2020證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識2020證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2020證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案第1部分：單項選擇題，共94題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體,()。A)既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券B)不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券C)可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券D)既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券答案:A解析:P118-121中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國家（如美國），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。[單選題]2.政府機構(gòu)投資者中的()可以通過國家控股，參股來支配更多社會資源.A)財政部B)平準基金C)中央銀行D)國有資產(chǎn)管理部門答案:D解析:P123-137我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。[單選題]3.在證券市場上，資金的供給者是()A)證券發(fā)行人B)證券中介機構(gòu)C)證券投資者D)證券交易所答案:C解析:P121-122證券市場投資者是證券市場的資金供給者。[單選題]4.下列不屬于衍生品市場的是()A)期貨市場B)期權(quán)市場C)互換市場D)貨幣市場答案:D解析:P7-10常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權(quán)、互換等.[單選題]5.下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是()A)通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B)依靠地域優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平C)各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展D)主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。答案:C解析:P60-79城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平，重點針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。[單選題]6.關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是()A)證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券不計入其自有證券B)證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動而履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)C)證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細賬戶合計持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動達到規(guī)定比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)D)有一致行動人的，一致行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計算答案:D解析:P165-178有一致行動人的，一致行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量合并計算。[單選題]7.()、司法部及地方司法行政機關(guān)依法對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。A)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)B)證券交易所C)工商管理部門D)律師協(xié)會答案:A解析:P165-178中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、司法部及地方司法行政機關(guān)依法對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。律師協(xié)會依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進行自律管理。[單選題]8.資產(chǎn)支持證券是以()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A)股票B)債券C)特定的資產(chǎn)池D)企業(yè)答案:C解析:P315-328在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券被稱為?資產(chǎn)支持證券?。[單選題]9.債券信用評級的主要對象是()A)企業(yè)發(fā)行的債券B)國家財政發(fā)行的國庫券C)國家銀行發(fā)行的金融債券D)地方政府或非國家金融機構(gòu)發(fā)行的所有有價證券答案:A解析:P358-363債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級。[單選題]10.貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策()A)利率傳導(dǎo)機制B)信用傳導(dǎo)機制C)資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制D)匯率傳導(dǎo)機制答案:A解析:P79-90利率傳導(dǎo)機制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機制的核心觀點。在這一傳導(dǎo)機制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過程，先是通過貨幣供應(yīng)量的變動影響利率水平，再經(jīng)過利率水平的變動改變投資活動水平，最后導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動。貨幣政策對收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對貨幣供應(yīng)量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對投資水平的影響；投資水平對收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大小。其基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑[單選題]11.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括()。A)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件B)發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元C)首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上D)市值及財務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準答案:B解析:P109-116根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》(以下簡稱《上市規(guī)則》)，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件；(2)發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；(3)首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；(4)市值及財務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準；(5)上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。[單選題]12.從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，()不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。A)傳統(tǒng)型B)創(chuàng)業(yè)型C)成長型D)高科技型答案:C解析:P99-100由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)型、高科技型等類型。[單選題]13.