證券交易實(shí)務(wù)

證券交易實(shí)務(wù)個人小檔案黃凱琳

現(xiàn)職：太平洋綜合證券電子商務(wù)部協(xié)理

經(jīng)歷：富邦綜合證券電子商務(wù)部專案經(jīng)理寶來期貨交易室高級專員

學(xué)歷：臺灣大學(xué)中文系

相關(guān)證照：

證券高級業(yè)務(wù)員、期貨業(yè)務(wù)員、壽險業(yè)務(wù)員、投資型保單、產(chǎn)險業(yè)務(wù)員銀行信託人員、投信投顧業(yè)務(wù)員聯(lián)絡(luò)方式：johnson501027@內(nèi)容大綱

臺灣股票市場證券商及從業(yè)人員臺灣股票交易制度開始交易買賣交割臺灣股票市場臺灣股市大事紀(jì)證交所於51年開業(yè)77年開放證券商設(shè)立申請政府於77/9/24宣布自78/1/1日起，恢復(fù)課徵證券交易所得稅，致股市連跌19天86/10開放網(wǎng)路交易證交所於87年延長週六集中交易市場交易時間一小時政府實(shí)施週休二日制，並於90/1起每日延長交易時間1.5小時臺灣的交易所臺灣證券交易所1.股票

2.臺灣存託憑證

3.認(rèn)購(售)權(quán)證

4.債券

5.受益憑證

6.ETF

7.受益證券櫃檯買賣中心1.股票

2.債券

3.認(rèn)購(售)權(quán)證

4.興櫃股票

5.衍生性商品

6.資產(chǎn)證券化商品

7.國際債券期貨交易所1.臺股期貨

2.電子期貨

3.金融期貨

4.小型臺指期貨

5.臺指選擇權(quán)

6.電子選擇權(quán)

7.金融選擇權(quán)

8.股票選擇權(quán)契約

9.臺灣50指數(shù)期貨契約

10.十年期政府公債期貨

11.三十天期利率期貨

12.MSCI臺指期貨

13.MSCI臺指選擇權(quán)

14.黃金期貨

15.非金電期貨

16.非金電選擇權(quán)

17.櫃買期貨

18.櫃買選擇權(quán)

股價指數(shù)加權(quán)股價指數(shù)8342基期：民國55年平均數(shù)為基期，基期指數(shù)設(shè)定為100。樣本：所有掛牌交易的普通股櫃買指數(shù)157基期：民國84年10月30日，基期指數(shù)值設(shè)定為100點(diǎn)。

採樣：符合掛牌時間且非屬管理股票、興櫃股票之所有上櫃公司普通股我國證券交易人口你看過股票麼普通股的面額、帳面價值與市價普通股的面額在臺灣的股票市場中，目前規(guī)定上市（櫃）公司的股票，其每股面額一律以10元為單位。

普通股的帳面價值普通股的帳面價值就是所謂的淨(jìng)值，此數(shù)據(jù)可由公司的資產(chǎn)負(fù)債表計算而得。

普通股的市價普通股的市價是經(jīng)由交易市場買賣雙方所決定的，且往往是投資人較為關(guān)注的數(shù)據(jù)。

公開發(fā)行股票公司股票印製規(guī)格股票之尺寸：長10寸寬5又7.8寸〈25.4*14.9CM〉。紙質(zhì)：一百磅有浮水印之證券紙，並須另加特殊防弊處理。簽證位置：印在股票背面左上角。背書轉(zhuǎn)讓位置：印在股票背面。壹千股-淡紅色、壹萬股-淡紫色、壹拾萬股-淡桔色、

不定額股票-淡綠色。條碼內(nèi)碼使用國際通用之三九碼（CODE39)。

87–N

D–00000000-8年度N表普通股S表特別股Ｄ代表壹千股，Ｅ代表壹萬股，Ｆ代表壹拾萬股，Ｇ代表壹百萬股，Ｘ代表不定額股六至八碼股票編號檢查碼看懂股票編碼證券商及從業(yè)人員目前證券商的家數(shù)：總公司101家、分公司991家證券商從業(yè)人員項(xiàng)目人數(shù)高級業(yè)務(wù)員18,725業(yè)務(wù)員15,280事務(wù)員2,023合計36,028關(guān)於券商證券商業(yè)務(wù)員證照考試參加證券商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)，須具下列資格之一：1.教育行政主管機(jī)關(guān)認(rèn)可之高中或高職以上學(xué)校畢業(yè)者。2.普通考試或相當(dāng)普通考試以上之特種考試及格者。3.教育行政機(jī)關(guān)認(rèn)可之高中、高職學(xué)力鑑定考試及格並取得資格證明書者。註：具有大學(xué)、三年制或二年制?？茖W(xué)校一年級以上肄業(yè)或五年制專科學(xué)校四年級以上肄業(yè)有證明文件者，視同高級中學(xué)畢業(yè)。

