經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)（第二版）市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策

市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策在現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，市場(chǎng)機(jī)制的作用并不總是能夠自發(fā)地實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的最優(yōu)配置，有的時(shí)候市場(chǎng)也會(huì)失敗，稱(chēng)為市場(chǎng)失靈。造成市場(chǎng)失靈的原因是多方面的，主要包括壟斷、公共物品、不對(duì)稱(chēng)信息和外部性。在市場(chǎng)機(jī)制這只“看不見(jiàn)的手”失靈的時(shí)候，政府就要通過(guò)“看得見(jiàn)的手”進(jìn)行干預(yù)和矯正，這就是微觀經(jīng)濟(jì)政策。一、帕雷托最優(yōu)及其條件

第一節(jié)帕雷托最優(yōu)狀態(tài)帕雷托最優(yōu)是指這樣一種資源配置狀態(tài)，即任何形式的資源重新配置，都不可能使至少有一人受益而同時(shí)又不使其他人受到損害。后來(lái)，人們又把能使至少一人的境況變好而沒(méi)有人的境況變壞的資源重新配置稱(chēng)為帕雷托改進(jìn)。所以帕雷托最優(yōu)狀態(tài)就是不存在帕雷托改進(jìn)余地的資源配置狀態(tài)。一、帕雷托最優(yōu)及其條件

第一，交換的最優(yōu)條件，使交換雙方得到最大滿(mǎn)足的條件即為交換的最優(yōu)條件。其公式為：，其中，X、Y代表任意兩個(gè)消費(fèi)者，A、B代表任意兩種商品。第二，生產(chǎn)的最優(yōu)條件，就是在資源和技術(shù)一定的條件下，使產(chǎn)出達(dá)到最大的條件。其公式為：，其中，C、D代表任意兩個(gè)生產(chǎn)者，L、K代表任意兩種要素。

第三，交換和生產(chǎn)的最優(yōu)條件，，即任意兩種商品的邊際替代率等于邊際轉(zhuǎn)換率。二、完全競(jìng)爭(zhēng)—帕雷托最優(yōu)狀態(tài)

(一)交換的帕雷托最優(yōu)條件在完全競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)中，產(chǎn)品的均衡價(jià)格實(shí)現(xiàn)了交換的帕雷托最優(yōu)狀態(tài)。按照理性的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，消費(fèi)者會(huì)自動(dòng)追求效用的最大化。任意一個(gè)消費(fèi)者在完全競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)中的效用最大化條件是對(duì)于該消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，任意兩種商品（X和Y）的邊際替代率等于這兩種商品的價(jià)格之比。即：其中，A、B為任意消費(fèi)者。這樣，完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就自動(dòng)實(shí)現(xiàn)了交換的帕雷托最優(yōu)狀態(tài)

在完全競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)中，要素的均衡價(jià)格實(shí)現(xiàn)了生產(chǎn)的帕雷托最優(yōu)狀態(tài)。按照理性的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，生產(chǎn)者會(huì)自動(dòng)追求利潤(rùn)的最大化。任意一個(gè)生產(chǎn)者C在完全競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)中的利潤(rùn)最大化條件是對(duì)于該生產(chǎn)者來(lái)說(shuō)，任意兩種要素（L和K）的邊際技術(shù)替代率等于這兩種要素的價(jià)格之比，即：其中，C、D為任意生產(chǎn)者。這樣，完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就自動(dòng)實(shí)現(xiàn)了生產(chǎn)的帕雷托最優(yōu)狀態(tài)。（二）生產(chǎn)的帕雷托最優(yōu)條件在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，生產(chǎn)者利潤(rùn)最大化的條件是產(chǎn)品價(jià)格等于其邊際成本，即：P=MC。如果用MCX和MCY分別代表產(chǎn)品X和Y的邊際成本，則X產(chǎn)品對(duì)Y產(chǎn)品的邊際轉(zhuǎn)換率可以定義為兩種產(chǎn)品的邊際成本的比率：所以，，這樣就得到了交換和生產(chǎn)的帕雷托最優(yōu)狀態(tài)。

