中，屬于嚴(yán)重后果的員工違規(guī)行為涉及經(jīng)濟損失金額是（）以上（含）[單選題]*10萬(正確答案)5萬20萬15萬以下哪項行為不符合自媒體宣傳要求？[單選題]*轉(zhuǎn)發(fā)人民日報關(guān)于太平保險集團的報道轉(zhuǎn)發(fā)“太平微產(chǎn)品”平臺發(fā)布的內(nèi)容進行宣傳發(fā)布經(jīng)分公司辦公室、戰(zhàn)略拓展部、風(fēng)險管理及合規(guī)部審核通過的增員信息以公司現(xiàn)有代理人收入金額吸引增員對象(正確答案)某業(yè)務(wù)人員在各類自媒體平臺都開設(shè)了自己的個人帳號，其開設(shè)的個人自媒體帳號中發(fā)布的內(nèi)容，屬于個人自媒體信息管理辦法的管理范疇的是（）。[單選題]*豆瓣、微博微信朋友圈百度貼吧、美篇以上均是(正確答案)重大聲譽事件的應(yīng)對方案須報（）審核同意[單選題]*辦公室負(fù)責(zé)人風(fēng)險管理及合規(guī)部負(fù)責(zé)人公司高級管理層(正確答案)以上三項某地方報紙記者向中支提出采訪要求，中支應(yīng)該（）？[單選題]*評估后接受采訪將采訪需求及評估建議一并提交給上級分公司(正確答案)向總公司辦公室反饋評估后拒絕采訪公司形成聲譽風(fēng)險管理的（）道防線。[單選題]*一二三(正確答案)四“小金庫”是指違反法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)列入未列入符合規(guī)定的單位賬薄的各項資金（含有價證券）及其形成的資產(chǎn)，對于“小金庫”表現(xiàn)形式，下面說法不正確的是[單選題]*總公司下發(fā)的預(yù)算金額(正確答案)違規(guī)收費設(shè)立帳外資金套取費用設(shè)立帳外資金資產(chǎn)變賣收入設(shè)立帳外資金保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負(fù)責(zé)人，但臨時負(fù)責(zé)時間不得超過（）[單選題]*1個月3個月(正確答案)6個月1年經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建保險公司的，申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建通知之日起（）內(nèi)完成籌建工作。籌建期間屆滿未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建決定自動失效。[單選題]*半年1年(正確答案)2年3年中國保監(jiān)會將對公司自查整改情況進行全面核查。對自查自糾走過場、不真查實改以及遲報、瞞報的公司，中國保監(jiān)會將依法嚴(yán)肅處理，采?。ǎ┐胧單選題]*責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)(正確答案)責(zé)令限期整改從重給予經(jīng)濟處分和紀(jì)律處分對省級分公司主要負(fù)責(zé)人進行追責(zé)中國保監(jiān)會將對公司自查整改情況進行全面檢查，對于自查整改不認(rèn)真、不到位的公司，以及違反精算規(guī)定和相關(guān)監(jiān)管制度的公司，中國保監(jiān)會將依法進行（），采取禁止申報新產(chǎn)品、責(zé)令停止接受部分或全部新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施，并嚴(yán)肅追究公司高管人員責(zé)任。[單選題]*監(jiān)管措施監(jiān)管談話限期整改行政處罰(正確答案)《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》適用于人身保險公司承保的保險期間超過（）的個人人身保險業(yè)務(wù)。[單選題]*30天180天一年(正確答案)保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員銷售能力分級體系。要綜合考察從業(yè)人員的從業(yè)年限、學(xué)歷知識、（）等方面情況，嚴(yán)格區(qū)分從業(yè)人員能力進行委托授權(quán)。[單選題]*職業(yè)道德誠信記錄(正確答案)培訓(xùn)記錄財務(wù)信息根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范保險公司健康管理服務(wù)的通知》規(guī)定，健康管理業(yè)務(wù)相關(guān)統(tǒng)計信息每（）報送一次，報送內(nèi)容應(yīng)真實、完整、有據(jù)可查。[單選題]*年半年(正確答案)季度月中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法中所指的現(xiàn)場檢查包括（）。[單選題]*日常檢查、臨時檢查和稽核調(diào)查等常規(guī)檢查、臨時檢查和稽核調(diào)查等(正確答案)常規(guī)檢查、臨時檢查和審計檢查日常檢查、臨時檢查和調(diào)查協(xié)助根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強保險公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》的規(guī)定，保險公司通過（）、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)、保險公估機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)等保險中介渠道開展保險業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)加強中介渠道業(yè)務(wù)管理。