安徽省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE1安徽省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳答案：A2.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案：A3.中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的,應(yīng)報(bào)告（）,由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。A、地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、以上都可以答案：C4.凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（）個(gè)月。A、3B、5C、6D、12答案：D5.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣,由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財(cái)政部門(mén)B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C6.在下列哪種情況下,中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)答案：C7.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C8.（）堅(jiān)持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)答案：C9.故意毀損人民幣的,由公安機(jī)關(guān)給予警告,并處（）萬(wàn)元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A10.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個(gè)工作日B、20個(gè)工作日C、30個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：B11.支付系統(tǒng)參與者中,（）是指未在中國(guó)人民銀行開(kāi)設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行縣（市）支行（庫(kù)）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B12.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C13.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D14.存款人申請(qǐng)開(kāi)立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門(mén)證明B、主管部門(mén)批文C、單位或有關(guān)部門(mén)批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D15.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測(cè),對(duì)賬戶使用存在可疑情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí),并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5答案：B16.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,可以兌換全額的是（）。A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A17.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：B18.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。A、中國(guó)B、聯(lián)合國(guó)C、駐在國(guó)家或者地區(qū)D、金融特別行動(dòng)工作組答案：C19.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補(bǔ)、剪貼等方法加工答案：B20.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號(hào)）規(guī)定,如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng),應(yīng)直接扣劃（）。A、至財(cái)政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、上繳國(guó)庫(kù)D、至公安機(jī)關(guān)專用賬戶答案：C21.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C22.按照法律規(guī)定,()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門(mén)答案：B23.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來(lái)源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A24.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶,代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、被代理人書(shū)面證明答案：C25.銀行卡通過(guò)聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A26.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：A28.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí),應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況,必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C29.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性,金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形,以下情形中不屬代理交易中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼B、對(duì)公客戶批量代理開(kāi)立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立答案：B30.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D31.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,（）是中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)保存的未進(jìn)入流通的人民幣。A、貴金屬紀(jì)念幣B、普通紀(jì)念幣C、特定版別的人民幣D、人民幣發(fā)行基金答案：D32.下列客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。答案：B33.訴訟時(shí)效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請(qǐng)求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間,一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：B34.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素,以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D35.定期貸記業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）A、付款人同時(shí)付款給一個(gè)收款人B、單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人C、單個(gè)付款人定期付款給單個(gè)收款人D、多個(gè)付款人定期付款給多個(gè)收款人答案：B36.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況,及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A37.方正公司9月1日（周五）在A銀行開(kāi)立基本存款賬戶,9月6日在B銀行因借款開(kāi)立一般存款賬戶,請(qǐng)問(wèn)在B銀行開(kāi)立的賬戶自（）可以辦理付款業(yè)務(wù)A、9月6日B、9月9日C、9月10日D、9月12日答案：A38.不屬于存款人應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開(kāi)戶銀行的D、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的答案：B39.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,核查行一次可提交不超過(guò)（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C40.直接參與者制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。A、5B、10C、15D、30答案：B41.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）年12月31日前完成對(duì)存量個(gè)人低凈值賬戶的盡職調(diào)查A、2016B、2017C、2018D、2019答案：C43.中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)是()機(jī)構(gòu)。A、決策性B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、排派出答案：B44.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇,但該額度不得超過(guò)信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A45.個(gè)人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B46.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施答案：A47.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來(lái),要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說(shuō)法正確的是()。A、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承答案：C48.簡(jiǎn)易開(kāi)戶開(kāi)立的賬戶網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B49.客戶信息的公開(kāi)程度越高,金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C50.若被收繳人拒絕在《假幣收繳憑證》簽字,收繳人要進(jìn)行解釋；如果被收繳人仍堅(jiān)持不簽,收繳單位可在收繳憑證上注明()。A、被收繳人不簽字B、被收繳人拒簽C、客戶拒絕簽字D、客戶不簽字答案：B51.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)）,辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí),若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確?？蓪?duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu),A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A52.非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C53.（）類賬戶作為零錢(qián)袋”,主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C54.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D55.專用存款賬戶開(kāi)立時(shí),根據(jù)存款人開(kāi)立專用存款賬戶的性質(zhì),黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：A56.