企業(yè)向政府說明融資情況

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1融資說明

1.1融資戰(zhàn)略

1.1.1融資方案

在猜測期（主要是前三年創(chuàng)業(yè)初期）內(nèi)，主要有如下一些基本假設，而且是在盼望公司運作及進展所需資金、人力等條件均已具備，經(jīng)營決策無重大失誤，市場占有率因為時間及同類競爭者削減、減弱而快速增長，各種設備無閑置狀況、無怠工狀態(tài)、工作量飽和的狀況下做出的猜測。

本項目的投資總額由建設投資和生產(chǎn)流淌資金兩大部分組成，投資總額為700萬元。其中：建設投資500萬元，約占投資總額的70％；生產(chǎn)流淌資金投資200萬元，約占投資總額的30％。

企業(yè)在項目計算期內(nèi)，依據(jù)三年進展方案。項目在進入三年進展方案后，進入第二個進展階段，需要大量的資金進行研發(fā)和擴張，項目需要新的資金投入。

1.1.2資金來源

為了滿意公司的正常經(jīng)營活動，合理調(diào)配資金，防范公司經(jīng)營中可能遇到的風險，依據(jù)財務報表分析，本公司第一年度資金主要來源有：

①

②

③

④

⑤

本公司處于創(chuàng)業(yè)階段，部分資金通過風險投資者創(chuàng)業(yè)者獲得；響應節(jié)能減排政策，獲得政府支持；高校生自主創(chuàng)業(yè)，獲得學校學員支持；部分資金通過創(chuàng)業(yè)者自籌獲得；通過尋求擔保公司向銀行貸款。

資金來源如下表：

表1資金來源表

(單位：萬元)

1.2投入資金的用途

廠房的裝修、租金費用及設備購置費：按國內(nèi)制造的現(xiàn)行出廠價計，并依據(jù)實際狀況計取運輸費、備品、備件、配工器具等費用；

購買原料：公司生產(chǎn)需要大量原料，這部分資金應占較大比重；

公司及產(chǎn)品宣揚：我們公司處于初步階段知名度不高，需要對公司及產(chǎn)品進行大量的宣揚，為此我們得投入大量資金；

技術創(chuàng)新：用于夠買設備、研發(fā)新技術和新產(chǎn)品，增加公司的競爭力；另外公司員工工資、團隊建設、公司管理、產(chǎn)品儲存及運輸?shù)取?/p>

1.3凈資產(chǎn)收益率

凈資產(chǎn)收益率是企業(yè)實現(xiàn)的凈利潤與全部者權(quán)益的比率，反映股東享有權(quán)益所獲得的酬勞，其計算公式為：

凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/平均凈資本×100%

該指標越高，說明能給全部者投資帶來的收益越高，企業(yè)資本的贏利力量越強，反之，說明企業(yè)資本的贏利力量就越弱。

依據(jù)我公司的利潤猜測表和資產(chǎn)負債表計算得：

第一年：凈資產(chǎn)收益率=5.39%

第二年：凈資產(chǎn)收益率=7.45%

第三年：凈資產(chǎn)收益率=13.21%

第四年：凈資產(chǎn)收益率=19.35%

第五年：凈資產(chǎn)收益率=32.75%

從以上計算可以看出，凈資產(chǎn)收益率逐年上升，說明全部者投資帶來的收益不斷的增加，公司資本的贏利力量在增加。

1.4風險資本的退出

1.4.1退資方式

①公開發(fā)行股票。公司公開上市是風險投資退出的最佳渠道，通過IPO，投資可得到相當好的回報。從我公司財務報表來看，前三年實現(xiàn)盈利，有很好的進展前景，公司進展到符合上市條件之時，就在股票市場上公開發(fā)行股票進行融資，使風險資本得以退出。還有另外一種方式上市：借殼上市，我公司進展良好時，可以考慮收購一家規(guī)模相宜，與我公司業(yè)務相近或相聯(lián)系的殼（已上市）公司，利用該公司的上市資格進行融資。這種上市方式可以削減上市成本，節(jié)約時間，這種方式對我公司而言，就是必需處理殼公司的債務和不良債權(quán)。在選擇殼公司的時候必需很慎重。

