SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)

SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)2024/3/27SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)目錄SWIFT基本知識(shí)SWIFT報(bào)文知識(shí)SWIFT報(bào)文使用知識(shí)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT基本知識(shí)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT組織環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,簡(jiǎn)稱SWIFT），是一個(gè)國(guó)際銀行同業(yè)間非盈利性的國(guó)際合作組織。該組織成立于1973年5月，1977年9月正式啟用，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾，專(zhuān)門(mén)用來(lái)處理國(guó)際間銀行轉(zhuǎn)帳和結(jié)算。目前全球幾乎所有銀行使用SWIFT,SWIFT還被廣泛應(yīng)用在證券,基金,企業(yè)等行業(yè),用于信息交換。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT應(yīng)用領(lǐng)域外幣清算業(yè)務(wù)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)外幣資金業(yè)務(wù)證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)企業(yè)業(yè)務(wù)5SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT全球網(wǎng)絡(luò)6歐洲中心美洲中心亞洲中心銀行或企業(yè)銀行或企業(yè)銀行或企業(yè)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)銀行內(nèi)部SWIFT網(wǎng)絡(luò)Headoffice(AIX,Window)AsiaCenterApplicationBranchSWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT系統(tǒng)基本概念SWIFTNetLink(SNL)SWIFTAllianceGateway/StarterSet(SAG/SAS)SWIFTAllianceAccess/Entry(SAA/SAE)SWIFTAllianceWorkstation(SAW)SWIFTAllianceWebStation(SAB)SWIFTAllianceMessager(SAM)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT系統(tǒng)基本概念SAA/SAESWIFTAllianceGateway/StarterSetSWIFTNetSWIFTNetLinkSAWSABApplicationSAMSWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT報(bào)文知識(shí)培訓(xùn) SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT報(bào)文基本概念銀行代碼BIC報(bào)文知識(shí)1)報(bào)文分類(lèi)2)報(bào)文狀態(tài)3)報(bào)文結(jié)構(gòu)銀行間押-關(guān)系管理SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（一）

XXXXXXXXXXX

銀行代碼（BANKCODE）:由四位易于識(shí)別的銀行行名字頭縮寫(xiě)字母構(gòu)成，如ABOC、ICBK、CITI等；SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（三）XXXXXXXXXXX國(guó)家代碼（COUNTRYCODE）：由兩位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明城市，如CN、US、HK等；SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（三）XXXXXXXXXXX地區(qū)代碼（LOCATIONCODE）：由兩位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明城市，如BJ、HH等；測(cè)試BIC是將第八位變?yōu)?，通訊時(shí)連接測(cè)試環(huán)境SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT銀行識(shí)別代碼構(gòu)成（四）XXXXXXXXXXX分支行代碼（BRANCHCODE）：由三位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明分行，如100、010、CJ1、400等。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)一些銀行的BICCODE：ABOCCNBJ：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ADBNCNBJ:中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行BKCHCNBJ：中國(guó)銀行ICBKCNBJ：中國(guó)工商銀行IBOCCNBJ：中國(guó)投資銀行COMMCNBJ：交通銀行PCBCCNBJ：中國(guó)建設(shè)銀行PBOCCNBJ：中國(guó)人民銀行CIBKCNBJ：中信銀行BOFXCNSX：美洲銀行上海分行HSBCCNSX：匯豐銀行上海分行BIC舉例SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)報(bào)文類(lèi)型SWIFT報(bào)文分為兩大類(lèi):MT和MXMX是XML格式的MX是按SWIFTSolution分類(lèi)的:

Exception&Investigation(查詢查復(fù))TradeServicesUtility(貿(mào)易服務(wù))SWIFTforCorporate(企業(yè)服務(wù))BulkPayment(批量匯款)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)報(bào)文分類(lèi)（一）

SWIFT電文根據(jù)銀行的實(shí)際運(yùn)作共劃分為十大類(lèi)：第一類(lèi)：客戶匯款與支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第二類(lèi)：銀行頭寸調(diào)拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）第三類(lèi)：外匯買(mǎi)賣(mài)與存放款（FOREIGNEXCHANGE……）第四類(lèi)：托收（COLLECTIONS，CASHLETTERS）第五類(lèi)：證券（SECURITIES）SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)報(bào)文分類(lèi)（二）