以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的是()A)股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重B)從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值C)事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降D)股票合并后，對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響答案:D解析:P199-208并股后，流動性有可能提高，導(dǎo)致估值上調(diào)[單選題]14.做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以()與投資者交易。A)客戶資金B(yǎng))客戶證券C)自有資金或證券D)借入的資金或證券答案:C解析:P234-237做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。[單選題]15.國外金融機構(gòu)在我國發(fā)行的人民幣債券稱為()A)熊貓債券B)揚基債券C)武士債券D)龍債券答案:A解析:P312-315在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為?熊貓債券?。[單選題]16.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，不能作為證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()A)不動產(chǎn)證券化B)應(yīng)收賬款證券化C)信貸資產(chǎn)證券化D)P2P資產(chǎn)證券化答案:D解析:P315-328根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類。根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等類別。[單選題]17.下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費的說法，錯誤的是()A)基金銷售服務(wù)費用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人提供服務(wù)B)基金銷售服務(wù)費從基金財產(chǎn)中按一定比例計提C)我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費為0D)基金銷售服務(wù)費的計提比率一般不高于0.15%答案:D解析:P397-402基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費，例如我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0。一般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。[單選題]18.目前，我國的開放式基金的估值頻率為()估值A(chǔ))每個交易日B)每兩個交易日C)每三個交易日D)每五個交易日答案:A解析:P404-406基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。[單選題]19.以下不屬于利率金融衍生工具的是()A)遠期利率協(xié)議B)利率期權(quán)C)信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D)利率互換答案:C解析:P429-431利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。[單選題]20.關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的歷史沿革，下列說法中，錯誤的是()A)1991年8月28日，中國證券業(yè)協(xié)會成立，并召開第一次會員大會，但在《證券法》頒布以前，中國證券業(yè)協(xié)會缺乏明確的法律地位和應(yīng)有的管理權(quán)力B)1999年12月，中國證券業(yè)協(xié)會召開第二屆會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),通過了新的章程，進一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作的首要任務(wù)C)2011年初，在中國證券業(yè)協(xié)會的指導(dǎo)下，證券投資基金專業(yè)委員會開始籌備，2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從證券業(yè)協(xié)會正式獨立出來D)2007年以來，隨著證券市場的規(guī)范發(fā)展和市場監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律，行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行?自律，服務(wù)，傳導(dǎo)?三大職能，調(diào)動和聚集全行業(yè)的的力量答案:C解析:P184-1872001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立，行使證券投資基金行業(yè)的自律管理職能。2002年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。2007年，中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部成立。2011年初，在《證券投資基金法》修訂思想的指導(dǎo)下，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會開始籌備；2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從證券業(yè)協(xié)會正式獨立出來。[單選題]21.下列關(guān)于基金運作的說法，錯誤的是()A)基金的運作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財產(chǎn)的估值與會計核算等多個環(huán)節(jié)B)在基金運作中，基金管理人居于主導(dǎo)和核心地位，基金的投資管理最能體現(xiàn)管理人的價值C)從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的基金的市場營銷、投資管理、和后臺管理三大部分D)基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好答案:D解析:P394基金的運作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運作中，基金管理人居主導(dǎo)與核心位置。從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理則體現(xiàn)了管理人的價值。[單選題]22.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)()注冊A)中國證券業(yè)協(xié)會B)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C)中國證監(jiān)會D)滬深交易所答案:C解析:P416-419公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達到設(shè)立標(biāo)準的，應(yīng)向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。[單選題]23.下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是()A)損失管理B)事前管理C)盈利管理D)事后管理答案:B解析:P491-492風(fēng)險管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。[單選題]24.兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()A)結(jié)構(gòu)化金融衍生工具B)金融互換C)金融期權(quán)D)金融期貨答案:B解析:P429-431金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。[單選題]25.世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是()A)證券經(jīng)紀商B)商人銀行C)證券銀行D)投資銀行答案:D解析:P142-151世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是?投資銀行?，英國則稱為?商人銀行?。以德國為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為證券公司。[單選題]26.我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是()A)法律手段B)經(jīng)濟手段C)行政手段D)窗口指導(dǎo)答案:A解析:P195-196法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。[單選題]27.