中庚基金年第一次合規(guī)測(cè)試題附有答案

中庚基金2022年第一次合規(guī)測(cè)試題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○高管○投資部○機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部○零售業(yè)務(wù)部○市場(chǎng)業(yè)務(wù)部○銷售支持部○營(yíng)運(yùn)部○監(jiān)察稽核部○綜合管理部判斷題（每題3分，共10題）

1、基金公司應(yīng)將廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)2、證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的人員名單在官方網(wǎng)站進(jìn)行公示。（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)3、為最大限度防止泄密，公司系統(tǒng)超級(jí)管理員密碼由公司首席信息官單獨(dú)保管。（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)4、如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)可提交可疑交易報(bào)告，不開展客戶盡職調(diào)查。（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)5、基金公司總經(jīng)理決定本公司的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)6、證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)事前審批核準(zhǔn)。（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)7、公司非投研部門員工可以進(jìn)行股票投資，但應(yīng)事后進(jìn)行申報(bào)。（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)8、基金從業(yè)人員在取得基金從業(yè)資格前不得從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)。（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估第三方的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的能力，如第三方具有較高風(fēng)險(xiǎn)情況或不具備履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)能力的，金融機(jī)構(gòu)可以視情況決定是否通過第三方識(shí)別客戶身份。（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)10、證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，不得在證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參股或者控股的公司以外的營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職。（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)單選題（每題3分，共10題）

11、一年內(nèi)被基金管理公司報(bào)送可疑交易累計(jì)達(dá)到（）次以上的客戶應(yīng)當(dāng)被列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)12、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自投資基金之日起（）個(gè)工作日內(nèi)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向本單位申報(bào)所投資基金的名稱、時(shí)間、價(jià)格、份額數(shù)量、費(fèi)率等信息。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.1513、證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人因故不能履行職務(wù)的，可由符合任職條件的人員代為履行職務(wù)，相關(guān)人員代為履行職務(wù)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎勤勉盡責(zé)，且時(shí)間不得超過（）。中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月(正確答案)D.1年14、根據(jù)《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》，落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人是（）。[單選題]*A.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人(正確答案)C.督察長(zhǎng)D.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事15、疫情期間開展遠(yuǎn)程辦公業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循（）原則分配信息系統(tǒng)遠(yuǎn)程管理、操作和訪問權(quán)限，并履行內(nèi)部審批流程。[單選題]*A.最全權(quán)限B.與原權(quán)限一致C.最大權(quán)限D(zhuǎn).最小權(quán)限(正確答案)16、金融機(jī)構(gòu)委托第三方開展盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合（）要求。[單選題]*A.雙方不能互相透露客戶信息B.金融機(jī)構(gòu)能夠立即從第三方獲取客戶盡職調(diào)查的必要信息(正確答案)C.雙方獨(dú)立履行反洗錢義務(wù)D.第三方可不接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管或監(jiān)測(cè)17、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。每年度完成與法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能有關(guān)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于（）學(xué)時(shí)，其中職業(yè)道德方面的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于（）學(xué)時(shí)。[單選題]*A.15,3B.15,5(正確答案)C.20,3D.20,518、根據(jù)相關(guān)監(jiān)管通知要求，疫情期間，在采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)和利益沖突、保證信息安全前提下，上海轄區(qū)公募基金管理人經(jīng)（），可以利用遠(yuǎn)程辦公（VPN）等信息技術(shù)手段訪問辦公場(chǎng)所的信息系統(tǒng)開展注冊(cè)登記、基金估值、投資交易等業(yè)務(wù)。[單選題]*A.事先報(bào)告上海證監(jiān)局(正確答案)B.事后向上海證監(jiān)局報(bào)備C.在公募基金管理人官方網(wǎng)站公示D.取得上海疫情防控部門批準(zhǔn)19、基金從業(yè)人員持有基金份額的期限不得少于（）個(gè)月，高級(jí)管理人員、基金投資和研究部門負(fù)責(zé)人持有本公司管理的基金份額及基金經(jīng)理持有本人管理的基金份額的期限不得少于（）個(gè)月。[單選題]*A.6,6B.12,12C.6,12(正確答案)D.12,620、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，（）客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。[單選題]*A.關(guān)注并審核B.登記并備案C.識(shí)別并核實(shí)(正確答案)D.核對(duì)并登記多選題（每題4分，共10題）