（三）交換和生產(chǎn)的帕雷托最優(yōu)狀態(tài)一、壟斷與政府管制第二節(jié)壟斷與尋租理論既然完全競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)能夠自動(dòng)實(shí)現(xiàn)帕雷托最優(yōu)狀態(tài)，有時(shí)又把完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的性質(zhì)“價(jià)格等于邊際成本”看成是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)效率的象征。滿(mǎn)足這一條件就是具有經(jīng)濟(jì)效率的，反之就是缺乏經(jīng)濟(jì)效率的，或者說(shuō)是市場(chǎng)的失靈。壟斷市場(chǎng)就是一種缺乏效率的市場(chǎng)，是市場(chǎng)失靈的情形之一。因此，政府必須采取微觀經(jīng)濟(jì)政策加以管制。一、壟斷與政府管制壟斷產(chǎn)量和壟斷價(jià)格不滿(mǎn)足帕雷托最優(yōu)條件，所以我們說(shuō)，壟斷導(dǎo)致了資源配置缺乏效率，另一方面，壟斷利潤(rùn)也往往被看成是不公平的。因?yàn)樵趒m的產(chǎn)量上，壟斷廠商獲得了超額壟斷利潤(rùn)，即單位產(chǎn)量的利潤(rùn)為pm和pz之差。既然壟斷是低效率的，又是缺乏公平的，因此政府要加以管制，政府的管制分為價(jià)格管制和數(shù)量管制兩個(gè)方面。一、壟斷與政府管制如果政府的目的是提高效率，則政府應(yīng)該將價(jià)格定在pc的水平上（即選擇A點(diǎn)生產(chǎn)），因?yàn)榇藭r(shí)，價(jià)格等于了邊際成本，從而實(shí)現(xiàn)了帕雷托最優(yōu)。但在此時(shí)壟斷廠商仍然獲得了超額利潤(rùn)，即為平均收益pc超過(guò)平均成本pz的部分。如果政府的目的是消除超額利潤(rùn)以實(shí)現(xiàn)公平，則應(yīng)該選擇平均成本曲線與需求曲線的交點(diǎn)（C點(diǎn)）生產(chǎn)，此時(shí)，經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)為零，但出現(xiàn)了一個(gè)新的問(wèn)題，帕雷托最優(yōu)條件被違反了，此時(shí)邊際成本大于價(jià)格。這也說(shuō)明了，平等與效率是難以兼得的。二、反托拉斯法壟斷帶來(lái)了資源的浪費(fèi)和社會(huì)福利的損失，既不利于平等，也不利于效率。因此，政府不得不以各種方法來(lái)對(duì)壟斷進(jìn)行限制，最主要的是反托拉斯法。反托拉斯法是反對(duì)壟斷、保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)的立法，目的在于禁止或限制壟斷。這些反托拉斯法規(guī)定，限制貿(mào)易的協(xié)議或共謀、壟斷或企圖壟斷市場(chǎng)、兼并、排他性規(guī)定、價(jià)格歧視、不正當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)或欺詐行為，都是非法的。三、尋租理論

按傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)理論，壟斷會(huì)造成低效率，但這種經(jīng)濟(jì)損失從數(shù)量上卻相對(duì)較?。坏?，這僅僅考慮了壟斷結(jié)果的損失，而沒(méi)有考慮壟斷過(guò)程帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。為獲得和維持壟斷地位而付出的代價(jià)是一種純粹的浪費(fèi)，它不是用于生產(chǎn)，沒(méi)有創(chuàng)造出任何有益的產(chǎn)出，完全是一種非生產(chǎn)性的尋利活動(dòng)，被經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱(chēng)為“尋租”活動(dòng)。由于尋租活動(dòng)是非生產(chǎn)性的，它們非但不能增加社會(huì)福利，反而白白消耗社會(huì)資源。尋租活動(dòng)可能是違法的，也可能是合法的。