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為一般有效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B57.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求答案：D58.自然人客戶的身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A59.自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶,懲戒期滿后,受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶業(yè)務(wù)的,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C60.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：A61.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B62.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過(guò)（）美元的賬戶A、20萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、200萬(wàn)答案：C63.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（）,履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A64.依照民法原理,連帶債務(wù)的債權(quán)人()。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請(qǐng)求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請(qǐng)求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請(qǐng)求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請(qǐng)求其履行全部或部分債務(wù)答案：D65.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯,應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員。答案：B66.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣的橫豎雙號(hào)碼的號(hào)碼必須是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不對(duì)答案：B67.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B68.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向(),工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A69.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D70.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、機(jī)密性B、完整性C、可靠性D、以上三項(xiàng)均是答案：D71.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個(gè)月B、自出票日起3個(gè)月C、自出票日起1個(gè)月D、自出票日起半個(gè)月答案：C72.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份,如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的,應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10答案：A73.發(fā)生主要反洗錢(qián)內(nèi)控制度修訂、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D74.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為答案：C75.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B76.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)答案：A77.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上答案：A78.匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?它實(shí)際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠(yuǎn)期C、延期D、注期答案：C79.我國(guó)首次使用客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢(qián)法律法規(guī)中？（）A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢(qián)法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B80.存款人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶,能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、臨時(shí)身份證答案：D81.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的,必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C82.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D83.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D84.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變。答案：D85.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A86.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B87.王某有一張剛到期的匯票,該票未記載付款地。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定,應(yīng)確定()的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、王某B、出票人C、背書(shū)人D、直接的前手背書(shū)人答案：D88.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D89.銀行在受理扣劃單位存款時(shí),發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶銀行名稱與實(shí)際不符,銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回通知書(shū)”和所附的法律文書(shū)副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B90.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。A、高級(jí)管理層B、反洗錢(qián)專職崗C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、專業(yè)委員會(huì)答案：D91.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒(méi)收據(jù)》D、《假幣沒(méi)收收據(jù)》答案：A92.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：A93.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?數(shù)量較少的,由該金融機(jī)構(gòu)（）以上工作人員當(dāng)面予以收繳,加蓋假幣”字樣的戳記,登記造冊(cè)。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B94.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢(qián)（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢(qián)宣傳D、刑事調(diào)查答案：A95.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：A96.財(cái)政部門(mén)查詢存款時(shí),檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》,《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B97.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照,開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：B98.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B99.辦理代扣代繳業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核客戶身份,從個(gè)人賬戶扣款時(shí)必須由（）持有效身份證件辦理。A、本人B、代理人C、受托人D、監(jiān)護(hù)人答案：A100.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說(shuō)法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書(shū)面形式，而委托合同可以用書(shū)面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C101.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國(guó)人民銀行2020年第6次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò),現(xiàn)予發(fā)布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A102.依照《繼承法》的規(guī)定,喪偶兒媳對(duì)公婆,喪偶女婿對(duì)岳父母,如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A103.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D104.對(duì)不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D105.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù),（）,直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A106.超過(guò)提示付款期限的票據(jù)（）。A、喪失票據(jù)權(quán)利；B、喪失民事權(quán)利；C、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)；D、喪失對(duì)出票人和承兌人的追索權(quán)。答案：C107.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn),做到全面核對(duì)無(wú)誤,確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實(shí)B、賬賬C、賬款D、賬實(shí)答案：A108.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C109.居住在中國(guó)境內(nèi)年滿16周歲的中國(guó)公民,其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A110.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上,遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本B、認(rèn)識(shí)你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認(rèn)識(shí)你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A111.