21、基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人的投資禁止行為，包括但不限于（）。*A.與基金或基金份額持有人之間發(fā)生利益沖突的交易(正確答案)B.非公平交易及任何形式的利益輸送(正確答案)C.利用內(nèi)幕信息和未公開信息交易(正確答案)D.欺詐、欺騙或市場(chǎng)操縱性交易(正確答案)E.利用職務(wù)便利牟取個(gè)人利益(正確答案)22、發(fā)現(xiàn)（）行為應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。*A.客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的(正確答案)B.有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的(正確答案)C.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或名稱、賬號(hào)和住所的(正確答案)D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的(正確答案)23、證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，并遵守下列執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（）。*A.具有良好的守法合規(guī)意識(shí)，自覺抵制違法違規(guī)行為，配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行監(jiān)管職責(zé)(正確答案)B.誠(chéng)實(shí)守信，廉潔自律，公平競(jìng)爭(zhēng)，遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，履行向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的書面承諾(正確答案)C.恪盡職守、勤勉盡責(zé)，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益，公平對(duì)待投資者，有效防范并妥善處理利益沖突(正確答案)D.審慎穩(wěn)健，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，獨(dú)立客觀，不受他人非法干預(yù)(正確答案)24、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在以下哪些情形對(duì)其工作人員廉潔從業(yè)情況予以考察評(píng)估（）。*A.在人員聘用時(shí)(正確答案)B.在從業(yè)資格管理、晉級(jí)、提拔、離職時(shí)(正確答案)C.在考核、審計(jì)、稽核時(shí)(正確答案)D.以上均不需要25、權(quán)限管理應(yīng)遵守以下管理原則（）。*A.應(yīng)按照最小安全訪問原則分配用戶權(quán)限(正確答案)B.權(quán)限分配應(yīng)履行審批手續(xù)，權(quán)限設(shè)置后應(yīng)復(fù)核(正確答案)C.對(duì)可能出現(xiàn)多種場(chǎng)景的業(yè)務(wù)，應(yīng)分配給用戶盡量多的權(quán)限，以應(yīng)對(duì)各種可能發(fā)生的情況D.應(yīng)在用戶賬戶變化時(shí)，同時(shí)變更或撤銷其權(quán)限(正確答案)26、證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）等建立薪酬遞延支付機(jī)制。*A.所有員工B.董事長(zhǎng)(正確答案)C.高級(jí)管理人員(正確答案)D.主要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人(正確答案)E.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)27、開展客戶盡職調(diào)查，可以采?。ǎ┍M職調(diào)查措施。*A.識(shí)別客戶身份，并通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份(正確答案)B.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況獲取相關(guān)信息，對(duì)于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施(正確答案)C.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及對(duì)其資金來源和用途等方面的認(rèn)識(shí)(正確答案)D.對(duì)于客戶為法人或非法人組織的，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人(正確答案)28、如因新冠疫情原因，出現(xiàn)辦公場(chǎng)所被封閉，員工無法到達(dá)辦公場(chǎng)所等情況，確需通過遠(yuǎn)程辦公進(jìn)行投資交易的，應(yīng)（）。*A.采取錄音、錄像等手段對(duì)投資管理人員的投資交易行為進(jìn)行全程監(jiān)控(正確答案)B.采取必要措施加強(qiáng)對(duì)投資管理人員各類通信工具的管理(正確答案)C.要求投資管理人員即使身處方艙也需自己本人操作，不得授權(quán)他人D.錄音錄像內(nèi)容應(yīng)納入公司統(tǒng)一存檔管理(正確答案)29、公司對(duì)基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人的證券投資行為進(jìn)行管理。以下哪些人員屬于利害關(guān)系人（）*A.承擔(dān)贍養(yǎng)義務(wù)的父母(正確答