金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔2024/3/28金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔課程目的金融理財(cái)培訓(xùn)的真正意義在于（一）給大家一個(gè)善用錢財(cái)、追求財(cái)富的理念，使個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況處于最佳狀態(tài)，將資金作為最明智的安排和運(yùn)用，使金錢產(chǎn)生最合理的效率和作用；（二）將理財(cái)觀念、理財(cái)技巧和理財(cái)知識(shí)融入日常工作，把握需求分析，審視內(nèi)在生活。2金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔@@程小龍（互聯(lián)網(wǎng)金融管理師）

講師介紹3金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔課程大綱一、為什么要理財(cái)二、什么是理財(cái)四、主流理財(cái)工具介紹

三、如何理財(cái)

五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展

4金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔不善理財(cái)?shù)拿餍?金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔事業(yè)變動(dòng)遺產(chǎn)爭(zhēng)執(zhí)退休養(yǎng)老高額教育費(fèi)投資陷井健康惡化意外突降高昂房?jī)r(jià)通貨膨脹婚姻解體人生困境人生可能遭遇的困境金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔為什么要理財(cái)？你不理財(cái)

財(cái)不理你人生需要規(guī)劃錢財(cái)需要打理

7金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔十二五規(guī)劃來(lái)了，你該怎么辦？挖煤挖礦的人發(fā)了財(cái)

山西煤老板

下海經(jīng)商的人發(fā)了財(cái)

楊百萬(wàn)

辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的人發(fā)了財(cái)

華西村添加文本九五八五七五互聯(lián)網(wǎng)電商的人發(fā)了財(cái)

馬云、劉強(qiáng)東

買房炒股的人發(fā)了財(cái)

炒房客、股民走出國(guó)門的人發(fā)了財(cái)

合俊集團(tuán)，東莞加工廠十三五十二五十一五十五現(xiàn)在的你做什么發(fā)財(cái)？

互聯(lián)網(wǎng)金融8金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

改革開放以來(lái)的六次全民發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)，你抓住了幾次？

七五規(guī)劃，去鄉(xiāng)鎮(zhèn)，辦企業(yè)，十萬(wàn)了；

八五規(guī)劃，去下海，去經(jīng)商，百萬(wàn)了；

九五規(guī)劃，買煤廠，買礦山，千萬(wàn)了；

十五規(guī)劃，出國(guó)門，做加工，億萬(wàn)了；

十一五規(guī)劃，買房子，買股票，全富了；

十二五規(guī)劃，做電商的千億了

十三五規(guī)劃，現(xiàn)在正在進(jìn)行時(shí)。。。。。。

第七次財(cái)富浪潮即將襲來(lái)，你如何應(yīng)對(duì)？

十二五規(guī)劃來(lái)了，你該怎么辦？9金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔一個(gè)值得我們關(guān)注的現(xiàn)象

98%2%中國(guó)家庭工薪收入理財(cái)收入50%50%美國(guó)家庭工薪收入

理財(cái)收入生活富足不怕失業(yè)一旦失業(yè)生活困難10金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔收入35歲45歲60歲收入支出支出年齡25歲55歲收入與支出演示11金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔課程大綱一、為什么要理財(cái)二、什么是理財(cái)四、主流理財(cái)工具介紹

三、如何理財(cái)

五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展

12金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)（

financialplanning

）：就是根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，合理安排資金的運(yùn)用，并使之最大程度增值的過(guò)程。理財(cái)就是解決人生的財(cái)務(wù)問(wèn)題,幫助人們達(dá)成各種各樣的金融目標(biāo)。什么是理財(cái)？13金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔掙防

財(cái)富省賺金融機(jī)構(gòu)金融工具開源風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)示意圖什么是理財(cái)？節(jié)流14金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔1.30歲以后重理財(cái)