中國(guó)人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)。A、國(guó)務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B112.下列選項(xiàng)中,屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。A、背書(shū)日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D113.人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)應(yīng)每（）組織摸排本部門(mén)、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C114.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D115.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為住房基金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：D116.《反洗錢(qián)法》規(guī)定,由()設(shè)立反洗錢(qián)信息中心,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A117.零存整取賬戶連續(xù)（）個(gè)月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A118.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是（）。A、?交易雙方都必須是國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B、黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免答案：D119.無(wú)民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人答案：D120.對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶,人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行開(kāi)展（）A、執(zhí)法檢查B、依法檢查C、專項(xiàng)檢查D、定期檢查答案：A121.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí),銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部答案：D122.FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)答案：D123.當(dāng)存款人注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一城市,存款人已在營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地開(kāi)立基本存款賬戶的,不能在經(jīng)營(yíng)地開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A124.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D125.附合是原始取得動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)的一種方式,下列選項(xiàng)中屬于附合行為的是()。A、將他人的木材做成家具B、養(yǎng)的魚(yú)游進(jìn)他人的魚(yú)塘C、承租人在租賃的房屋中鋪上地板D、將他人的酒倒進(jìn)自家盛酒的酒壇答案：C126.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C127.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益B、依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益C、依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益D、依法合規(guī)、不損害申請(qǐng)人的合法權(quán)益答案：B128.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門(mén)D、國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)答案：B129.被收繳人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所試圖搶回假幣,嚴(yán)重影響工作秩序的,均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為,應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、公安機(jī)關(guān)D、安保部門(mén)答案：C130.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C131.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢(qián)專職崗位人員B、反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C132.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B133.下列關(guān)于現(xiàn)金清分,錯(cuò)誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和全額清分B、機(jī)械清分指通過(guò)清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過(guò)程C、全額清分指對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過(guò)清分D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號(hào)碼的記錄工作答案：A134.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢(qián)名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C135.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢(qián)合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢(qián)工作情況及重大事項(xiàng)。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排。C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展定期的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)。答案：D136.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤,可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B137.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號(hào)）規(guī)定,網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書(shū)等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間答案：A138.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體,以下說(shuō)明正確的是:（）A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)答案：B139.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B140.按照反洗錢(qián)的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B141.可以做支付延期的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、國(guó)家監(jiān)委D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：D142.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,拒絕、阻撓、逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查,或者謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告,并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬(wàn)元以下C、5000元以上3萬(wàn)元以下D、5000元以上5萬(wàn)元以下答案：C143.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買(mǎi)賣煤炭的合同,總價(jià)值15萬(wàn)元,并約定甲公司于2001年11月前交付貨物,乙公司支付了45萬(wàn)元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對(duì)此糾紛下面說(shuō)法正確的是()。A、雙方對(duì)于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買(mǎi)賣合同不成立則定金合同仍然有效，因?yàn)槎ń鹨呀桓禖、如果甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，也需雙倍返還定金答案：C144.按照民事法律行為分類,下列合同中屬于實(shí)踐性民事法律行為的是（）。A、民間借貸合同B、房屋租賃合同C、買(mǎi)賣合同D、倉(cāng)儲(chǔ)保管合同答案：A145.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS答案：C146.根據(jù)（）”原則分配各類、各級(jí)用戶的權(quán)限,嚴(yán)格用戶權(quán)限設(shè)置,將用戶權(quán)限控制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。A、最大授權(quán)B、合適授權(quán)C、最小授權(quán)答案：C147.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)或者專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D148.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí),無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A149.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A150.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過(guò)程中,乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議,乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù),丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來(lái)說(shuō),該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無(wú)效B、有效C、可撤銷D、效力來(lái)定答案：A151.《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)）,自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并（）為其新開(kāi)立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B152.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款,應(yīng)以（）支付；對(duì)于確需在集市使用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)物資的,由承貸人提出書(shū)面申請(qǐng),經(jīng)開(kāi)戶銀行審查批準(zhǔn)后,可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式答案：C153.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B154.