下列關(guān)于外資股的說法，錯誤的是()A)外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股B)境內(nèi)上市外資股也被稱為B股C)境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成D)紅籌股屬于外資股，是內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的重要渠道答案:D解析:P215-218需要說明的是，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。[單選題]28.影響股票投資價值的內(nèi)部因素是()A)宏觀經(jīng)濟B)行業(yè)或區(qū)域競爭結(jié)構(gòu)C)市場波動D)股利政策答案:D解析:P269-277影響股票投資價值的內(nèi)部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、股份分割、增資和減資以及并購重組等。[單選題]29.下列各項中，一般不被認為是信用違約互換交易主要風(fēng)險來源的是()A)較高的杠桿性B)參考信用工具的價格波動性C)信用保護的買方無需真正持有作為參考的信用工具D)場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管答案:B解析:P458-460CDS交易的危險來自三個方面：1、具有較高的杠桿性；2、因為信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具（常見的有按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)）；3、因為場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管。[單選題]30.下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險指標(biāo)的說法，錯誤的是()A)認購期權(quán)的Delta值為正B)認沽期權(quán)的Delta值為正C)認購期權(quán)的Rho值為正D)認沽期權(quán)的Vega值為正答案:B解析:P465-466Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對期權(quán)價格的影響程度。標(biāo)的證券價格與認購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認沽期權(quán)價值為負相關(guān)關(guān)系。Rho值反映無風(fēng)險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。市場無風(fēng)險利率與認購期權(quán)價值為正相關(guān)，與認沽期權(quán)為負相關(guān)。Vega值反映合約標(biāo)的證券價格波動率變化對期權(quán)價值的影響程度。波動率與認購、認沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系。[單選題]31.資產(chǎn)證券化最早起源于()A)美國B)英國C)德國D)希臘答案:A解析:P315-328資產(chǎn)證券化自20世紀70年代在美國問世以來，短短三十余年的時間里，得到快速發(fā)展。[單選題]32.不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是()A)銀行信貸規(guī)模B)短期貨幣市場利率C)貨幣供應(yīng)量D)長期利率答案:B解析:P79-90經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長期利率等。[單選題]33.場外交易市場的功能不包括()A)拓寬融資渠道B)改善大中型企業(yè)融資環(huán)境C)為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所D)提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道答案:B解析:P100-107場外交易市場是我國多層次資本市場體系的重要組成部分，主要具備以下功能：(1)拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。(2)為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所。(3)提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道。[單選題]34.優(yōu)先股一般情況下沒有表決權(quán)，只有在特殊環(huán)境下，如()A)普通股票股東缺席時B)經(jīng)董事會表決準許后C)討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時D)經(jīng)監(jiān)事會允許后答案:C解析:P211-215雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。一種情況是公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項進行表決時，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)。另一種情況是由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)。[單選題]35.關(guān)于股票，下列說法錯誤的是()A)股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等B)同種類的每一股份具有同等權(quán)利C)股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)D)股票是設(shè)權(quán)證券答案:D解析:P199-208股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。[單選題]36.下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中?隨處通買?的說法，正確的()A)也在上海證券交易所市場實行B)指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C)指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券D)指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券答案:D解析:P238-246深圳證券交易所交易證券的托管制度。深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。深圳證券市場投資者的證券托管是自動實現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動托管在哪家證券營業(yè)部。投資者可以以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證券營業(yè)部買入證券。投資者買入的證券可以通過原買入證券的交易單元委托賣出，也可以向原買入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令，轉(zhuǎn)托管完成后，在轉(zhuǎn)入的交易單元委托賣出。[單選題]37.某股票即時揭示的賣出申報價格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時揭示的買入申報價格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時該股票有一筆買入申報進入交易系統(tǒng)，價格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。A)15.35元成交200股，15.50元成交400股B)15.35元成交100股，15.50元成交500股C)15.35元成交200股，15.50元成交300股D)15.35元成交500股，15.50元成交100股答案:B解析:P238-246連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：第一，最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。第二，買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。第三，賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。[單選題]38.股價指數(shù)是指將計算期的()與某一基期對應(yīng)值相比較的相對變化值，用以反映市場股票價格的相對水平。A)每股收益B)市盈率C)股本總額D)股價或市值答案:D解析:P246-255股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標(biāo)[單選題]39.下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是()A)憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券B)商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團C)發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證式的方式D)承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量答案:A解析:P328-335憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。