②風險企業(yè)回購。由公司全部者、管理者或員工等以現(xiàn)金、票據(jù)等有價證券買斷風險投資家所持有的股份，注銷或按比例安排給風險企業(yè)其他股東，從而使風險投資家實現(xiàn)投資收益的退出。

③清算。在公司經(jīng)營狀況不好且難以扭轉(zhuǎn)時，解散或破產(chǎn)并進行清算可能是最好的削減損失的方法。公司運營若干年后，由于公司經(jīng)營、管理等方面的緣由，致使公司經(jīng)營狀況財務狀況不佳時，就應當準時申請破產(chǎn)，準時抽回資金避開更大損失。

1.4.2退資時間

一般而言，公司將來投資收益凈值高于市場價值時，風險投資人可以獲得較大收益，此時是風險資本退出的最佳時間。據(jù)我公司財務統(tǒng)計，公司第三年、第四年和第五年的利潤增長率分別為89.56%、93.58%和80.21%，按這樣的進展速度以及從公司進展的角度考慮，公司經(jīng)過五年左右的成長期，風險資本可以退出。

2財務方案

2.1銷售利潤率

銷售利潤率=稅后凈利潤/銷售收入總額×100%

表2銷售利潤率表

計算結(jié)果表明，我們公司將來五年的利潤率漸漸增加，說明我們公司的經(jīng)營狀況比較樂觀，稅后利潤的增長幅度也較高。

2.2利潤增長率

利潤增長率=本期利潤增長額/上期利潤×100%

表3利潤增長率表

由上表可以看出，我們公司將來五年的利潤增長率較高，說明我們公司經(jīng)營成長性好，獲利力量較強。

3風險掌握

風險種類包括外部風險，內(nèi)部風險，財務風險以及市場經(jīng)營風險等。由于本公司是制造型企業(yè)，在市場競爭中，競爭方面的風險尤為突出。

3.1外部風險包括市場需求風險和市場競爭風險。

3.1.1市場需求風險和經(jīng)營風險

目前市場上，尿素、干冰等產(chǎn)品作為農(nóng)業(yè)、工業(yè)及很多行業(yè)的必需品，其需

求依舊很大。這方面風險并不是很大，但是作為一個全新的大規(guī)模制造企業(yè)，在創(chuàng)立初期，知名度不高，不為消費者所信任將是個相當大的挑戰(zhàn)。

3.1.2對策

①公司建成初期，由于知名度不高、客戶少、訂單少、生產(chǎn)規(guī)模小，我們只涉足尿素、干冰這兩個國內(nèi)需求量大的市場。這樣能夠保證我公司的產(chǎn)品不會囤積，使我們公司避開消失資金周轉(zhuǎn)不過來的狀況。每季度向消防部門贈送我們的產(chǎn)品，從而達到提高我公司的知名度和吸引更多客戶的作用。

②我們制定了三個階段的進展步驟和策略，對企業(yè)進展過程有指導作用。我們除在第一階段只生產(chǎn)尿素、干冰，到第二階段后，我們公司將生產(chǎn)更多的以二氧化碳為原料的產(chǎn)品，以滿意更多樣化的市場需求。我們也會在資金充分的狀況下對外擴張——建立分公司。

3.1.3競爭風險

一些機會主義者追求短期效益的行為可能會給企業(yè)利益帶來威逼。另外，一些企業(yè)自身不情愿投入資源進行自主創(chuàng)新，而是“搭便車”，對市場上新產(chǎn)品加以仿照，結(jié)果導致行業(yè)產(chǎn)品同質(zhì)現(xiàn)象嚴峻，一旦市場需求下降,企業(yè)間低水平的價格競爭將難以避開，以致危及企業(yè)的生存和進展。

3.1.4對策

①設立質(zhì)量監(jiān)督部門。我們公司的服務理念是優(yōu)質(zhì)、平價、專業(yè)。質(zhì)量監(jiān)督部門時刻嚴格把好質(zhì)量關卡，保證合格率為100%。在消費者心中產(chǎn)生行業(yè)品牌效應，從而可不斷擴大我們的經(jīng)營范圍，提高知名度，形成一個特地針對二氧化碳生產(chǎn)各種