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶答案：B155.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān),應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C156.下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D157.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣,一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí),有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過(guò),王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說(shuō)∶你敢砸碎那塊鏡,我給你買(mǎi)冰棍吃。小強(qiáng)聽(tīng)完這話便拿起一塊石頭砸了過(guò)去,結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：C158.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色答案：C159.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬(wàn)元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C160.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢(qián)有效任職所必需的(),按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D161.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來(lái)源D、交易的真實(shí)性答案：B162.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C163.人民幣紙幣票面缺少面積在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C164.按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定,()應(yīng)對(duì)現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開(kāi)展培訓(xùn),每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計(jì)劃,有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、銀監(jiān)部門(mén)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行答案：D165.假幣收繳相關(guān)印章管理,實(shí)行專人管理,登記造冊(cè)（附蓋印模）報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,如有機(jī)構(gòu)變更及時(shí)向()備案。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、安保部門(mén)答案：C166.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：C167.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度,要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)答案：D168.2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的掛失止付通知書(shū)后,一直沒(méi)有收到人民法院的止付通知書(shū)的,從（）日起,掛失止付通知書(shū)失效。A、2015年8月16日B、2015年8月15日C、2015年8月14日D、2015年8月17日答案：D169.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求,深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B170.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行答案：D171.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,查詢?nèi)顺旨賻艑?shí)物申請(qǐng)查詢的,對(duì)其所持有的假幣實(shí)物,正確的處理方法是（）。A、先將假幣實(shí)物按規(guī)定收繳，封存后按規(guī)定處理查詢申請(qǐng)B、將假幣實(shí)物由查詢?nèi)吮４?，查詢工作處理完結(jié)后按規(guī)定進(jìn)行收繳C、先將假幣實(shí)物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢工作處理完結(jié)后，再按假人民幣紙幣處理規(guī)定收繳D、先在假幣實(shí)物上加蓋假幣印章，封存后按規(guī)定處理查詢申請(qǐng)，最后按規(guī)定完成收繳程序答案：C172.單位不動(dòng)戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A173.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C174.?根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定,在反洗錢(qián)調(diào)查中,對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A175.第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是（）A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、蘭花C、菊花、荷花、蘭花D、菊花、牡丹花、蘭花答案：C176.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的,可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面申請(qǐng)。A、1B、2C、3D、5答案：C177.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B178.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定,無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣,挑剔殘缺、污損的人民幣,并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块T(mén)C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A179.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布前,按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶,納入（）管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A180.下列選項(xiàng)中,不屬于個(gè)人身份信息的是（）A、身份證件號(hào)碼B、婚姻狀況C、個(gè)人姓名D、風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：D181.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B182.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過(guò)（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過(guò)法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動(dòng)解凍。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：C183.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí),發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施,致使假幣對(duì)外支付的,按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：A184.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定,累計(jì)交易金額以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對(duì)其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算答案：D185.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢被審計(jì)單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)（含省級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)派出機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制發(fā)協(xié)助查詢通知書(shū)。A、省級(jí)B、市級(jí)C、縣級(jí)D、地市級(jí)答案：C186.沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的,應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B187.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C188.()既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種,又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲(chǔ)蓄卡答案：C189.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化,票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D190.（）定期組織參與者進(jìn)行交流溝通,促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D191.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B192.專職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C193.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)上,有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的,可以分別開(kāi)立基本存款賬戶。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A194.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識(shí)別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C195.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,專用袋（）應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A196.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí),應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員到銀行等金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B197.被查詢行收到查詢書(shū)或電報(bào),必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料,弄清情況和原因,經(jīng)()審核后,及時(shí)給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會(huì)計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C198.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)）,個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值（）元人民幣。