第六類(lèi)：貴金屬和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第七類(lèi)：跟單信用證和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第八類(lèi)：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第九類(lèi)：銀行帳務(wù)（STATEMENT……）第0類(lèi)：SWIFT系統(tǒng)報(bào)文SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)報(bào)文分類(lèi)—表示法（一）每一類(lèi)（CATEGORY）包含若干組（GROUP），每一組又包含若干格式（TYPE）因此，每個(gè)電報(bào)格式可由三位數(shù)字構(gòu)成，例：MT1XX客戶匯款與支票類(lèi)（CATEGORYOFCUSTOMERTRANSFERSANDCHEQUES）MT10X客戶匯款與支票類(lèi)客戶匯款組（GROUPOFCUSTOMERTRANSFER）MT103客戶匯款格式（CUSTOMERTRANSFER）MT11X客戶匯款與支票類(lèi)支票組（GROUPOFCHEQUE）MT110支票通知（ADVICEOFCHEQUE）SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)報(bào)文分類(lèi)—表示法（二）此外，還設(shè)有公共組報(bào)文（COMMONGROUP）

例：N90費(fèi)用、利息和其他調(diào)整的通知（ADVICEOFCHARGES，INTERESTANDOTHERADJUSTMENTS）N91要求支付費(fèi)用、利息和其它支出（REQUESTFORPAYMENTSOFCHARGES，INTERESTANDOTHEREXPENSES）N92要求注銷(xiāo)（REQUESTFORCANCELATION）SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)報(bào)文分類(lèi)—表示法（三）N95查詢（QUERIES）N96答復(fù)（ANSWERS）N98約定格式（PROPRIETARY）N99自由格式（FREEFORMAT）公共組可以與任何一類(lèi)電報(bào)格式套用，如MT192要求取消一筆客戶匯款，等等。公共組的電報(bào)格式與加押類(lèi)電報(bào)格式套用便為加押電報(bào)，否則便為非加押電報(bào)。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFTE&I明年SWIFT將取消N95,N96開(kāi)通SWIFTE&I的大行可能會(huì)提高對(duì)針對(duì)n99報(bào)文處理費(fèi)用目前國(guó)外銀行已啟用SWIFTE&I的銀行有花旗,紐約銀行等國(guó)內(nèi)啟用的有工商銀行(-紐約銀行)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT報(bào)文狀態(tài)ACKNAKUAKSWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)（STRUCTURE）

SWIFT電報(bào)由5部分（數(shù)據(jù)塊）組成，各部分首尾均以大括號(hào)標(biāo)注。{1：BASICHEADERBLOCK}基本報(bào)頭{2：APPLICATIONHEADERBLOCK}應(yīng)用報(bào)頭{3：USERHEADERBLOCK}用戶報(bào)頭{4：TEXTBLOCK}電報(bào)正文{5：TRAILERBLOCK}報(bào)尾SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭（一）基本報(bào)頭（BASICHEADERBLOCK）：例：基本報(bào)頭構(gòu)成：{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefSWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭（二）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefa.

基本報(bào)頭的數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“1”表示。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭（三）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefb.

應(yīng)用程序標(biāo)識(shí)符：用以識(shí)別接收或發(fā)送電報(bào)的應(yīng)用程序。其有效選擇為：F：FIN（FINANCIALAPPLICATION），包括全部用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)和FIN系統(tǒng)電報(bào)；A：APC（APPLICATIONCONTROL），包括GPA系統(tǒng)電報(bào)和命令；L:LTC（LOGICALTERMINALCONTROL），包括LOGIN、LOGINACKNOWLEDGEMENT等對(duì)話控制命令SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭（四）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefc.應(yīng)用程序協(xié)議數(shù)據(jù)單元標(biāo)識(shí)（APDU）:APDU是由2位數(shù)字組成，用以識(shí)別發(fā)送或接收的數(shù)據(jù)類(lèi)型，如用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)、系統(tǒng)電報(bào)、服務(wù)電報(bào)（對(duì)話控制命令-……）和邏輯確認(rèn)（ACK/NAK/UAK）等，常用的選擇有：01：請(qǐng)求使用全部FIN系統(tǒng)以及用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)；21：電報(bào)確認(rèn)如ACK/NAK、UAK；SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭（五）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefd.