一、公共物品與私人物品第三節(jié)公共物品與公共選擇公共物品是指市場(chǎng)所不能提供的、具有非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性特征的商品與勞務(wù)。非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性是公共物品的主要特征，正是這一特征使其區(qū)分于私人物品。相反，私人物品的主要特征就是競(jìng)爭(zhēng)性和排他性。（一）私人物品的特征—競(jìng)爭(zhēng)性與排他性在資源既定的條件下，如果某種物品被一個(gè)人消費(fèi)以后，使其他消費(fèi)者的可用量減少，就說(shuō)這種物品具有競(jìng)爭(zhēng)性。排他性的含義就是誰(shuí)付錢(qián)誰(shuí)受益，或者說(shuō)，人們必須對(duì)一種商品支付價(jià)格方可消費(fèi)，只有付費(fèi)者方能消費(fèi)，不付費(fèi)就不能消費(fèi)。非競(jìng)爭(zhēng)性指的是某人對(duì)某物品的消費(fèi)并不影響他人對(duì)該物品的消費(fèi)，這里包括了兩層含義，一是當(dāng)一個(gè)人更多地消費(fèi)一種物品時(shí)并不減少其他人對(duì)該物品的消費(fèi)；二是無(wú)論增加多少消費(fèi)者，都不會(huì)減少其他人的消費(fèi)。非排他性指的是在技術(shù)上或經(jīng)濟(jì)上不可能把不支付費(fèi)用而要消費(fèi)的人排除在外，或者說(shuō)一定有人不支付費(fèi)用而從中受益。公共物品是不可分的，它就無(wú)法象私人物品那樣，實(shí)現(xiàn)誰(shuí)付錢(qián)、誰(shuí)消費(fèi)的原則，只好讓那些沒(méi)有承擔(dān)成本的人也從中受益。經(jīng)濟(jì)學(xué)上把這種現(xiàn)象叫做“免費(fèi)搭車(chē)”，或者“搭便車(chē)”（free-rider）。（二）公共物品的特征—非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性二、公共物品的最優(yōu)數(shù)量私人物品的市場(chǎng)需求曲線是將在一定的市場(chǎng)價(jià)格水平條件下的個(gè)人需求數(shù)量加總，便成為這一價(jià)格下的市場(chǎng)需求量，將各個(gè)價(jià)格與市場(chǎng)需求量的組合點(diǎn)進(jìn)行連線。公共物品的市場(chǎng)需求曲線不是個(gè)人需求曲線的水平加總，而是它們的垂直加總。二、公共物品的最優(yōu)數(shù)量上面的分析中暗含著這樣的假設(shè)，即每個(gè)消費(fèi)者的需求曲線都是真實(shí)的，是以他真實(shí)愿意支付的價(jià)格為前提的，但事實(shí)上這個(gè)假設(shè)是不現(xiàn)實(shí)的。由于“免費(fèi)搭車(chē)”現(xiàn)象的存在，每個(gè)人愿意支付的價(jià)格都要比實(shí)際價(jià)格低；另外，由于公共物品的非競(jìng)爭(zhēng)性和非分割性，每個(gè)人都不能準(zhǔn)確的表示他所需要的數(shù)量。價(jià)格不是真實(shí)的價(jià)格，數(shù)量不是準(zhǔn)確的數(shù)量，單個(gè)消費(fèi)者的需求曲線也只能是虛假的，由此垂直加總出來(lái)的公共物品需求曲線因而也是不可靠的。這說(shuō)明，企圖用市場(chǎng)機(jī)制解決公共物品最優(yōu)數(shù)量的方法是無(wú)效的，即市場(chǎng)選擇失靈了，必須代之以公共選擇。公共選擇理論產(chǎn)生的一個(gè)主要原因是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于人性的善惡二元論。公共選擇理論產(chǎn)生的另一個(gè)主要原因是現(xiàn)實(shí)條件的變化。公共選擇理論是把“經(jīng)濟(jì)人”的假定引入了政治學(xué)領(lǐng)域，用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法分析政府行為，說(shuō)明政府的選擇和決策。三、公共選擇理論相同點(diǎn)：公共選擇理論認(rèn)為，政府和私人部門(mén)是一樣的，政府是一個(gè)特殊的生產(chǎn)者，它提供的是公共物品。它行為的目的也是個(gè)人利益的最大化。除此之外：第一，稀缺性。無(wú)論何時(shí)何地，資源的數(shù)量都是有限的，這意味著對(duì)私人部門(mén)和政府部門(mén)來(lái)說(shuō)，都面臨著稀缺的約束。第二，競(jìng)爭(zhēng)性。