[單選題]*銀險保險代理人個人保險代理人(正確答案)兼業(yè)代理公司渠道業(yè)務(wù)發(fā)展保險公司應(yīng)切實提升銷售人員合規(guī)守法意識和誠信規(guī)范展業(yè)理念，要將法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章制度、從業(yè)規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)道德規(guī)范作為銷售人員入職和在職培訓(xùn)基本內(nèi)容，每人每年培訓(xùn)時間不得少于（）小時。[單選題]*30小時(正確答案)40小時50小時60小時2018年保險消費者權(quán)益保護工作要以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指引，全面貫徹黨的（）大、中央經(jīng)濟工作會議和全國金融工作會議精神。[單選題]*十九(正確答案)十八十六十七保險公司在質(zhì)檢中發(fā)現(xiàn)視聽資料不符合本辦法要求的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)問題之日起()個工作日內(nèi)整改。[單選題]*51015(正確答案)30《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（）*客戶身份識別(正確答案)客戶身份資料及交易記錄保存(正確答案)大額交易和可疑交易報告(正確答案)嚴(yán)打恐怖融資太平人壽洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理辦法（2019版）相較于2018版的主要修訂點為（）*新承?？蛻?0分以下由人工復(fù)核(正確答案)刪除“保單存在高風(fēng)險客戶”直接定級為高風(fēng)險規(guī)則(正確答案)因協(xié)查上報可疑交易不再重復(fù)調(diào)整(正確答案)投保人變更不再強制上調(diào)風(fēng)險等級(正確答案)根據(jù)《保險公司管理規(guī)定（2015年修訂）》（保監(jiān)會〔2009〕1號令），保險公司分支機構(gòu)的層級依次為分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部。對于設(shè)立分支機構(gòu)，以下說法正確的有：*保險公司應(yīng)當(dāng)逐級設(shè)立分支機構(gòu)保險公司可以不逐級設(shè)立分支機構(gòu)(正確答案)保險公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)，可以不設(shè)立分公司保險公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立分公司(正確答案)下列屬于《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)重新識別客戶的措施有（）*要求客戶補充其他身份資料(正確答案)向民政、司法等部門核實實地查訪(正確答案)回訪客戶(正確答案)《太平人壽保險有限公司內(nèi)部控制基本制度》（太平壽發(fā)〔2018〕238號）規(guī)定，內(nèi)部控制覆蓋公司各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的全過程，包括（）：*銷售控制(正確答案)運營控制(正確答案)基礎(chǔ)管理控制(正確答案)資金運用控制(正確答案)《太平人壽保險有限公司內(nèi)部控制評價管理辦法》（太平壽發(fā)〔2019〕112號）規(guī)定，內(nèi)控評價方法主要包括（）：*詢問(正確答案)觀察(正確答案)檢查(正確答案)穿行測試(正確答案)控制測試(正確答案)《太平人壽保險有限公司分散采購管理辦法（試行）》（太平壽發(fā)〔2019〕196號）規(guī)定，分散采購的范圍包括（）：*總公司集中采購目錄所列品類之內(nèi)的采購項目，采購需求部門單次采購預(yù)算金額在限額標(biāo)準(zhǔn)以下，零星采購限額標(biāo)準(zhǔn)以上的采購。(正確答案)總公司集中采購目錄所列品類之外的采購項目，采購需求部門單次采購預(yù)算金額在零星采購限額以上，且不超過50萬元的采購?？偣静少徯枨蟛块T單次采購預(yù)算金額超過50萬元的，屬于集中采購（特殊類分散采購除外）(正確答案)分散采購中采購需求部門單次采購預(yù)算金額，根據(jù)公司合同管理、財務(wù)管理相關(guān)規(guī)定可不簽訂書面合同的，屬于零星采購。(正確答案)防范銷售誤導(dǎo)的難點是如何正確的宣傳，那么在日常經(jīng)營中，有哪些表述是錯誤的?*本金(正確答案)返還(正確答案)存錢(正確答案)理財險(正確答案)外部監(jiān)管信息文件主要包含（）內(nèi)容？*現(xiàn)場檢查通知書(正確答案)檢查事實認(rèn)定書(正確答案)行政處罰事先告知書(正確答案)行政處罰決定書(正確答案)公司內(nèi)部整改流程一般包括通知整改、制定計劃()等階段*落實整改(正確答案)報告整改(正確答案)審核確認(rèn)(正確答案)整改追蹤(正確答案)如講座涉及外請講師，規(guī)范的審批流程是？