超過(guò)年度額度的,（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬(wàn)元,本年B、5萬(wàn)元,本年及次年C、10萬(wàn)元,本年D、10萬(wàn)元,本年及次年答案：D199.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)(),及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B200.支票的金額、收款人名稱,可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A201.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A202.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查,提升自動(dòng)化監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C203.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令[2006]第1號(hào)）規(guī)定,中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心,依法履行的職責(zé)（）A、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)答案：B204.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C205.第五套人民幣5元正面的國(guó)徽?qǐng)D案采用（）方式印刷A、凸印B、絲印C、膠印D、凹印答案：D206.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B207.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息,于每年（）前按要求報(bào)送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B208.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中,張某以為有人故意搗亂,將該奶取出扔了,下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無(wú)因管理D、并無(wú)不當(dāng)答案：D209.根據(jù)物的分類,下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁答案：D210.甲與乙簽訂了一份供貨合同,合同約定甲先供貨,乙后付款,在供貨前,甲有確切證據(jù)證明乙無(wú)付款能力,對(duì)此,甲可依法主張()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D211.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B212.營(yíng)業(yè)部門(mén)自收到失票人出具的掛失止付通知書(shū)之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書(shū)失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A213.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi),按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、四個(gè)月答案：C多選題1.以下說(shuō)法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說(shuō)法都不對(duì)。答案：AC2.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的,被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋（）等信息。A、地址B、身份證件C、關(guān)聯(lián)資金賬戶D、資產(chǎn)管理人答案：CD3.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員答案：ABCD4.關(guān)于通知存款的支取,下列說(shuō)法正確的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金額的必須要求清戶，但按通知存款利率計(jì)息，從開(kāi)戶日算起B(yǎng)、沒(méi)有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算違約取款，按人民銀行當(dāng)日掛牌的活期利率計(jì)息C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或辦理通知手續(xù)逾期支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息D、支取金額等于建立通知金額，按人民銀行當(dāng)日掛牌的同檔次通知存款利率結(jié)息答案：ABCD5.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定,下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有:（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。D、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。答案：ABCD6.驗(yàn)鈔儀使用的檢測(cè)技術(shù)主要有（）A、紫外熒光檢測(cè)B、磁性油墨檢測(cè)C、紅外特征檢測(cè)D、安全線檢測(cè)答案：ABCD7.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）變更包括接入機(jī)構(gòu)變更（）等情形。A、接入方式B、參數(shù)信息C、代理關(guān)系D、業(yè)務(wù)辦理方式和新增直連業(yè)務(wù)類型答案：ABCD8.拆入資金用于（）的需要。A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算頭寸不足B、聯(lián)行匯差頭寸不足C、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款D、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金答案：ABD9.改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理包括（）。A、落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制B、建立銀行賬戶分類管理機(jī)制C、規(guī)范個(gè)人銀行賬戶代理事宜D、強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理答案：ABCD10.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列行為之一的,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)視其情節(jié)給予通報(bào)；情節(jié)嚴(yán)重的,可以暫停為其辦理綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務(wù)：（）A、未及時(shí)準(zhǔn)確完成賬務(wù)核對(duì)B、未按規(guī)定辦理交存款業(yè)務(wù)C、未及時(shí)解救支付排隊(duì)業(yè)務(wù)D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD11.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可開(kāi)立基本存款賬戶,單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)僅指（）。A、食堂B、工會(huì)C、招待所D、幼兒園答案：ACD12.根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定,在反洗錢(qián)調(diào)查中,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：（）A、拒絕反洗錢(qián)調(diào)查的B、阻礙反洗錢(qián)調(diào)查的C、拒絕提供調(diào)查資料的D、故意提供虛假材料的E、故意提供虛假說(shuō)明的答案：ABCDE13.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開(kāi)立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：AB14.下列哪些屬于銀行匯票背書(shū)時(shí)絕對(duì)應(yīng)記截的事項(xiàng)（）。A、背書(shū)人簽章B、被背書(shū)人名稱C、背書(shū)日期D、票據(jù)金額答案：AB15.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)（）。A、由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場(chǎng)親自辦理B、出示保險(xiǎn)監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證C、出示查詢賬戶通知書(shū)D、提供授權(quán)委托書(shū)答案：ABC16.金融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)如何協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理解凍業(yè)務(wù)？（）A、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件B、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的解除凍結(jié)存款通知書(shū)”，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，通知書(shū)上應(yīng)有主要負(fù)責(zé)人簽字C、與原保管的《協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)》進(jìn)行核對(duì)D、對(duì)不具備上述證件和法律文書(shū)的，可以說(shuō)明情況不予協(xié)助，并及時(shí)向主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告答案：ABCD17.軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開(kāi)設(shè)的（）,原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項(xiàng)訴訟保證措施。A、特種預(yù)算存款B、特種其他存款C、連隊(duì)帳戶的存款D、其他存款答案：ABC18.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái),應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用答案：ABCD19.關(guān)于信息保護(hù),下列說(shuō)法正確的是（）A、任何情況下,都應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施B、危及人身、財(cái)產(chǎn)安全的,應(yīng)立即向銀行及所在地人行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并告知消費(fèi)者C、可能產(chǎn)生其他不利影響的,及時(shí)告知消費(fèi)者,并在72小時(shí)內(nèi)報(bào)告所在地人行分支機(jī)構(gòu)。D、出現(xiàn)信息丟失時(shí)，可不向上級(jí)行匯報(bào)答案：ABC20.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開(kāi)立信息備案時(shí),應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是（）。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)C、經(jīng)營(yíng)范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：ABD21.有下列行為之一的,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（）A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的。答案：CD22.可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合反洗錢(qián)調(diào)查：（）A、明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。