在既定的資源約束前提下，官員和政客都在為使用政府資金而競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)和行動(dòng)的動(dòng)力不是整個(gè)社會(huì)的利益，而是他們個(gè)人的利益（一）私人部門(mén)（個(gè)人）和公共部門(mén)（政府）之間的異同公共選擇是指非市場(chǎng)的集體選擇，實(shí)際是政府選擇。公共選擇與市場(chǎng)選擇的不同特點(diǎn)在于：一是市場(chǎng)選擇以私人物品為對(duì)象，公共選擇以公共物品為對(duì)象；二是市場(chǎng)選擇是通過(guò)完全競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)來(lái)抉擇，三是抉擇行為的主體在市場(chǎng)選擇下是個(gè)人，在公共選擇下是集體。（二）公共選擇的含義（三）公共選擇規(guī)則公共選擇規(guī)則是指通過(guò)投票對(duì)公共物品做出抉擇的規(guī)則。一般來(lái)說(shuō)，有兩種投票規(guī)則，即一致同意規(guī)則和多數(shù)規(guī)則。多數(shù)規(guī)則又分為簡(jiǎn)單多數(shù)規(guī)則和比例多數(shù)規(guī)則兩種。1、官員制度效率低下的原因第一，政府官員制度壟斷了公共物品的供給，缺乏競(jìng)爭(zhēng)。第二，缺乏利潤(rùn)觀念，追求規(guī)模最大化。第三，政府官員缺乏監(jiān)督。2、改進(jìn)官員制度、提高政府效率的措施一是要使公共部門(mén)的權(quán)利分散化。二是可以將某些公共物品承包給私人生產(chǎn)。三是強(qiáng)化各地方政府間的競(jìng)爭(zhēng)。（四）政府官員制度效率低下的原因及改進(jìn)方法一、不對(duì)稱(chēng)信息第四節(jié)不對(duì)稱(chēng)信息—逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)稱(chēng)信息是指在交易過(guò)程中，一方對(duì)交易對(duì)象的質(zhì)量、性能等內(nèi)在屬性比另一方更為了解。研究事前不對(duì)稱(chēng)信息的理論稱(chēng)為逆向選擇，研究事后不對(duì)稱(chēng)信息的理論稱(chēng)為道德風(fēng)險(xiǎn)。我們假設(shè)完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)是信息對(duì)稱(chēng)的，但不完全競(jìng)爭(zhēng)場(chǎng)。。。。。。逆向選擇是指在當(dāng)事人簽約之前，由于雙方擁有的信息不對(duì)稱(chēng)，合約條款的質(zhì)量受控于擁有較多信息的一方，其結(jié)果對(duì)擁有較少信息的一方極為不利。（一）逆向選擇的含義（二）逆向選擇的例子1．舊車(chē)市場(chǎng)2．信貸市場(chǎng)3．保險(xiǎn)市場(chǎng)信號(hào)顯示是指市場(chǎng)上占據(jù)信息優(yōu)勢(shì)即擁有較多信息的一方，率先通過(guò)實(shí)際行動(dòng)向?qū)Ψ郊刺幱谛畔⒘觿?shì)的一方發(fā)出一個(gè)或一組信息，旨在消除或減少市場(chǎng)參與者的信息不充分的問(wèn)題。信號(hào)甄別也稱(chēng)為信號(hào)篩選，是指在進(jìn)行市場(chǎng)交易之前，處于信息劣勢(shì)的一方對(duì)于不同類(lèi)型的市場(chǎng)信號(hào)加以區(qū)分，“去粗取精”，“去偽存真”，借此來(lái)解決自己在交易中所出的信息劣勢(shì)的地位。（三）市場(chǎng)信號(hào)的顯示與甄別三、道德風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)指的是交易雙方在簽訂交易合約后，占據(jù)信息優(yōu)勢(shì)的一方在使自身利益最大化的同時(shí)損害了處于信息劣勢(shì)一方的利益，并且不承擔(dān)由此造成的全部后果的行為.(一)道德風(fēng)險(xiǎn)的含義(二)道德風(fēng)險(xiǎn)的防范1．利益相容機(jī)制。2．激勵(lì)措施3．抵押制度委托—代理問(wèn)題是道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題在現(xiàn)代企業(yè)中的一種典型例證。所謂委托—代理問(wèn)題就是因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱(chēng)引起的委托人與代理人的利益的偏離和沖突。解決這一問(wèn)題的關(guān)鍵在于把代理人的行為限制在符合委托人的利益的范圍內(nèi)，達(dá)到“激勵(lì)相容”的目的。