2.要有足夠的耐心

3.先難后易

所謂的理財(cái)就是追求長(zhǎng)期而穩(wěn)定的收益，它不同于投資，更不是投機(jī)。

——李嘉誠(chéng)什么是理財(cái)？15金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔投資年數(shù)累計(jì)金額最后十年財(cái)富金額102030401564549423122346280000156453377872923157654絕大多數(shù)的財(cái)富都是后期創(chuàng)造的從金額來(lái)看，你的理財(cái)賺錢的能力與日俱增，唯一需要的就是耐心賺15萬(wàn)與賺1萬(wàn)5同樣簡(jiǎn)單每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你將擁有28萬(wàn)元——《鄰居家的百萬(wàn)富翁》(美)16金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔課程大綱一、為什么要理財(cái)二、什么是理財(cái)四、主流理財(cái)工具介紹

三、如何理財(cái)

五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展

17金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)誤區(qū)理財(cái)方法【隨大流】【沒(méi)有合理的預(yù)期】【賺錢比省錢重要】【理財(cái)=投資】【不控制風(fēng)險(xiǎn)】迷信【高風(fēng)險(xiǎn)高收益】幻想【一夜暴富】【沖動(dòng)】理財(cái)誤區(qū)18金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔VS國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)GDPCPI理財(cái)目標(biāo)：跑贏CPI，趕過(guò)GDP19金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔如何理財(cái)？積累財(cái)富增加財(cái)富保護(hù)財(cái)富攢錢生錢護(hù)錢金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔控制使用信用卡積累財(cái)富控制透支用現(xiàn)金支付強(qiáng)制儲(chǔ)蓄堅(jiān)持記賬量入為出積累財(cái)富21金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔應(yīng)急資金流動(dòng)性安全資金安全性閑置資金收益性投資定期銀行儲(chǔ)蓄、中長(zhǎng)期國(guó)債、債券基金、社會(huì)保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄型的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)債券、保本型的銀行理財(cái)產(chǎn)品、保本型的券商理財(cái)產(chǎn)品等投資股票、股票型基金、房地產(chǎn)、黃金、外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)、非保本型的銀行理財(cái)產(chǎn)品、非保本型的券商理財(cái)產(chǎn)品、私募基金、QDII產(chǎn)品、收藏品等投資銀行短期儲(chǔ)蓄、短期國(guó)債、貨幣市場(chǎng)基金、短期保本型的銀行理財(cái)產(chǎn)品、短期保本型的券商理財(cái)產(chǎn)品等增加財(cái)富22金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔金融理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)金融理財(cái)目標(biāo)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性積累財(cái)富合理的消費(fèi)支出實(shí)現(xiàn)教育期望合理的納稅安排完備的風(fēng)險(xiǎn)保障有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承安享晚年23金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)財(cái)務(wù)自由財(cái)務(wù)安全金融理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)24金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容教育規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃

消費(fèi)支出規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃投資規(guī)劃稅收籌劃

退休養(yǎng)老規(guī)劃25金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔資產(chǎn)保護(hù)稅收規(guī)劃/遺產(chǎn)規(guī)劃資產(chǎn)增值投資規(guī)劃財(cái)務(wù)安全現(xiàn)金規(guī)劃/保險(xiǎn)規(guī)劃/養(yǎng)老規(guī)劃26金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔現(xiàn)金規(guī)劃27金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔現(xiàn)金規(guī)劃互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)28金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔現(xiàn)金規(guī)劃29金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔立項(xiàng)起草審核原則

短期現(xiàn)金需求可以用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，中長(zhǎng)期需求，可以通過(guò)各種類型的儲(chǔ)蓄或者短期投資、融資工具來(lái)滿足。

配置“3-6月支出”額度的1／3以現(xiàn)金形式保存，2／3以活期儲(chǔ)蓄和貨幣市場(chǎng)基金的形式存在。

現(xiàn)金規(guī)劃30金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

消費(fèi)支出規(guī)劃31金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

消費(fèi)支出規(guī)劃注意控制貸款額度：房屋月供款與稅前月總收入的比率一般不應(yīng)超過(guò)25％～30％所有貸款月供與稅前月總收入的比率一般應(yīng)控制在33％～38％之間32金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