（）*提請分公司對口條線管理部門同意并報分管總批準(zhǔn)(正確答案)使用共享講師庫外講師資源的，除分公司對口條線和分管總外，還須需經(jīng)分公司辦公室審批，并報總經(jīng)理批準(zhǔn)(正確答案)以分公司名義舉辦并使用共享講師庫外講師資源，分公司審批流程完成后，需要審批至總公司條線管理部門及辦公室批準(zhǔn)(正確答案)需要分公司風(fēng)險管理及合規(guī)部審批通過以下屬于一道防線合規(guī)管控工作的是（）*營造主動合規(guī)文化(正確答案)建立合理流程控制(正確答案)規(guī)范日常經(jīng)營行為(正確答案)開展風(fēng)險自查及整改(正確答案)根據(jù)《關(guān)于加強保險公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕19號）制度規(guī)定判定下列說法正確的是：*保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予中介渠道業(yè)務(wù)主體及其工作人員委托合同約定以外的利益。(正確答案)保險公司及其工作人員不得唆使、誘導(dǎo)中介渠道業(yè)務(wù)主體欺騙投保人、被保險人或者受益人。(正確答案)保險公司及其工作人員不得利用中介渠道業(yè)務(wù)主體，通過虛掛應(yīng)收保險費、虛開稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或者注銷保單、編造退保等方式套取費用。(正確答案)保險公司及其工作人員不得利用中介渠道業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益。(正確答案)根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于長期醫(yī)療保險產(chǎn)品費率調(diào)整有關(guān)問題的通知》，保險公司開發(fā)銷售費率可調(diào)的長期醫(yī)療保險產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)制定長期醫(yī)療保險費率調(diào)整辦法，并包含以下內(nèi)容________.*費率調(diào)整的觸發(fā)條件(正確答案)內(nèi)部決策機制(正確答案)工作流程(正確答案)以上均不是根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于長期醫(yī)療保險產(chǎn)品費率調(diào)整有關(guān)問題的通知》，保險公司銷售人員銷售銷售費率可調(diào)的長期醫(yī)療保險產(chǎn)品時應(yīng)_______.*對免除保險人責(zé)任的條款作出明確說明(正確答案)向投保人提供產(chǎn)品說明書(正確答案)向投保人詳細解釋費率調(diào)整后投保人有退?；蛘卟辉倮m(xù)保的權(quán)利，以及該行為可能帶來的損失或者風(fēng)險(正確答案)對產(chǎn)品特點、費率可能調(diào)整的情況進行明確提示(正確答案)保險機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)（）：*保險公司變更名稱(正確答案)變更注冊資本(正確答案)擴大業(yè)務(wù)范圍(正確答案)變更營業(yè)場所(正確答案)保險公司分立或者合并(正確答案)中國保監(jiān)會遵循（）的原則，建立保險許可證監(jiān)督管理制度。*公開(正確答案)公正(正確答案)便民(正確答案)高效(正確答案)保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)切實夯實從業(yè)人員管理基礎(chǔ)。積極依托信息技術(shù)，對從業(yè)人員的（）、（）、（）等情況進行全面記錄和管理，確保數(shù)據(jù)全面、真實、可回溯。*身份信息(正確答案)業(yè)務(wù)信息(正確答案)財務(wù)信息(正確答案)誠信記錄信息根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范保險公司健康管理服務(wù)的通知》規(guī)定，保險公司提供健康管理服務(wù)應(yīng)遵循以下要求（）：*根據(jù)公司自身服務(wù)能力、客戶需求和健康保險業(yè)務(wù)特性，科學(xué)合理設(shè)定健康管理服務(wù)內(nèi)容、確定服務(wù)價格(正確答案)主動告知客戶健康管理服務(wù)的內(nèi)容、流程、標(biāo)準(zhǔn)、期限以及注意事項和可能發(fā)生的風(fēng)險，并獲得客戶的知情同意。如有第三方服務(wù)合作機構(gòu)參與，須一并告知(正確答案)獲取客戶健康數(shù)據(jù)時應(yīng)當(dāng)獲得客戶授權(quán)同意(正確答案)未經(jīng)客戶授權(quán)不得對外提供客戶個人信息或任何健康數(shù)據(jù)，依法保證數(shù)據(jù)安全和保護個人隱私；建立客戶健康管理服務(wù)評價反饋及投訴處理機制(正確答案)其他要求(正確答案)各保險公司、保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實承擔(dān)起自媒體保險營銷宣傳行為管理的主體責(zé)任,建立健全官方自媒體和所屬保險從業(yè)人員個人自媒體信息的（）。*審核管控(正確答案)監(jiān)測檢查(正確答案)應(yīng)急處置(正確答案)考核評價(正確答案)責(zé)任追究制度(正確答案)保險公司消費者權(quán)益保護約束考核要求。督促保險公司將（）、（）、（）、（）有關(guān)信息的披露情況等納入各級機構(gòu)經(jīng)營考核指標(biāo)體系。