答案：ABC23.向銀行申請(qǐng)承兌的商業(yè)匯票出票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來(lái)源C、在承兌銀行有一定的授信額度D、在承兌銀行開(kāi)立存款帳戶答案：ABD24.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些（）？A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性答案：ABCD25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）方面的法律規(guī)定,建立和健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)范,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作,合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì),評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效,及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、反洗錢(qián)D、反恐怖融資答案：CD26.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取答案：AB27.下列各項(xiàng)中,匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同C、背書(shū)不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足答案：AC28.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務(wù)可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復(fù)方式C、電子報(bào)表導(dǎo)入D、Word文檔導(dǎo)入答案：AC29.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,一次性金融服務(wù)是指,為不在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)鈔兌換C、現(xiàn)金存取D、現(xiàn)金匯款答案：ABD30.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開(kāi)立的各類專門(mén)清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶A、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專門(mén)清算交收賬戶B、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的保證金賬戶C、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專用存款賬戶D、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的清算基金金賬戶答案：ABD31.各單位應(yīng)每年對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估,根據(jù)（）不斷更新、完善危機(jī)處置預(yù)案,確保危機(jī)處置預(yù)案的有效性和可操作性。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)B、自身系統(tǒng)發(fā)展C、應(yīng)急演練情況D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判答案：BCD32.下列存款人,可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的有（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)保障基金答案：ABC33.中國(guó)人民銀行不得有下列哪些行為？()A、直接認(rèn)購(gòu)包銷國(guó)債和其他政府債券行為B、向地方政府各級(jí)政府部門(mén)提供貸款C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款D、任何單位和個(gè)入提供擔(dān)保答案：ABD34.下列屬于反洗錢(qián)法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（）A、反洗錢(qián)工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢(qián)工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢(qián)措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求答案：ABCD35.當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)或者銀行客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí),可以通過(guò)以下方式對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果進(jìn)一步核實(shí)（）。A、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向人民銀行反饋并進(jìn)一步核實(shí)。B、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部公民身份信息查詢中心反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。C、銀行客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到核查銀行所在地人民銀行申請(qǐng)核實(shí)。D、銀行客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到其常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)。答案：BD36.下列權(quán)利中,屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營(yíng)D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)答案：ACDE37.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上可由存款銀行（）自行開(kāi)立。A、二級(jí)法人B、一級(jí)法人C、一級(jí)分行D、二級(jí)分行答案：BC38.因客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù),銀行機(jī)構(gòu)為此進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,假設(shè)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí),銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。同時(shí)按如下方法處理（）。A、銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式(如通訊地址、聯(lián)系電話等)，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。B、如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。C、對(duì)于開(kāi)戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。D、對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。E、銀行機(jī)構(gòu)無(wú)論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。答案：ABCDE39.銀行為開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶時(shí),應(yīng)要求其提供本人有效身份證件,并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、完整性B、真實(shí)性C、有效性D、合規(guī)性E、合理性答案：BCD40.法人金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下情形時(shí)應(yīng)及時(shí)開(kāi)展自評(píng)估工作:A、經(jīng)濟(jì)金融和反洗錢(qián)法律制度、監(jiān)管政策作出重大調(diào)整，使機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)環(huán)境或應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)發(fā)生重大變化B、公司實(shí)際控制人、受益所有人發(fā)生變化或公司治理結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整C、經(jīng)營(yíng)發(fā)展策略有重大調(diào)整D、內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生顯著變化，如出現(xiàn)重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件E、他認(rèn)為有必要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的情形答案：ABCDE41.簽發(fā)銀行匯票有哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（）A、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)上的簽章與其預(yù)留銀行的簽章核對(duì)B、申請(qǐng)人賬戶要有足夠的存款保證金，嚴(yán)禁簽發(fā)空頭匯票C、嚴(yán)禁銀行內(nèi)部違規(guī)簽發(fā)空頭銀行匯票D、嚴(yán)禁大小額不符答案：ABC42.辦理支付結(jié)算需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件包括哪些？（）A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、軍人身份證件D、護(hù)照答案：ABCD43.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立（）的,中國(guó)人民銀行按規(guī)定完成開(kāi)戶審核后,即可為符合條件的企業(yè)辦理開(kāi)戶手續(xù)。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：AB44.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,屬于變?cè)鞄诺氖牵ǎ?。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁(yè)假幣D、照相假幣答案：ABC45.賬戶持有人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查工作,（）、（）、（）、（）地向金融機(jī)構(gòu)提供本辦法規(guī)定的相關(guān)信息,并承擔(dān)未遵守本辦法規(guī)定的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。A、真實(shí)B、及時(shí)C、準(zhǔn)確D、完整E、有效答案：ABCD46.關(guān)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo),以下哪些說(shuō)法正確的是。（）A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC47.關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知中要求加強(qiáng)應(yīng)急演練,包括哪些內(nèi)容（）。A、定期開(kāi)展應(yīng)急演練B、按季組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查C、持續(xù)完善危機(jī)處置預(yù)案D、加強(qiáng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)E、做好相關(guān)輿情監(jiān)測(cè)答案：ACD48.《司法部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員