參加證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)，須具下列資格之一：1.教育部認(rèn)可之國內(nèi)、外大學(xué)系所以上學(xué)校畢業(yè)者。2.高等考試或相當(dāng)高等考試以上之特種考試及格者。3.取得證券商業(yè)務(wù)員資格者。4.取得投信投顧業(yè)務(wù)員資格者。5.取得證券交易相關(guān)法規(guī)與實(shí)務(wù)乙科資格者。證券商業(yè)務(wù)員證照考試測驗(yàn)類別科目題型證券商業(yè)務(wù)員證券交易相關(guān)法規(guī)與實(shí)務(wù)選擇題100題證券投資與財務(wù)分析選擇題80題證券商高級業(yè)務(wù)員證券投資與財務(wù)分析－

「投資學(xué)」

選擇題80題證券投資與財務(wù)分析－

「財務(wù)分析」

選擇題80題證券交易相關(guān)法規(guī)與實(shí)務(wù)選擇題100題考試科目測驗(yàn)類別合格標(biāo)準(zhǔn)證券商業(yè)務(wù)員二種試卷總成績達(dá)140分，其中任何一種試卷不得低於50分證券商高級業(yè)務(wù)員三種試卷總成績達(dá)210分，其中任何一種試卷不得低於50分證券交易相關(guān)法規(guī)

與

實(shí)務(wù)乙科經(jīng)投資型保險商品業(yè)務(wù)員測驗(yàn)取得合格證明書且具高中職以上畢業(yè)者，僅參加「證券交易相關(guān)法規(guī)與實(shí)務(wù)」乙科之測驗(yàn)者，該科測驗(yàn)達(dá)70分為合格。合格標(biāo)準(zhǔn)證券期金會網(wǎng)址：.tw/newsfi/testfind/TestItem.asp?m=1測驗(yàn)類別考試方式費(fèi)用證券商業(yè)務(wù)員/證券商高級業(yè)務(wù)員筆試$700電腦$1,100證券交易相關(guān)法規(guī)

與

實(shí)務(wù)乙科筆試$550電腦$900考試方式及費(fèi)用證券商負(fù)責(zé)人與業(yè)務(wù)人員管理規(guī)則第十八條〈負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員之原則及禁止行為〉以誠信為原則不得代客保管存摺印鑑不得受理客戶對買賣有價證券之全權(quán)委託不得以他人名義提供帳戶供客戶使用不得對客戶作盈利之保證或分享利益證券商負(fù)責(zé)人與業(yè)務(wù)人員管理規(guī)則與客戶有借貸款項(xiàng)、有價證券或?yàn)榻栀J款項(xiàng)、有價證券之媒介情事。接受客戶以同一或不同帳戶為同種有價證券買進(jìn)與賣出或賣出與買進(jìn)相抵之交割。受理非本人開戶。受理非本人或未具客戶委任書之代理人申購、買賣或交割有價證券。臺灣股市交易制度股市交易制度總覽投資標(biāo)的上市(688)、上櫃(537)共超過1,200檔交易時間一般交易

盤後交易

零股交易9:00~13:30

14:00~14:30

13:40~14:30漲跌幅一般+7%或-7%新上市五日內(nèi)無漲跌幅限制交易成本手續(xù)費(fèi)0.1425%

(電子下單可打1.7~6折)證交稅0.3%(賣出時)證所稅不課徵盤後定價交易每日收盤後以個股收盤價為基礎(chǔ)延長交易，以服務(wù)未能趕上原有交易時間或下單確沒有機(jī)會成交的投資人。委託交易時間：每日14:00~14:30允許上下午盤所買的「融資買進(jìn)」或「融券賣出」同種有價證券，可採資券互抵方式交割?，F(xiàn)股買進(jìn)不允許當(dāng)日沖銷行為。零股交易一般上市（櫃）股票的交易單位為1000股，而不足1000股（999股及以下）之交易，即屬於零股交易。單筆委託不得超過999股。零股交易受託申報時間13:40~14:30以收盤價格之99.5%作為買賣價格。零股交易於14:30撮合後成交。一般交易競價方式1.採電腦自動、集合競價方式2.買賣成交優(yōu)先順序(價格優(yōu)先、時間優(yōu)先)3.盤中瞬間價格穩(wěn)定措施4.收盤前五分鐘採集合競價5.揭露未成交買賣委託價量資訊股價升降幅度最低股價升降單位0.01元~10元0.01元10元~50元0.05元50元~100元0.10元100元~500元0.50元500元~1000元1.00元1,000元5.00元開始交易客戶臨櫃開戶填製開戶資料開立銀行帳戶開立集保帳戶開戶資料傳輸交易所如何開戶下單方式電話委託〈需保留電話紀(jì)錄二個月〉當(dāng)面委託〈需親簽或蓋原留印鑑〉傳真委託〈需親簽或蓋原留印鑑〉網(wǎng)路下單〈需有密碼及認(rèn)證機(jī)制〉其他方式委託下單〈需留存相關(guān)紀(jì)錄〉