消費(fèi)支出規(guī)劃建議

貸款購(gòu)房的房?jī)r(jià)最好控制在年收入的6倍以內(nèi)，貸款期限在8～15年。在這個(gè)范圍內(nèi)，月均還款支出的額度較為適宜。33金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

消費(fèi)支出規(guī)劃34金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

消費(fèi)支出規(guī)劃等額本金還款

貸款期限內(nèi)每月償還的本金相等而利息則減，故每月還款的總金額遞減，適用于目前還款能力較強(qiáng)而未來(lái)收入不確定的家庭。等額本息還款

貸款期限內(nèi)每月償還的本金與利息之和金額均等，適用于收入穩(wěn)定的家庭。

vs35金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔36金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔37金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔，38金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔39金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

教育規(guī)劃建議

考慮教育理財(cái)產(chǎn)品的安全性和收益性，可采用定期定額的方式長(zhǎng)期投資。如：以每月收入的固定比例進(jìn)行教育費(fèi)用的規(guī)劃時(shí)，可定期定額購(gòu)買穩(wěn)健型的投資組合。

1／3為債券型投資基金、l／3為指數(shù)型基金、1／3為股票型基金。教育規(guī)劃理財(cái)工具：教育儲(chǔ)蓄、教育保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、基金、P2P等。40金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔41金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔42金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)：P2P等其他：外匯、黃金43金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔44金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔

稅收籌劃方式：①利用稅收優(yōu)惠政策

②推遲收入實(shí)現(xiàn)時(shí)間③投資免稅理財(cái)產(chǎn)品45金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔個(gè)人所得稅稅率表

金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔養(yǎng)老規(guī)劃要考慮的問(wèn)題：

①確定合適的退休年齡②合理安排退休后所需生活費(fèi)用③選擇適當(dāng)?shù)酿B(yǎng)老投資工具④選擇合適的投資工具47金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔48金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容教育規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃

消費(fèi)支出規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃投資規(guī)劃稅收籌劃

退休養(yǎng)老規(guī)劃49金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔家庭生命周期各階段特征及財(cái)務(wù)狀況

理財(cái)生命周期金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔家庭生命周期各階段的理財(cái)重點(diǎn)

理財(cái)生命周期金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔80后理財(cái)計(jì)劃

保守派理財(cái)方案進(jìn)取派理財(cái)方案1．準(zhǔn)備必需的應(yīng)急金。2．用收入的25％進(jìn)行按揭購(gòu)房。3．將收入的30％用于基金投資。4．收入的10％可以進(jìn)行小額投資。5．將收入的10％進(jìn)行保險(xiǎn)投資。1．準(zhǔn)備必須的日常生活費(fèi)。2．將每月25％的固定收入納入個(gè)人儲(chǔ)蓄計(jì)劃。3．用收入的20％定期、定額投資基金與互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)。4．用收入的10％進(jìn)行小額投資。5．將收入的10％用于購(gòu)置保險(xiǎn)。52金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔53金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔家庭資產(chǎn)負(fù)債表

年月日單位：元

資產(chǎn)負(fù)債及凈資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)現(xiàn)金與活期存款定期存款借出款其他

5000012000000流動(dòng)負(fù)債短期欠款賒賬款信用卡透期貸款住房貸款汽車貸款消費(fèi)貸款助學(xué)貸款其他貸款100000015000000100000投資

資產(chǎn)股票債券基金其他1523008000000實(shí)物

資產(chǎn)房產(chǎn)汽車珠寶古董其他11000002100005000080000凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)

607200年金保險(xiǎn)資產(chǎn)年金及養(yǎng)老賬戶壽險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值其他