*維護消費者合法權(quán)益情況(正確答案)服務(wù)質(zhì)量情況(正確答案)投訴處理工作情況(正確答案)涉及消費者權(quán)益(正確答案)保險公司投資股權(quán)和不動產(chǎn)，聘請專業(yè)機構(gòu)或者投資機構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)和技術(shù)支持的，該保險公司資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)配備（）：*不少于2名(正確答案)具有3年以上股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗的專業(yè)人員(正確答案)不少于2名具有3年以上不動產(chǎn)投資和相關(guān)經(jīng)驗的專業(yè)人員(正確答案)不少于1名根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》要求，保險機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)（）。*保險公司變更名稱(正確答案)擴大業(yè)務(wù)范圍(正確答案)變更注冊地、營業(yè)場所(正確答案)保險公司分立或者合并(正確答案)人身保險公司存在下列情形之一的，一年內(nèi)不予批準(zhǔn)其新設(shè)分支機構(gòu)（）：*發(fā)生重大違法違規(guī)問題或重大風(fēng)險(正確答案)公司董事長或總經(jīng)理被保監(jiān)會給予行政處罰，或高管人員被保監(jiān)會撤銷任職資格(正確答案)被保監(jiān)會責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)(正確答案)上一年度受到保監(jiān)會及各保監(jiān)局給予的行政處罰合計達到3次（含）以上(正確答案)上一年度發(fā)生非正常給付與退保事件(正確答案)根據(jù)《保險法》規(guī)定，被保險人死亡后，以下哪些情形保險金作為被保險人的遺產(chǎn)，由保險人依照《中華人民共和國繼承法》的規(guī)定履行給付保險金的義務(wù)（）：*沒有指定受益人，或者受益人指定不明無法確定的(正確答案)受益人先于被保險人死亡，沒有其他受益人的(正確答案)受益人依法喪失受益權(quán)，沒有其他受益人的(正確答案)受益人放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的(正確答案)各保險機構(gòu)要加強非法集資風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，具體可以建立包括（）的系統(tǒng)性風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制。*資金監(jiān)測(正確答案)輿情監(jiān)測(正確答案)投訴監(jiān)測(正確答案)人員往來監(jiān)測(正確答案)為貫徹落實黨的十九大、全國金融工作會議和2017中央經(jīng)濟工作會議精神，進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控，提升風(fēng)險防范能力，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線，原保監(jiān)會制定了《打贏保險業(yè)防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的總體方案》（保監(jiān)發(fā)〔2018〕9號），將打贏保險業(yè)防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的總體目標(biāo)定為（）。*系統(tǒng)性風(fēng)險得到有效防控(正確答案)保險監(jiān)管制度短板持續(xù)補齊(正確答案)保險市場秩序明顯好轉(zhuǎn)(正確答案)保險消費者滿意度普遍提高(正確答案)保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的能力顯著提升(正確答案)I類保險公司（我公司屬于I類）在產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品管理等業(yè)務(wù)部門及分管該部門的公司高級管理人員的考核指標(biāo)中，風(fēng)險管理制度健全性、遵循有效性相關(guān)指標(biāo)的權(quán)重不應(yīng)低于（）；在財會、投資、精算等職能部門及分管該部門的公司高級管理人員的考核指標(biāo)中，風(fēng)險管理制度健全性、遵循有效性相關(guān)指標(biāo)的權(quán)重不應(yīng)低于（）；其他與風(fēng)險管理有關(guān)的職能部門及分管該部門的公司高級管理人員的考核指標(biāo)中，風(fēng)險管理制度健全性、遵循有效性相關(guān)指標(biāo)的權(quán)重不應(yīng)低于（）。*20%(正確答案)25%30%(正確答案)15%(正確答案)《關(guān)于加強保險公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》，保險公司不得利用中介渠道主體開展違法違規(guī)活動，包括但不限于以下（）*保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予中介渠道業(yè)務(wù)主體及其工作人員委托合同約定以外的利益。(正確答案)保險公司及其工作人員不得唆使、誘導(dǎo)中介渠道業(yè)務(wù)主體欺騙投保人、被保險人或者受益人。(正確答案)保險公司及其工作人員不得利用中介渠道業(yè)務(wù)主體，通過虛掛應(yīng)收保費、虛開稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或者注銷保單、編造退保等方式套取費用。