[單選題]40.在一級市場，通常ETF的最小申購，贖回單位是()A)50萬份或70萬份B)50萬份或100萬份C)60萬份或100萬份D)60萬份或150萬份答案:B解析:P383-390ETF有?最小申購、贖回份額?的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進行。[單選題]41.投資人可在基金合同約定的時間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為()A)開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)產(chǎn)業(yè)基金D)風(fēng)險基金答案:A解析:P383-390開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。[單選題]42.證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷商結(jié)束是將售后或者在承銷期結(jié)束對售后剩余證券全部自行購入的承銷方式A)自銷B)直銷C)代銷D)包銷答案:D解析:P151-163證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。[單選題]43.下列屬于主動退市的情形是()A)上市公司股票被暫停上市后在規(guī)定期限內(nèi)未提出恢復(fù)上市申請B)上市公司股票被暫停上市后其向交易所提交的恢復(fù)上市申請材料不全且逾期未補充C)上市公司股票被暫停上市后恢復(fù)上市申請未獲證券交易所同意D)上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷答案:D解析:P231-234上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請主動退市：(1)上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易；(2)上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請在其他交易場所交易或轉(zhuǎn)讓；(3)上市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(4)上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(5)除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(6)上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷；(7)上市公司股東大會決議公司解散。[單選題]44.商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募方式為商業(yè)銀行向()定向募集A)機關(guān)法人B)事業(yè)法人C)企業(yè)法人D)社團法人答案:C解析:P338-342次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。[單選題]45.債券現(xiàn)券買賣是()A)即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價交易B)遠期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價交易C)即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價交易D)遠期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價交易答案:A解析:P363-367現(xiàn)券買賣，是指交易成員約定以某一價格轉(zhuǎn)讓其持有債券的交易行為。現(xiàn)券買賣按凈價交易。[單選題]46.2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù)，每張面值100元，年貼現(xiàn)率3.5%，2011年6月30日該中央銀行票據(jù)的理論價格約為()元。A)96.6B)98.3C)100.0D)101.1答案:B解析:P371-372(100/1.035)*(1+0.035/2)=98.309178744[單選題]47.按()分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類A)收益保障性B)嵌入式衍生產(chǎn)品C)發(fā)行方式D)聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品答案:D解析:P482-484按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系）、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。[單選題]48.在信用風(fēng)險的衡量中，預(yù)期損失()A)等于非預(yù)期損失B)是難以量化的C)等于違約概率與違約損失率的乘積D)等于實際損失加上非預(yù)期損失答案:C解析:P502-505預(yù)期損失(ExpectedLoss,EL)又稱為期望損失，是指事前估計到的或期望的違約損失。它是LGD和PD的乘積。[單選題]49.下列有關(guān)金融期貨的說法，正確的有()Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對稱的Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶Ⅳ.金融期貨交易雙方都必須在交易所保有一定的流動性較高的資產(chǎn)A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P461-463金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無須開立保證金賬戶，也無須繳納保證金。金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價格的變動而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，即盈利一方的保證金賬戶余額將增加，而虧損一方的保證金賬戶余額將減少。當(dāng)虧損方保證金賬戶余額低于規(guī)定的維持保證金時，虧損方必須按規(guī)定及時繳納追加保證金。因此，金融期貨交易雙方都必須保有一定的流動性較高的資產(chǎn)，以備不時之需。[單選題]50.關(guān)于一般開放式基金的分紅方式，下列說法正確的有()Ⅰ兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資Ⅱ現(xiàn)金分紅是默認的分紅方式，基金投資人無需事先選擇Ⅲ紅利再投資是將投資人應(yīng)分配的凈利潤拆算為等值的新的基金分配Ⅳ每年基金收益分配的最多次數(shù)不需要在基金合同和招募說明書中的約定A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P408-409我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。一般開放式基金的分紅方式有兩種：(1)現(xiàn)金分紅。根據(jù)基金利潤情況，基金管理人以投資者持有基金份額數(shù)量的多少，將利潤分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。(2)紅利再投資。紅利再投資是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤分配默認的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。[單選題]51.主板上市公司申請公開發(fā)行新股，應(yīng)符合的要求有()Ⅰ業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴重依賴于控股股東、實際控制人的情形Ⅱ現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實或可預(yù)見的重大不利變化Ⅲ不存在可能嚴重影響公司持續(xù)經(jīng)營的投保、訴訟、仲裁或其他重大事項Ⅳ最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)收入比上年下降50%以上的情形A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P221-231中國證監(jiān)會發(fā)布的《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件：(1)發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算。(2)發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更。(3)發(fā)行人規(guī)范運行。(4)最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)。(5)最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元。(6)發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元。