1101臺泥1216統(tǒng)一食1229聯(lián)華1504東元

5353臺林9907統(tǒng)一實(shí)1231聯(lián)華食1710東聯(lián)8720元富鋁2002中鋼1309臺達(dá)化2414精技

6006元富證2006東鋼2308臺達(dá)電5472晶技2472立隆2612偉運(yùn)1443立益5468臺晶

2604立榮9912偉聯(lián)運(yùn)輸1444力麗5472臺灣晶技2885復(fù)華金4401東隆興1459聯(lián)發(fā)1407華隆

5465富驊8705東隆2454聯(lián)發(fā)科5328華容2387精元2901欣欣1806信2363矽統(tǒng)2449京元2605新興9940信義5309系統(tǒng)

2448晶元光電5363欣興4303信立5348系通1465偉全6159詮鼎2904匯僑1437勤益

2436偉詮電4908前鼎2370匯僑工6005群益證1512瑞利1601臺光2319大眾4716大立

2379瑞昱2383臺光電2847大眾銀5518大日

6164華興2201裕隆2539櫻花建2332友訊1605華新9941裕融9911櫻花6142友勁5324華昕電2492華新科音相似之上市櫃股票集中市場的有價證券普通股：聯(lián)電、臺泥、裕隆等特別股：臺泥特、國喬特等債券換股權(quán)利證書：欣興己、明基辛等可轉(zhuǎn)換公司債：華新一、華邦二等受益憑證：富邦Ｒ1〈不動產(chǎn)證券化〉認(rèn)購權(quán)證：寶來66、元京27、臺證70等臺灣存託憑證：福雷電、萬宇柯等指數(shù)股票型基金（ETF）：臺灣50股市常用買賣術(shù)語內(nèi)盤價：一般指買價外盤價：一般指賣價限價：限定某一價位買進(jìn)或賣出市價：最容易成交之價格（如漲停買進(jìn)；跌停賣出）放空：融券賣出股票當(dāng)沖：先融資買進(jìn)再融券賣出當(dāng)日軋平牛市：多頭走勢熊市：空頭走勢買進(jìn)股票時手續(xù)費(fèi)計算

1.假設(shè)小明在臺積電60元時買進(jìn)1張臺積電股票，

請問小明須付多少交易成本？

買進(jìn)價金：

60元*(1張*1000股)=60,000元交易手續(xù)費(fèi)：

60,000元*0.1425%=85.5元

2.太平洋證券電子交易手續(xù)費(fèi)2.8折

85.5*0.28=

23.94元如何計算交易成本賣出股票時手續(xù)費(fèi)計算

1.假設(shè)小明在臺積電80元時賣出1張臺積電股票，

請問小明須付多少交易成本？

賣出價格：

80元*(1張*1000股)=80,000元

交易手續(xù)費(fèi)：

80,000元*0.1425%=114元

證券交易稅(僅賣出時計算)

80,000元*0.3%=240元交易成本：114+240=350元2.太平洋證券手續(xù)費(fèi)2.8折

(114*0.28)+240=271.92元如何計算交易成本對帳單(日/月).tw/estatment/bview/bill_day.htm.tw/estatment/bview/bill_monthly.htm買賣交割買賣股票交割實(shí)務(wù)作業(yè)客戶買進(jìn)股票T+1日股票劃撥至集保存摺T+2日銀行帳戶扣款客戶賣出股票T+1日股票自集保存摺扣除T+2日銀行劃撥入帳券商與交易所交割採餘額交割投資人證券商投資人T+1給付買進(jìn)價款T+2日撥入有價證券投資人投資人證券商投資人T+1給付有價證券T+2日撥入賣出價款買進(jìn)有價證券交割作業(yè)賣出有價證券交割作業(yè)委託人與證券商交割收付程序買進(jìn)有價證券交割作業(yè)證券商交易所投資人T+2給付買進(jìn)價款T+2日撥入有價證券證券商交易所投資人T+1給付有價證券T+2日撥入賣出價款賣出有價證券交割作業(yè)證券商與交易所交割收付程序Q&A零股投資術(shù)1杯咖啡買下王永慶一家上市公司的財務(wù)陳姓主管表示：「我其實(shí)也是用零股投資來累積未來退休財富的。」他表示，為了給自己有個優(yōu)渥的退休生活，他每個月提撥5000元去買中鋼的零股，「到現(xiàn)在已經(jīng)15年了，我現(xiàn)在的帳戶裡已經(jīng)有500張中鋼股票，這15年總投入的成本約90萬元，可是，現(xiàn)在這些股票的帳面價值已經(jīng)有1500萬元，投資報酬率達(dá)16倍！」他說：「我預(yù)計再作10年就要退休了，到時候，這些零股投資的收益，將是退休金的重要來源之一，我應(yīng)該可以過著不錯的退休生活?！沽愎赏顿Y術(shù)臺塑四寶：傳產(chǎn)股中的臺塑、南亞、臺化與臺塑石化，這四支臺塑集團(tuán)股票，幾十年來配股配息的報酬率