(正確答案)保險公司及其工作人員不得利用中介渠道業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益。(正確答案)保險公司及其工作人員不得利用中介渠道業(yè)務(wù)主體給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。(正確答案)下面內(nèi)容屬于監(jiān)管推動保險消費者權(quán)益保護制度體系建設(shè)工作舉措的是*建立保險銷售可回溯制度，實現(xiàn)保險銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責(zé)任可確認(rèn)(正確答案)研究制定保險產(chǎn)品適當(dāng)性銷售制度，加快推進保險服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，健全完善保險公司服務(wù)評價和小額理賠監(jiān)測機制及結(jié)果公開制度。(正確答案)規(guī)范保險公司渠道、產(chǎn)品等業(yè)務(wù)經(jīng)營行為強化保險公司投訴處理主體責(zé)任，提升保險糾紛化解機制運行效率(正確答案)客戶身份識別制度禁止保險公司為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（）[判斷題]*對(正確答案)錯監(jiān)管部門和各保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢主管部門和公安機關(guān)報告，積極協(xié)助反洗錢行政調(diào)查和涉嫌洗錢犯罪案件的調(diào)查活動。[判斷題]*對(正確答案)錯根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)有未履行客戶身份識別等義務(wù)的行為，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易和可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯公司某重疾險上市，某業(yè)務(wù)人員想嘗試些與眾不同的營銷手段，自費定制了一批可口可樂，上面印有產(chǎn)品名稱及“太平人壽重磅推出”等字樣，用于贈送客戶。請問他的做法正確嗎？[判斷題]*對錯(正確答案)在業(yè)務(wù)過程中，如果存在以贈送保險名義宣傳銷售保險產(chǎn)品，實際并未贈送，該情況不算作銷售誤導(dǎo)[判斷題]*對錯(正確答案)《太平人壽保險有限公司內(nèi)部控制基本制度》（太平壽發(fā)〔2018〕238號）規(guī)定，公司各部門、各機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行重大事項報告制度，對未履行報告義務(wù)的，導(dǎo)致事項未被及時處置或事態(tài)擴大，致使公司聲譽、財務(wù)受損或被監(jiān)管處罰，公司應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對相關(guān)部門、相關(guān)機構(gòu)負(fù)責(zé)人進行問責(zé)。各部門對下級機構(gòu)報告的管理職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制事項要積極處置，若因處置不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴大、后果升級的，應(yīng)根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人進行問責(zé)。[判斷題]*對(正確答案)錯《太平人壽保險有限公司內(nèi)外勤人員個人自媒體信息管理辦法》（太平壽發(fā)〔2018〕108號）內(nèi)外勤人員個人發(fā)布自媒體信息，應(yīng)首選官方渠道發(fā)布的內(nèi)容。官方渠道包括：權(quán)威新聞媒體，監(jiān)管單位及公司的官方網(wǎng)站、官方微博、官方微信公眾號，公司統(tǒng)一制作的產(chǎn)品宣傳折頁等。[判斷題]*對(正確答案)錯《太平人壽保險有限公司分散采購管理辦法（試行）》（太平壽發(fā)〔2019〕196號）規(guī)定，分散采購的采購方式主要包括公開招標(biāo)、邀請招標(biāo)、競爭性談判、競爭性磋商、競價、詢價、單一來源采購、續(xù)約、跟標(biāo)和比價10種[判斷題]*對(正確答案)錯整改責(zé)任單位應(yīng)從糾正錯誤、分析原因、改進措施、追究責(zé)任、提示風(fēng)險五個方面對檢查發(fā)現(xiàn)的問題實施整改工作[判斷題]*對(正確答案)錯xx分公司個人業(yè)務(wù)部做了一個產(chǎn)品培訓(xùn)課件，用于內(nèi)部使用，其中涉及了一些網(wǎng)絡(luò)圖片等宣傳素材，該情況下，建議在PPT首頁注明僅限太平人壽內(nèi)部交流使用。[判斷題]*對(正確答案)錯業(yè)務(wù)人員個人自發(fā)創(chuàng)作和發(fā)布的關(guān)于行業(yè)、公司、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、服務(wù)等方面的自媒體宣傳內(nèi)容，納入日常動態(tài)監(jiān)管。[判斷題]*對(正確答案)錯《中華人民共和國民法通則》第一百條規(guī)定：公民享有肖像權(quán)，未經(jīng)本人同意，不得以營利為目的使用公民的肖像。[判斷題]*對(正確答案)錯對官方自媒體和所屬保險從業(yè)人員個人自媒體發(fā)布保險營銷宣傳信息行為的管理要求可以低于現(xiàn)有線下渠道保險營