(7)最近一期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%。(8)最近一期末不存在未彌補虧損。(9)發(fā)行人的經(jīng)營成果對稅收優(yōu)惠不存在嚴重依賴。(10)發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險，不存在影響持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟以及仲裁等重大或有事項。(11)發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形。[單選題]52.關(guān)于證券監(jiān)督管理機構(gòu)權(quán)限，下列說法正確的有()Ⅰ證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人，證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查Ⅱ證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對被調(diào)查的事件有關(guān)的事項作出說明Ⅲ證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)差時間有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料Ⅳ在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以限制被調(diào)查事件，當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過60個交易日A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:P196-198國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：(1)對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。(2)進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。(3)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明。(4)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料。(5)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。(6)查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以凍結(jié)或者查封。(7)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。[單選題]53.根基《根據(jù)國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)()Ⅰ公開轉(zhuǎn)讓股份Ⅱ進行股份和債券融資Ⅲ進行資產(chǎn)重組Ⅳ公開發(fā)行股份A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P100-107根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》第一條，境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開轉(zhuǎn)讓股份，進行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)行股份。[單選題]54.申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足下列規(guī)定()Ⅰ申請人應(yīng)該是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司Ⅱ公司最近1年末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元Ⅲ公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息Ⅳ本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近最這1期末凈資產(chǎn)額的40%A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:P474-475申請發(fā)行可交換債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。(2)公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷。(3)公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元。(4)公司最近三個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息。(5)本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%。(6)本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%,且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。(7)經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好。(8)不存在《公司債券發(fā)行試點辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。[單選題]55.金融衍生工具的基本特征包括()Ⅰ杠桿性Ⅱ跨期性Ⅲ不確定性或高風(fēng)險性Ⅳ投機性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P426-429由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：1.跨期性2.杠桿性3.聯(lián)動性4.不確定性或高風(fēng)險性[單選題]56.基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟，其中主要的是()Ⅰ注冊Ⅱ申請Ⅲ基金合同生效Ⅳ發(fā)售A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:P397-402基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。[單選題]57.風(fēng)險管理的流程主要包括()Ⅰ.風(fēng)險的識別Ⅱ.風(fēng)險的衡量Ⅲ.風(fēng)險的應(yīng)對Ⅳ.風(fēng)險的檢測、預(yù)警與報告A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P494-497風(fēng)險管理的流程主要包括：風(fēng)險的識別，風(fēng)險的衡量，風(fēng)險的應(yīng)對，風(fēng)險的監(jiān)測、預(yù)警與報告。[單選題]58.共同發(fā)起設(shè)立中國金融期貨交易所的單位有()Ⅰ上海期貨交易所Ⅱ鄭州商品交易所Ⅲ中國證監(jiān)會Ⅳ上海證券交易所和深圳證券交易所A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P443-458中國金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國首家公司制交易所，注冊資本為5億元人民幣。股東大會是公司的權(quán)力機構(gòu)，公司設(shè)董事會，對股東大會負責(zé)，并行使股東大會授予的權(quán)力。[單選題]59.企業(yè)（公司）直接融資活動主要有()方式Ⅰ股票融資Ⅱ債券融資Ⅲ期權(quán)融資Ⅳ權(quán)證融資A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P118-121企業(yè)（公司）直接融資活動主要有股票融資和債券融資兩種方式。[單選題]60.關(guān)于基金監(jiān)管的意義，下列說法正確的有()Ⅰ維護證券市場的良好秩序Ⅱ提高證券市場效率Ⅲ促進基金市場規(guī)模擴大，結(jié)構(gòu)的日益完善優(yōu)化Ⅳ保護基金份額持有人利益A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:B解析:P416-419基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。基金監(jiān)管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金份額持有人利益均具有重大意義。[單選題]61.對基金信息披露的原則、內(nèi)容，禁止行為等各方面都作出了明確，嚴格規(guī)定的主要法律法規(guī)有().Ⅰ《證券法》Ⅱ《證券投資基金法》Ⅲ《證券投資基金信息披露管理辦法》Ⅳ《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P419-422在我國，基金的信息披露具有強制性，《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及一系列配套法規(guī)對基金信息披露的原則、內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴格的規(guī)定。