邏輯終端地址（LOGICALTERMINALADDRESS）：由收?qǐng)?bào)行/發(fā)報(bào)行SWIFT銀行識(shí)別代碼（如ABOCCNBJXXX）加上終端代碼（如A）共12位字符組成，終端代碼插入于BIC的第八、九碼之間。在SWIFT銀行識(shí)別代碼只有8碼長(zhǎng)時(shí)，應(yīng)用于報(bào)頭時(shí)，需加‘AXXX’。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭（六）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefe.對(duì)話序號(hào)（SESSIONNUMBER）：在使用任何應(yīng)用程序之前，邏輯終端必須建立或打開(kāi)一個(gè)關(guān)于該程序的對(duì)話Login。對(duì)話序號(hào)由4位數(shù)字組成，從0001—9999循環(huán)使用。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭（七）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdeff.

電報(bào)接收/發(fā)送序號(hào)：收發(fā)報(bào)序號(hào)由6位數(shù)字組成，從000001—999999循環(huán)使用。發(fā)報(bào)序號(hào)ISN（INPUTSEQUENCENUMBER）。收?qǐng)?bào)序號(hào)OSN（OUTPUTSEQUENCENUMBER）。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—基本報(bào)頭{451:0}-ACK{451:1}-NAKSWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（一）應(yīng)用報(bào)頭（APPLICATIONHEADERBLOCK）（1）輸入報(bào)文（INPUTMESSAGE）例：{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgSWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（二）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefga.應(yīng)用報(bào)頭數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“2”表示。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（三）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgb.

輸入/輸出標(biāo)識(shí)符：輸入（INPUT）標(biāo)識(shí)符為字母“I”

SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（四）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgc.報(bào)文類(lèi)別（MESSAGETYPE）：由3位數(shù)字組成。說(shuō)明被輸入電文（發(fā)電）的業(yè)務(wù)類(lèi)型。在本例中為103即MT103（客戶匯款）。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（五）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcded.

接收地址：由12位字符組成的收?qǐng)?bào)行邏輯終端地址代碼。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（六）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdee.電報(bào)優(yōu)先級(jí)：該字符規(guī)定電報(bào)傳送的優(yōu)先級(jí)，可有以下三種選擇：S=SYSTEM系統(tǒng)電報(bào)只限于用戶對(duì)系統(tǒng)的發(fā)報(bào)；U=URGENT加急電報(bào)用于用戶之間的業(yè)務(wù)電報(bào)；N=NORMAL普通電報(bào)用于用戶之間的業(yè)務(wù)電報(bào)。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（七）應(yīng)用報(bào)頭（APPLICATIONHEADERBLOCK）（2）輸出報(bào)文（OUTPUTMESSAGE）例：{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghSWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（八）（2）輸出報(bào)文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abca.應(yīng)用報(bào)頭數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“2”表示。b.輸入/輸出標(biāo)識(shí)符：輸出（OUTPUT）標(biāo)識(shí)符為字母“O”c.

報(bào)文類(lèi)別（MESSAGETYPE）：由3位數(shù)字組成。說(shuō)明被輸出電文（收電）的業(yè)務(wù)類(lèi)型。在本例中為103即MT103（客戶匯款）。

SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（九）（2）輸出報(bào)文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdd.

輸入時(shí)間（INPUTTIME）：表示發(fā)報(bào)行發(fā)報(bào)的當(dāng)?shù)貢r(shí)間，如該電報(bào)為系統(tǒng)報(bào)，則輸入時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)（GMT）。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（十）（2）輸出報(bào)文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdee.電報(bào)輸入?yún)⒖继?hào)（MESSAGEINPUTREFERENCE－MIR）：電報(bào)輸入?yún)⒖继?hào)為一組28位的字符串，包括電報(bào)輸入日期（發(fā)報(bào)行當(dāng)?shù)貢r(shí)間），發(fā)報(bào)行的邏輯終端標(biāo)識(shí)符和分支代碼，對(duì)話序號(hào)（SessionNo.）和發(fā)報(bào)序號(hào)（SequenceNo.）。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—應(yīng)用報(bào)頭（十一）（2）輸出報(bào)文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghf.輸出日期（OUTPUTDATE）：表示收?qǐng)?bào)行的收?qǐng)?bào)日期（當(dāng)?shù)貢r(shí)間）。g.