(三)道德風(fēng)險(xiǎn)與委托—代理問(wèn)題一、外部性的涵義及其對(duì)經(jīng)濟(jì)過(guò)程的影響第五節(jié)外部性與環(huán)境問(wèn)題所謂外部性是指某個(gè)人（生產(chǎn)者或消費(fèi)者）的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)了好處，而他并沒(méi)有因此得到補(bǔ)償；或者說(shuō)這項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)了危害，而他并沒(méi)有為此付出代價(jià)。（一）外部性的涵義1、互利性的外部性2、互損性的外部性3、非有意識(shí)的損他性外部影響或單純的外部不經(jīng)濟(jì)4、有意識(shí)地?fù)p它性外部影響或外部不經(jīng)濟(jì)5、利己利他性的外部影響或外部經(jīng)濟(jì)6、主要利他性的外部影響或外部經(jīng)濟(jì)（二）外部性的類(lèi)型外部性的最突出表現(xiàn)是在環(huán)境問(wèn)題上。所謂環(huán)境外部性是指某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)帶來(lái)了好的（或壞的）環(huán)境影響，而經(jīng)濟(jì)主體沒(méi)有為此得到補(bǔ)償（或付出代價(jià)）。環(huán)境外部性與一般的外部性相比，主要有以下三個(gè)特點(diǎn)：第一、無(wú)可避免，無(wú)處不在。第二，作用時(shí)間長(zhǎng)，具有向未來(lái)延伸的特性。第三、外部不經(jīng)濟(jì)。（三）環(huán)境外部性及其特點(diǎn)上圖分析的是生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)對(duì)資源配置的影響，即完全競(jìng)爭(zhēng)下的資源配置將不能夠?qū)е屡晾弁凶顑?yōu)狀態(tài)。由于消費(fèi)領(lǐng)域的外部性的分散性，其同樣會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)過(guò)程產(chǎn)生影響，例如“消費(fèi)塑料袋隨意丟棄”。此外，外部不經(jīng)濟(jì)還會(huì)造成對(duì)收入分配的影響。（四）外部性對(duì)經(jīng)濟(jì)過(guò)程的影響OX**X*XPPXD=MRMCMC+ME經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境之間是既對(duì)立又統(tǒng)一的關(guān)系，一方面經(jīng)濟(jì)發(fā)展依賴(lài)于環(huán)境的支持；另一方面，經(jīng)濟(jì)發(fā)展又對(duì)環(huán)境產(chǎn)生不利的影響，造成環(huán)境污染和生態(tài)破壞等消極后果。二、經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境的關(guān)系（一）取舍消長(zhǎng)關(guān)系（二）協(xié)同關(guān)系所謂庫(kù)茲涅茨曲線是指經(jīng)濟(jì)發(fā)展與收入分配不平等程度之間呈現(xiàn)的一種倒U型的關(guān)系，即在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，收入差距先被拉大，然后縮小。（三）環(huán)境庫(kù)茲涅茨曲線所謂庫(kù)茲涅茨曲線是指經(jīng)濟(jì)發(fā)展與收入分配不平等程度之間呈現(xiàn)的一種倒U型的關(guān)系，即在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，收入差距先被拉大，然后縮小。環(huán)境庫(kù)茲涅茨曲線可能使人產(chǎn)生這樣一種印象，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的進(jìn)程中，環(huán)境先是變得惡化，而后得到改善。這種對(duì)環(huán)境破壞聽(tīng)之任之的想法是極其有害的，原因在于：（1）使環(huán)境惡化而不是改善的上升區(qū)段可能需要很長(zhǎng)時(shí)間才能越過(guò)。（2）預(yù)防成本可能遠(yuǎn)比治理成本低。（3）有些環(huán)境條件的變化是不可逆轉(zhuǎn)的，尤其是當(dāng)這些情況發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的早期階段時(shí)。在這種情況下，環(huán)境狀態(tài)與收入水平之間的關(guān)系將構(gòu)不成一個(gè)完整的倒“U”形態(tài)，而是形成一種單調(diào)遞增的態(tài)勢(shì)。（三）環(huán)境庫(kù)茲涅茨曲線較淺型的庫(kù)茲涅茨曲線意味著，