因此，與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點就是透明度較高?；鹋兜母鞣N公開信息是了解、識別基金的重要信息來源渠道。[單選題]62.下列關(guān)于開放式基金的申購與贖回的說法，正確的有()Ⅰ開放式基金的申購與贖回均可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點辦理Ⅱ在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為是基金申購Ⅲ開放式基金遵循一份額申購，金額贖回的原則Ⅳ貨幣基金份額均按1元人民幣的固定價格申購與贖回A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P397-402開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理。?金額申購、份額贖回?原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。認購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。對固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。[單選題]63.債券兌付方式包括()Ⅰ到期兌付Ⅱ債券替換Ⅲ提前兌付Ⅳ分期兌付A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P353-357一般情況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。[單選題]64.下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的有()Ⅰ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證Ⅱ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還本金責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證Ⅲ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的權(quán)益憑證Ⅳ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還利息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P286-296地方政府債券簡稱地方債券，也可以被稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證。籌集的資金一般用于彌補地方財政資金的不足，或者地方興建大型項目。[單選題]65.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷業(yè)務(wù)可以采用的方式有()Ⅰ、代銷Ⅱ、全額包銷Ⅲ、余額包銷Ⅳ、自銷A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:B解析:P151-163證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式，證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。[單選題]66.下列關(guān)于開立證券賬戶的說法，正確的有()Ⅰ、開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性原則Ⅱ、開立證券賬戶應(yīng)該堅持真實性原則Ⅲ、一個自然人根據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶Ⅳ、一個法人根據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P238-246開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則?！吨袊C券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，符合法律、行政法規(guī)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及本公司有關(guān)規(guī)定的自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者，可以申請開立證券賬戶。[單選題]67.按照股息因公司當(dāng)年可分配利潤不足而未能足額派發(fā)，能否在以后年度補發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股分為()Ⅰ、累積優(yōu)先股Ⅱ、非累積優(yōu)先股Ⅲ、可贖回優(yōu)先股Ⅳ、不可贖回優(yōu)先股A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:P211-215根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會計年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時，對所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補發(fā)。[單選題]68.關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下列說法正確的有()Ⅰ、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債劵發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債劵還本付息的，應(yīng)向中國人民銀行備案Ⅱ、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債劵相關(guān)市場監(jiān)督管理部門批準，可以交易流通Ⅲ、國際開發(fā)機構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債劵，發(fā)生違約或其他糾紛時，適用中國法律Ⅳ、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債劵發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期金融債券利率水平確定A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P351-353人民幣債券發(fā)行結(jié)束后，經(jīng)相關(guān)市場監(jiān)督管理部門批準，可以交易流通。發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債券還本付息的，應(yīng)向中國人民銀行備案。國際開發(fā)機構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，發(fā)生違約或其他糾紛時，適用中國法律。人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國債收益率水平確定，并由中國人民銀行核定。[單選題]69.下列關(guān)于股票市場價格的說法，正確的有()Ⅰ、影響股票價格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征Ⅱ、股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格Ⅲ、供求關(guān)系是影響股票市場價格的最直接因素Ⅳ、長期來看，股票的市場價格由股票的價值決定A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:P258-269股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。因為影響股票價格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征。[單選題]70.下列關(guān)于審批制、核準制和注冊制的說法，正確的有()Ⅰ、核準制是從注冊制向?qū)徟七^渡的中間模式,審批制度是目前成熟股票市場普遍采用的模式Ⅱ、審批制下公司發(fā)行股票的一個重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒有發(fā)行指標(biāo)和額度的公司無法發(fā)行股票Ⅲ、核準制下，證券監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請Ⅳ、注冊制下，證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:P218-221股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準制和注冊制，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。在市場逐漸發(fā)育成熟的過程中，股票發(fā)行監(jiān)管制度也應(yīng)該逐漸地改變，以適應(yīng)市場發(fā)展需求，其中審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準制是從審批制向注冊制過渡的中間模式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的模式。