輸出時(shí)間（OUTPUTTIME）：表示收?qǐng)?bào)行收?qǐng)?bào)的當(dāng)?shù)貢r(shí)間。h.電報(bào)優(yōu)先級(jí)（PRIORITY）：發(fā)報(bào)行輸入電文時(shí)選用的優(yōu)先級(jí)在FIN的輸出應(yīng)用報(bào)頭中顯示。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—用戶報(bào)頭（一）用戶報(bào)頭（USERHEADERBLOCK）用戶報(bào)頭{3:為三種報(bào)頭中的可選項(xiàng)，只適用于FIN用戶間的業(yè)務(wù)電報(bào)。它使發(fā)報(bào)人可設(shè)置一有關(guān)該報(bào)的專(zhuān)用參考號(hào)，并顯示在輸出報(bào)文，收發(fā)報(bào)確認(rèn)以及與之有關(guān)的系統(tǒng)報(bào)報(bào)文中。用戶報(bào)頭中用戶參考號(hào)（MIR）部分可用作SWIFT電報(bào)尋索的依據(jù)。用戶報(bào)頭由兩部分組成，如使用，至少選擇其中一項(xiàng)。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—用戶報(bào)頭（二）例：{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}}abca.

用戶報(bào)頭數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符：以“3”表示。b.

銀行業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)（BANKINGPRIORITY）：標(biāo)識(shí)符113表示一可選的由四位字符組成的銀行業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)。（此項(xiàng)尚未定義）。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—用戶報(bào)頭（三）{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}}abcc.

電報(bào)用戶參考號(hào)（MUR—MESSAGEUSERREFERENCE）：標(biāo)識(shí)符108為一可供用戶設(shè)置其專(zhuān)用參考號(hào)的由16位字符組成的自由格式字段。如未選用此項(xiàng)，在系統(tǒng)存儲(chǔ)中，電報(bào)正文中的20項(xiàng)（TRN）將被自動(dòng)抄入此項(xiàng)以供尋索用。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—電報(bào)正文（一）電報(bào)正文（TEXTBLOCK）正文被置于SWIFT電報(bào)的第4部分（BLOCK4）。數(shù)據(jù)塊標(biāo)識(shí)符用“4：”標(biāo)出，首尾用大括號(hào)“{}”標(biāo)出。SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—電報(bào)正文（二）電報(bào)正文的部分域（TAG）說(shuō)明：每一個(gè)域標(biāo)識(shí)符以“:”開(kāi)頭及結(jié)束，如:20:、:32A:等。在每一種報(bào)文中，每一個(gè)域表示特定的含義。如：“:20:”后面所跟的內(nèi)容表示該筆業(yè)務(wù)的參考號(hào)；“:21:”后面所跟的內(nèi)容表示該筆業(yè)務(wù)的相關(guān)參考號(hào)；“:32A:”后面所跟的內(nèi)容表示起息日、幣種及金額；“:50:”后面所跟的內(nèi)容表示“OrderingCustomer”；“:52a:”后面所跟的內(nèi)容表示“OrderingInstitution”；“:53a:”后面所跟的內(nèi)容表示“Sender’sCorrespondent”;“:54a:”后面所跟的內(nèi)容表示“Receiver'sCorrespondent”;“:56a:”后面所跟的內(nèi)容表示“Intermediary”;“:57a:”后面所跟的內(nèi)容表示“受益人的帳戶行”;“:58a:”后面所跟的內(nèi)容表示“BeneficiaryInstitution”;“:59:”后面所跟的內(nèi)容表示“BeneficiaryCustomer”;SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)

SWIFT電報(bào)結(jié)構(gòu)說(shuō)明—報(bào)尾報(bào)尾（TRAILERSBLOCK）在SWIFT電報(bào)中，報(bào)尾部分作監(jiān)督控制用，或特殊情況下系統(tǒng)對(duì)電報(bào)的處理，或傳達(dá)某些特殊的附加信息。報(bào)尾可由用戶或系統(tǒng)添加。報(bào)尾被置于SWIFT電報(bào)的第5部分（BLOCK5）。MAC,CHK:銀行間押加押結(jié)果LAU:LocalAuthentication加押結(jié)果PDM:PossibleDuplicateMessage可能重復(fù)收?qǐng)?bào)PDE:PossibleDuplicateEmission可能重復(fù)發(fā)報(bào)SWIFT基本知識(shí)培訓(xùn)報(bào)文例子{1:F01ABOCCNBJAXXX7735371777}{2:O1030414010315AEIBUS33AXXX921247608