600004500070000資產(chǎn)總額

2017300負(fù)債及凈資產(chǎn)總額

201730054金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔55金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔家庭收支表

年月日單位:元金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔家庭財(cái)務(wù)狀況分析指標(biāo)金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔課程大綱一、為什么要理財(cái)二、什么是理財(cái)四、主流理財(cái)工具介紹

三、如何理財(cái)

五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展

58金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔信托、基金、不動(dòng)產(chǎn)、P2P59金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔投資工具比較、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)60金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)規(guī)劃的主要工具金融理財(cái)工具比較

61金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔股票對(duì)投資股票的建議：1、價(jià)值投資：選擇優(yōu)秀企業(yè)股票長(zhǎng)期持有2、見(jiàn)好就收3、對(duì)股票價(jià)格上升有合理預(yù)期4、買：①有50%上漲空間，下跌不應(yīng)超過(guò)15%；②買10倍市盈率以下的。

市盈率（R/E）=價(jià)格/每股收益5、賣：①割肉：不應(yīng)超過(guò)買入價(jià)格的25%②拋：漲到50%左右

62金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔基金對(duì)投資基金的建議：1、要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資：紅利轉(zhuǎn)投、定期定投2、要進(jìn)行分散投資3、要選擇有品牌的基金管理公司,而不是選擇基金經(jīng)理4、慎重投資單只規(guī)模過(guò)大的基金5、投資ETF是一種很好的方式

ETF：指數(shù)型基金,又稱被動(dòng)型基金

63金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔課程大綱一、為什么要理財(cái)二、什么是理財(cái)四、主流理財(cái)工具介紹

三、如何理財(cái)

五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展

64金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)規(guī)劃師就是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃師65金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔目前我國(guó)市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師的國(guó)際認(rèn)證項(xiàng)目近十種，包括：注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）理財(cái)顧問(wèn)師（ChFC）注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師（ＲFP）特許財(cái)富管理師（CWM）注冊(cè)金融分析師（CFA）互聯(lián)網(wǎng)金融管理師（IFM）理財(cái)規(guī)劃師的發(fā)展66金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔銀行、保險(xiǎn)、證券、P2P等營(yíng)銷和客戶服務(wù)人員正規(guī)院校培養(yǎng)專業(yè)的FP（規(guī)劃師）、理財(cái)碩士專業(yè)的會(huì)計(jì)師、律師、證券分析師、稅務(wù)師、金融管理師理財(cái)從業(yè)人員的發(fā)展67金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔68金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔69金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔70金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)規(guī)劃的流程財(cái)務(wù)信息：固有資產(chǎn)、負(fù)債情況，每月收入、支出、結(jié)余情況等。非財(cái)務(wù)信息：風(fēng)險(xiǎn)承受能力、家庭成員狀況、職業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ?。期望目?biāo)：預(yù)期收益率、消費(fèi)支出的金額和時(shí)間計(jì)劃等。71金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔72金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔73金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔理財(cái)規(guī)劃的流程客戶親自參與計(jì)劃的制定和修改過(guò)程執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃必須先得到客戶的執(zhí)行授權(quán)妥善保管客戶的理財(cái)執(zhí)行記錄74金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔75金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔測(cè)試:從猴子跌落測(cè)試你對(duì)金錢的態(tài)度

如果有一天你看到一只猴子從樹上摔下來(lái)，你會(huì)認(rèn)為猴子哪部分先著地呢？

A、頭部B、臀部C、腳D、臂76金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)策劃計(jì)劃解決方案實(shí)用文檔答案：

選A（頭）：你在與別人的交往中絕對(duì)不肯吃虧，無(wú)論是與朋友一起吃飯,還是跟人合作辦事，到分賬的時(shí)候，你都會(huì)斤斤計(jì)較，非常吝嗇。

選B（臀）：只要朋友開心，你會(huì)毫不猶豫一擲千金。正因?yàn)槟愕倪@種性格