[單選題]71.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，主要包括()Ⅰ、股份公司只能用留存收益支付紅利Ⅱ、紅利的支付不能減少其注冊資本Ⅲ、公司在無力償債時不能支付紅利Ⅳ、公司在增發(fā)新股前不能支付紅利A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P208-210普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件。法律上的限制。一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊資本；公司在無力償債時不能支付紅利。[單選題]72.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，推薦機構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()Ⅰ、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、大型風(fēng)電領(lǐng)域Ⅳ、新材料領(lǐng)域A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P109-116重點推薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)包括：一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，二是高端裝備領(lǐng)域，三是新材料領(lǐng)域；四是新能源領(lǐng)域，五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域。大型風(fēng)電屬于新能源領(lǐng)域。[單選題]73.下列關(guān)于我國債劵市場的說法，正確的有()Ⅰ、我國債劵交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場Ⅱ、債劵市場違約事件不斷減少Ⅲ、在我國，信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券四個主要品種Ⅳ、在我國，國債柜臺市場實行二級托管制度，一級托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級托管在商業(yè)銀行A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P46-60我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個主要品種構(gòu)成我國信用債市場主體。國債柜臺市場實行二級托管制度，一級托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級托管在商業(yè)銀行。我國債券市場運行特點：信用風(fēng)險事件有所增加。[單選題]74.一般來說，下列屬于中央銀行主要職能的有()Ⅰ、發(fā)行貨幣與代理國庫Ⅱ、管理商業(yè)銀行Ⅲ、保證經(jīng)濟體系適度流動性Ⅳ、對政府提供信貸A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P79-90一般來說，中央銀行的主要職能可概括為?發(fā)行的銀行??銀行的銀行??政府的銀行?。(1)?發(fā)行的銀行?。?發(fā)行的銀行?是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中央銀行還對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負有責(zé)任。(2)?銀行的銀行?。?銀行的銀行?是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。(3)?政府的銀行?。?政府的銀行?是指中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對外金融關(guān)系，為國家提供各種金融服務(wù)。作為?政府的銀行?，其具體職能包括：第一，代理國庫收支；第二，代理國家債券的發(fā)行；第三，對政府提供信貸；第四，代表政府管理金融活動，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；第五，持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備；第六，代表政府參加國際金融組織活動，進行國際金融合作。[單選題]75.金融市場功能包括()Ⅰ、提供流動性Ⅱ、貨幣創(chuàng)造Ⅲ、價格發(fā)現(xiàn)Ⅳ、降低搜尋成本A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P1-3金融市場有以下五大功能：資金融通、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性、風(fēng)險管理、降低搜尋成本和信息成本[單選題]76.國家股有()持有。Ⅰ、國務(wù)院授權(quán)的部門Ⅱ、國務(wù)院授權(quán)的機構(gòu)Ⅲ、財政部授權(quán)的部門Ⅳ、根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機構(gòu)A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:P215-218國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機構(gòu)持有，或根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機構(gòu)持有。[單選題]77.當(dāng)前中國人民銀行的職責(zé)包括()Ⅰ、依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅱ、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通Ⅲ、監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算Ⅳ、監(jiān)督管理銀行間商業(yè)拆借市場和銀行間債劵市場A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:P60-79中國人民銀行的主要職責(zé)包括：(1)擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運行中的重大問題、促進金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任。牽頭國家金融安全工作協(xié)調(diào)機制，維護國家金融安全。(2)牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律法規(guī)草案，制定審慎監(jiān)管基本制度，建立健全金融消費者保護基本制度。(3)制定和執(zhí)行貨幣政策、信貸政策，完善貨幣政策調(diào)控體系，負責(zé)宏觀審慎管理。(4)牽頭負責(zé)系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范和應(yīng)急處置，負責(zé)金融控股公司等金融集團和系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)基本規(guī)則制定、監(jiān)測分析和并表監(jiān)管，視情責(zé)成有關(guān)監(jiān)管部門采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并在必要時經(jīng)國務(wù)院批準對金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督，牽頭組織制定實施系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)恢復(fù)和處置計劃。(5)承擔(dān)最后貸款人責(zé)任，負責(zé)對因化解金融風(fēng)險而使用中央銀行資金機構(gòu)的行為進行檢查監(jiān)督。(6)監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場及上述市場有關(guān)場外衍生產(chǎn)品；牽頭負責(zé)跨市場跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融風(fēng)險識別、預(yù)警和處置，負責(zé)交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)測評估，會同有關(guān)部門制定統(tǒng)一的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和公司信用類債券市場及其衍生產(chǎn)品市場基本規(guī)則。(7)負責(zé)制定和實施人民幣匯率政策，推動人民幣跨境使用和國際使用,維護國際收支平衡，實施外匯管理，負責(zé)國際國內(nèi)金融市場跟蹤監(jiān)測和風(fēng)險預(yù)警，監(jiān)測和管理跨境資本流動，持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備。(8)牽頭負責(zé)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃并統(tǒng)籌實施監(jiān)管，推進金融基礎(chǔ)設(shè)施改革與互聯(lián)互通，統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。(9)統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計，牽頭制定統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)標(biāo)準和工作機制，建設(shè)國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，履行金融統(tǒng)計調(diào)查相關(guān)工作職責(zé)。(10)組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃，負責(zé)金融標(biāo)準化組織管理協(xié)調(diào)和金融科技相關(guān)工作，指導(dǎo)金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作。(11)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。(12)統(tǒng)籌國家支付體系建設(shè)并實施監(jiān)督管理。會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則，負責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定高效運行。(13)經(jīng)理國庫。(14)承擔(dān)全國反洗錢和反恐怖融資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監(jiān)測。(15)管理征信業(yè)，推動建立社會信用體系。(16)參與和中國人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的全球經(jīng)濟金融治理，開展國際金融合作。(17)按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動。(18)管理國家外匯管理局。(19)完成黨中央、國務(wù)院交辦的其他任務(wù)。[單選題]78.基金招募說明書中應(yīng)當(dāng)詳細說明基金的()Ⅰ投資目標(biāo)與理念Ⅱ投資范圍與對象Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費用與收益分配A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P419-422基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的、供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)基金投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。[單選題]79.債券投資的主要風(fēng)險包括()Ⅰ信用風(fēng)險Ⅱ利率風(fēng)險Ⅲ匯率風(fēng)險Ⅳ流動性風(fēng)險A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P368-369債券投資的主要風(fēng)險因素包括違約風(fēng)險（信用風(fēng)險）、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。[單選題]80.下列關(guān)于銀行間債券市場和交易所債券市場結(jié)算方式的說法，正確的有()Ⅰ銀行間債券市場采用實施全額逐筆結(jié)算機制Ⅱ銀行間債券市場的債券結(jié)算通過中國證券登記結(jié)算公司完成Ⅲ交易所債券市場采用中央對手方的凈額結(jié)算機制Ⅳ交易所債券市場由中央國債登記結(jié)算公司負責(zé)債券交易的清算、結(jié)算A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P363-367（1）銀行間市場的結(jié)算方式。我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時全額逐筆結(jié)算機制，統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。全額結(jié)算采用券款對付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算。（2）交易所市場的結(jié)算方式。交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對手方的凈額結(jié)算機制，由中國證券登記結(jié)算有限公司負責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對手方提供交收擔(dān)保。在固定收益電子平臺實現(xiàn)的成交，清算模式有兩種：交易商之間達成的交易和交易商與客戶達成的交易。[單選題]81.發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù)，應(yīng)該披露()Ⅰ信用增進措施Ⅱ資金償付安排Ⅲ集合票據(jù)債券評級Ⅳ各企業(yè)主體信用等級A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P347-350中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露，包括信用增進措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進機構(gòu)（若有）主體信用評級。[單選題]82.債券和股票的主要異同有()Ⅰ權(quán)利不同Ⅱ期限相同Ⅲ發(fā)行主體相同Ⅳ收益不同A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P278-286債券與股票的相同點：債券與股票都屬于有價證券、債券與股票都是直接融資工具。債券與股票的區(qū)別：權(quán)利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險不同。[單選題]83.屬于公司債券的有()Ⅰ可交換債券Ⅱ可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ保證公司債券Ⅳ附認股權(quán)證的公司債券A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:P296-312以上四項均屬于公司債券類型，故都要選上。[單選題]84.《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》中所標(biāo)?證券業(yè)務(wù)?是指證券、期貨相關(guān)機構(gòu)的()Ⅰ財務(wù)報表審計Ⅱ凈資產(chǎn)驗證Ⅲ此次募集資金使用情況全面審核Ⅳ內(nèi)部控制制度審核A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P165-178按照《通知》的規(guī)定，《通知》中所稱?證券業(yè)務(wù)?是指證券、期貨相關(guān)機構(gòu)的財務(wù)報表審計、凈資產(chǎn)驗證、實收資本（股本）的審驗、盈利預(yù)測審核、內(nèi)部控制制度審核、前次募集資金使用情況專項審核等業(yè)務(wù)。《通知》所稱?證券、期貨相關(guān)機構(gòu)?，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。[單選題]85.證券交易所的組織形式主要有()Ⅰ、合伙人制Ⅱ、聯(lián)合制Ⅲ、公司制Ⅳ、會員制A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P179-184證券交易所的組織形式有兩種，一種是公司制，另一種是會員制。[單選題]86.根據(jù)國際證監(jiān)會組織《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終決定）》金融機構(gòu)對客戶的評估項目包括()等。Ⅰ、客戶的投資知識Ⅱ、客戶的風(fēng)險承受能力Ⅲ、客戶定期追加投資的能力Ⅳ、客戶理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P138-141國際證監(jiān)會組織《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終報告）》指出，適當(dāng)性是指金融機構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)遵守的標(biāo)準和規(guī)定，并據(jù)此評估所出售的產(chǎn)品是否符合客戶的財務(wù)狀況和需求。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個人投資組合和推薦公開發(fā)行的證券，評估項目既包括客戶的投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、提供額外抵押以及理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力。[單選題]87.在我國金融中介體系中，信托機構(gòu)屬于()A)銀行機構(gòu)體系B)房地產(chǎn)中介體系C)保險中介體系D)投資中介體系答案:D解析:P60-79目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構(gòu)為輔的多元化投資中介